시행규칙 제 30/2024/TT-NHNN 은 금융기관이 아닌 신용기관의 변경사항 승인 및 영업망 관련 서류와 절차에 관한 시행규칙 일부를 개정하고 보완함

시행규칙

일부 조항을 개정·보완하는 은행법 시행규칙에 관한

변경 승인 및 영업 네트워크 관련 서류와 절차에 관한

비은행 금융기관

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2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

금융기관법(2024.1.18)

정부는 2022년 12월 12일 발행된 102/2022/NĐ-CP 시행령에 따라 은행중앙은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정함

금융감독검사처장의 제안에 따라

베트남 국립은행 총재는 비은행 금융기관의 변경 승인 및 영업 네트워크 관련 서류와 절차에 관한 일부 조항을 개정·보완하는 은행법 시행규칙을 제정한다.

조 1. 제11/2015/TT-BKHCN 호 2015년 6월 26일에 제정된 지식경제부령 "지식재산권 침해 행위에 관한 법률 시행령 일부 개정 및 보충"의 몇몇 조항을 수정하고 보충한다.53/2018/TT-NHNN2018년 12월 31일 베트남 국립은행 총재가 제정한 비은행 금융기관의 영업 네트워크에 관한 은행법 시행규칙

조 제4조. 비은행 금융기관의 영업 네트워크 승인 권한

1. 베트남 국립은행 총재(이하 "총재"라 한다)는 비은행 금융기관의 지점 설립, 강제로 영업 중단, 해산 승인을 검토한다.

2. 금융감독국장은 비은행 금융기관의 대표사무소, 단체사업부문 설립, 강제로 영업 중단, 해산 승인을 검토한다.

3. 중앙정부 소속 성 또는 시의 베트남 국립은행 지사장은 다음 사항을 검토 승인한다:

가) 금융기관이 아닌 신용기관의 지점 본사 위치 변경(영업 개시 전 위치 변경 포함)

b) 비은행 금융기관이 자발적으로 영업 중단, 지점 해산을 하는 경우 해당 지역에서의 행위

“c) 지점을 설립하기 위한 요청에 대해, 서류를 완전히 받은 날로부터 5일 이내에 금융감독국은 베트남 국립은행 지사에 문의하여 추가 지점을 설립할 필요성에 대한 의견을 문서로 발송한다.”

“đ) 제c항에서 정한 베트남 국립은행 지사의 의견을 받은 날로부터 15일 이내에 금융감독국은 총재에게 비은행 금융기관이 지점을 설립하는 것을 승인하거나 불승인하는 문서를 제출한다.”

“g) 베트남 국립은행이 지점을 설립하도록 승인한 날로부터 12개월 이내에 비은행 금융기관은 지점, 대표사무소, 단체사업부문을 개설하여 운영해야 한다. 이 기간을 초과하면 비은행 금융기관이 지점, 대표사무소, 단체사업부문을 개설하여 운영하지 않으면 베트남 국립은행의 승인 문서는 당연히 효력을 상실한다.”

3. 제10조 제2항 각 호 a(v)를 다음과 같이 개정·보완한다:

“(v) 지사장 또는 동등 직위의 자격이 법률 제41조 제5항과 비은행 금융기관 내부 규정에 따른 기준을 충족한다;”

4. 제10조 제2항 각 호 b, c를 다음과 같이 개정·보완한다:

“b) 지점을 개설하기로 예정된 날로부터 최소 15일 전까지 비은행 금융기관은 지사에 다음 내용을 보고하는 문서를 발송한다:

(i) 지점을 개설하기로 예정된 날짜와 지점을 개설하기 위한 요구사항을 충족했는지 여부;

(ii) 지점 이름(한글 이름, 외국어 이름, 줄임말), 지점 주소(주소, 전화번호, 팩스, 이메일, 웹사이트), 지사장 또는 동등 직위의 정보(성명, 성별, 생년월일, 민족, 국적, 개인 증명서 종류, 개인 증명서 번호, 발급 일자, 발급처, 주소, 연락처)에 대한 정보;

c) 비은행 금융기관은 제a항의 요구사항을 충족하고 이 통칙 제11조에 따라 정보를 공표한 후 지점을 개설한다.”

5. 제10조 제3항을 개정·보완하고 제4항을 추가한다:

“3. 대표사무소, 단체사업부문의 운영 개시:

a) 비은행 금융기관은 이 통칙 제11조에 따라 정보를 공표한 후 대표사무소, 단체사업부문의 운영을 개시한다;

b) 대표사무소, 단체사업부문을 개설하기로 예정된 날로부터 최소 15일 전까지 비은행 금융기관은 지사에 다음 내용을 보고하는 문서를 발송한다. 대표사무소의 경우, 비은행 금융기관은 대표사무소를 설치한 지사에 개설 예정 날짜, 대표사무소 이름(한글 이름, 외국어 이름, 줄임말), 대표사무소 주소(주소, 전화번호, 팩스, 이메일, 웹사이트), 대표사무소 책임자의 정보(성명, 성별, 생년월일, 민족, 국적, 개인 증명서 종류, 개인 증명서 번호, 발급 일자, 발급처, 주소, 연락처)에 대한 정보를 보고한다.

4. 제2항 제b호, 제3항 제b호에서 정한 보고서를 받은 날로부터 5일 이내에 베트남 국립은행 지사는 비은행 금융기관이 제2항 제b호, 제3항 제b호에서 보고한 정보를 문서로 통보하며, 지점을 설립하는 승인 문서를 첨부한다.”

