시행령 제 22/2018/TT-NHNN 은 상업은행, 금융기관(은행이 아닌 금융기관 포함), 외국 은행 지점의 임원 후보 명단 승인 절차 및 서류에 대한 지침을 제공한다.

시행규칙

예상 인사 명단에 대한 절차 및 서류 지침

은행업 및 비은행 금융기관 및 외국 은행 지점

2017년 11월 20일 제정된 은행법 일부 개정 법률(이하 "은행법"이라 함);

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

금융기관법에 근거하여 2010년 6월 16일; 그리고 국무총리령으로 은행업 및 비은행 금융기관 및 외국 은행 지점의 예상 인사 명단에 대한 절차 및 서류 지침을 발령함.

정부가 2017년 2월 17일 제정한 「국가은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 관한 규정」(제16/2017/NĐ-CP 호)에 근거하여

금융감독검사처장의 제안에 따라

1. 본 통지는 은행법에 따라 은행업 및 비은행 금융기관 및 외국 은행 지점이 중앙은행으로부터 설립 및 운영 허가를 받은 경우, 이사회의 구성원, 감독위원회 구성원, 감사위원, 총 경영자(대표이사)(이하 "인사"라 함)의 예상 인사 명단에 대한 절차 및 서류 지침을 제공한다.

장 1

총칙

조 1. 적용범위

2. 국가 소유 지분이 50% 이상인 주식회사 형태의 상업은행의 이사회 구성원, 감독위원회 구성원, 감사위원, 총 경영자의 예상 인사 명단 승인은 중앙은행의 공무원 관련 규정에 따라 이루어진다.

1. 상업은행(국가 소유 상업은행 제외), 비은행 금융기관(이하 "금융기관"이라 함).

조 2. 적용대상

3. 금융기관, 외국 은행 지점의 예상 인사 명단 승인 절차 및 서류와 관련된 조직 또는 개인.

2. 외국 은행 지점.

원칙 및 서류 제출

조 3. 1. 금융기관, 외국 은행 지점의 예상 인사 명단 승인을 요청하는 서류는 다음 원칙에 따라 작성되어야 한다:

a) 서류는 반드시 한국어로 작성되어야 한다. 외국 기관이나 조직에서 발급한 문서는 한국 법령에 따라 공증하거나 확인된 후 영사 인증을 받아야 하며, 이 경우 번역본을 첨부해야 한다(영사 인증 면제 사항은 관련 법령에 따름).

2. 금융기관, 외국 은행 지점이 중앙은행에 예상 인사 명단 승인을 요청하는 문서는 법적 대표자 또는 위임받은 대표자가 서명해야 한다.

b) 외국어에서 한국어로 번역된 문서는 법령에 따른 공증 번역 또는 번역자의 서명 확인을 받아야 함;

다) 임원 후보자 명단 승인을 위한 서류나 자료는 원본에서 복사하거나 법률에 따른 원본 증명서를 사용해야 한다.

라) 임원 후보자가 직접 작성한 문서는 법률에 따른 서명 증명을 받아야 한다.

위임받은 대표자가 서명한 경우, 위임장을 첨부해야 한다.

3. 금융기관, 외국 은행 지점과 예상 인사 명단에 포함된 인사는 법적으로 서류의 완전성, 정확성, 진실성을 보증해야 한다.

조 4. 중앙은행의 권한

중앙은행 총재는 금융기관, 외국 은행 지점의 예상 인사 명단을 검토하고 승인한다.

중앙은행이 금융기관, 외국 은행 지점의 예상 인사 명단을 승인한 문서는 서명 날짜로부터 6개월 동안 유효하다. 이 기간 내에 인사 선출 및 임명이 이루어지지 않으면, 중앙은행의 예상 인사 명단 승인 문서는 자동으로 효력을 상실한다.

