법률 제202/2004/시행령-행정령에 따른 금융 및 은행업 활동에서 행정처분 위반에 대한 벌금 규정

정부령

금융 및 은행업 활동에 대한 행정처분에 관한 사항

정부

||| 2001년 12월 25일 「정부조직법」에 의거

은행법 제1997년 12월 12일 법률과 은행법 일부 조항 개정 및 보완 법률 제2003년 6월 17일을 근거로 함

금융기관법(1997년 12월 12일 제정) 및 금융기관법 일부 조항 개정 법률(2004년 6월 15일 제정)에 의거

2002년 7월 2일 발효된 행정처벌법령을 근거로 함

중앙은행 총재의 제안에 따라

명 정

장 1

총칙

조 1. 적용범위

이 조치령은 금융 및 은행업 활동에 대한 행정처분에 관한 사항을 규정한다.

2. 이 조치령에서 정한 금융 및 은행업 활동에 대한 행정처분 위반은 다음 각 항의 위반을 포함한다.

설립 허가 및 운영, 업무 허가, 금융기관 조직 구조에 관한 위반;

경영, 관리, 감사에 관한 위반;

자금 모집에 관한 위반;

대출, 은행 보증, 할인 및 금융 임대에 관한 위반;

외환 관리, 금융 거래에 관한 위반;

결제, 고정 자산 매입 및 투자, 부동산 거래에 관한 위반;

금융기관의 안전한 운영 관리에 관한 위반;

회계, 통계, 정보, 보고, 은행 비밀에 관한 위반;

금융기관의 독립적인 경영권 침해; 감사 및 검사를 방해하거나 행정처분 요구를 이행하지 않음; 불공정 경쟁.

조 2. 적용대상

1. 국내외 개인 및 기관(이하 "개인 및 기관"이라 한다)이 국가 관리 법률에서 정한 금융 및 은행업 활동에 대한 의무를 고의 또는 과실로 위반하였으나 범죄가 아닌 경우는 이 조치령에서 정한 행정처분을 받으며, 베트남 사회주의 공화국이 체결하거나 가입한 국제협약에서 다른 규정이 있는 경우 제외한다.

2. 행정처분을 받은 기관은 그 기관이 일으킨 모든 행위 위반에 대해 책임을 진다. 처분 결정을 이행한 후, 행정처분을 받은 기관은 위반 행위를 일으킨 개인을 확인하여 법적 책임을 부과한다.

조 제3조. 행정처분의 원칙

금융 및 은행업 활동에 대한 행정처분 원칙은 행정처분 처리법령 제3조에서 정한 바에 따른다.

제4조. 행정처분 위반 처벌 기간

1. 금융 및 은행업 활동에 대한 행정처분 시효는 위반 행위가 발생한 날로부터 2년이다.

위 시효를 초과하면 행정처분을 받지 않지만, 이 조치령 제7조 제3항에서 정한 조치를 적용받는다.

2. 범죄 수사 절차에서 기소되거나 재판에 회부되었으나 이후 수사 중단 결정이나 사건 중단 결정을 받았고 위반 행위가 행정처분 위반 징후가 있는 개인은 행정처분을 받는다; 수사 중단 결정 또는 사건 중단 결정 날로부터 3일 이내에 결정을 행정처분 권한을 가진 당국에 송부해야 하며, 이 경우 행정처분 시효는 행정처분 권한을 가진 당국이 중단 결정 및 위반 사건 문서를 받은 날로부터 3개월이다.

3. 제1항 및 제2항에서 정한 시효 내에 개인 또는 기관이 같은 분야에서 이미 위반한 행위를 다시 위반하거나 행정처분을 회피하거나 방해하는 경우, 제1항 및 제2항에서 정한 시효는 적용되지 않으며, 새로운 위반 행위가 발생한 날 또는 행정처분 회피 또는 방해가 종료된 날부터 행정처분 시효가 다시 계산된다.

조 5. 처분된 행정처벌로 간주되지 않는 기간

행정처벌을 받은 개인 또는 단체가 처분 결정을 이행한 날로부터 1년이 경과하거나 행정처벌 결정의 효력기간이 만료된 후 재범하지 않은 경우는 행정처벌을 받은 것으로 간주하지 아니한다.

조 6. 감경사유 및 가중사유

금융 및 은행업 분야에서 행정처벌을 진행할 때 다음 사항만이 감경사유와 가중사유로 인정된다.

1. 경감 사유:

가) 행위자가 행위를 중단하거나 그 결과를 완화시키거나 피해를 복구하고 손해를 배상하였음;

나) 행위자가 자진하여 신고하고 진심으로 반성하였음;

다) 물질적 또는 정신적으로 종속되어 강요받아 행위를 한 경우;

라) 능력 부족으로 인해 행위를 한 경우;

2. 가중 사유:

a) 조직적으로 위반을 저지른 경우;

나) 동일 분야에서 여러 차례 행위를 한 경우 또는 동일 분야에서 재범한 경우;

다) 자신에게 물질적 또는 정신적으로 종속된 사람을 강요하여 행위를 한 경우;

d) 직위나 권한을 이용하여 위반을 저지른 경우;

라) 전쟁 상황, 자연재해 또는 사회적 특별한 어려움을 이용하여 행위를 한 경우;

마) 형사 판결의 처벌을 집행하는 중 또는 행정처벌 결정을 집행하는 중 행위를 한 경우;;

바) 행위를 중단하도록 권한 있는 당국의 요구에도 불구하고 계속 행위를 한 경우;

사) 행위 후 행위자를 숨기거나 행위를 은폐한 경우.

조 7. 처분 형태와 피해복구 조치

1. 금융 및 은행업 분야에서 행위자에 대한 행위는 다음의 주요 처분 형태 중 하나를 적용한다.

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

나) 과태료 부과.

2. 행위의 성격과 정도에 따라 행위자는 다음의 보충 처분 형태 중 하나 또는 여러 가지를 적용받을 수 있다.

가) 행위를 위해 사용된 물건이나 도구를 몰수한다;

나) 금융기관법과 금융회사법에 따라 금융 및 은행업 분야에서 행위를 한 관련 업무를 일정 기간 또는 무기한 중지하도록 권한 있는 당국에 요청한다.

3. 제1항과 제2항에서 규정된 처분 형태 외에 행위자는 다음의 피해복구 조치를 적용받을 수 있다.

법령에 따른 행위를 준수하도록 강제한다.

