법률 제74/2005/령-총리령 금융범죄방지에 관한 규정

정부령

돈세탁 방지에 관한 것

정부

돈세탁 방지 목표를 달성하여 국가 안보와 사회 질서 유지에 기여하고 개인, 기관, 단체의 합법적인 권리와 이익을 보호하기 위함;

1999년 형법에 근거한다;

||| 2001년 12월 25일 「정부조직법」에 의거

은행법 제1997년 12월 12일 법률과 은행법 일부 조항 개정 및 보완 법률 제2003년 6월 17일을 근거로 함

금융기관법(1997년 12월 12일 제정) 및 금융기관법 일부 조항 개정 법률(2004년 6월 15일 제정)에 의거

2002년 7월 2일 발효된 행정처벌법령을 근거로 함

중앙은행 총재의 제안에 따라

명 정

장 1

일반 규정

조 1. 적용범위

이 시행령은 베트남 내 금융 거래나 다른 재산 거래에서의 돈세탁 방지 메커니즘과 조치, 개인, 기관, 단체의 돈세탁 방지 책임, 국제 협력에 대한 내용을 규정한다.

조 2. 적용대상

1. 본 시행령은 베트남 내 거주하거나 활동하는 베트남인 개인, 기관, 단체 및 베트남 외국인 개인, 단체, 그리고 베트남 내 거래 또는 고객에게 서비스를 제공하는 무국적자에게 적용된다.

2. 본 시행령은 베트남 내 거주하지도 활동하지도 않는 외국인 개인, 단체가 베트남 내 거래 또는 고객에게 서비스를 제공하는 경우에도 적용된다.

3. 공화사회주의베트남이 체결하거나 가입한 국제협정이 본 시행령과 다른 규정을 포함하고 있는 경우에는 해당 국제협정의 규정이 적용된다.

조 3. 해석 용어

1. 돈세탁 범죄로 얻은 돈이나 재산을 합법화하려는 개인이나 단체의 행위로서 다음 각 호의 구체적인 활동을 포함한다:

a) 범죄로 얻은 돈이나 재산과 관련된 거래에 직접 또는 간접적으로 참여하는 행위;

b) 범죄로 얻은 돈이나 재산을 수령, 점유, 이동, 변환, 양도, 운송, 사용, 국경을 넘어서 운송하는 행위;

c) 범죄로 얻은 돈이나 재산의 출처, 진실한 성격, 위치, 이동 과정, 소유권을 감추거나 위장하거나 확인을 방해하려는 행위로서 사업 프로젝트나 건설에 투자하거나 기업에 자본을 투자하거나 다른 방법으로 이를 시도하는 행위.

2. 금융기관 금융 거래 중 하나 이상을 수행하는 모든 조직으로서 다음 각 호의 활동을 포함한다: 예금 수취; 대출; 금융 임대차; 송금 또는 가치 전송; 지급 수단 발행 및 관리; 금융 보증 및 약속; 외환, 금융 시장 도구, 이전 가능한 증권 거래; 증권 발행 참여; 개인 또는 집단의 투자 포트폴리오 관리; 다른 개인 또는 집단을 대신하여 현금 또는 유동성 증권 관리; 다른 개인 또는 집단을 대신하여 투자, 자금 관리 또는 자금 대리 운용; 생명보험 및 다른 투자와 관련된 보험; 환전.

3. 금융 거래 또는 다른 재산 거래 (이하 “거래”라고 함)는 개인, 기관, 단체의 돈이나 재산의 소유권 이전, 이동 또는 변경을 일으키는 모든 거래를 의미한다.

4. 고객 인식 본 시행령에 따라 필요한 절차를 수행하여 개인, 단체의 금융 거래 또는 다른 재산 거래와 관련된 정보를 수집하는 것을 의미한다..

5. 인식 정보 제8조 제3항에 따른 정보로서 거래 관련 당사자, 목적, 성격을 확인하는데 사용되는 정보를 의미한다.

