시행령 제 50/2018/TT-NHNN 은 상업은행 및 외국 은행 국내 지점의 일부 변경 내용 승인에 관한 서류, 절차, 절차를 규정함

시행규칙

은행업무 변경 내용 승인에 관한 서류, 절차 및 방법에 대한 규정

2010년 6월 16일 제정된 은행법에 근거함

2005년 12월 13일 제정된 외환법과 2013년 3월 18일 제정된 외환법 일부 개정법을 근거로 함;

직원에 관한 2017년 2월 17일 정부가 발佈한 16/2017/NĐ-CP에 따른 은행_of_국가의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 관한 규정;

금융감독국장의 건의에 따라

국장은 은행업무 변경 내용 승인에 관한 서류, 절차 및 방법에 대한 시행규칙을 제정한다.

장 1

 일반적인 규정

조 1. 적용범위

1. 본 통지는 다음과 같은 사항을 규정함

a) 은행업무 변경, 은행업무 허가증 및 외국 은행 지점 설립 허가증(이하 "허가증"이라 함)의 수정 및 보완에 관한 서류, 절차 및 방법에 대해 다음과 같은 내용에 대해 승인받는 것:

(i) 상업은행의 이름 및 본사 위치 변경, 외국 은행 지점의 이름 및 위치 변경;

(ii) 상업은행의 자본금 증액, 외국 은행 지점의 허용 자본 증액;

(iii) 운영 기간 연장;

b) 상업은행 및 외국 은행 지점의 변경 내용 승인에 관한 서류, 절차 및 방법:

(i) 한 명의 주주가 소유하는 한 사람 책임제 상업은행의 출자 부분 매수 및 양도, 여러 명의 주주가 참여하는 다수인 책임제 상업은행의 출자 부분 매수 및 양도;

(ii) 대주주의 주식 매수 및 양도, 주식 매수 및 양도로 인해 대주주가 되는 상업은행의 주식 매수 및 양도;

(iii) 5일 이상의 영업일 동안 사업 중단(불가항력 사유로 인한 사업 중단은 제외)

2. 주식 또는 출자 부분 매수 및 양도로 인해 상업은행의 법률적 형태가 변경되는 경우, 은행법과 관련 법령의 규정에 따라 처리한다.

3. 상업은행의 모든 출자 부분 또는 자본금을 양도하는 것은 2017년 11월 20일 제정된 은행법 개정 법률 제3조 제3항의 규정에 따라 이루어진다.

4. 외국 투자자가 베트남 상업은행의 주식을 매수하는 것은 외국 투자자가 베트남 금융기관의 주식을 매수하는 법령의 규정에 따라 처리된다.

조 2. 적용대상

1. 상업은행.

2. 외국 은행 지점.

3. 상업은행 및 외국 은행 지점의 변경 내용 승인에 관한 서류, 절차 및 방법에 대한 통지에 관련된 조직 및 개인.

조 3. 변경 승인 요청 서류 작성 및 제출 원칙

1. 서류는 베트남어로 1부 작성해야 한다. 외국어로 작성된 서류는 베트남 법률에 따른 공증 절차를 거쳐야 하며(공증 면제 규정에 따른 경우 제외) 베트남어로 번역되어야 한다. 외국어에서 베트남어로 번역된 문서는 법령에 따른 공증 또는 번역자의 서명 확인을 받아야 한다.

2. 복사본으로 구성된 서류의 경우, 상업은행 또는 외국 은행 지점은 원본에서 발급된 복사본 또는 공증된 복사본 또는 원본을 제출하여 확인할 수 있는 복사본을 제출해야 한다. 제출자가 원본을 제출하여 확인하는 복사본을 제출하는 경우, 확인자는 복사본에 서명하여 확인하고 복사본의 정확성을 원본에 대해 책임져야 한다.

3. 요청 문서는 상업은행 또는 외국 은행 지점의 합법 대표자가 서명해야 한다. 위임을 통해 서명하는 경우, 서류에는 법령에 따른 위임 문서가 포함되어야 한다.

4. 서류는 직접 제출하거나 우편으로 은행국 또는 은행국 지방 지점을 통해 은행국에 제출될 수 있다.

조항 4. 변경 승인 권한

1. 은행국장은 상업은행 및 규모가 큰 외국 은행 지점에 대한 제1조 제1항에 규정된 변경 내용 승인을 결정한다.

2. 지방 은행국장은 제1항에 규정된 변경 내용 승인을 결정하지 않는 경우, 해당 지방에 본사를 두고 있는 외국 은행 지점에 대한 제1조 제1항에 규정된 변경 내용 승인을 결정한다.