금융기관, 외국 은행 지점의 예상 인사 명단 승인 절차 및 서류

조 5. 인력 예상 명단 승인 문서의 효력 기간

금융기관의 예상 인사 명단 승인 요청 서류

장 II

1. 금융기관이 중앙은행에 예상 인사 명단 승인을 요청하는 문서는 최소한 다음 내용을 포함해야 한다:

조 6. b) 예상 인사 명단, 그 중 이름, 직위, 현재 근무 단위, 금융기관에서 예상되는 직위;

c) 현재 이사회, 감독위원회, 감사위원회 구성원 명단과 선출 및 임명 후의 예상 구성원 명단(이사회, 감독위원회, 감사위원회에 예상 인사를 선출 및 임명할 경우), 그 중:

가) 임원 선임 또는 임명의 이유

(i) 금융기관이 주식 회사인 경우: 이사회 구성원 수, 독립 구성원 수, 경영자가 아닌 구성원 수, 관련 규정에 따른 연관 구성원 수(은행법 제62조 제2항 참조); 감사위원회 구성원 수, 전문 감사위원 수;

(ii) 금융기관이 유한 책임 회사인 경우: 이사회 구성원 수, 감사위원회 구성원 수, 전문 감사위원 수.

d) 예상 인사가 은행법 및 관련 법령에서 요구하는 자격 요건을 충족하는지에 대한 평가, 각각의 조건에 대한 구체적인 평가를 포함한다.

2. 금융기관이 예상 인사 명단을 승인한 문서(이사회, 감독위원회, 감사위원회의 경우 임기까지 명시), 구체적으로:

a) 금융기관이 주식 회사인 경우: 이사회 결의안;

b) 금융기관이 단일 주주 유한 책임 회사인 경우: 주주 대표의 권한 있는 문서;

c) 금융기관이 다수 주주 유한 책임 회사인 경우:

3. 예상 인사의 개인 이력서는 본 통지에 첨부된 부록 1을 참조한다.

a) 예상 인사가 한국 국적을 가진 경우: 법적 데이터베이스 관리 기관에서 발급한 법적 이력서, 이 중 범죄 기록(삭제된 범죄 기록 포함) 및 직위, 기업, 협동조합 운영 금지 여부 등 모든 정보가 포함되어야 한다.

(i) 경영진 구성원 또는 감사위원회 구성원 선임을 위한 경우: 주주들의 대리인의 문서

(ii) 총괄 경영자(대표이사) 선임을 위한 경우: 경영진의 결의안

3. 개인의 이력서는 본 통지에 첨부된 부록 제01호 양식에 따라 예정된 선출 또는 임명 대상자에 대해 작성한다.

4. 임원 후보자 선임 또는 임명을 위한 법적 이력서:

a) 예정된 인사가 베트남 국적을 가질 경우: 범죄 이력 정보 관리 기관으로부터 발급받은 범죄 이력 증명서로써, 이는 이미 삭제된 범죄 이력과 아직 삭제되지 않은 범죄 이력 모두를 포함하며, 직위 수행 금지, 기업 및 협동조합 설립 및 관리 금지와 관련된 정보를 반드시 포함해야 한다.

b) 인사 예정자가 베트남 국적을 가지고 있지 않은 경우: 베트남 또는 외국의 관련 기관이 규정에 따라 발급한 사법 이력증명서 또는 그에 상당하는 문서(범죄기록 상태, 삭제된 범죄기록 포함, 미삭제된 범죄기록 포함; 직위를 맡는 것을 금지하는 정보, 기업 설립 및 관리와 협동조합 관리에 대한 정보가 포함되어야 함)가 제공되어야 한다.

사법 이력증명서 또는 그에 상당하는 문서는 신용기관이 인사 예정자 승인 신청서를 제출하기 전 6개월 이내에 관련 기관으로부터 발급받아야 한다.

5. 인사 예정자 선임 및 임명과 관련된 사람들의 명세서(본 통지의 부록 2에 첨부됨).

6. 인사 예정자 선임 및 임명을 위한 전문 자격 증명을 나타내는 학위증명서 및 자격증의 사본, 여기에는 베트남 국적을 가진 사람이 해외 교육 기관에서 받은 학위는 베트남 교육부의 관련 법률에 따라 공인되어야 함.

7. 인사 예정자들이 신용기관의 이사회 회원 또는 이사회 회원으로 임명될 자격을 갖추고 있는지를 증명하는 서류로서, 법률 제50조 제1항 제d호에 따른 조건을 구체적으로 나타내야 하며, 다음과 같다:

a) "최소 3년 이상 신용기관의 경영자 또는 최소 5년 이상 금융, 은행, 회계, 감사 산업 분야의 기업의 경영자로 근무한 경험이 있어야 함"에 대한 조건:

(i) 신용기관이 아닌 기업의 등록 사업자 증명서 사본(기업의 경우);

(ii) 해당 기업의 정관에서 경영자 및 운영자에 대한 내용;

(iii) 인사가 근무하거나 근무하고 있는 기관의 권한 있는 대표자의 확인서 또는 인사의 직위와 근무 기간을 증명하는 문서 사본.

