시행규칙 제 58/2024/TT-NHNN 가짜 통화 및 의심 통화 처리에 관한 지침

시행규칙

은행업계에서 가짜 화폐 및 의심 화폐 처리에 관한 지침

 

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

정부가 2022년 12월 12일 제정한 정부령 제102/2022/NĐ-CP에 따라 국가은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정함

정부가 2023년 12월 8일 제정한 정부령 제87/2023/NĐ-CP에 따라 가짜 화폐 방지 및 베트남 화폐 보호를 규정함

발행 및 금고국 국장의 건의에 따라

베트남 국가은행 총재는 은행업계에서 가짜 화폐 및 의심 화폐 처리에 관한 지침을 발령함

 

장 1

총칙

조 1. 적용범위

본 통지는 가짜 화폐 수거; 의심 화폐 일시 수거; 가짜 화폐 및 의심 화폐 감정; 가짜 화폐에 도장을 찍고 구멍을 냄; 가짜 화폐 포장, 수령, 보관 및 운송에 관한 사항을 지침함

조 2. 적용대상

1. 베트남 국가은행(이하 국가은행이라 함), 금융기관, 외국 은행 지점

2. 국가은행 조항 1에 규정된 기관 및 단체와 현금 거래 중 가짜 화폐 또는 의심 화폐를 소유한 단체 또는 개인

조 3. 용어 해석

본 통지에서 다음 용어들은 다음과 같이 해석된다:

1. 새로운 종류의 가짜 화폐는 국가은행 또는 공안부가 서면으로 통보하지 않은 종류의 가짜 화폐

2. 보안 특징은 화폐에 고의적으로 통합된 특징으로, 진화폐와 가짜 화폐를 확인하고 구분하기 위해 사용됨

3. 고객은 국가은행, 금융기관, 외국 은행 지점과 현금 거래를 하는 단체 또는 개인

장 II

구체적인 규정

조 4. 가짜 화폐 수거 및 의심 화폐 일시 수거의 책임

1. 국가은행 거래소(이하 거래소라 함), 국가은행 지점, 금융기관, 외국 은행 지점이 고객과 현금 거래 중 가짜 화폐를 발견하면 이 조 제5항에 따라 수거해야 하며, 의심 화폐를 발견하면 이 조 제6항에 따라 일시 수거해야 하며, 가짜 화폐 또는 의심 화폐를 고객에게 반환해서는 안 됨

2. 가짜 화폐 수거 및 의심 화폐 일시 수거 업무를 수행하는 사람은 국가은행의 프로그램에 따라 진화폐와 가짜 화폐를 인식할 수 있는 능력을 향상시키거나 화폐 감정 업무에 대한 교육을 받았어야 함

국가은행의 가짜 화폐 및 의심 화폐 감정 업무를 수행하는 사람은 화폐 감정 업무에 대한 교육을 받아야 함

조 5. 가짜 화폐 수거

1. 고객과 현금 거래 중 의심 화폐의 특징이 나타나면 국가은행 지점, 거래소, 금융기관, 외국 은행 지점은 진화폐(또는 화폐 모형)와 같은 종류의 화폐의 보안 특징을 대조하거나 국가은행이 공표한 베트남 화폐의 특징과 인식 방법에 대한 통보, 국가은행 또는 공안부의 가짜 화폐 인식 특징에 대한 통보와 대조하여 다음의 방법으로 처리해야 함

가) 국가은행 또는 공안부가 서면으로 통보한 종류의 가짜 화폐를 확실하게 확인한 경우, 이 조 제5항에 따라 수거하고 기록을 작성하며, 국가은행이 제87/2023/NĐ-CP 정부령에 부속되어 있는 부록에 명시된 양식 01을 사용하여 작성해야 함. 또한 가짜 화폐에 도장을 찍고 구멍을 뚫어야 함. 가짜 화폐에 도장을 찍고 구멍을 뚫는 것은 이 조 제7항 제2호에 따른 규정에 따라 이루어져야 함