장 II

상업은행 및 외국 은행 지점의 변경 승인에 관한 서류, 절차 및 방법

조 5. 명칭 변경

1. 신청 서류는 다음과 같다:

a) 요청 문서는 최소한 다음 내용을 포함해야 한다:

(i) 현재 이름;

(ii) 관련 법률 규정을 준수하도록 변경된 이름;

(iii) 이름 변경 이유;

b) 주식회사 상업은행의 주주총회 결의 또는 결정, 주식회사 상업은행의 이사회 결의 또는 결정, 한 사람 책임제 상업은행의 주주 결정, 은행 모회사의 지점 은행 이름 변경 결정.

2. 승인 절차 및 방법:

a) 상업은행 또는 외국 은행 지점은 은행국에 서류를 제출한다. 서류가 미비하거나 적합하지 않은 경우, 은행국은 제출 후 7일 이내에 상업은행 또는 외국 은행 지점에 서류 보완 및 완성 요구서를 발송한다.

b) 은행국은 제출된 서류가 적합한 경우, 제출 후 40일 이내에 허가증 수정 결정을 내리며, 승인이 불가능한 경우, 은행국은 답변서를 발송하고 이유를 명시한다.

조 6. 상업은행 본점 소재지를 변경하거나 해당 지방자치단체에 있는 외국 은행 지점의 소재지를 변경하는 경우

1. 신청 서류는 다음과 같다:

a) 요청 문서는 최소한 다음 내용을 포함해야 한다:

(i) 현재 위치;

(ii) 이동 예정 위치;

(iii) 변경 이유;

(iv) 새로운 사무소 설치 및 장비 설치 계획이 법령에서 정한 사무소 조건을 충족하도록 하는 계획;

(v) 사무소 이전을 통해 업무 연속성을 보장하기 위한 계획;

b) 주식회사 상업은행의 경우 주주총회 결의 또는 결정, 주식회사가 아닌 상업은행의 경우 이사회의 결의 또는 결정, 단일 주주가 있는 상업은행의 경우 주주의 결정을 통한 본점 소재지 변경; 외국 은행 지점의 소재지 변경을 통한 모 은행의 문서;

c) 상업은행 또는 외국 은행 지점이 새로운 위치에서 사무소를 합법적으로 사용할 수 있는 권리를 증명하는 문서 및 자료.

2. 승인 절차 및 방법:

a) 상업은행 또는 외국 은행 지점은 은행국에 서류를 제출한다. 서류가 미비하거나 적합하지 않은 경우, 은행국은 제출 후 7일 이내에 상업은행 또는 외국 은행 지점에 서류 보완 및 완성 요구서를 발송한다.

b) 유효한 서류를 모두 접수한 날로부터 25일 이내에 금융감독원은 상업은행 본점 소재지 변경 또는 외국 은행 지점 소재지 변경에 대한 승인 문서를 발급한다. 승인이 없는 경우 금융감독원은 거부 사유를 명시한 답변 문서를 발급한다. 금융감독원의 승인 문서는 발급일로부터 12개월간 효력이 있다.

3. 승인된 위치에서 활동을 시작하기 전 최소 30일 이내에 상업은행 또는 외국 은행 지점은 금융감독원에 본점 소재지 변경 또는 지점 소재지 변경을 요청하는 문서를 제출해야 하며, 그 문서에는 승인된 위치에서 활동을 시작하는 날짜와 법령에서 정한 사무소 조건을 충족하는 것을 보고해야 한다.

4. 금융감독원은 해당 문서를 받은 날로부터 15일 이내에 상업은행 본점 소재지 변경 또는 외국 은행 지점 소재지 변경을 승인하는 결정을 내린다.

조 7. 상업은행 본점 소재지를 변경하거나 해당 지방자치단체 외 다른 지역에 외국 은행 지점의 소재지를 변경하는 경우

1. 신청 서류는 다음과 같다:

a) 상업은행에 대한 경우 이 조 제6항 통지의 제1항에서 규정된 서류 요건.

b) 외국 은행 지점에 대한 경우:

(i) 이 조 제6항 통지의 제1항에서 규정된 서류 요건;

(ii) 새로운 지역에서 처음 3년 동안의 운영 방안으로 다음 내용을 포함해야 한다: 새로운 활동 지역의 은행 서비스 요구 분석 및 평가; 사업 전략의 예상 및 변경사항(있을 경우) 명시; 새로운 지역에서 처음 3년 동안의 경영 성과 예상 및 관련 설명.

2. 승인 절차 및 방법:

a) 상업은행 또는 외국 은행 지점은 은행국에 서류를 제출한다. 서류가 미비하거나 적합하지 않은 경우, 은행국은 제출 후 7일 이내에 상업은행 또는 외국 은행 지점에 서류 보완 및 완성 요구서를 발송한다.

b) 유효한 서류를 모두 접수한 날로부터 25일 이내에 금융감독원은 상업은행 본점 소재지 변경 또는 외국 은행 지점 소재지 변경에 대한 승인 문서를 발급한다. 승인이 없는 경우 금융감독원은 거부 사유를 명시한 답변 문서를 발급한다.

