결정 번호 258/2000/QĐ-NHNN7 외국환 거래대를 설치하는 것에 관한 규정 시행에 대한 결정

국립 은행 총재의 결정

외국환 매매업무 규칙을 제정함에 관한 사항

국립 은행 총재

베트남 민주공화국 은행법(2000년 법률 제1호) 제1997년 12월 12일 제10기 제10차 통과를 근거로 함

||| 정부령 제63호 1998년 8월 17일 대통령령 제1998년 제63호에 의거, 외환 관리에 관한 규정

외환관리국장의 제안에 따라 

결정함에 있어서:

조 1. 이 결정에 따라 "외국환 매매업무 규칙"을 제정함

조 2. 본 결정은 서명일로부터 15일 후 효력 발생하며, 은행총국장이 1995년 4월 3일에 제정한 "외국환 매매업무 규칙" (결정 제103/1995/QĐ-NH7 호), 은행총국장이 1998년 1월 9일에 제정한 "외국환 매매업무 정비 지시" (지시 제01/1998/CT-NHNN7 호), 그리고 은행총국이 1999년 4월 16일에 제정한 "외국환 매매업무 관련 지침" (시행규칙 제01/1999/TT-NHNN7 호)을 대체함

조 3. 은행총국 사무처장, 외환관리과 과장, 은행총국 소속 단위 책임자, 은행총국 지방지부 지부장, 중앙 직할 도시 지부장, 허가받은 금융기관 총감독관(감독관)은 본 결정의 집행에 대한 책임을 지음

외국환 매매업무 규칙

(2000년 8월 14일 은행총국장이 제정한 결정 제258/2000/QĐ-NHNN7 호에 따라 제정됨)

은행총국장

장 1 - 일반 규정

조 제1항. 적용범위

본 규칙은 베트남 민주공화국 영토 내에서의 외국환 매매업무를 조정함

국경 지역에서의 국경 국가 통화 매매는 국경 지역 외환 관리 규정에 따름

제2조. 용어 해석본 규칙에서 사용되는 용어들은 다음과 같이 해석됨:

1. 외화 현금 다른 국가 또는 여러 국가의 공동 통화로서 법으로 인정된 외화로 된 종이돈, 금속돈, 여행 체크 및 기타 외화 결제 수단 등이 포함되며, 은행총국이 거래에서 사용을 금지하지 않은 합법적으로 유통되고 있는 외화이며, 금융기관이 외환 매매 업무에서 수용하는 것

2. 외화 매매 금융기관이 개인 고객에게 베트남 동을 사용하여 외화 현금을 구입하고, 베트남 동을 받고 외화 현금을 판매하는 업무

3. 외화 매매대 은행총국이 외화 매매 서비스를 제공하도록 허가한 장소로서 다음을 포함함:

||| a금융기관이 직접 외화 매매 서비스를 제공하는 외화 매매대(이하 "직접 매매대"라 함);

b. 금융기관이 외화 매매 서비스를 위탁받아 제공하는 다른 조직이 운영하는 외화 매매대(이하 "위탁 매매대"라 함)로서, 해당 지방 은행총국 지부의 허가를 받은 것으로 간주됨

조 3. 외화 매매대의 활동 범위

1. 외화 매매대는 고객으로부터 외화 현금을 구매할 수 있으나, 고객에게 외화 현금을 판매할 수 없음(본 조 제2항에 명시된 직접 매매대를 제외함). 위탁 매매대는 위탁받은 외화 현금을 모두 금융기관에 판매해야 함

2. 직접 매매대는 금융기관의 본사 또는 지점에 설치되거나 국제 경계선(육상, 해상, 공항)에 설치된 격리 구역에 설치되어 있으며, 고객으로부터 외화 현금을 구매하여 개인 고객에게 판매할 수 있음(해외 기관의 승인을 받은 여권을 소지한 개인을 의미하며, 이하 "해외 여권 소유 개인"이라 함) 본 규칙 제7조에 따른 규정에 따라 판매 가능함

장 2 - 구체적인 규정

조 제4조. 금융기관의 환전대 등록

1. 금융기관이 본점 또는 지점의 영업장 외에 환전대로 설치하려는 경우에는 그 환전대를 설치하는 지역의 중앙은행 지방사무소에 등록해야 한다. 금융기관은 중앙은행 지방사무소로부터 환전대 등록을 확인한 문서를 받은 후에만 해당 환전대를 개설하여 운영할 수 있다. 등록 신청 서류는 다음과 같다:

