시행규칙 제 27/2014/TT-NHNN에 의한 통신신용 정보 활동에 관한 시행규칙 16/2010/TT-NHNN 일부 개정 및 보충에 관한 사항 및 정부의 2010년 2월 12일 대통령령 제 10/2010/NĐ-CP에 따른 통신신용 정보 활동 지침 시행에 관한 지침에 대한 지침

시행규칙

통지 16/2010/TT-NHNN 일부 조항을 개정 및 보완함에 관한 사항2010년 6월 25일 금융정보 제공에 관한 명령 10/2010/NĐ-CP 시행 지침에 대한 2010년 2월 12일 정부가 발표한 신용 정보 활동에 관한 명령에 관한 사항

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은행_of_국가_보안청법 제46/2010/QH12호 2010년 6월 16일

금융기관 법률 제47/2010/QH12호 2010년 6월 16일

기업법 2005년 법률

정부가 2013년 11월 11일 제156/2013/NĐ-CP 호에 의거하여 발행된 은행국의 기능, 임무, 권한 및 조직 구성을 규정하는 정부결정에 근거한다.

2010년 2월 12일 정부가 발표한 신용 정보 활동에 관한 명령 10/2010/NĐ-CP

국가신용정보원 총감독관의 건의에 따라

국립은행총국장은 통지 16/2010/TT-NHNN 2010년 6월 25일 금융정보 제공에 관한 명령 10/2010/NĐ-CP 2010년 2월 12일 정부가 발표한 신용 정보 활동에 관한 지침 시행에 대한 개정 및 보완을 위한 통지를 발행한다.

조 1. 통지 16/2010/TT-NHNN 일부 조항을 다음과 같이 개정 및 보완한다.

"3. 금융, 은행, 정보통신 분야 전문 지식을 갖춘 관리 인력을 보유하고 있어야 한다. 구체적으로:
a) 이사회 회원, 이사회의 회원, 합명회원에 대해

대학 또는 대학 이상의 학위를 소지해야 하며, 그 중 최소 50%는 금융, 은행, 정보통신 분야 중 하나의 전공으로 대학 또는 대학 이상의 학위를 소지하고 있으며, 최소 3년 이상 금융, 은행 또는 정보통신 분야에서 직접 근무한 경력이 있어야 함;
b) 이사회 회장, 이사회의 회장에 대해

금융, 은행, 정보통신 분야 중 하나의 전공으로 대학 또는 대학 이상의 학위를 소지하고 있으며, 최소 3년 이상 금융, 은행 또는 정보통신 분야에서 직접 근무한 경력이 있어야 함;
c) 총감독관(감독관)에 대해

금융, 은행, 정보통신 분야 중 하나의 전공으로 대학 또는 대학 이상의 학위를 소지하고 있으며, 최소 3년 이상 금융, 은행 또는 정보통신 분야에서 기업 경영 및 운영 직책을 수행한 경력이 있어야 함;
d) 부총감독관(부감독관)에 대해

금융, 은행, 정보통신 분야 중 하나의 전공으로 대학 또는 대학 이상의 학위를 소지하고 있으며, 최소 2년 이상 금융, 은행 또는 정보통신 분야에서 기업 경영 및 운영 직책을 수행한 경력이 있어야 함;
đ) 감사위원회 회원에 대해

금융, 회계, 감사, 은행, 정보통신 분야 중 하나의 전공으로 대학 또는 대학 이상의 학위를 소지하고 있으며, 최소 2년 이상 금융, 회계, 감사, 은행 또는 정보통신 분야에서 직접 근무한 경력이 있어야 함;
각 호 a, b, c, d, đ 항 3 조문에서 규정된 직무 경력은 해당 분야에서 채용, 임명 또는 배치된 기간을 의미한다.
g) 각 호 a, b, c, d, đ 항 3 조문에서 규정된 기준과 조건 외에 관리 인력으로 임명되는 자는 현행 법률에서 정하는 다른 기준과 조건을 충족해야 한다."