6. 정부 기관 본 시행령에 따라 돈세탁 관련 정보의 관리, 지시, 교육, 수집, 처리, 조사 또는 처벌 권한을 가진 정부 기관을 의미한다.

7. 의심스러운 거래 돈세탁과 관련되거나 비정상적인 징후가 있는 거래로서 정부 기관이 경고하거나 본 시행령에 따라 결정된 거래를 의미한다.

조 4. 씻김 금융 범죄 예방 및 대응의 원칙

1. 씻김 금융 범죄를 예방하고 발견하며 차단하고 처리하는 것은 법률 규정에 따라 이루어져야 한다. 국가 주권과 안보를 보장하고 경제 활동과 투자를 정상적으로 유지하며 개인, 기관, 단체의 합법적인 권익을 보호해야 하며, 씻김 금융 범죄 예방 및 대응을 이용하여 개인, 기관, 단체의 합법적인 권익을 침해하지 않아야 한다.

2. 씻김 금융 범죄 예방 및 대응 분야에서 국제 협력은 각국의 독립과 주권을 존중하고 상호 이익을 고려하며, 법률 규정에 따라 이루어져야 하며, 베트남 사회주의 공화국이 체결하거나 가입한 국제 조약이 다른 규정을 명시한 경우를 제외한다.

조 5. 씻김 금융 범죄 예방 및 대응 책임

1. 씻김 금융 범죄 예방 및 대응은 모든 개인, 기관, 단체의 책임이다.

2. 기관, 단체, 개인이 씻김 금융 범죄 활동에 참여하거나 이를 용이하게 하는 것을 엄격히 금지한다.

3. 국가가 씻김 금융 범죄 예방 및 대응에 참여하는 개인, 기관, 단체를 장려하고 보호하며, 이미 씻김 금융 범죄 행위를 한 개인, 단체가 자진 신고하거나 관련 국가 기관에 보고하도록 장려하며, 씻김 금융 범죄와 관련된 범죄에 대한 대응을 조직한다.

조 6. 씻김 금융 범죄 예방 및 대응 책임을 지는 개인, 단체

1. 금융 기관은 이 시행령에 따른 씻김 금융 범죄 예방 및 대응 조치를 수행해야 하는 책임이 있으며 다음을 포함한다:

가) 금융기관법에 따라 설립되고 운영되는 조직

나) 베트남 영토 내에서 통화 매매 또는 결제 서비스를 제공하는 중개 및 투자 조직

다) 증권 발행, 상장, 거래, 판매, 보관, 결제 조직

라) 외환, 금, 보석 거래 등록 조직

마) 연금 또는 사회 복지 프로그램과 관련된 보험 회사, 보험 중개 회사 및 조직

바) 베트남 내에서 외국 금융 기관을 대표하거나 대리하는 조직

2. 이 시행령에 따른 씻김 금융 범죄 예방 및 대응 책임을 지는 다른 개인, 단체는 다음과 같다:

가) 고객을 대신하여 금융 거래나 재산 거래를 수행하는 변호사, 법률 컨설팅 회사, 법률 사무소, 법률 파트너십 회사

나) 래키 게임, 카지노 또는 로또를 운영하는 조직, 고객에게 큰 할인을 제공하는 조직

다) 부동산 매매 서비스 회사로서 사업 등록을 한 회사

라) 제6조 제1항에 명시된 금융 기관 중 하나로 활동하거나 사업을 하는 개인

장 II

씻김 금융 범죄 예방 및 대응 조치

조 7. 일반적 예방 조치

1. 제6조 제1항에 명시된 금융 기관은 다음 조치를 수행해야 한다:

가) 씻김 금융 범죄 예방 및 대응을 효과적으로 수행하고 현재 법률 규정에 맞게 내부 감사 및 관리 절차를 구축함

나) 씻김 금융 범죄 예방 및 대응 정책, 계획, 절차, 조치를 수행하기 위해 직원을 배치함

다) 제8조에 따라 고객 인식 및 정보 수집 절차를 구축함

라) 제12조에 따라 거래 데이터를 보관하고 업데이트하며 보고함

마) 관련 국가 기관의 요구사항을 즉시 수행하고 씻김 금융 범죄 예방 및 대응을 위한 다른 개인, 기관, 단체와 협력함

바) 직원의 씻김 금융 범죄 예방 및 대응 의식을 높이기 위한 교육을 실시함

사) 제11조에 따른 임시 조치를 적용함

2. 제6조 제2항에 명시된 개인, 단체는 제1항의 c, d, 마, 사 조항을 준수해야 한다.

