시행령 제 31/2004/TT-BTC는 정부가 2003년 10월 13일에 공포한 118/2003/NĐ-CP號政府議定關於在保險業務領域內處罰行政違法行為的指導

 

시행규칙

보험업 영역에서 행정처분을 시행하기 위한 지침

보험업 법률 제24/2001/QH10호 2000년 12월 9일 및 관련 시행규칙에 근거함;
행정처분 처리 법령 2002년 7월 2일;
행정처분 처리 법령 2002년 시행 세부 규정에 관한 정부 결정 제134/2003/NĐ-CP 2003년 11월 14일에 근거함;
정부가 2003년 7월 1일 제77/2003/NĐ-CP 호를 근거로 재정부의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정한 법률 시행령을 제정하였음
보험업 영역에서 행정처분을 시행하기 위한 정부 결정 제118/2003/NĐ-CP 2003년 10월 13일에 근거함;
재무부는 다음과 같이 집행하도록 지도함

I. 일반 규정

1. 적용 대상과 적용 범위

8.1. 보험업 영역에서 행정처분은 법령 위반 행위를 고의 또는 과실로 저지른 개인, 기관, 단체(이하 "개인, 단체"라 함)에 적용되며, 보험업 활동과 관련된 법령 위반 행위가 범죄가 아니고 행정처분을 받도록 법령으로 정해진 경우에만 적용됨.

8.2. 본 통칙은 다음에 적용됨:

가) 보험업 영역에서 행정처분을 받는 개인, 단체로서 정부 결정 제118/2003/NĐ-CP 2003년 10월 13일 제2장에 규정된 행위를 한 개인, 단체(이하 "정부 결정 제118/2003/NĐ-CP"라 함).

나) 베트남 영토에서 활동 중인 외국인 개인, 단체로서 정부 결정 제118/2003/NĐ-CP에 규정된 보험업 영역에서 행정처분을 받는 행위를 한 개인, 단체로서, 국제 조약에 다른 규정이 있는 경우를 제외하고는 해당됨.

보험업 영역에서 행정처분은 행정처분 처리 법령 2002년 7월 2일(이하 "법령"이라 함), 정부 결정 제134/2003/NĐ-CP 2003년 11월 14일 행정처분 처리 법령 2002년 시행 세부 규정(이하 "정부 결정 제134/2003/NĐ-CP"라 함) 및 관련 법령의 규정에 따라 이루어져야 함.

행위가 범죄의 징후가 있는 경우에는 행정처분 권한을 가진 사람이 법령에 따라 수사기관에 사건을 이첩하여 처리하도록 사건을 작성해야 함.

보험업 영역에서 행정처분에 대한 벌금은 국가예산에 국고에 개설된 계좌를 통해 납부되어야 하며, 벌금 수납 영수증 관리 및 납부 규정은 현행 법령의 규정에 따라 이루어져야 함.

II. 행정처분 권한 결정 원칙

1. 정부 결정 제118/2003/NĐ-CP 제25조에 따른 행정처분 권한을 가진 사람만이 보험업 영역에서 행정처분을 받는 개인, 단체에 대한 행정처분 결정을 내릴 수 있으며, 그 권한 범위 내에서 처벌 형태와 수준을 정할 수 있음. 행위를 여러 작은 위반으로 나누거나 여러 작은 위반을 하나의 큰 위반으로 합치는 것은 허용되지 않음.

2. 감사 및 검사를 수행하는 과정에서 보험업 영역에서 행정처분을 받는 위반 행위를 발견하였으나 자신의 권한 범위 내에 있지 않은 경우, 관련 기관은 행정처분 권한을 가진 사람에게 위반 사항을 이첩하여 정부 결정 제118/2003/NĐ-CP에 따라 처리하도록 해야 함.

3. 여러 사람의 행정처분 권한 범위 내에 있는 위반 행위가 있을 경우, 첫 접수자만이 행정처분 결정을 내릴 수 있음.