6. 조 12를 다음과 같이 수정 및 보충한다.

조 제12조. 지점 명칭 변경

1. 비은행 금융기관은 법률 규정에 따라 지점 명칭(한글 이름, 외국어 이름, 줄임말)을 변경할 수 있다. 비은행 금융기관이 변경 결정을 한 날로부터 5일 이내에 지점을 설치한 지사에 변경 내용을 문서로 보고한다.

2. 비은행 금융기관이 제1항에서 정한 보고서를 받은 날로부터 5일 이내에 베트남 국립은행 지사는 비은행 금융기관이 제1항에서 보고한 지점 명칭 변경 정보를 지방 사업 등록 기관에 문서로 통보한다.

조 제13조. 지점 본사 위치 변경

1. 비은행 금융기관은 지점의 사무소 위치 변경을 승인받기 위해서는 해당 지점이 위치한 중앙 직할 시 또는 성의 행정 구역 내에서만 변경할 수 있으며, 변경 예정 위치는 이 조 제2항 각 호에서 정하는 요건을 충족해야 한다.

2. 지점 본사 위치 변경 신청서류:

a) 비은행 금융기관이 지점을 이전하기 위한 사무소 위치 변경 승인을 요청하는 문서로서, 현재 위치, 변경 예정 위치(이 조 제1항에 따른 요건을 충족하도록 함), 사무소 이전 계획(영업 연속성을 보장함) 등 최소한의 내용을 포함해야 한다.

b) 비은행 금융기관의 이사회의 결의 또는 감독이사회 회의록 또는 비은행 금융기관의 규정에 따라 다른 권한 있는 기관의 문서로서 지점을 이전하기 위한 사무소 위치 변경 승인을 통과시키는 것.

3. 절차:

a) 비은행 금융기관은 이 조 제2항에 따른 규정에 따라 1부의 서류를 지점을 운영하는 중앙 은행 지점에 제출한다. 서류가 미비하거나 적합하지 않은 경우, 중앙 은행 지점은 제출된 날로부터 5일 이내에 비은행 금융기관에게 서류를 보완하거나 완성하도록 요구하는 문서를 발송한다.

b) 중앙 은행 지점은 이 조 제2항에 따른 규정에 따라 모든 서류를 받은 날로부터 10일 이내에 비은행 금융기관에게 지점을 이전하기 위한 사무소 위치 변경 승인 여부를 통보하는 문서를 발송하며, 승인이 거부되는 경우에는 거부 이유를 명시해야 한다.

4. 비은행 금융기관은 이 조 제1항에 따른 요건을 충족한 사실을 지점을 운영하는 중앙 은행 지점에 보고하기 위해 예정된 이전 위치에서 영업을 시작하기 전 15일 이내에 보고서를 제출해야 한다.

5. 중앙 은행 지점은 이 조 제4항에 따른 보고서를 받은 날로부터 5일 이내에 비은행 금융기관이 보고한 지점을 이전하기 위한 사무소 위치 변경 정보와 함께 승인 문서를 지방 사업 등록 기관에 통보하는 문서를 발송해야 한다.

6. 중앙 은행 지점이 승인 문서를 발송한 날로부터 12개월 이내에 비은행 금융기관의 지점은 승인된 위치에서 영업을 시작해야 한다. 이 기간을 초과하면, 중앙 은행 지점의 승인 문서는 자동으로 효력을 상실한다.

7. 지점을 운영하는 사무소 주소만 변경되며 위치가 변경되지 않는 경우, 비은행 금융기관은 변경된 사무소 주소를 지점을 운영하는 중앙 은행 지점에 보고하기 위해 변경된 날로부터 7일 이내에 보고서를 제출해야 한다.

8. 중앙 은행 지점은 이 조 제7항에 따른 보고서를 받은 날로부터 5일 이내에 비은행 금융기관이 보고한 지점을 운영하는 사무소 주소 변경 정보를 지방 사업 등록 기관에 통보하는 문서를 발송해야 한다.

8. 제14조에 제3항을 다음과 같이 추가한다.

"3. 중앙 은행 지점은 비은행 금융기관이 제2항에 따른 문서를 받은 날로부터 5일 이내에 비은행 금융기관이 보고한 대표 사무소의 이름 및 위치 변경 정보를 지방 사업 등록 기관에 통보하는 문서를 발송해야 한다.

대표 사무소의 위치가 중앙 직할 시 또는 성의 행정 구역을 벗어나는 경우, 새로운 대표 사무소를 운영하는 중앙 은행 지점은 비은행 금융기관이 보고한 대표 사무소의 위치 변경 정보를 지방 사업 등록 기관에 통보하는 문서를 발송해야 한다."

조 18. 자발적인 영업 종료 및 지점 해산, 대표 사무소 해산, 공익 단체 해산

1. 업무를 종료하고 지점을 해체하기 위한 자발적 신청 서류:

a) 비은행 금융기관이 지점을 해산하기 위한 영업 종료를 요청하는 문서로서, 해산 이유, 해산 지점의 이름 및 주소, 해산 지점의 재산, 권리, 의무 및 관련 이익 해결에 대한 약속 등을 명시해야 한다.

b) 비은행 금융기관의 감독이사회 또는 이사회의 결의 또는 비은행 금융기관의 규정에 따라 다른 권한 있는 기관의 문서로서 지점을 해산하기 위한 영업 종료를 통과시키는 것.

