시행규칙 제 53/2018/TT-NHNN 은 금융기관이 아닌 금융업무를 수행하는 조직의 영업망에 관한 규정을 정함

시행규칙

금융기관이 아닌 신용사업 조직의 영업망에 관한 규정

은행법 제2010년 6월 16일

법규범 문서 발부에 관한 법률 c금융기관에 대한 법률을 개정하고 일부 조항을 보완한 법률에 따른 금융기관 및 금융기관에 대한 법률을 개정하고 일부 조항을 보완한 법률 c금융기관에 대한 법률을 개정하고 일부 조항을 보완한 법률7;

베트남 중앙은행 총재는 베트남 중앙은행 총재가 2013년 12월 26일에 제정한 시행규칙 제32/2013/TT-NHNN을 수정하고 베트남 영토 내 외환 사용 제한 규정의 시행을 위한 지침을 보완하는 통지 제03/2019/TT-NHNN을 발부함.”

금융감독검사처장의 제안에 따라

국가은행 총재는 금융기관이 아닌 신용사업 조직의 영업망에 관한 통지를 발행함.       

장 1

총칙

조 1. 적용범위

본 고시는 다음과 같이 정함임.

1. 금융기관이 아닌 신용사업 조직의 지점, 대표사무소, 사업단 설립, 영업종료, 해산의 조건, 서류 및 절차

2. 금융기관이 아닌 신용사업 조직의 지점, 대표사무소, 사업단의 명칭 변경 및 본사 소재지 변경

조 2. 적용대상

1. 금융기관이 아닌 신용사업 조직

2. 금융기관이 아닌 신용사업 조직의 지점, 대표사무소, 사업단 설립, 영업종료, 해산 또는 명칭 변경 및 본사 소재지 변경과 관련된 단체나 개인

조 3. 용어 해석

본 시행규칙에서 다음 용어들은 다음과 같이 해석됨:

1. 금융기관이 아닌 신용사업 조직은 종합금융회사, 수탁금융회사, 소비자신용금융회사, 금융임대회사를 포함한다.

2. 금융기관이 아닌 신용사업 조직의 영업망은 국내 지점, 대표사무소, 사업단을 포함한다.

3. 지점은 금융기관이 아닌 신용사업 조직의 부속기관으로, 공인증을 가지고 내부 규정과 법률 규정에 따라 금융기관이 아닌 신용사업 조직의 하나 이상의 기능을 수행하는 기관이다.

4. 대표사무소는 금융기관이 아닌 신용사업 조직의 부속기관으로, 공인증을 가지고 금융기관이 아닌 신용사업 조직의 위임을 받아 대표하는 기관이다. 대표사무소는 영업활동을 할 수 없다.

5. 사업단은 금융기관이 아닌 신용사업 조직의 부속기관으로, 공인증을 가지고 금융기관이 아닌 신용사업 조직의 경영활동을 지원하기 위한 하나 이상의 활동을 수행하는 기관으로, 다음 사항을 포함한다:

a) 금융기관이 아닌 신용사업 조직을 위한 은행기술의 연구와 적용 제안

b) 금융기관이 아닌 신용사업 조직의 직원을 위한 업무 및 기술 교육과 훈련

c) 금융기관이 아닌 신용사업 조직의 경영활동을 위해 필요한 데이터베이스 보관, 정보 수집 및 처리

d) 법률 규정에 따라 금융기관이 아닌 신용사업 조직의 경영활동을 지원하기 위한 다른 활동

6. 금융감독국은 하노이 시와 호치민 시의 금융감독국으로, 정부총리가 2014년 6월 12일에 제35/2014/QĐ-TTg 결정으로 기관의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정한 기관의 금융감독국에 따른다.

7. 제안 날짜는 금융기관이 아닌 신용사업 조직의 지점, 대표사무소, 사업단 설립 제안 문서에 기록된 날짜, 월, 년도이다.