4. 여러 위반 행위가 한 사람의 행정처분 권한 범위 내에 있는 경우, 그 사람이 모든 위반 행위에 대한 하나의 행정처분 결정을 내려야 하며, 각각의 위반 행위, 처벌 형태 및 수준을 명확히 기재해야 함.

5. 위반 행위 중 하나가 행정처분 권한 범위를 초과하거나 권한을 가지고 있지 않은 경우, 행정처분을 받는 사람은 위반 행위에 대한 모든 문서를 15일 이내에 상위 권한을 가진 사람에게 이첩하여 결정하도록 해야 함.

6. 지방인민위원회 주석, 현인민위원회 주석, 재정청 감사장이 보험업 영역에서 행정처분을 받는 위반 행위에 대한 행정처분 권한은 정부 결정 제118/2003/NĐ-CP 제25조에 따라 다음과 같이 구체적으로 정해짐:

6.1. 지방인민위원회 주석은 다음과 같은 권한을 가짐:

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

나) 70백만 동까지의 벌금 부과;

다) 정부 결정 제118/2003/NĐ-CP 제5조 제6항, 제6조 제4항, 제8조 제3항 나목, 제9조 제2항 나목, 제10조 제2항 나목, 제11조 제2항 나목, 제15조 제3항, 제17조 제2항 나목, 제18조 제2항에 규정된 후과 방지 조치를 적용함.

6.2. 현인민위원회 주석은 다음과 같은 권한을 가짐:

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

나) 2백만 동까지의 벌금 부과.

다) 정부 결정 제118/2003/NĐ-CP 제5조 제6항, 제6조 제4항, 제8조 제3항 나목, 제9조 제2항 나목, 제10조 제2항 나목, 제11조 제2항 나목, 제15조 제3항, 제17조 제2항 나목, 제18조 제2항에 규정된 후과 방지 조치를 적용함.

6.3. 재정청 감사장은 다음과 같은 권한을 가짐:

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

나) 2백만 동까지의 벌금 부과.

다) 정부 결정 제118/2003/NĐ-CP 제5조 제6항, 제6조 제4항, 제8조 제3항 나목, 제9조 제2항 나목, 제10조 제2항 나목, 제11조 제2항 나목, 제15조 제3항, 제17조 제2항 나목, 제18조 제2항에 규정된 후과 방지 조치를 적용함.

III. 처벌 형식 적용

1. 처벌 결정을 내리는 사람은 정부 결정 제118/2003/NĐ-CP 제2장에 규정된 위반 행위의 정도와 성질을 근거로 적절한 처벌 형식을 결정해야 함.

2. 벌금 수준의 적용은 경감 사유, 증가 사유를 적용하더라도 벌금 수준의 범위를 벗어날 수 없음.

3. 벌금 수준은 행정처분 권한을 가진 사람이 각각의 경우에 따라 정부 결정 제118/2003/NĐ-CP에 규정된 벌금 수준의 범위, 위반의 성질과 정도, 그리고 위반 행위를 실행한 주체를 근거로 결정해야 함.

4. 벌금 수준의 최저 수준은 처음으로 행정처분을 받는 행위, 무의식적인 과실로 인한 행위, 법령 제8조에 규정된 경감 사유에 적용됨.

5. 벌금 수준의 중간 수준은 정부 결정 제134/2003/NĐ-CP 제24조에 규정된 방법으로 결정됨.

6. 벌금 수준의 최고 수준은 법령 제9조에 규정된 증가 사유가 많은 행위에 적용됨.

7. 경고 또는 과태료 중 하나의 주요 처벌만을 한 행위에 적용할 수 있다.

8. 보조 처벌 형태는 독립적으로 적용되지 않고 주요 처벌 형태와 함께 적용되어야 한다.

IV. 처벌 절차

1. 보험 사업 분야에서의 행정처벌 절차는 정부령 제134/2003/ND-CP 제4장에 규정된 내용에 따라 이루어진다. 본 통칙에 부속된 행정처벌 관련 기록 및 처분 결정 양식이 사용된다.