조 8. 고객 인식

1. 이 시행령에 따른 고객 인식이 필요한 경우는 다음과 같다:

가) 고객이 개인이나 단체로서 처음으로 계좌를 개설할 때

나) 제9조에 명시된 현금 거래가 발생할 때

다) 제10조에 명시된 의심스러운 거래가 있을 때

라) 거래의 성격과 규모에 따라 제6조에 명시된 개인, 단체가 필요하다고 판단할 때

2. 고객 인식 요구사항:

가) 고객 인식 정보의 신뢰성과 시급성을 보장함

나) 고객의 고객 인식 정보 비밀을 보장함

3. 고객 인식 정보 내용:

제6조에 명시된 개인, 단체는 고객 인식 모델을 자체 설계해야 하며 다음 요소를 포함해야 한다:

가) 계좌 개설일 또는 거래 일자

나) 개인의 이름 또는 기관, 단체의 대표자의 이름, 여권 번호, 주민등록번호 또는 기타 신분증 번호, 주소 또는 주민등록 주소

다) 거래명, 사업자등록번호, 세금납부번호, 기관 또는 소유자가 제3자에게 거래를 위임한 경우 그 기관 또는 소유자의 거래명, 주소

라) 거래와 관련된 개인 또는 단체의 거래명, 주소, 신분증 번호 또는 사업자등록번호, 특히 거래를 위임한 당사자와 거래의 수혜자

마) 거래 형태, 목적, 가치

바) 고객 인식을 수행한 개인 또는 직원의 이름

4. 고객 인식 조치:

고객이 제공한 고객 인식 정보에 의심이 있을 경우, 제6조에 명시된 개인, 단체는 다음 방법으로 이러한 정보의 진실성을 확인할 수 있다:

가) 고객과 관련된 다른 조직을 통해 정보를 수집하고 얻은 정보를 고객이 제공한 정보와 비교함

나) 고객이 제공한 정보 출처의 지점, 대표사무소, 자회사, 종속회사 등에서 정보를 수집함

다) 고객이 제공한 정보 출처의 관련 기관을 통해 정보를 수집함

라) 법률과 고객 인식 요구사항을 충족시키는 다른 조치

5. 고객 인식 정보 보관:

조건 현행 제도에 따라 고객 정보를 보관하고 관리하는 것 외에도, 이 nghị định 제6조에서 언급된 개인 및 단체는 본 조항 제1항에서 규정된 거래와 관련된 고객 인식 정보를 최소 5년간 보관해야 한다. 계정이 폐쇄된 날로부터 또는 거래가 종료된 날로부터 5년간이다.

조 9. 보고 의무가 있는 거래 금액 기준

1. 개인이나 단체가 현금으로 하루 동안 한 번 이상 실시한 거래의 총 금액이 2억 원(이백만 원) 이상 또는 외화, 금으로 상당한 가치가 있는 경우, 법률이 다른 규정을 정한 경우를 제외하고는 이를 보고해야 한다.

2. 예금 거래의 경우, 개인이나 단체가 현금으로 하루 동안 한 번 이상 실시한 거래의 총 금액이 5억 원(오백만 원) 이상 또는 외화, 금으로 상당한 가치가 있는 경우를 말한다.

3. 총리실은 이 조 제1항과 제2항에서 정한 현금 거래 보고 의무 금액을 경제 사회 발전 상황에 맞게 조정할 수 있다.

제10조. 의심스러운 거래

1. 다음 사항 중 하나라도 해당되는 경우 거래는 의심스러운 것으로 간주된다.