3. 금융감독원의 승인 문서는 발급일로부터 12개월간 효력이 있다.

4. 승인된 위치에서 활동을 시작하기 전 최소 30일 이내에 상업은행은 금융감독원에 본점 소재지 변경을 요청하는 문서를, 외국 은행 지점은 금융감독원에 지점 소재지 변경을 요청하는 문서를 제출해야 하며, 그 문서에는 승인된 위치에서 활동을 시작하는 날짜와 법령에서 정한 사무소 조건을 충족하는 것을 보고해야 한다.

5. 해당 문서를 받은 날로부터 15일 이내에 금융감독원은 상업은행 본점 소재지 변경 또는 외국 은행 지점 소재지 변경을 승인하는 결정을 내린다.

조 8. 은행의 본점 소재지를 변경하는 경우(소재지 변경 없이 본점 소재지 주소만 변경하는 경우 제외)

1. 은행의 본점 소재지 주소 또는 외국 은행 지점의 소재지 주소를 변경하되 소재지 변경이 없는 경우에는 은행 또는 외국 은행 지점은 본점 소재지 주소 변경을 요청하는 문서와 주소 변경 증빙 자료를 한국 중앙은행에 제출하여야 한다(행정구역 변경으로 인한 주소 변경은 제외한다).

2. 은행 또는 외국 은행 지점이 한국 중앙은행에 주소 변경 요청 문서를 제출한 날로부터 30일 이내에 한국 중앙은행은 은행의 본점 소재지 주소 또는 외국 은행 지점의 소재지 주소 변경을 승인하는 결정을 영업 허가증에 기재한다.

조 9. 영업 기간 연장

1. 신청 서류는 다음과 같다:

a) 요청 문서는 최소한 다음 내용을 포함해야 한다:

(i) 현재 운영 기간;

 (ii) 연장 예정 운영 기간;

 (iii) 운영 기간 연장 사유;

b) 주식회사 형태의 상업 은행의 경우 주주총회 결의 또는 결정, 주식회사가 아닌 상업 은행의 경우 이사회의 결의 또는 결정, 단독 주주 형태의 상업 은행의 경우 주주 결정을 통해 상업 은행의 운영 기간 연장을 승인하고, 외국 은행 지점의 경우 그 지점의 모 은행이 운영 기간 연장을 승인하는 문서;

c) 상업 은행 및 외국 은행 지점의 조직 구조와 운영 현황에 대한 종합 보고서로서 다음 사항을 포함한다:

(i) 최근 3년간의 운영 성과 평가, 자본 구조, 자금 운용 및 경영 성과, 경영진 및 관리 시스템, 내부 감사 및 내부 통제 시스템 관련 주요 지표;

(ii) 다음 3년간의 사업 계획;

2. 승인 절차 및 방법:

a) 영업 허가증의 유효기간 만료일로부터 최소 6개월 전에 상업 은행 또는 외국 은행 지점은 한국 중앙은행에 신청서를 제출한다. 신청서가 부족하거나 적합하지 않은 경우 한국 중앙은행은 신청서 접수 후 7일 이내에 상업 은행 또는 외국 은행 지점에게 신청서를 보완하도록 요구하는 문서를 발송한다.

b) 한국 중앙은행은 적합한 신청서를 접수한 날로부터 40일 이내에 상업 은행 또는 외국 은행 지점의 영업 허가증의 유효기간 연장을 승인하는 결정을 발송한다. 승인이 거부되는 경우 한국 중앙은행은 거부 사유를 명시한 답변서를 발송한다.

조 10. 영업 중단 기간이 5일 이상인 경우 불가항력 사유로 인한 영업 중단을 제외하고는 영업 중단을 승인받아야 함

1. 신청 서류는 다음과 같다:

a) 요청 문서는 최소한 다음 내용을 포함해야 한다:

(i) 예상 중단 기간 및 시간;

(ii) 영업 중단의 필요성 및 이유;

(iii) 영업 중단으로 인한 고객의 권리 및 이익에 미치는 영향을 최소화하기 위한 대책;

b) 주식회사 형태의 상업 은행의 경우 이사회 결의 또는 결정, 주식회사가 아닌 상업 은행의 경우 이사회 결의 또는 결정, 외국 은행 지점의 경우 지점 총괄 책임자의 결정을 통해 영업 중단을 승인하는 문서;

c) 영업 중단의 필요성을 증명하는 자료.

