결정 제 516/2003/QĐ-NHNN 은 비은행 금융기관의 이사회 및 감사위원회, 대표이사(대표자) 조직과 활동에 관한 규정을 제정함

 

결정

민간신용협동조합 이사회, 감사위원회, 조합운영인의 조직 및 운영에 관한 규정을 제정함에 있어

감사위원회, 총감독(대표이사) 금융기관 비은행부문

국립 은행 총재

금융기관 비은행부문의 조직 및 운영에 관한 법률 제01호 1997년 12월 12일 제10기 국회법률 제02/1997/QH10호, 국가은행법 제01/1997/QH10호를 근거로 함;

기업법 제13호 1999년 6월 12일 법률 제1999호 10기 제13호를 근거로 함

2002년 11월 5일 정부가 제정한 2002년 제86호 정부령(부, 부처급 기관의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 관한 규정)에 근거함.

금융기관 비은행부문의 조직 및 운영에 관한 법률 제16/2001/NĐ-CP 2001년 5월 2일 정부령을 근거로 함;

금융기관 비은행부문의 조직 및 운영에 관한 법률 제79/2002/NĐ-CP 2002년 10월 4일 정부령을 근거로 함;

은행 및 비은행 금융 기관 부처 장관의 제안에 따라

결정함에 있어서:

조 1. 본 결정과 함께 공포되는 "금융기관 비은행부문의 이사회와 감사위원회, 총감독(대표이사)의 조직 및 운영에 관한 규정"을 제정함.

조 2. 본 결정은 공보에 게재된 날로부터 15일 후부터 효력이 발생하며, 이전에 금융기관 비은행부문의 이사회와 감사위원회, 총감독(대표이사)의 조직 및 운영에 관한 규정을 대체함.

조 3. 중앙은행 사무총장, 금융기관 비은행부문 관련 부서장, 중앙은행 소속 단위 책임자, 중앙은행 지방 지점장, 중앙정부 직할 도시 지점장, 금융기관 비은행부문 이사회 및 감사위원회 회원, 총감독(대표이사)는 본 결정을 집행하는 책임이 있음./.

 

규정

금융기관 비은행부문의 이사회와

감사위원회, 총감독(대표이사) 금융기관 비은행부문

(중앙은행 총재가 2003년 5월 26일 제516/2003/QĐ-NHNN 결정으로 공포함)

제1장:
총칙

조 1. 대상 및 적용범위

본 규정은 다음과 같은 베트남 내에서 설립되고 운영되는 금융기관 비은행부문의 조직 및 운영을 규제함:

가. 금융기관 내에 속한 금융기관 비은행부문 및 국영총회사 내에 속한 금융기관 비은행부문(이하 "금융기관 비은행부문 내부"라 함)

나. 합자 금융기관 비은행부문 및 외국인 100% 출자 금융기관 비은행부문(이하 "외국인 출자 금융기관 비은행부문"이라 함)

2. 주식회사 형태의 금융기관 비은행부문에 대해서는 이사회와 감사위원회, 총감독(대표이사)의 조직 및 운영에 대한 규정은 중앙은행 총재가 2001년 8월 27일 제1087/2001/QĐ-NHNN 결정으로 공포된 "주식회사 형태의 상업은행의 이사회와 감사위원회, 총감독(대표이사)의 조직 및 운영에 관한 규정"을 적용함.

3. 금융기관 내부에 속한 금융기관 비은행부문이 별도의 이사회와 감사위원회를 두지 않는 경우, 해당 금융기관 비은행부문의 관리 감독은 금융기관의 이사회와 감사위원회가 책임을 진다. 이사회와 감사위원회의 조직 및 운영에 대한 규정은 금융기관의 조례와 중앙은행이 발행한 다른 지침에 따름.

조 2. 용어 해석

본 규정에서 사용되는 용어들은 다음과 같이 해석됨:

1. 금융기관 비은행부문: 정부령 제16/2001/NĐ-CP 2001년 5월 2일 금융기관 비은행부문의 조직 및 운영에 관한 법률, 정부령 제79/2002/NĐ-CP 2002년 10월 4일 금융기관 비은행부문의 조직 및 운영에 관한 법률, 기타 금융기관 비은행부문을 의미함.

2. 이사회: 금융기관 비은행부문의 경영기구로서, 금융기관 비은행부문의 명의로 그 목적이거나 이익에 관련된 모든 문제를 결정할 수 있는 권한을 가지며, 금융기관 내부 또는 외국인 출자 금융기관 비은행부문의 경우 각각 총회사 이사회 또는 출자자의 권한을 제외한 모든 문제에 대해 그러함.

3. 감리인회의: 금융기관 비은행부문의 재무활동을 감사하고, 회계제도 준수, 내부 감사 및 감사 시스템의 운영을 감독하는 기관.

4. 총감독(대표이사): 이사회 앞에서 금융기관 비은행부문의 일상적인 운영을 책임지는 사람.

조 3. 이사회, 감사위원회 또는 총감독(대표이사)으로 선출하거나 임명되지 못하는 경우

1. 형사책임을 추궁받고 있는 경우.

2. 국가안보 침해, 재산 침해, 경제 관련 중범죄로 처벌받은 경우.

3. 다른 범죄로 처벌받았으나 면제되지 않은 경우.

4. 기업 파산으로 인해 이사회 또는 총감독(대표이사)였던 적이 있으며, 기업 파산법 제50조 제2항에 규정된 경우를 제외함.

5. 심각한 법 위반으로 인해 사업 중단된 기업의 대표자가 된 적이 있는 경우.