1. 국가은행 총재(이하 "총재"라 한다)는 다음 사항을 검토하여 승인하거나 승인하지 않음:

a) 금융기관이 아닌 신용사업 조직의 지점, 대표사무소, 사업단 설립

b) 금융기관이 아닌 신용사업 조직의 지점, 대표사무소, 사업단 강제 영업종료 및 해산

2. 국가은행 지방지점 총장(금융감독국이 없는 지역) 또는 금융감독국 국장(금융감독국이 있는 지역)은 다음 사항을 검토하여 승인하거나 승인하지 않음:

가) 금융기관이 아닌 신용기관의 지점 본사 위치 변경(영업 개시 전 위치 변경 포함)

b) 금융기관이 아닌 신용사업 조직의 지점의 자발적 영업종료 및 해산

1. 문서는 베트남어로 작성되어야 한다. 문서에 포함된 자료는 원본 또는 원본에서 작성된 정본 또는 공증된 사본 또는 원본과 함께 제출된 사본으로 구성되어야 하며 법률 규정에 따라 대조가 가능해야 한다. 각 문서 집합에는 자료 목록이 포함되어야 한다.

2. 비은행 금융기관의 신청서나 통보서는 법정 대리인 또는 위임을 받은 대리인이 서명하고 직접 전달하거나 우편을 통해 발송되어야 한다.

위임을 받은 대리인이 서명한 경우, 문서에는 법률 규정에 따라 작성된 위임서가 포함되어야 한다.

조 6. 네트워크 관리 규칙

1. 비은행 금융기관은 안전하고 효과적인 운영을 보장하며 법률 규정, 각 유형의 네트워크 단위의 관리 능력에 적합하도록 네트워크 관리 규칙을 작성해야 하며 다음 최소한의 내용을 포함해야 한다.

가) 조직 구조 및 인력;

b) 내용, 활동 범위, 회계 기록 체계;

c) 각 사업 및 업무 활동에 대한 한 고객, 고객 그룹 및 모든 지점 고객에 대한 위험 한도;

d) 본사가 네트워크 내 대상에 대한 관리 감독 체계를 설정하여 안전하고 효과적인 운영을 보장하기 위한 메커니즘;

2. 규칙은 내부 규정에 따라 정기적으로 검토되어 필요할 경우 변경 및 보완되어 네트워크 단위와 시장 변화에 적합하게 유지되어야 한다.

장 II

지점, 대표 사무소, 공공 기관 설립

1. 비은행 금융기관은 사업 개시 후 12개월 이상 경과한 경우(사업 개시일부터 요청일까지) 다음 조건을 충족하면 1회 회계연도 동안 최대 3개 지점을 설립할 수 있다.

a) 요청일 전 연도 12월 31일의 자본금 실질 가치가 법정 자본금 수준보다 낮지 않아야 한다.

b) 요청일 전 연도의 결산 재무제표 및 개별 재무제표가 검토된 결과 손익이 발생해야 한다. 이 조건은 사업 개시 후 두 번째 연도에 요청서를 제출하는 비은행 금융기관에는 적용되지 않는다.

c) 요청일 당시 확장 지역 활동을 허용하지 않는 조치를 적용받지 않아야 한다.

d) 요청일 당시 비은행 금융기관의 안전 활동 비율 규정을 위반하지 않아야 한다.

득) 요청일 전 연도 12월 31일과 요청일 당시의 부실채권 비율이 총 대출액 대비 4%를 초과하지 않아야 하며 통감의 결정에 따라 특정 시기에 다른 비율을 초과하지 않아야 한다.

e) 요청일 당시 이사회, 이사진, 감사위원회의 인원 및 구조는 법률 규정에 따라 완비되어 있어야 하며 최고 경영자(총경리)의 직위가 누락되지 않아야 한다.

g) 요청일 당시 내부 통제 시스템, 내부 감사, 자산 분류 및 위험 예방 규정을 위반하지 않아야 한다.

h) 본 통지의 조 6에 따른 네트워크 관리 규칙이 있어야 한다.

i) 네트워크 단위 설립 계획이 있어야 한다.

2. 비은행 금융기관은 사업 개시 후 12개월 미만 경과한 경우(사업 개시일부터 요청일까지) 다음 조건을 충족하면 최대 2개 지점을 설립할 수 있다.

a) 요청일의 자본금 실질 가치가 법정 자본금 수준보다 낮지 않아야 한다.

b) 요청일 직전의 부실채권 비율이 총 대출액 대비 4%를 초과하지 않아야 하며 통감의 결정에 따라 특정 시기에 다른 비율을 초과하지 않아야 한다.

c) 본 조항 1항 c, d, e, g, h, i 점의 규정.

1. 금융기관(은행이 아닌 금융기관)이 개업일부터 제안 시점까지 12개월 이상 운영한 경우: 제7조 제1항 각목 a, c, e, g, h, i에 규정된 조건.