장 II

금융 및 은행업 분야의 행위, 처분 형태 및 과징금

행위, 금융기관 설립 허가 및 운영, 업무 허가

파견, 조정, 임기 연장, 철수 절차

조 8. 설립 및 운영 허가, 업무 허가 위반(통칭 허가)

1. 다음 행위 중 하나에 대해 5,000,000원 이상 12,000,000원 이하의 과징금을 부과한다.

가) 허가 내용에 따라 운영하지 않음; 나) 규약 승인을 받지 않고 운영함(법률에서 다른 규정이 있을 경우 제외).

2. 다음 행위 중 하나에 대해 10,000,000원 이상 20,000,000원 이하의 과징금을 부과한다.

가) 다른 단체나 개인에게 허가를 대여, 임대 또는 양도함;

나) 허가를 수정하거나 삭제함.

3. 다음 행위 중 하나에 대해 45,000,000원 이상 70,000,000원 이하의 과징금을 부과한다.

가) 허가 없이 은행업을 운영함;

나) 중지되거나 허가가 취소되었거나 허가 기간이 만료된 후에도 은행업을 계속 운영함.

4. 보충 처분을 적용한다. 금융 및 은행업 분야에서 행위를 한 관련 업무를 일정 기간 또는 무기한 중지하도록 권한 있는 당국에 요청한다.

제2항 조 8에서 규정된 행위에 대해.

금융 및 은행업 분야의 관리, 운영, 감사 위반

4. 처벌 보완 조치를 적용한다.

관련 법령에 따라 행정처분을 통해 일정 기간 또는 무기한으로 업무 일부 또는 전부의 수행을 중지하도록 권고한다. 본 조 제2항에서 규정된 행정 위반행위에 대해.

절 2

관리, 운영, 감사에 관한 행정 위반

조 9. 경영 및 관리에 관한 위반

1. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위를 한 경우 2,000,000동에서 6,000,000동까지의 과태료를 부과한다.

가) 이사회 의장이 총괄감독인(대표이사), 부총괄감독인(부대표이사)의 직위를 겸임하는 경우로서 법률에 다른 규정이 있는 경우를 제외하고,

나) 이사회 의장 또는 이사회의 다른 구성원이 이사회 구성원이 아닌 자에게 자신의 임무와 권한을 위임하는 경우;

다) 이사회 의장이 다른 금융기관의 이사회에 참여하거나 금융기관의 경영에 참여하는 경우로서 그 금융기관이 해당 금융기관의 자회사인 경우 또는 인민신용협동기금 기초의 이사회 의장이 중앙 인민신용협동기금의 이사회에 참여하는 경우를 제외하고;

라) 총괄감독인(대표이사), 부총괄감독인(부대표이사)이 임기 중 베트남 외국에 거주하는 경우로서 금융기관의 총괄감독인(대표이사)이 다른 금융기관의 총괄감독인(대표이사)을 하는 경우로서 그 금융기관이 해당 금융기관의 자회사인 경우를 제외하고;

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위를 한 금융기관에 대해 3,000,000동에서 9,000,000동까지의 과태료를 부과한다.

가) 이사회 의장 또는 총괄감독인(대표이사)의 배우자, 부모, 자녀, 형제자매가 같은 금융기관의 감사위원회 또는 회계책임자를 선출하거나 임명하는 행위;

나) 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 자를 이사회, 감사위원회, 총괄감독인(대표이사), 부총괄감독인(부대표이사), 회계책임자로 선출하거나 임명하는 행위:

1) 현재 형사책임을 추궁받고 있는 자;

2) 사회주의 소유권, 시민의 소유권을 침해한 중죄, 경제 관련 중죄로 처벌받았으나 면제되지 않은 자;

3) 다른 중죄로 처벌받았으나 면제되지 않은 자;

4) 법률 제2004년 파산법 제94조에 따라 파산된 기업의 이사회 또는 총괄감독인(대표이사), 부총괄감독인(부대표이사)이었던 자로서 불가항력적인 사유로 파산하지 않은 경우를 제외하고;

5) 법률 위반으로 활동이 정지된 기업의 대표자가 된 자.

3. 이사회 의장 또는 총괄감독인(대표이사)이 법령의 규정에 어긋나는 업무 지침 문서를 발행한 경우 10,000,000동에서 20,000,000동까지의 과태료를 부과한다.

4. 후과 방지를 위한 조치를 적용한다.

위반행위가 본 조 제1항부터 제3항까지의 규정에 따른 경우 법령의 규정을 준수하도록 2개월 이내에 강제한다.

조 10. 승인을 받아야 하는 변경사항 위반

1. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 변경사항을 승인을 받지 않고 문서로 변경한 경우 2,000,000동에서 6,000,000동까지의 과태료를 부과한다.

가) 금융기관의 명칭;

나) 이사회 구성원, 총괄감독인(대표이사), 감사위원회 구성원.

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 변경사항을 승인을 받지 않고 문서로 변경한 경우 5,000,000동에서 12,000,000동까지의 과태료를 부과한다.

가) 주식회사의 자본규모, 출자규모;

나) 법률 규정에 맞지 않게 등기된 주식의 양도;

다) 주요 주주의 주식비율. 3. 본점, 거래소, 지점, 대표사무소의 위치를 변경하면서 승인을 받지 않고 문서로 변경한 경우 10,000,000동에서 20,000,000동까지의 과태료를 부과한다.

4. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 변경사항을 승인을 받지 않고 문서로 변경한 경우 20,000,000동에서 40,000,000동까지의 과태료를 부과한다.

가) 금융기관의 분할, 분리, 합병, 흡수, 인수, 해산;, 나) 국내외 거래소, 지점, 자회사, 단체사업부문, 대표사무소의 설립.

5. 후과 방지를 위한 조치를 적용한다.

위반행위가 본 조 제1항부터 제4항까지의 규정에 따른 경우 법령의 규정을 준수하도록 1개월 이내에 강제한다.

조 11. 내부 감사 및 독립 감사에 관한 위반

1. 다음 행위 중 하나에 대한 경고 처벌:

가) 법률 규정에 따라 내부 감사 조직을 구성하지 않음; 법률 규정에 위반하여 내부 관리를 한다.

나) 법률 규정에 따라 내부 감사 프로그램을 작성하지 않음. 법률 규정에 따라 내부 관리를 한다.

2. 법률 규정에 따라 독립 감사를 수행하지 않은 행위에 대한 벌금은 3,000,000원에서 9,000,000원까지입니다.

3. 후과 방지 조치를 적용한다.