2. 보험 사업의 특성상:

2.1. 법령 제54조와 정부령 제134/2003/ND-CP 제19조에 따른 단순한 처벌 절차는 보험 사업 분야에서의 행정처벌에 적용되지 않는다. 모든 보험 사업 분야 행정처벌은 행정처벌 기록에 근거해야 하며, 해당 기록은 법령에 규정된 내용과 형식에 따라 관할 기관 및 권한 있는 자가 작성한다.

2.2. 보험 사업 분야에서의 행정처벌 결정 시한은 정부령 제134/2003/ND-CP 제21조 제2항, 제3항, 제4항 및 제5항에 따른 규정에 따르게 된다.

3. 행정처벌 결정 집행 강제는 법령 제66조 및 제67조에 따른 규정에 따라 이루어진다.

V. 위반행위

정부령 제118/2003/ND-CP에 규정된 일부 위반행위는 다음과 같이 구체적으로 설명된다:

1. 설립 및 운영 허가증, 대표 사무소 허가증(이하 "허가증"이라 함) 관리 및 사용에 관한 규정 위반에 대한 행위 정부령 제118/2003/ND-CP 제5조에 따른 규정에 따라 이루어진다.

1.1. 법률에 따른 활동 내용 공시하지 않거나 거짓으로 공시하는 행위는 보험 회사 또는 보험 중개 회사가 정부령 제42/2001/ND-CP 제8조 제2항에 따른 허가증 주요 내용을 신문에 공시하지 않거나 거짓으로 공시하는 것을 의미한다.

1.2. 허가를 받은 후 12개월 이내에 활동하지 않는 행위는 보험 회사가 정부령 제60조에 따른 활동을 전혀 수행하지 않는 것을 의미하며, 보험 중개 회사는 정부령 제90조에 따른 활동을 전혀 수행하지 않는 것을 의미한다.

1.3. 변경 내용 공시 시한을 초과하여 변경 내용을 공시하지 않는 행위는 재무부의 변경 승인을 받은 날로부터 30일 이내에 변경 내용을 공시하지 않은 보험 회사의 행위를 의미한다.

1.4. 허가 내용과 다르게 사업을 하는 행위는 보험 회사, 보험 중개 회사, 외국 보험 회사 또는 외국 보험 중개 회사의 국내 지점이 허가된 영역, 업무, 활동 지역, 고객 대상, 활동 기간 등 허가된 내용 외에 사업을 하는 것을 의미한다.

1.5. 국내 보험 회사가 국내에서 사업을 하지 못하도록 허가받지 않은 외국 보험 중개 회사로부터 보험 중개 서비스를 받는 행위는 국내 보험 회사가 국내에서 발생한 위험에 대해 외국에 본사를 두고 국내에서 사업을 하지 못하도록 허가받지 않은 보험 중개 회사로부터 보험 중개 서비스를 받는 것을 의미한다.

2. 불법적인 판촉 행위 정부령 제118/2003/ND-CP 제10조 제1항 제c호에 따른 행위는 상거래법 및 다른 법률에 금지된 방법으로 보험 상품을 판촉하는 것을 의미한다.

a) 등록되지 않았거나 재무부로부터 승인되지 않은 보험 상품을 판촉하는 행위

b) 보험 서비스에 대해 속이는 정보를 제공하거나 고객을 속이기 위해 부정확한 정보를 제공하는 행위

c) 환경 미관을 해치는 행위

d) 약속한 선물이나 상금을 제공하지 않거나 약속한 대로 제공하지 않는 행위

e) 법률에 의해 금지된 다른 종류의 판촉 행위

3. 불법적으로 보험 계약 강제 체결 정부령 제118/2003/ND-CP 제11조에 따른 행위는 공무원, 조직, 기업 또는 개인이 행정적 조치나 다른 압박 수단을 이용해 보험 가입을 강제하거나 보험 중개 서비스를 강제하는 것을 의미한다.

4. 보험 참여, 보험 배상, 보험 지급 및 보험 불만 처리 과정에서의 부당 이익 추구 정부령 제118/2003/ND-CP 제15조에 따른 행위는 조직 또는 개인이 보험 참여, 보험 배상 요구 및 처리, 보험 지급, 보험 불만 처리 과정에서 부당 이익을 얻기 위해 고의적으로 속이는 행위를 의미한다.