6. 기업법 제9조, 제90조, 공무원법 제17조, 부정부패 방지법 제13조에 규정된 대상인 경우.

7. 금융기관 비은행부문으로부터 자금을 빌린 경우 또는 금융기관 비은행부문의 신용을 보증하거나 재보증한 경우.

8. 부모, 배우자, 자녀가 금융기관 비은행부문으로부터 자금을 빌린 경우 또는 금융기관 비은행부문의 신용을 보증하거나 재보증한 경우.

9. 금융기관 비은행부문이 특별한 조건으로 신용을 제공하는 기업의 주식을 10% 이상 보유하거나, 부모, 배우자, 자녀가 10% 이상 보유한 경우.

10. 은행법원이 정한 윤리 기준, 경영 능력, 전문성 기준을 충족하지 못하는 경우.

11. 금융기관 비은행부문의 조례에서 정한 다른 기준을 충족하지 못하는 경우.

12. 이사회의 회원, 총감독(대표이사)의 부모, 배우자, 자녀, 형제자매.

조 4. 당연 퇴임 사유

1. 이사회 회원, 감사위원회 회원, 총감독(대표이사)은 다음 사유로 당연히 퇴임하게 됨:

가. 사망 또는 민사 행위능력 상실.

b. 잃어버린 대표 관리 출자 부분의 자본 출자 주체가 법률 주체 또는 법률 주체 출자가 중단되는 경우(외국 자본을 가진 비은행 금융기관인 경우).

c. 제3조 각 호 1, 2, 3, 4, 5, 6에 규정된 대상에 해당하는 경우.

d. 법원으로부터 베트남 사회주의 공화국 영토에서 추방당한 경우.

e. 비은행 금융기관이 영업 허가증을 회수받는 경우.

2. 이 조 제1항에 규정된 사람들의 직위는 원래 은행 총재의 승인을 받았으나 당연히 효력을 상실한다.

3. 제1항 각 호 a, b, c, d, đ에 따라 당연히 회원 자격을 상실하는 이사회 이사, 감사위원회 회원, 총 경영 책임자(경영 책임자)의 경우, 비은행 금융기관 이사회는 즉시 증거를 첨부한 보고서를 작성하여 은행 총재에 제출하고, 이 보고서의 정확성과 진실성을 법에 대해 책임을 지며, 이 조 제12조, 18조, 22조에 따라 처리된다.

조 5. 면직, 해임

1. 이사회 의장 및 이사, 감사위원회 위원장 및 위원, 총 경영 책임자(경영 책임자)가 다음 각 호의 사유로 면직되거나 해임되는 경우:

a. 민사 행위 능력이 제한되는 경우.

b. 합리적인 이유로 사임서를 제출하는 경우.

c. 제3조 각 호 7, 8, 9, 10, 11, 12에 규정된 위반 대상에 해당하는 경우.

d. 법령, 은행 총재 및 비은행 금융기관 규약을 위반하여 직무 수행 시 권한을 행사하는 경우.

e. 비은행 금융기관 규약에 규정된 다른 경우.

2. 이사회 의장 및 이사, 감사위원회 위원장 및 위원, 총 경영 책임자(경영 책임자)는 면직되거나 해임된 후 그 직위를 수행하던 기간 동안 자신의 결정에 대해 개인적 책임을 지게 된다.

조 6. 일시 중지

1. 비은행 금융기관이 특별 관리 상태에 놓이면, 비은행 금융기관 내 특별 감독위원회 위원장은 필요하다고 판단할 경우 이사회 이사, 감사위원회 위원, 총 경영 책임자(경영 책임자)의 관리, 감독, 운영 권리를 일시 중지할 수 있다.

2. 이사회 이사, 감사위원회 위원이 일시 중지 상태에 있을 때 또는 면직, 해임 절차를 기다리는 동안, 이사회 이사, 감사위원회 위원은 회의에 참석할 수 있으나 이사회, 감사위원회 회의에서 표결권을 행사할 수 없다.

조 7. 직위 승인

비은행 금융기관의 이사회 의장 및 기타 이사, 감사위원회 위원장 및 기타 위원, 총 경영 책임자(경영 책임자)는 선출, 임명, 면직, 해임되어야 은행 총재의 승인을 받아야 한다.

장 2:
이사회

장 I: 이사회 조직

조 8. 이사회 직위 임명, 면직

1. 비은행 금융기관 직속에 대한 경우: 이사회 이사는 총회사 이사회 의장 또는 비은행 금융기관 이사회 의장이 임명하거나 면직하며, 은행 총재의 승인을 받아야 한다.

2. 외국 자본을 가진 비은행 금융기관에 대한 경우: 이사회 이사는 출자자들이 추천하고, 비은행 금융기관 이사회 의장이 임명하거나 면직하며, 은행 총재의 승인을 받아야 한다.

조 9. 이사회 이사

1. 이사회 이사는 신용도와 전문성, 금융-은행 활동에 대한 이해가 있으며, 제40조 금융기관 법률 및 제3조 규정에 따른 대상이 아닌 사람들이다.

2. 이사회 이사 겸임 총 경영 책임자(경영 책임자), 이사회 이사 겸임 감사위원회 위원장은 전문직원이다. 이사회 의장은 같은 비은행 금융기관의 총 경영 책임자(경영 책임자) 또는 부총 경영 책임자(부 경영 책임자)가 될 수 없다.

3. 이사회 의장 및 다른 구성원은 이사회 구성원이 아닌 사람에게 자신의 임무와 권한을 위임해서는 안 된다.

4. 이사회 의장은 다른 이사회 또는 다른 비은행 금융기관의 경영에 참여하지 않으며, 해당 조직이 비은행 금융기관의 직속 회사인 경우를 제외한다.

