시행령 제 22/2024/TT-NHNN 은 2018년 12월 31일 은행 관리 총국장이 발부한 은행업 및 외국 은행 지점에 대한 변경 내용 승인을 위한 서류, 절차 및 방법에 관한 시행령 제 50/2018/TT-NHNN 일부 조항을 수정하고 보완한다.

시행규칙

 개정, 보충 변경 및 보충 일부 조항에 관한 지 제50/2018/TT-NHNN 2018년 12월 31일 은행감독원장이 발부한 다음과 같은 사항에 대한 변경 승인 관련 서류, 절차, 방법

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

금융기관법에 근거하여 18 월 01 년 2024;

정부는 2022년 12월 12일 발행된 102/2022/NĐ-CP 시행령에 따라 은행중앙은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정함

금융감독검사처장의 제안에 따라

은행감독원장은 제50/2018/TT-NHNN 2018년 12월 31일 은행감독원장이 발부한 통지를 변경 및 보충하기 위하여 통지를 발부함 제50/2018/TT-NHNN 2018년 12월 31일 은행감독원장이 발부한 다음과 같은 사항에 대한 변경 승인 관련 서류, 절차, 방법.

조항 1. 은행감독원장은 제50/2018/TT-NHNN 2018년 12월 31일 발부한 통지에서 변경 승인 관련 서류, 절차, 방법에 관한 일부 조항을 변경 및 보충함

1. 조항 1 조문 b를 다음과 같이 변경 및 보충함:

"b) 상업은행, 외국은행 지점의 변경 내용 승인 관련 서류, 절차:

(i) 한 명의 주주가 소유하는 한 사람 책임 유한 상업은행의 출자 지분 매수, 매각, 양도; 두 명 이상의 주주가 출자하는 상업은행의 출자 지분 매수, 매각, 양도;

(ii) 상업은행의 주식을 매수하거나 양수하여 대주주가 되는 경우;

(iii) 불가항력 사유로 인한 것 외 5일 이상 거래 중단."

2. 조항 3, 4를 변경 및 보충하고, 조항 5, 6을 추가함:

"3. 상업은행, 외국은행 지점의 승인 요청 문서는 법적 대표자 또는 위임된 대표자(이하 '법적 대표자'라 함)가 서명해야 함. 위임된 경우, 서류에는 법령에 따른 위임 문서가 첨부되어야 함.

4. 상업은행, 외국은행 지점의 서류는 다음 방법 중 하나로 은행감독원 또는 은행감독원 지방사무소에 제출될 수 있음:

a) 국가 공공서비스 포털 또는 은행감독원 공공서비스 포털을 통해 온라인으로 제출(본 통지 조항 5와 조항 8에 따른 상업은행의 서류 제출에 대해서만 해당됨);

b) 은행감독원 또는 은행감독원 지방사무소의 일원 창구에 직접 제출;

c) 우편 서비스를 통해 제출

5. 국가 공공서비스 포털 또는 은행감독원 공공서비스 포털을 통해 온라인으로 제출한 경우, 전자 서류는 전자 서명법에 따라 전자 서명을 사용함. 포털 시스템이 장애나 오류로 인해 전자 정보 교환이 불가능한 경우, 우편 서비스 또는 은행감독원 일원 창구에서 직접 제출, 접수, 결과 반환, 정보 교환, 피드백이 이루어짐.

6. 전자 서류의 자료는 원본 스캔 파일 또는 원본 정본(파일 형식: PDF)임."

3. 제4조를 다음과 같이 개정, 보완한다.

"조항 4. 변경 승인 권한
1. 은행감독원장은 본 통지 조항 1 조문 1에 따른 외국은행 지점의 규모가 큰 변경 내용을 은행감독원장의 결정에 따라 승인함. 다만, 본 조항 2에 규정된 내용은 제외함.
2. 금융감독국장은 은행감독원장의 결정에 따라 외국은행 지점의 규모가 큰 변경 내용을 승인함:
a) 상업은행의 본사 위치, 외국은행 지점의 위치 변경 및 본사 위치, 지점 위치 변경에 따른 영업 허가 변경(상업은행 본사가 위치한 동 도시 내 또는 외국은행 지점이 위치한 동 도시 내);
b) 한 사람 책임 유한 상업은행의 자본금 증액 및 증액에 따른 영업 허가 변경;
c) 외국은행 지점의 자본금 증액 및 증액에 따른 영업 허가 변경;
d) 상업은행, 외국은행 지점의 이름 변경 및 이름 변경에 따른 영업 허가 변경;
đ) 상업은행 본사 위치, 외국은행 지점 위치 변경에 따른 영업 허가 변경(본사 위치, 지점 위치 변경 없음);
2. 주주의 지분 매수 또는 매각으로 인한 미크로금융조직의 법적 형태 변경은 은행중앙은행(이하 "은행중앙은행"이라 함)과 관련 법률의 규정에 따라 이루어진다.

