시행규칙

금융기관의 재구성을 규정함

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은행_of_국가법 제46호 2010년 제12차 국회 법률 제46호 2010년 6월 16일

금융기관법 제47호 2010년 제12차 국회법률, 2010년 6월 16일

기업법 제68/2014/QH13호 2014년 11월 26일

경쟁법 제27/2004/QH11号令（2004年12月3日）를 근거로

2013년 제156호 국무총리령 2013년 11월 11일 정부가 은행_of_국가의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정함

금융감독검사처장의 제안에 따라

국무총리 소속 베트남 국립은행 총재는 금융기관의 재구성에 관한 시행규칙을 발포한다.

장 1

총칙

조 1. 적용범위

1. 본 통지는 금융기관의 재구성을 합병, 통합, 금융기관의 법적 형태 변경 등의 방식으로 규정한다.

2. 국가가 100% 출자하는 주식회사 형태의 금융기관이 주식회사 형태로 전환하는 것은 국가 기업의 주식회사 전환에 관한 법률 규정에 따라 이루어진다.

3. 상업은행이 금융기관의 주식을 취득하거나 출자하여 금융기관의 법적 형태가 변경되는 경우는 베트남 국립은행(이하 "국립은행"이라 함)의 금융기관 주식 취득 및 출자의 조건, 절차, 절차에 관한 규정에 따라 이루어진다.

4. 국립은행이 특별감독을 받는 금융기관의 주식을 취득하거나 출자하여 금융기관의 법적 형태가 변경되는 경우는 정부 총리의 강제적인 금융기관 주식 취득 및 출자에 관한 규정에 따라 이루어진다.

5. 정부의 금융기관 시스템 구조 개선 방침에 따른 금융기관의 재구성은 정부, 총리, 관련 권한 기관의 승인을 받은 계획에 따라 통지의 절차와 절차에 따라 이루어진다.

6. 농민신용협동조합과 마이크로금융기관의 재구성은 베트남 국립은행의 별도 규정에 따라 이루어진다.

조 2. 적용대상

1. 금융기관에는 다음과 같은 종류가 포함된다:

가) 상업은행

b) 금융회사.

2. 금융기관의 재구성과 관련된 조직 및 개인.

조 3. 용어 해석

본 통지에서 사용되는 용어는 다음과 같이 해석됨.

1. 금융기관 합병 금융기관(이하 "합병 대상 금융기관"이라 함)이 다른 금융기관(이하 "합병 수용 금융기관"이라 함)에게 모든 자산, 권리, 의무 및 합법적인 이익을 이전하고, 동시에 합병 대상 금융기관의 존재를 종료시키는 것을 말한다.

2. 금융기관 통합 두 개 이상의 금융기관(이하 "통합 대상 금융기관"이라 함)이 새로운 금융기관(이하 "통합 금융기관"이라 함)을 형성하기 위해 모든 자산, 권리, 의무 및 합법적인 이익을 이전하고, 동시에 통합 대상 금융기관의 존재를 종료시키는 것을 말한다.

3. 합병 후 금융기관 베트남 국립은행의 합병 승인을 받은 합병 수용 금융기관을 말한다.

4. 합병 참여 금융기관 합병 대상 금융기관, 합병 수용 금융기관을 말한다.

5. 합병, 통합 참여 금융기관 합병 참여 금융기관, 통합 대상 금융기관을 말한다.

6. 대표 금융기관 통합 대상 금융기관 중 나머지 통합 대상 금융기관들로부터 위임을 받아 통합 관련 문제를 처리하는 금융기관을 말한다.

7. 재구성 후 금융기관 합병 후 금융기관, 통합 금융기관, 법적 형태 전환 금융기관을 말한다.

8. 금융기관의 재구성 결정 기관 법률 및 금융기관 규약에 따라 금융기관의 합병, 통합, 법적 형태 전환을 결정하는 기관을 말한다.

조 4. 금융기관의 재조직 사유

1. 금융기관의 합병 사유:

가) 상업은행 또는 금융회사가 하나의 상업은행에 합병됨;

나) 금융회사가 하나의 금융회사에 합병됨.

2. 금융기관의 통합 사유:

가) 상업은행이 하나의 상업은행으로 상업은행을 통합함;

나) 상업은행이 하나의 상업은행으로 금융회사를 통합함;

다) 금융회사가 하나의 금융회사로 금융회사를 통합함.

3. 금융기관의 법률적 형태 변경 사유:

가) 상업은행 또는 금융회사가 주식회사로 또는 유한책임회사로 변경하고 그 반대의 경우;

나) 상업은행 또는 금융회사가 단일주주유한책임회사로 또는 다수주주유한책임회사로 변경하고 그 반대의 경우.

조 5. 문서 작성 원칙

1. 금융기관의 재조직 승인을 요청하는 서류는 베트남어 원본 1부로 작성되며, 외국어로 작성된 서류는 공증을 받아 베트남어로 번역되어야 하며, 베트남 법률에 따라 공증 면제되는 경우 제외한다.

2. 서류의 사본은 원본에서 발급받은 사본 또는 공증된 사본 또는 원본을 제출하여 대조할 수 있는 사본이어야 한다. 서류 제출자가 원본을 제출하여 대조할 수 있는 사본을 제출하는 경우, 대조자는 사본의 정확성을 원본과 비교하여 확인해야 한다.

3. 서류 집합에는 문서 목록이 포함되어야 한다.

조 6. 재조직 후 금융기관의 업무 범위

1. 재조직 후 금융기관의 업무 범위는 법률에서 정한 각 금융기관의 종류별 업무 범위와 일치해야 함.

2. 합병 후 금융기관의 업무 범위는 합병된 금융기관의 업무이며, 합병된 금융기관은 합병된 금융기관의 업무를 추가할 수 있으나 법률에서 정한 조건을 충족해야 함.

3. 통합된 금융기관의 업무 범위는 통합된 금융기관의 업무이며, 통합된 금융기관은 법률에서 정한 조건을 충족해야 함.

4. 법률적 형태를 변경한 금융기관의 업무 범위는 변경된 금융기관의 업무임.

