결정 번호 35/2014/QĐ-TTg 은 금융감독원의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정함. 이 금융감독원은 중앙은행인 국립은행에 직속으로 위치함.

결정

금융감독기구의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 관한 규정

국유은행의 금융감독기구의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 관한 규정

________________

||| 2001년 12월 25일 「정부조직법」에 의거

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

베트남 신용기관 법(2010년 6월 16일)

2010년 11월 15일 법률(감사법)에 근거를 두고

2012년 4월 18일 정부결정 제36/2012/NĐ-CP는 부처 및 정부급 기관의 기능, 임무, 권한 및 조직구성을 규정함

2013년 제156호 국무총리령 2013년 11월 11일 정부가 은행_of_국가의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정함

정부가 2014년 4월 7일에 제정한 금융감독 및 감사에 관한 정부령 제26/2014/NĐ-CP;

중앙은행 총재의 제안에 따라

총리는 국유은행의 금융감독기구의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 관한 결정을 발간한다.

조 1. 위치와 기능

1. 금융감독기구는 총국과 동등한 단위로서 국유은행에 직속으로, 국유은행의 관리하에 있는 금융기관, 외국 은행 지점, 금융기관의 대표사무소, 은행업을 하는 외국 기관 등에 대한 국가 관리를 수행하며, 금융감독, 민원 처리, 고발 처리, 부패 방지, 불법 자금세탁 방지, 예금 보험 등에 대한 국가 관리를 수행하고, 국유은행의 지시에 따라 불법 자금세탁 및 테러자금 지원 방지를 실시한다.

2. 금융감독기구는 법적 인격을 가지며, 국호형 공인도장을 사용하고, 법률에 따른 별도의 계좌를 가지고 있으며, 본부는 하노이 시에 위치한다.

조 제2항. 임무와 권한

1. 총재에게 보고하여 정부 및 총리의 검토 및 결정을 받기 위해 제출해야 하는 사항:

가) 국회 법안, 결의안 초안, 상임위원회 법령안, 결의안 초안, 정부 시행령 초안, 총리 결정 초안 등 금융기관, 외국 은행 지점, 외국 금융기관의 대표사무소, 은행업을 하는 외국 기관 등에 대한 조직 및 운영, 금융감독, 불법 자금세탁 방지, 예금 보험 등에 관한 내용을 포함한다.

나) 금융기관, 외국 은행 지점, 외국 금융기관의 대표사무소, 은행업을 하는 외국 기관 등에 대한 혁신 및 발전 전략, 계획, 행동 프로그램, 사업 계획 등 중요 사항을 포함한다.

2. 총재의 결정, 승인 또는 발행을 위해 제출해야 하는 사항:

가) 금융기관, 외국 은행 지점, 외국 금융기관의 대표사무소, 은행업을 하는 외국 기관 등에 대한 장기, 5년, 연간 발전 계획, 금융감독, 불법 자금세탁 방지, 테러자금 지원 방지 등에 관한 내용을 포함한다.

나) 금융기관, 외국 은행 지점, 외국 금융기관의 대표사무소, 은행업을 하는 외국 기관 등에 대한 조직 및 운영, 안전한 은행업 활동, 설립, 재조직, 해산, 파산, 청산, 금융감독, 예금 보험, 불법 자금세탁 방지, 테러자금 지원 방지 등에 관한 규칙을 포함한다.

다) 국유은행 총재의 지시에 따라 금융기관의 설립 및 운영 허가, 외국 은행 지점의 설립 허가, 외국 금융기관의 대표사무소 설립 허가, 은행업을 하는 외국 기관의 설립 허가, 기타 은행업 허가 등을 발급, 수정, 보완, 회수한다.

d) 정보신용 서비스 제공 허가증 발급 및 회수

라) 국유은행 총재의 지시에 따라 금융기관의 조합, 분할, 합병, 법적 형태 변경, 해산 등에 대한 등기 규정 확인을 수행한다.

마) 금융기관의 매매, 분할, 합병, 법적 형태 변경, 해산 등에 대한 승인, 금융기관의 이사회의 구성원, 감사위원회 구성원, 경영진 구성원 등의 예상 인선 승인, 외국 은행 지점의 경영진 예상 인선 승인, 금융기관의 지점, 대표사무소, 국내외 현지 법인 설립, 해산, 해체 승인, 금융기관의 자회사, 연계회사 설립 승인, 금융기관의 출자, 주식 매입 승인, 기타 금융기관의 관리, 조직, 재무 및 운영에 관한 문제 승인 등을 수행한다.