문화, 체육 및 관광 분야에서 감정 절차를 규정한 통지의 일부 조항을 보완함. 환전대 설치 등록 신청서(부록 1);

b. 금융기관의 총재 또는 대표이사 또는 위임받은 사람의 환전대 설치 결정 사본;

2. 등록 신청서류가 완비된 날로부터 5일 이내에 중앙은행 지방사무소는 금융기관의 환전대 등록을 확인하는 문서를 발급해야 한다(부록 2). 확인을 거부하는 경우, 중앙은행 지방사무소는 거부 이유를 명확히 설명하는 문서를 발급해야 한다.

조 제5조. 환전대리점 위탁:

1. 금융기관이 위탁할 수 있는 환전대리점 대상:

||| a. 국가기업, 정치조직 또는 사회정치조직 소유 기업, 주식회사, 주식제한회사, 파트너십 회사, 개인기업, 협동조합, 외국자본 투자 기업 등 관광, 서비스 업종, 호텔, 레스토랑, 슈퍼마켓, 교통운송, 금은보석 사업을 하는 기업;

다. 외국 항공, 해운, 관광 기업의 티켓 판매 사무실;

c. 외환거래를 허가받지 않은 금융기관.

2. 외환거래를 허가받은 금융기관은 환전망 확장을 위한 필요성과 위탁 대상 기업의 신용도 및 현금 환전 능력을 고려하여 환전대리점 위탁 계약을 체결한다.

외환거래를 허가받은 금융기관은 환전대리점 위탁 계약을 체결할 때 대리점의 물리적 시설을 점검하고 직원에게 업무를 지시해야 한다. 계약에는 다음 내용이 포함되어야 한다: 대리점 설치 장소;

문화, 체육 및 관광 분야에서 감정 절차를 규정한 통지의 일부 조항을 보완함. . 활동 범위: 대리점은 고객으로부터 현금 환을 구입하고 이를 금융기관에 전량 판매해야 한다;

다. 환율: 고객으로부터 현금 환을 구입하는 환율과 금융기관에 환을 판매하는 환율;

c. 계약 당사자의 권리와 의무;

d. 보유 자금 한도;

đ. 대리점이 금융기관에 위탁받은 현금 환을 판매해야 하는 기간은 제11조 규정에 따른다.

e조 제6조. 환전대리점 인가 조건 및 절차

1. 환전대리점 인가 조건

제5조 제1항에서 언급된 대상이 다음 조건을 충족하면 중앙은행 지방사무소로부터 환전대리점 인가를 받을 수 있다:

. 경제, 문화, 교통 중심지 또는 현금 환 교환 수요가 많은 장소에 대리점 설치 장소를 갖추고 있어야 한다;

||| a. 현금 환 교환 활동을 수행하기 위해 필요한 장비와 물리적 조건을 갖추고 있어야 한다;

다. 업무를 수행할 수 있는 직원이 있어야 한다(예: 회계, 금고 업무, 진위 여부 판단 등);

c금융기관과 환전대리점 위탁 계약을 체결해야 한다.

라. 2. 환전대리점 인가 절차

제1항에서 언급된 조건을 충족한 기업이 금융기관의 외환거래 허가를 받은 경우, 중앙은행 지방사무소에 환전대리점 인가 신청서류를 제출해야 한다. 신청서류는 다음과 같다:

. 환전대리점 인가 신청서(부록 3);

||| a. 설립 결정 사본(또는 제5조 제1항에서 정의된 대상의 설립, 설치, 개설을 확인하는 문서) 또는 사업자등록증 사본;

다. 외환거래 허가를 받은 금융기관과 체결한 환전대리점 위탁 계약.

c등록 신청서류가 완비된 날로부터 7일 이내에 중앙은행 지방사무소는 환전대리점 인가를 검토하고 발급해야 한다(부록 4). 인가를 거부하는 경우, 중앙은행 지방사무소는 거부 이유를 설명하는 문서를 발급해야 한다.