본 조 제1항 및 제2항에서 규정된 위반행위에 대해 법령의 규정을 정확히 준수하도록 3개월 이내에 하도록 강제합니다.

목 3

행정 위반에 대한 자금 모집

조 12. 예금 수령에 대한 위반

금융기관이 아닌 금융기관이 법률 규정에 따라 개인 또는 단체로부터 예금을 받는 것을 적절하게 수행하지 않은 경우 벌금은 15,000,000원에서 30,000,000원까지입니다.

조 13. 유가증권 발행에 대한 위반

1. 금융기관이 발행한 유가증권의 총액이 관련 기관의 서면 승인을 받은 금액을 초과한 경우 벌금은 15,000,000원에서 30,000,000원까지입니다.

2. 금융기관이 국내외 개인 또는 단체로부터 자금을 모으기 위해 베트남 동, 외화 또는 금으로 발행한 유가증권이 관련 기관의 서면 승인 없이 이루어진 경우 벌금은 45,000,000원에서 70,000,000원까지입니다. 또는 금으로 개인이나 국내외 조직으로부터 자금을 모집하려는 경우 정부의 승인 없이 외부로부터 자금을 모집하려는 경우.

3. 부가처벌 조치를 적용합니다.

본 조 제1항에서 규정된 위반행위를 재위반한 금융기관에 대해 관련 기관에게 유가증권 발행 활동을 중단하도록 요청하며, 중단 기간은 3개월에서 6개월까지입니다.

절 4

행정 위반에 대한 대출, 은행 보증, 할인 및 금융 임대

할인 및 금융 대출

조항 14. 대출에 대한 위반

1. 대출 이자율을 고객에게 공개하지 않은 행위에 대한 벌금은 200,000원에서 500,000원까지입니다.

2. 다음 행위 중 하나에 대한 벌금은 1,000,000원에서 3,000,000원까지입니다: 1천만 원 이하 3천만 원 이하의 벌금을 부과한다. 다음 행위 중 하나에 해당하는 경우:

가) 법률 규정에 따라 신용 정보를 적절하게 보관하지 않음;

나) 법률 규정에 따라 신용 계약(또는 관련 기관의 허가를 받은 신용 계약 대체 문서)을 작성하지 않음.

3. 다음 행위 중 하나에 대한 벌금은 2,000,000원에서 6,000,000원까지입니다: 3천만 원 이하 6천만 원 이하의 벌금을 부과한다. 다음 행위 중 하나에 해당하는 경우:

가) 대출 절차를 마련하지 않음;

나) 법률 규정에 따라 대출 과정, 대출 자금 사용 및 상환을 검사하고 감독하지 않음.

4. 다음 행위 중 하나에 대한 벌금은 3,000,000원에서 9,000,000원까지입니다:

가) 신용 계약을 작성하지 않음;

나) 법률 규정에 따라 연체 대출을 이월하지 않음;

다) 이자 감면, 원금 연장 또는 이자 연장, 원금 및 이자의 상환 기간 조정, 대출 이월을 법률 규정에 따라 시행하지 않음.

5. 다음 행위 중 하나에 대한 벌금은 5,000,000원에서 12,000,000원까지입니다:

가) 법률 규정에 따라 대출 자격이 없는 개인 또는 단체에게 대출을 함;

나) 법률 규정에 따라 공동 대출, 위탁 대출, 위탁 대출 수령을 수행하지 않음.

6. 본 금융기관의 주식을 담보로 한 대출을 제공한 경우 벌금은 10,000,000원에서 20,000,000원까지입니다.

7. 제재 조치 적용:

본 조 제1항부터 제6항까지에서 규정된 위반행위에 대해 법령의 규정을 정확히 준수하도록 강제합니다.

조 15. 할인, 재할인 상표 및 기타 유가증권에 관한 위반

금품 5,000,000원에서 12,000,000원까지의 벌금을 부과한다. 법령의 규정에 따라 할인 또는 재할인 상표 및 기타 유가증권 형태로 신용을 제공하는 행위에 대해.

조 제16조. 대출 보증, 지급 보증, 계약 이행 보증, 입찰 보증 및 기타 은행 보증 형태의 위반 (일반적으로 보증이라고 함)

1. 법령의 규정에 따라 보증 관련 서류를 충분히 보관하지 않은 행위에 대해 금품 1,000,000원에서 3,000,000원까지의 벌금을 부과한다.

2. 다음 중 하나의 행위에 대해 금품 5,000,000원에서 12,000,000원까지의 벌금을 부과한다.

가) 법령의 규정에 따라 자격이 없는 개인이나 단체에 대한 보증을 제공함

나) 법령의 규정에 따라 보증을 제공하거나 보증을 받는 과정에서 다른 보증 관련 법령을 위반함

3. 법령의 규정에 따라 외국인 개인이나 단체에게 보증을 제공하는 행위를 한 금융기관에 대해 금품 30,000,000원에서 50,000,000원까지의 벌금을 부과한다.

4. 부수적 처벌 방식 적용

법령의 규정에 따라 제2항 조문을 위반한 금융기관에 대해 범죄 당국이 해당 금융기관의 보증 업무를 3개월 동안 중단하도록 요구한다.

조 17. 금융 임대업 활동 위반

1. 다음 중 하나의 행위에 대해 금품 1,000,000원에서 3,000,000원까지의 벌금을 부과한다.

가) 법령의 규정에 따라 금융 임대 업무 관련 서류를 충분히 보관하지 않음

나) 법령의 규정에 따라 금융 임대 계약을 작성하지 않음

2. 다음 중 하나의 행위에 대해 금품 2,000,000원에서 6,000,000원까지의 벌금을 부과한다.

가) 법령의 규정에 따라 금융 임대 프로세스를 작성하지 않음

나) 법령의 규정에 따라 금융 임대 과정, 임대 재산 사용 및 고객의 채무 상환 과정을 모니터링하지 않음

3. 다음 중 하나의 행위에 대해 금품 3,000,000원에서 9,000,000원까지의 벌금을 부과한다.

가) 법령의 규정에 따라 금융 임대 계약을 작성하지 않음

나) 법령의 규정에 따라 연체 채무를 올바르게 전환하지 않음

다) 법령의 규정에 따라 이자율을 면제하거나 원금 연장을 허용하거나 원금 및 이자의 상환 기간을 변경하지 않음

4. 다음 중 하나의 행위에 대해 금품 5,000,000원에서 12,000,000원까지의 벌금을 부과한다.