가) 거래 관련 당사자가 제공한 고객 인식 정보가 정확하지 않거나 부족하거나 일관성이 없거나 또는 법령에 따라 서비스 제공자에게 거래를 보고하도록 설득하려는 경우;

나) 거래가 범죄 활동과 관련된 개인이나 단체의 명단에 포함된 사람들의 지시나 위임에 따라 이루어진 경우로서, 범죄를 방지하고 금융범죄와 국내외 범죄 활동을 지원하는 자금을 차단하기 위한 경찰청의 통계 및 경보 목록에 포함된 경우;

다) 거래 관련 당사자의 경제적 및 법적 근거를 고려하여 거래를 식별하거나 확인한 결과, 거래 당사자들이 범죄 활동과 연관되거나 제1항 제1호 나목에서 언급된 개인이나 단체와 연관되어 있을 가능성이 있는 경우;

라) 거래 당사자가 거래의 규모와 그들의 일상적인 활동이나 합법적인 활동과 비례하지 않거나 관련이 없는 큰 금액을 거래하는 경우;

마) 계좌의 거래량이 갑작스럽게 증가하거나 계좌에 급격히 돈이 입금되고 출금되는 경우, 하루 동안 거래량이 많지만 계좌 잔액이 매우 적거나 없을 경우;

바) 작은 금액의 돈을 여러 계좌에서 큰 금액으로 모으거나 반대로 작은 금액으로 분산시키는 거래, 또는 짧은 시간 내에 여러 계좌를 통해 돈을 회전시키는 거래, 거래 당사자가 거래 수수료에 관심을 두지 않는 경우;

사) 대출증서와 기타 거래 금액이 크고 할인율이 높아 자금을 국가 간에 이동시키는 금융 지원 방법을 사용하는 경우, 이러한 거래가 고객의 일상적인 활동과 관련이 없는 경우;

아) 법인이 계좌를 개설한 후 오랜 기간 거래를 수행하지 않은 경우, 국내 기업이 외국 기업의 이름으로 해외 계좌를 개설하고 사용하는 경우;

자) 기업이 외환 계좌에서 많은 소액 현금을 전자 송금, 체크, 수표로 받은 후 큰 금액을 해외로 이체하는 경우;

차) 외국 기업이 투자 자금을 받거나 비즈니스 요구와 일치하지 않는 금액을 해외로 이체하는 경우;

카) 보험 회사가 같은 고객에게 큰 금액의 보험금을 지급하거나 보상하는 경우;

타) 증권 회사가 증권 거래와 관련이 없는 방식으로 자금을 이동하는 경우;

하) 금융 기관이 비정상적인 징후가 있거나 법적 근거가 신뢰할 수 없는 거래를 발견한 경우;

2. 은행 총재는 관련 부처의 의견을 참고하여 정기적으로 제10조 제1항 제1호 나목에 따른 의심스러운 거래 목록을 별도의 문서로 추가할 수 있다.

3. 이 nghị định 제6조에서 언급된 개인 및 단체는 제10조 제1항 제1호 나목에 따른 목록을 업데이트하여 알리고 준수해야 한다.

조 11. 불법 자금 세탁 방지를 위한 일시적 조치

1. 불법 자금 세탁 방지를 위해 다음의 일시적 조치 중 하나를 적용할 수 있다.

가) 거래를 수행하지 않음;

나) 계좌를 동결함;

다) 재산을 압류하거나 임시로 보관함;

라) 범법자를 임시로 구금함;

마) 법률이 정한 다른 방지 조치;

2. 일시적 조치의 적용은 법령에 따른 권한과 절차에 따라 이루어져야 하며, 금융 시스템의 안전성에 영향을 미치지 않아야 한다.

3. 이 nghị định 제6조에서 언급된 개인 및 단체는 거래 당사자가 제10조 제1항 제1호 나목에 따른 목록에 포함되어 있거나 거래가 범죄 활동과 관련 있을 것으로 의심되는 경우 거래를 수행하지 않을 수 있으며, 금융 범죄 정보 센터 또는 관련 정부 기관에 즉시 보고해야 한다. 또한 정부 기관의 요청에 따라 계좌를 동결할 수 있다.