출국 시 외화 구매

제 7조. 외국인 여권을 소지한 개인이 베트남에서 환전대에서 현지 통화로 환을 교환하였으나 사용하지 않은 경우, 베트남을 떠날 때 다시 환을 구매할 수 있다(제3조 제2항 참조). 환전대는 다음 규정에 따라 고객에게 현금 환을 판매할 수 있다:

500달러 미만 또는 그에 상당하는 다른 환을 구매하려는 고객은 여권과 비행기 표(또는 기차 표)를 제시해야 한다.

1. 500달러 이상 또는 그에 상당하는 다른 환을 구매하려는 고객은 여권, 비행기 표(또는 기차 표)와 베트남 통화로 환을 교환한 영수증을 제시해야 한다.

2. 환전대는 환 교환 영수증에 기재된 이름의 고객에게만 환을 판매해야 한다. 고객이 구매할 수 있는 최대 환 금액은 영수증에 기재된 환 금액을 초과할 수 없다.

환 교환 영수증은 분명하게 작성되어야 하며, 수정되지 않았으며, 영수증에 기재된 날짜는 여권에 기재된 최근 입국 날짜부터 환 구매 요청 날짜까지의 기간 내여야 한다. 환을 판매할 때, 환전대는 이전에 교환한 환의 영수증을 회수해야 한다.

환전 영수증은 명확해야 하며 지워진 흔적이 없어야 하며, 영수증에 기재된 날짜는 여권상 최근 입국일부터 외화 구매 신청일까지의 기간 내에 있어야 한다. 환전소는 고객에게 외화를 다시 판매할 때 이전에 발행된 환전 영수증을 회수해야 한다.

조 8. 환율 종류 및 환율 공시

환전대는 공개적으로 환전대에서 거래되는 화폐 종류와 환율을 공시해야 한다.

조 9. 적용 환율

1. 환전대에서 직접 구매 및 판매하는 환율은 금융기관의 총감독관(대표이사)의 지침에 따라 실시한다.

2. 대리점 환전대가 고객에게 구매하는 환율은 금융기관과 대리점 환전대 간의 대리 계약에 따른 것으로 외환 관리 규정에 부합해야 한다.

조 10. 환전대의 환전 증빙서류

환전대 직원은 고객에게 환전할 때 화일에 필요한 내용을 모두 기록하고 금융기관의 지침에 따라 환전대의 회계부에 데이터를 입력하며, 현재 회계 제도에 맞게 고객에게 한 장의 화일을 제공해야 한다. 대리점 환전대는 위임받은 금융기관이 발행한 화일을 사용해야 하며 (부록 5 참조).

조 11. 환전 시기 및 환전 자금 보유 한도

1. 직접 환전대의 경우: 현금 환전 자금의 납입 시기와 보유 한도는 금융기관의 총감독관(대표이사)이 정한다.

2. 대리점 환전대의 경우: 대리점 환전대는 매일 영업 종료 시점에 외국 금융기관에 외화를 전량 판매해야 한다. 만약 대리점 환전대가 위임받은 금융기관으로부터 멀리 떨어져 있다면, 금융기관은 대리점 환전대와 외화 현금 판매 시기를 협의할 수 있으나, 최대 3(삼)일 이내로 해야 한다. 만약 외화 판매 날짜가 위임받은 금융기관의 휴일과 겹친다면, 대리점 환전대는 다음 영업일에 외화를 판매해야 한다.

대리점 환전대는 고객에게 반환하기 위해 금융기관과 대리점 환전대 사이의 합의에 따라 일정량의 외화를 보유할 수 있으나, 최대 1,000(천) 달러 또는 동등 가치의 다른 외화로 제한된다.

조 12. 환전대 위치

1. 환전대 위치 설정은 다음과 같이 이루어져야 한다:

||| a. 대리점 환전대는 중앙은행 지방 지부가 발급한 허가증에 명시된 장소에만 설치될 수 있다.

다. 직접 환전대는 금융기관 본사, 지점 및 중앙은행 지방 지부에 등록된 다른 장소에만 설치될 수 있다.

2. 모든 환전대는 베트남어와 영어로 환전대 이름, 금융기관 이름 또는 위임받은 금융기관 이름을 표시하는 간판을 설치해야 한다 (authorized exchange bureau).

조 13. 가짜 화폐 발견 시 처리

고객이 가짜 화폐를 사용하여 환전을 시도할 경우, 환전대는 현재 규정에 따라 가짜 화폐를 임시로 보관하고 가장 가까운 경찰서에 즉시 통보하여 조사를 진행해야 한다.