나) 새로운 종류의 가짜 화폐를 확인한 경우, 국가은행이 제87/2023/NĐ-CP 정부령에 부속되어 있는 부록에 명시된 양식 01을 사용하여 수거하고 기록을 작성해야 하나, 가짜 화폐에 도장을 찍거나 구멍을 뚫지 않음

새로운 종류의 가짜 화폐를 수거한 날로부터 2일 이내에 국가은행 지점, 거래소는 Cục Phát hành và Kho quỹ에 서면으로 통보해야 하며, 금융기관, 외국 은행 지점은 거래소 또는 해당 금융기관, 외국 은행 지점이 계좌를 개설한 지역의 국가은행 지점에 서면으로 통보해야 함. 통보 내용은 화폐 종류, 수량, 시리얼 번호 및 가짜 화폐의 특징 설명을 포함해야 함

2. 국가은행 지점, 거래소, 금융기관, 외국 은행 지점은 다음의 경우 즉시 가장 가까운 경찰 기관에 통보하여 협력하고 처리해야 함

가) 가짜 화폐를 저장, 운반, 유통하는 징후가 있음

나) 새로운 종류의 가짜 화폐

다) 한 거래에서 5장 이상의 가짜 화폐(또는 5개 이상의 가짜 금속 화폐)가 발견됨

라) 고객이 가짜 화폐 수거 및 기록 작성에 협조하지 않음

3. 국가은행, 금융기관, 외국 은행 지점의 단위가 은행업계에서 은행의 규정에 따라 묶음 또는 봉인된 상태로 현금을 수령한 후 검사, 분류, 선별 과정에서 가짜 화폐를 발견한 경우, 이 조 제1항 및 제2항 제2호 나목, 다목에 규정된 현금 거래 중 가짜 화폐를 발견한 경우와 동일한 방법으로 처리해야 함

조 6. 잠정 압수 가짜 화폐

1. 현금 거래 중 고객으로부터 가짜 화폐를 발견한 경우, 중앙은행 지점, 거래소, 금융기관, 외국 은행 지점은 잠정 압수하고 모델 번호 02에 따른 검사 보고서를 작성해야 한다. (2023년 제87호 정부령 부속 규정 참조)

2. 잠정 압수 후 5일 이내에 금융기관, 외국 은행 지점은 해당 가짜 화폐 검사 자료를 중앙은행 지점 또는 거래소에 제출하여 검사를 받아야 한다. (본 통지 제10조 제1항 참조)

조 7. 가짜 화폐에 도장을 찍고 구멍을 냄

1. 가짜 화폐 도장:

가짜 화폐 도장은 직사각형 형태로 크기는 60mm x 20mm이며, 단위 이름 부분은 60mm x 7mm, "가짜 화폐" 글씨 부분은 60mm x 13mm이다. 가짜 화폐 도장은 붉은색 잉크를 사용하며 지워지기 어렵다.

2. 가짜 화폐에 도장 찍고 구멍 낼 방법:

가짜 화폐 양면에 "가짜 화폐" 도장을 각각 한 번씩 찍고, 화폐 길이 측면마다 두 개의 동심원 구멍을 뚫어야 한다. (사무실용 문서 구멍 뚫기 기구 사용)

조 8. 가짜 화폐 포장 및 보관

1. 중앙은행 지점, 거래소는 가짜 화폐 포장 및 밀봉 책임이 있다. 밀봉은 중앙은행의 현금 밀봉 규정에 따라 이루어지지만, "가짜 화폐" 도장을 밀봉 표지에 찍어 진짜 화폐와 구분해야 한다.

2. 가짜 화폐 포장 및 밀봉

a) 천연 섬유 가짜 화폐, 폴리머 가짜 화폐: 동일 금액, 동일 재질의 100매를 하나의 묶음으로, 10개 묶음을 하나의 패키지(1,000매)로 포장하고 밀봉한다.

b) 금속 가짜 화폐: 동일 금액의 100매를 작은 가방으로 포장하고 밀봉하며, 10개 작은 가방을 큰 가방(1,000매)으로 포장하고 밀봉한다.

c) 포장 패키지 수량이 충분하지 않은 경우, 중앙은행 지점, 거래소는 포장, 밀봉을 하고 실제 수량을 명시하여 편리한 교부를 위해 처리한다.