5. 이사회 이사의 임기는 2년에서 5년 사이이며, 이사회가 규정하고 비은행 금융기관 규약에 기록해야 한다. 이사회 이사는 재임명될 수 있으며, 이사회 이사 겸임자는 임금을 받지 않지만 이사회 활동과 관련된 보조금을 받을 수 있다.

6. 인원 수:

a. 비은행 금융기관 직속 이사회는 3명에서 5명까지의 이사를 포함하며, 전문직원과 겸임직원을 포함한다. 이사회 이사, 전문직원, 겸임직원의 수는 총회사 이사회 또는 비은행 금융기관 이사회가 규정하고 비은행 금융기관 규약에 기록해야 한다.

b. 외국 자본을 가진 비은행 금융기관 이사회는 최소 3명에서 최대 11명까지의 이사를 포함하며, 전문직원과 겸임직원을 포함한다. 이사회 이사, 전문직원, 겸임직원의 수는 이사회가 결정하고 외국 자본을 가진 비은행 금융기관 규약에 기록해야 한다.

조항 10. 이사회 회의

1. 비은행 금융기관 직속 이사회는 매 분기마다 최소 한 번씩 정기 회의를 개최해야 한다. 외국 자본을 가진 비은행 금융기관 이사회는 매 년 최소 한 번씩 정기 회의를 개최해야 한다. 이사회는 이사회 의장, 감사위원회 위원장, 총 경영 책임자(경영 책임자), 이사회 이사 2/3 이상, 또는 비은행 금융기관 규약에 규정된 다른 사람들의 요청에 따라 비상 회의를 개최할 수 있다.

2. 이사회의 회장을 이사회의 회의를 소집하고 주재하며, 회장이 불참할 경우 다른 이사 중 한 명에게 회의를 소집하고 주재하도록 위임한다.

3. 이사회의 회의는 이사회의 이사 2/3 이상이 참석해야 진행되며, 각 이사는 한 표를 행사한다. 이사회의 결의와 결정은 참석한 이사의 50% 이상의 찬성으로 이루어져야 하며, 비은행 금융기관에 대해 강제력을 갖는다. 표가 동수인 경우에는 최종 결정은 이사회의 회장 또는 회장이 주재자로 위임한 이사의 의견에 따른다.

4. 이사회의 회의는 충실히 회의록에 기록되어야 한다. 주재자와 기록자는 회의록의 정확성과 진실성을 공동으로 책임진다.

조 11. 이사회의 운영기구

1. 이사회는 비은행 금융기관의 경영기구와 도장을 이용하여 자신의 임무를 수행한다.

2. 이사회는 전문적인 운영직원을 두며, 이사회는 직원의 수(최대 5명)와 각 직원의 임무를 규정한다.

조 12. 이사회의 회장 및 이사의 직위 변경

1. 비은행 금융기관의 지배회사에 속하는 경우:

a. 이사회의 회장이 자격을 상실한 날로부터 30일 이내에 이사회는 지배회사의 이사회의 회장 또는 비은행 금융기관의 이사회의 회장에게 적격성과 조건을 갖춘 새로운 이사회의 회장을 임명하도록 제출하고, 은행공사 총재의 승인을 받도록 한다.

b. 이사회의 회장이 사임을 원할 경우, 비은행 금융기관의 이사회와 지배회사의 이사회의 회장 또는 비은행 금융기관의 이사회의 회장에게 사임서를 제출해야 한다. 사임서 접수 후 60일 이내에 지배회사의 이사회의 회장 또는 비은행 금융기관의 이사회의 회장은 검토하고 결정하며, 적격성과 조건을 갖춘 새로운 이사회의 회장을 임명하고, 은행공사 총재의 승인을 받도록 한다.

c. 이사가 사임을 원할 경우, 비은행 금융기관의 이사회와 지배회사의 이사회의 회장 또는 비은행 금융기관의 이사회의 회장에게 사임서 또는 문서를 제출하여 이사의 면직과 임명을 검토하고 결정하며, 은행공사 총재의 승인을 받도록 한다.

2. 외국인 자본을 가진 비은행 금융기관에 대한 경우:

a. 이사회의 회장이 자격을 상실한 날로부터 60일 이내에 외국인 자본을 가진 비은행 금융기관에서 회장을 맡고 있는 출자자가 적격성과 조건을 갖춘 대표자를 임명하여 이사회의 회장을 맡게 하고, 은행공사 총재의 승인을 받도록 한다.

b. 이사회의 회장이 사임을 원할 경우, 비은행 금융기관의 이사회와 외국인 자본을 가진 비은행 금융기관에서 회장을 맡고 있는 출자자에게 사임서를 제출해야 한다. 사임서 접수 후 90일 이내에 회장을 맡고 있는 출자자는 검토하고 결정하며, 적격성과 조건을 갖춘 새로운 이사회의 회장을 임명하고, 은행공사 총재의 승인을 받도록 한다.

c. 이사가 사임을 원할 경우, 비은행 금융기관의 이사회와 외국인 자본을 가진 비은행 금융기관의 출자자들에게 사임서 또는 문서를 제출하여 이사의 면직과 임명을 검토하고 결정하며, 은행공사 총재의 승인을 받도록 한다.

