令第43/2019/ND-CP修正并补充了政府于2014年4月7日发布的关于金融监管和银行业监督组织与活动的第26/2014/ND-CP号令的若干条款。

令

修改《国务院令第26号》的若干条款

2014年4月7日发布

关于银行业监督管理和检查的组织与活动

根据2015年6月19日《政府组织法》；

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日通过的《商业银行法》及2017年11月20日通过的《修改<商业银行法>若干条款的决定》 补充2017年11月20日的《商业银行法》的若干条款；

根据2010年11月15日颁布的《审计法》；

根据2012年6月18日颁布的《反洗钱法》；

根据2012年6月18日颁布的《存款保险法》；

根据2012年6月20日颁布的《行政违法行为处罚法》；

根据越南国家银行行长的提议；

国务院现发布《关于修改<国务院令第26号>若干条款的决定》，该决定涉及银行业监督管理和检查的组织与活动。

条1. 修改《国务院令第26号》的若干条款 2014年4月7日发布，关于银行业监督管理和检查的组织与活动

1. 修改第四条第八款如下：

“8. 中国人民银行行长规定银行业检查、监督的程序和手续；划分在银行业监督活动中行使权力的权限。”

2. 修改第六条第二款如下：

“2. 中国人民银行省级分行或直辖市分行（以下简称“中国人民银行分行”）负责银行业检查、监督。”

3. 修改第七条第一款、第二款如下：

“1. 银行业监督管理机构是相当于总署的单位，隶属于中国人民银行，负责向中国人民银行行长提供咨询并协助其管理信贷机构、外国银行分行以及银行业检查、监督工作，处理申诉和控诉，防止腐败和洗钱，执行行政检查、专业检查和银行业监督任务；根据中国人民银行行长的分配，执行反洗钱和反恐怖融资任务，依据法律规定。”

“2. 银行业监督管理机构的组织结构包括各局、分局和办公室（以下统称为银行业监督管理机构的各单位）。 

银行业监督管理局局长有权对被指定为银行业检查对象的实体作出检查决定，成立检查组，并履行检查人员和行政处罚人员的职责。”

4. 修改第八条第三款、第五款如下：

“3. 根据中国人民银行行长的分配或要求，对中国人民银行管辖范围内的银行业检查对象作出检查决定，成立检查组，包括行政检查、申诉和控诉检查、反腐败检查、大型复杂的专业检查、复查或认为必要的其他检查；履行检查人员的职责；建议中国人民银行分行指派银行业检查员或其他公务员参加检查组；召集相关机构和单位的公务员或职员参加检查组。”

“5. 当发现违法行为迹象或存在威胁信贷机构、外国银行分行安全运营的风险时，要求中国人民银行分行行长进行检查；如果中国人民银行分行行长不同意，则有权作出检查决定，并对此承担责任。”

5. 修改第九条第一款如下：

“1. 中国人民银行分行的银行业检查、监督部门是分行的组成部分，协助分行行长进行国家管理，执行行政检查、银行业检查和监督、申诉和控诉处理、反腐败、反洗钱和反恐怖融资任务，针对被分配、检查和监督的对象，按照中国人民银行行长的分配、分级授权和法律规定。特别地，中国人民银行分行的银行业检查、监督部门在首都和最大城市相当于分局。”

中国人民银行分行的银行业检查、监督部门直接接受分行行长的管理和指导，并接受银行业监督管理机构关于检查、监督银行业、申诉和控诉处理、反腐败、反洗钱和反恐怖融资工作的指导和培训。”

6. 修改第十八条如下：

“1. 银行业监督管理局局长、银行业监督管理局局长、中国人民银行分行的银行业检查、监督部门负责人作出检查决定并成立检查组。必要时，中国人民银行行长、中国人民银行分行行长也可作出检查决定并成立检查组。

2. 银行业监督管理局局长决定重新检查已被中国人民银行分行的银行业检查、监督部门负责人结案但发现有违法行为迹象的案件；已被省人民政府主席或中国人民银行分行行长结案但发现有违法行为迹象的案件，当被中国人民银行行长指派时。”

7. 修改第二十三条第一款b项、c项如下：

“b) 审查、监督银行业活动安全规定及其他相关法律规定执行情况；落实检查结论、建议和处理决定；落实银行监管预警和早期干预措施的补救办法，依据《关于修改和补充若干条款的商业银行法》第一条第二十五条的规定；”

“c) 定期分析和评估金融机构、外国银行分行的财务状况、运营、管理和风险水平，以及系统性风险；根据安全性程度每年对金融机构、外国银行分行进行评级；”

8. 修改第一款第二十五条如下：

“1. 建议国家银行行长或其授权人员采取《中国人民银行法》第五十九条规定的处置措施，或者按照《关于修改和补充若干条款的商业银行法》第一条第二十五条的规定实施早期干预措施。”

9. 修改第一款第三十条如下：

“1. 银行监管机构协助国家银行行长；国家银行分行监管机构协助分行行长（在分行行长由国家银行行长分权或授权的情况下）：

a) 发放、修改、补充或撤销金融机构设立和运营许可证，外国银行分行设立许可证，外国金融机构或其他从事银行业务的外国组织驻华代表处设立许可证，以及其他银行业务许可证；

（b）颁发、撤销向组织提供信用信息服务的许可证；

（c）颁发、撤销微型金融项目和计划的注册证书；

d) 批准金融机构、外国银行分行的购并、拆分、合并、重组、解散等事项；批准拟任金融机构董事会成员、监事会成员、高级管理层成员名单，除国有独资商业银行的人事安排外，还包括由国家持有超过50%股份的商业银行中由国家股东推荐或提名的人选；批准外国银行分行总经理人选；批准金融机构国内分支机构、代表处和其他事业单位的设立、终止和解散；批准金融机构子公司、关联公司的设立和收购；批准金融机构的投资和股份购买；批准其他需要国家银行批准或许可的管理、组织、财务和业务问题；

đ) 处理与金融机构、外国银行分行的组织、管理和运营有关的问题，以确保这些机构健康、安全地运营，并符合法律规定；

e) 根据法律规定和国家银行行长的分工，履行国家银行作为国有股份金融机构、金融组织和企业所有者代表的权利和责任；

g) 制定并组织实施加强、整顿、重组和特别监管金融机构、外国银行分行的方案和计划。”

10. 修改第一款第三十一条如下：

“1. 明确各机构和单位之间的关系：

a) 银行监管机构与国家银行分行的监管机构之间的关系；

b) 银行监管机构与国家银行分行之间的关系；

c) 各国家银行分行监管机构之间的关系。”

11. 修改第三十二条如下：

“第32条 中国人民银行分支机构负责人的职责

1. 指导和领导其管辖范围内的国家银行分行监管活动。

2. 批准中国人民银行分支机构的年度检查和监督计划。

3. 及时处理国家银行分行监管机构的结论和建议。

4. 组织、指导并确保国家银行分行监管机构的资金、物质技术装备和其他必要条件。

5. 法律和中国人民银行规定的其他职责。

第二条。施行条款

1. 本法令自发布之日起生效。

2. 各部部长、各委员会主任、政府直属机构负责人、省或中央直辖市人民政府主席、银行业监督管理局局长负责执行本条例。/。