b) "최소 5년 이상 금융, 은행, 회계, 감사 산업 분야의 기업의 경영자로 근무하였으며, 해당 신용기관 형태에 따른 법정 자본금 수준 이상의 자기자본을 보유한 기업"에 대한 조건:

(i) 해당 기업의 정관에서 경영자 및 운영자에 대한 내용;

(ii) 인사가 근무하거나 근무하고 있는 기업의 독립 감사 조직에 의해 검토된 재무제표 사본;

(iii) 인사가 근무하거나 근무하고 있는 기업의 권한 있는 대표자의 확인서 또는 인사의 직위와 근무 기간을 증명하는 문서 사본.

c) "최소 5년 이상 직접 금융, 은행, 회계, 감사 업무 부서에서 근무한 경험이 있어야 함"에 대한 조건: 인사가 근무하거나 근무하고 있는 기관의 권한 있는 대표자의 확인서 또는 인사가 해당 업무 부서에서 근무한 경력을 증명하는 문서 사본.

8. 인사 예정자들이 신용기관의 총괄 경영자(대표이사)로 임명될 자격을 갖추고 있는지를 증명하는 서류로서, 법률 제50조 제4항 제d호에 따른 조건을 구체적으로 나타내야 하며, 다음과 같다:

a) "최소 5년 이상 신용기관의 운영자로 근무한 경험이 있어야 함"에 대한 조건:

(i) 금융기관의 정관에서 금융기관 경영자에 대한 내용;

(ii) 인사가 근무하거나 근무하고 있는 신용기관의 권한 있는 대표자의 확인서 또는 인사의 직위와 근무 기간을 증명하는 문서 사본.

b) "최소 5년 이상 금융, 은행, 회계, 감사 산업 분야의 기업의 총괄 경영자(대표이사), 부총괄 경영자(부대표이사)로 근무하였으며, 해당 신용기관 형태에 따른 법정 자본금 수준 이상의 자기자본을 보유한 기업에서 최소 5년 이상 직접 근무한 경험이 있어야 함"에 대한 조건:

(i) 인사가 총괄 경영자(대표이사), 부총괄 경영자(부대표이사)로 근무하거나 근무하고 있는 기업의 독립 감사 조직에 의해 검토된 재무제표 사본;

(ii) 인사가 근무하거나 근무하고 있는 기업의 권한 있는 대표자의 확인서 또는 인사의 직위와 근무 기간을 증명하는 문서 사본;

(iii) 인사가 근무하거나 근무하고 있는 기관의 권한 있는 대표자의 확인서 또는 인사가 해당 업무 분야에서 근무한 경력을 증명하는 문서 사본.

c) "최소 10년 이상 직접 금융, 은행, 회계, 감사 업무 분야에서 근무한 경험이 있어야 함"에 대한 조건: 인사가 근무하거나 근무하고 있는 기관의 권한 있는 대표자의 확인서 또는 인사가 해당 업무 분야에서 근무한 경력을 증명하는 문서 사본.

9. 인사 예정자들이 신용기관의 감사위원회 회원으로 임명될 자격을 갖추고 있는지를 증명하는 서류로서, 법률 제50조 제3항 제c호에 따른 조건을 구체적으로 나타내야 하며, 다음과 같다: 인사가 근무하거나 근무하고 있는 기관의 권한 있는 대표자의 확인서 또는 인사가 은행, 금융, 회계, 감사 업무 분야에서 근무한 경력을 증명하는 문서 사본.

 10. 대상이 제33조 제2항 디 점에 규정된 경우에 예정된 선출 또는 임명을 위한 인사에 대한 기관의 권한 문서: 해당 국가 자본을 관리하는 대표가 될 예정인 인사에 대한 기관의 권한 문서.

 조 7. 예정된 승인 신청 서류 임명 예정 총 경영책임자(대표)에 관한 외국 은행 지점에 대한

1. 외국 은행 지점이 한국 중앙은행에 총 경영자(대표) 임명 예정 승인을 요청하는 문서로서 최소한 다음 내용을 포함해야 함:

가) 외국 은행 지점의 총 경영자(대표) 임명 이유;

빅) 이름, 현재 직위 및 근무 단위, 예정된 총 경영책임자(대표)의 여권 번호 또는 주민등록번호 또는 공민증 번호;

시기) 예정된 총 경영책임자(대표)가 금융기관 법률 및 관련 법령에서 정한 조건과 기준을 충족하는지에 대한 평가, 그 중 각 조건별로 충족하는지에 대한 구체적인 평가를 포함한다.

