시행규칙 제 33/2025/TT-NHNN 은 시행규칙 제 17/2014/TT-NHNN 에 명시된 귀금속 및 보석, 귀금속 분류, 포장, 수령에 관한 규정을 수정하고 보완한다.

시행규칙

통지 제17/2014/TT-NHNN 일부 조항을 개정 및 보완함

금속 귀금속 및 보석류의 분류, 포장, 수령에 관한 규정

 

은행법 제46/2010/QH12에 의거제 46/2010/QH12 호;

금융기관법 제32/2024/QH15(법 제96/2025/QH15에 의거 수정 보완된 것)에 의거 정부령 제40/2012/NĐ-CP 은행발행, 보관, 운송에 관한 규정에 의거

정부령 제24/2012/NĐ-CP 금융거래 관리에 관한 규정(정부령 제232/2025/NĐ-CP에 의거 수정 보완된 것)에 의거

정부가 발佈한 금 거래 활동 관리에 관한 국무령령 제 24/2012/NĐ-CP 및 이를 수정 보완한 정부의 국무령령 제 232/2025/NĐ-CP를 근거로 하여;

정부가 발佈한 베트남 국유은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정한 정부령 제26/2025/NĐ-CP호;

발행 및 금고국 국장의 건의에 따라

국가은행 총재는 국가은행 총재가 발행한 통지 제17/2014/TT-NHNN 금속 귀금속 및 보석류의 분류, 포장, 수령에 관한 규정을 개정 및 보완하는 통지를 발행한다.

조 1. 조 1항을 개정 및 보완한다.

"본 통지는 국가은행, 금융기관, 외국은행 지점 간 및 그들과 다른 단체나 개인과의 금속 귀금속 및 보석류의 분류, 포장, 수령에 관한 사항을 규정한다."

조 2. 조 2항 일부를 개정 및 보완한다.

"1. 정부 보증을 받지 않는 외국 차입 신청을 위한 신청서 준비:

"1. 국가은행(이하 '은행'이라 함) 소속 단위는 발행 및 금고국, 거래소, 지역 지점 및 관련 단위를 포함한다."

2. 제3항을 폐지한다.

조 3. 조 3항 제3항을 개정 및 보완한다.

"3. 포장재는 금괴 한 개당 사용되는 포장재로 금융기관 또는 국가은행의 허가를 받은 금괴 제조 기업이 제작하거나 국가은행을 위해 금괴를 가공하는 기업이 제작한 금괴 포장재로서, 위조 방지를 위한 규격 및 표준에 부합해야 한다."

조 4. 조 5항 일부 조항을 개정 및 보완한다.

1. 제2항 아 점을 다음과 같이 개정·보완한다.

"a) 금은 다음과 같이 분류된다:

- 장식용 금은 8 카라(33.33%) 이상의 함량을 가진 가공된 제품으로, 장식이나 미술 장식 용도로 사용된다.

- 금괴는 특정 무게와 질량을 가진 금을 찍어내어 제작되며, 금융기관 또는 국가은행의 허가를 받은 기업에서 제조되거나 국가은행이 일정 시기 동안 제조한 제품이다.

- 원료 금은 블록, 막대, 알갱이, 금괴 등 다양한 형태의 금을 포함한다."

2. 제3항의 점 b를 다음과 같이 개정 및 보완함:

"b) 보석: TCVN 5855:2017에 따른다."

조 5. 조 6항 일부 조항을 개정 및 보완한다.

1. 제2항 아 점을 다음과 같이 개정·보완한다.

"a) 귀금속은 법정 단위인 킬로그램(kg), 그램(g), 밀리그램(mg) 또는 양, 동 cân(지), 분으로 무게를 측정한다.

2. 제3항의 점 b를 다음과 같이 개정 및 보완함:

"b) 보석은 화학 성분, 사용 가치를 기준으로 TCVN 5855:2017, 보석 - 용어 및 분류에 따라 분류된다."

조 6. 조 7항 일부 조항을 개정 및 보완한다.

"1. 정부 보증을 받지 않는 외국 차입 신청을 위한 신청서 준비:

"1. 금괴, 원료 금(조 3항 및 조 3a항에서 정의된 금괴, 원료 금을 제외한)은 비닐 봉투에 포장하고 봉투 입구를 클립 또는 바느질, 접착하여 봉인하며, 봉투는 두 겹의 두꺼운 견고한 종이로 감싸야 한다. 특히 보석, 장식품, 미술 작품은 손상과 파손을 방지하기 위해 솜, 천 또는 부드러운 종이로 포장하고 견고한 상자에 넣어야 한다.