조 7. 금융기관 재조직의 자문

1. 합병, 통합에 참여하거나 법률적 형태를 변경한 금융기관은 재조직을 수행하기 위한 자문 서비스를 이용할 수 있음.

2. 재조직 자문 기관은 다음 조건을 충족해야 함:

가) 금융, 은행 분야에서 자문 서비스를 제공할 수 있는 기관임;

나) 자문 기관, 관리자, 경영진, 주요 주주, 소유주, 자금 투자자 등은 합병, 통합에 참여하거나 법률적 형태를 변경한 금융기관과 관련이 없으며, 신용을 받고 보증 없이 우대 조건으로 신용을 받는 고객도 아니어야 함;

다) 합병, 통합에 참여하거나 법률적 형태를 변경한 금융기관에 대해 재정, 은행 자문을 제공하지 않아야 하며, 이는 재조직 승인을 요청하기 전 3년 연속 기간 동안 해당 금융기관에 대한 자문을 제공하지 않은 경우에만 가능함.

조항 8. 금융기관 재조직 정보 공표

1. 금융감독원이 합병, 통합, 법적 형태 변경 원칙을 승인한 후, 합병, 통합에 참여하는 금융기관 및 법적 형태를 변경하는 금융기관은 금융감독원의 정보 매체, 전국 일간지 3회 연속 또는 베트남 전자신문에서 7일 이내에 공표하고 본사, 지점, 영업소 및 소속 단위에 게시해야 하며 다음 정보를 포함한다:

가) 금융감독원의 합병, 통합, 법적 형태 변경 승인 원칙에 대한 문서 번호와 날짜;

나) 합병, 통합에 참여하거나 법적 형태를 변경하는 금융기관의 본사 주소와 이름;

다) 합병, 통합에 참여하거나 법적 형태를 변경하는 금융기관이 원칙 승인 요청 시 제출한 자본금 규모;

라) 합병, 통합에 참여하거나 법적 형태를 변경하는 금융기관의 법률 대표자;

마) 재조직 후 예상되는 금융기관 정보로, 이름, 본사 주소, 자본금 규모, 법률 대표자, 조직 형태, 활동 유형을 포함한다;

2. 금융감독원이 합병, 통합, 법적 형태 변경을 승인한 후, 재조직된 금융기관은 금융감독원의 정보 매체, 전국 일간지 3회 연속 또는 베트남 전자신문에서 7일 이내에 공표하고 본사, 지점, 영업소 및 소속 단위에 게시해야 하며 다음 정보를 포함한다:

가) 금융감독원의 합병, 통합, 법적 형태 변경 승인에 대한 문서 번호와 날짜;

나) 재조직된 금융기관의 설립 및 운영 허가증 번호와 날짜, 기업 등록증 또는 동등한 문서 번호와 날짜;

다) 재조직된 금융기관의 본사 주소와 이름;

라) 재조직된 금융기관의 자본금 규모;

마) 재조직된 금융기관의 법률 대표자;

바) 재조직된 금융기관의 조직 형태;

사) 재조직된 금융기관의 창업주 주식, 주요 주주, 전략적 주주, 출자자, 소유자의 명단과 출자 비율;

아) 통합된 금융기관 또는 법적 형태를 변경한 금융기관의 개업 예정일;

자) 합병되거나 통합되거나 법적 형태를 변경한 금융기관의 사업 종료 정보는 다음과 같이 포함한다:

(1) 금융협동조합 분할, 합병, 통합으로 인해 종료되는 금융협동조합의 명칭 및 본사 주소

(이) 설립 및 운영 허가증 번호와 날짜, 기업 등록증 또는 동등한 문서 번호와 날짜;

(삼) 자본금 규모;

(사) 법률 대표자;

(오) 사업 종료일;

3. 합병, 통합에 참여하는 금융기관은 해당 조항 1항의 정보 공표를 협의하고 공동으로 공표할 수 있다.

장 II

금융기관의 합병, 통합

조 9. 합병, 통합의 원칙

1. 협정에 따라 수행하며, 금융기관의 정상적인 운영을 보장하고 합병, 통합 과정에서 고객의 권리와 이익을 보장한다.

2. 본 고시 및 관련 법률 규정을 준수한다.

3. 정보를 비밀로 유지하여 합병, 통합 참여 금융기관의 안정적인 운영을 보장한다. 합병, 통합과 관련된 서류 및 자료는 신중하고 진실하며 정확하게 작성되어 이해 착오를 일으키지 않도록 한다.

4. 어떠한 형태의 재산 탈취도 엄격히 금지된다. 합병, 통합 과정에서 재산 양도, 매매는 공개적이고 투명하게 이루어져야 하며 법률 규정과 당사자 간 협정을 준수하고 재산 안전을 보장하며 합병, 통합 참여 금융기관 및 관련 기관, 개인의 이익에 영향을 미치지 않아야 한다.

5. 합병된 금융기관은 합병 후 사업 개시 시 설립 및 운영 허가증 효력이 소멸한다. 합병된 금융기관은 합병 후 사업 등록 시 설립 및 운영 허가증 효력이 소멸한다.

조 10. 합병, 통합의 요건

1. 합병, 통합 참여 금융기관은 다음 조건을 충족해야 한다.

가) 경쟁법에서 정한 집중 금지 사유에 해당하지 않거나 집중 금지 면제를 받은 경우를 제외한다.

나) 본 고시 제13조에 따른 합병, 통합 계획이 합병, 통합 참여 금융기관의 관리 기관의 승인을 받아야 한다.

2. 합병, 통합 후 합병된 금융기관은 법률에서 정한 안전 보장 비율, 지분 비율, 주식 소유 및 은행업 활동 조건을 준수해야 한다.