다) 종료하고 해체되는 지점의 재산, 권리, 의무와 관련된 이익을 처리하는 계획.

2. 업무를 종료하고 지점을 해체하기 위한 자발적 절차:

a) 비은행 금융기관은 이 조 제1항에 따른 규정에 따라 1부의 서류를 지점을 운영하는 중앙 은행 지점에 제출한다.

b) 중앙 은행 지점은 제출된 모든 서류를 받은 날로부터 45일 이내에 비은행 금융기관의 요청을 승인하거나 거부하는 문서를 발송하며, 승인이 거부되는 경우에는 거부 이유를 명시해야 한다.

3. 중앙 은행 지점이 지점을 해산하기 위한 영업 종료 승인 문서를 발송한 날로부터 45일 이내에 비은행 금융기관은 법령에 따른 절차를 통해 지점을 해산하고, 그 결과를 중앙 은행(감독 및 감사 부서를 통해) 및 지점을 운영하는 중앙 은행 지점에 보고하는 문서를 제출해야 한다.

4. 자발적으로 업무를 중단하고 대표사무소 또는 비영리 단위를 해산하는 경우: 금융기관(은행이 아닌 금융기관)은 업무 중단 및 대표사무소 또는 비영리 단위 해산을 결정한다. 업무 중단 또는 해산일로부터 5일 이내에 금융기관(은행이 아닌 금융기관)은 은행감독원(은행감독국을 통한 방식으로) 및 해당 대표사무소 또는 비영리 단위가 위치한 지방 은행감독원에 업무 중단 및 해산 사유, 업무 중단 및 해산 일자를 포함한 보고서를 제출해야 한다.

5. 해당 조항 제3항 및 제4항에서 규정된 보고서를 받은 날로부터 5일 이내에 지방 은행감독원은 금융기관(은행이 아닌 금융기관)이 제3항 및 제4항에서 보고한 지점, 대표사무소 또는 비영리 단위의 업무 중단 및 해산 정보를 상업 등록 기관에 통보해야 한다.

"제19조. 강제적으로 업무를 중단하고 지점을 해산하거나 대표사무소 또는 비영리 단위를 해산하는 경우

1. 금융기관(은행이 아닌 금융기관)의 지점, 대표사무소 또는 비영리 단위가 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 업무 중단 및 해산을 고려한다:

가) 지점, 대표사무소 또는 비영리 단위 설립 신청서에 허위 정보가 포함되어 있어 금융기관(은행이 아닌 금융기관)의 지점, 대표사무소 또는 비영리 단위 설립 조건 충족 여부를 잘못 판단하게 한 증거가 있는 경우;

나) 법률에 따른 활동 내용 외의 활동을 하는 경우.

2. 금융기관(은행이 아닌 금융기관)이 해당 조항 제1항에서 규정된 어느 하나의 사례에 해당하는 경우 발견되면 해당 지점, 대표사무소 또는 비영리 단위가 위치한 지방 은행감독원은 은행감독원(은행감독국을 통한 방식으로)에 업무 중단 및 해산을 요청하기 위한 이유를 명시한 보고서를 제출해야 한다.

3. 해당 조항 제2항에서 규정된 지방 은행감독원의 업무 중단 및 해산 요청 보고서를 받은 날로부터 15일 이내 또는 감사 및 감독 과정에서 해당 조항 제1항에서 규정된 사례를 발견한 경우 은행감독국은 금융기관(은행이 아닌 금융기관)에게 지점을 해산하거나 대표사무소 또는 비영리 단위를 해산하도록 요구하기 위한 보고서 또는 통지를 작성하거나 총재에게 이를 요청해야 한다.

4. 은행감독원이 해당 조항 제3항에서 규정된 금융기관(은행이 아닌 금융기관)에게 지점을 해산하거나 대표사무소 또는 비영리 단위를 해산하도록 요구한 날로부터 90일 이내에 금융기관(은행이 아닌 금융기관)은 법령에 따라 지점을 해산하거나 대표사무소 또는 비영리 단위를 해산하기 위한 절차를 진행해야 하며, 은행감독원(은행감독국을 통한 방식으로) 및 해당 지점, 대표사무소 또는 비영리 단위가 위치한 지방 은행감독원에 지점을 해산하거나 대표사무소 또는 비영리 단위를 해산한 결과를 보고해야 한다.

5. 해당 조항 제4항에서 규정된 보고서를 받은 날로부터 5일 이내에 지방 은행감독원은 금융기관(은행이 아닌 금융기관)이 해당 조항 제4항에서 보고한 지점, 대표사무소의 업무 중단 및 해산 정보를 상업 등록 기관에 통보해야 한다.

11. 제20조를 다음과 같이 개정한다.

"제20조. 지점을 해산하거나 대표사무소 또는 비영리 단위를 해산한 사실을 공시하는 경우

지점, 대표사무소 또는 비영리 단위가 해산되는 날로부터 7일 이내에(제17조 통지에 따른 당연히 해산되는 경우 제외) 금융기관(은행이 아닌 금융기관)은 본사 및 해산되는 지점, 대표사무소 또는 비영리 단위의 주소에 공시 및 게시를 실시하고, 은행감독원 및 금융기관(은행이 아닌 금융기관)(있을 경우)의 매체와 베트남의 일간지 3회 연속 또는 온라인 매체에 해산 사실을 공시해야 한다. 공시 및 게시 내용은 최소한 다음과 같아야 한다:

1. 해산되는 지점, 대표사무소 또는 비영리 단위의 이름과 주소.