2. 금융기관(은행이 아닌 금융기관)이 개업일부터 제안 시점까지 12개월 미만 운영한 경우: 제7조 제1항 각목 c, e, g, h, i와 제2항 각목 a에 규정된 조건.

조 9. 지점, 대표사무소 및 공익법인 설립 승인 신청 서류

2. 금융기관(은행이 아닌 금융기관)의 이사회 또는 주주총회의 지점을 설립하는 것에 대한 결의 또는 금융기관(은행이 아닌 금융기관)의 정관에 규정된 다른 권한을 가진 기관의 문서.

3. 지점 설립 계획서로서 다음 최소한의 내용을 포함해야 한다.

a) 베트남어로 완전한 이름, 약칭, 본사 주소, 사업 내용;

b) 설립 이유 및 선택한 지역;

c) 조직 구조: 지점의 조직도, 주요 인력 예상(지점장, 부지점장, 전문 부서장);

d) 실현 가능성 연구: 경영 환경 분석, 목표 시장, 비즈니스 기회 및 시장 점유 계획;

e) 설립 후 3년 동안의 비즈니스 계획으로서 최소한 다음을 포함해야 한다: 재무제표 예상, 경영 성과 보고서, 계획 수립 근거 및 연별 계획 실현 가능성 설명.

a) 베트남어로 완전한 이름, 외국어로 완전한 이름(있을 경우); 베트남어로 약칭, 외국어로 약칭(있을 경우); 주소; 사업 내용;

b) 설립 이유 및 필요성;

c) 주요 인력 예상(지점장, 부지점장, 전문 부서장, 대표사무소 및 공익법인의 책임자);

d) 설립 후 3년 동안의 사업 계획 예상.

a) 금융기관(은행이 아닌 금융기관)은 본 통고 제9조에 따른 각 유형의 네트워크에 대한 1부 서류를 중앙은행(은행 감독기구를 통해)에 제출한다. 서류가 부족하거나 적절하지 않은 경우, 은행 감독기구는 제출일로부터 7일 이내에 금융기관(은행이 아닌 금융기관)에 서류 수정 및 보완을 요구하는 문서를 발송한다.

b) 금융기관(은행이 아닌 금융기관)은 은행 감독기구가 서류 수정 및 보완을 요구한 날로부터 30일 이내에 서류를 수정 및 보완해야 한다. 이 기간을 초과하면, 금융기관(은행이 아닌 금융기관)은 본 통고에 따른 서류를 다시 제출하여 중앙은행이 검토하고 승인하도록 해야 한다.

c) 지점 설립 신청의 경우, 서류를 모두 받은 날로부터 5일 이내에 은행 감독기구는 다음 단위들에게 의견을 청취하는 문서를 발송한다.

(i) 금융기관(은행이 아닌 금융기관)의 본사가 위치한 중앙은행 지점(감독기구가 없는 경우)에 금융기관(은행이 아닌 금융기관)이 본 통고 제7조에 규정된 조건을 충족하는지 여부에 대한 의견을 청취한다.

(ii) 금융기관(은행이 아닌 금융기관)이 지점을 설립하려는 중앙은행 지점에 추가 지점이 필요한지 여부에 대한 의견을 청취한다.

d) 모든 단위의 의견을 받은 날로부터 15일 이내 또는 금융기관(은행이 아닌 금융기관)의 대표사무소 및 공익법인 설립 신청서를 모두 받은 날로부터 15일 이내에 은행 감독기구는 총재에게 금융기관(은행이 아닌 금융기관)의 지점, 대표사무소 및 공익법인 설립 승인 여부에 대한 문서를 제출한다.

g) 총재가 설립 승인 문서를 작성한 날로부터 12개월 이내에 금융기관(은행이 아닌 금융기관)은 지점, 대표사무소 및 공익법인을 개업해야 한다. 이 기간을 초과하면, 중앙은행의 승인 문서는 자동으로 효력을 상실한다.

a) 지점 개업 요구 사항:

(i) 지점 본사에 대한 합법적인 소유권 또는 사용권이 있어야 하며, 본사는 증빙서류 보관, 거래 편의 및 안전, 재산 안전, 보안 시스템, 전력 및 통신 시스템 유지, 화재 및 폭발 예방 요구 사항을 충족해야 한다.

(ii) 지점 본사는 중앙은행 규정에 따라 금고 또는 안전한 금고를 갖추어야 한다.