2. 승인 절차 및 방법:

a) 영업 중단 예정일로부터 최소 45일 전에 상업 은행 또는 외국 은행 지점은 한국 중앙은행에 신청서를 제출한다. 신청서가 부족하거나 적합하지 않은 경우 한국 중앙은행은 신청서 접수 후 7일 이내에 상업 은행 또는 외국 은행 지점에게 신청서를 보완하도록 요구하는 문서를 발송한다.

b) 한국 중앙은행은 적합한 신청서를 접수한 날로부터 30일 이내에 상업 은행 또는 외국 은행 지점의 영업 중단 신청을 승인하는 문서를 발송한다. 승인이 거부되는 경우 한국 중앙은행은 거부 사유를 명시한 답변서를 발송한다.

3. 한국 중앙은행의 승인된 영업 중단일로부터 최소 7일 전까지 상업 은행 또는 외국 은행 지점은 한국 중앙은행의 정보 매체, 은행의 정보 매체, 그리고 3일 연속으로 발행되는 일간지 또는 베트남의 온라인 신문에 영업 중단 시간 및 사유를 공고해야 한다.

조 11. 법률이 정하는 바에 따라 전환사채를 통한 전환, 자본확충기금, 주식잉여금, 이익잉여금 및 기타 기금을 활용하여 주식회사 상업은행의 자본금 증액

1. 신청 서류는 다음과 같다:

a) 요청 문서는 최소한 다음 내용을 포함해야 한다:

(i) 자본금 증액의 필요성;

 (ii) 현재 자본금 수준을 명시하며, 보통주 수량, 각 종류의 우선주 수량 및 자기주식 수량을 포함하고, 예상 증액된 자본금 수준을 명시함;

(iii) 자본금 증액을 위한 사용원천;

(iv) 증자 완료 예정 시기;

b) 법률이 정하는 바에 따라 전환사채, 자본확충기금, 주식잉여금, 이익잉여금 및 기타 기금을 활용하여 주식회사 상업은행의 자본금 증액을 승인하기 위한 주주총회 결의 또는 결정;

c) 본 조 제2항 제b호에서 규정한 자본금 증액 방안은 최소한 다음 내용을 포함해야 함:

(i) 사채를 주식으로 전환하는 계획, 이를 위해 발행된 전환사채 정보(사채 수량, 사채 금액, 사채 만기일); 전환사채를 주식으로 전환할 예상 정보(사채 수량, 사채 금액, 전환비율 - 보통주로의 전환을 통해 자본금 증액 시);

 (ii) 자본확충기금, 주식잉여금, 이익잉여금 및 기타 기금 정보는 독립 감사 결과에 따른 것임; 자본확충기금, 주식잉여금, 이익잉여금 및 기타 기금에서 사용된 금액 정보는 자본금 증액을 위해 해당 기금을 활용한 경우임;

 (iii) 현 시점과 자본금 증액 후 예상 시점에서 지분 소유 비율이 5% 이상인 주주의 목록 및 그 비율; 현 시점과 자본금 증액 후 예상 시점에서 지분 소유 비율이 20% 이상인 주주의 목록 및 관련자 목록. 이러한 목록은 법에 따라 주주와 관련자의 식별 정보(개인의 경우: 성명, 신분증 번호 또는 여권번호, 발급일, 발급처; 법인의 경우: 법인명, 사업자등록번호, 주소, 법인 대표자 성명, 대표자 신분증 번호 또는 여권번호, 발급일, 발급처)가 포함되어야 함;

(iv) 외국인 투자자의 현재 및 자본금 증액 후 예상 지분 소유 총액 정보;

2. 승인 절차 및 방법:

a) 상업은행은 은행공사에 제출하기 위한 서류를 작성함. 서류가 미흡하거나 적합하지 않은 경우, 은행공사는 제출일로부터 7일 이내에 상업은행에게 보완 및 완료를 요구하는 문서를 발송함;

b) 적합한 서류를 제출받은 날로부터 25일 이내에 은행공사는 상업은행의 자본금 증액 요청을 승인하는 문서를 발송함; 승인이 없는 경우, 은행공사는 승인 거부 사유를 명시한 문서를 발송함;

3. 자본금 증액 승인 문서는 서명일로부터 12개월 동안 효력을 가짐;

4. 허가증의 수정 및 보완은 다음과 같이 이루어짐:

a) 법률이 정하는 바에 따라 주식 발행을 완료한 날로부터 최대 10일 이내에 상업은행은 은행공사에 자본금 증액 허가증 수정을 요청하는 문서를 제출하며, 다음 자료를 첨부함:

 (i) 증권위원회의 주식 발행에 대한 문서;

(ii) 본 조 제1항 제c호 제(iii), (iv) 항에서 규정한 정보는 주식 발행 완료 후 제공됨;

b) 요청 문서를 받은 날로부터 15일 이내에 은행공사는 허가증의 자본금 증액 내용을 수정하는 결정을 발행함.

