시행규칙 제 36/2018/TT-NHNN 외국으로 투자하기 위한 대출 활동에 관한 조직 신용기관 및 외국 은행 지점에 대한 고객에 대한 규정

시행규칙
외국에 투자하기 위한 대출 활동에 관한 규정
금융기관 및 외국 은행 지점에 대한 고객

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

2010년 6월 16일 금융기관법과 2017년 11월 20일 금융기관법 일부 조항 개정 법률에 근거함

2014년 11월 26일 투자법 및 2016년 11월 22일 투자법 제6조와 부록 4에 대한 개정 법률에 따른 조건이 있는 업종 투자에 관한 법률을 근거로 함

2005년 12월 13일 제정된 외환법; 2013년 3월 18일 제정된 외환법 일부 개정 법률;

근거 정부가 2014년 7월 17일 제정한 70/2014/NĐ-CP는 외환법 및 외환법 일부 조항 개정 법률 시행에 관한 세부 규정을 규정함

직원에 관한 2015년 9월 25일 제정된 83/2015/NĐ-CP는 외국에 투자하는 것에 관한 규정

근거 정부령 선거권자 또는 가족 대표 선거권자 2017년 11월 15일 제정된 124/2017/NĐ-CP는 에너지 산업 활동에서 외국에 투자하는 것에 관한 규정;

정부가 2017년 2월 17일에 발행한 16/2017/NĐ-CP 법령에 근거하여

/2018/NĐ-CP 호 및

베트남 국립은행 총재는 금융기관 및 외국 은행 지점에 대한 고객을 대상으로 외국에 투자하기 위한 대출 활동에 관한 규정을 통지합니다.

장 1
총칙

조 1. 적용범위

본 통지는 금융기관 및 외국 은행 지점(이하 "금융기관"이라 함)이 고객을 대상으로 투자법 제52조 제1항 각목 a, b, c 및 d에서 정의된 투자 형태를 통해 외국에 투자하기 위한 대출 활동에 관한 규정을 명시합니다.

조 2. 적용대상

금융기관에는 다음과 같은 종류가 있음

가) 상업은행

b) 비은행 금융기관

외국 은행 지점.

2. 고객은 투자법과 관련 지침 문서에 따라 정의된 투자자이며(금융기관을 제외함). 투자자가 가족 기구, 협동조합 또는 법적 주체 자격이 없는 조직인 경우, 가족 기구, 협동조합 또는 법적 주체 자격이 없는 조직의 구성원은 가족 기구, 협동조합 또는 법적 주체 자격이 없는 조직의 대표에게 위임하여 대출 거래를 설정하거나 이행할 수 있거나 직접 대출 거래를 설정하거나 이행할 수 있습니다.

3. 관련 개인 또는 단체.

제3조. 관련 법률 적용

금융기관은 본 통지에서 규정된 내용에 따라 고객을 대상으로 외국에 투자하기 위한 대출을 실시합니다. 본 통지에서 규정되지 않은 내용은 금융기관의 대출 활동, 금융기관의 안전한 운영을 위한 한도, 외환 관리, 내부 감독, 통계 보고, 분류, 예상 손실 적립, 위험 처리 및 기타 관련 규범 법률 문서의 규정을 따릅니다.

제4조. 외국에 투자하기 위한 대출 필요성

금융기관은 다음 요구 사항에 대해 고객에게 대출을 고려합니다:

1. 투자 수용 국가의 법률에 따라 경제 조직 설립을 위해 등기본금을 출자합니다.

2. 해외에서 경영 협력 계약(BCS 계약)을 이행하기 위해 출자를 합니다.

3. 해외의 경제 조직의 등기본금의 일부 또는 전체를 인수하여 해외에서 경영 활동을 수행하고 관리하기 위해 출자를 합니다.

4. 투자법 제52조 제1항 제d목 및 시행 지침에서 정의된 투자 형태를 통해 외국에 투자하기 위한 자금 요구 사항입니다.

제5조. 대출 조건

금융기관은 고객이 다음 조건을 충족하면 외국에 투자하기 위한 대출을 고려하고 결정합니다:

1. 고객은 법률에 따라 민사 법적 능력을 갖춘 법적 주체입니다. 고객은 개인(가족 기구, 협동조합 또는 법적 주체 자격이 없는 조직의 구성원 또는 위임받은 대표자를 포함하며)이며, 법률에 따라 민사 행위 능력을 완전히 갖추고 만 18세 이상입니다.

2. 투자 수용 국가의 투자 승인 기관으로부터 외국에 투자하기 위한 등록 증명서를 받았으며, 투자 활동이 투자 수용 국가의 투자 승인 기관에 의해 승인되거나 허가되었습니다. 투자 수용 국가의 법률이 투자 승인 또는 투자 승인에 대한 규정을 미치지 않는 경우, 투자자는 투자 수용 국가에서 투자 활동을 수행할 수 있는 권리를 증명하는 문서를 제공해야 합니다.

