시행규칙 제 31/2014/TT-NHNN 은 2013년 12월 31일에 발행된 시행규칙 제 35/2013/TT-NHNN 에 명시된 금융범죄 방지 조치를 수행하기 위한 지침을 수정하고 보완한다.

시행규칙

35/2013/TT-NHNN 통지일인 2013년 12월 31일에 발행된 특정 규정의 이행을 위한 지침에 대한 몇 가지 조항을 수정하고 보완함

금융범죄방지에 관한 법률 시행령 제35/2013/TT-NHNN일부 개정 및 보완

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은행_of_국가법 제46호 2010년 제12차 국회 법률 제46호 2010년 6월 16일

금융범죄방지에 관한 법률 제7/2012/QH13호 2012년 6월 18일

테러방지에 관한 법률 제28/2013/QH13호 2013년 6월 12일

정부가 제정한 법률 제116/2013/NĐ-CP호 2013년 10월 4일 금융범죄방지에 관한 법률 일부 규정의 구체적인 이행을 위한 세부사항을 규정한 시행령에 근거함

2013년 제156호 국무총리령 2013년 11월 11일 정부가 은행_of_국가의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정함

금융감독검사처장의 제안에 따라

국가은행 총재는 금융범죄방지에 관한 법률 시행령 제35/2013/TT-NHNN일부 개정 및 보완을 위한 통지를 발행함

조 1. 다음과 같이 금융범죄방지에 관한 법률 시행령 제35/2013/TT-NHNN의 몇몇 조항을 수정하고 보완함

1. 조 3의 항 2, 3, 4를 다음과 같이 수정함

"2. 다음 정보를 추가 수집함:

a) 개인 고객의 경우:

- 최근 3(삼)개월 동안의 고객의 평균 월 수입;

- 고객의 주요 소득원 또는 직장의 기관, 단체 또는 사업장의 이름, 주소, 연락처;

나) 조직 고객에 대한 경우:

- 주요 생산, 경영, 서비스 수익을 창출하는 업종;

- 최근 2(이)년간의 총 매출액;

- 이사회의 이사 또는 이사회 회원, 경영진, 회계책임자 또는 그에 상응하는 사람들의 명단(성명, 주민등록 주소);

- 고객이 자회사인 경우 모회사의 이름, 주소, 법정 대리인 또는 위임받은 사람의 이름 또는 고객이 모회사인 경우 자회사, 지점, 대표 사무소의 이름, 주소, 법정 대리인 또는 위임받은 사람의 이름의 목록.

3. 고객의 거래를 감독하여 고객의 거래가 고객과의 관계 설정 및 고객 활동의 본질과 목적에 부합하도록 하고, 적절한 근거가 있는 경우 법령에 따라 비정상적인 거래를 신속히 발견하고 의심스러운 거래를 보고함

4. 고객에 대한 정보를 최소 1(일)년에 한 번 이상 또는 고객 보고 대상자가 고객에 대한 정보 변경을 알게 된 경우 즉시 업데이트함"

2. 조 4는 다음과 같이 개정된다:

"조 4. 외국인 정치적 영향력자 명단

1. 금융범죄방지에 관한 법률 제13조 제1항에 따른 외국인 정치적 영향력자 명단은 국가은행이 전자 파일 형태로 보고 대상자에게 제공함

2. 보고 대상자는 금융감독원(금융범죄방지국을 통해)에 서면으로 외국인 정치적 영향력자 명단을 받는 사람의 정보(성명, 유효한 주민등록증 또는 여권 번호, 직위, 직장 주소, 연락처, 이메일 주소)를 등록해야 함

3. 보고 대상자는 금융감독원의 서면 동의 없이는 제3자에게 이 명단을 제공해서는 안 됨"

3. 조 7의 항 1을 다음과 같이 수정함

"1. 보고 의무:

a) 이 점 b항에서 언급한 전자 송금 거래를 제외하고, 국내외 송금 서비스를 수행할 수 있는 금융기관은 국내 전자 송금 거래 중 금액이 5억(오억) 원 이상 또는 해당 외화 가치와 동일한 금액 이상인 거래와 미국 달러 1천(일천) 달러 이상 또는 해당 외화 가치와 동일한 금액 이상인 국제 전자 송금 거래를 금융범죄방지국에 보고해야 함

b) 보고하지 않는 전자 송금 거래에는 다음이 포함됨:

- 신용카드, 청구 카드 또는 선불 카드를 사용하여 상품 또는 서비스 결제를 위해 발생한 송금 거래;

- 금융기관 간의 송금 거래 및 결제이며, 송금 생성자와 수취인이 모두 금융기관임

c) 국내 전자 송금 거래의 경우, 송금 명령을 내린 금융기관은 보고하고, 송금 명령을 내린 개인 또는 단체에 대한 정보를 충분히 수집해야 함. 수취인을 지원하는 금융기관은 수취인에 대한 정보를 충분히 수집하고, 요청 시 금융범죄방지국에 보고해야 함. 금융기관은 이 통지의 조 10에 따라 전자 파일 형태로 금융범죄방지국에 보고해야 함",