조 12. 금융상업주식회사 외의 경우 제11조 본 통고에서 정한 금융상업주식회사의 자본금 증액에 관한 규정을 제외하고는 금융상업주식회사의 자본금 증액에 관한 사항

1. 신청 서류는 다음과 같다:

a) 요청 문서는 최소한 다음 내용을 포함해야 한다:

(i) 현재 자본금 및 예정된 증액된 자본금 수준;

(ii) 금융기관법에서 정한 주주의 권리와 의무를 구매 주식을 구입하는 단체나 개인에게 알리겠다는 약속, 그 중에는 법적 합법성에 대한 책임, 금융기관으로부터 대출을 받은 자금을 사용하지 않겠다는 약속, 다른 개인이나 법인의 이름으로 주식을 구입하지 않겠다는 약속(위임에 따른 경우를 제외하고), 금융기관법에서 정한 주식 소유 한도에 대한 준수 약속, 주식 소유자와 관련자에 대한 큰 주주로서의 의무에 대한 준수 약속이 포함되어야 함;

(iii) 금융상업주식회사가 자본금을 증액하여 큰 주주가 형성되거나 큰 주주가 일반 주주로 변환되는 경우, 요청 문서에는 다음 정보가 포함되어야 함: 주주의 이름, 증액 전후의 주식 소유 비율;

b) 주주총회 결의 또는 금융상업주식회사의 자본금 증액 방안을 승인한 결정;

c) 제11조 항 b) 절 b)에서 정한 금융상업주식회사의 자본금 증액 방안에는 최소한 다음 내용이 포함되어야 함:

(i) 자본금 증액의 필요성;

(ii) 예정된 증액된 자본금 총액, 발행 총액, 발행 주식 종류, 발행 대상, 예정된 발행 기간 및 각 기간별 발행 방안(있을 경우);

(iii) 예정된 발행 기간 및 추가 주식 발행 완료 예정 기간;

d) 현재 자본금과 증액 후 예정된 자본금에 대한 5% 이상의 주식 소유 비율을 가진 주주 명단 및 소유 비율; 현재 자본금과 증액 후 예정된 자본금에 대한 20% 이상의 주식 소유 비율을 가진 주주와 관련자 명단. 이러한 명단에는 법에서 정한 바에 따라 주주와 관련자의 식별 정보가 포함되어야 함.

2. 자본금 증액 승인 절차, 효력 및 허가 변경, 보완에 대한 절차는 제11조 제2항, 제3항, 제4항에서 정한 바에 따름.

조 13. 금융상업책임유한회사의 자본금 증액

1. 신청 서류는 다음과 같다:

a) 요청 문서는 최소한 다음 내용을 포함해야 한다:

(i) 현재 자본금 및 예정된 증액된 자본금 수준;

(ii) 자본금 증액의 필요성;

(iii) 자본금 보충예비금, 이익잉여금 및 기타 재원에 대한 감사보고서; 자본금 증액에 사용된 자본금 보충예비금, 이익잉여금 및 기타 재원에 대한 정보(자본금 증액 원천이 자본금 보충예비금, 이익잉여금 및 기타 재원인 경우);

(iv) 주주 또는 출자자의 합법적인 자금을 사용하여 증액된 자본금을 출자하거나 추가 출자하겠다는 약속(자본금 증액 원천이 주주 또는 출자자의 출자 또는 추가 출자인 경우);

b) 금융상업책임유한회사의 경우 두 개 이상의 출자자로 구성된 경우 이사회 결의 또는 결정, 하나의 출자자로 구성된 경우 주주 결정은 금융상업책임유한회사의 자본금 증액을 승인함, 최소한 다음 내용이 포함되어야 함:

(i) 예정된 증액된 자본금 총액;

(ii) 예정된 자본금 증액 기간;

(iii) 자본금 증액을 위한 자금 원천;

(iv) 자본금 증액 완료 예정 기간;

c) 두 개 이상의 출자자로 구성된 금융상업책임유한회사가 새로운 출자자로부터 자본금을 증액하는 경우, 제a항, 제b항에서 정한 서류 외에 금융상업회사는 다음 서류를 제출해야 함:

(i) 새로운 출자가 금융기관 외국법인인 경우:

- 최근 5년간의 독립감사 보고서 및 제출일까지 가장 최근의 재무제표;

- 설립 및 운영 허가증 사본 또는 동등한 문서;

- 원국 당국이 제공하는 금융기관 외국법인에 대한 정보 문서, 그 중에는 제출일 당시 원국에서 허용된 활동 내용, 최근 5년간의 금융기관 관련 법률 준수 상황, 원국에서 정한 자본 안전 비율 및 다른 안전 보장 비율, 최근 5년간의 위험 관리 및 예방 비축금 관련 법률 준수 상황이 포함되어야 함;

- 제출일 6개월 이내의 국제 신용평가 기관의 평가 보고서;

- 조직 및 운영 규약; - 설립, 운영 및 제출일까지의 발전 방향 보고서;

- 금융회사에 출자할 대표자를 선임할 예정인 문서;