(iii) 지점은 본사와 직접 연결되는 정보통신 시스템을 갖추어야 하며, 정보통신 시스템 및 데이터베이스는 업무 수행 및 통계 보고를 위한 안전하고 보안된 상태를 유지해야 한다.

(iv) 지점은 최소한 지점장, 부지점장 및 업무 직원으로 구성된 관리 인력을 갖추어야 한다.

(v) 지점장은 금융기관(은행이 아닌 금융기관)의 내부 규정 및 금융기관법 제50조 제5항에 규정된 기준을 충족해야 한다.

b) 비은행 금융기관은 지점 설치 개업에 대한 요구 사항을 충족한 후 해당 지점을 설치하는 경우 지점 소재지 중앙은행 지점(금융감독국이 없는 경우 해당 지방 중앙은행 지점)에 최소 15일 이내에 개업 예정일 전까지 보고서를 제출해야 한다.

c) 비은행 금융기관은 지점을 개업하기 전에 본 조항 a 점에서 정한 요구 사항을 충족하고 지점을 설치하기 위한 등록 절차를 완료하며, 법률에서 정한 바에 따라 정보 공개를 실시한다.

a) 비은행 금융기관은 법률에서 정한 바에 따라 대표사무소 및 비영리 단위 설치 등록 절차를 수행한다.

b) 비은행 금융기관은 대표사무소 및 비영리 단위 설치 등록 절차를 완료하고 본 조항 a 점에서 정한 정보 공개 절차를 준수한 후 설치 개업을 결정한다.

c) 비은행 금융기관은 대표사무소 및 비영리 단위 설치 개업 예정일 전 최소 15일 이내에 대표사무소 및 비영리 단위 소재지 중앙은행 지점(금융감독국이 없는 경우 해당 지방 중앙은행 지점)에 통보문을 제출해야 한다.

지점, 대표사무소 및 비영리 단위 설치 예정일 전 최소 7일 이내에 비은행 금융기관은 중앙은행 웹사이트와 비은행 금융기관 웹사이트(있을 경우) 또는 3일 연속으로 발행되는 일간지 또는 베트남의 인터넷 신문에 지점, 대표사무소 및 비영리 단위 설치에 관한 정보를 공개해야 한다.

장 III

지점, 대표사무소 및 비영리 단위의 명칭 변경 및 소재지 변경

비은행 금융기관은 법률에서 정한 바에 따라 지점 명칭 변경을 결정하고, 금융감독국을 통해 중앙은행에 통보문을 제출하며, 지점 소재지 중앙은행 지점에 통보문을 제출해야 한다. 이 통보는 비은행 금융기관이 변경 결정을 내린 날로부터 5일 이내에 이루어져야 한다.

1. 비은행 금융기관은 지점 소재지를 변경할 수 있으며, 그 변경은 지점이 위치한 성 또는 직할시 내에서 이루어져야 하며, 변경된 소재지는 본 통지 제10조 제2항 a(i), a(ii), a(iii) 점에서 정한 요구 사항을 충족해야 한다.

2. 지점 본사 위치 변경 신청서류:

a) 비은행 금융기관이 지점 소재지 변경 승인을 요청하는 문서로서, 현재 소재지, 변경될 소재지(본 조항 제1항에서 정한 요구 사항을 충족하도록 함), 소재지 이전 계획(활동의 연속성을 보장함) 등을 포함해야 한다.

b) 비은행 금융기관의 이사회 또는 경영위원회가 지점 소재지 변경을 승인하거나, 조직 규약에 따라 다른 권한 있는 기관이 승인하는 문서.

3. 절차:

a) 비은행 금융기관은 본 조항 제2항에서 정한 바에 따라 금융감독국 또는 지점 소재지 중앙은행 지점(금융감독국이 없는 경우 해당 지방 중앙은행 지점)에 지점 소재지 변경 승인을 요청하는 1부 서류를 제출해야 한다. 서류가 부족하거나 적합하지 않은 경우, 금융감독국 또는 지점 소재지 중앙은행 지점은 제출 후 5일 이내에 비은행 금융기관에게 서류 보완을 요구하는 문서를 발송한다.

b) 금융감독국 또는 지점 소재지 중앙은행 지점(금융감독국이 없는 경우 해당 지방 중앙은행 지점)은 제출된 서류를 받은 날로부터 10일 이내에 비은행 금융기관에게 지점 소재지 변경 승인 여부를 통보하는 문서를 발송해야 한다. 승인이 거부된 경우, 통보문에는 거부 이유가 명시되어야 한다.