3. 은행감독원 지방사무소장은 본 조항 1에 따른 외국은행 지점의 변경 내용을 승인함. 다만, 본 조항 1, 2에 규정된 경우는 제외함."

4. 조항 11 조문 1 c(iii)를 다음과 같이 변경 및 보충함:

"(iii) 현재 자본금과 증액 후 예상 자본금에 대한 5% 이상의 주식 소유 비율을 가진 주주의 목록 및 그 주주의 연관자 중 15% 이상의 주식 소유 비율을 가진 주주의 목록. 이 목록에는 개인의 경우: 성명, 신분증 번호 또는 개인 식별번호(한국 국적자에 한함), 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급 날짜, 발급 기관, 국적(한국 국적이 아닌 경우), 조직의 경우: 조직 이름, 사업자 등록번호, 본사 주소, 조직 대표자의 성명, 신분증 번호 또는 개인 식별번호(한국 국적자에 한함), 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급 날짜, 발급 기관, 국적(한국 국적이 아닌 경우)이 포함되어야 함."

5. 점 a(iii) 항 1 조 12를 다음과 같이 개정·보완한다.

"(iii) 상업 은행이 자본금을 증자하여 대주주가 형성되는 경우 요청 문서에는 다음 정보를 포함해야 합니다: 주주의 이름, 증자 전과 증자 후의 주식 소유 비율;"

6. 제12조 제1항 디목을 다음과 같이 개정·보완한다.

"디) 5% 이상의 지분을 보유한 주주의 명단 및 해당 지분 비율, 그리고 증자 전과 증자 후의 예상 지분 비율; 15% 이상의 지분을 보유한 주주의 명단 및 해당 지분 비율, 그리고 증자 전과 증자 후의 예상 지분 비율. 이러한 명단은 개인의 경우 성명, 주민등록번호 또는 개인 식별번호(베트남 국적인 경우), 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급일, 발급처, 국적(베트남 국적이 아닌 경우), 법인의 경우 법인 명칭, 사업자 등록번호, 본사 주소, 법인 대표자의 성명, 주민등록번호 또는 개인 식별번호(베트남 국적인 경우), 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급일, 발급처, 국적(베트남 국적이 아닌 경우) 등의 정보를 포함해야 한다."

7. 제13조 제1항 세목에 다음과 같이 추가한다.

"(iii) 합자 은행의 새로운 회원이 은행이 아닌 기업인 경우, 서류는 다음과 같이 구성됩니다:"

"- 설립 허가 또는 등록 확인서 또는 동등한 문서(베트남 기업 제외);"

"- 법령에 따라 합자 은행에서 출자 대표자를 위임하는 문서;"

"- 법인 대표자와 기업의 출자 대표자의 여권 사본(베트남 국적이 아닌 경우);"

"- 기업이 합자 은행에 출자할 수 있도록 승인한 관계 당국의 문서;"

"- 은행에 출자하는 은행이 아닌 기업에 대한 조건 충족 보고서(중앙은행 총재의 규정에 따른 금융 허가 변경, 금융 허가 내용 추가 및 국내 은행, 외국 은행 지점, 외국 금융 기관의 베트남 대표 사무소 등 금융 기관의 조직 및 운영에 관한 규정);"

"- 최근 3년간의 독립 감사 결과 없음 의견이 없는 재무 보고서;"

"- 합자 은행에 출자하는 은행이 아닌 기업의 재무 능력 보고서(본 통지 부록 01에 따른 양식);"

"- 기업의 신용 거래 이력 보고서(본 통지 부록 02에 따른 양식);"

"- 세무 당국 및 사회 보험 당국의 문서로 기업의 세금 및 사회 보험 의무 이행 확인;"

"- 다른 베트남 내 설립 및 운영 중인 금융 기관의 창업 주주, 소유주, 창업 회원, 전략적 주주가 아닌 것을 약속하는 문서."