- 금융회사에 대한 재정, 기술, 관리, 운영, 활동 지원을 제공하고 금융회사의 자본금 실질 가치를 법정 자본금 수준 이상으로 유지하며 안전한 운영을 보장할 준비가 되어 있다는 약속 문서;

- 원국 당국이 금융기관 외국법인의 모든 활동(금융회사 책임유한회사에 대한 출자 예정 활동 포함)을 통합 감독할 수 있는 능력을 보장하는 약속 문서;

- 금융회사의 다른 주식 창설자, 주주, 출자자, 전략적 주주가 아닌 것을 약속하는 문서;

(ii) 새로운 출자가 국내 금융상업회사인 경우:

- 금융회사에 출자할 대표자를 선임할 예정인 문서, 그 중에는 출자 대표자의 식별 정보가 포함되어야 함;

 - 독립 감사인이 검토한 최근 연도 보고서와 제출 시점 직전 가장 가까운 보고서;

 - 제출 시점에서 금융감독원이 규정한 위험 관리 및 충당금 설정 준수 상황 보고서; 제출 시점 직전 연도와 제출 시점까지 금융감독원이 규정한 은행업 활동 안전 비율 보고서;

 - 금융기관이 소유한 주식 구매 및 보유 한도 준수 상황 보고서 (금융기관법 제103조 제6항에 따른 규정);

 - 최소 자본 안전 비율과 투자 후 예상 지분 투자 비율 및 주식 구매 비율 보고서;

 - 다른 금융기관의 창업주 주주, 소유주, 창업주 회원 또는 전략적 주주가 아닌 것에 대한 서면 약속;

2. 주식회사 형태의 상업은행이 이익과 다른 법령에 따라 정해진 기금을 사용하여 자본 증자를 할 경우 승인 절차는 본 통지 제5조 제2항에 따른 규정에 따름;

3. 주식회사 형태의 상업은행이 소유주 또는 출자자로부터 추가 출자 또는 새로운 출자자로부터의 출자로 인한 자본 증자를 할 경우 승인 절차와 승인 문서의 효력은 본 통지 제11조 제2항 및 제3항에 따른 규정에 따름;

4. 금융감독원이 본 조 제3항에 따라 승인한 후 변경된 영업 허가증의 수정 및 보완은 다음과 같이 이루어짐;

a) 출자 완료 후 15일 이내에 상업은행은 영업 허가증의 자본 증자 비율 수정을 요청하는 문서를 금융감독원에 제출하며, 출자 후의 출자 비율과 출자 증자의 증거를 포함한 보고서를 첨부함;

b) 요청 문서를 받은 날로부터 15일 이내에 은행공사는 허가증의 자본금 증액 내용을 수정하는 결정을 발행함.

조 14. 외국 은행 지점의 자본 증액

1. 신청 서류는 다음과 같다:

a) 요청 문서는 최소한 다음 내용을 포함해야 한다:

(i) 현재 자본 증액 수준과 예상 증액 수준;

(ii) 자본 증액의 필요성;

(iii) 독립 감사인의 검토 결과에 따른 보충 자본 기금, 이익 누적 및 기타 기금 정보; 보충 자본 기금, 이익 누적 및 기타 기금을 사용하여 자본 증액한 금액 정보 (보충 자본 기금, 이익 누적 및 기타 기금으로부터 자본 증액한 경우);

(iv) 모 은행으로부터 예상 증액 자본 수준 (모 은행으로부터 자본 증액한 경우);

b) 모 은행이 외국 은행 지점의 자본 증액을 승인한 문서로서 다음 사항을 최소한 포함해야 함;

 (i) 예상 증액 자본 수준;

(ii) 증액 단계 (있을 경우);

(iii) 증액 자본을 위한 자금 원천;

 (iv) 증액 자본 완료 예상 시기;

2. 외국 은행 지점이 이익 누적 및 기타 기금을 사용하여 자본 증액할 경우 승인 절차는 본 통지 제5조 제2항에 따른 규정에 따름;

3. 외국 은행 지점이 모 은행으로부터 증액 자본을 받을 경우 승인 절차는 본 통지 제11조 제2항에 따른 규정에 따름;

금융감독원의 승인 문서는 서명 날짜로부터 6개월 동안 효력을 가짐;

4. 금융감독원이 본 조 제3항에 따라 승인한 후 변경된 영업 허가증의 수정 및 보완은 다음과 같이 이루어짐;

a) 증액 자본 완료 후 15일 이내에 외국 은행 지점은 영업 허가증의 증액 자본 수준 수정을 요청하는 문서를 금융감독원에 제출함;

b) 금융감독원은 요청 문서를 받은 날로부터 15일 이내에 영업 허가증의 증액 자본 수준 수정 결정을 내림;

조 15. 한도 책임 유한 회사 상업 은행에서 주주의 출자 지분 전체 매매 및 양도

1. 신청 서류는 다음과 같다:

가) 상업 은행이 제출하는 문서로서 다음 최소한의 정보를 포함해야 함:

(i) 주주와 매수인 또는 양수인의 이름 및 본사 주소;

 (ii) 매매 또는 양도를 예정한 시점;

나) 주주와 매수인 또는 양수인 사이에 체결된 출자 지분 매매 또는 양도 합의서;

다) 상업 은행 한도 책임 유한 회사의 주주로서 법령에 따라 요구되는 조건을 충족함을 증명하는 문서 및 자료(본 통지 제13조 1항 다목 참조).