가) 법령의 규정에 따라 자격이 없는 개인이나 단체에게 금융 임대를 제공함

나) 법령의 규정에 따라 공동 투자, 위탁 임대 및 위탁 임대를 제공하지 않음

5. 후과 방지를 위한 조치를 적용한다.

법령의 규정에 따라 위반된 조항 1, 2, 3, 4에 따른 행위를 정확하게 수행하도록 강제한다.

절 5

행정 위반에 대한 외화 관리, 금융 거래 관리

금융 거래 관리

조 18. 외화 관리 및 금융 거래 관리에 관한 위반

1. 법령의 규정에 따라 외화 매매 환율을 공개하지 않은 행위에 대해 금품 200,000원에서 500,000원까지의 벌금을 부과한다.

2. 법령의 규정에 따라 외화를 고객에게 판매하거나 고객이 해외에서 보내온 외화를 잘못된 환율로 처리한 행위에 대해 금품 1,000,000원에서 3,000,000원까지의 벌금을 부과한다.

3. 다음 중 하나의 행위에 대해 금품 5,000,000원에서 12,000,000원까지의 벌금을 부과한다.

가) 법령의 규정에 따라 국내에서 외화로 대출하거나 금융 임대를 제공하거나 외화로 국내 채무를 상환하지 않음

나) 법령의 규정에 따라 외화를 해외로 이동시키거나 국내로 가져오지 않음, 제6항에 명시된 경우를 제외하고

다) 법령의 규정에 따라 외화로 해외 개인과 상품 또는 서비스 비용을 결제하지 않음

라) 법령의 규정에 따라 외화로 서로를 대출하거나 외화로 상품 또는 서비스의 가격을 표시하지 않음

4. 다음 중 하나의 행위에 대해 금품 10,000,000원에서 20,000,000원까지의 벌금을 부과한다. 6천만 원 이하 2억 원 이하의 벌금을 부과한다. 다음 행위 중 하나에 해당하는 경우:

개인, 조직 법령의 규정에 따라 외화 계좌를 해외에서 개설하거나 사용하지 않음, 또는 법령의 규정에 따라 허가받지 않거나 허가 내용에 맞지 않음

금융기관이 법령의 규정에 따라 외화 상태 또는 베트남 동 상태를 올바르게 준수하지 않음

외화 수입이 있는 조직이 법령의 규정에 따라 수입된 외화를 금융기관에 판매하지 않음

외화 대출, 채무 상환, 외화 대출 보증 및 재보증에 대한 법령의 규정을 준수하지 않음

래) 법령의 규정에 따라 국제 표준 금을 구매하거나 판매하거나 사용하지 않음

마) 개인이나 조직이 외환 활동에 대한 법령 위반을 숨기거나 동조함

바) 해외에서 외화 수입이 있는 개인이나 조직이 법령의 규정에 따라 외화를 국내로 이동하지 않음

5. 다음 중 하나의 행위에 대해 금품 45,000,000원에서 70,000,000원까지의 벌금을 부과한다.

가) 법령의 규정에 따라 허가를 받지 않았거나 외환 활동 허가가 만료되었거나 중지된 개인이나 조직이 외환 활동을 함

나) 금융기관이 아닌 개인이나 조직이 법령의 규정에 따라 허가를 받지 않고 해외 송금 서비스를 제공함

c) 개인이나 조직이 법령의 규정에 따라 중앙은행의 허가 없이 외화 및 금을 수출하거나 수입함

6. 개인이나 조직이 법령의 규정에 따라 외화나 금을 해외로 가져가거나 국내로 가져오는 과정에서 세관 신고를 올바르게 하지 않으면 해관 분야의 행정 위반으로 처벌받음

7. 부수적 처벌 방식 적용

법령의 규정에 따라 제3항 제2호와 제4항 제4호에 명시된 위반 행위에 대해 외화나 금을 몰수한다.

목 6

행정 위반에 대한 결제; 투자 및 고정 자산 및 부동산 거래

고정 자산 및 부동산 사업

조항 19. 현금 결제 위반

1. 현금 정액 보유 규정을 위반한 행위에 대해 1,000,000원에서 3,000,000원의 벌금을 부과한다.

2. 다음 중 하나의 행위에 대해 금품 2,000,000원에서 6,000,000원까지의 벌금을 부과한다.

가) 현금 결제가 가능한 지출 항목에 대한 규정을 위반함

나) 현금 결제 한도를 초과함

조항 20. 수표 공급 및 사용, 결제 서비스 제공 조직을 통한 결제 위반

1. 수표를 발행하여 결제 능력이 없는 상태임을 알면서도 이를 고의로 발행하거나 수표 수령인 또는 수표 수령인에게 지급한 자에게 그 지급된 금액 전액을 지급하지 않는 행위에 대해 3,000,000원에서 9,000,000원의 벌금을 부과한다.

2. 다음 중 하나의 행위에 대해 금품 5,000,000원에서 12,000,000원까지의 벌금을 부과한다.

가) 가짜 결제 수단을 보관, 유통, 양도, 사용함

나) 결제를 위한 컴퓨터 네트워크 시스템의 프로그램 또는 데이터베이스를 침입하거나 침입하려고 시도하거나 불법적으로 변경함

조항 21. 금고 안전성 위반

1. 금고 안전성 제도를 위반한 행위에 대해 1,000,000원에서 3,000,000원의 벌금을 부과한다.

2. 범죄 처벌을 받지 않을 정도로 베트남 화폐를 파괴한 행위에 대해 5,000,000원에서 12,000,000원의 벌금을 부과한다.

조항 22. 고정자산 구매 및 투자 위반

신용기관이 자기 고정자산에 대한 구매 또는 투자가 법으로 허용된 비율을 초과한 경우 10,000,000원에서 20,000,000원의 벌금을 부과한다.

조항 23. 부동산 사업 위반

신용기관이 직접 부동산 사업을 하는 경우 30,000,000원에서 50,000,000원의 벌금을 부과한다.

절 7

행정 위반에 따른 금융기관 활동 안전 보장 위반

금융기관

조항 24. 계좌 개설 및 의무 예치금 유지 위반

1. 중앙은행에 의무 예치금 계좌를 개설하지 않거나 개설하였으나 법률이 정하는 의무 예치금 수준보다 낮은 평균 잔액을 유지한 행위에 대해 경고를 부과한다.

2. 피해 회복 조치 적용:

법률이 정하는 의무 예치금 수준을 즉시 준수하도록 강제한다.