보험 수혜자와의 부당 협력 정부령 제118/2003/ND-CP 제15조 제2항 제b호에 따른 행위는 보험 수혜자와 함께 증빙 서류를 위조하거나 거짓 정보를 제공하거나 현장을 조작하거나 보험 배상 요구 및 처리, 보험 지급 과정에서 다른 불법 행위를 하는 것을 의미한다.

5. 정부기관의 감사, 검사, 감독 규정 위반 정부령 제118/2003/ND-CP 제24조에 따른 행위

5.1. 지연, 회피 또는 대응 수단 사용 행위에는 다음이 포함된다:

a) 검사, 감사팀의 요청에 따라 문서, 자료를 제공하지 않거나 의도적으로 제공 시간을 연장하는 행위

b) 검사, 감사팀과 작업하기 위한 적절한 인력을 배치하지 않거나 적시에 배치하지 않거나 책임이 없는 인력을 배치하는 행위

c) 검사, 감사팀의 요청에 따라 실제 상황과 일치하지 않는 정보, 보고서, 증빙서류, 장부 및 기타 문서를 제공하는 행위

d) 법률에 따른 다른 지연, 회피 또는 대응 수단 사용 행위

5.2. 감사 기관 또는 정부기관의 처리에 간섭하는 행위에는 다음이 포함된다:

a) 정확한 정보를 행정 상위 기관에 제공하여 관련 기관의 처리를 압박하는 행위.

b) 사실과 다른 정보를 대중 매체에 제공하여 관련 기관의 처리를 방해하려는 행위.

c) 관련 기관의 처리를 방해하기 위해 협박하거나 기타 방법을 사용하는 행위.

제6절 관계 기관의 협력

1. 지방에서 국가 관리 기능을 수행 중인 경우 보험 영업 분야의 행정 위반 행위를 발견하면, 처분 결정을 내리기 전에 금융부와 문서로 의견을 교환해야 한다.

금융부는 문서를 받은 날로부터 10일 이내에 문서로 의견을 보내야 한다.

금융부의 의견을 근거로 지방의 처분 권한자가 보험 영업 분야의 행정 위반에 대한 처분 결정을 내린다.

2. 보험 영업과 관련된 행정 위반 행위가 다른 분야의 관리 규정(세금, 회계 규칙, 사업 등록 등)을 위반한 경우 해당 전문 분야의 행정 위반 처벌 규정에 따라 처리한다.

3. 한 개인 또는 단체가 여러 지역에서 행정 위반 행위를 저지른 경우 해당 행위를 발견한 기관은 위반 행위에 대한 기록을 작성하고 위반을 중단시키며, 금융부 감사원에 통보하여 함께 처리하도록 한다.

금융부 감사원의 보험 영업 분야 행정 위반 처벌 결정은 행위가 발견되고 처리된 지역의 지방자치회에 보고되어 모니터링 및 집행을 보장한다.

행정 위반 처벌 결정을 내린 후 7일 이내에 보험 영업 분야의 행정 위반 처벌 결정 사본을 금융부에 보고하여 모니터링 및 해결을 위한 협력을 진행한다.

7. 조직 및 실행

본 고시는 공보에 게재된 날로부터 15일 후부터 효력이 발생한다.

2. 금융부 감사총장은 금융 감사 시스템 내 모든 단체와 개인에게 보험 영업 분야의 행정 위반 처벌에 대한 엄격한 준수를 지시하고 안내한다.

3. 수행 과정에서 어려움이 발생하면 즉시 금융부에 보고하여 검토 및 안내를 받도록 한다.

 

 

 

행정 위반 기록 양식

(2004년 3월 ...일에 금융부 고시 제.../2004/TT-BTC 호에 부속하여 발행됨)

 

보험 영업 분야 행정 위반 기록

 

오늘, ...시 ...분 ...월 ...일 ...년 ...에서

우리는 다음과 같이 구성되어 있습니다. ²:

1...직위: ...

2...직위: ...

3...직위: ...