절 II: 이사회의 업무와 권한

조 13. 이사회의 업무와 권한

1. 비은행 금융기관의 지배회사에 속하는 경우:

a. 비은행 금융기관의 경영은 법률, 본 규정, 그리고 비은행 금융기관의 정관에 따라 이루어진다.

b. 비은행 금융기관의 목적과 이익에 관련된 문제를 결정하되, 지배회사의 이사회나 비은행 금융기관의 이사회의 권한에 속하는 문제는 제외한다.

c. 지배회사의 이사회나 비은행 금융기관의 이사회로부터 제공받은 자금과 기타 자원을 수령하며, 국내 개인이나 단체와의 출자, 주식 매입, 합작에 관한 결정을 내린다.

d. 은행공사 총재에게 제출하여:

- 비은행 금융기관의 정관 승인;

- 지점, 대표사무소의 설립 및 폐지, 소속 회사의 설립 및 해산 승인;

- 외국 투자자와의 출자, 주식 매입, 합작 승인 (금융회사에 한함);

- 합병, 분할, 통합, 인수, 해산 승인;

- 제31조 제1항에 따른 변경 승인;

- 이사회의 회장 및 이사, 감사위원회의 위원장 및 위원, 대표이사 (이사)의 선임, 임명, 해임, 파면 승인;

- 은행공사 규정에 따라 비은행 금융기관의 활동을 독립 감사인에게 감사하도록 승인;

- 법률에 따른 기타 문제;

e. 지배회사의 이사회나 비은행 금융기관의 이사회에 제출하여:

- 자본금 및 기타 자원의 증감 결정;

- 지점, 대표사무소의 설립 및 폐지, 소속 회사의 설립 및 해산 결정;

- 합병, 분할, 통합, 인수, 해산 결정;

- 이사회의 회장 및 이사, 감사위원회의 위원장 및 위원, 대표이사 (이사), 부대표이사 (부이사), 회계책임자의 선임, 임명, 해임, 파면 결정;

- 전략 및 경영정책 결정, 장기 발전계획 승인;

- 이사회 운영규정, 감사위원회 및 경영진 운영규정 제정 승인;

g. 정관 및 조직구조 변경 결정;

h. 경영진이 제안한 사업운영 방안 승인;

i. 대출이자율, 수수료율, 비용 및 고객에 대한 벌금률 일반 규정;

k. 기금 설정 및 사용 결정;

l. 지점장, 부지점장, 지점장, 부지점장, 대표사무소장, 자회사장 및 부자회사장 임면 승인;

n. 이사회 운영규정, 감사위원회 및 경영진 운영규정 제정;

m. 내부 감사 및 감사 규정 제정;

o. 연간 종합 재무제표 및 결산 승인;

p. 국가와 비은행 금융기관의 조직 및 운영에 관한 정책, 제도, 규정 시행을 위한 구체적인 지침 제정;

q. 법률에 따른 기타 권한 및 의무 수행;

2. 외국인 자본을 가진 비은행 금융기관에 대한 경우:

a. 비은행 금융기관의 관리 운영은 법률, 해당 규정 및 비은행 금융기관 정관에 따라 이루어짐;

b. 경영전략, 정책 결정, 장기 및 연간 발전계획 승인, 비은행 금융기관의 주요 영역 승인;

c. 금융감독원 총재에게 제출:

- 정관 승인;

- 자본금 증가 또는 감소 승인;

- 지점, 대표사무소의 설립 및 폐지, 소속 회사의 설립 및 해산 승인;

- 외국 투자자와의 출자, 주식 매입, 합작 승인 (금융회사에 한함);

- 합병, 분할, 통합, 인수, 해산 승인;

- 제31조 제1항에 따른 변경 승인;

- 이사회의 회장 및 이사, 감사위원회의 위원장 및 위원, 대표이사 (이사)의 선임, 임명, 해임, 파면 승인;

- 법률에 따른 기타 문제;

d. 이사회 회장 및 이사, 감사위원장 및 감사위원, 경영진 및 부경영진, 회계책임자 임면 승인;

e. 경영전략, 정책 결정, 장기 발전계획 승인, 이사회, 감사위원회 및 경영진 운영규정 제정, 본사, 지점, 대표사무소 및 자회사 조직구조 승인;

g. 채용규정, 임금 및 보너스 제도 승인;

h. 연간 종합 재무제표 및 결산 승인;

i. 배당금 분배 결정;

k. 국가와 비은행 금융기관의 조직 및 운영에 관한 정책, 제도, 규정 시행을 위한 구체적인 지침 제정;

l. 정관 변경 결정, 국내 다른 조직과의 합작투자 승인;

n. 법률에 따른 기타 권한 및 의무 수행;

조 14. 이사회 의장의 업무와 권한

1. 일반 규정

a. 이사회 모든 업무를 총괄하고 이사회 구성원에게 업무를 분담하여 이사회 권한 및 의무를 수행하도록 함;

b. 이사회 권한 내의 문서를 금융감독원 총재 및 관련 기관에 제출하기 위해 서명;

c. 이사회 권한 내의 결의, 결정 및 문서를 서명하거나 통과시키고 비은행 금융기관에서 실행하도록 함;

d. 이사회 회의 준비를 위해 이사회 구성원을 소집하고 주재하며 분담;

e. 법률 및 비은행 금융기관 정관에 따른 기타 권한 및 의무 수행;

2. 비은행 금융기관 직속에 대한 경우: 제1항의 규정 외에 이사회 회장은 다음과 같은 권한 및 의무를 가짐;

a. 이사회 회장은 경영진과 함께 총공사 또는 비은행 금융기관으로부터 받은 자금 및 기타 자원을 인수하기 위해 서명;

b. 이사회 권한 내의 문서를 총공사 또는 비은행 금융기관에 제출하기 위해 서명;

3. 외국 자본 비은행 금융기관에 대한 경우: 제1항의 규정 외에 이사회 회장은 외국 자본 비은행 금융기관의 직원 중 한 명에게 자신의 업무를 위임할 수 있으며 법적 책임을 지게 됨. 위임된 이사회 구성원의 권한 및 책임은 이사회 회장의 위임문서에 구체적으로 규정됨.