4. 수사기관은 법령에 따라 계좌 동결, 재산 압류 또는 임시 보관, 범법자 구금 및 다른 방지 조치를 적용할 수 있다.

조 12. 형식, 내용 보고 및 정보 제공

1. 이 조 제6조에서 지정된 개인 또는 단체는 이 조 제9항, 제10항에서 규정된 거래에 대해 금융정보분석원 또는 관할 행정기관에 보고해야 하며, 구체적으로 다음과 같다:

가) 보고 형태: 서면으로, 전자 매체를 이용하거나 다른 합법적인 방법을 사용함; 필요하다면 즉시 전화로 보고할 수 있으나, 그 후에는 위의 방법 중 하나로 확인해야 함; 보고를 하는 사람이나 보고서에 서명한 사람은 해당 거래를 수행한 개인이거나 보고해야 하는 조직 또는 기관의 전담 직원이나 권한 있는 사람여야 함;

나) 보고 내용은: 제8조 제3항에서 정한 고객 식별 정보; 거래를 수행하거나 거래 명령을 내린 시점과 기간; 거래와 관련된 모든 당사자; 거래에서 사용된 문서나 자료; 취해진 예방 조치;

다) 보고 시기: 제9조에 따라 거래가 발생한 시점부터 최대 48시간 이내, 또는 제10조에 따라 거래가 발견된 시점부터 최대 48시간 이내; 거래와 범죄 활동 사이의 연관성이 발견된 경우, 발견 후 24시간 이내에 보고해야 함; 각각의 특정 거래에 대한 보고 시기는 국무총리가 정함.

2. 이 조 제6조에서 지정된 개인 또는 기관은 거래와 관련된 당사자에게 보고 사실이나 보고 내용, 제공된 정보를 통보하지 않음.

3. 다른 개인 또는 기관이 의심스러운 거래를 발견하면, 금융정보분석원 또는 관할 행정기관에 신고하거나 정보를 제공하거나 서면으로 통보하거나 다른 합법적인 방법으로 통보할 수 있음; 이러한 신고나 정보를 받은 행정기관은 법에 따른 권한으로 정보를 처리하고 즉시 금융정보분석원에 통보해야 함.

4. 이 조에 따라 보고된 거래와 관련된 정보는 비밀 보호 체제에 따라 보관되며, 법에 따라 관할 행정기관에만 제공됨; 이 조 제1항에 따라 보고 또는 정보 제공 책임을 수행하는 개인 또는 기관은 고객의 비밀 보장에 관한 법률 규정을 위반하지 않음.

조 13. 정보 처리

1. 금융정보분석원은 제9조, 제10조에서 정한 거래에 대한 정보 또는 보고를 받으면 다음 작업을 수행함:

가) 받은 정보 또는 보고서 분석;

나) 받은 정보 또는 보고서를 금융정보분석원에 보관된 통계 정보, 정보와 비교;

다) 받은 보고서와 관련된 추가 정보 또는 데이터를 요구하거나 요청;

라) 제6조에서 지정된 개인 또는 기관과 관련된 관할 행정기관에 보고된 거래에서 발생한 문제에 대해 경고하거나 조언;

2. 거래가 범죄 활동과 관련될 가능성이 있을 것으로 판단되면, 금융정보분석원은 즉시 관할 수사기관에 통보하고 모든 서류를 전달하며, 수사 과정에서 필요한 정보와 자료를 제공하며, 협력해야 함.

조항 14. 금융정보분석원

1. 금융정보분석원은 국무총리 소속으로 설립되며, 정보 수신 및 처리 업무를 수행하며, 제9조, 제10조에서 정한 거래에 대한 정보를 제공하는 관련 기관, 단체, 개인에게 자료, 서류를 요구할 수 있으며, 이 조에 따라 자료, 정보를 제공하며, 국무총리가 이 조 제15조와 제20조 제1항, 제4항에서 정한 업무를 수행하도록 지원함.