4. 비은행 금융기관은 지점 소재지 변경 요구 사항을 충족한 후 변경된 소재지에서 활동을 시작하기 전 최소 15일 이내에 금융감독국 또는 지점 소재지 중앙은행 지점(금융감독국이 없는 경우 해당 지방 중앙은행 지점)에 보고서를 제출해야 한다.

5. 중앙은행 지점 또는 금융감독국이 지점 소재지 변경 승인 문서를 발송한 날로부터 12개월 이내에 비은행 금융기관의 지점은 승인된 소재지에서 활동해야 한다. 이 기간을 초과하면 승인 문서는 자동으로 효력을 상실한다.

6. 행정 구역 변경으로 인해 지점 소재지 주소만 변경되는 경우, 비은행 금융기관은 금융감독국 또는 지점 소재지 중앙은행 지점(금융감독국이 없는 경우 해당 지방 중앙은행 지점)에 지점 소재지 주소 변경 확인을 요청하는 문서를 제출해야 한다. 이 문서는 변경된 주소를 증명하는 관련 서류를 첨부해야 한다.

중앙은행 지점 또는 금융감독국은 비은행 금융기관이 제출한 요청 문서를 받은 날로부터 5일 이내에 지점 소재지 주소 변경 확인 문서를 비은행 금융기관에게 발송해야 한다.

1. 비은행 금융기관은 법률 규정에 따라 명칭 및 대표사무소 소재지를 변경할 수 있다.

대표사무소 또는 사기업체의 소재지가 해당 지방을 벗어나는 경우, 비은행 금융기관은 변경 전 후의 해당 지방 중앙은행에 통보해야 한다.

분기명 변경일 또는 지점 소재지 변경 승인 통지일로부터 7일 이내에 비은행 금융기관은 중앙은행의 인터넷 홈페이지와 비은행 금융기관의 웹사이트(있을 경우)에 정보를 공개하거나, 3일 연속으로 일간 신문에 게재하거나, 베트남의 인터넷 신문에 게재해야 한다.

장 IV

영업종료 및 해산

조 16. 지점, 대표사무소, 사기업체의 영업종료 및 해산

1. 지점, 대표사무소, 사기업체는 다음 각 호의 사유로 영업을 종료하고 해산한다.

가) 당연히 영업을 종료하고 해산한다.

나) 자발적으로 영업을 종료하고 해산한다.

다) 강제적으로 영업을 종료하고 해산한다.

2. 비은행 금융기관은 다음과 같은 책임을 진다.

a) 법률 규정에 따라 사업을 종료하거나 해산하는 지점, 영업지점, 대표사무소, 공익법인의 재산, 권리, 의무 및 관련 이익을 처리한다;

b) 지점, 대표사무소, 사기업체의 영업종료 및 해산 관련 증빙서류, 자료, 문서를 보관한다.

c) 법률 규정에 따라 지점, 대표사무소, 사기업체의 영업종료 및 해산 관련 법적 절차를 수행한다.

조 17. 당연히 영업종료 및 해산되는 지점, 대표사무소, 사기업체

1. 비은행 금융기관이 영업을 종료하고 해산하는 경우, 지점, 거래소, 대표사무소, 사기업체는 당연히 영업을 종료하고 해산된다.

2. 지점, 대표사무소, 사기업체의 당연한 영업종료 및 해산 절차는 법률 규정에 따라 이루어진다.

1. 업무를 종료하고 지점을 해체하기 위한 자발적 신청 서류:

a) 비은행 금융기관이 지점을 해산하기로 요청하는 문서로서, 해산 이유, 해산 지점의 명칭 및 주소, 그리고 해산 지점의 재산, 권리, 의무, 관련 이익 해결에 대한 약속을 포함한다.

b) 비은행 금융기관의 이사회 또는 경영위원회가 지점을 해산하기로 결의한 내용 또는 법률에서 정한 다른 권한 기관의 문서.

다) 종료하고 해체되는 지점의 재산, 권리, 의무와 관련된 이익을 처리하는 계획.