3. 금융기관(은행이 아닌 금융기관)이 해산된 지점, 대표사무소, 비영리단체에 대한 재산, 권리, 의무 및 관련 이익에 대한 책임.

3. 금융기관(은행이 아닌 금융기관)이 해산되는 지점, 대표사무소 또는 비영리 단위의 재산, 권리, 의무 및 관련 이익에 대한 책임.

12. 제21조 제1항에 제1a항을 추가하여 다음과 같이 개정한다.

"1a. 지점장 또는 동등한 직위의 변경 결정을 받은 날로부터 5일 이내에 금융기관(은행이 아닌 금융기관)의 대표자는 해당 금융기관(은행이 아닌 금융기관)의 지점 또는 대표사무소가 위치한 지방 은행감독원에 지점장 또는 동등한 직위의 사람, 대표사무소의 대표자의 정보(성명, 성별, 생년월일, 민족, 국적, 개인의 법적 문서 종류, 개인의 법적 문서 번호, 발급일, 발급처, 주소 및 연락처)를 포함한 보고서를 제출해야 한다.

"제22조. 금융기관(은행이 아닌 금융기관)의 지점 또는 대표사무소가 위치한 지방 은행감독원의 책임

1. 해당 조항 제4조 제3항에서 정한 권한 내에서 제출된 서류를 접수하고 승인 또는 불승인을 결정한다.

2. 해당 조항 제21조 제1a항에서 규정된 금융기관(은행이 아닌 금융기관)의 보고서를 받은 날로부터 5일 이내에 지방 은행감독원은 금융기관(은행이 아닌 금융기관)이 해당 조항 제21조 제1a항에서 보고한 지점장 또는 동등한 직위의 사람, 대표사무소의 대표자 변경 정보를 상업 등록 기관에 통보해야 한다."

3. 금융감독원과 은행감독기관과 협력하여 금융기관이 아닌 금융회사의 지점, 대표사무소, 비영리 단위와 관련된 발생 문제를 처리한다.

4. 금융감독원과 은행감독기관과 제10조 점 c 항 1 조문에 따라 의견을 제공한다.

5. 금융기관이 아닌 금융회사에 대한 조직, 활동과 관련된 지점을 설치하는 등에 관한 사항을 금융감독원(은행감독기관을 통해)에 통보한다.

6. 금융기관이 아닌 금융회사가 이 통지에 따른 보고서, 통지를 받는다.”

“1a. 제4조 항 2 조문에 따른 내용에 대한 서류를 접수하고 승인 또는 불승인한다.

1b. 제4조 항 1, 2 조문에 따른 내용에 대한 승인 서류를 금융기관이 아닌 금융회사 지점에 통보하여 금융기관이 아닌 금융회사 지점이 해당 내용을 기업등록청이 소재하는 지방 기업등록청에 통보하도록 한다.”

15. 다음 용어를 변경한다.

a) 제10조, 제24조 점 b 항 2 조문에서 "절차"를 "수속"으로 변경한다.

b) 제11조 및 제15조에서 "중앙은행의 전자통신망과 금융기관이 아닌 금융회사 웹사이트(있을 경우), 연속 3일간 발행되는 일간신문 또는 베트남의 인터넷 신문"을 "중앙은행과 금융기관이 아닌 금융회사(있을 경우)의 1개 매체와 베트남의 1개 인쇄 매체 연속 3일간 또는 베트남의 1개 인터넷 신문"으로 변경한다.

1. 제1조 점 d, đ 항 1 조문을 다음과 같이 수정 및 보완한다.

“d) 주주로부터의 출자 부분 매매, 이전; 출자자로부터의 출자 부분 매매, 이전; 주식 매매, 이전으로 인해 대주주가 되는 경우(제3항에서 정한 경우를 제외하고);

đ) 5일 이상의 거래 중단(불가항력 사유로 인한 거래 중단을 제외하고);”

2. 제1조의 제2항을 다음과 같이 수정하고 보완함:

“2. 금융기관이 아닌 금융회사의 업무 내용 변경 및 수정, 보완 승인에 관한 서류, 수속; 지점 본사 위치 변경 승인에 관한 서류, 수속; 금융기관이 아닌 금융회사의 해외 증권시장 상장에 관한 서류, 수속은 중앙은행의 별도 지침과 관련 법령에 따라 이루어진다.”

3. 조 2 제1항을 다음과 같이 개정 및 보충한다.

1. 금융기관이 아닌 금융회사는 종합 금융회사와 전문 금융회사를 포함한다.”

4. 제3조 뒤에 제3a조를 다음과 같이 추가한다.

“제3a조. 변경 승인 권한

1. 중앙은행 총재는 금융기관이 아닌 금융회사의 변경, 수정, 보완 승인에 관한 허가서에 대한 다음 내용을 검토하여 승인한다.

a) 금융기관이 아닌 금융회사의 본사 위치를 현재 소재하는 성, 직할 시 외의 다른 성, 직할 시로 변경;

b) 운영 기간 변경;

c) 금융기관이 아닌 금융회사의 주식회사 자본금 증액(변환 채권, 자본금 보충 예비금, 주식 이익 잉여금, 배당되지 않은 이익 등 법령에 따른 기타 자본금 증액);

d) 주주로부터의 출자 부분 매매, 이전; 출자자로부터의 출자 부분 매매, 이전;

đ) 제23조 점 a, b, c, d 항, 제2항, 제3항에서 정하지 않은 금융기관이 아닌 금융회사의 허가서 수정, 보완.