조 15. 이사회 구성원의 의무 및 권한

1. 법률, 금융감독원, 비은행 금융기관 정관 및 이사회 결의, 결정에 따른 의무 및 권한 수행;

2. 이사회 회장의 분담에 따라 이사회 구성원은 자신의 업무를 수행할 수 없으며 이사회 구성원이 아닌 사람에게 자신의 의무 및 권한을 위임할 수 없음;

장 3:
감사위원회

절 I: 감사위원회 조직

조 제16조. 감사위원회 직위 임명 및 해임

1. 비은행 금융기관 직속에 대한 경우: 감사위원장 및 감사위원은 총공사 이사회 회장 또는 비은행 금융기관 이사회 회장이 임명 및 해임하며 금융감독원 총재의 승인이 필요함;

2. 외국 자본 비은행 금융기관에 대한 경우: 감사위원장 및 감사위원은 출자자 대표가 추천하고 비은행 금융기관 이사회 회장이 임명 및 해임하며 금융감독원 총재의 승인이 필요함;

조 17. 감사위원회 구성원

1. 감사위원회는 최소 3명 이상, 최대 5명 이하로 구성되며 전문직 구성원은 최소 1명 이상이어야 함. 감사위원회 및 전문직 구성원 수는 총공사 이사회 회장, 비은행 금융기관 이사회 회장 또는 외국 자본 비은행 금융기관 이사회 회장이 정하고 비은행 금융기관 정관에 기록됨.

2. 감사위원의 임기는 이사회의 임기와 동일하다. 감사위원은 재선될 수 있다.

3. 감사위원은 제40조 금융기관 법률에서 정한 대상이 아닌 자로서 전문 지식과 직업 윤리를 충족하는 자로 되어야 한다.

조 18. 감사위원장 및 감사위원의 직위 변경

1. 비은행 금융기관의 지배회사에 속하는 경우:

a. 감사위원장이 당연히 감사위원 자격을 상실한 날로부터 30일 이내에 이사회는 감사위원장 후보 또는 임명자(현행 규정에 따른 자격과 조건을 갖춘 자)를 주총 회장 또는 금융기관 이사회의 회장에게 제출하고, 은행 총재에게 승인을 청한다.

b. 감사위원장이 사임을 원할 경우 이사회와 비금융기관 금융기관 감사위원회에 사임서를 제출해야 한다. 사임서를 받은 날로부터 60일 이내에 주총 회장 또는 금융기관 이사회의 회장은 이를 검토하여 결정하고, 현행 규정에 따른 자격과 조건을 갖춘 감사위원을 면직하거나 임명하며, 은행 총재에게 승인을 청한다.

c. 감사위원이 사임을 원할 경우 이사회와 비금융기관 금융기관 감사위원회에 사임서 또는 문서를 제출하여 주총 회장 또는 금융기관 이사회의 회장에게 제출하여, 현행 규정에 따른 자격과 조건을 갖춘 감사위원을 면직하거나 임명하며, 은행 총재에게 승인을 청한다.

2. 외국인 자본을 가진 비은행 금융기관에 대한 경우:

a. 감사위원장이 당연히 감사위원 자격을 상실한 날로부터 60일 이내에 출자자 대표는 감사위원장 후보를 주비금융기관 이사회의 회장에게 제출하여 임명하거나 면직하며, 은행 총재에게 승인을 청한다.

b. 감사위원장이 사임을 원할 경우 이사회, 감사위원회 및 비금융기관 금융기관의 출자자에게 사임서를 제출해야 한다. 사임서를 받은 날로부터 90일 이내에 출자자 대표는 감사위원장 후보를 주비금융기관 이사회의 회장에게 제출하여 면직하거나 임명하며, 은행 총재에게 승인을 청한다.

c. 감사위원이 사임을 원할 경우 이사회와 감사위원회에 사임서 또는 문서를 제출하여 외국인 출자 비금융기관 금융기관의 출자자에게 제출하여, 현행 규정에 따른 자격과 조건을 갖춘 감사위원을 면직하거나 임명하도록 검토하고 결정하게 한다.

절 II: 감사위원회의 업무와 권한

조 19. 감사위원회의 직무와 권한

1. 비금융기관 금융기관의 재무활동을 점검하고, 회계제도 준수와 내부 감사 및 내부 감사 시스템 운영을 감독한다.

2. 비금융기관 금융기관의 연간 재무보고를 심사하고, 필요하다고 판단되거나 이사회의 결정, 주총 회장, 금융기관 이사회의 회장, 외국인 출자 비금융기관 금융기관의 출자자의 결정에 따라 특정 재무활동 문제를 점검한다.

3. 이사회의 활동 결과를 계속 보고하고, 이사회에 보고하기 전에 이사회에 보고서, 결론 및 건의사항을 제출하기 위해 이사회에 보고한다.

4. 주비금융기관 이사회의, 금융기관의, 또는 외국인 출자 비금융기관 금융기관의 출자자에게 비금융기관 금융기관의 회계 기록, 증빙서류 보관 및 재무보고서 작성, 내부 감사 및 내부 감사 시스템 운영의 정확성, 공정성 및 합법성을 보고한다.

5. 법령에 따라 비금융기관 금융기관의 재무활동 개선을 위한 조치를 건의한다.