2. 외국 은행의 권한 있는 대표가 외국 은행 지점의 총 경영자(대표) 임명 예정을 승인한 문서;

3. 이 통지 제6조 제3항, 제4항, 제5항, 제6항, 제8항에 규정된 서류와 자료.

조 8. 금융기관, 외국 은행 지점의 예정된 인사 명단 승인 절차

1. 금융기관, 외국 은행 지점은 이 통지 제6조, 제7조에 따라 1부 서류를 작성하여 중앙은행(은행 감독 기관)에 제출한다. 서류가 미비하거나 적합하지 않은 경우, 중앙은행(은행 감독 기관)은 제출 후 7일 이내에 금융기관, 외국 은행 지점에 서류 보완을 요구하는 문서를 발송한다.

2. 금융기관, 외국 은행 지점은 중앙은행(은행 감독 기관)의 요청에 따라 서류를 보완하고 최대 45일 이내에 완성해야 한다. 이 기간을 초과하면 금융기관, 외국 은행 지점은 이 통지에 따른 서류를 다시 제출하여 중앙은행이 검토하고 승인하도록 한다.

3. 중앙은행은 제6조, 제7조에 따라 모든 서류를 받은 날로부터 30일 이내에 금융기관, 외국 은행 지점의 예정된 인사에 대한 승인 또는 불승인 문서를 발송한다. 불승인의 경우, 중앙은행은 금융기관, 외국 은행 지점에 이유를 명시한 답변 문서를 발송한다.

장 III

        관련 기관의 책임

파견, 조정, 임기 연장, 철수 절차

금융기관,

 외국 은행 지점의 책임

조 9. 인사 기준 및 조건 검토 실시

금융기관, 외국 은행 지점은 예정된 인사가 법령에서 정한 기준 및 조건을 충족하는지 검토하고 평가하며, 중앙은행에 제출한 서류와 자료의 완전성, 정확성, 진실성을 법적 책임을 지고 있다.

조 10. 인사 선출, 임명 관련 절차 수행

1. 이 통지 및 관련 법령에 따라 예정된 인사 명단 승인을 위한 서류를 작성하고 보완하며, 중앙은행의 승인을 요청한다.

2. 법령에 따라 예정된 인사 명단이 중앙은행의 승인을 받은 후 해당 인사를 선출 또는 임명한다.

법령 규정에 따라 그리고 국가은행이 승인한 예정 인사 명단을 기초로 선출 또는 임명을 진행한다.

조항 11. 통보 및 보고 제도의 시행

1. 금융감독원(은행 감독기관)에 서면으로 즉시 통보해야 함.

가) 은행 관리청이 예상 인사 명단 승인을 검토하는 과정에서 발생한 예상 인사가 기준 및 조건을 충족시키는 데 관련된 변경 사항들;

나) 은행 관리청이 예상 인사 명단 승인을 승인한 날로부터 예상 인사가 선출되거나 임명될 때까지 발생한 예상 인사가 기준 및 조건을 충족시키는 데 관련된 변경 사항들.

2. 주식회사 형태의 금융기관 또는 주식회사 형태의 금융기관이 지방자치단체 또는 중앙정부 직할특별시(이하 "지방자치단체"라 한다)에 본사를 두고 있는 경우, 이들 금융기관 또는 외국 은행 지점은 각각의 인사가 선출되거나 임명된 날로부터 10일 이내에 금융감독원에 서면으로 통보해야 하며, 그 내용은 별표 3에 따라 작성된 예상 인사 명단을 포함하며, 구체적으로 다음과 같음.

가) 주식회사 형태의 금융기관이 지방자치단체 또는 중앙정부 직할특별시에 본사를 두고 있으며, 해당 지방자치단체에 은행 감독기관이 있는 경우: 은행 감독기관에 통보함.

나) 주식회사 형태의 금융기관이 은행 감독기관이 없는 지방자치단체에 본사를 두고 있는 경우: 금융기관이 본사를 두고 있는 지방자치단체의 금융감독원 지점과 은행 감독기관에 통보함.