4. 조 10a를 다음과 같이 보충함

"조 10a. 금융범죄방지에 대한 분담, 감사 및 교육

1. 금융범죄방지 책임자 지정

a) 금융기관 및 금융업과 관련된 비금융업 경영자는 금융범죄방지에 대한 조직, 지도, 감사를 담당하고 법령 준수를 검토하는 금융범죄방지 책임자를 지정하거나 지정된 사람에게 위임해야 함. 이 사람을 금융범죄방지 책임자라고 부르며, 금융범죄방지국에 성명, 주소, 연락처, 팩스번호, 이메일 주소 등 세부 정보를 함께 등록해야 함. 금융범죄방지 책임자 또는 관련 정보가 변경될 경우, 금융기관 및 금융업과 관련된 비금융업 경영자는 즉시 서면으로 금융범죄방지국에 통보해야 함

b) 운영 규모, 범위 및 특성을 고려하여 금융기관 및 금융업과 관련된 비금융업 경영자는 금융범죄방지를 전담하는 부서(팀, 과, 국)를 설립하거나 본사에 금융범죄방지를 담당하는 부서를 지정해야 함. 거래소, 지점을 운영하는 경우 금융범죄방지를 담당하는 직원 또는 부서를 지정해야 함

2. 금융범죄방지에 대한 내부 감사

a) 매년 금융기관 및 비금융업무 관련 기관은 자금세탁 방지를 위한 내부 감사를 실시해야 한다. 자금세탁 방지를 위한 내부 감사는 독립적으로 또는 다른 내용과 함께 수행될 수 있다. 내부 감사의 내용은 다음과 같다: 내부 통제 시스템에 대한 독립적이고 객관적인 검토와 평가, 내부 규정 준수 상황에 대한 검토 및 자금세탁 방지 작업의 효율성과 효과성을 높이기 위한 제안 및 권고사항.

b) 내부 감사 과정에서 발견된 모든 위반 사항은 자금세탁 담당자와 보고 대상의 책임자에게 보고되어 처리되어야 한다.

재정연도 종료일로부터 60(육십)일 이내에 금융기관 및 비금융업무 관련 기관은 자금세탁 방지를 위한 내부 감사 보고서를 금융세탁방지국에 제출해야 한다.

3. 자금세탁 방지를 위한 교육 및 훈련

a) 매년 금융기관 및 비금융업무 관련 기관은 전담 또는 준전담 자금세탁 방지 직원 및 고객과의 거래와 관련된 업무를 맡은 직원들에게 자금세탁 방지를 위한 업무 교육 및 훈련을 실시해야 한다.

b) 금융기관 및 비금융업무 관련 기관은 신규 채용된 직원들이 자금세탁 방지를 포함한 고객과의 거래와 관련된 업무를 수행하기 위해 법령 및 내부 규정에 따른 자금세탁 방지를 위한 지식과 업무 교육을 채용일로부터 6(육)개월 이내에 실시해야 한다.

자금세탁 방지를 위한 업무 교육 및 훈련의 최소 내용은 다음과 같아야 한다: 자금세탁 방지를 위한 법률 규정 및 내부 규정, 자금세탁 방지를 위한 법률 규정을 준수하지 않을 경우의 법적 책임, 자금세탁 방법 및 수단, 직원들이 수행하는 업무와 관련된 자금세탁 위험.

5. 조항 10b를 다음과 같이 보완한다:

"조항 10b. 테러자금 지원 방지

1. 보고 대상은 정부령 제116/2013/NĐ-CP 호 2013년 10월 4일에 공포된 자금세탁 방지를 위한 법률 시행 세부 규정에 명시된 조항 3, 조항 4, 조항 5, 조항 6, 조항 7, 조항 8, 조항 10, 조항 13, 조항 14에 따라 테러자금 지원 방지를 위한 조치를 적용해야 한다.

2. 조직 또는 개인이 테러자금 지원과 관련된 행위를 의심할 때, 보고 대상은 금융세탁방지국에 서면 또는 전자 데이터 파일로 의심 거래를 보고해야 한다.

3. 보고 내용은 본 통지의 조항 8, 조항 10에 따라 규정된다".

조 2. 시행 조항

본 통지는 2014년 12월 26일부터 효력을 발생한다.

조 3. 시행 책임

1. 자금세탁 방지를 위한 법률에 따라 권한을 가진 국가 기관의 장 및 본 통지의 조항 2, 제1항에 따라 정의된 보고 대상은 본 통지를 조직적으로 실행하는 책임을 진다.

2. 실행 중 발생한 문제나 어려움에 대해서는 보고 대상은 금융세탁방지국을 통해 국영은행에 신고하여 즉시 지침을 받을 수 있도록 해야 한다.