시행령 제 27/2018/TT-NHNN는 외국 은행 지점의 자금 및 재산의 동결 및 동결 해제에 관한 사항을 규정함

시행규칙

자산 및 금융자원의 동결 및 해제에 관한 규정

외국 은행 지점에 대한

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2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

2005년 12월 13일 제정된 외환법과 2013년 3월 18일 제정된 외환법 일부 개정법을 근거로 함;

베트남 중앙은행 총재는 베트남 중앙은행 총재가 2013년 12월 26일에 제정한 시행규칙 제32/2013/TT-NHNN을 수정하고 베트남 영토 내 외환 사용 제한 규정의 시행을 위한 지침을 보완하는 통지 제03/2019/TT-NHNN을 발부함.”

금융감독검사처장의 제안에 따라

베트남 국립은행 총재는 외국 은행 지점의 자산 및 금융자원의 동결 및 해제에 관한 규정을 통지합니다.

조 1. 적용범위

본 통지는 외국 은행 지점의 자산 및 금융자원의 동결 및 해제에 관한 규정을 정합니다.

조 2. 적용대상

1. 베트남 영토 내에서 설립되고 운영되는 외국 은행 지점.

2. 외국 은행 지점의 자산 및 금융자원의 동결 및 해제와 관련된 개인 또는 단체.

조 3. 용어 해석

1. 자산 및 금융자원의 동결은 베트남 국립은행(이하 "국립은행"이라 함)이 다음 중 하나 이상의 방법으로 수행하는 것을 말한다:

a) 외국 은행 지점을 베트남 외로 금융자원 및 자산을 이동시키지 못하도록 요구함;

b) 외국 은행 지점이 국립은행에 보관하고 있는 금융자원 및 자산을 동결함;

c) 외국 은행 지점이 금융자원 및 자산을 국립은행에 보관하도록 요구하고, 그 금융자원 및 자산을 동결함;

d) 외국 은행 지점이 금융자원 및 자산을 보관하고 있는 금융기관에 외국 은행 지점의 금융자원 및 자산을 동결하도록 요구함;

đ) 외국 은행 지점이 금융자원 및 자산을 특정 금융기관에 보관하도록 요구하고, 그 금융기관에 외국 은행 지점의 금융자원 및 자산을 동결하도록 요구함.

2. 모 은행은 베트남에 지점을 두고 있는 외국 은행이다.

조 4. 자산 및 금융자원의 동결 및 해제의 원칙

1. 외국 은행 지점의 자산 및 금융자원의 동결 및 해제는 예금자의 권익을 보호하기 위한 목적으로 이루어진다.

2. 국립은행 총재는 외국 은행 지점이 제5조에서 규정한 한 가지 이상의 경우에 해당할 때, 외국 은행 지점의 자산 및 금융자원의 동결 결정을 내린다. 동결 결정은 동결 이유, 동결 시작 시점, 동결 방법, 외국 은행 지점의 책임 등을 명시한다.

3. 국립은행 총재는 외국 은행 지점이 제6조에서 규정한 경우에 해당할 때, 외국 은행 지점의 자산 및 금융자원의 해제 결정을 내린다. 해제 결정은 해제 시점, 외국 은행 지점의 책임 등을 명시한다.

조 5. 자산 및 금융자원의 동결 사유

국립은행은 다음 각 호의 사유가 발생할 때 외국 은행 지점의 자산 및 금융자원의 동결 결정을 내릴 수 있다:

1. 외국 은행 지점의 등록 자본 가치가 법정 최소 자본 비율을 계속하여 6개월 이상 초과하여 낮아진 경우.

2. 은행업 활동에서 안전 보장 비율을 위반하고, 국립은행이 개선을 요구하였으나 개선 조치를 취하지 않거나 국립은행의 요구 기간 내에 개선되지 않은 경우.

3. 외국 은행 지점의 누적 손실액이 최근 감사보고서에 기재된 등록 자본 가치와 예비금의 합계를 초과하는 경우.

4. 국립은행이 요구하였으나 모 은행이 베트남에서 운영되는 지점에 대한 약속된 의무를 이행하지 않은 경우.

5. 모 은행이 유동성 부족, 결제 능력 상실 또는 원래 국가의 관리 기관에 의해 특별 관리 상태에 처해졌거나 해체, 청산, 파산, 설립 및 운영 허가 취소 요구를 받았다는 정보가 있을 경우.

조 6. 자금 및 재산 압류 종료 사유

중앙은행은 외국 은행 지점의 자금 및 재산 압류를 종료하기로 결정하는 경우 다음 각 호의 사유가 있는 경우에 한한다.

1. 외국 은행 지점이 제5조 제1항, 제2항, 제3항에서 규정한 위반사항을 시정하였음.

2. 본 은행이 중앙은행이 제5조 제4항에서 규정한 요구사항에 따라 지점을 지원하였음.

3. 중앙은행이 원 출처 국가의 관할 기관으로부터 제5조 제5항에서 규정한 문제점이 시정되었다는 정보를 받음.

조 7. 외국 은행 지점의 책임

1. 중앙은행이 요청한 경우 외국 은행 지점이 제5조에서 규정한 자금 및 재산 압류 사유에 해당하는 징후가 있는 경우 조직 및 운영 현황에 대한 정보와 문서를 충분히, 정확하게 제공해야 함.

2. 외국 은행 지점이 자금 및 재산 압류를 당했을 때 중앙은행의 결정을 준수해야 함.

조 8. 중앙은행이 요청한 금융기관의 책임

중앙은행의 결정에 따라 외국 은행 지점의 자금 및 재산 압류 또는 해제를 수행함.

조 9. 중앙은행 소속 단위의 책임

1. 은행 감독 기관

a) 외국 은행 지점의 자금 및 재산 압류 또는 해제를 위한 정보를 수용하고 총재에게 상정하여 검토 및 결정하도록 하며,

b) 외국 은행 지점의 자금 및 재산 압류 또는 해제 과정에서 발생하는 문제를 처리하기 위해 중앙은행 소속 단위들과 협력함.

2. 거래소 외국 은행 지점의 자금 및 재산 압류 또는 해제를 중앙은행의 결정에 따라 수행함.

3. 재무 회계과 외국 은행 지점의 자금 및 재산 압류 또는 해제 과정에서 발생하는 회계 처리를 지도함.

4. 중앙은행 소속 단위

a) 외국 은행 지점이 제5조에서 규정한 자금 및 재산 압류 사유에 해당하는 징후가 있을 경우 은행 감독 기관에 정보를 제공하며,

b) 외국 은행 지점의 자금 및 재산 압류 또는 해제 과정에서 발생하는 문제를 은행 감독 기관과 협력하여 처리함.

조 제10条 효력 시행

1. 이 통지는 2019년 1월 10일부터 효력을 가짐.

2. 2007년 6월 5일 통지 제03/2007/TT-NHNN에 따른 부록 II 제VI절은 폐지됨.

제11조. 조직적 실행

중앙은행 비서실장, 중앙은행 감독 기관장, 중앙은행 소속 관련 단위 책임자, 중앙은행 지방 지점장, 외국 은행 지점 총 경영인은 이 통지를 집행하기 위하여 책임을 지고 있음./.