2. 금융정보분석원은 국무총리가 임명하는 대표이사와 부대표이사를 두어야 함.

3. 금융정보분석원은 독립된 인감을 가지고 있으며 본부는 국무총리 소속에 위치해야 함.

4. 금융정보분석원의 구체적인 역할, 권한, 조직 구조, 근무 체제는 국무총리가 정함.

장 III

관공서의 불법자금세척 방지 책임

돈세탁 방지를 위한

조 15. 국무총리의 불법자금세척 방지 책임

1. 국무총리는 공안부와 관련 기관과 협력하여 베트남 영토 내 불법자금세척 예방 및 타격을 위한 전략, 정책, 계획을 수립하고 실행하며, 베트남 영토 내 현금 결제를 줄일 수 있는 방안을 연구하고 제시해야 함.

2. 정부의 요청에 따라 연간 정기적으로 또는 정부의 요청에 따라 관련 기관과 불법자금세척 방지를 위한 작업 결과를 교환하고 정부에 보고서를 작성하여 제출해야 함.

3. 관련 기관, 단체, 개인과 협력하여 이 법률과 이 시행령에 따라 불법자금세척 예방 및 타격을 위한 조치를 수행해야 함.

4. 제12조, 제13조에 따라 정보, 자료, 서류를 수신, 종합, 분석, 처리, 보관, 제공하며, 불법자금세척과 관련된 가능성이 있는 사건에 대한 자료, 서류를 관할 행정기관에 전달하여 검사, 수사, 처리하도록 해야 함.

5. 불법자금세척 방지를 위한 과학기술 및 정보 처리 기술의 연구와 적용을 조직해야 함;

6. 베트남 국무총리 관련 단위와 금융기관에 전문가를 양성하여 정보 분석, 처리 및 불법자금세척 발견 능력을 향상시키도록 해야 함.

조 제16조. 경찰청의 책임

1. 주도하여 관련 기관, 단체, 개인과 협력하여 자금세탁과 관련된 범죄에 대항하고 예방하며 조사함; 자금세탁과 관련된 범죄 정보를 수용하고 처리하도록 조직한다.

2. 주도하여 관련 기관, 단체, 개인과 협력하여 자금세탁 예방 및 교육 홍보를 실시한다.

3. 자금세탁과 관련된 범죄 수사를 조직하며; 법률과 이 시행령에 따라 자금세탁과 관련된 범죄 초기 수사 지침을 제공하며, 자금세탁과 관련된 사건 수사 결과를 국립은행에 통보한다.

4. 국내외 자금세탁 분야에서 범죄 집단의 새로운 활동 방법과 수단에 대한 정보를 국립은행에 통신센터를 통해 제공한다.

5. 자금세탁과 관련된 범죄 수사 및 예방을 위한 직원 교육을 실시한다.

조 17. 각 부처와 정부 소속 기관의 책임

1. 이 시행령에 따른 규정을 준수하도록 관할 하에 있는 단위를 지도하고 감독한다.

2. 법으로 정해진 권한 내에서 적시에 정부 기관과 개인, 단체와 협력하여 자금세탁 예방 및 대응에 참여한다.

3. 경찰청, 최고 검찰청, 최고 법원과 협력하여 자금세탁 범죄 수사, 기소, 판결에 참여한다.

4. 매년 12월 31일까지 관할 영역의 자금세탁 예방 및 대응 업무를 종합하고, 그 결과를 국립은행에 보고한다.

조 18. 각 부처 감사기관의 책임

1. 이 시행령 제9조, 10조에 따른 거래 정보나 보고서를 받거나 발견하면 통신센터 또는 정부 기관에 통보하고, 관련 정보와 서류를 5년 이상 보관한다.

2. 통신센터와 정부 기관의 요청에 따라 자금세탁 관련 수사, 기소, 판결에 필요한 정보를 즉시 제공한다.