2. 금융감독원장은 금융기관이 아닌 금융회사의 변경, 수정, 보완 승인에 관한 허가서에 대한 다음 내용을 검토하여 승인한다.

a) 금융기관이 아닌 금융회사의 유한책임 회사 자본금 증액;

b) 금융기관이 아닌 금융회사의 주식회사 자본금 증액(제1항 점 c에서 정한 경우를 제외하고);

c) 주식 매매, 이전으로 인해 대주주가 되는 경우.

3. 금융감독국 국장은 금융기관이 아닌 금융회사의 변경, 수정, 보완 승인에 관한 허가서에 대한 다음 내용을 검토하여 승인한다.

a) 이름 변경;

b) 금융기관이 아닌 금융회사가 현재 본사를 두고 있는 성, 직할 시 내에서 본사 위치를 변경;

c) 본사 위치 변경 없이 본사 주소 변경.

4. 중앙은행 지방 지점장은 금융기관이 아닌 금융회사가 불가항력 사유로 인한 거래 중단을 제외한 5일 이상의 거래 중단을 검토하여 승인한다.”

5. 제4조를 다음과 같이 수정 및 보완한다.

“제4조. 서류 작성 원칙

1. 서류는 베트남어로 1부 작성해야 한다. 외국어로 작성된 서류는 베트남 법률에 따라 공증을 받아야 하며(공증 면제 사유가 있는 경우를 제외하고) 베트남어로 번역되어야 한다. 외국어에서 베트남어로 번역된 문서는 베트남 법률에 따라 번역 공증 또는 번역자의 서명 확인을 받아야 한다.

2. 서류의 사본은 금융기관이 아닌 금융회사가 원본에서 발급받은 사본 또는 확인된 사본 또는 원본을 제출하여 확인한 사본을 제출해야 한다. 사본을 제출하고 원본을 제출하여 확인한 경우, 확인자는 사본에 서명하여 원본과 사본의 일치성을 확인하고 책임을 진다.

3. 요청서는 금융기관이 아닌 금융회사의 합법 대표자가 서명해야 한다. 위임서를 작성하는 경우, 위임서는 베트남 법률에 따라 작성되어야 한다.”

6. 조항 6을 다음과 같이 수정 및 보충한다:

“제6조. 본사 위치 변경

1. 신청 서류는 다음과 같다:

a) 변경된 본사 위치 승인을 위한 제안 문서로서 현재 위치, 예정된 새로운 위치(본사로서 법령에 따른 조건을 충족시키는 것을 보장함), 변경 사유, 신설 본사 장비 설치 계획, 본사 이전을 위한 연속적인 운영 보장을 위한 계획 등 최소한의 내용을 포함해야 함.

b) 본사 위치 변경 승인을 결정하는 권한을 가진 기관의 문서

c) 관련 법령에 따라 신설 본사 위치에서 사용 또는 소유권을 갖는 비은행 금융기관의 권한을 증명하는 문서 및 자료

2. 동일 지방자치단체 내 본사 위치 변경 승인 절차:

a) 비은행 금융기관은 해당 조항 1항의 규정에 따라 서류를 작성하고 우편 서비스를 통해 또는 중앙은행 일원화 창구에 직접 제출한다. 서류가 미흡하거나 적법하지 않은 경우, 중앙은행은 제출 후 7일 이내에 비은행 금융기관에게 서류 보완을 요구하는 문서를 발송한다.

b) 적법한 서류를 제출받은 날로부터 20일 이내에 중앙은행은 비은행 금융기관의 본사 위치 변경 제안에 대한 승인 문서를 발송한다. 거부할 경우, 중앙은행은 서면으로 답변하며 거부 이유를 명시한다. 중앙은행의 승인 문서는 발급일로부터 12개월간 효력을 가진다.

c) 승인된 위치에서 운영을 시작하기 전 최소 30일 전에 비은행 금융기관은 본사 위치 변경을 허가된 위치로 수정하여 금융허가증에 반영하도록 중앙은행에 제출하는 문서를 작성해야 한다. 이 문서에는 허가된 위치에서 운영을 시작하는 날짜와 법령에 따른 본사 조건 충족 여부를 보고해야 한다.

d) 해당 조항 c호에서 정한 비은행 금융기관의 문서를 받은 날로부터 3일 이내에 금융감독기구는 중앙은행 지방사무소(이하 "중앙은행 지방사무소")에 비은행 금융기관이 예정된 위치에서 본사 조건을 충족시키는지를 검토하도록 요청한다.

đ) 해당 조항 c호에서 정한 문서를 받은 날로부터 15일 이내에 중앙은행은 비은행 금융기관의 본사 위치 변경 허가를 금융허가증에 반영하는 결정을 발행한다.. 허가증을 수정하거나 보완하지 않을 경우, 중앙은행은 답변서를 발행하며 그 이유를 명시한다.

3. 다른 지방자치단체로 본사 위치 변경 승인 절차:

a) 비은행 금융기관은 해당 조항 1항의 규정에 따라 서류를 작성하고 우편 서비스를 통해 또는 중앙은행 일원화 창구에 직접 제출한다. 서류가 미흡하거나 적법하지 않은 경우, 중앙은행은 제출 후 7일 이내에 비은행 금융기관에게 서류 보완을 요구하는 문서를 발송한다.

b) 적법한 서류를 제출받은 날로부터 10일 이내에 금융감독기구는 서류를 검토하고, 중앙은행 지방사무소와 비은행 금융기관이 이전을 요청한 지방자치단체에 대해 본사 위치 변경에 대한 의견을 구하거나 통감독원장에게 의견을 구하도록 문서를 발송한다.