바) 국유은행 총재의 지시에 따라 금융기관의 조직, 관리, 운영 문제를 처리하여 금융기관이 건전하게, 안전하게, 법률에 따라 운영되도록 한다.

사) 법률 및 국유은행 총재의 지시에 따라 국유 금융기관의 주식을 소유하는 대표자의 권리와 의무를 수행한다.

아) 국유은행 총재의 지시에 따라 금융기관의 강화, 정비, 조직 개편 계획을 작성하고 실행하며, 이를 모니터링한다.

3. 제2항 각 호의 c, d, đ, e, g, h, i에 따른 임무와 권한은 국유은행 총재의 위임 및 분류에 따라 수행한다.

4. 제1항, 제2항에 따른 법규, 정책, 전략, 계획, 프로그램, 사업, 계획 등은 관련 정부 기관의 발행 또는 승인 후 홍보, 교육, 실행을 조직한다.

5. 국유은행 총재의 승인을 받은 금융감독기구의 연간 감사 계획을 작성하고, 이를 실행하며, 지방 금융감독기구의 감사 계획 실행을 지도, 모니터링, 촉진, 검토한다.

6. 금융감독, 은행감독, 자금세탁 방지 감독, 예금보험 및 기타 은행 관리 범위 내의 업무에 대한 감독을 은행법 시행령 제26조 제1항에 따라 정부가 발포한 은행업 감독 및 감사 조직과 운영에 관한 규정에 따라 은행 총재의 지시와 법령에 따라 은행 총재가 지정한 은행 감독 대상에 대해 수행하며, 은행 총재가 지시한 사건에 대한 감사를 실시한다.

법률 규정 및 중앙은행 총재의 위임에 따라 민원 처리, 고발 처리, 부패 방지, 절약 실천, 낭비 방지를 수행;

중앙은행 총재 및 은행 감사 기관의 감사, 감독 결론, 제안, 처벌 결정의 실행 모니터링, 촉진, 검사;

9. 은행 총재 또는 은행 총재 지점의 감독관, 은행 총재 지점의 지사장, 지방인민위원회 주석이 실시한 감사결과 및 그 후의 처분결정의 적법성과 정확성을 검토하고, 필요할 경우 은행 관리 범위 내의 사건에 대한 감사결과를 검토한다.

10. 은행법 시행령 제26조 제2항에 따른 은행 감독 대상에 대해 법령과 은행 총재의 지시에 따라 은행 감독을 수행한다.

11. 법령에 따라 감독 권한으로 조치하거나, 관련 기관이나 단체, 개인에게 조치를 요구하여 은행 감사 대상, 은행 감독 대상에 대한 위반 처리를 보장하기 위한 조치를 취한다.

12. 은행 총재의 지시를 받고 자금세탁 방지, 테러자금 지원 방지를 위한 은행의 책임을 수행하도록 조언하고 지원한다.

13. 은행 총재의 지시를 받고 은행 감사 및 감독 업무를 지도하고 감독하며, 은행 총재 지점의 감사 및 감독 업무를 지도하고 감독한다. 또한 은행 총재의 지시를 받고 은행 관리 범위 내의 기관이나 단체가 은행 감사 및 감독, 민원 처리, 부패 방지, 자금세탁 방지, 테러자금 지원 방지에 관한 법령을 준수하는지 점검한다.

14. 은행 감사 대상, 은행 감독 대상 및 관련 기관, 단체, 개인에게 은행 감사 및 감독, 자금세탁 방지, 테러자금 지원 방지를 위한 정보 제공을 요구한다.

15. 은행 관리 범위 내에서의 은행 감사 및 감독 업무를 종합하고 경험을 추출한다.

16. 은행 총재 지점의 감사 및 감독 업무에 대한 보고를 요구하며, 은행 총재 관리 범위 내의 감사 및 감독, 민원 처리, 부패 방지, 자금세탁 방지, 테러자금 지원 방지 업무 결과를 종합하고 보고한다.

17. 은행 총재의 지시를 받고 은행 관리 범위 내의 단체나 비정부기구의 활동을 지도하고 점검한다.