조 11. 합병 승인 요청 서류

1. 합병 원칙 승인 요청 서류:

가) 합병 참여 금융기관의 법정 대표자가 본 고시 부록 01에 따른 양식으로 작성한 합병 승인 요청서

나) 합병 대상 금융기관이 합병 수용 금융기관에게 합병 관련 업무를 위임하는 문서

다) 설립 및 운영 허가증 사본 및 관련 변경 승인 문서 사본, 합병 참여 금융기관의 사업 등록 증명서 또는 동등한 문서

라) 합병 참여 금융기관이 경쟁 관리 기관에 통보해야 하는 집중 사항에 대한 보고서 또는 경쟁 관리 기관의 답변서 또는 집중 면제 결정서(집중 면제를 받을 수 있는 경우)

마) 본 고시 제13조에 따른 합병 계획

나) 합병 참여 금융기관의 관리 기관이 승인한 합병 계획, 합병 계약, 합병 후 금융기관의 정관 및 기타 합병 관련 사항의 기록, 결의, 결정

다) 합병 참여 금융기관의 관리 기관이 승인한 합병 계약서로서 합병 참여 금융기관의 법정 대표자가 서명한 것으로, 상법 제195조 제2항 제1호에 따른 주요 내용을 포함해야 한다.

라) 합병 참여 금융기관의 최근 3년간 재무제표가 독립 감사원에 의해 검토되었으며 예외 의견 없이 제출된 것. 합병 승인 요청 시점에서 최근 연도의 검토된 재무제표가 없는 경우, 검토되지 않은 재무제표를 제출하고 독립 감사원이 검토보고서를 발행한 후 즉시 검토된 재무제표를 제출해야 한다. 합병 참여 금융기관은 제출한 재무제표 내용에 대해 책임을 진다.

2. 합병 승인 요청 서류:

가) 합병 수용 금융기관의 법정 대표자가 제출한 문서:

(i) 합병 승인, 자본금 변경 승인, 합병 후 금융기관의 정관 등록 확인

(ii) 기타 승인 사항(있을 경우)

나) 본 고시 제2항 (ii)에 따른 은행 총재 승인 요청 서류(관련 법률 규정에 따라)

다) 합병 참여 금융기관의 관리 기관이 합병 계획 변경 사항 및 기타 합병 관련 사항을 승인한 기록, 결의, 결정서(있을 경우)

라) 합병 수용 금융기관의 법정 대표자가 제출한 합병 계획 변경 사항 문서(있을 경우)

마) 합병 수용 금융기관의 법정 대표자가 합병 후 금융기관이 본 고시 제10조 제2항을 준수할 것을 약속한 문서

조 12. 합병 승인 신청 서류

1. 합병 원칙 승인 신청 서류:

가) 각 금융기관이 합병 승인을 요청하는 신청서는 각 금융기관의 합법 대표가 본 통고부에 부록 제1호로 규정된 양식에 따라 작성함;

나) 각 합병 대상 금융기관이 합병 관련 업무를 수행할 수 있도록 위임한 문서로서 본 통고에 따라 발행됨;

다) 각 합병 대상 금융기관의 설립 및 운영 허가증 사본과 관련 허가 변경 사항을 포함한 허가증 수정, 보완 사항 문서 사본; 각 합병 대상 금융기관의 사업자 등록증 또는 해당 금융기관의 등록 증명서 사본;

라) 각 합병 대상 금융기관이 경제 집중 규제를 위반하지 않았음을 보고한 문서; 또는 경제 집중 규제 통보가 필요한 경우 관리 당국의 답변 문서; 또는 경제 집중 규제 면제를 받은 경우 관리 당국의 면제 결정 문서;

마) 본 통고 제13조에 따른 합병 계획안;

바) 각 합병 대상 금융기관의 관리 당국 결정 기관이 통과한 합병 계획안; 합병 계약서; 합병 후 금융기관의 정관 초안; 합병 후 금융기관의 이사회의 구성원, 이사회 구성원, 감사위원회 구성원으로 선출 예정인 인사 명단과 기타 합병 관련 사항;

사) 각 합병 대상 금융기관의 관리 당국 결정 기관이 통과하고 합법 대표가 서명한 합병 계약서로서 본 기업법 제194조 제2항 제a호에 따른 주요 내용을 포함해야 함;

아) 합병 원칙 승인 신청 시점에서 최근 3년간의 재무제표는 독립 감사 기관에 의해 검토되어야 하며, 예외 의견 없이 검토되어야 함. 신청 시점에서 최근 연도의 재무제표가 검토되지 않은 경우 검토되지 않은 재무제표를 제출하고, 감사 기관이 검토보고서를 발행한 직후 검토된 재무제표를 제출해야 함. 합병 대상 금융기관은 제출된 재무제표의 내용에 대한 책임을 지게 됨;

자) 각 합병 대상 금융기관의 관리 당국 결정 기관이 통과한 합병 후 금융기관의 정관 초안;

차) 합병 후 금융기관의 기본 내부 규정 초안은 최소한 금융기관법 제93조 제2항에 따른 내부 규정과 다음 사항을 포함해야 함:

(가) 이사회, 이사회 구성원, 감사위원회, 경영진의 조직 및 운영에 관한 규정;

(나) 본사, 지점 및 기타 소속 단위의 조직 및 운영에 관한 규정;

카) 합병 후 금융기관의 이사회 구성원, 이사회 구성원, 감사위원회 구성원, 총괄 경영자(대표이사)로 선출 예정인 인사 명단;

타) 합병 후 금융기관의 이사회 구성원, 이사회 구성원, 감사위원회 구성원, 총괄 경영자(대표이사)로 임명될 자격 요건을 충족한 인사 증빙 자료;

2. 합병 승인 신청 서류:

가) 합병 대표 금융기관의 합법 대표가 제출한 문서:

(가) 합병 승인, 자본금 변경 승인; 정관 등록 확인;

(ii) 기타 승인 사항(있을 경우)

나) 본 고시 제2항 (ii)에 따른 은행 총재 승인 요청 서류(관련 법률 규정에 따라)

나) 합병 후 금융기관의 정관은 합병 후 금융기관의 관리 당국 결정 기관이 통과함;

다) 각 합병 대상 금융기관의 관리 당국 결정 기관이 통과한 합병 계획안 변경 사항 및 기타 합병 관련 사항(있을 경우);

라) 합병 대표 금융기관의 합법 대표가 제출한 문서로서 합병 계획안 변경 사항을 명시함(있을 경우);

마) 합병 후 금융기관의 관리 당국 결정 기관이 통과한 합병 후 금융기관의 정관; 이사회 구성원, 이사회 구성원, 감사위원회 구성원 선출; 합병 후 금융기관의 이사회, 이사회 구성원, 감사위원회의 조직 및 운영에 관한 규정; 기타 합병 후 금융기관 관련 사항;