8. 제13조 제2항을 다음과 같이 개정·보완한다.

"2. 상업 책임 유한 회사가 자본금 보충 예비금, 미분배 누적 이익 및 법률이 정한 다른 기금에서 자본금을 증자하는 경우, 그 절차는 본 통지 제5조 제2항의 규정에 따라 처리된다."

9. 제16조 제2항 비목을 다음과 같이 개정·보완한다.

"(iii) 합자 은행의 출자 부분을 인수하는 은행이 아닌 기업인 매수인의 경우, 서류는 본 통지 제13조 제1항 세목에 따른 문서를 포함해야 한다."

10. 제17조 제목을 다음과 같이 개정한다.

"제17조. 대주주가 되기 위한 주식 매입 및 인수"

11. 제17조 제3항을 다음과 같이 개정·보완한다.

"3. 상업 책임 유한 회사가 자본금을 증자하여 조직 또는 개인이 대주주가 되는 경우, 그 절차는 본 통지 제12조의 규정에 따라 처리된다.

12. 제17조a를 다음과 같이 추가한다.

12. 조 17a를 다음과 같이 신설한다.

"조항 17a. 은행업 및 외국 은행 지점에 대한 변경 승인을 기업 등록 관리 기관에 통보하기

금융감독원은 중앙은행이 은행업 또는 외국 은행 지점의 영업 허가증 변경 승인을 공식 문서로 발행한 날로부터 5일 이내에 기업 등록 관리 기관에 통보하여 국가 기업 등록 정보 시스템에 반영하도록 하며, 이를 변경 승인 결정과 함께 제공한다.

13. 장 3의 제목을 다음과 같이 수정한다.

"장 3. 조직 실행"

14. 조항 18의 조항 1을 다음과 같이 수정한다.

"1. 중앙은행의 은행업 또는 외국 은행 지점에 대한 변경 승인을 위한 접수, 검토, 관련 부서 의견 수렴(필요한 경우), 종합 및 총재에게 상정하는 주체; 중앙은행이 은행업 또는 외국 은행 지점으로부터 제7조 제4항에 따라 제출된 문서를 받은 날로부터 5일 이내에 금융감독원은 해당 은행업의 본사 또는 외국 은행 지점의 예정 지점을 두는 지방 중앙은행 지점을 통해 해당 지점이 요구되는 조건을 충족하는지 검사하도록 요청한다."

15. 조항 18에 다음과 같이 새로운 조항 1a를 추가한다.

"1a. 은행업 또는 외국 은행 지점에 대한 변경 승인을 위한 서류 접수, 검토 및 승인."

16. 본 통고와 함께 부록 1, 부록 2를 통고 50/2018/TT-NHNN에 추가한다.

조항 2. 통고 50/2018/TT-NHNN의 일부 단어 및 조항 대체 및 폐지

1. 조항 1의 조항 1, 조항 2의 조항 3, 조항 5의 조항 2, 조항 6의 조항 2, 조항 7의 조항 2, 조항 9의 조항 2, 조항 10의 조항 2, 조항 11의 조항 2, 조항 12의 조항 2, 조항 13의 조항 3, 조항 14의 조항 2, 3, 조항 15의 조항 2, 조항 16의 조항 3, 조항 17의 조항 4에서 "절차"라는 단어를 삭제한다.

2. 조항 10에서 "영업 활동"과 "활동"이라는 단어를 "거래"라는 단어로 대체한다.

3. 조항 13의 제1항 제c(ii)호 제4목에서 "제103조 제6항 금융기관 법률"을 "제111조 제8항 금융기관 법률"로 대체한다.

4. 조항 11의 제목, 제1항 제b호, 제c(ii)호, 제13조 제1항 제a(iii)호, 제14조 제1항 제a(iii)호, 제2항에서 "누적 이익"을 "미분배 누적 이익"으로 대체한다.

5. 조항 1의 제3항, 조항 10의 제3항, 조항 17의 제1항을 폐지한다.

조 3. 시행 책임

중앙은행 사무총장, 금융감독원장, 중앙은행 소속 각 부서장, 은행업, 외국 은행 지점은 본 통고의 시행을 책임지고 조직적으로 수행해야 한다.

조 4. 시행규칙

1. 본 통고는 2024년 7월 1일부터 효력을 발생하나, 본 조항 제2항에 규정된 내용은 제외한다.

