시행규칙 제 29/2018/TT-NHNN 멀티레벨 마케팅 기업의 보증금 확인 및 관리에 관한 지침

 시행규칙

다단계 판매 기업의 보증금 확인 및 관리에 관한 지침 다단계 판매 기업

2015년 민법

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

2005년 12월 13일 제정된 외환법과 2013년 3월 18일 제정된 외환법 일부 개정법을 근거로 함;

2018년 3월 12일에 발표된 정부령 제40/2018/NĐ-CP에 따른 다단계 방식으로 하는 사업 활동 관리를 위한 규정을 근거로 함

베트남 중앙은행 총재는 베트남 중앙은행 총재가 2013년 12월 26일에 제정한 시행규칙 제32/2013/TT-NHNN을 수정하고 베트남 영토 내 외환 사용 제한 규정의 시행을 위한 지침을 보완하는 통지 제03/2019/TT-NHNN을 발부함.”

결제 부국장의 제안에 따라;

국가은행 총재는 다단계 판매 기업의 보증금 확인 및 관리에 관한 지침을 발령함으로써 이 지침을 제정한다.

조 1. 적용범위

본 지침은 다단계 판매 기업의 보증금 확인 및 관리에 관한 사항을 지침한다.

조 2. 적용대상

1. 베트남에서 합법적으로 설립되고 운영되는 상업은행과 외국 은행 지점.

2. 다단계 판매 기업(이하 "기업"이라 함).

3. 다단계 판매 기업의 보증금 관련 기관, 단체, 개인.

조 3. 기업의 보증금 납부와 보증금 확인

1. 은행 또는 외국 은행 지점(이하 "보증금 수령 은행"이라 함)에서 보증금을 납부하고자 할 때, 기업과 보증금 수령 은행은 보증금 계약을 체결한다.

보증금 계약은 다음과 같은 주요 내용을 포함한다: 기업의 이름, 주소, 법정 대표자의 이름; 보증금 수령 은행(또는 지점)의 이름, 주소, 법정 대표자의 이름; 보증금 금액; 보증금 목적; 보증금 예치 이자율; 보증금 이자 지급 방식; 보증금 사용; 보증금 인출; 보증금 계좌 정산; 관련 당사자의 책임 및 법률 규정에 따른 기타 내용.

2. 기업은 은행이 지시한 절차에 따라 보증금 계좌 개설을 위한 서류를 준비하고, 현금 또는 송금을 통해 보증금을 납부한다. 이는 2018년 3월 12일 정부가 발령한 다단계 판매 방식의 사업 운영 관리를 위한 40/2018/NĐ-CP 호 정부 결정(이하 "40/2018/NĐ-CP 호 정부 결정"이라 함) 제50조 제2항에 명시된 규정에 따르며, 다단계 판매 방식의 사업 운영 관리에 관한 법률을 준수해야 한다.

3. 기업이 40/2018/NĐ-CP 호 정부 결정 제50조 제2항에 명시된 규정에 따라 보증금을 모두 납부한 후, 보증금 수령 은행은 베트남 동으로 된 보증금 계좌에 보증금을 기록하고, 기업에게 40/2018/NĐ-CP 호 정부 결정 부속서에 명시된 양식 17을 사용하여 보증금 확인 증명서를 발급한다.

4. 기업이 보증금 확인 증명서에 기업 정보 변경 사항(예: 이름, 주소, 사업 등록증 또는 투자 인증서, 법정 대표자, 보증금 금액 등)을 요청할 경우, 기업은 본 지침 부속서와 관련 변경 정보 문서(공증된 사본 또는 원본에서 발급된 사본 또는 원본을 제출하여 확인한 사본)를 은행에 제출해야 한다. 기업은 은행에 제공하는 정보의 진실성을 책임진다.