바) 합병 후 금융기관의 이사회, 이사회 구성원이 이사회 의장, 이사회 구성원 의장 선출에 대한 회의록; 합병 후 금융기관의 감사위원회가 감사위원장 선출에 대한 회의록;

사) 합병 후 금융기관의 이사회, 이사회 구성원이 총괄 경영자(대표이사), 부총괄 경영자(부대표이사), 회계책임자 임명에 대한 결정;

아) 합병 후 금융기관의 조직 및 운영에 관한 내부 규정은 본 조 제1항 제k호에 따른 규정이며, 합병 후 금융기관의 관리 당국 결정 기관, 이사회, 이사회 구성원이 통과함;

자) 합병 대표 금융기관의 합법 대표가 합병 후 금융기관이 본 통고 제10조 제2항에 따른 규정을 준수할 것을 약속한 문서;

조 13. 합병, 통합 계획안

1. 합병, 통합 계획안은 각 참여 금융기관의 관리 당국 결정 기관이 통과하고 각 참여 금융기관의 합법 대표가 서명하고 도장을 찍어 책임을 지게 됨;

2. 합병, 통합 계획안은 최소한 다음과 같은 내용을 포함해야 함:

가) 참여 금융기관의 이름, 주소, 웹사이트 주소(있을 경우);

나) 참여 금융기관의 소유주, 이사회 의장, 이사회 구성원, 이사회 구성원 의장, 이사회 구성원, 감사위원장, 감사위원, 총괄 경영자(대표이사)의 이름, 주소, 연락처;

c) Sáp nhập, 합병의 이유;

d) 최근 3년간 신용기관이 참여하는 합병 전 재무상황 및 경영실적 요약;

đ) 합병 전 신용기관의 자본금 실질가치, 부실채권, 안전성 보장 한도 및 비율, 해당 한도 및 비율 준수 여부; 합병 후 신용기관의 자본금;

e) 합병 일정;

g) 출자금, 주식 전환 방식 및 시기; 출자금, 주식 전환 형태 및 해당 전환 비율;

h) 합병 참여 신용기관, 합병 후 신용기관, 합병된 신용기관의 권한 기관 회의 개최 사항(법률 및 신용기관 정관에 따른 조건, 참석자, 회의 형식, 표결 방식); 합병 수용 신용기관에게 회의 소집 권한 위임 사항;

i) 합병 참여 신용기관, 관련 조직 및 개인(있을 경우)의 권리와 의무;

k) 합병 참여 신용기관 근로자 처리 방안;

l) 합병 후 신용기관의 설립 주주, 대주주, 출자자 목록 및 출자 비율;

m) 합병 후 신용기관의 조직 구조, 인력, 네트워크 운영 계획 및 기타 관련 사항 예상;

n) 관리 정보 시스템, 내부 감사 시스템, 데이터 전송 시스템 통합 및 연계 방안;

o) 합병 후 신용기관의 3년간 사업 계획(시장 분석, 전략, 목표 및 계획, 각 연도별 재무 보고서(재무제표, 이익 실현 보고서, 현금 흐름 보고서, 활동 안전 보장 한도 및 비율, 활동 효율성 지표, 연간 재무 지표 달성 가능성 설명));

p) 합병의 영향 평가 및 처리 방안(있다면)(합병으로 인한 합병 참여 신용기관의 정상 운영 보장 및 신용기관 시스템 안정성 유지);

q) 제10조 제2항에서 규정한 조건 준수 여부;

조 14. 합병 승인 절차 및 절차

1. 합병 원칙 승인:

a) 합병 수용 신용기관은 제11조 제1항에 따라 합병 원칙 승인 요청서를 우편 또는 직접 은행 당국에 제출한다.

은행 당국은 제출된 서류를 받은 날로부터 20일 이내에 신용기관에 서면으로 적합한 서류를 제출했음을 확인하거나 보완 및 완료를 요구한다.

b) 적합한 서류를 받은 날로부터 30일 이내에 은행 당국은 다음과 같은 의견을 요청한다.

(i) 합병 참여 신용기관 본사가 위치한 지방자치단체는 합병이 지역 경제 사회 안정에 미치는 영향과 합병에 대한 입장;

(ii) 합병 참여 신용기관 본사가 위치한 지방자치단체 은행 당국 지점은 합병 참여 신용기관의 조직 및 운영 상황 평가와 합병에 대한 입장;

c) 적합한 서류를 받은 날로부터 60일 이내에 은행 당국은 합병 원칙 승인 서면을 발송한다. 승인이 없는 경우, 은행 당국은 거부 사유를 명시한 서면을 발송한다.

2. 은행 당국이 합병 원칙을 승인한 날로부터 5일 이내에 합병 참여 신용기관은 제8조 제1항 및 제3항에 따라 정보 공개를 수행한다.

3. 합병 승인:

a) 은행 당국이 합병 원칙을 승인한 날로부터 60일 이내에 합병 수용 신용기관은 우편 또는 직접 은행 당국에 합병 승인 요청서를 제출한다. 이 기간 내 제출되지 않으면 원칙 승인은 무효화된다.

은행 당국은 제출된 서류를 받은 날로부터 10일 이내에 신용기관에 서면으로 적합한 서류를 제출했음을 확인하거나 보완 및 완료를 요구한다.

b) 적합한 서류를 받은 날로부터 30일 이내에 은행 당국은 합병 승인 서면을 발송하고, 합병 수용 신용기관의 설립 및 운영 허가증 수정, 정관 등록 확인 및 다른 내용 승인(있다면)을 한다. 승인이 없는 경우, 은행 당국은 거부 사유를 명시한 서면을 발송한다.

4. 합병 승인 결정서가 효력을 발생한 날로부터 45일 이내에 합병 수용 신용기관은 법에 따른 기업 등록 절차를 진행하고, 제8조 제2항에 따른 정보 공개를 하고 은행 당국에 합병 완료 보고서를 제출한다.

5. 합병된 신용기관의 설립 및 운영 허가증이 만료된 날로부터 5일 이내에 합병된 신용기관은 은행 당국에 만료된 허가증을 반환해야 한다.