6. 비금융기관 금융기관의 내부 감사 및 내부 감사 시스템을 사용하여 자신의 업무를 수행한다.

7. 법률 및 비금융기관 금융기관 규약에 따른 다른 업무와 권한.

조 20. 감사위원장 및 감사위원의 업무와 권한

1. 감사위원장의 업무와 권한은 다음과 같다.

a. 감사위원회 회의를 소집한다.

b. 이사회 비상회의를 소집하기 위해 감사위원회를 대표하여 이사회 회의를 소집한다.

c. 각 감사위원에게 구체적인 업무를 분담한다.

d. 감사위원들이 감사위원회의 업무를 수행하도록 지시하고, 비금융기관 금융기관 이사회의, 주비금융기관 이사회의, 금융기관 이사회의, 또는 외국인 출자 비금융기관 금융기관의 출자자에게 감사위원회의 활동에 대해 책임을 진다.

e. 감사위원장 직무를 대행하기 위해 감사위원 중 한 명에게 위임한다.

2. 감사위원의 업무와 권한은 다음과 같다.

a. 경영활동을 감독하고, 회계 장부, 자산, 보고서, 연간 결산서를 검토하며, 발견된 문제에 대한 개선을 건의한다.

b. 비금융기관 금융기관의 직원들에게 경영활동에 대한 정보, 데이터 및 해명을 요구할 수 있는 권한이 있다.

c. 비정상적인 재무 사건에 대해 감사위원장에게 보고하며, 자신의 평가와 결론에 대해 개인적으로 책임을 진다.

d. 분담받은 영역의 감독 상황과 결과를 감사위원장에게 적어도 한 달에 한 번 보고한다.

e. 이사회 회의에 참석하여 의견을 발표하고 건의할 수 있으나 표결에는 참여하지 않는다. 만약 이사회의 결의와 다른 의견이 있는 경우 자신의 의견을 회의록에 기재하도록 청구할 수 있다;

g. 감사위원회의 2/3 이상의 구성원은 중대한 위반 사항이 있을 경우 이사회를 비상 회의로 소집할 권리를 가진다;

감사위원회의 위원장, 이사회, 비은행 금융기관, 국유총회사 또는 비은행 금융기관의 이사회, 외국인 자본 비은행 금융기관의 이사회 또는 외국인 자본 비은행 금융기관의 출자자들은 비은행 금융기관의 활동과 관련된 데이터 및 문서의 정확성과 진실성을 법적 책임을 지게 된다. 위반을 숨기거나 처리를 제때에 건의하지 않을 경우 직무 수행 시 연대책임을 부담하게 된다;

i. 비은행 금융기관의 조합 규약에서 정한 다른 권한과 의무를 수행한다;

3. 비은행 금융기관의 운영비는 비은행 금융기관이 부담하며, 겸직하는 감사위원회의 위원은 보수를 받는다;

장 IV:
총 경영자 (대표)

비은행 금융기관

조 21. 총괄 경영자의 역할

1. 비은행 금융기관의 총괄 경영자는 총괄 경영자를 보좌하기 위해 몇몇 부총괄 경영자, 회계장, 전문 업무 인력을 두어야 한다;

2. 비은행 금융기관의 총괄 경영자는 비은행 금융기관의 법적 대표이며, 이사회 앞에서 비은행 금융기관의 일일 운영에 대한 책임을 지며, 이사회가 임명, 해임, 파면한다. 비은행 금융기관의 하부 조직의 경우, 총괄 경영자는 국유총회사 또는 비은행 금융기관의 이사회가 임명, 해임, 파면한다;

총괄 경영자의 임명, 해임, 파면은 중앙은행 총재의 승인이 필요하다;

3. 총괄 경영자는 다른 비은행 금융기관에서 경영직을 겸임할 수 없으며, 비은행 금융기관의 하부 조직에서만 관리감독직을 겸임할 수 있다;

4. 비은행 금융기관의 총괄 경영자와 부총괄 경영자는 임기 동안 베트남에 거주해야 한다;

부총괄 경영자는 총괄 경영자가 분담한 비은행 금융기관의 특정 영역을 관리하며, 총괄 경영자와 법적 책임을 지며, 총괄 경영자의 지시에 따라 업무를 수행한다;

부총괄 경영자의 임명, 해임, 파면은 비은행 금융기관의 조합 규약에 명시되어 있다;

제22조. 총괄 경영자의 변경

1. 총괄 경영자가 자격을 상실하면 이사회는 즉시 부총괄 경영자 또는 업무 담당 부서장(부총괄 경영자가 없는 경우)을 임명하여 총괄 경영자의 업무를 수행하도록 하고, 중앙은행에 서면으로 보고해야 한다;

2. 총괄 경영자가 자격을 상실하거나 사임을 요청한 날로부터 최대 60일 이내에:

a. 비은행 금융기관의 하부 조직의 경우: 국유총회사 또는 비은행 금융기관의 이사회는 후임자를 찾고 중앙은행의 승인을 얻어 총괄 경영자를 임명해야 한다;

b. 외국인 자본 비은행 금융기관의 경우: 총괄 경영자 자리를 차지하고 있는 출자자는 새로운 총괄 경영자를 추천하여 이사회 주석이 중앙은행의 승인을 얻어 총괄 경영자를 임명하도록 해야 한다;

3. 총괄 경영자가 법률과 비은행 금융기관의 조합 규약을 중대하게 위반하면 이사회는 총괄 경영자의 경영권을 일시적으로 중단하고 즉시 중앙은행의 규정에 맞는 부총괄 경영자를 임명하여 총괄 경영자의 업무를 수행하도록 하며, 위반 사항과 총괄 경영자의 자격에 대한 보고서를 중앙은행과 국유총회사 또는 비은행 금융기관의 이사회, 또는 총괄 경영자 자리를 차지하고 있는 출자자에게 제출하여 현행 규정에 따라 처리하도록 해야 한다;