장 3 - 집행

조 14. 이미 운영 중인 환전대에 대한 허가 및 재등록

1. 이 규정이 효력 발생하기 전에 이미 운영 중이던 직접 환전대는 이 규정 효력 발생 후 60(육십)일 이내에 해당 지역 중앙은행 지방 지부에 등록해야 한다. 등록 기간 동안 직접 환전대는 계속 운영할 수 있으며, 등록 확인서를 받지 못하면 중앙은행 지방 지부의 등록 확인서를 받은 후에야 다시 운영할 수 있다. 등록 확인 기간은 이 규정 조 4에 따라 시행된다.

2. 이 규정 효력 발생 후 120(백이십)일 이내에 중앙은행 지방 지부는 해당 지역에서 운영 중인 모든 대리점 환전대를 재검토해야 한다. 규정에 부합하는 대리점 환전대는 기존 허가증을 회수하고 새로운 허가증을 발급해야 한다. 규정에 부합하지 않는 대리점 환전대는 허가증을 회수하고 운영 중단을 요구하거나 부족한 조건을 충족시키도록 요구하며, 그 후 새로운 허가증을 발급해야 한다. 조건 충족 기간 동안 대리점 환전대는 계속 운영할 수 있으며, 기간 만료 후 새로운 허가증을 받지 못한 대리점 환전대는 더 이상 운영할 수 없다.

조항 15. 검사 및 처리

1. 각 지방 중앙은행 지점은 이 규정에 따른 외화 환전 업무를 직접 운영하는 테이블과 위탁 운영하는 테이블에 대한 감독 및 검사를 수행한다.

금융기관은 위탁 운영하는 테이블에 대해 업무 지침을 제공하고 이 규정 준수 상황을 점검할 책임이 있다.

2. 위탁 테이블이 이 규정을 위반한 경우, 각 지방 중앙은행 지점은 일시적으로 영업 중단 또는 이미 발급된 인가증 회수 권한을 행사하고 위탁 금융기관에 위탁 계약 해지 요청을 할 수 있다.

조 16. 보고 제도

1. 매월 다음 달 5일 전까지 각 위탁 테이블은 지난 달의 외화 환전 상황을 각 지방 중앙은행 지점에 보고해야 한다 (부록 6 참조).

2. 매 분기 첫 달 10일 전까지 각 금융기관은 해당 분기의 직접 운영 테이블과 위탁 테이블의 외화 환전 상황을 종합하여 각 지방 중앙은행 지점에 보고해야 한다 (부록 7 참조).

3. 매 분기 첫 달 20일 전까지 각 지방 중앙은행 지점은 해당 분기의 지역 내 외화 환전 상황을 종합하여 중앙은행에 보고해야 한다 (부록 8 참조).

조항 17. 인가 없이 외화 환전 활동에 대한 처리

정기적 또는 비상 시, 각 지방 중앙은행 지점은 관련 기관들과 협력하여 지역 내 외화 환전 활동을 점검한다. 위반 행위가 발견되면 현물 증거를 임시로 압수하고 법령에 따라 처리한다.

조 18. 위반 처리

이 규정을 위반한 금융기관이나 개인은 위반의 성격과 정도에 따라 행정 처분 또는 형사 처벌을 받을 수 있다.

조항 19. 규정의 보완 및 개정

본 규정의 보완 및 수정은 중앙은행 총재가 결정한다.

부록 1

금융기관 명칭사회주의 공화국 베트남

독립 - 자유 - 행복

------------------------

…, 날짜...

외화 환전 테이블 등록 신청서

존경하는: 지방 중앙은행 지점

도(시)...

금융기관 명칭(또는 지점 명칭):

본사 위치:

전화번호: ... 팩스번호:...

설립 결정 번호:

발급 날짜 ...

저희는 지방 중앙은행 지점에 금융기관(또는 지점)의 외화 환전 테이블 등록을 다음과 같이 신청합니다:

저희는 국가의 외환 관리 규정을 준수하겠다는 약속을 합니다.

(서명 및 본명 기재)

( 서명 및 인장)

부록 2

베트남 중앙은행

지방 지점

사회주의 공화국 베트남

. 독립 - 자유 - 행복

번호: …, 일...월...년...