조 15. 합병 승인 절차 및 절차

1. 원칙적 합병 승인:

a) 금융기관은 제12조 제1항에 따라 합병 원칙 승인을 요청하기 위한 서류를 작성하고 우편으로 보내거나 직접 중앙은행에 제출한다.

은행 당국은 제출된 서류를 받은 날로부터 20일 이내에 신용기관에 서면으로 적합한 서류를 제출했음을 확인하거나 보완 및 완료를 요구한다.

b) 적합한 서류를 받은 날로부터 30일 이내에 은행 당국은 다음과 같은 의견을 요청한다.

(i) 합병되는 금융기관의 본사가 위치한 지방자치단체와 합병된 금융기관이 예상되는 본사가 위치할 지방자치단체는 합병이 경제사회 안정에 미치는 영향과 합병에 대한 의견을 제출한다.

(ii) 합병되는 금융기관의 본사가 위치한 지방자치단체의 중앙은행 지점은 합병되는 금융기관의 조직 및 운영 현황을 평가하고 합병에 대한 의견을 제시한다.

c) 유효한 서류를 모두 받은 날로부터 60일 이내에 중앙은행은 합병 원칙 승인 및 예상 인력 명단 승인을 통지한다. 승인이 없는 경우, 중앙은행은 거부 사유를 명시한 통지를 발송한다.

2. 중앙은행이 원칙적 합병 승인을 한 날로부터 최대 5일 이내에 합병되는 금융기관은 제8조 제1항 및 제3항에 따라 정보 공개를 수행한다.

3. 합병 승인:

a) 중앙은행이 원칙적 합병 승인을 한 날로부터 60일 이내에 금융기관 대표는 제12조 제2항에 따른 합병 승인을 요청하기 위한 서류를 우편으로 보내거나 직접 중앙은행에 제출한다. 이 기간 내에 중앙은행이 해당 서류를 받지 못하면 원칙적 승인은 효력을 상실한다.

 중앙은행은 해당 서류를 받은 날로부터 10일 이내에 금융기관에게 유효한 서류를 받았음을 통지하거나 보완 또는 완성된 서류를 요구하는 통지를 발송한다.

b) 유효한 서류를 모두 받은 날로부터 30일 이내에 중앙은행은 합병 승인을 통지하고, 합병된 금융기관의 설립 및 운영 허가증을 발급하며, 정관 등록 확인 및 다른 승인 사항(있을 경우)을 통지한다. 승인이 없는 경우, 중앙은행은 거부 사유를 명시한 통지를 발송한다.

4. 합병 승인 통지가 효력 발생한 날로부터 45일 이내에 금융기관 대표는 법령에 따른 사업자 등록 절차를 수행하고, 합병된 금융기관은 제8조 제2항에 따라 정보를 공개하며, 법령에 따른 개업 절차를 수행하고, 합병 완료를 중앙은행에 보고하는 서류를 제출한다.

5. 합병되는 금융기관의 설립 및 운영 허가증이 효력을 상실한 날로부터 5일 이내에 합병되는 금융기관은 중앙은행에 이미 효력을 상실한 설립 및 운영 허가증을 반환해야 한다.

장 1II

금융기관의 법률 형태 전환

조 16. 법률 형태 전환 원칙

1. 출자 지분, 주식 양도 및 주식 공모는 중앙은행 규정, 증권법 및 관련 법령을 준수해야 한다.

2. 금융기관은 제6조 금융기관 법률에 따른 조직 형태와 중앙은행 규정에 따른 법률 형태 전환만 가능하다.

3. 법률 형태 전환 방안이 금융기관의 활동 안정성을 보장하기 위해 금융기관의 권한 기관이 결정하기 전까지 정보 유출을 엄격히 금지한다. 법률 형태 전환 관련 서류 및 자료는 신중, 진실성, 정확성, 오해를 일으키지 않도록 해야 한다.

4. 모든 형태의 재산 도피를 엄격히 금지한다. 법률 형태 전환 과정에서 재산 양도 및 매매는 공개성, 투명성, 법령 준수 및 당사자 간 합의를 보장하며, 재산 안전성을 유지하고 법률 형태 전환에 관련된 금융기관, 단체 및 개인의 권리에 영향을 미치지 않아야 한다.

5. 법률 형태를 전환한 금융기관의 설립 및 운영 허가증은 금융기관이 새로운 법률 형태로 개업한 날부터 효력을 상실한다.

조건 제17조. 법률 형태 변경 조건

1. 금융기관이 법률 형태를 변경하려면 이 통고 제19조에 따른 법률 형태 변경 계획을 작성하고 금융기관의 권한 있는 기관의 승인을 받아야 한다.

2. 금융기관이 주식회사로 변경하는 경우 다음 조건을 충족해야 한다.

가) 본 조항 제1항에서 정한 조건

나) 법률 형태를 변경하는 금융기관은 증권 법률 및 관련 법률에 따라 주식 공개 조건을 충족해야 한다.

다) 설립 주주(있다면), 대주주, 전략적 주주는 새로운 금융기관 설립 시 주주로서 법률에 따른 조건을 충족해야 한다.

라) 외국 투자자가 주식을 보유하는 금융기관은 외국 투자자가 베트남 금융기관의 주식을 구매할 때 법률에 따른 조건을 충족해야 한다.

마) 주식을 구매하는 조직 또는 개인은 주식 소유 비율에 관한 법률을 준수해야 한다.

3. 금융기관이 단일 주식 회사에서 다수 주식 회사로 변경하거나 반대로 주식 회사에서 주식 회사로 변경하는 경우 다음 조건을 충족해야 한다.

가) 본 조항 제1항에서 정한 조건

나) 주식 회사 법률 형태를 변경하는 금융기관의 주주, 주식 인수 주주, 새로운 주주는 새로운 금융기관 설립 시 주주로서 법률에 따른 조건을 충족해야 한다.

다) 주식 회사 법률 형태를 변경하는 금융기관의 주주, 주식 인수 주주, 새로운 주주는 주식 비율에 관한 법률을 준수해야 한다.