3. 가짜 화폐는 중앙은행 시스템, 금융기관, 외국 은행 지점의 화폐 창고에서 별도로 보관된다.

조 9. 가짜 화폐 교부 및 운송

1. 금융기관, 외국 은행 지점은 매월 정기적으로 지역 중앙은행 지점 또는 거래소에 수집된 모든 가짜 화폐를 제출해야 한다. 다만, 새로운 종류의 가짜 화폐는 본 조 제4항에 따라 제출한다. 가짜 화폐 교부는 각 장을 기준으로 이루어지고, 모델 번호 04에 따른 검사 보고서를 작성해야 한다. (2023년 제87호 정부령 부속 규정 참조)

가짜 화폐의 운송 방법은 금융기관, 외국 은행 지점의 이사회의장, 이사회 의장 또는 최고 경영자가 안전을 보장하는 방식으로 결정한다.

2. 중앙은행 지점, 거래소는 금융기관, 외국 은행 지점이 제출한 각 장 가짜 화폐의 진위 여부를 확인할 책임이 있다.

진짜 화폐가 가짜 화폐 속에 발견된 경우, 중앙은행 지점, 거래소는 본 통지 부속 규정에 따른 모델에 따라 검사 보고서를 작성하고 제출한 단체에게 환불 요구서를 발송하며, 30일 내 결과를 보고해야 한다.

"가짜 화폐" 도장과 구멍을 받은 진짜 화폐는 중앙은행 지점, 거래소가 1/8의 면적을 잘라내고 동일 가치로 교환(수취)하고, 금융기관, 외국 은행 지점에 반환하며, 비표준화 화폐와 같이 처리한다.

3. 중앙은행 지점, 거래소는 적어도 6개월마다(있을 경우) 중앙 창고에 가짜 화폐를 제출해야 한다. 제출은 중앙은행의 화폐 이동과 함께 이루어질 수 있다.

제출은 원래 밀봉된 묶음, 패키지, 가방을 기준으로 이루어지고, 모델 번호 04에 따른 검사 보고서를 작성해야 한다. (2023년 제87호 정부령 부속 규정 참조)

4. 새로운 종류의 가짜 화폐는 본 통지 제5조 제1항 제2호에 따른 새로운 가짜 화폐 공지에 따라 금융기관, 외국 은행 지점은 수집 후 5일 이내에 지역 중앙은행 지점 또는 거래소에 제출해야 한다. 운송 방법은 본 조 제1항에 따른다.

새로운 가짜 화폐를 받은 후 2일 이내에 중앙은행 지점, 거래소는 발행 및 창고국에 통보해야 한다.

5. 중앙은행 지점, 거래소의 새로운 가짜 화폐 공지에 따라 발행 및 창고국은 새로운 가짜 화폐 제출을 요구한다. 요구가 있을 경우, 중앙은행 지점, 거래소는 발행 및 창고국의 요구에 따라 새로운 가짜 화폐를 제출해야 한다. 새로운 가짜 화폐의 운송 방법은 거래소 소장, 중앙은행 지점장이 안전하고 신속하게 결정한다. 요구가 없을 경우, 새로운 가짜 화폐는 도장과 구멍을 낀 후 제출한다. (본 조 제3항 참조)

조 10. 중앙은행의 가짜 화폐 및 의심 화폐 감정

1. 가짜 화폐 또는 의심 화폐 감정을 요청하는 기관, 단체 또는 개인은 제5조 제2항에 따라 감정을 요청하기 위한 1부 서류를 작성하고, 직접 중앙은행 지점 또는 거래소 또는 발행 및 금고국(하노이 시) 또는 발행 및 금고세무서(호치민 시)에 제출해야 한다.