조항 25. 대출, 보증, 상업 수표 할인 및 기타 유가 증권, 금융 임대 위반

1. 대출 또는 금융 임대를 보증 없이 하거나 법률이 정하는 규정을 위반하여 특혜 조건으로 대출 또는 금융 임대를 하거나 신용기관이 다음 대상들에 대한 총 대출 또는 금융 임대 잔액이 자본의 5%를 초과한 경우 2,000,000원에서 6,000,000원의 벌금을 부과한다.

가) 신용기관 내부 감사, 신용기관 내부 감사 책임자, 신용기관 회계책임자, 신용기관 내부 감사 직원

나) 신용기관 주요 주주

다) 해당 조항 2 제2항 각 호에서 정한 대상 중 하나를 소유하고 있는 기업이며, 해당 기업의 발행 자본의 10% 이상을 소유하고 있는 경우 법률이 다른 규정을 정한 경우를 제외한다.

2. 다음 행위 중 하나를 한 신용기관에 대해 5,000,000원에서 12,000,000원의 벌금을 부과한다. 신용기관이 다음 행위 중 하나를 한 경우

가) 신용기관의 이사회 회원, 감사위원회 회원, 대표이사, 부대표이사에게 대출 또는 금융 임대를 하는 경우 법률이 다른 규정을 정한 경우를 제외한다.;

나) 대출 또는 금융 임대 심사자에게 대출 또는 금융 임대를 하는 경우 법률이 다른 규정을 정한 경우를 제외한다.

다) 신용기관의 이사회 회원, 감사위원회 회원, 대표이사, 부대표이사의 부모, 배우자, 자녀에게 대출 또는 금융 임대를 하는 경우 법률이 다른 규정을 정한 경우를 제외한다. 신용기관의 이사회 회원, 감사위원회 회원, 대표이사, 부대표이사의

대출 또는 금융 임대를 위해 해당 조항 2 제2항 각 호에서 정한 대상의 보증을 받아 이를 고객에게 제공하는 경우

3. 다음 행위 중 하나를 한 경우 10,000,000원 6천만 원 이하 2억 원 이하의 벌금을 부과한다. 다음 행위 중 하나에 해당하는 경우:

가) 법률이 정한 비율을 초과하여 한 고객에게 대출 또는 금융 임대를 하는 경우 법률이 정한 예외 사항을 제외한다.

정부가 규정한 대출; 정부, 조직 또는 개인의 위탁 자금을 통해 대출 또는 금융 임대를 하는 경우; 대출 또는 금융 임대를 받는 고객이 다른 신용기관인 경우

신용협동조합이 발행한 예금증서를 담보로 한 대출

나) 한 고객에게 보증을 제공하거나 상업 수표 및 기타 유가 증권 할인을 법률이 정한 비율을 초과하는 경우 다) 법률이 금지한 목적으로 대출을 하는 경우

위반 행위에 따라 신용기관은 다음 중 하나의 피해 복구 조치를 적용받는다.

4. 후과 방지 조치를 적용한다.

가) 해당 조항 2 위반에 대한 대출 원금 회수를 6개월 이내에 강제한다.

나) 해당 조항 1, 3 위반에 대한 규정을 초과한 대출 원금 회수를 6개월 이내에 강제한다.

본 조 제1항, 제3항에서 규정된 위반에 대한 초과 대출 회수를 6개월 이내로 명령한다.

조 26. 금융기관의 안전성 비율 위반에 관한 처벌

1. 금융기관이 법령에서 정한 안전성 비율 중 하나를 적절히 유지하지 아니하는 행위에 대해서는 5,000,000원 이상 12,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

지급능력비율;

최소자본안전비율;

단기자금을 중장기 및 장기 대출에 사용하는 비율의 최대치;

법률에서 정한 다른 안전성 비율.

2. 징벌적 조치의 적용:

금융기관은 위반행위가 발견된 날로부터 1개월 이내에 금융감독원이 정한 안전성 비율을 준수하도록 강제된다.

조 27. 출자 및 주식 취득 제한 위반에 관한 처벌

1. 다음 각 행위에 대해서는 15,000,000원 이상 30,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

가) 금융기관이 기업에 대한 출자 또는 주식 취득이 법령에서 정한 최고 한도를 초과하거나, 모든 기업에 대한 출자 또는 주식 취득의 총액이 법령에서 정한 최고 한도를 초과하는 행위를 하는 경우;

나) 금융기관이 자기 자본금과 각종 기금을 이용하여 자기 금융기관의 주주와 주식 취득 또는 출자를 하는 경우.

2. 징벌적 조치의 적용:

위반행위가 발견된 날로부터 12개월 이내에 위반사항을 시정하도록 강제한다.

조 28. 위험예상금 관리 위반에 관한 처벌

1. 금융기관이 은행업 및 금융기관의 자산 "Có" 분류와 위험예상금 설정을 법령에서 정한 바에 따라 하지 아니하는 행위에 대해서는 2,000,000원 이상 6,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

2. 금융기관이 법령에서 정한 바에 따라 위험예상금을 설정하지 아니하는 행위에 대해서는 3,000,000원 이상 9,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

3. 금융기관이 법령에서 정한 바에 따라 위험예상금을 사용하지 아니하는 행위에 대해서는 5,000,000원 이상 12,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

4. 후과 방지 조치를 적용한다.

위반행위가 발견된 날로부터 1개월 이내에 법령에서 정한 바에 따라 위험예상금을 설정하도록 강제한다.

조 제29조. 금융기관의 예상금 설정 및 사용 위반

1. 다음 각 행위에 대해서는 5,000,000원 이상 12,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

가) 법령에서 정한 바에 따라 예상금을 설정하지 아니하는 경우;

나) 법령에서 정한 바에 따라 예상금을 설정하고 사용하지 아니하는 경우.

2. 징벌적 조치의 적용:

가) 법령에서 정한 바에 따라 예상금을 설정하도록 강제한다.

나) 법령에서 정한 바에 따라 예상금을 잘못 사용한 경우 원래 상태로 복구하도록 강제한다.

조 30. 예금보험 위반에 관한 처벌

1. 다음 행위 중 하나에 대한 경고 처벌:

가) 의무적으로 예금보험에 가입하였으나 법령에서 정한 바에 따라 예금보험료를 납부하지 아니하는 경우;

나) 예금보험에 가입하였으나 법령에서 정한 바에 따라 예금보험 가입 사실을 공시하지 아니하는 경우.