조건 제18조. 법률 형태 변경 승인 신청 서류

1. 원칙적인 법률 형태 변경 승인 신청 서류:

가) 금융기관의 합법 대표가 이 통고 부록 2에 따른 양식으로 작성한 법률 형태 변경 승인 신청서

나) 영업 허가증 사본과 관련 수정 승인 문서 사본, 금융기관 등록 증명서 또는 해당 문서

다) 이 통고 제19조에 따른 법률 형태 변경 계획

라) 금융기관의 권한 있는 기관이 승인한 법률 형태 변경 계획, 예상 임원 명단, 금융기관 변경 시 임원 임명 계획, 감사위원회, 이사회, 감사부 임원 임명 계획 및 기타 관련 사항의 회의록, 결의, 결정

마) 법률 형태 변경 원칙 승인 신청 시점 3년 연속 재무 보고서 검토 결과가 포함된 독립 감사 기관의 검토 보고서. 신청 시점에서 최근 연도의 검토 보고서가 없으면 미검토 보고서를 제출하고 검토 보고서가 발행되면 즉시 제출해야 한다. 금융기관은 제출한 재무 보고서 내용에 대한 책임을 진다.

나) 금융기관의 권한 있는 기관이 승인한 변경 금융기관의 예상 내부 규정 초안

거) 금융기관의 변경 시 기본 내부 규정 초안, 최소한 제93조 제2항 법에 따른 내부 규정 및 다음과 같은 규정:

(가) 이사회, 이사회 구성원, 감사위원회, 경영진의 조직 및 운영에 관한 규정;

(나) 본사, 지점 및 기타 소속 단위의 조직 및 운영에 관한 규정;

기) 금융기관 변경 시 임원 임명 예상 명단, 이사회, 감사부, 총 경영자(대표자) 임명 예상 명단

기) 금융기관 변경 시 임원 임명 예상 명단, 이사회, 감사부, 총 경영자(대표자) 임명 예상 명단에 대한 자격 증명 자료

나) 투자자에게 제공하는 자료, 최소한 설립 주주, 대주주, 전략적 주주, 외국 투자자 주주, 주식 인수 주주, 새로운 주주에 대한 조건을 포함해야 한다.

엘) 주식 회사로 변경하면서 개별 주식 공개를 통해 변경하는 금융기관은 다음 서류를 추가로 제출해야 한다.

(가) 이 통고 부록 3에 따른 개별 주식 공개 등록서

(나) 주주 또는 이사회가 주식 공개 계획 및 수익 사용 계획을 승인한 결정

(다) 주주 또는 이사회가 개별 주식 공개 대상 선택 기준, 예상 공개 투자자 명단 및 각 투자자에게 공개될 주식 수를 승인한 결정

2. 법률 형태 변경 승인 신청 서류:

가) 금융기관의 합법 대표가 제출한 문서:

(가) 법률 형태 변경 승인 요청; 내부 규정 등록 확인

(ii) 기타 승인 사항(있을 경우)

나) 본 고시 제2항 (ii)에 따른 은행 총재 승인 요청 서류(관련 법률 규정에 따라)

다) 금융기관의 권한 있는 기관이 승인한 변경 금융기관의 내부 규정

라) 금융기관의 권한 있는 기관이 승인한 법률 형태 변경 계획 변경 내용 및 관련 변경 사항의 회의록, 결의, 결정 (있을 경우)

đ) 통합문서 또는 조직 금융기관의 합법적 형태 전환에 관한 방안에서 원칙적으로 합법적 형태 전환을 승인받은 통감 금융기관의 대표가 작성한 문서로서 변경된 내용이 명시된 것(있을 경우);

e) 조직 금융기관의 합법적 형태 전환을 결정하는 권한을 가진 기관의 회의록, 결의, 결정서로서 조직 금융기관의 합법적 형태 전환을 통해 정관을 통과시키고 이사회 의장 및 이사, 이사회 회원, 감사위원회 회원을 선출하고 임명하며, 조직 금융기관의 합법적 형태 전환 후 이사회, 이사회 회원, 감사위원회의 조직 및 운영에 관한 규정과 조직 금융기관의 합법적 형태 전환과 관련된 기타 문제;

g) 조직 금융기관의 합법적 형태 전환 후 이사회, 이사회 회원 회의록으로서 이사회 의장 및 이사회 회원 선출에 대한 내용; 감사위원회 회의록으로서 감사위원장 선출에 대한 내용; 조직 금융기관의 합법적 형태 전환 후 주인이 이사회 의장 및 이사회 회원, 감사위원회 회원 임명에 대한 결정서;

h) 조직 금융기관의 합법적 형태 전환 후 이사회, 이사회 회원, 주인의 결정서로서 총 경영자(대표이사), 부총 경영자(부대표이사), 회계책임자 임명에 대한 내용;

i) 조직 금융기관의 합법적 형태 전환 후 출자자, 설립 주주, 대주주, 전략적 주주, 외국인 투자자의 이름, 출자액 및 출자비율;

k) 조직 금융기관의 합법적 형태 전환 후 이사회, 이사회 회원이 통과시킨 내부 규정 중 제1조 제g항에서 규정된 조직 금융기관의 합법적 형태 전환 후 조직 및 운영에 관한 규정;

l) 제a, b, c, d, đ, e, g, h, i, k항에서 규정된 서류 외에 조직 금융기관이 유한 책임 회사에서 주식 회사로 전환하는 경우 추가 제출해야 하는 서류는 다음과 같습니다:

(i) 주식 발행 결과 보고서와 상업 은행의 확인서로서 해당 은행 계좌 동결 해제 시 수령한 금액;

(ii) 조직 금융기관의 합법적 형태 전환 후 설립 주주(있다면), 대주주, 전략적 주주의 서류로서 은행 관리청의 규정에 따라 금융기관 설립을 위한 설립 주주에 대한 서류와 금융기관의 조직 및 운영에 관한 규정;

(iii) 조직 금융기관의 합법적 형태 전환 후 외국인 투자자로서 대주주, 전략적 주주의 서류로서 은행 관리청의 규정에 따라 외국인 투자가가 베트남 금융기관의 주식을 매입하는 사항 승인 절차에 관한 규정;

m) 제a, b, c, d, đ, e, g, h, i, k항에서 규정된 서류 외에 유한 책임 회사에서 다수의 유한 책임 회사로 전환하거나 반대로 주식 회사에서 유한 책임 회사로 전환하는 조직 금융기관은 다음과 같은 추가 서류를 제출해야 합니다:

(i) 출자 지분 양도 계약서 또는 투자 지분 증자 협약서 또는 지분 양도 완료 증명서;

(ii) 조직 금융기관의 합법적 형태 전환 후 대표자가 작성한 문서로서 조직 금융기관의 합법적 형태 전환 후 출자자로서의 자격을 확인하는 내용;

(iii) 조직 금융기관의 합법적 형태 전환 후 양도 받는 주인, 새로운 출자자에 대한 서류로서 은행 관리청의 규정에 따라 금융기관 설립을 위한 주인, 설립 주주에 대한 서류와 금융기관의 조직 및 운영에 관한 규정;

조 19. 합법적 형태 전환 방안

1. 합법적 형태 전환 방안은 조직 금융기관의 결정권한을 가진 기관이 통과시키고 조직 금융기관의 합법적 대표가 서명하고 인장을 찍어 책임을 지어야 합니다.

2. 합법적 형태 전환 방안은 최소한 다음 내용을 포함해야 합니다:

a) 조직 금융기관의 이름, 주소 및 웹사이트 주소(있을 경우);

b) 주인, 이사회 의장 및 이사회 회원, 이사회 의장 및 이사회 회원, 감사위원장 및 감사위원, 총 경영자(대표이사)의 이름, 주소 및 연락처;

c) 합법적 형태 전환의 이유;

d) 조직 금융기관의 합법적 형태 전환 요청 년도 직전 3년간의 재무 상황 및 활동 결과 요약;

đ) 조직 금융기관의 합법적 형태 전환 전후의 자본금 실질 가치; 부실채무, 활동 안전 보장 비율 및 한도, 그리고 조직 금융기관의 합법적 형태 전환 전 해당 비율 및 한도 준수 여부;

e) 조직 금융기관과 관련된 조직 및 개인의 권리와 의무(있을 경우);

g) 조직 금융기관의 합법적 형태 전환 후 조직 구조, 활동 네트워크 및 관련 문제에 대한 예상 사항;

h) 조직 금융기관의 합법적 형태 전환 후 처음 3년간의 사업 계획 예상 사항으로서 최소한 다음 내용을 포함해야 합니다: 시장 분석, 전략, 목표 및 사업 계획; 각 년도별 예상 재무 보고서(재무상태표; 경영상태보고서, 현금흐름표; 활동 안전 보장 비율 및 한도; 효율성 지표 및 각 년도별 재무 지표 달성 가능성 설명);

i) 출자 지분 비율, 소유 주식 비율; 설립 주주, 대주주, 전략적 주주, 외국인 투자자, 주인, 양도 받는 출자자, 새로운 출자자에 대한 조건; 지분 출자 비율, 주식 출자 비율; 전환 방법 및 시간.

조 20. 법적 형태 변경 승인 절차 및 절차

1. 원칙적인 법적 형태 변경 승인:

a) 금융기관은 제18조 제1항에 따라 법적 형태 변경 원칙 승인을 요청하기 위한 1부 서류를 작성하고 우편으로 또는 직접 중앙은행에 제출한다.

은행 당국은 제출된 서류를 받은 날로부터 20일 이내에 신용기관에 서면으로 적합한 서류를 제출했음을 확인하거나 보완 및 완료를 요구한다.

b) 중앙은행은 정당한 서류를 받은 날로부터 30일 이내에 금융기관 본사가 위치한 지방 중앙은행 지점에 금융기관의 조직과 활동 현황에 대한 의견을 구하는 공문을 발송한다.

c) 중앙은행은 정당한 서류를 받은 날로부터 60일 이내에 금융기관의 법적 형태 변경 원칙 승인, 예상 인원 명단 승인을 포함한 승인 공문을 발송한다. 승인이 없는 경우, 중앙은행은 거부 사유를 명시한 공문을 발송한다.

2. 중앙은행이 법적 형태 변경 원칙 승인을 한 날로부터 최대 5일 이내에 금융기관은 제8조 제1항에 따라 정보 공개를 실시한다.

3. 법적 형태 변경 승인:

a) 중앙은행이 법적 형태 변경 원칙 승인을 한 날로부터 120일 이내에 금융기관은 제18조 제2항에 따른 법적 형태 변경 승인을 요청하기 위한 1부 서류를 우편으로 또는 직접 중앙은행에 제출한다. 이 기간 내에 중앙은행이 해당 서류를 받지 못하면 원칙 승인 공문은 효력을 잃는다.

은행 당국은 제출된 서류를 받은 날로부터 10일 이내에 신용기관에 서면으로 적합한 서류를 제출했음을 확인하거나 보완 및 완료를 요구한다.

b) 중앙은행은 정당한 서류를 받은 날로부터 30일 이내에 금융기관의 법적 형태 변경 승인, 금융기관 설립 및 운영 허가증 발급, 정관 등록 확인, 기타 승인 사항(있을 경우)을 포함한 승인 공문을 발송한다. 승인이 없는 경우, 중앙은행은 거부 사유를 명시한 공문을 발송한다.

4. 법적 형태 변경 승인 공문이 효력 발생한 날로부터 45일 이내에 금융기관은 관련 법률에 따라 법인 등록 절차를 완료하고, 제8조 제2항에 따라 정보를 공개하며, 법률에 따라 사업 개시를 조직하고, 법적 형태 변경 완료 상황을 보고하는 공문을 중앙은행에 제출한다.

5. 금융기관의 설립 및 운영 허가증이 만료된 날로부터 5일 이내에 법적 형태를 변경한 금융기관은 중앙은행에 만료된 허가증을 반환해야 한다.

장 IV

관련 기관의 책임

제21조 금융기관의 책임

1. 합병, 통합 참여 금융기관의 이사회, 주식회사 이사회, 총 경영책임자(대표이사) 및 관련 조직, 개인은 합병, 통합, 법적 형태 변경 과정에서 금융기관의 모든 활동에 대해 책임을 지고 금융기관 자산의 안전을 보장해야 한다.

