시행규칙 제 32/2011/TT-NHNN 은 2011년 4월 29일 은행공사가 발표한 시행규칙 제 11/2011/TT-NHNN 에 명시된 금융기관의 금융자금 모집 및 대출에 관한 규정을 수정 보완한다.

시행규칙

은행법 시행령 제11/2011/TT-NHNN 2011년 4월 29일에 발행된 베트남 국립은행의 금융기관의 금 유치 및 대출 금지 관련 규정 일부 조항을 개정 및 보완함 금 유치 및 대출 금지 관련 규정

___________________________________

은행_of_국가법 제46호 2010년 제12차 국회 법률 제46호 2010년 6월 16일

금융기관법 제47호 2010년 제12차 국회 법률 제47호 2010년 6월 16일

정부가 2006년 12월 28일에 발행한 160/2006/NĐ-CP 호 외환법 시행세칙에 따른;

정부가 2008년 8월 26일 제정한 96/2008/NĐ-CP 호 정부령에 따라 국가은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구성을 규정함;

총리의 지시사항을 수행하기 위해, 정부 관리기구가 2011년 9월 8일에 발행한 1006/VPCP-KTTH 호에 따른;

베트남 국립은행(이하 국립은행이라 함)은 베트남 국립은행이 2011년 4월 29일에 발행한 은행법 시행령 제11/2011/TT-NHNN에 명시된 금융기관의 금 유치 및 대출 금지 관련 규정(이하 은행법 시행령 제11/2011/TT-NHNN이라 함)을 다음과 같이 개정 및 보완함:

조 1. 은행법 시행령 제11/2011/TT-NHNN의 일부 조항을 다음과 같이 개정 및 보완함:

1. 조 3는 다음과 같이 수정하고 보완된다.

조 3.
1. 제2항에서 규정하는 경우를 제외하고, 금융기관은 과거에 유치한 금 자금을 베트남 동 또는 다른 형태의 현금으로 전환할 수 없다.
2. 금 시장 상황을 고려하여, 국립은행은 금융기관이 제3항에서 규정된 조건을 충족하면 금 유치 및 보관 잔고(이하 금 보관 잔고라 함)를 현금으로 전환하고 해외 금 계좌를 개설하여 금 가격 변동 위험을 보험화하도록 허용할 수 있다. 금 보관 잔고는 금 유치 및 보관 잔고에서 금 대출 및 다른 금융기관에 보관된 금 및 기타 목적을 위한 금을 뺀 금액이다. 금 시장 상황을 고려하여, 국립은행은 금 보관 잔고를 현금으로 전환하고 해외 금 계좌를 개설할 수 있는 금융기관의 수를 결정한다.
3. 국립은행이 금 보관 잔고를 현금으로 전환하고 해외 금 계좌를 개설하도록 허용받기 위해서는 금융기관은 다음 조건을 충족해야 한다:
가) 금 거래, 금 유치 및 금 대출 활동에서 최소 5년 이상의 경험이 있어야 한다.
나) 효과적인 내부 통제 체계와 금 거래 영역에서 위험 관리를 위한 규정을 갖추어야 한다.
다) 중앙 직할 도시에서 주요 활동을 수행해야 한다.
라) 금 거래 관리 규정을 준수하지 않은 기록이 없어야 한다.
4. 금 보관 잔고를 현금으로 전환하고 해외 금 계좌를 개설하려는 금융기관은 직접 또는 우편으로 국립은행(외환 관리 부서)에 다음 서류를 제출해야 한다:
가) 해외 금 계좌 개설 및 금 보관 잔고를 현금으로 전환 신청서(본 통지의 부록 1 참조)
나) 금 보관 잔고를 현금으로 전환하고 해외 금 계좌를 개설하여 금 가격 변동 위험을 보험화하기 위한 계획(최소한 금 거래 활동 경험, 금 보관 잔고를 현금으로 전환 및 해외 금 계좌 거래 프로세스, 금 보관 잔고를 현금으로 전환 및 해외 금 계좌 개설 과정에서의 위험 감시 체계 등 포함)
다) 최근 6개월 동안의 금 거래 및 금 수입 상황 보고서와 금 보관 잔고(금 보관 잔고를 현금으로 전환 허가 요청 시점) (본 통지의 부록 2 참조)
5. 금 보관 잔고를 현금으로 전환하고 해외 금 계좌를 개설하기 위한 신청서를 기준으로, 국립은행은 신청서 접수 후 최대 3일 이내에 금융기관에게 금 보관 잔고를 현금으로 전환하고 해외 금 계좌를 개설할 수 있는 허가를 부여하거나 거절하는 문서를 발행한다. 국립은행이 금융기관에게 금 보관 잔고를 현금으로 전환하고 해외 금 계좌를 개설할 수 있는 허가를 부여하는 문서에는 금 보관 잔고를 전환할 수 있는 금액이 명시되어야 한다.
6. 금융기관이 금 보관 잔고를 현금으로 전환하고 해외 금 계좌를 개설하는 절차는 다음과 같다:
가) 금융기관은 신청서 제출 시점에서 금 보관 잔고의 최대 40%를 현금으로 전환할 수 있다.
나) 금융기관은 국립은행의 금 보관 잔고 전환 허가 문서에 따라 국내 금 시장에서 금 물질을 구매하여 금 보관 잔고를 현금으로 전환한 금액을 보충해야 한다. 금융기관이 국내 금 시장에서 금 물질을 구매하여 금 보관 잔고를 현금으로 전환한 금액을 보충하는 데 어려움이 있는 경우, 국립은행은 금 수입 허가를 검토할 수 있다.
다) 금융기관은 최대 2개의 해외 금 계좌를 개설할 수 있다. 금융기관은 국립은행에 계좌를 등록하고 해외 파트너와 협상하여 파트너는 매일 금융기관의 해외 금 계좌 거래 상세 내역을 국립은행(외환 관리 부서)에 제공하도록 합의해야 한다.
라) 금융기관은 해외 금 계좌에서 금을 구매할 수 있으나, 금 보관 잔고를 현금으로 전환한 금액을 초과해서는 안 된다.
마) 금융기관은 국내에서 금 물질을 구매하거나 국립은행의 허가를 받은 금 수입으로 금 보관 잔고를 보충하고 이를 현금으로 전환한 금액을 초과해서는 안 되며, 해외 금 계좌에서 금을 판매할 수 있다.
바) 금융기관은 매일 오전 7시까지 해외 금 계좌의 금 보관 잔고와 금 보관 잔고 상태를 균형 있게 맞춰야 한다(일요일 및 공휴일 제외).
사) 금융기관은 해외 금 계좌에서 단기 포지션을 유지할 수 없다.
아) 금 시장 상황과 국내외 금 가격 차이를 고려하여, 국립은행은 금융기관이 금 보관 잔고를 현금으로 전환하고 해외 금 계좌를 폐쇄하도록 요구할 수 있다. 국립은행의 통보를 받은 즉시 금 보관 잔고를 현금으로 전환을 중단하고, 국립은행의 통보를 받은 날로부터 2일 이내에 해외 금 계좌를 폐쇄해야 한다.
7. 상업은행이 금 보유금을 현금으로 전환하고 해외 금 거래 계좌를 개설하는 책임:
a) 상업은행의 금 보유금을 현금으로 전환하고 해외 금 거래 계좌에서의 금 거래 활동의 효율성과 안전성에 대한 자체 책임을 부담한다.
b) 외환 관리 법률 규정, 금 거래 활동 관리 법률 규정 및 본 통지의 규정을 준수한다.
c) 매일 은행 당국(외환관리부, 통화정책부)에 금 보유금을 현금으로 전환한 양, 국내 시장에서 재구매한 금 양 및 이전 날 오전 7시부터 보고 날 오전 7시까지의 해외 금 거래 계좌에서의 모든 거래에 관한 서면 보고서를 제출하며(본 통지의 부록 3 참조), 그 양식에 따라 한다.
d) 매일 해외 금 거래 계좌에서의 일일 거래 내역 세부 사항을 복사하여 은행 당국(외환관리부)에 제출하며, 복사본의 정확성을 책임진다. 금 보유금의 40%를 전환하였거나 해외 금 거래 계좌가 변경되었을 때 즉시 은행 당국에 서면 보고한다.