4. 중앙은행 총재의 승인이 이루어질 때까지 총괄 경영자가 없는 동안 이사회 주석과 이사들, 감사위원회의 위원장과 위원들은 비은행 금융기관의 모든 활동에 대해 법적 책임을 지게 된다;

조 23. 총괄 경영자의 의무와 권한

1. 국유총회사 또는 비은행 금융기관 또는 외국인 자본 비은행 금융기관의 출자자들이 제공한 자금 및 기타 자원을 이사회 주석과 함께 수령하고 관리한다;

2. 이사회에 다음과 같이 보고한다:

a. 비은행 금융기관의 조합 규약을 수정하거나 보완한다;

b. 지점, 대표사무소 및 하부 조직의 설립 및 폐쇄를 진행한다;

d. 본사의 관리 및 경영 조직 구조를 재구성하고 지점, 대표사무소 및 하부 조직의 경영 조직 구조를 재구성한다;

e. 부총감독관(부감독관), 회계책임자; 지점, 대표사무소의 지점장의 임명, 해임, 파면; 직속회사의 지점장, 대표사무소장 및 회사의 임명에 관한 규정은 비은행 금융기관 조직법령의 규정에 따라 시행한다;

g. 지점, 대표사무소, 직속회사의 운영규정;

h. 이자율, 수수료율, 비용, 고객에 대한 벌금액에 대한 구체적인 결정은 법률의 규정에 따른다;

i. 경영활동 방안; 세후 이익 사용 방안;

k. (금융회사 형태의 금융회사에 한함) 기업과 다른 금융회사의 출자, 주식 매입;

l. 비은행 금융기관의 합병, 분할, 통합, 인수, 해산;

n. 제31조 제1항의 법률 규정에 따른 변경사항;

m. 비은행 금융기관의 활동을 감사하기 위한 독립 감사기관의 선정;

o. 정부의 금융업 관련 정책과 제도를 구체적으로 실행하는 지침;

3. 각 전문 부서의 부서장 및 부서장 보직, 지점장, 부지점장, 지점의 각 부서장 및 부서장 보직, 대표사무소 및 직속회사의 임명, 해임, 파면에 대한 결정. 이러한 임명 및 파면은 비은행 금융기관의 이사회 의장의 승인을 받아야 한다. 비은행 금융기관의 직원 채용, 징계 및 해고; 근로자(관리자 포함)의 급여 및 수당에 대한 결정은 법률과 비은행 금융기관의 이사회가 발포한 규정에 따라 이루어진다.

4. 이사회 승인 후 경영활동 방안, 세후 이익 사용 방안을 실행한다.

5. 비은행 금융기관의 경영활동과 관련된 문제를 법률, 비은행 금융기관의 조직법령 및 이사회 결의, 결정에 따라 지휘하고 결정하며, 비은행 금융기관의 경영 결과에 대해 책임을 진다.

6. 비은행 금융기관의 국제 관계, 소송, 분쟁, 해산, 파산에서 비은행 금융기관을 대표한다.

7. 비상 상황(천재지변, 적의 침략, 화재, 사고)에서 자신의 권한을 초과하는 조치를 취할 수 있으며, 그러한 결정에 대해 책임을 진다. 그 후 즉시 이사회, 중앙은행 및 기타 관련 정부 기관에 보고해야 한다.

8. 이사회, 감사위원회, 중앙은행 및 기타 관련 정부 기관의 검사와 감독을 받는다.

9. 비은행 금융기관의 경영활동 결과에 대해 법률이 정한 바에 따라 이사회, 중앙은행 및 기타 관련 정부 기관에 보고한다.

10. 법률, 비은행 금융기관의 조직법령 및 이사회 결정에 따른 다른 권리와 의무.

장 5:
임명, 해임 이사회의 회원, 감사위원회, 총감독관(감독관)에 대한 확인 절차, 절차, 서류

임명, 해임 이사회의 회원, 감사위원회, 총감독관(감독관)

임명, 해임 절차 및 서류

조 24. 임명, 해임에 대한 서류 및 절차

1. 비은행 금융기관의 지배회사에 속하는 경우:

이사회의 의장 또는 위임받은 사람에 의해 이사회 의장 및 이사회의 다른 회원, 감사위원회의 위원장 및 위원, 총감독관(감독관)의 임기 또는 임기 중의 임명, 해임 결정을 통과한 날로부터 15일 이내에 비은행 금융기관은 중앙은행에 서류를 제출해야 한다. 서류는 다음과 같다:

a. 이사회의 의장 또는 위임받은 사람이 중앙은행 총재에게 이사회의 회원, 감사위원회의 위원, 총감독관(감독관)의 임명, 해임을 확인하도록 요청하는 청원서. 청원서는 법률의 현행 규정에 따라 임명을 요청하는 사람의 자격, 조건, 기준이 충족되었음을 확인해야 한다.

b. 이사회의 의장 또는 비은행 금융기관의 총감독관이 이사회의 회원, 감사위원회의 위원, 총감독관(감독관)의 임명, 해임을 결정한 결정문;

c. 이사회의 회의록에서 이사회의 회원, 감사위원회의 위원, 총감독관(감독관)의 임명, 해임에 대한 결정;

d. 임명을 요청하는 사람의 이력서 원본(부록 참조);

e. 임명을 요청하는 사람의 학위증 복사본(공증 완료);

g. 현재 이사회의 회원, 감사위원회의 위원, 총감독관(감독관)의 직위를 가지고 있는 사람의 퇴직 신청서 원본(해임 경우);

h. 기타 관련 서류;