기업이 요청한 변경 사항이 관련 변경 정보 문서와 일치하면, 은행은 기업에게 40/2018/NĐ-CP 호 정부 결정 부속서에 명시된 양식 17을 사용하여 새로운 보증금 확인 증명서를 발급하며, 이는 기존의 보증금 확인 증명서를 대체한다.

5. 기업이 자본금을 변경하고 보증금 금액을 조정하려고 할 경우, 은행과 기업은 본 조 제3항에 명시된 규정에 따라 보증금 계약을 수정하거나 새로운 계약을 체결하고 보증금을 납부한다.

조 4. 기업의 예치금 관리

은행은 기업의 예치금을 은행이 예치금을 받는 경우 을 지침 제50조 제5항 및 제6항에 따라 관리한다.

조 5. 예치금 이자율

기업과 은행 간의 예치금 계약에서 양 당사자가 동의한 예치금 이자율은 베트남 중앙은행이 설정한 베트남 동 예금 이자율과 일치해야 한다.

조 6. 예치금 인출

1. 기업이 을 지침 제51조 제1항에 따라 예치금을 인출할 필요가 있을 때, 기업은 무역공업부가 발급한 사업 등록 활동 면허 거부 통보서(원본) 또는 무역공업부가 기업의 예치금 인출 승인서를 발급한 경우(원본)를 제공해야 한다.

2. 은행은 을 지침 제50조 제5항 및 제51조 제4항에 따라 기업의 예치금 인출을 처리한다.

조 7. 예치금 처리

1. 은행은 무역공업부로부터 기업의 예치금을 추징하여 다단계 판매 참여자에게 지급하거나 관련 권한 기관의 처분 결정에 따라 지급하도록 요구받은 경우, 이를 처리한다.

2. 기업의 예치금 계좌 잔액이 무역공업부의 요청에 따라 사용될 금액보다 부족할 경우, 은행은 무역공업부(소비자 보호국)에 통보하고 무역공업부의 답변에 따라 처리한다.

조 8. 은행의 책임

1. 기업을 지침 및 관련 법률에 따라 예치금 계좌 개설, 예치금 잔액 이자 지급, 기업의 예치금 계좌 관리를 안내하고 준수한다.

2. 기업이 을 지침 제50조 제3항에 따라 예치금을 납부한 후 및 지침 제3조 제4항에 따라 예치금 확인서 정보를 변경한 경우, 기업에 예치금 확인서를 발급한다.

3. 은행은 지침 및 을 지침에 따라 무역공업부에 통보 및 확인서를 발급한다.

4. 은행은 베트남 중앙은행 및 관련 권한 기관의 요청에 따라 기업의 예치금 상황을 보고한다.

조 9. 베트남 중앙은행 관련 단위의 책임

1. 결제과는 은행에서 예치금을 받는 기업의 예치금 상황을 모니터링하고 종합하며, 이 지침의 시행 과정에서 발생하는 문제를 안내하고 해결한다.

2. 은행 감독기관, 베트남 중앙은행 지방 지점은 이 지침 및 관련 법률에 따라 은행에서 예치금을 받는 기업의 예치금 관리 상황을 감사하고 점검한다.

조 제10条 효력 시행

1. 본 지침은 2019년 1월 18일부터 효력이 발생한다.

2. 다단계 판매 기업이 을 지침 제110/2005/NĐ-CP 2005년 8월 24일 정부령 및 제42/2014/NĐ-CP 2014년 5월 14일 정부령에 따라 예치금을 납부한 경우, 은행에서 예치금을 받는 기업의 예치금 관리, 인출 및 사용은 을 지침 제40/2018/NĐ-CP 및 본 지침에 따라 이루어진다.

제11조. 조직적 실행

베트남 중앙은행 사무처장, 베트남 중앙은행 감독국장, 결제과장, 베트남 중앙은행 관련 단위 수장, 베트남 중앙은행 지방 지점장, 은행 회장, 은행 주식회사 회장, 외국 은행 지점 회장, 기업 회장은 본 지침을 집행하는 데 책임을 진다./.