(i) 비은행 금융기관이 현재 본사를 두고 있는 중앙은행 지방사무소와 비은행 금융기관이 이전을 요청한 지방자치단체에 대한 본사 위치 변경에 대한 의견, 이 변경이 금융기관 시스템의 운영에 미치는 영향, 제안 및 건의사항(있을 경우);

(ii) 비은행 금융기관이 현재 본사를 두고 있는 지방자치단체와 비은행 금융기관이 이전을 요청한 지방자치단체에 대한 본사 위치 변경에 대한 의견, 이 변경이 지역 정치, 경제, 사회 안정에 미치는 영향, 제안 및 건의사항(있을 경우);

c) 금융감독기구의 의견 요청을 받은 날로부터 10일 이내에 각 기관 및 단체는 그 기능과 임무에 따라 금융감독기구에 의견을 보내는 문서를 작성한다.

d) 의견 제출 기한이 만료된 날로부터 15일 이내에 금융감독기구는 의견을 종합하여 통감독원장에게 상정하여 비은행 금융기관의 본사 위치 변경 제안 승인에 대한 결정을 발행하도록 요청한다.

đ) 적법한 서류를 제출받은 날로부터 45일 이내에 중앙은행은 비은행 금융기관의 본사 위치 변경 제안 승인 문서를 발행한다. 거부할 경우, 중앙은행은 서면으로 답변하며 그 이유를 명시한다. 중앙은행의 승인 문서는 발급일로부터 12개월간 효력을 가진다.

e) 허가된 위치에서 운영을 시작하기 전 최소 30일 전에 비은행 금융기관은 본사 위치 변경을 허가된 위치로 수정하여 금융허가증에 반영하도록 중앙은행에 제출하는 문서를 작성해야 한다. 이 문서에는 허가된 위치에서 운영을 시작하는 날짜와 법령에 따른 본사 조건 충족 여부를 보고해야 한다.

g) 해당 조항 e호에서 정한 비은행 금융기관의 문서를 받은 날로부터 3일 이내에 금융감독기구는 비은행 금융기관이 예정된 위치에서 본사 조건을 충족시키는지를 검토하도록 중앙은행 지방사무소에 요청한다.

h) 해당 조항 e호에서 정한 문서를 받은 날로부터 15일 이내에 중앙은행은 비은행 금융기관의 본사 위치 변경을 금융허가증에 반영하는 결정을 발행한다. 허가증을 수정하거나 보완하지 않을 경우, 중앙은행은 답변서를 발행하며 그 이유를 명시한다.

4. 본사 위치 변경이 본사 위치 변경 없이 주소만 변경되는 경우, 비은행 금융기관은 우편 서비스를 통해 또는 중앙은행 일원화 창구에 직접 본사 위치 주소 변경을 통보하고 금융허가증에 반영하도록 중앙은행에 제출하는 문서를 제출한다.

은행법원은 비은행 금융기관이 제출한 요청 문서를 받은 날로부터 20일 이내에 비은행 금융기관의 본사 위치 변경에 대한 허가 여부를 결정하여 기업 인가증에 기재한다.

7. 제7조 제2항 제باء를 다음과 같이 개정·보완한다.

“باء) 합법적인 서류를 모두 제출받은 날로부터 10일 이내에 금융감독기구는 해당 서류를 검토하고, 비은행 금융기관의 본사가 위치한 금융감독기구 지점에 의견을 구하는 문서를 발송한다.”

8. 제8조 제1항 제باء와 제예를 다음과 같이 개정·보완하고, 제예를 추가한다.

“باء) 자본금 증자로 인해 새로운 출자자가 참여하는 경우, 제باء항부터 제예항까지의 규정에서 요구하는 서류 외에 비은행 금융기관은 새로운 출자의 서류를 제출해야 한다. 이 서류는 관련 법률에 따라 비은행 금융기관 설립 시 초기 창업자에게 요구되는 서류와 동일하다.

“예) 법령에 따라 이익 미분배금 및 기타 자금으로 자본금을 증자하는 경우, 제باء항부터 제차항까지의 규정에서 요구하는 서류 외에 비은행 금융기관은 자본금 보충 예비금, 이익 미분배금 및 기타 자금의 내역을 공인회계사의 감사 결과를 바탕으로 제공해야 하며, 이들 자금 중 자본금 증자에 사용된 금액에 대한 정보도 제공해야 한다.”

9. 제9조 제1항 제باء를 다음과 같이 개정·보완한다.

“باء) 현재 자본금과 증자 후 예상 자본금에 대한 주식 소유주 명단 및 주식 소유율(5% 이상 소유주에 한함)과 그 소유주와 관련된 개인 또는 법인의 명단 및 주식 소유율(15% 이상 소유주에 한함). 이 명단에는 다음 사항이 포함되어야 한다.

(i) 개인의 경우: 성명, 주민등록번호 또는 개인 식별번호(한국 국적자에 한함); 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급 일자 및 발급 기관(한국 국적자가 아닌 경우);

(ii) 법인의 경우: 법인명, 본사 주소, 설립 허가 번호 또는 사업자 등록 번호 또는 유사한 문서 번호, 발급 일자 및 발급 기관; 법인 대표자의 성명, 주민등록번호 또는 개인 식별번호(한국 국적자에 한함), 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급 일자 및 발급 기관(한국 국적자가 아닌 경우);

(iii) 현재 자본금과 증자 후 예상 자본금에 대한 주식 수와 주식 소유율(보통주와 우선주 수량을 구분하여 명시).”