2. 은행업의 온라인 형태의 서류에 관한 규정은 2025년 7월 1일부터 효력을 발생한다.

3. 통고 06/2022/TT-NHNN 2022년 6월 30일 제정의 은행업 및 외국 은행 지점에 대한 변경 승인의 일부 조항을 수정하고 보완한 내용 중 제1조의 제1항, 제2항, 제5항, 제6항, 제7항을 폐지한다.

4. 통고 13/2023/TT-NHNN 2023년 10월 31일 제정의 은행업 및 외국 은행 지점에 대한 변경 승인의 일부 조항을 수정하고 보완한 내용 중 제2조를 폐지한다.

부록 01

은행 합자회사에 대한 기업의 자금 능력 보고서 양식
(통고 22/2024/TT-NHNN 2024년 6월 28일 제정에 따름)

사회주의 공화국 베트남
독립 - 자유 - 행복
-------------

존경하는 은행 합자회사께

1. 기업 정보:

- 기업 이름(전체 정식 이름, 대문자로 표기):

- 설립 허가 번호 또는 기업 등록 번호 또는 동등한 문서, 발급 기관, 발급 일자:

- 증권 코드:

- 본사 주소:

- 전화번호: 팩스번호:

- 법정 대표자 이름:

- 출생 연월일:

- 신분증 번호 또는 개인 식별 번호; 현재 거주지(등록 주소와 다른 경우)(비 베트남 국적자에 한함):

- 여권 번호, 발급 일자, 발급 기관; 국적(본래 국적, 현재 국적); 현재 거주지(베트남 국적이 아닌 경우):

2. 은행 합자회사에 대한 기업의 자금 능력:

- 자본금(A):

- 장기 자산에서 장기 차입금을 제외한 금액(장기 투자를 위해 사용된 금액)(B):

- 은행 합자회사에 대한 기업의 자금 능력(C=A-B):

(기업이 법정 자본금 요건이 있는 산업에 종사하는 경우 아래의 정보를 추가로 제출해야 함)

- 현행 법률에 따른 해당 산업의 법정 자본금 요구사항(D):(다중 산업에 종사하는 기업의 경우 가장 높은 법정 자본금을 제출해야 함)- 자본금에서 법정 자본금을 제외한 금액(E=A-D):

결론: 은행 합자회사에 대한 기업의 자금 능력이 충분하다(기업이 약정한 출자 금액 이상의 C와 E가 최소한 있어야 함).

- 다른 기관이나 개인의 차입금을 사용하지 않고 출자하며, 출자 자금의 합법성을 법적으로 책임집니다;

3. 약속

- 은행 조직 및 운영 규칙, 은행 내부 규정 및 관련 법률 규정을 준수합니다;

- 제출된 모든 서류의 진실성과 정확성을 완전히 책임집니다(있을 경우).

기업의 법정 대표자

 

 

자본금, 장기 자산, 장기 차입금 은 제출된 승인 요청 문서의 직전 연도 재무 보고서에 기반하며, 독립 감사원의 외부 의견 없이 검토되어야 합니다. 검토된 독립 감사보고서에 기재된 제출한 신청서의 바로 직전 연도의 재무제표로서 감사인이 예외 의견을 표시하지 않은 것을 따른다.

 

부록 02

신용거래 이력 정보 신고 표 양식
(통고 22/2024/TT-NHNN 2024년 6월 28일 제정에 따름)

사회주의 공화국 베트남
독립 - 자유 - 행복
------------

신용거래 이력 정보 신고 표

1. 기업명:

2. 사업자등록번호:

3. 업종:

4. 신용거래 이력 정보:

- 금융기관 또는 외국 은행 지점 명:

- 주소:

- 설립 허가 번호 또는 등록증 번호 또는 동등한 문서, 발급 기관, 발급 일자:

- 신고 시점의 금융기관 또는 외국 은행 지점 예치금:

- 신고 시점의 금융기관 또는 외국 은행 지점 대출 잔액:

- 신고 시점의 연체 대출 잔액:

- 금융기관 또는 외국 은행 지점 부실 채권:

+ 시점(월, 년을 구체적으로 기재):

+ 부실 채권 처리 현황(신고 시점까지 어떻게 처리되었는지 구체적으로 기재):

5. 본 신고표의 진실성 및 정확성을 보장하며 모든 책임을 지는 것을 확인합니다.