2. 승인 절차 및 방법:

a) 상업은행은 은행공사에 제출하기 위한 서류를 작성함. 서류가 미흡하거나 적합하지 않은 경우, 은행공사는 제출일로부터 7일 이내에 상업은행에게 보완 및 완료를 요구하는 문서를 발송함;

나) 유효한 서류를 모두 접수한 날로부터 75일 이내에 금융감독원은 상업 은행의 요청을 승인하는 문서를 발급하며, 승인이 없는 경우 금융감독원은 문서로 답변하고 그 이유를 명시해야 함.

3. 금융감독원의 승인 문서는 서명일로부터 3개월 동안 효력을 가짐.

4. 매매 또는 양도가 완료된 날로부터 7일 이내에 상업 은행은 금융감독원에 매매 또는 양도 결과 보고서를 제출하고 이를 증명하는 자료를 함께 제출해야 함.

조 16. 한도 두 이상 회원 상업 은행에서 일부 출자 지분의 매매 및 양도

1. 현재 회원으로부터 출자 지분을 매수 또는 양수하는 회원에게 승인을 요청하기 위한 서류는 다음과 같음:

가) 상업 은행이 제출하는 문서로서 다음 내용을 명시해야 함:

(i) 매도인 또는 양도인과 매수인 또는 양수인의 이름 및 본사 주소;

(ii) 매매 또는 양도 비율; 매매 또는 양도 전후의 회원별 소유 비율 및 출자 지분 가치;

(iii) 매매 또는 양도를 예정한 시점;

(iv) 매매 또는 양도의 이유;

나) 상업 은행의 이사회가 매매 또는 양도에 대한 결정 또는 결의를 내린 문서;

다) 매도인 또는 양도인과 매수인 또는 양수인 사이에 체결된 출자 지분 매매 또는 양도 합의서.

2. 새로운 회원으로부터 출자 지분을 매수 또는 양수하는 회원에게 승인을 요청하기 위한 서류는 다음과 같음:

가) 본 조항 1항에 따른 서류;

나) 상업 은행 한도 두 이상 회원의 출자 지분 매수 또는 양수를 위해 법령에 따라 요구되는 조건을 충족함을 증명하는 문서 및 자료로서 다음을 포함해야 함:

(i) 외국 금융기관인 매수인 또는 양수인에 대한 본 통지 제13조 1항 가목에 따른 문서 및 자료;

(ii) 베트남 상업 은행인 매수인 또는 양수인에 대한 본 통지 제13조 1항 나목에 따른 문서 및 자료.

3. 승인 절차 및 방법, 승인 문서의 효력 기간, 매매 또는 양도 완료 보고는 본 통지 제15조 2항, 3항, 4항에 따라 이루어짐.

조 17. 대주주의 주식 매수, 매도, 양도; 주식 매수, 매도, 양도로 인한 대주주의 지위 획득

1. 대주주의 주식 매수, 매도, 양도 승인 신청 서류:

상업은행의 요청 문서로서 최소한 다음 내용을 포함해야 함:

가) 대주주의 매수, 매도, 양도 주식 수량, 종류, 총 금액 정보;

나) 대주주의 매수, 매도, 양도 주식 실시에 대한 정보로: 대주주의 정체성 정보, 직위(대주주가 개인인 경우) 또는 대주주의 대표자의 직위(대주주가 조직인 경우) 상업은행 내에서, 표결권 있는 주식 수량 및 비율, 보통주와 우선주(있는 경우) 수량 및 비율을 현재 자본금과 매수, 매도, 양도 후 예상 자본금과 비교하여 제공;

다) 상업은행과 대주주 간의 주식 소유 비율, 대주주의 주식 양도 제한 관련 약속, 합의 정보(있을 경우);

라) 매수, 매도, 양도 후 예상되는 대주주의 자본금 대비 주식 소유 비율 및 연관자 비율;

마) 거래 예정 시기;

2. 대주주 지위 획득을 위한 주식 매수, 양도 승인 신청 서류: 상업은행의 요청 문서로서 최소한 다음 내용을 포함해야 함:

가) 매수, 양도 주식 수량, 종류, 총 금액 정보;