2. 합병, 통합 참여 금융기관의 이사회 의장 및 이사, 주식회사 이사회 의장 및 이사, 각 금융기관의 대표자는 합병, 통합 및 법적 형태 변경 요청 서류의 완전성, 정확성, 적법성을 보장해야 한다.

3. 합병, 통합 계약은 중앙은행이 금융기관 합병, 통합 원칙 승인을 한 날로부터 15일 이내에 합병, 통합 참여 금융기관은 채권자에게 전달하고 근로자에게 통보해야 한다.

4. 원칙 승인 공문 후 합병, 통합 참여 금융기관은 중앙은행의 승인 결정을 받은 즉시 조직 재구성 준비를 하고 모든 권리와 의무, 조직 및 운영 문제를 이양해야 한다.

5. 재구성 후 발견된 장부 외 문제나 이양되지 않은 문제에 대해서는 합병, 통합 참여 금융기관의 이사회 의장 및 이사, 주식회사 이사회 의장 및 이사, 총 경영책임자(대표이사) 및 관련 조직, 개인은 법률에 따라 책임을 진다.

6. 제9조 제3항, 제16조 제3항에 따른 정보 비밀 유지 규정 준수.

7. 합병, 통합 참여 금융기관, 합병 후 금융기관, 통합 금융기관의 권한 기관은 법률 및 금융기관 정관에 따른 조건, 회의 형식 및 표결 방식에 따라 재구성 회의를 개최하고 승인해야 한다.

조 22. 중앙은행 소속 단위의 책임

1. 금융감독기관:

a) 중앙은행 관련 부서와 지방 중앙은행 지점과 협력하여 금융기관의 합병, 통합, 법적 형태 변경 요청 서류를 검토하여 중앙은행 총재에게 제출한다.

b) 중앙은행 총재의 지시를 받아 금융기관에 서류를 제출하거나 보완, 완성할 것을 요구하는 공문을 발송한다.

다) 금융감독원 총재에게 다음과 같은 업무를 수행함

(i) 금융기관에 대한 원칙 승인 또는 원칙 거부(거부 사유 포함) 공문;

(ii) 금융기관 재구성 승인 공문; 합병 후 금융기관의 설립 및 운영 허가증 수정, 보완; 통합 금융기관의 설립 및 운영 허가증 발급; 법적 형태 변경 금융기관의 설립 및 운영 허가증 발급; 재구성 후 금융기관의 정관 등록, 정관 수정, 보완 확인 공문;

(iii) 법률에 따른 변경 내용 승인 결정

d) 검사, 감독 및 위반 처리에 관한 조직 금융기관의 이 법률 시행령 준수 상황을 그 권한 내에서 처리한다.

2. 재무 회계국:

 금융, 회계 관련 재조직 과정에서 발생하는 문제에 대한 구체적인 지침 제공.

3. 법제과:

금융감독원과 협력하여 금융기관 재조직 과정에서 발생하는 법적 문제를 처리한다.

4. 중앙은행 지방 지점:

a) 이 법률 시행령 제6조 제2항, 제3항 규정에 따른 조건 충족 여부에 대한 의견을 문서로 작성하여 중앙은행에 보고한다.

b) 재조직 과정에서 중앙은행 지방사무소의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 따라 금융기관이 이 법률 시행령 규정 준수 상황을 검사, 감독하고 위반 사항을 처리한다.

5. 중앙은행 관련 부서는 그 기능과 임무에 따라 금융감독원의 요청에 따라 문서로 의견을 제출한다.

장 V

시행규정

 제23조. 적용 전환 조항

 이 법률 시행령 제6조 제2항, 제3항 규정을 충족하지 못하는 활동에 대해 합병 후 금융기관, 통합 금융기관은 다음과 같이 처리한다:

 1. 합병 후 금융기관이 사업자 등록증을 발급받은 날부터 통합 금융기관이 운영을 개시한 날부터 합병 후 금융기관, 통합 금융기관은 해당 조건을 충족하지 못하는 활동을 위한 새로운 계약 체결을 금지한다.

 2. 합병 후 금융기관이 사업자 등록증을 발급받기 전에 체결된 계약은 해당 법률 시행령 규정에 따라 체결 시점의 법령에 적합한 경우, 합병 후 금융기관, 통합 금융기관은 계약 기간 동안 계약 내용에 따라 계속 수행할 수 있다.

 제24조. 효력 발생

 1. 본 시행령은 2016년 3월 1일부터 효력을 발생한다.

 2. 본 시행령이 효력을 발생한 날부터 다음 조항들은 그 효력을 상실한다.

 a) 제4조 제1항, 제2항, 제4항, 제5항, 제7항; 제6조 제1항, 제2항; 제2장; 제3장; 제1조, 제3조, 제4조 제8항, 제5조, 제7조, 제8조, 제21조, 제22조, 제23조, 제24조 통합 금융기관, 합병 금융기관에 대한 통합, 합병, 인수에 관한 제04/2010/TT-NHNN 2010년 2월 11일 통화은행 총재가 통합, 합병, 인수 금융기관에 관한 법률 시행령에서 규정한 조항들;

b) 제17항, 제18항, 제19항 목 VIII 편 I 통합 금융기관, 합병 금융기관에 대한 통합, 합병, 인수에 관한 제03/2007/TT-NHNN 2007년 6월 5일 통화은행 총재가 금융기관 지점을 운영하는 방법에 관한 법률 시행령에서 규정한 조항들;

c) 제24/2011/TT-NHNN 2011년 8월 31일 통화은행 총재가 정부의 간소화 행정 절차에 관한 결의에 따라 금융기관 설립 및 운영에 대한 간소화 행정 절차를 실시하기 위한 법률 시행령에서 제4조를 규정한 조항들.

중앙은행 비서실장, 금융감독원장, 중앙은행 소속 단위 책임자, 중앙은행 지방사무소장, 금융기관 이사회 의장, 금융기관 이사회의장, 금융기관 총경리(총장)는 본 시행령의 집행에 대한 책임을 진다.

조 25. 시행

공보실장, 금융감독관, 중앙은행 소속 각 기관장, 중앙은행 지방 및 직할시 지점장, 금융기관 이사회 의장, 출자자 이사회 의장, 총경리(대표이사)는 본 고시를 시행하기 위하여 책임을 진다.