3. 통신센터 또는 정부 기관의 요청에 따라 자금세탁 관련 거래가 있는 부서를 감사하고 검사한다.

4. 행정 위반에 대해 이 시행령과 행정처분법에 따라 권한 내에서 처리한다.

제19조. 각급 인민위원회의 책임

1. 관할 기능과 임무 내에서 이 시행령의 규정을 연구하고 준수하도록 직속 단위와 부서를 지도한다.

2. 정부 기관과 긴밀히 협력하여 자금세탁 예방 및 대응 정책, 전략, 계획을 실행하고 촉진한다.

장 IV

국제 자금세탁 예방 및 대응 협력

조 20. 정부 기관의 국제 자금세탁 예방 및 대응 협력 책임

1. 국립은행은 국제 정보 교환 협정 및 합의를 체결하고 실행하는 주체이다.

2. 경찰청은 국제 범죄 수사 지원, 인도, 협력에 관한 협정 체결을 주도하며, 자금세탁 관련 범죄 예방 및 대응 정책, 전략, 계획을 실행한다.

3. 국제 자금세탁 예방 및 대응 협력 요청이 있을 경우, 관련 정부 기관은 국립은행(정보 교환 협력 요청 시) 또는 경찰청(법적 및 사법 지원 요청 시)에 요청 내용, 당사자, 일정, 다른 협력 프로그램, 사법 지원 거부 이유 등을 통보하여 종합하고 실행한다.

4. 국립은행과 경찰청은 국제 협력 요청을 지시한다. 국제 자금세탁 예방 및 대응 협력에 참여하는 기관에게 국제 협력 요청을 지시한다. 국제협력을 증진하기 위하여

조 21. 국제 자금세탁 예방 및 대응 협력 요청의 형태와 내용

1. 협력 형태:

a) 법률에 따라 자금세탁 발견 및 차단 협력;

b) 자금세탁 관련 범죄 예방 및 대응을 위한 다자간 및 양자 국제 협정 체결;

c) 자금세탁 관련 범죄 예방 및 대응 정보 수집, 연구, 교환;

d) 자금세탁 관련 범죄 수사, 기소, 판결을 위한 분석 보고서 및 정보 관련 업무 훈련 협력;

đ) 자금세탁 관련 범죄 예방 및 대응 문제에 대한 회의, 세미나 개최 협력;

e) 외국인 및 외국 기관의 범죄 수사 및 처리를 위한 사법 지원 수행;

g) 자금세탁 예방 및 대응을 위한 물리적, 기술적, 법적 능력 강화 지원.

2. 협력 요청의 방식과 내용:

a) 협력 요청은 해당 국가 기관의 서명과 인증을 받은 문서로 전달되어야 한다.

b) 요청 내용에 따라 협력 요청 문서는 통신센터를 통해 국립은행 또는 INTERPOL 한국사무소를 통해 경찰청에 전달되어야 한다.

c) 긴급 상황에서는 정보 수단을 통해 요청을 전달할 수 있으며, 이 경우 이 조항 2항 a호에 따라 5일 이내에 문서로 확인해야 한다.

d) 통합문서의 내용은 협력 요청을 위한 요소를 포함해야 하며, 다음 사항을 포함해야 한다: 요청 국가와 수신 국가의 조직 이름; 지원 요청의 목적, 본질 및 기간; 지원을 위해 협력 요청을 수행하기 위한 재산 또는 범죄의 세부 정보 및 식별 특징; 요청 국가의 권한 있는 기관의 증거 사본 또는 최종 판결.

제22조. 상호협력 청구 거절

1. 베트남의 권한 있는 정부 기관은 다음과 같은 경우 베트남의 상호협력 청구를 수행하지 않을 수 있다:

a) 상호협력 청구가 베트남의 주권, 국가안보 또는 다른 중요한 이익에 해를 끼칠 때;

b) 상호협력 청구가 베트남 사회주의 공화국이 체결하거나 가입한 국제 조약과 베트남 법률에 부합하지 않을 때.