2. 예금보험료를 지연 납부한 행위에 대해서는 정부령에서 정한 바에 따라 처벌한다.

절 8

행정처벌에 관한 계정 및 통계;

정보관리 및 보고 체계; 은행업무 비밀

조 31. 계정 및 통계 위반에 관한 처벌

금융 및 은행업무와 관련된 계정 및 통계 위반행위에 대해서는 정부령에서 정한 바에 따라 처벌한다.

조 32. 정보관리 및 은행업무 위반에 관한 처벌

1. 법령에서 정한 기관의 지시에 따라 보고서를 제출하지 아니한 행위에 대해서는 경고를 부과한다.

2. 법령에서 정한 기관의 지시에 따라 보고서를 제출하지 아니하거나 제출한 보고서가 법령에서 정한 바에 맞지 아니하는 행위에 대해서는 500,000원 이상 2,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

3. 법령에서 정한 바에 따라 보고 체계를 준수하지 아니한 행위에 대해서는 2,000,000원 이상 6,000,000원 이하의 과태료를 부과한다; 다만, 조 31에서 규정한 경우는 제외한다.

4. 다음 행위 중 하나에 대한 벌금은 3,000,000원에서 9,000,000원까지입니다:

가) 금융기관의 활동에 대한 보고서가 사실에 부합하지 아니하는 경우;

나) 법령에서 정한 바에 따라 금융기관 또는 금융기관의 활동에 관련된 정보를 제공하는 경우로서, 법령에서 정한 기관의 허가를 받지 아니하거나 고객의 동의를 얻지 아니한 경우를 제외하고는 법령에서 정한 기관의 허가를 받지 아니하거나 고객의 동의를 얻지 아니한 경우.

5. 금융기관이 고객의 지급능력을 잃을 수 있는 위험이 조직의 경영 상황에 심각한 영향을 미칠 수 있다는 사실을 법령에서 정한 기관에 즉시 보고하지 아니하는 행위에 대해서는 5,000,000원 이상 12,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

조 33. 은행업무 비밀 침해에 관한 위반

은행업무 비밀 또는 국가비밀목록에 속하는 문서, 자료를 무심코 누설하거나 잃어버려 형사처벌을 받지 않는 행위에 대해서는 과태료를 부과한다.

1. 비밀을 누설하거나 "비밀" 등급의 은행업무 관련 문서, 자료를 잃어버린 경우 1,000,000원에서 3,000,000원까지의 과태료를 부과한다.

2. 비밀을 누설하거나 "최고비밀" 등급의 은행업무 관련 문서, 자료를 잃어버린 경우 3,000,000원에서 9,000,000원까지의 과태료를 부과한다.

3. 비밀을 누설하거나 "절대비밀" 등급의 은행업무 관련 문서, 자료를 잃어버린 경우 5,000,000원에서 12,000,000원까지의 과태료를 부과한다.

절 9

행정위반에 관한 침해 금지

금융기관의 경영자치권 침해; 감사 방해 및 행정위반 처리 요구 불이행;

부당 경쟁

행정처분 권한

불공정 경쟁

조 34. 금융기관의 경영자치권 침해 행위와 다른 금융활동 주체의 경영자치권 침해 행위

다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위에 대해서는 경고를 부과한다.

1. 금융기관에게 대출, 출자, 주식구매 또는 외환거래를 잘못된 규정에 따라 강요하거나 영향력을 행사하여 요구하는 행위. 또는 자신의 영향력을 이용하여 요구함으로써 금융기관이 대출, 출자, 주식 매입 또는 환전 규정 위반으로 활동하도록 한다.

2. 조 34 제1항의 위반행위를 은폐하거나 동조하는 행위.

조 35. 감사를 방해하거나 행정위반 처리 요구를 이행하지 않는 행위

1. 다음 중 하나의 행위에 대해 금품 1,000,000원에서 3,000,000원까지의 벌금을 부과한다.

a) 감사기관이나 감사단의 요청에 따라 문서, 증빙서류, 자료를 지연하거나 제공하지 않거나 허위로 제공하는 행위;

b) 감사 중 증빙서류, 장부를 은폐하거나 수정하거나 증거물을 변경하는 행위;

c) 압수된 창고, 금고, 보안함, 장부, 회계증빙서류, 대출기록, 보증기록, 금융렌탈기록 등 증거물의 현상을 변형시키거나 이동시키는 행위.

2. 다음 중 하나의 행위에 대해 금품 2,000,000원에서 6,000,000원까지의 벌금을 부과한다.

a) 금융감독원과 다른 권한기관의 요구를 이행하지 않는 행위;

b) 금융감독원의 처리를 불법으로 간섭하는 행위.

조 36. 부당 경쟁 행위

1. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위를 한 경우 2,000,000동에서 6,000,000동까지의 과태료를 부과한다.

a) 금융기관의 이익과 다른 조직, 개인의 합법적 이익을 해치는 허위 정보를 유포하는 행위;

b) 부당한 판촉 행위;

c) 법률에 따른 다른 부당 경쟁 행위.

2. 화폐, 외화, 금 시장에서의 투기로 인한 독점 행위가 형사처벌 수준에 미치지 못하는 경우 5,000,000원에서 12,000,000원까지의 과태료를 부과한다.

장 III

행정처벌 위반에 대한 처리 권한 및 절차

조 37. 행정위반 처리 권한

1. 금융감독원 직원은 공무 수행 중 다음과 같은 권한을 가진다.

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

나) 200,000원 이하의 과태료 부과;

죄) 행위를 위반하기 위해 사용된 물품 또는 수단의 가액이 2,000,000동 이하인 경우 이를 압수한다;

d) 조 7 제3항에 따른 후과방지 조치를 적용할 수 있다.

2. 금융감독원 지방본부의 금융감독국장은 다음과 같은 권한을 가진다.

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 20,000,000원 이하의 과태료를 부과할 수 있다.;

c) 조 7 제2항 제1호와 제3항에 따른 처벌보완 조치와 후과방지 조치를 적용할 수 있다.

d) 금융기관의 행위가 행정위반에 해당하는 경우, 금융기관법과 금융기관조직법에 따라 금융기관 지방본부의 본부장에게 행위 중지를 요구할 수 있다.

3. 금융감독원의 금융감독국장은 다음과 같은 권한을 가진다.

