시행령 제43号 2019-NĐ-CP는 정부가 2014년 4월 7일에 제정한 은행감독 및 감사에 관한 시행령 제26/2014-NĐ-CP를 수정하고 보완한다.

처분령

법률 제26호 2014년 제26号 2014년 명령을 일부 개정 및 보충함

2014년 4월 7일

은행감독 및 감사에 관한 조직과 운영에 관한 명령

정부조직법(2015년 6월 19일 법률 제정)에 의거함

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

금융기관에 관한 법률 2010년 6월 16일, 금융기관에 관한 법률 일부 개정 및 보충 법률 2017년 11월 20일에 근거하여 정부는 금융기관에 관한 법률 2010년 6월 16일, 금융기관에 관한 법률 일부 개정 및 보충 법률 2017년 11월 20일에 근거하여

통감사법(2010년 11월 15일 제정);

불법자금세탁방지법(2012년 6월 18일 제정);

예금보험법(2012년 6월 18일 제정);

행정처벌법(2012년 6월 20일 제정);

베트남 국립은행 총재의 제안에 따라;

정부는 법률 제26호 2014년 제26호 2014년 명령을 일부 개정 및 보충하는 명령을 발포한다.

조 1. 법률 제26호 2014년 제26호 2014년 명령을 일부 개정 및 보충함 2014년 4월 7일

1. 조 4 항 8을 다음과 같이 개정 및 보충한다.

"8. 은행감독 및 감사에 대한 절차와 절차는 은행총재가 은행감독원이 규정하며, 은행감독 및 감사 활동에서의 권한은 분급된다."

2. 조 6 항 2를 다음과 같이 개정한다.

"2. 은행감독 및 감사은 중앙은행 지방사무소(이하 '중앙은행 지방사무소의 은행감독 및 감사'라 한다)에 속한다."

3. 조 7 항 1, 항 2를 다음과 같이 개정 및 보충한다.

"1. 은행감독 및 감사는 중앙은행의 총괄부서로, 중앙은행총재에게 자문하고, 금융기관, 외국은행 지점, 은행감독 및 감사에 관한 국가관리, 민원 처리, 고발 처리, 부패 방지, 불법자금세탁 방지, 예금보험 등에 관한 국가관리를 수행하며, 중앙은행의 관리 범위 내에서 행정감사, 전문감사 및 은행감독을 실시하며, 법령 및 중앙은행총재의 지시에 따라 불법자금세탁 및 테러자금 지원 방지를 수행한다.

2. 은행감독 및 감사의 조직구성은 부, 국, 사무실(이하 '은행감독 및 감사의 부, 국, 사무실'이라 한다)으로 구성된다. 

은행감독 국장은 은행감독 및 감사 대상에 대한 감사 결정 및 감사단 구성 결정을 내릴 수 있으며, 감사 결정자로서의 임무와 행정처벌 권한을 수행한다."

4. 조 8 항 3, 항 5를 다음과 같이 개정 및 보충한다.

"3. 중앙은행총재의 지시 또는 중앙은행총재의 요청에 따라 중앙은행의 관리 범위 내에서 은행감독 및 감사 대상에 대한 감사 결정 및 감사단 구성 결정을 내릴 수 있으며, 행정감사, 민원 처리, 고발 처리, 부패 방지, 복잡한 전문감사, 재감사 또는 필요하다고 판단되는 경우에 감사 결정자로서의 임무를 수행하며, 은행감사원, 기타 공무원을 감사단에 참여시키도록 중앙은행 지사장에게 요청할 수 있으며, 관련 기관, 단체의 공무원, 직원을 감사단에 참여시키도록 청구할 수 있다.

5. 법령 위반 징후 또는 금융기관, 외국은행 지점의 안전을 위협하는 위험 징후를 발견하면, 중앙은행 지사장에게 해당 은행감독 및 감사 대상에 대한 감사를 실시하도록 요구할 수 있으며, 중앙은행 지사장이 동의하지 않을 경우 감사 결정을 내리고, 자신의 결정에 대해 중앙은행총재에게 책임을 질 수 있다."

5. 조 9 항 1을 다음과 같이 개정 및 보충한다.

"1. 중앙은행 지사의 은행감독 및 감사는 중앙은행 지사의 조직구성에 속하며, 중앙은행 지사장에게 자문하고, 행정감사, 은행감독 및 감사, 민원 처리, 고발 처리, 부패 방지, 불법자금세탁 방지, 테러자금 지원 방지를 수행하며, 중앙은행총재의 지시 및 법령에 따라 지정된 관리, 감사 및 감독 대상에 대한 업무를 수행한다. 다만, 중앙은행 지사의 은행감독 및 감사는 중앙은행 지사의 지방사무소와 동등한 지위에 있으며, 중앙은행 지사의 지방사무소는 중앙은행 지사의 지방사무소와 동등한 지위에 있다.

중앙은행 지사의 은행감독 및 감사는 중앙은행 지사장의 직접적인 관리 및 지시를 받으며, 은행감독 및 감사에 관한 업무, 감사 및 감독 업무, 민원 처리, 고발 처리, 부패 방지, 불법자금세탁 방지, 테러자금 지원 방지를 위한 은행감독 및 감사의 지시 및 지침을 받는다."

6. 조 18을 다음과 같이 개정한다.

"1. 은행감독 및 감사장, 은행감독 국장, 중앙은행 지사의 은행감독 및 감사장은 감사 결정 및 감사단 구성 결정을 내릴 수 있다. 필요하다고 판단될 경우, 중앙은행총재, 중앙은행 지사장은 감사 결정 및 감사단 구성 결정을 내릴 수 있다.