다음 증인이 참석하였습니다. ³

1. ...직업/직위...

주소(임시 주소): ...

주민등록번호: ...발급일: ...발급처: ...

2...직업/직위: ...주소: ...

주민등록번호: ...발급일: ...발급처: ...

.............................................................,

...에 대해 보험 영업 분야의 행정 위반 기록을 작성합니다.

개인 또는 단체 ⁴: ...직업(영역): ...

주소: ...

주민등록번호 또는 설립 결정 또는 사업 등록 결정...

발급일: ...발급처: ...

다음 행위를 저질렀습니다. ⁵: .............;

위 행위는 정부령 제118/2003/NĐ-CP 호 2003년 10월 13일에 공포된 "보험 영업 분야 행정 위반에 대한 처벌 규정" 법률 제...조 제...항 제...호를 위반한 것입니다.

피해 당사자 또는 피해 당사자 단체(있을 경우):

이름: ...

주소: ...

주민등록번호 또는 설립 결정 또는 사업 등록 결정...

발급일: ...발급처: ...

행위 위반자의 설명 또는 위반 단체 대표자의 설명:

증인의 설명:

피해 당사자 또는 피해 당사자 단체의 설명(있을 경우):

행위 위반 처리 권한자는 행위 위반자를 즉시 위반 행위를 중단하도록 요구했습니다.

위반 행위를 막기 위한 조치는 다음과 같습니다.

........

우리는 다음 물품, 수단, 위반 행위 및 서류를 임시로 보관하여 ...으로 송부하여 관련 권한 기관에 넘깁니다.

 

 

위의 물품, 수단, 서류 외에는 추가로 임시로 보관하지 않습니다.

행위 위반자 또는 위반 단체 대표자가 ...에 ...시 ...분 ...월 ...일에 위반 사건을 처리하기 위해 참석하도록 요청합니다. ⁸위반 행위 기록은 ...부로 작성되며 내용과 가치가 동일하며, 행위 위반자 또는 위반 단체 대표자에게 한 부를 제공하고 ...

기록을 다시 읽은 후 참석한 모든 사람은 기록의 내용에 동의하며 추가 의견이 없으며 기록에 함께 서명하거나 다음과 같은 다른 의견을 제시합니다. ⁹

추가 의견(있을 경우)

이 기록은 ...페이지로 작성되었으며 참석한 모든 사람이 각 페이지에 함께 서명하여 확인합니다. ¹⁰:

(또는 단체 대표)

 

 

 

피해 당사자 또는 단체 피해 당사자 대표가 기록에 서명하지 않은 이유 ¹¹:

...............................................................................

행정 위반 처벌 결정 양식 ¹²:......

 

(2004년 3월 ...일에 금융부 고시 제.../2004/TT-BTC 호에 부속하여 발행됨)

번호: .../QĐ-XPHC

 

결정

정부령 제118/2003/NĐ-CP 호 2003년 10월 13일에 공포된 "보험 영업 분야 행정 위반에 대한 처벌 규정" 법률 제...조를 근거로 합니다.

2002년 7월 2일 발효된 행정처벌법령을 근거로 함

...가 ...시 ...분 ...월 ...일 ...에서 작성한 행정 위반 기록을 근거로 합니다.

저는 ... ¹⁴; 직위: ...

단위 ...¹⁵보험 영업 분야의 행정 위반에 대한 처벌을 다음과 같이 합니다.

직업(영역): ...

결정 :

조 1. 발급일: ...발급처: ...

개인 또는 단체¹⁶: ..........;

다음과 같은 형식으로 처벌합니다.

주소: ...

주민등록번호 또는 설립 결정 또는 사업 등록 결정...

경고 또는 벌금액: ...원 (한글로: ...)

2. 보조 처벌(있을 경우):

1. 주요 처벌 형태:

1. 자격증 사용 권한 박탈: ...

2. 위반 행위에 사용된 물품, 수단 압수: ...

3. 후과를 제거하기 위한 조치(있을 경우):

- 위반 행위가 있었습니다.