2. 업무를 종료하고 지점을 해체하기 위한 자발적 절차:

a) 비은행 금융기관은 제1항의 규정에 따라 1부 서류를 지점을 두고 있는 중앙은행 지점(감독기관이 없는 경우) 또는 지점을 두고 있는 감독기관에 제출한다.

b) 제1항의 규정에 따른 서류를 받은 날로부터 45일 이내에 중앙은행 지점(감독기관이 없는 경우) 또는 감독기관은 비은행 금융기관의 요청을 승인하거나 불승인하며, 불승인 시 그 이유를 명시한 문서를 발송해야 한다.

3. 중앙은행 지점(감독기관이 없는 경우) 또는 감독기관의 승인 통지일로부터 45일 이내에 비은행 금융기관은 법률 규정에 따라 지점을 해산하는 법적 절차를 진행하고, 이 결과를 중앙은행(감독기관을 통해) 및 지점을 두고 있는 중앙은행 지점에 보고해야 한다.

4. 대표사무소, 사기업체의 영업종료 및 해산:

비은행 금융기관은 대표사무소, 사기업체의 영업종료 및 해산을 결정한다.

대표사무소 또는 사기업체의 영업종료 및 해산일로부터 5일 이내에 비은행 금융기관은 중앙은행(감독기관을 통해), 비은행 금융기관 본사가 위치한 중앙은행 지점, 대표사무소 또는 사기업체가 위치한 중앙은행 지점에 통보해야 하며, 그 이유와 해산일자를 명시해야 한다.

1. 금융기관이 아닌 금융회사의 지점, 대표사무소, 비영리단체는 설립 시 제출한 자료가 충분한 조건을 갖추지 못함을 증명하는 증거가 있을 경우 영업 중단 및 해산을 강제당한다.

2. 금융기관이 아닌 금융회사의 지점, 대표사무소, 비영리단체에 대한 제1항의 규정에 따라 발견된 경우, 해당 지점, 대표사무소, 비영리단체의 본사가 위치한 은행국 지점을 통해(은행감독검사국이 없는 경우 해당 은행국 지점) 은행국(은행감독검사국을 통한)에 서면으로 이유를 명시하여 해당 금융기관이 아닌 금융회사의 지점, 대표사무소, 비영리단체의 영업 중단 및 해산을 요청한다.

3. 은행국 지점이 제2항의 규정에 따라 제출한 영업 중단 및 해산 요청서를 받은 날로부터 15일 이내 또는 감독검사를 진행하면서 제1항의 규정에 따른 사례를 발견한 경우, 은행감독검사국은 총재에게 서면으로 해당 금융기관이 아닌 금융회사의 지점, 대표사무소, 비영리단체의 영업 중단 및 해산을 요구하도록 요청한다.

4. 은행국이 제3항의 규정에 따라 해당 금융기관이 아닌 금융회사의 지점, 대표사무소, 비영리단체의 영업 중단 및 해산을 요구하는 서면을 발송한 날로부터 90일 이내에 해당 금융기관이 아닌 금융회사는 지점, 대표사무소, 비영리단체의 영업 중단 및 해산을 완료하고, 은행국(은행감독검사국을 통한)에 서면으로 구체적인 시간과 결과를 통보해야 한다.

5. 은행국이 해당 금융기관이 아닌 금융회사의 지점, 대표사무소, 비영리단체의 영업 중단 및 해산을 요구한 경우에 대한 불복이 있을 경우, 해당 금융기관이 아닌 금융회사는 현재 법률에서 정한 절차를 따르도록 한다.

해당 지점, 대표사무소, 비영리단체의 영업 중단 및 해산일로부터 7일 이내에 금융기관이 아닌 금융회사는 본사와 해당 지점, 대표사무소, 비영리단체의 본사에 공개적으로 게시하고, 은행국의 전자 정보 포털 및 해당 금융기관이 아닌 금융회사의 웹사이트(있을 경우), 중앙 및 지방 일간지 3회 연속 또는 베트남의 전자신문에 공고해야 한다. 공고 내용은 최소 다음과 같아야 한다.

1. 영업 중단 및 해산되는 지점, 대표사무소, 비영리단체의 이름 및 주소

2. 영업 중단 및 해산 시점

3. 금융기관이 아닌 금융회사가 해당 지점, 대표사무소, 비영리단체의 자산, 권리, 의무 및 관련 이익에 대한 책임

장 V

조직 및 실행

조 21. 비은행 금융기관의 책임

3. 본 통고의 규정을 준수한다.