나) 매수, 양도 주식 실시자 정보로: 정체성 정보, 현재 자본금 내 표결권 있는 주식 수량 및 비율, 보통주와 우선주(있는 경우) 수량 및 비율을 현재 자본금과 매수, 양도 후 예상 자본금과 비교하여 제공;

다) 매수, 양도 후 예상되는 매수, 양도자와 연관자 자본금 대비 주식 소유 비율;

라) 거래 예정 시기;

마) 매수, 양도자에게 법령에 따른 주주 권리와 의무를 통보하는 약속으로:

(i) 매수 자금의 합법성을 법적으로 책임지며, 금융기관, 외국 은행 지점으로부터 대출을 받은 자금을 사용하지 않음; 개인이나 법인의 이름으로 매수하지 않음(법령에 따른 위임을 제외하고);

(ii) 금융기관법에 따른 주주 주식 소유 한도 규정 준수에 대한 책임;

(iii) 대주주, 대주주와 연관자에 대한 규정 준수에 대한 책임;

3. 상업은행이 자본금 증액으로 인해 조직, 개인이 대주주가 되는 주식 매수의 경우, 서류, 절차, 방법은 이 통지 제12조의 규정에 따라 이루어짐.

4. 매수, 매도, 양도, 양수 승인, 실행 가치는 이 통지 제15조 제2항, 제3항의 규정에 따라 이루어짐.

5. 매수, 매도, 양도, 양수 주식이 종료된 날로부터 7일 이내에 상업은행은 이 통지 제1조 제1항 제b호, 제d호의 규정에 따른 매수, 매도, 양도, 양수 결과 및 내용을 중앙은행에 보고서로 제출해야 함.

장 III

시행규정

조 18. 금융감독원의 책임

1. 중앙은행의 관련 부서는 이 통지 제5조, 제6조, 제7조, 제8조, 제9조, 제10조, 제11조, 제12조, 제13조, 제14조, 제15조, 제16조, 제17조의 변경 내용을 심사하고, 이 통지 제4조 제1항의 권한에 따라 총재에게 보고하며, 승인을 청구함.

2. 중앙은행 총재는 이 통지 제7조의 변경 승인 내용에 대해 중앙정부 지방자치 단체의 의견을 청구하기 위해 문서를 작성해야 함.

3. 중앙은행의 관련 부서는 이 통지에 따라 상업은행, 외국 은행 지점의 변경 내용 보고서를 접수하고, 이 통지 제4조 제1항의 권한에 따라 처리함.

4. 중앙은행 총재에게 외국 은행 지점의 규모가 큰 경우 결정을 청구하기 위해 제안하는 부서는 이 통지 제4조 제1항의 규정에 따라 지정됨.

조 19. 중앙은행 지방지점의 책임

1. 제4조 제2항에 따라 중앙은행 지방지점이 외국 은행 지점 관리 권한을 분담받아 제5조, 제6조, 제8조, 제9조, 제10조, 제14조의 내용 변경 승인을 위한 서류 접수 및 승인

2. 본 통지 제4조 제2항에 따른 권한으로 외국 은행 지점의 변경 내용 보고서 접수를 담당

조 20. 상업은행, 외국 은행 지점의 책임

1. 제공된 서류의 정확성, 완전성 및 진실성을 법적 책임을 지는 것

2. 금융감독원이 서류 보완 및 완성을 요구하는 공문을 받은 날로부터 30일 이내에 서류를 보완 및 완성해야 함. 이 기간을 초과하여 상업은행 또는 외국 은행 지점이 요구 사항에 따라 서류를 보완 및 완성하지 않으면 금융감독원은 변경 승인 신청을 검토하지 않음

3. 본 통지에서 규정된 다른 책임을 수행함

조 21. 효력 발생

1. 본 통지는 2019년 2월 15일부터 효력 발생

2. 다음 통지들은 효력을 상실함

가) 2010년 2월 26일 은행총재가 발행한 제2010-06호 통지, 상업은행의 조직, 경영, 운영, 자본금, 주식 양도, 허가증 및 규약의 보완, 수정에 관한 지침

나) 2007년 6월 5일 은행총재가 발행한 제2007-03호 통지, 2006년 2월 20일 정부가 발행한 제2006-22호 명령에 따른 외국 은행 지점, 합자은행, 외국 자본 100% 은행, 상업은행 외국 지점의 조직 및 운영에 대한 지침의 시행에 관한 일부 조항

조 제22조. 시행 조직

중앙은행 비서실장, 중앙은행 감사 및 감독처장, 중앙은행 소속 단위 책임자, 중앙은행 지방지점 지점장, 상업은행 이사회 의장, 상업은행 이사회 회장, 상업은행 감사위원장, 상업은행 총경리(지점장), 외국 은행 지점 총경리는 본 통지를 준수하기 위해 책임을 지는 것