2. 은행감독 및 감사장은 중앙은행 지사의 은행감독 및 감사장이 결론을 내렸으나 법령 위반 징후가 발견된 사건, 지방자치단체장 또는 중앙은행 지사장이 결론을 내렸으나 법령 위반 징후가 발견된 사건을 재감사 결정을 내릴 수 있다."

7. 조 23 항 1 점 b, 점 c를 다음과 같이 개정 및 보충한다.

"b) 검토하고 관찰하여 은행업 안전운영 관련 규정 및 관련 법률의 다른 규정 준수 상황, 감사 결론, 건의, 처분 결정 이행 상황, 은행 감독 경고 및 조기 개입 조치에 따른 보완 방안 이행 상황을 살펴보며, 법 제1조 제25항에서 정한 바에 따라 조기에 개입하는 경우의 조치를 실시함;"

"c) 신용기관, 외국 은행 지점의 재무상태, 운영, 관리, 경영 및 위험도를 분석하고 평가하며, 연간 안전성 수준에 따라 신용기관, 외국 은행 지점을 등급화 함;"

8. 제25조 제1항을 다음과 같이 개정·보완한다.

"1. 금융감독원 또는 금융감독원이 금융감독원장으로부터 위임받은 자에게 금융기관법 제59조에서 정한 조치를 취하도록 건의하거나, 법 제1조 제25항에서 정한 조기 개입 조치를 취하도록 함;"

9. 제30조 제1항을 다음과 같이 개정·보완한다.

"1. 금융감독원은 금융감독원장에게 보좌하고 지원하며, 금융감독원 지방본부는 금융감독원 지방본부장(금융감독원장으로부터 권한을 위임받은 경우)에게 보좌하고 지원함:"

"a) 신용기관 설립 및 영업 허가증, 외국 은행 지점 설립 허가증, 외국 신용기관 또는 외국 기관의 은행업 활동을 하는 외국 법인의 국내 대표 사무소 설립 허가증, 기타 은행업 활동 허가증을 발급, 변경, 보완, 회수함;"

나) 정보 신용 서비스 제공 허가 및 회수;

다) 마이크로금융 프로그램 및 프로젝트 등록 인증서 발급 및 회수;

"d) 신용기관, 외국 은행 지점의 인수, 합병, 분할, 통합, 형태 변경, 해산 승인; 신용기관의 이사회 회원, 이사회 이사, 감사위원 및 총괄 경영자(대표이사) 후보 명단 승인(국가 소유 100% 지분을 가진 상업 은행의 인사나 국가 소유 지분이 50% 이상인 상업 은행 주식회사의 국가 소유 지분을 가진 주주의 추천 인사를 제외); 외국 은행 지점의 총괄 경영자(대표이사) 후보 승인; 신용기관의 지점, 국내 대표 사무소, 국내 비영리 단체 설립, 종료, 해산 승인; 신용기관의 해외 지점, 해외 대표 사무소 및 기타 해외 상업 현존 형태 설립 승인; 신용기관의 자회사, 연계회사 설립 또는 인수 승인; 신용기관의 출자, 주식 매입 승인; 법률이 금융감독원의 승인 또는 허가를 필요로 하는 기타 관리, 조직, 재무 및 운영 문제 승인;"

"đ) 신용기관, 외국 은행 지점의 조직, 관리, 경영과 관련된 문제를 처리하여 신용기관, 외국 은행 지점이 건전하게, 안전하게 그리고 법률 규정에 따라 운영되도록 보장함;"

"e) 법률 및 금융감독원장의 지시에 따라 금융감독원이 관리하는 신용기관, 금융기관, 금융감독원이 관리하는 기업의 국가 소유 지분에 대한 대표자의 권리와 의무에 관한 일부 내용을 작성하고, 이행을 모니터링하며, 이행을 추진함;"

"g) 신용기관, 외국 은행 지점의 강화, 정비, 구조조정, 특별 감독을 위한 계획 및 방안을 작성하고, 이행을 모니터링하며, 이행을 추진함;"

10. 제31조 제1항을 다음과 같이 개정한다.

"1. 각 기관, 단위 간의 관계에 대한 구체적인 규정:"

가) 은행감독기관과 중앙은행 지점 감독기관 사이의 관계

"b) 금융감독원과 금융감독원 지방본부 간의 관계;"

"c) 금융감독원 지방본부 간의 관계;"

11. 제32조를 다음과 같이 개정한다.

“조 32. 중앙은행 지점의 감독총장의 책임

1. 중앙은행 지점의 관할 범위 내에서 은행감독기관의 활동을 지휘하고 관리한다.

2. 중앙은행 지점의 감사 및 감독 계획을 승인한다.

3. 은행감독기관의 감사결과 및 제안을 즉시 처리한다.

4. 은행감독기관의 경비, 물질적 기반, 기술 장비, 복장 및 기타 필요한 조건을 보장하며, 은행감독기관의 활동을 조직하고 지휘한다.

5. 법률 및 중앙은행이 정한 다른 책임사항들.

조 2. 시행 조항

1. 본 시행령은 발행일로부터 효력이 발생한다.

2. 각 장관, 정부 기관에 준하는 기관의 기관장, 중앙정부 직속 시·도의 인민위원회 주석, 정부 감사 및 감독 총장은 이 시행령을 집행하는 데 대한 책임을 진다./.