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 최대 70,000,000원까지의 과태료를 부과할 수 있다.

c) 조 7 제2항 제1호와 제3항에 따른 처벌보완 조치와 후과방지 조치를 적용할 수 있다.

d) 금융기관의 행위가 행정위반에 해당하는 경우, 금융기관법과 금융기관조직법에 따라 금융기관중앙은행의 총재에게 행위 중지를 요구할 수 있다.

4. 지방자치단체의 의장, 경제경찰국장, 형사경찰국장, 마약범죄예방경찰국장, 출입국관리국장은 금융기관이 아닌 주체가 외환 관리 규정을 위반한 경우, 조 30 및 법령 제31조 제7항에 따라 행정위반 처리 결정을 내릴 수 있으며, 동시에 금융기관중앙은행에 통보해야 한다.

조 38. 행정위반 처리 권한 위임

금융기관중앙은행법 제37조 제2항, 제3항, 제4항에 따른 행정위반 처리 권한을 가진 자가 없을 때에는 그 대행자가 위임받아 행정위반 처리 권한을 가지며, 자신의 결정에 대해 책임을 져야 한다.

조 39. 행정위반 중지 명령

행정위반을 발견하면 행정위반 처리 권한을 가진 자는 즉시 행위 중지 명령을 내려야 한다.

조 40. 행정 위반에 대한 기록 작성

1. 행위 행정 위반을 발견한 때에는 행정 처벌 권한을 가진 자는 공무를 수행 중인 경우 즉시 행정 위반 기록을 작성하고 정부 시행령에서 정한 금융감독원 활동 조직 규정에 따라 상급 기관에 보고해야 한다.

2. 행정 위반 기록 작성은 모든 금융 및 은행업 영역의 행정 위반 사례에 적용되지만, 범죄 사건에서 행정 위반으로 전환된 경우를 제외한다.

3. 행정 위반 처리 기록은 정해진 양식에 따라 최소 2부 작성되어야 하며, 기록 작성자와 행위 위반자 또는 위반 조직 대표가 서명해야 한다. 증인이 있거나 피해자가 있거나 조직 피해 대표가 있는 경우에는 그들도 기록에 서명해야 한다. 기록이 여러 장일 경우 이 조항에서 지정된 자들은 각각의 기록 페이지에 서명해야 한다. 만약 위반자, 위반 조직 대표, 증인, 피해자 또는 조직 피해 대표가 서명을 거부하면 기록 작성자는 기록에 거부 이유를 명확히 기재해야 한다.

4. 기록 작성 후 위반 개인 또는 조직에게 한 부를 제공해야 한다. 만약 위반 사건이 기록 작성자의 처벌 권한을 초과하는 경우 기록 작성자는 행정 위반 기록 원본과 관련된 모든 문서, 자료를 포함하여 상급 기관에 3일 이내에 제출해야 한다.

조 41. 처분 결정

1. 처분 결정은 정해진 양식에 따라 작성되어야 한다. 행정 위반 처리 처분 결정 기간은 기록 작성일로부터 10일 이내이며, 복잡한 사안은 30일로 연장될 수 있다. 추가 확인 및 증거 수집이 필요한 경우 처벌 권한을 가진 자는 직접 상관에게 서면으로 연장 신청을 해야 하며, 연장 기간은 30일을 넘을 수 없다. 상관은 서면으로 의견을 내야 한다. 기간 경과 후 처벌 권한을 가진 자는 처분 결정을 내릴 수 없으며, 결정을 내리지 않더라도 제7조 제3항에 따른 결과 방지 조치를 적용할 수 있다.

2. 행정 위반 처벌은 다음과 같이 이루어진다:

a) 한 사람의 여러 행위 행정 위반에 대한 처벌 결정을 내릴 때, 처벌 권한을 가진 자는 각각의 위반 행위에 대한 처벌 형태와 수준을 명시한 하나의 처벌 결정을 내려야 한다. 만약 처벌 형태가 과태료인 경우 이를 합산하여 총 과태료를 산출한다. 처벌 권한을 가진 자는 한 위반 행위를 여러 작은 위반 행위로 나누어 여러 차례 처벌하지 못한다.

b) 여러 개인이나 조직이 동일한 행위 행정 위반을 저지르지만 그들 사이에 연관성이 없는 경우, 각 개인이나 조직은 독립된 처벌 결정을 받는다. 처벌 권한을 가진 자는 각 개인이나 조직의 위반 성격과 정도에 따라 구체적인 처벌 수준을 결정한다.

c) 만약 한 위반 행위에 대한 처벌 형태나 수준이 처벌 권한을 가진 자의 권한을 초과하는 경우, 그는 해당 위반 사건을 상급 기관에 이관해야 한다.

3. 여러 사람이 처벌 권한을 가진 경우, 첫 접수자를 처벌 실시자가 된다.

4. 처분 결정은 서명 날짜부터 효력이 발생하며, 결정에서 다른 효력 발생 날짜가 정해진 경우를 제외한다.

5. 처분 결정은 처분 결정 날짜로부터 3일 이내에 처벌받는 개인이나 조직과 과태료 징수 기관에 송부되어야 한다.

조 42. 과태료 부과 절차

1. 과태료를 부과하는 경우는 이 nghị định 제40조, 제41조에서 정한 절차에 따라 이루어진다. 과태료 처분 결정을 받은 날로부터 10일 이내에 개인 또는 단체는 과태료 처분 결정에 기재된 국가금고에 과태료를 납부하고, 과태료 징수 영수증을 받는다.

2. 과태료를 부과할 때 행정 위반행위에 대한 구체적인 과태료 금액은 그 행위에 대한 과태료 범위의 중간 금액으로 한다. 경감 사유가 있는 경우에는 과태료 금액이 줄어들 수 있으나, 최저 금액보다 낮아질 수 없다. 증가 사유가 있는 경우에는 과태료 금액이 높아질 수 있으나, 최고 금액을 초과할 수 없다.

조 43. 금융기관의 업무 일부 또는 전부 중지를 위한 절차 및 이미 발급된 허가증 회수 절차

1. 금융기관의 업무 일부 또는 전부 중지를 과태료 부과 보충처벌로 적용해야 하는 행정 위반행위에 대해서는 은행검사총국장 또는 은행검사총국 지방본부 검사총국장은 제37조 제2항 제디목 및 제3항 제디목에서 정한 권한을 가진 기관에 요청하여 심사 및 결정을 요구한다.

금융기관의 업무 일부 또는 전부 중지는 은행법과 금융기관법에 따른 절차에 따라 이루어진다.