"2. 기업은 신용증명을 발급받기 위해 금융감독원(금융감독기관)을 통해 직접 또는 우편으로 국립은행총국에 5부의 서류를 제출해야 한다. 그 중:

a) 최소한 두(2)부는 다음을 포함하며:

i) 본 조항 1항에서 규정된 a, c(iii), c(iv), c(v), c(vii) 호와 모델 02/TTTD를 사용한 관리진의 간략한 경력사항은 원본;

ii) 본 조항 항 1에서 규정된 나머지 서류는 사본이다. 사본이 공증되지 않은 경우나 원본에서 작성된 사본이 아닌 경우, 기업은 원본을 함께 제출하여 대조해야 하며, 대조자는 사본에 서명하여 원본과 일치함을 확인하고, 사본의 정확성을 책임진다.

b) 나머지 서류는 본 조항 항 2 각 호 a에서 규정된 서류를 복사하여 기업이 작성하고, 겹인 날인을 찍어야 한다."

3. 제7조를 다음과 같이 개정 및 보충한다:

"조 7. 공인증서 발급 신청 서류 심사 절차

1. 금융감독원은 공인증서 발급 신청 서류를 접수하고, 국가신용정보원, 정보기술국, 법제부와 협력하여 공인증서 발급 신청 서류를 심사한다.

2. 심사 절차는 다음과 같다.

가) 금융감독원은 공인증서 발급 신청 서류를 접수하고, 그 적법성과 완전성을 검토한다. 기업이 공인증서 발급을 신청한 날로부터 5일 이내에 금융감독원은 다음 사항을 처리한다.

ㄱ) 서류가 미비하거나 불법적인 경우, 금융감독원은 기업에게 필요한 서류를 보완하도록 요구하는 문서를 작성한다.

ㄴ) 서류가 완전하고 적법한 경우, 금융감독원은 기업의 자본금, 경영진, 위험 관리 능력을 심사하고 관련 부서와 협력하여 다음 사항을 심사하도록 요청하는 문서를 작성한다.

- 정보기술국은 기업의 정보통신 인프라, 프로세스 및 소프트웨어의 보안 및 안전성 요구사항을 충족시키는 정보 처리, 보관, 제공 과정에 대한 조건을 심사하고 의견을 제시한다.

- 법제부는 신청 서류의 적법성, 절차, 관련 법률 문제에 대해 심사하고 의견을 제시한다.

- 국가신용정보원은 기업의 사업 계획, 신용 정보 수집, 처리, 보관 및 제공에 관한 합의 내용에 대한 조건을 심사하고 의견을 제시한다.

나) 금융감독원이 관련 부서에 심사 요청을 한 날로부터 15일 이내에 각 심사 참여 부서는 금융감독원에 심사 의견을 문서로 제출해야 한다.

다) 각 부서의 심사 의견을 모두 받은 날로부터 10일 이내에 금융감독원은 의견을 종합하고, 은행총재에게 공인증서 발급 여부를 결정하도록 하는 문서를 작성하며, 거절할 경우 은행총재에게 거절 사유를 명시한 문서를 작성한다.

4. 제8조 제2항을 다음과 같이 개정 및 보완한다:

"2. 신용정보회사는 운영 중 공인증서를 원형대로 보관하고 관리해야 한다. 공인증서가 분실되거나 화재로 파괴되거나 찢어져 손상된 경우에는 신용정보회사는 다음 사항을 포함한 서류를 은행총재(금융감독원을 통해)에게 제출하여 공인증서 재발급을 요청한다.

가) 분실 또는 화재로 파괴된 경우, 다음 사항을 포함한 서류를 제출한다.

ㄱ) 공인증서 재발급을 요청하는 문서로서 분실 또는 화재의 이유를 상세히 기재한다.

ㄴ) 공안기관이 신용정보회사의 공인증서 분실 또는 화재 사실을 확인한 문서를 제출한다.

나) 찢어져 손상된 경우, 다음 사항을 포함한 서류를 제출한다.

ㄱ) 공인증서 재발급을 요청하는 문서로서 찢어져 손상된 이유를 상세히 기재한다.

ㄴ) 찢어져 손상된 공인증서를 제출한다.

다) 신용정보회사가 제출한 서류가 적법한 경우, 금융감독원은 해당 서류를 접수한 날로부터 15일 이내에 은행총재에게 재발급 여부를 검토하도록 요청한다."