절 2

은행 당국 소속 기관의 책임

조항 12. 은행 감독기관의 책임

1. 금융기관 또는 외국 은행 지점이 규정에 따라 모든 서류를 제출한 날로부터 20일 이내에 은행 감독기관은 금융기관 또는 외국 은행 지점이 제출한 예상 인사 명단이 법률 및 본 고시에 따른 기준 및 조건을 충족시키는지 평가하고, 관련 부서의 의견을 수렴하며, 이를 정리하여 은행 총재에게 보고하고, 금융기관 또는 외국 은행 지점의 예상 인사 명단을 승인하거나 불승인하는 서면을 발급함.

2. 금융기관 또는 외국 은행 지점이 제11조 제1항에 따라 통보한 내용을 받고, 예상 인사가 기준 및 조건을 충족시키는지 검토하고, 은행 총재에게 제안함.

3. 은행 감독기관이 은행 총재 직할특별시에 본사를 두고 있지 않은 주식회사 형태의 금융기관이 제11조 제2항에 따라 통보한 내용을 받고, 이를 검토하며, 오류를 발견하면 금융기관 또는 외국 은행 지점에게 처리하도록 요구하거나, 은행 총재에게 처리 방안을 제안함.

조항 13. 주식회사 형태의 금융기관 본사가 있는 지방자치단체의 금융감독원 지점의 책임(은행 감독기관이 있는 지방자치단체를 제외함)

1. 금융감독원 지점은 은행 감독기관의 요청을 받은 날로부터 5일 이내에 서면으로 의견을 제출해야 함.

2. 주식회사 형태의 금융기관이 제11조 제2항 제2호에 따라 통보한 내용을 받고, 이를 검토하며, 오류를 발견하면 금융기관에게 처리하도록 요구하거나, 권한을 초과하는 경우에는 은행 총재에게 처리 방안을 제안함.

조 14. 중앙은행 관련 단위의 책임

중앙은행 소속 관련 단위는 금융감독기구가 요청한 문서에 대해 서면 의견을 제출할 의무가 있으며, 문서를 받은 날로부터 5일 이내에 제출해야 한다.

장 IV

시행규정

조 15. 전환 규정

본 통고가 효력 발생하기 전에 중앙은행에 접수된 금융기관 및 외국 은행 지점의 임원 후보자 명단 승인 신청서류는 중앙은행이 접수한 시점의 지침에 따라 계속 검토 및 처리된다.

조 제16조. 효력 발생

1. 본 통고는 2018년 11월 1일부터 효력이 발생한다.

2. 다음 규정들을 폐지한다:

a) 제2장 제3절; 제21조; 제43조 제1항, 제2항; 제44조; 금융기관의 임원 승인에 관한 규정은 통고 제06/2010/TT-NHNN 2010년 2월 26일 발행된 중앙은행 총재가 금융기관 조직, 관리, 운영, 자본금, 주식 양도, 허가 변경 및 수정, 금융기관 상업 은행 규약에 대한 지침을 발행한 것에서 제16조, 제46조, 제47조, 제48조, 제49조, 제50조, 제51조를 참조한다.

b) 통고 제03/2007/TT-NHNN 2007년 6월 5일 발행된 중앙은행 총재가 정부령 제22/2006/NĐ-CP 2006년 2월 28일 발행된 정부의 외국 은행 지점, 합자 은행, 외국 자본 100% 은행, 외국 금융기관 법인 대표 사무소의 조직과 활동에 대한 지침을 시행하는 일부 조항에 대한 지침을 발행한 것에서 제3장 제3절; 제2장 제3절; 금융기관의 임원 승인에 관한 규정을 참조한다.

결정 제516/2003/QĐ-NHNN 2003년 5월 26일 발행된 중앙은행 총재가 금융기관 비은행 조직의 이사회, 감사위원회, 총 경영인(대표자) 조직 및 활동에 대한 규정을 발행한 것과 결정 제14/2006/QĐ-NHNN 2006년 4월 4일 발행된 중앙은행 총재가 금융기관 비은행 조직의 이사회, 감사위원회, 총 경영인(대표자) 조직 및 활동에 대한 규정의 일부 조항을 수정 보완한 것에 대한 결정을 참조한다.

조 17. 집행

중앙은행 사무총장, 금융감독기구 사무총장, 중앙은행 소속 단위 수장, 중앙은행 지방 지점장, 금융기관 이사회 또는 이사회의 의장 및 회원, 감사위원회의 장 및 회원, 총 경영인(대표자) 각 금융기관, 외국 은행 지점의 총 경영인(대표자)은 본 통고를 준수해야 한다./.