정부령 제118/2003/NĐ-CP 호 2003년 10월 13일에 공포된 "보험 영업 분야 행정 위반에 대한 처벌 규정" 법률 제...조 제...항 제...호를 위반한 것입니다.

이유:

- 행위 행정 위반 사유가 있음: ¹⁷...........

지시 …항 …조 …의 규정에 따른 행정 위반에 대한 처벌에 관한 2003년 제118号政令(2003年10月13日发布)规定的保险业务行政违法行为处罚规定。

관련 위반 처리와 관련된 사항은 다음과 같습니다: …

조 2. 귀하(귀여)/기관…는 이 과징금 처분 결정을 받은 날로부터 10일 이내에 엄격히 준수해야 하며, 이 과징금 처분 결정을 받은 날은 …월…년…일이며, 연기된 준수 또는 …의 경우 제외됩니다.¹⁸.

이 기간 이후에도 귀하(귀여)/기관…이 과징금 처분 결정을 고의로 준수하지 않으면 강제 집행될 수 있습니다.

조 1에서 규정된 과징금 금액은 국가고유자금국 …의 계좌 번호:…에 납부해야 합니다.¹⁹ 이 과징금 처분 결정을 받은 날로부터 10일 이내에 납부해야 합니다.

귀하(귀여)/기관…는 이 행정과징금 처분 결정에 대해 법령에 따라 항고 또는 소송을 제기할 수 있는 권리를 가지고 있습니다.

조 3. 본 결정은 …월…년…일부터 효력을 발생합니다.²⁰.

본 결정은 3일 이내에 다음에 송부됩니다:

1. 귀하(귀여)/기관:…를 위해 준수하기 위함;

2. 국고…를 위해 과징금을 징수하기 위함;

3....................... .

본 결정은 …페이지로 구성되며 각 페이지 사이에는 겹인 도장을 찍습니다.

 

결정자
(서명, 성명 기재 및 인장 날인)

참고:

1. 지방 행정 구역 명칭을 기재합니다.

2. 작성한 진술서 작성자의 성명 및 직위를 명확하게 기재합니다.

3. 증인의 성명을 기재합니다. 공무원 대표가 있을 경우에는 그들의 성명 및 직위를 명확하게 기재합니다.

4. 만약 기관이라면, 위반 기관을 대표하는 사람의 성명 및 직위를 기재합니다.

5. 위반 발생 시간, 날짜, 장소, 위반 행위를 구체적으로 기재합니다.

6. 만약 교통 수단이라면 등록번호를 추가로 기재하며, 외화라면 각각의 종이에 시리얼 넘버를 기재합니다.

7. 위반 물품 또는 수단이 압수되었는지 여부를 명확하게 기재하며, 압수되었다면 압수봉에 위반자의 서명(또는 위반 기관의 대표자 서명)이 있어야 하며, 가족 대표, 기관 대표, 공무원 대표 중 한 명의 증언이 있어야 합니다. 그렇지 않은 경우, 증언한 사람의 성명을 명확하게 기재합니다.

8. 위반자가 출두해야 하는 주소를 명확하게 기재합니다.

9. 진술서를 받은 사람이나 기관의 이름을 구체적으로 기재합니다.

10. 진술서 내용에 다른 의견이 있는 사람은 자신의 의견, 이유, 서명 및 성명을 직접 기재해야 합니다.

11,17. 진술서를 작성한 사람은 이러한 사람들이 진술서에 서명을 거부한 이유를 명확하게 기재해야 합니다.

13. 지방 행정 구역 명칭을 기재합니다.

14. 진술서 작성자의 성명 및 직위를 명확하게 기재합니다.

15. 처벌 결정을 내린 사람의 성명을 기재합니다.

16. 만약 기관이라면, 위반 기관을 대표하는 사람의 성명 및 직위를 명확하게 기재합니다.

17. 여러 위반이 있다면 각각의 위반 행위를 구체적으로 기재합니다.

18. 구체적인 이유를 기재합니다.

19. 국고의 이름과 주소를 명확하게 기재합니다.

처벌 결정 날짜 또는 처벌 권한을 가진 사람이 결정한 날짜를 기재합니다.