通知27/2018/TT-NHNN关于冻结和解除外国银行分行资金和资产的规定

通知

关于冻结和解除境外银行分行资金及资产的若干规定

境外银行分行的资金及资产

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根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日《组织法》及其2017年11月20日修正案；

根据2017年2月17日政府第16/2017/NĐ-CP号法令关于越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据监察专员的建议；

越南国家银行行长发布关于冻结和解除境外银行分行资金及资产的通知。

第一条 调整范围

本通知规定了冻结和解除境外银行分行资金及资产的情形。

第二条 适用对象

1. 境外银行分行在越南境内依法成立并开展业务。

2. 与冻结和解除境外银行分行资金及资产有关的个人或组织。

条3. 术语解释

1. 冻结资金及资产是指越南国家银行（以下简称“国家银行”）采取以下一种或多种方式：

a) 要求境外银行分行不得将资金及资产转移至国外；

b) 冻结境外银行分行存放在国家银行的资金及资产；

c) 要求境外银行分行将资金及资产存入国家银行并冻结该资金及资产；

d) 要求存款金融机构冻结境外银行分行存放在该机构的资金及资产；

e) 要求境外银行分行将资金及资产存入一家存款金融机构，并要求该机构冻结该资金及资产。

2. 母银行是拥有在越南设立分行的外国银行。

第四条 冻结和解除冻结资金及资产的原则

1. 冻结和解除境外银行分行资金及资产旨在保护存款人的权益。

2. 国家银行行长审查后作出冻结境外银行分行资金及资产的决定，当该分行符合本通知第五条规定的一种或多种情形时。冻结决定应明确冻结理由、开始时间、冻结方式以及境外银行分行的责任。

3. 国家银行行长审查后作出解除冻结境外银行分行资金及资产的决定，当该分行符合本通知第六条规定的情形时。解除冻结决定应明确解除时间以及境外银行分行的责任。

第五条 冻结资金及资产的情形

国家银行在下列情况下可审查并决定冻结境外银行分行的资金及资产：

1. 境外银行分行的实际资本价值连续六个月低于法定资本要求。

2. 违反《商业银行组织法》第一百三十条规定的银行业务安全比率，且国家银行已发出整改要求但未采取措施或未能在规定期限内完成整改。

3. 境外银行分行累计亏损超过最近经审计财务报告中记录的资本和储备金价值的百分之五十。

4. 国家银行已提出要求但母银行未履行对越南境内分行所作的承诺义务。

5. 当有信息表明母银行出现支付能力丧失、清偿能力丧失或被原籍国主管机关特别监管、要求解散、清算或破产，或被撤销成立和运营许可的情况。

条 6. 终止冻结资金和资产的情形

中国人民银行审查并决定在以下情形下终止外国银行分行的资金和资产冻结：

1. 外国银行分行已纠正第五条第一款、第二款、第三款规定的违规行为和问题。

2. 母银行已按照中国人民银行第五条第四款规定的要求履行对外国银行分行的承诺义务。

3. 中国人民银行收到原籍国主管机构关于母银行已纠正第五条第五款规定的问题的信息。

条 7. 外国银行分行的责任

1. 当外国银行分行有迹象属于本通知第五条规定的一种或多种冻结资金和资产的情形时，应按中国人民银行要求提供真实、准确、及时的组织和运营情况信息和资料。

2. 在被冻结资金和资产的情况下，应执行中国人民银行的决定。

条 8. 受中国人民银行要求实施外国银行分行资金和资产冻结的金融机构的责任

根据中国人民银行的决定，实施或终止外国银行分行的资金和资产冻结。

条 9. 中国人民银行各机构的责任

1. 监管局

a) 接收相关信息，并向行长报告，建议作出冻结或解除外国银行分行资金和资产的决定；

b) 主导并协调中国人民银行各机构处理在冻结和解除外国银行分行资金和资产过程中出现的问题。

2. 交易部 根据中国人民银行的决定，实施或终止外国银行分行的资金和资产冻结。

3. 财务会计部 负责指导在冻结和解除外国银行分行资金和资产过程中产生的会计记录。

4. 中国人民银行各机构

a) 当发现外国银行分行有迹象属于本通知第五条规定的一种或多种冻结资金和资产的情形时，向监管局提供相关信息；

b) 协助监管局处理在冻结和解除外国银行分行资金和资产过程中出现的问题。

第十一条 效力实施

1. 本通知自2019年1月10日起生效。

2. 废除2007年6月5日由中国人民银行行长发布的第03/2007/TT-NHNN号通知中第二部分第六节关于实施《国务院关于外国银行分行、合资银行、外资独资银行及外国金融机构代表处组织和活动的规定》（国务院令第22/2006/NĐ-CP号）的部分内容。

第十二条 组织实施

办公室主任、监管局局长、中国人民银行各有关单位负责人、各省、直辖市中国人民银行分行行长、外国银行分行总经理负责组织实施本通知。