10. 제9조 제2항 제예를 다음과 같이 개정·보완한다.

“예) 매수인 또는 양수인의 설립 허가 또는 사업자 등록 증명 또는 유사한 문서의 사본(매수인 또는 양수인이 한국 법인이 아닌 경우);”

11. 제9조 제4항 제باء를 다음과 같이 개정·보완한다.

“باء) 합법적인 서류를 모두 제출받은 날로부터 30일 이내에 금융감독기구는 비은행 금융기관의 요청에 대해 통감독총장에게 상신하여 승인 여부를 결정하고, 승인 또는 불승인 여부를 통지하는 문서를 발송한다.”

12. 제10조 제3항 제차(ii)를 다음과 같이 개정·보완한다.

“(ii) 매도인, 양도인, 매수인, 양수인의 정보: 법인명, 본사 주소, 설립 허가 번호 또는 사업자 등록 번호 또는 유사한 문서 번호, 발급 일자 및 발급 기관; 법인 대표자의 성명, 주민등록번호 또는 개인 식별번호(한국 국적자에 한함), 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급 일자 및 발급 기관(한국 국적자가 아닌 경우);”

13. 조 11을 다음과 같이 개정 및 보완한다:

제11조. 주식 매입 또는 양수로 인한 대주주가 되는 경우

1. 대주주가 되기 위한 주식 매수 또는 양수 승인을 요청하는 서류:

a) 비은행 금융기관의 대표자가 작성한 요청 문서로서 최소한 다음 내용을 포함해야 한다.

(i) 매도인, 양도인, 매수인, 양수인의 정보:

- 개인의 경우: 성명, 주민등록번호 또는 개인 식별번호(한국 국적자에 한함); 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급 일자 및 발급 기관(한국 국적자가 아닌 경우);

- 법인의 경우: 법인명, 본사 주소, 설립 허가 번호 또는 사업자 등록 번호 또는 유사한 문서 번호, 발급 일자 및 발급 기관; 법인 대표자의 성명, 주민등록번호 또는 개인 식별번호(한국 국적자에 한함), 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급 일자 및 발급 기관(한국 국적자가 아닌 경우);

(ii) 매입 또는 양수할 주식 수와 그 가치;

(iii) 매입 또는 양수 전후의 주식 소유 현황 및 가치, 자본금에 대한 소유율;

(iv) 거래 예정일;

(v) 주주 및 투자자에게 통보한 의무사항, 특히 금융기관법에 따른 주주의 권리와 의무, 주식 매입 또는 양수 자금의 합법성에 대한 법적 책임, 금융기관 또는 해외 지점의 대출금 또는 기업 채권 발행 자금으로 주식을 매입하거나 양수하지 않음, 다른 개인 또는 법인의 이름으로 비은행 금융기관의 주식을 매입하거나 양수하지 않음(위임 계약의 경우 제외).

b) 매수인 또는 양수인의 대표자가 작성한 주식 매입 또는 양수 요청 문서;

c) 계약 내용, 주식 구매 또는 양수 계약서(구매자와 판매자 간, 양도자와 수용자 간);

d) 금융기관이 아닌 신용기관의 대주주와 그 대주주의 관련자 명단을 구매 또는 양수 전후로 제출하며, 그 중 다음 사항을 명시해야 함:

(i) 개인의 경우: 성명, 주민등록번호 또는 개인 식별번호(한국 국적자에 한함); 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급 일자 및 발급 기관(한국 국적자가 아닌 경우);

(ii) 법인의 경우: 법인명, 본사 주소, 설립 허가 번호 또는 사업자 등록 번호 또는 유사한 문서 번호, 발급 일자 및 발급 기관; 법인 대표자의 성명, 주민등록번호 또는 개인 식별번호(한국 국적자에 한함), 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급 일자 및 발급 기관(한국 국적자가 아닌 경우);

(iii) 구매 또는 양수 후 금융기관이 아닌 신용기관의 지분 및 표결권 있는 자본에 대한 지분 비율과 설립자본에 대한 지분 비율(일반주식 수와 우선주식 수를 구분하여 명시);

đ) 구매자 또는 양수자가 제출한 신용대출 잔액 보고서로서, 해당 시점에서 최소한 금융기관 이름, 외국 은행 지점의 대출 그룹 및 대출 목적 등 정보를 포함;

e) 구매자 또는 양수자의 관련자 명세표(본 통지부록에 따른 양식);

g) 구매자 또는 양수자가 최근 연도까지 납부한 세금 내역표와 함께 세무 당국에 제출된 소득세 정산 신고서;

h) 구매자 또는 양수자의 사업자 등록증 또는 법인 설립 허가증 또는 동등한 문서 사본(구매자 또는 양수자가 베트남 기업인 경우 제외);

i) 구매자 또는 양수자가 제출한 직전 연도 재무제표(독립 감사원에 의해 검토됨). 제출 시점에서 검토된 재무제표가 없는 경우, 검토되지 않은 재무제표를 제출하고 독립 감사원이 감사보고서를 발행한 즉시 검토된 재무제표를 제출하며, 제출된 재무제표의 내용에 대해 책임을 진다;

2. 승인 절차:

a) 금융기관이 아닌 신용기관은 본 조항 1항에 규정된 서류를 우편 서비스를 통해 또는 중앙은행의 일원화 창구에 직접 제출한다. 서류가 미비되거나 적법하지 않은 경우, 중앙은행은 제출일로부터 10일 이내에 금융기관이 아닌 신용기관에게 서류 보완을 요구하는 공문을 발송한다;

b) 적법한 서류를 제출받은 날로부터 40일 이내에 중앙은행은 금융기관이 아닌 신용기관의 요청을 승인하거나 불승인하는 공문을 발송한다. 거절할 경우, 중앙은행은 이유를 명시한 공문으로 답변한다;

3. 주식 구매 또는 양수가 이루어져 대주주가 되는 날로부터 5일 이내에 금융기관이 아닌 신용기관은 중앙은행에 보고서를 제출한다.”