18. 은행 감사 및 감독, 자금세탁 방지, 테러자금 지원 방지를 위한 과학기술 연구 및 적용을 조직하며, 은행 감사 및 감독, 자금세탁 방지, 테러자금 지원 방지를 위한 기술적 기반을 현대화한다. 또한 은행 감사 및 감독 업무에 대한 교육을 조직하며, 은행 감사 및 감독, 민원 처리, 부패 방지, 자금세탁 방지, 테러자금 지원 방지 업무에 대한 전문 지식과 업무 지침을 교육한다.

19. 은행 감사 및 감독, 자금세탁 방지, 테러자금 지원 방지를 위한 국제 협력을 수행한다.

20. 은행 총재의 행정 개혁 계획에 따라 은행 감사 및 감독 기관의 업무 분야에서 행정 개혁을 수행한다.

21. 은행 총재의 지시를 받고 예금보험 관리를 수행하도록 조언하고 지원한다.

22. 은행 총재의 지시를 받고 은행 감사 및 감독 기관의 조직 체계, 인력 배치, 급여 제도, 보상 및 인사 제도를 관리하며, 은행 총재의 지시를 받고 은행 감사 및 감독 기관의 직원에 대한 포상, 징계 등을 결정한다.

23. 금융감독원 총재의 위임과 법률 규정에 따라 재정 및 자산을 관리하고 사용함.

24. 법률 규정과 금융감독원 총재의 위임에 따라 다른 임무와 권한을 수행함.

조 3. 조직 구조

1. 국내 금융기관 감사 및 감독 부서(이하 "제1부서"라 한다).

2. 외국 금융기관 감사 및 감독 부서(이하 "제2부서"라 한다).

3. 행정 감사 및 민원 처리, 부패 방지 부서(이하 "제3부서"라 한다).

4. 은행 시스템 안전 감독 부서(이하 "제4부서"라 한다).

5. 은행 업무 안전 정책 부서(이하 "제5부서"라 한다).

6. 금융기관 설립 승인 및 은행업 감독 부서(이하 "제6부서"라 한다).

7. 인사 부서(이하 "제7부서"라 한다).

8. 사무실.

9. 하노이 은행 감사 및 감독 국(이하 "제1국"이라 한다).

10. 호치민 은행 감사 및 감독 국(이하 "제2국"이라 한다).

11. 자금세탁 방지 국(이하 "제3국"이라 한다).

은행 감사 및 감독 기관 소속 단위는 과를 조직한다.

은행 총재는 은행 감사 및 감독 기관 소속 단위의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 구체적으로 규정한다.

조 ||| 조사감독국(은) 경제성 시내 및 호치민 시내 조사감독국

1. 위치, 기능, 조직구성:

가) 경제성 시내 및 호치민 시내 조사감독국은 금융조사감독기관 소속 단위로서 법률, 중앙은행 및 금융조사감독총장의 위임에 따라 금융조사대상 및 금융감독대상에 대한 조사 및 감독을 수행하며, 법률이 정한 임무를 수행한다.

나) 경제성 시내 및 호치민 시내 조사감독국은 별도의 공인증명과 계좌를 보유하며, 경제성 시내 조사감독국은 경제성 시내에 본부를 두고, 호치민 시내 조사감독국은 호치민 시내에 본부를 두고 있다.

다) 경제성 시내 및 호치민 시내 조사감독국은 국장 1명, 부국장 최대 3명, 금융조사원 및 기타 공무원으로 구성된다.

경제성 시내 및 호치민 시내 조사감독국 국장 및 부국장은 중앙은행 총재가 금융조사감독총장의 제안에 따라 임명, 해임 또는 파면한다.

2. 경제성 시내 및 호치민 시내 조사감독국(이하 "조사감독국"이라 한다)의 임무와 권한:

가) 조사감독국의 관리 하에 있는 금융조사대상에 대한 조사를 실시한다.

나) 조사감독국의 관리 하에 있는 금융감독대상에 대한 감독을 실시한다.

다) 금융조사감독총장이 지시한 사건에 대한 조사를 실시한다.

라) 법률에 따라 조사대상 및 감독대상에 대한 안전 보장 및 위반 처리를 위한 조치를 취하거나, 관련 권한을 가진 기관, 단체, 개인에게 이를 건의하거나 제안한다.

마) 법률, 중앙은행 및 금융조사감독총장의 위임에 따라 행정조사, 민원 및 고발 처리를 수행한다.

바) 법률에 따른 부패방지 임무를 수행한다.