2. 외국인 자본을 가진 비은행 금융기관에 대한 경우:

외국 자본을 가진 비은행 금융기관의 이사회의 의장 및 이사회의 다른 회원, 감사위원회의 위원장 및 위원, 총감독관(감독관)의 임기 또는 임기 중의 임명, 해임 결정을 통과한 날로부터 30일 이내에 비은행 금융기관은 중앙은행에 서류를 제출해야 한다. 서류는 다음과 같다:

a. 이사회의 의장 또는 위임받은 사람이 중앙은행 총재에게 이사회의 회원, 감사위원회의 위원, 총감독관(감독관)의 임명, 해임을 확인하도록 요청하는 공문. 공문은 법률의 현행 규정에 따라 임명을 요청하는 사람의 자격, 조건, 기준이 충족되었음을 확인해야 한다.

b. 이사회의 의장이 이사회의 회원, 감사위원회의 위원, 총감독관(감독관)의 임명, 해임을 결정한 결정문;

c. 외국 자본을 가진 비은행 금융기관의 이사회의 회원, 감사위원회의 위원, 총감독관(감독관)의 추천서;

d. 이사회 회의록(이사, 감사위원 및 대표이사(대표자)의 임명 또는 해임에 관한 사항을 포함함). 이사회 회의를 개최하여 해당 사항을 결정할 수 없는 경우 각 이사는 자신의 의견을 명확히 기재한 문서를 작성해야 함;

e. 이사, 감사위원 및 대표이사(대표자) 임명 승인을 받기 위한 후보자의 경력신고서 원본;

g. 이사, 감사위원 및 대표이사(대표자) 임명 승인을 받기 위한 후보자의 학위증명서 사본(공증 완료);

h. 현재 이사, 감사위원 및 대표이사(대표자) 중 하나의 직위를 맡고 있는 자가 해임되는 경우 그 자의 직위포기서 원본;

i. 기타 관련 문서;

조 25. 은행_of_국가의 승인

1. 현행 규정에 따라 제출된 서류를 모두 접수한 날로부터 15일 이내에 은행_of_국가는 제출된 서류를 검토하고 승인 여부를 결정하거나 추가 서류 제출 및 설명을 요구하는 문서를 발송한다. 은행_of_국가가 서류 보완 및 설명을 요구한 날로부터 45일 이내에 금융기관_of_비은행의 이사회가 요구사항에 맞게 서류를 완성하지 못한 경우 은행_of_국가는 해당 직위의 승인을 검토하지 않음;

2. 금융기관_of_비은행에서 임명되었으나 은행_of_국가의 총재로부터 승인이 되지 않은 자는 현행 규정에 따른 요건을 충족하지 못하거나 제출된 서류 보완 및 설명을 적기에 이루어지지 않았기 때문에 해당 임명된 직위를 계속 수행할 수 없음;

3. 이사, 감사위원 및 대표이사(대표자)의 직위가 아직 충분하지 않은 경우 금융기관_of_비은행의 잔여 이사 및 감사위원은 법과 은행_of_국가 앞에서 금융기관_of_비은행의 경영 활동을 관리하는 책임을 지며, 동시에 해당 규정과 금융기관_of_비은행의 정관에 따라 부족한 직위를 즉시 해임 또는 임명하여 은행_of_국가의 검토 및 결정을 요청해야 함;

장 VI:
시행규정

조 26. 본 규정의 조항 수정 및 보완은 은행_of_국가의 총재가 결정함;

 

경력신고서의 주요 내용은 다음과 같음:

1/ 개인 정보:

- 출생 성명:

- 일반적인 이름:

- 비밀 성명:

- 고향:

- 원래 국적:

- 현재 국적:

- 호적상 주소, 주민등록증 상 주소 및 현재 거주 주소:

- 주민등록번호(외국인의 경우 여권 번호):

- 주민등록증(외국인의 경우 여권) 발급 일자 및 장소:

(법인 출자자 대표로서 출자금 관리를 맡는 개인의 경우 법인의 이름과 주소를 기재 및 보충해야 함)

* 개인 경력:

- 18세 이후부터 현재까지의 직업 경력 및 역임한 직위(주요 특징 요약);

- 교육 수준, 전문 기술, 외국어 능력(학년, 교육 기간 명시);

- 포상:

- 징계:

* 다른 조직에서 현재 역임하는 직위(경제 조직, 단체, 정치 조직, 금융기관_of_다른 포함);

* 금융기관_of_비은행에서 현재 역임하는 직위(있을 경우) 및 총재_of_은행_of_국가의 승인을 받기 위해 제출된 직위(있을 경우);

2/ 가족 관계:

- 가족 관계: 부모, 배우자, 자녀, 형제자매 등 이사, 감사위원, 대표이사(대표자)와의 관계를 명시하며 각 사람의 이름, 나이, 직업, 근무처를 기재해야 함;

3/ 법률 앞에서의 약속:

- 금융기관_of_비은행 이사회, 감사위원회, 대표이사(대표자)의 조직 및 운영에 관한 규정 제3조, 제4조 및 2003년 은행_of_국가 총재가 발령한 2003/.../QĐ-NHNN 번 공문에 명시된 사항을 위반하지 않을 것을 약속하며, 본 신고서의 진실성을 법적으로 책임지겠다;

4/ 서명 (기재자 이름을 모두 기재);

5/ 확인 기관장의 확인;