5. 제10조를 다음과 같이 개정 및 보충한다:

"조항 10. 내용 변경을 위한 신청 서류

1. 신용정보회사는 직접 또는 우편으로 금융감독원(금융기관 감독기구를 통해)에 신청서류를 제출하여 내용 변경 승인을 요청한다. 이 서류에는 다음과 같은 내용이 포함되어야 한다:

가) 신용정보회사가 내용 변경을 요청하는 문서로서 그 이유와 변경의 필요성을 명시함.

나) 주주총회, 이사회 또는 관리위원회에서 내용 변경을 승인한 결의문.

다) 신청된 변경 사항이 회사의 운영 조건과 관련 있을 경우, 계속해서 해당 조건을 충족시키는 증빙 서류. 변경된 내용에 따라 필요한 조건을 증명하는 자료를 추가해야 함. 각각의 변경 사항에 따라 신용정보회사는 본문 또는 사본을 제출하며, 이는 본 통지의 조항 5항 제2호 점 a에 따른 규정에 따라 이루어짐.

예를 들어, 법적 대표자의 변경은 그 자격을 증명하는 자료를 추가하고, 자본금의 변경은 증액 자금의 출처가 실제임을 증명하는 자료와 변경 후 자본금이 최소 30억 원 이상임을 증명하는 자료를 추가해야 함.

라) 기타 내용 변경을 증명하는 문서 및 서류 (있을 경우).

2. 금융감독기구는 완전한 서류를 접수한 날로부터 10일 이내에 금융감독원장에게 변경 승인 여부를 검토하도록 제출하며, 거절할 경우 금융감독원은 이유를 명시한 답변서를 발송함.

"조 17. 정보신용 활동 보고

1. 신용정보회사는 다음 보고서를 금융감독원에 제출해야 함:

가. 법률에 따른 분기 및 연간 재무 보고서;

나) 운영 현황 보고서로서 최소한 다음 내용을 포함해야 함: 제품 목록 및 구조; 정보 수집 소스의 세부 목록; 정보 제공을 약속한 금융기관의 목록; 고객 유형별 대출 고객 수 (중소기업, 가정, 개인); 사용자 그룹별로 제공된 제품 수; 기술 장비의 운용 상황 및 정보 보안 상황;

다) 정보기술 관련 중대 사고 발생 시 (예: 소프트웨어/하드웨어 고장, 네트워크 해킹 등으로 인해 시스템이 신뢰성이 떨어지고 비정상적으로 작동하는 경우) 또는 다음 변경 사항 중 하나가 발생했을 때: 경영진 변경; 신용정보회사와 금융기관 간의 정보 수집, 처리, 보관 및 제공에 관한 협약 변경; 정보통신 기반시설 변경;

라) 금융감독원이 요구하는 다른 보고서.

2. 보고서 제출 기한:

가) 본 조항 제1항 점 a, b에 따른 보고서는 분기별 및 연간 정기적으로 제출되며, 분기 보고서는 해당 분기의 다음 달 20일 이전에 금융감독원에 제출되고, 연간 보고서는 해당 연도의 다음 연도 2월 15일 이전에 금융감독원에 제출됨.

나) 본 조항 제1항 점 c에 따른 보고서는 변경 사항 발생 후 최대 7일 이내에 제출되며, 정보기술 관련 중대 사고 발생 시 즉시 제출해야 함. 만약 사고가 주말이나 공휴일에 발생하면, 다음 근무일에 제출해야 함.

3. 신용정보회사는 본 조항 제1항, 제2항에 따른 보고서를 금융감독원에 서면으로 제출해야 함.

4. 금융감독기구는 신용정보회사의 보고서를 접수하고, 금융감독원 내 관련 부서에 전달하여 신용정보업 활동 관리를 지원함.

2.통지 16/2010/TT-NHNN의 조항 4항 제5호, 조항 12항 제1호 점 d, 조항 16항 제2호, 조항 19를 각각 "국가신용정보중앙기관"으로 변경함.

조 제3항 효력 시행

본 통지는 2014년 11월 1일부터 효력을 발생함.

제4조. 시행 조직

금융감독원장, 금융감독기구장, 국가신용정보중앙기관 총괄감독이사, 금융감독원 소속 단위 책임자, 금융감독원 지방본부 지부장, 금융기관 이사회 및 총괄감독이사, 신용정보회사 이사회 및 총괄감독이사는 본 통지를 시행하기 위해 책임을 지음./.