사) 조사감독, 민원 및 고발 처리, 부패방지 등 조사감독국의 관리 하에 있는 임무의 결과를 종합하고 보고한다.

아) 조사감독국의 관리 하에 있는 결론, 건의, 처리결정의 이행을 모니터링하고 독려하며 검사한다.

자) 중앙은행이 정한 금융허가 관련 업무 일부를 수행한다.

차) 조사감독국 소속 금융조사원 및 기타 공무원을 대상으로 교육 및 지침을 제공한다.

카) 조사감독, 민원 및 고발 처리, 부패방지 등 조사감독국의 관리 하에 있는 업무의 종결 및 경험을 분석하고 요약한다.

타) 법률, 중앙은행 및 금융조사감독총장의 위임에 따라 자금세탁 방지, 테러자금 지원 방지 등 임무를 수행한다.

3. 조사감독국 국장의 임무와 권한:

가) 법률에 따라 금융조사감독총장의 지시 및 관리를 준수한다.

나) 조사감독국이 이 조항 2항 및 관련 법률에 따라 수행해야 하는 임무와 권한을 이끌어 내고 지시한다.

다) 금융조사감독기관이 지시한 조사계획 및 일정을 조사감독국의 관리 하에 있는 범위에서 실행한다.

라) 조사감독 업무와 관련된 문제를 금융조사감독총장에게 건의하여 그의 권한으로 해결하도록 한다.

마) 조사감독국 소속 금융조사원 및 기타 공무원이 직접 감독대상과 접촉하거나 만날 것을 결정한다.

바) 조사감독국의 관리 하에 있는 조사대상에 대한 조사결정을 내리거나 조사팀을 구성하며, 조사결정자의 임무와 권한을 수행한다.

사) 금융조사감독총장에게 금융조사원 및 기타 공무원을 조사팀에 참여시키도록 제안하며, 관련 기관 및 단체의 공무원 및 직원을 조사활동에 참여시키도록 청하다.

아) 조사감독국의 관리 하에 있는 기관, 단체, 개인에 대한 금융활동 안전 보장을 위해 금융조사감독총장 및 관련 기관에 건의한다.

자) 조사감독을 통해 발견된 불법 규정을 수정하거나 폐기하도록 관련 기관에 건의하며, 관리 요구에 맞는 규정을 제정하거나 개정하도록 제안한다.

차) 행정처벌법에 따라 행정처벌을 내리며, 금융조사감독총장에게 보고한다.

카) 조사감독국의 조사감독 업무 및 다른 업무에 대해 금융조사감독총장에게 보고한다.

타) 중앙은행 및 금융조사감독총장의 위임에 따라 다른 임무와 권한을 수행한다.

조 5. 금융감독기구의 지도부

1. 금융감독기구는 금융감독위원장 1명과 부금융감독위원장 최대 3명을 두며, 특별한 경우 3명 초과의 부금융감독위원을 두려면 중앙은행이 총리에게 보고하여 총리가 결정한다.

2. 금융감독원 총재의 승인을 받아 금융감독원 총재가 금융감독원 감사 및 감독국장의 임명, 해임, 파면을 결정하며, 이는 중앙정부 감사원장과 협의 후 이루어진다.

은행총재는 은행감독원장의 제청과 법률의 규정에 따라 부원장을 임명, 해임, 파면할 수 있다.

3. 금융감독위원장은 중앙은행 총장 및 법률 앞에서 금융감독기구의 모든 활동에 대한 책임을 지며, 부금융감독위원장은 금융감독위원장 및 법률 앞에서 그들이 담당하는 업무 영역에 대한 책임을 진다.

4. 금융감독위원장은 제26호 2014년 제26호 정부령 제8조에서 규정된 임무와 권한을 수행하며, 법률에 따라 금융감독위원회 위원장의 임무와 권한을 수행하고 관련 법률에서 정한 다른 규정들을 준수한다.

조 6. 효력과 시행 책임

1. 이 결정은 2014년 8월 1일부터 효력을 발생하며, 총리가 2009년 5월 27일에 발령한 제83호 2009년 제83호 정부지시에 의거한 중앙은행 소속 금융감독기구의 기능, 임무, 권한 및 조직 구성을 규정한 결정을 대체한다.

2. 중앙은행 총장, 각 장관, 정부 직속 기관의 수장, 지방자치단체의 수장, 금융감독위원장은 이 결정을 집행하는 데 책임을 진다./.