 

외화 환전 테이블 등록 확인서

지방 중앙은행 지점장

- 중앙은행 총재가 2000년 8월 14일 제258/2000/QĐ-NHNN7 호로 발표한 외화 환전 테이블 운영 규정을 근거로;

- (금융기관 명칭 또는 지점 명칭)의 외화 환전 사업 등록 신청서를 검토함에 있어;

확인

1. (도 또는 시) 지방 중앙은행 지점은 (금융기관 명칭 또는 지점 명칭)이 다음과 같은 외화 환전 테이블을 등록했다고 확인한다:

2. 운영 과정에서 외화 환전 테이블은 베트남 국가 법률과 현재 적용 중인 외환 관리 규정을 준수해야 한다.

수령처: 대표

금융기관;

외환 관리 부서; 은행 승인 문서 양식

- 보관.

부록 3

금융회사 이름

사회주의 공화국 베트남

독립 - 자유 - 행복

번호:___/CV …, 날짜 …월 …일 …년

외화 환전 위탁 허가 신청서

존경하는: 지방 중앙은행 지점

도(시)...

전화번호:

본사 위치:

전화번호: ... 팩스번호:...

설립 결정 번호:

발급 기관: …날짜 …

자본금:

사업자등록번호:

발급 기관: …날짜 …

사업영역:

동전 예금 계좌번호:

은행:

외화 예금 계좌번호:

은행:

(금융기관)과 체결한 위탁 계약에 따라 외화 환전 위탁 사업을 수행하도록 허가를 요청합니다.

저희는 국가의 외환 관리 규정을 준수하겠다는 약속을 합니다.

(서명 및 본명 기재)

( 서명 및 인장)

 

부록 4

베트남 중앙은행

사회주의 공화국 베트남

지방 지점 독립 - 자유 - 행복

번호: …, 일...월...년...

외화 환전 위탁 허가증

지방 중앙은행 지점장 . .

- 중앙은행 총재가 2000년 8월 14일 제258/2000/QĐ-NHNN7 호로 발표한 외화 환전 테이블 운영 규정을 근거로;

- (허가를 받고자 하는 조직의 이름)의 외화 환전 사업 허가 신청서를 검토함에 있어;

결정함에 있어서:

조 1. (허가를 받고자 하는 조직의 이름)은 (금융기관의 이름)에게 다음과 같은 장소에서 외화 환전 위탁 사업을 수행할 수 있도록 허가받는다:

1…전화번호:…

2…전화번호:…

3…전화번호:…

조 2. 외화 환전 위탁 사업을 수행하는 동안 조직은 베트남 국가 법률과 현재 적용 중인 외환 관리 법률 및 관련 규정을 준수해야 한다.

조 3이 허가증은 서명 날짜부터 효력을 갖는다.

수령처: 대표

- 조직;

- 위탁 계약을 체결한 금융기관; 은행 승인 문서 양식

외환 관리 부서;

- 보관.

부록 5

허가받은 금융기관의 이름과 로고 번호:

환전 영수증

money receipt

이름:

Name:

여권번호:

Passport No:

환전 금액:

Amount received:

-

-

-

환율:

Exchange Rate:

지불 금액:

Amount Pay:

날짜 / /

문서 발행 기관, 단체 이름

허가받은 은행

(외화 환전 위탁 사업)

 

부록 6

조직 이름

----------------

..., 날짜 ..., 월 ..., 년 ...

존경하는: 지방 중앙은행 지점..........

외화 환전 상황 보고

(월 …년…)

허가받은 외화 환전 서비스 장소 수:…

월 초 재고 (USD로 환산): …

월간 외화 환전 실적 (USD로 환산):…

월간 금융기관 위탁 외화 판매 실적 (USD로 환산): …

월말 재고 (USD로 환산): …

경영감독자 보고표 작성

부록 7

금융기관 이름

---------------- -------------

..., 날짜 ..., 월 ..., 년 ...

존경하는: 지방 중앙은행 지점..........

외화 환전 상황 보고

(분기 …년…)

경영감독자 보고표 작성

(서명 및 인장)

(각 테이블별 분기 외화 환전 상황 세부 목록 함께 제출)

 부록 8

국영은행

도(시) … 지점

외화 환전 상황 보고

(분기 …년…)

경영감독자 보고표 작성

(서명 및 인장)