장식품과 미술 작품은 각각 개별적으로 또는 세트로 포장되어야 한다. 동일한 품질과 무게를 가진 제품은 10개를 하나의 세트로, 10세트를 하나의 패키지로 포장한다. 패키지 또는 상자는 검사증명서와 목록이 있어야 하며, 패키지 또는 상자는 봉인되어야 하며, 봉인에는 종류, 분류, 수량, 무게, 크기, 품질, 검수 담당자 및 금고 담당자의 이름과 서명, 포장 및 봉인 날짜가 명시되어야 한다."

2. 제2항을 다음과 같이 수정 및 보충한다.

"2. 동일한 종류, 분류 및 품질의 패키지 또는 상자는 하나의 스테인리스 상자에 포장되고 봉인되어야 하며, 상자에는 봉인에 패키지 또는 상자의 수량, 무게, 크기, 품질, 검수 담당자 및 금고 담당자의 이름과 서명, 포장 및 봉인 날짜가 명시되어야 한다."

3. 제3항을 다음과 같이 개정·보완한다.

"3. 국가은행의 금괴 및 원료 금 포장 및 봉인 규정:

a) 동일한 무게와 품질, 인증 코드를 가진 금괴는 100개 또는 100의 배수로 구성된 로트로 포장되어야 하며, 최대 500개까지 가능하다. 로트에 충분하지 않은 경우, 동일한 방법으로 포장하고 봉인하며, 봉인에는 금괴의 수량이 명시되어야 한다.

금괴를 담는 상자는 금속으로 제작되며, 로트의 금괴 수량에 적합한 크기를 가지며, 내부는 실크로 덮여 있으며, 상단에는 봉인 및 클립을 쉽게 할 수 있는 두 개의 버클이 있어야 한다.

각 패키지 또는 봉투에는 금괴의 인증 코드 및 시리얼 번호(있는 경우)가 기재된 목록이 있어야 하며, 패키지 또는 봉투는 봉인되어야 하며, 봉인에는 종류, 분류, 수량, 무게, 품질, 포장 및 봉인 담당자의 이름과 서명, 포장 및 봉인 날짜가 명시되어야 한다.

b) 각 원료 금은 별도의 비닐 봉투에 포장되어야 한다. 동일한 무게와 품질을 가진 원료 금은 5개 또는 5의 배수로 구성된 로트로 포장되어야 하며, 최대 25개까지 가능하다. 로트에 충분하지 않은 경우, 동일한 방법으로 포장하고 봉인하며, 봉인에는 원료 금의 수량이 명시되어야 한다.

원료 금을 담는 상자는 금속으로 제작되며, 로트의 원료 금 수량에 적합한 크기를 가지며, 내부는 실크로 덮여 있으며, 상단에는 봉인 및 클립을 쉽게 할 수 있는 두 개의 버클이 있어야 한다.

각 상자에는 제조업체 또는 검사 기관의 품질 증명서와 상자의 금의 인증 코드 및 시리얼 번호(있는 경우)가 기재된 목록이 있어야 하며, 상자는 봉인되어야 하며, 봉인에는 제조업체 또는 검사 기관의 품질 증명서에 따른 종류, 분류, 수량, 무게, 품질, 포장 및 봉인 담당자의 이름과 서명, 포장 및 봉인 날짜가 명시되어야 한다.

4. 조항 3a와 조항 3b를 조항 3 뒤에 다음과 같이 추가한다:

"3a. 금괴 및 금 원료의 포장, 밀봉에 관한 금융기관의 규정:

a) 금융기관의 금괴 포장, 밀봉은 중앙은행의 금괴 포장, 밀봉 규정에 따라 이루어진다.

b) 금융기관은 금 원료의 포장, 밀봉에 대한 내부 규정을 정한다.

3b. 밀봉증명서에 이름과 서명이 기재된 사람은 그 밀봉된 금속 귀금속, 보석의 가방, 상자에 대해 책임을 진다."

제7조. 제8조 일부 항, 점 개정 및 보충

"1. 정부 보증을 받지 않는 외국 차입 신청을 위한 신청서 준비:

"1. 금속 귀금속, 보석의 분류, 검사, 포장, 수령은 수령팀이 담당하되, 중앙은행이 제3장 제3절 본 통지에서 규정한 금괴, 금 원료의 분류, 검사, 포장, 수령은 예외로 한다."

2. 제2항 제a조를 다음과 같이 개정·보완한다.