1. 은행국(금융감독국이 없는 곳):

a) 본 통고 제4조 제2항에서 정한 권한에 따라 신청서를 접수하고 승인 또는 불승인 여부를 결정한다.

b) 비은행 금융기관의 지점, 거래실, 대표사무소, 사업단과 관련된 문제 발생 시 금융감독국과 협력하여 처리한다.

c) 본 통고 제10조 제1항 제c호에서 정한 바에 따라 금융감독국과 의견을 교환한다.

d) 본 통고 제19조 제2항에서 정한 바에 따라 은행국에 보고서를 작성하여 전달한다.

e) 본 통고에서 정한 바에 따라 비은행 금융기관으로부터 보고서와 통지를 받는다.

2. 은행국(금융감독국이 있는 곳):

a) 본 통고 제10조 제1항 제c호(ii)항에서 정한 바에 따라 금융감독국과 의견을 교환한다.

b) 본 통고에서 정한 바에 따라 비은행 금융기관으로부터 보고서와 통지를 받는다.

2. 비은행 금융기관의 지점, 거래실, 대표사무소, 사업단과 관련된 문제 발생 시 은행국과 협력하여 처리한다.

3. 본 통고에서 정한 바에 따라 비은행 금융기관으로부터 보고서와 통지를 받는다.

장 6

시행규정

1. 본 통고가 효력을 발생한 날로부터 24개월 이내에 비은행 금융기관은 본 조 제2항에 따른 변경 또는 본 조 제3항에 따른 거래실의 폐쇄를 실시해야 한다.

(i) 금융기관 비은행이 은행 감독 기관의 승인을 받아 거래소를 지점으로 전환하도록 요청하는 서면으로, 다음 사항을 명시해야 한다: 제 조 10항 2조 a호에서 규정된 조건을 충족하는 것; 지속적인 운영과 관련된 당사자들의 합법적인 권리와 이익을 보장하는 전환 계획;

(i) 은행국의 승인을 받아 거래실을 지점으로 변경하도록 요청하는 문서로서, 본 통고 제10조 제2항 제a호의 규정을 충족하였음을 명시하며, 지속적인 운영과 관련된 개인 및 단체의 합법적 권리와 이익을 보장하는 변경 계획을 포함한다.

(ii) 비은행 금융기관의 이사회 또는 경영위원회가 거래실을 지점으로 변경하는 것을 승인하거나, 조직규약에 따라 다른 권한을 가진 기관이 승인한 문서.

(iii) 본 통고 제10조 제2항 제a호의 규정을 충족하였음을 증명하는 자료.

(i) 비은행 금융기관은 본 항 제a호에서 정한 바에 따라 은행국(금융감독국을 통해)에 1부 서류를 제출한다. 서류가 부족하거나 적절하지 않은 경우, 금융감독국은 비은행 금융기관에게 보완 및 완성할 것을 요구하는 문서를 작성한다.

(ii) 본 항 제a호에서 정한 바에 따라 모든 서류를 제출받은 날로부터 15일 이내에 은행국은 비은행 금융기관의 요청에 대한 승인 또는 불승인 여부를 결정하는 문서를 작성한다. 불승인의 경우, 문서에는 이유를 명시해야 한다.

(iii) 비은행 금융기관은 법령에 따라 지점의 등록을 하고 본 통고 제11조에서 정한 바에 따라 정보를 공표한다.

3. 폐쇄 또는 해산하는 경우, 비은행 금융기관은 본 통고 제16조 제2항, 제18조 제4항 및 제20조에서 정한 바에 따라 규정을 준수하고 정보를 공표한다.

4. 본 통고가 효력을 발생하기 전에 제출되었으며 당시 법률에 부합하는 본 통고 제1조에서 정한 내용의 승인을 요청하는 서류는 현행 법률에 따라 계속 진행되거나 본 통고에 따라 수정 및 보완하여 진행될 수 있다.

조 25. 효력 발생

1. 이 통지는 2019년 3월 1일부터 효력을 가진다.

2. 은행총재가 2008년 1월 9일에 발표한 비은행 금융기관의 지점 및 대표사무소 개설 및 폐쇄에 관한 규정인 2008년도 제1호 은행총재결정을 철폐한다.

은행총재실장, 금융감독국장, 은행국 소속 관련 부서장, 중앙정부 직할 도시 은행국장 및 비은행 금융기관의 이사회의장, 경영위원회의장, 사장(대표이사)은 본 통고를 시행하기 위해 책임을 지고 조직적으로 실행해야 한다./.