2. 제1항 본 조 또는 제6조 제1항에 따른 의심 화폐 임시 수거일로부터 감정 요청 서류를 받은 날로부터 중앙은행 지점, 거래소, 발행 및 금고국, 발행 및 금고세무서(이하 "감정 기관"이라 함)는 감정을 실시해야 한다. 감정 수행 기간은 제5조 제3항에 따른다.

감정 완료 후 최대 2일 이내에 감정 기관은 감정 결과를 문서로 요청한 기관, 단체 또는 개인에게 통보해야 한다.

감정은 무료로 이루어진다.

3. 화폐가 진품인지 가짜인지 결론을 내릴 수 없는 경우, 가짜 화폐 또는 의심 화폐를 받은 날로부터 최장 30일 이내에 중앙은행 지점 또는 거래소는 해당 화폐를 발행 및 금고국 또는 발행 및 금고세무서로 보내 감정을 실시하도록 요청하고, 동시에 제1항 본 조 또는 제6조 제1항에 따른 요청 기관, 단체 또는 개인 또는 제6조 제2항에 따른 금융기관 또는 외국 은행 지점을 통보한다.

감정을 위해 필요한 가짜 화폐 또는 의심 화폐의 운송 방법은 중앙은행 지점 또는 거래소의 총경이 안전하고 편리하게 결정한다.

감정 결과를 받은 날로부터 최대 5일 이내에 중앙은행 지점 또는 거래소는 감정 결과를 문서로 요청한 기관, 단체 또는 개인에게 통보해야 한다.

조 11. 감정 결과 처리

1. 발행 및 금고국 및 발행 및 금고세무서에서:

a) 감정 결과가 진품인 경우, 진품 화폐는 감정을 요청한 기관, 단체 또는 개인에게 반환되거나, 발행 및 금고국에서 감정을 실시한 경우에는 거래소에 반환되어 중앙은행 지점, 금융기관 또는 외국 은행 지점에 보고된다.

b) 감정 결과가 가짜 화폐이고 중앙은행 또는 경찰청의 통보가 있을 경우, 가짜 화폐는 수거하여 뚫린 구멍을 만들고 중앙은행 중앙 금고(하노이 시)(금고 I) 또는 호치민 시(금고 II)에 반환된다.

c) 감정 결과가 새로운 종류의 가짜 화폐인 경우, 발행 및 금고국은 경제안보국(경찰청 소속)에 즉시 통보하고 수거하며, 발행 및 금고세무서는 문서로 발행 및 금고국에 보고하고 호치민 경찰청(경제안보과)에 즉시 통보하며, 새로운 종류의 가짜 화폐는 발행 및 금고국으로 반환될 수 있다(요구가 있을 경우). 새로운 종류의 가짜 화폐의 운송 방법은 발행 및 금고세무서가 안전하고 즉시 결정한다. 반환 요구가 없을 경우, 새로운 종류의 가짜 화폐는 뚫린 구멍을 만들어 금고 II에서 보관된다.

새로운 종류의 가짜 화폐는 발행 및 금고국에서 중앙은행의 가짜 화폐 방지 작업에 사용되도록 보관된다(본 통지 제12조 참조).

2. 중앙은행 지점 및 거래소에서:

a) 감정 결과가 진품인 경우, 진품 화폐는 중앙은행의 규정에 따라 감정을 요청한 기관, 단체 또는 개인에게 교환된다.

b) 감정 결과가 중앙은행 또는 경찰청의 통보가 있는 가짜 화폐인 경우, 가짜 화폐는 수거하여 뚫린 구멍을 만든다.

c) 감정 결과가 새로운 종류의 가짜 화폐인 경우, 가짜 화폐는 수거되고, 지역 경찰(경제안보과)에 즉시 통보되며, 새로운 종류의 가짜 화폐는 문서로 발행 및 금고국에 보고된다. 새로운 종류의 가짜 화폐의 반환은 본 통지 제9조 제4항에 따른다.

3. 금융기관 및 외국 은행 지점에서:

a) 감정 결과가 진품인 경우, 진품 화폐는 중앙은행의 규정에 따라 고객에게 교환된다.

b) 감정 결과가 가짜 화폐인 경우, 감정 결과와 가짜 화폐 처리 내용은 감정 기관이 고객에게 받은 감정 결과를 받은 날로부터 최대 5일 이내에 통보한다.