2. 허가증이 적절한 권한 없이 발급되었거나 법에 위반되는 내용이 있을 경우, 과태료 부과권한을 가진 자는 즉시 허가증을 발급한 기관에 보고하여 법에 따라 회수하도록 한다.

조 44. 위반물품 및 위반수단의 압류 및 처리 절차

1. 위반물품 및 위반수단을 압류하는 경우, 과태료 처분 결정에 기재된 위반물품 및 위반수단에 대해 과태료 부과권한을 가진 자는 압류 절차에 따른 압류 기록을 작성해야 한다. 기록에는 압류를 진행한 자, 과태료 처분을 받은 자, 단체의 대표자 또는 목격자의 서명이 포함되어야 한다.

2. 위반물품 및 위반수단을 폐쇄해야 하는 경우, 과태료 처분을 받은 자 또는 단체의 대표자가 현장에 없는 경우에도 두 명 이상의 목격자가 있어야 하며, 이를 과태료 처분을 받은 자 또는 단체의 대표자가 현장에 있을 때와 같이 즉시 진행해야 한다.

3. 위반물품 및 위반수단의 처리 절차는 행정처분 위반 처리법 제61조에 따른 절차에 따라 이루어진다.

조 45. 범죄 혐의가 있는 위반 사건의 기록을 형사 책임 추궁을 위해 이관하는 절차

범죄 혐의가 있는 위반 사건의 기록을 형사 책임 추궁을 위해 이관하는 절차는 행정처분 위반 처리법 제62조에 따른 절차에 따라 이루어진다.

조 46. 행정처분 위반 사건의 기록을 과태료 부과 및 처분 집행을 위해 이관하는 절차

행정처분 위반 사건의 기록을 과태료 부과 및 처분 집행을 위해 이관하는 절차는 행정처분 위반 처리법 제63조, 제64조에 따른 절차에 따라 이루어진다.

조 47. 행정처분 위반 처분 집행 강제 절차

1. 행정처분 위반 처분을 받았으나 자발적으로 이행하지 않는 개인 또는 단체는 다음의 방법으로 강제 집행된다:

가) 임금 또는 수입의 일부를 차감하거나, 은행 계좌에서 돈을 차감함;

나) 과태료 금액과 동일한 가치의 재산을 압류하여 경매함;

다) 위반 행위로 사용된 물품을 압류하고, 행위로 인해 변경된 원래 상태를 복구하도록 강제 집행하는 다른 방법을 적용함.

2. 제37조 제2항, 제3항, 제4항에서 정한 과태료 부과권한을 가진 자는 강제 집행 결정을 내릴 권한이 있으며, 강제 집행을 조직하는 의무가 있다.

3. 강제 집행 결정을 받은 개인 또는 단체는 강제 집행 결정을 엄격히 준수해야 한다.

4. 국가 기관, 경찰력, 각급 지방인민위원회는 과태료 부과권한을 가진 자가 제2항에서 정한 바에 따라 요청하면 강제 집행을 조직하고 실행하는 데 협력해야 한다.

5. 강제 집행을 당한 개인 또는 단체는 강제 집행을 조직하고 실행하는 모든 비용을 부담해야 한다.

조 48. 처분 결정 이행을 위한 처분 이관

처분 결정 이행을 위한 이관은 행정처분 위반 처리에 관한 법 제68조에 따라 이루어진다.

조 49. 행정처분 위반 처분 결정의 이행 기간

행정처분 위반 처분 결정의 이행 기간은 행정처분 위반 처리에 관한 법 제69조에 따라 이루어진다.

장 IV

행정처분 위반 처리 중의 감독 및 검사;

행정처분 위반 처리에 대한 불복 및 고발과 행정처분 위반 처리 권한자에 대한 위반 처리 - 금융 및 은행업 분야

금융 및 은행업 분야에서

조 50. 행정처분 위반 처리 중의 감독 및 검사

국가기관의 장은 그 관할 범위 내의 행정처분 위반 처리 권한자를 대상으로 한 행정처분 위반 처리를 지속적으로 점검하며, 행정처분 위반 처리와 관련된 행정처분 위반 처리 권한자의 불복 및 고발을 신속하게 처리하고, 관할 범위 내의 행정처분 위반 처리에서 발생한 부정행위를 처리하며, 법원이 요구하는 경우 그 관할 범위 내의 행정처분 위반 상황에 대한 보고 제도를 시행한다.

조 51. 행정처분 위반 처분 결정에 대한 불복 및 고발 처리와 행정처분 위반 처리 권한자의 불법 행위에 대한 고발 처리

1. 금융 및 은행업 분야에서 행정처분 위반 처리를 받은 조직 또는 개인은 행정처분 위반 처리 결정에 대한 불복을 행정처분 위반 처리 권한 국가기관에 제출하거나 법원에 소송을 제기할 수 있다. 불복 및 소송은 법률 규정에 따라 이루어진다.

불복 또는 소송 기간 동안 행정처분 위반 처리를 받은 조직 또는 개인은 여전히 행정처분 위반 처리 결정을 이행해야 한다. 불복 처리 결정이 행정처분 위반 처리 권한 국가기관에서 이루어졌거나 법원의 판결, 결정이 효력이 발생하면, 행정처분 위반 처리 권한 국가기관의 불복 처리 결정 또는 법원의 판결, 결정에 따라 이행한다.

2. 금융 및 은행업 분야에서 행정처분 위반 처리 권한자가 저지른 불법 행위에 대한 고발 및 처리는 고발 및 불복에 관한 법률 및 다른 법률 규정에 따라 이루어진다.

조 52. 행정 위반 처벌 권한자의 위반 처리

금융 및 은행업 분야에서 행정처분 위반 처리 권한자에 대한 위반 처리는 행정처분 위반 처리에 관한 법 제121조에 따라 이루어진다.

장 V

시행규정

조 53. 효력 발생

본 명령은 공보에 게재된 날로부터 15일 후 효력을 발생하며, 정부가 2000년 6월 15일에 발행한 금융 및 은행업 분야 행정처분 위반 처리에 관한 명령 제20/2000/NĐ-CP를 대체한다. 이 명령과 충돌하는 이전 규정들은 모두 폐지된다.

조 54. 시행 지침

국무총리인 중앙은행 총재는 본 명령의 이행을 지도하며, 필요하다면 관련 부처와 협력하여 본 명령의 이행 지침을 제공한다.

조 55. 집행 책임

각 장관, 부처 수장, 중앙정부 소속 기관 수장, 각 지방자치단체 주석은 본 nghị định의 시행에 대한 책임을 진다./.