"a) 중앙은행 내에서:

- 발행 및 금고국 국장은 하노이 중앙 금고(금고 I)의 수령팀 설립을 결정한다;

- 발행 및 금고국 지청장은 호치민 시 중앙 금고(금고 II)의 수령팀 설립을 결정한다;

- 거래소장, 지역 중앙은행 지점장은 각 단위의 수령팀 설립을 결정한다."

제8조. 제9조 제5항 개정 및 보충

"5. 수령팀 구성원은 법령에 따른 수령 과정에서 재산, 데이터, 관련 정보 등에 대한 비밀을 유지하고, 본 통지에서 규정한 금속 귀금속, 보석의 수령 절차를 준수해야 한다."

제9조. 제12조 개정 및 보충

"1. 수령팀장은 수령 재산에 대한 모든 합법적이고 유효한 문서를 확인해야 한다. 현물 제공자는 밀봉표와 함께 세부 현물 목록, 각 현물의 이름, 수량, 품질, 크기, 무게(확인 가능할 경우)를 제공해야 한다.

2. 수령팀은 제공자가 현물을 포장, 박스, 밀봉하는 것을 관찰하고 지도한다. 포장, 박스 안에는 세부 현물 목록과 수령 증명서가 포함되어야 한다. 수령 증명서는 본 통지 부록 II에 따른 양식으로 작성되며, 밀봉된 포장, 박스를 수령한다는 내용을 명시해야 한다. 밀봉 표에는 제공 단위, 제공자, 포장, 박스 밀봉자의 이름, 서명(제공자 측), 제공 날짜, 제공자 서명이 기재되어야 한다. 밀봉 표에 이름과 서명이 기재된 사람은 밀봉된 포장, 박스 내의 현물 수량, 품질, 크기, 무게(확인 가능할 경우)에 대해 책임을 진다. 수령 단위는 밀봉된 포장, 박스를 그대로 수령하며, 밀봉된 포장, 박스 내의 현물 수량, 품질, 크기, 무게에 대해 책임을 지지 않는다."

제10조. 제15조 제1항 개정 및 보충

"1. 금속 귀금속, 보석을 수령할 때 다음의 모든 종류의 문서가 있어야 한다:

a) 중앙은행 또는 금융기관의 권한 있는 당국의 출고 명령;

b) 출고 증명서;

c) 수령인 또는 수령 단위 대리인의 위임장(대리 수령 시);

d) 수령인의 신분증 또는 공민증 또는 전자 공민증 또는 여권."

제11조. 제17조 일부 조항 개정 및 보충

"1. 정부 보증을 받지 않는 외국 차입 신청을 위한 신청서 준비:

"1. 중앙은행은 금융기관, 사업체로부터 구매한 금괴를 금융기관, 사업체와의 금괴 매매 거래 확인 문서에 따라 수령하며, 금융기관, 사업체의 원래 포장 상태의 금괴를 검수하고, 금융기관, 사업체의 원래 포장 상태의 금괴의 번호, 시리얼 번호(있는 경우)를 기록한다.

금융기관, 사업체는 중앙은행이 해당 금괴를 판매하거나 검사하여 품질이 적합하다고 인정할 때까지 중앙은행에 대한 품질, 무게에 대한 책임을 진다.

필요할 경우 중앙은행은 검수 후 원래 포장 상태의 금괴를 수령한 후 다시 품질 검사를 실시하거나 다른 조직에 의뢰할 수 있으며, 이때 금융기관, 사업체의 대표가 참관해야 한다. 금융기관, 사업체가 참관자를 파견하지 않을 경우, 중앙은행에 서면 통보하고 검사 결과를 수용해야 한다."

2. 제2항을 다음과 같이 수정 및 보충한다.

"2. 중앙은행은 금 원료를 이용해 제작한 금괴를 가공업체와의 금괴 가공 계약에 따라 수령하며, 가공업체의 원래 포장 상태의 금괴를 검수하고 수령한다.

가공업체는 중앙은행이 해당 금괴를 판매하거나 검사하여 품질이 적합하다고 인정할 때까지 중앙은행에 대한 품질, 무게에 대한 책임을 진다."

3. 제3항을 다음과 같이 개정·보완한다.

"3. 중앙은행은 직접 수입한 경우 수입 계약에 따라, 직접 수입하지 않은 경우 다른 규정에 따른 문서에 따라 금괴, 금 원료를 수령하며, 금괴 또는 금 원료를 수령한다.