4. 경찰, 군 당국, 관세청, 검찰청 또는 법원의 요청에 따라 감정된 가짜 화폐 또는 의심 화폐는 감정 후 원래 요청한 기관에 반환되며, 뚫린 구멍을 만드는 것은 없다. 가짜 화폐 또는 의심 화폐의 인수 인계는 제87/2023/NĐ-CP 통지 부록에 첨부된 양식 4에 따른다.

조 제12조. 가짜돈 연구 자료 보관

새로운 종류의 가짜돈을 분석하고 감정한 후 발행국과 금고국은 최대 15매(또는 장)/종류를 보관하여 연구, 가짜돈 방지 및 업무 교육에 사용할 수 있다(제11조 제4항 본 통지에서 규정하는 가짜돈 또는 의심스러운 돈을 감정한 경우 제외). 발행국과 금고국은 가짜돈의 액면가, 시리얼 번호 및 종류별 수량을 기록하며, 15매(또는 장)/종류 이상을 보관하려면 발행국과 금고국은 은행총재에게 보고한다.

연구와 가짜돈 방지, 업무 교육이 끝난 후 보관하지 않아야 하는 경우에는 발행국과 금고국은 가짜돈에 도장을 찍고 구멍을 내어 중앙은행 재고고(성도 한나이 소재)(재고고 1)에 제출한다.

조 제13조. 가짜돈 정보

1. 발행국과 금고국(중앙은행)은 새로운 종류의 가짜돈을 분석하고 감정한 후 그 특징을 서면으로 경제안보국(경찰청), 범죄과학연구소(경찰청), 국방부 해외범죄방지국(해병대사령부), 지방은행, 거래소, 중앙예금국에 통보하여 가짜돈 방지를 위한 업무를 지원한다.

2. 발행국과 금고국으로부터 새로운 종류의 가짜돈을 서면으로 통보받은 지방은행은 해당 지역의 금융기관 본점, 외국은행 지점을 대상으로 새로운 종류의 가짜돈의 특징을 서면으로 통보한다.

3. 중앙은행으로부터 새로운 종류의 가짜돈을 서면으로 통보받은 금융기관과 외국은행 지점은 해당 조직의 시스템 내 모든 단위에 서면으로 통보하여 가짜돈을 예방하도록 한다.

4. 필요하다면 발행국과 금고국은 공중 매체 또는 중앙은행 웹사이트를 통해 유통 중인 가짜돈의 특징을 공개적으로 알리도록 한다.

조 제14조. 가짜돈 통계 보고

지방은행, 거래소, 금융기관, 외국은행 지점은 중앙은행 통계보고 체계에 따라 수집된 가짜돈 데이터를 보고한다.

장 III

조직 및 실행

조 제15조. 지침 제공 및 이행 검토 책임

1. 발행국과 금고국은 본 통지의 이행을 지도하고 검토하는 책임이 있다. 발행국과 금고국은 관련 부서와 협력하여 돈 감정업무 교육 프로그램 및 진짜 돈과 가짜돈을 구별하는 능력을 향상시키는 프로그램을 작성하여 은행총재에게 보고한다.

2. 지방은행은 관할 지역 내의 검토 대상에 대한 본 통지의 이행을 검토한다.

3. 금융기관과 외국은행 지점은 본 통지의 이행을 조직 내에서 지도하고 검토하는 책임이 있다.

조 16. 효력 발생

본 통지는 2025년 2월 14일부터 효력을 발생하며, 2013년 12월 5일 은행총재가 발표한 제28/2013/TT-NHNN 호 통지(은행업계에서 가짜돈, 의심스러운 돈 처리에 관한 통지)를 대체한다.

조 17. 조직 실행

중앙은행 소속 단위의 책임자, 금융기관, 외국은행 지점은 본 통지를 조직적으로 이행하는 책임을 진다./.