14. 제12조를 다음과 같이 개정한다:

“제12조. 5일 이상의 거래 중단(불가항력 사유로 인한 거래 중단 제외)

1. 신청 서류는 다음과 같다:

a) 금융기관이 아닌 신용기관의 합법적 대표자가 서명한 거래 중단 승인 요청서로서, 최소한 다음 내용을 포함해야 함: 예상 중단 일수 및 시간; 중단 사유; 거래 중단이 고객의 권리와 이익에 미치는 영향을 최소화하기 위한 예상 대책;

b) 거래 중단 승인을 결정한 권한 있는 기관의 문서.

2. 승인 절차:

a) 거래 중단 예정일로부터 최소 30일 전에 금융기관이 아닌 신용기관은 우편 서비스를 통해 또는 본 기관의 주사무소가 위치한 중앙은행 지점의 일원화 창구에 본 조항 1항에 규정된 서류를 제출한다. 서류가 미비되거나 적법하지 않은 경우, 지점은 제출일로부터 10일 이내에 금융기관이 아닌 신용기관에게 서류 보완을 요구하는 공문을 발송한다;

b) 적법한 서류를 제출받은 날로부터 15일 이내에 지점은 금융기관이 아닌 신용기관의 요청을 검토하고 승인하거나 불승인하는 공문을 발송한다. 거절할 경우, 지점은 이유를 명시한 공문으로 답변한다.”

15. 제13조 후에 다음과 같이 제13a조를 추가한다:

“제13a조. 경제활동 등록기관에 금융기관이 아닌 신용기관의 변경 승인 통보

중앙은행이 금융기관이 아닌 신용기관의 허가 변경에 관한 결정을 한 날로부터 5일 이내에 은행 감독기관은 변경된 허가와 함께 변경 결정 공문을 경제활동 등록기관에 통보한다.”

16. 제14조 제2항을 수정하고 제3항을 추가한다:

“2. 중앙은행 또는 지점은 서류 보완 요청 공문을 받은 날로부터 45일 이내에 금융기관이 아닌 신용기관은 서류를 보완해야 한다. 위 기간을 초과하면 금융기관이 아닌 신용기관이 서류를 보완하지 않으면 중앙은행 또는 지점은 변경 승인 요청을 검토하지 않는다.

3. 금융기관이 아닌 신용기관은 중앙은행이 승인한 변경 내용에 맞게 회칙을 수정하고 법률 및 본 통지에 따라 정보를 공개한다.”

17. 다음 용어를 변경한다:

a) 제9조 제1항의 "누적 이익"을 "미분배 이익"으로 변경한다;

b) 제5조 제2항 a호, 제7조 제2항 a호, 제8조 제2항 a호, 제9조 제4항 a호 및 d호, 제10조 제4항 a호 및 제6항 a호, 제13조 제2항 a호의 "금융기관이 아닌 신용기관이 우편을 통해 또는 중앙은행에 직접 제출"을 "금융기관이 아닌 신용기관이 우편 서비스를 통해 또는 중앙은행의 일원화 창구에 직접 제출"으로 변경한다;

c) 제10조 제2항 b호, 제3항 d호의 "중앙은행의 허가 및 금융기관이 아닌 신용기관의 조직 및 활동에 관한 규정"을 "관련 법령에 따른 규정"으로 변경한다;

d) 제5조 제2항, 제7조 제2항, 제8조 제2항, 제9조 제4항, 제13조 제2항의 "영업일"을 "일"로 변경한다.

18. 통지 제25/2017/TT-NHNN에 부록을 첨부하여 발행한 부록을 이 통지에 첨부하여 발행하는 부록으로 대체한다.

19. 조 8 제1항 점 d(ii)를 폐지한다.

조 3. 시행 책임

중앙은행 베트남 주택은행 사무총장, 감독감사국장, 중앙은행 베트남 소속 단위의 책임자, 은행이 아닌 금융기관은 이 통지를 집행하기 위해 책임을 진다.

조 4. 시행규칙

1. 본 통지는 2024년 7월 1일부터 효력이 발생합니다.

2. 본 통지는 다음 규정들을 폐지합니다:

a) 통지 제27/2022/TT-NHNN 2022년 12월 31일 은행 중앙은행 베트남 총재가 은행 설립 및 운영 분야 행정절차 처리 권한 위임 관련 통지 일부 조항을 개정 보완한 통지 제2 조와 제3 조;

b) 통지 제24/2023/TT-NHNN 2023년 12월 29일 은행 중앙은행 베트남 총재가 은행 설립 및 운영 분야 행정절차 처리 시 인구 관련 정보 및 서류 제출, 제공 관련 통지 일부 조항을 개정 보완한 통지 제7 조;