중앙은행이 금융기관, 사업체로부터 금 원료를 수령할 경우, 각 당사자 간의 거래 확인 문서에 따라 금 원료를 막대별로 수령한다."

4. 조항 3a를 조항 3 뒤에 다음과 같이 추가한다:

"3a. 금융기관은 고객으로부터 수령한 금괴를 막대별로 수령한다."

5. 조항 4를 다음과 같이 개정 및 보충한다:

"4. 제1항, 제2항, 제3항, 제3a항에서 규정한 금괴, 금 원료를 수령할 때 수령자는 권한 있는 당국의 위임장을 소지해야 하며, 수령 재산에 대한 모든 합법적이고 유효한 문서를 확인해야 한다. 문서에는 각 당사자 간의 금괴, 금 원료 매매, 가공, 수입 계약 확인 문서, 제공자 단위의 권한 있는 당국의 위임장, 제공자와 필요한 기타 문서가 포함된다."

조항 12. 제18조 일부 항을 개정·보충한다.

1. 제2항을 다음과 같이 개정·보완한다.

"2. 중앙은행은 가공업체와 체결한 금괴 가공 계약에 따라 원료 금을 가공업체에게 제공하며, 이를 블록 단위로 제공한다.

가공업체는 중앙은행이 제공한 원료 금의 양과 품질을 검사하며, 이 과정은 중앙은행의 증인 및 감독 아래 이루어진다."

2. 제3항을 다음과 같이 개정·보완한다.

"3. 중앙은행은 중앙은행과 해외 파트너가 체결한 수출 계약(또는 수출 위임 계약)에 따라 원료 금을 제공하며, 이는 계약 규정에 따라 이루어진다.

중앙은행이 상업은행 또는 기업에 원료 금을 제공하는 경우, 각 당사자 간의 거래 확인 문서에 따른다. 이를 블록 단위로 받는다."

3. 제3항 후에 다음과 같이 제3a항을 추가한다:

"3a. 금융기관은 고객에게 금괴를 제공하며, 이를 금괴 단위로 제공한다."

4. 제4항을 다음과 같이 개정·보충한다:

"4. 제1항, 제2항, 제3항, 제3a항에서 정한 경우에 금괴 또는 원료 금을 제공할 때에는 통지 제15조 제1항에서 정한 서류와 각 당사자 간의 거래 확인 문서 또는 금괴 또는 원료 금의 매매, 가공, 수출 계약서를 갖추어야 한다."

조항 13. 제19조 일부 점, 항을 개정·보충한다.

1. 제1항 단서 c를 다음과 같이 수정 및 보충한다.

"c) 중앙은행에서 금괴 또는 원료 금의 제공 및 수령 절차를 지시한다."

2. 제3항을 다음과 같이 개정·보완한다.

"3. 중앙은행 감사원은 금융 시스템 내에서 조직이 수행하는 업무를 감독하기 위한 지침을 제공한다."

조항 14. 제20조 일부 항을 개정·보충한다.

"1. 정부 보증을 받지 않는 외국 차입 신청을 위한 신청서 준비:

"1. 금융기관은 TCVN 5855:2017, 보석 - 용어 및 분류, TCVN 5855:2017을 수정하거나 대체한 TCVN(있을 경우) 및 본 통지에서 정한 규정을 근거로 내부 절차를 제정하고 금속 및 보석의 분류, 포장, 제공 및 수령을 조직적으로 수행한다."

2. 제2항을 다음과 같이 수정 및 보충한다.

"2. 금괴 제조 허가를 받은 금융기관은 본 통지에서 정한 규정을 근거로 내부 절차를 제정하고 금괴의 제공 및 수령, 원료 금의 수입 및 제공을 조직적으로 수행하며, 원료 금의 제공 및 수령은 고객 및 파트너와 이루어진다."

조항 15. 제22조를 개정·보충한다.

"중앙은행 소속 관련 부서장, 금융기관, 외국 은행 지점, 관련 기관 및 개인은 본 통지를 조직적으로 수행하는 책임을 진다.

조 제16조. 부록 II를 변경한다.

중앙은행 총재가 2014년 17/2014/TT-NHNN 통지에서 부록 II로 첨부한 금속 및 보석의 분류, 포장, 제공 및 수령에 관한 규정을 본 통지 부록 II로 대체한다.

  조항 17. 시행규정

1. 본 통지는 2025년 11월 15일부터 효력이 발생한다.

2. 중앙은행 소속 관련 부서장, 금융기관, 외국 은행 지점, 관련 기관 및 개인은 본 통지를 조직적으로 수행하는 책임을 진다./.