3. 금융기관이 실행 가능하다고 평가한 외국에 투자하는 프로젝트 또는 계획이 있으며, 고객은 금융기관에 대출금을 상환할 수 있는 능력을 갖추고 있습니다.

4. 대출 신청 시점까지 최근 2년 동안 나쁜 채무가 발생하지 않았습니다.

조 6. 차입금 요구 신청 서류

차입금 요구가 있는 경우 고객은 금융기관에 제5조 이 통지에서 규정된 차입금 요구 조건을 충족하는 증빙 자료와 금융기관이 지시한 다른 자료를 제출해야 한다.

조 7. 차입 한도

1. 금융기관과 고객은 차입금 요구, 해외 투자 계획, 고객의 재무 능력, 고객에 대한 대출 한도, 금융기관의 자금 공급 능력을 기초로 차입 한도를 협상한다.

2. 금융기관의 최대 차입 한도는 고객의 해외 투자 자본의 70%를 초과하지 않아야 한다.

정책 은행은 고객과 협의하여 대출 기간을 설정하되, 최대 5년(60개월)으로 제한합니다.

차입 기간은 고객의 상환 능력, 금융기관의 중장기 자금 공급 능력, 프로젝트 투자 기간, 투자 허가증 또는 해외 투자 등록증의 유효 기간, 기타 동등한 문서의 유효 기간 등을 고려하여 금융기관과 고객이 협상한다.

조 9. 차입 및 상환 통화

1. 금융기관과 고객은 금융기관의 차입 활동에 관한 법률과 관련 법률 규정에 따라 차입 통화를 협상한다.

2. 상환 통화는 차입 통화와 동일하다. 다른 통화로 상환하는 경우에는 금융기관과 고객이 관련 법률 규정에 따라 협상한다.

본 결정에 따라 대출을 받는 고객은 대출 보증을 제공할 필요가 없습니다.

1. 차입 금융 보증 적용은 금융기관의 차입 활동에 관한 법률과 관련 법률 규정에 따라 이루어진다.

2. 해외 자산으로 차입 금융 보증을 적용하는 것은 민사 관계에 외국 요소가 있는 경우 법 선택 원칙에 따라 당사자들이 협상한다.

조 11. 차입 자금 사용 검사 및 감독

1. 금융기관은 법률 규정에 따라 차입 자금 사용 및 상환 사항을 검사하고 감독할 권리와 의무가 있다.

2. 금융기관은 고객에게 사업 결과 보고 및 차입 자금 사용 상황 보고 또는 차입 자금 사용 증명 자료 제공을 요구할 수 있다.

3. 고객은 차입 계약 내용에 따른 차입 자금 사용 및 상환 의무를 수행하며, 금융기관의 요구에 따라 차입 자금 사용 상황을 보고하고 증명 자료를 제공해야 한다.

조 12. 중앙은행 소속 단위의 책임

1. 경제산업신용부:

a) 금융기관의 고객에게 해외 투자를 위한 차입을 모니터링하고 종합하는 주요 단위;

b) 이 통지 범위 내에서 해외 투자를 위한 차입 관련 문제를 처리하기 위해 주도하고 협력한다.

2. 은행 감독 기관:

a) 관련 단위와 협력하여 해외 투자를 위한 차입에 관한 법률 규정에 따라 금융기관의 차입 활동을 감독하고, 법적 권한과 규정에 따라 위반 행위를 처리한다;

b) 해외 투자를 위한 차입 활동과 관련된 돈세탁 방지 규정 준수를 감독한다.

3. 외환 관리 부서: 관련 중앙은행 단위와 협력하여 해외 투자를 위한 차입 및 관련 금액 전송 문제를 처리한다.

4. 통화 정책 부서: 관련 중앙은행 단위와 협력하여 해외 투자를 위한 외화 차입 관련 문제를 처리한다.

5. 중앙은행 소속 기타 단위는 각각의 직무와 관리 범위 내에서 금융기관의 고객에게 해외 투자를 위한 차입 관련 문제를 처리하기 위해 협력한다.

조 제13조 효력 발생

1. 이 통지는 2019년 2월 15일부터 효력이 발생하며, 2006년 12월 21일 중앙은행이 발행한 10/2006/TT-NHNN 통지(금융기관이 고객에게 직접 해외 투자를 위한 차입을 조직하는 방법에 대한 지침)를 대체한다.

2. 금융기관과 고객은 해당 계약 체결 시점에서 유효한 법률 규정에 따라 이미 체결된 차입 계약 내용을 계속 실행하거나, 이 통지 규정에 따라 차입 계약을 수정하거나 보완할 수 있다.

조기 시행

중앙은행 사무실장, 경제 산업 부문 금융 부서 장, 중앙은행 소속 단위 책임자, 중앙은행 지방 지부 총경리, 금융기관 이사회 의장, 금융기관 이사회의장 및 금융기관 총경리(총감독)는 이 통지를 조직적으로 실행할 책임이 있다./.