2. 조 4는 다음과 같이 수정되고 보완됨:

a) 제4조 제2항을 다음과 같이 보완한다:

"c) 각 지방의 상업은행의 국내 시장에서의 금 구매 및 판매 활동과 해외 금 거래 계좌에서의 금 거래 활동을 감독하고 검사하며, 권한에 따라 위반 행위를 처리한다."

b) 제4조 제3항을 다음과 같이 수정한다:

"금융감독기관에 대해서는, 본 통지에서 규정된 바에 따라 상업은행의 금 유동성 중단 및 금 대출, 금 보유금을 현금으로 전환, 국내 시장에서의 금 구매 및 해외 금 거래 계좌에서의 거래 활동을 감독하고 검사하며, 위반 행위를 처리하며, 권한에 따라 위반 행위를 처리하고, 관련 어려움과 문제점에 대해 은행 당국 총재에게 보고하고 제안한다."

c) 제4조를 다음과 같이 보완한다:

"4. 외환관리부에 대해서는, 상업은행의 금 보유금을 현금으로 전환하고 해외 금 거래 계좌를 개설하기 위한 신청서를 검토하고 은행 당국 총재에게 제출하며, 금 시장의 변동을 모니터링하고, 상업은행의 금 보유금 전환, 금 보유금 전환을 보충하기 위해 금 구매, 해외 금 거래 계좌에서 발생한 모든 거래에 대한 보고서를 모니터링하고 종합하며, 상업은행이 은행 당국으로부터 금 보유금을 현금으로 전환하고 해외 금 거래 계좌를 개설할 수 있는 기간 동안 이를 수행하며, 은행 당국 총재에게 조언을 제공하기 위해 방안을 제시하고 처리한다."
5. 통화정책부에 대해서는, 상업은행의 금 보유금 사용을 모니터링한다.

조 2. 시행 조항

1. 본 통지는 2011년 10월 6일부터 효력이 발생한다.

2. 은행 당국 사무실장, 금융감독기관 사무실장, 통화정책부 장관, 외환관리부 장관, 은행 당국 소속 단위의 단체장, 중앙 정부 직속 도시와 성의 은행 당국 지점장, 상업은행의 이사회 의장, 이사회 회원 의장, 총 경영자 및 관련 조직의 주체는 본 통지를 집행하는 책임을 진다.