2. 베트남의 권한 있는 정부 기관은 다음과 같은 경우 상호협력 청구를 수행하지 않을 수 있다:

a) 상호협력 청구가 이 시행령 제21조에서 규정된 조건을 충족하지 않을 때;

b) 상호협력 청구에 언급된 개인이 베트남의 권한 있는 정부 기관에 의해 범죄와 관련된 자금세탁 활동에 대한 범죄로 이미 수사되거나 기소되거나 재판 중이거나 처벌받았을 때.

3. 베트남의 권한 있는 정부 기관은 상호협력 청구를 수행하지 않음을 해당 청구를 보낸 국가의 권한 있는 기관에 알린다.

장 V

표창과 위반 처리

조 23. 포상

자금세탁 방지를 위한 투쟁에서 성과를 낸 개인이나 기관은 법률에 따라 포상받는다.

조 24. 위반 처리

1. 자금세탁과 관련된 범죄자는 베트남 사회주의 공화국 형법에 따라 처벌받는다.

2. 자금세탁 방지를 위한 책임이 있는 개인이나 기관이 이 시행령의 규정을 위반하여 형사처벌을 받지 않을 경우 다음 규정에 따라 행정처벌을 받는다:

a) 내부 감사 및 검토 규정이 자금세탁 방지를 포함하지 않고, 자금세탁 방지를 담당하는 직원을 배치하지 않으며, 이 시행령에 따른 고객 인식 절차 및 절차를 마련하지 않은 경우 경고 처벌;

b) 이 시행령 제12조에 따른 정보 보호 센터나 권한 있는 정부 기관에 통보하거나 보고하지 않은 경우, 이 시행령에 따른 거래 기록을 보관하지 않은 경우, 이전에 해당 기관에 전달된 보고서, 문서, 기록에 오류를 발견했음에도 불구하고 정보 보호 센터나 권한 있는 정부 기관에 통보하지 않은 경우 5,000,000동(오백만 동)에서 15,000,000동(천오백만 동) 사이의 금액의 벌금; c) 이 시행령 제12조에 따른 보고서 또는 제공된 정보의 내용을 거래 관련 당사자에게 통보하거나 정보 보호 센터나 이 시행령에 따른 권한 있는 기관의 요구를 지연하거나 이행하지 않은 경우, 정당한 이유 없이 10,000,000동(백만 동)에서 30,000,000동(삼백만 동) 사이의 금액의 벌금;

d) 경고 또는 벌금 외에, 위반한 개인이나 기관은 범죄를 저지른 경우 사용한 영업 허가증 또는 직업 자격증의 일정 기간 또는 무기한 사용을 박탈당하거나, 범죄를 저지르기 위해 사용한 물품을 압수할 수 있다(행정처벌법령에 따른 규정). 3. 직위나 권한을 이용해 이 시행령의 규정을 위반하고 자금세탁 방지를 위한 임무를 수행하는 사람은 위반의 성격과 정도에 따라 징계를 받거나 형사책임을 물을 수 있으며, 손해를 입힌 경우에는 법률에 따라 손해배상을 해야 한다.

4. 행정결정이나 행정행위에 대한 항고와 그 처리는 법률에 따른 자금세탁 방지를 위한 법적 위반 처리에 관한 법률에 따라 이루어진다.

이 시행령은 2005년 8월 1일부터 효력을 발생한다.

조 25. 고충, 고발

1. 베트남 국립은행 총재와 베트남 공안부 장관은 각자의 직무 범위 내에서 이 시행령의 시행을 지도한다.

장 6

시행 조항

조 26. 효력 발생

본 nghị định은 2005년 8월 1일부터 효력이 발생한다.

조 27. 집행 책임

1. 베트남 국립 은행 총재와 공안부 장관은 각각의 직능과 임무범위 내에서 본 nghị định의 시행을 지도하는 책임을 진다.

2. 각 장관, 정부 직속 기관의 책임자, 중앙 정부 직속 기관의 책임자, 각 성, 직할 시 인민위원회 주석은 본 정부조례를 집행하는 데 책임을 진다./.