87/2019/NĐ-CP號政令修改、補充若干條款的116/2013/NĐ-CP號政令關於預防和打擊洗錢，擴大適用範圍至提供支付中介服務的組織和外國個人。同時，詳細規定客戶識別措施、可疑交易信息處理、賬戶凍結和財產查封/暫扣。
Đối tượng áp dụng
提供支付中介服務的組織；組織、外國個人；與預防和打擊洗錢相關的組織、個人；越南國家銀行和有權力的機關。
Các điểm cốt lõi
- 提供支付中介服務的組織必須按照法律規定採取預防和打擊洗錢措施，如同金融組織一樣。
- 報告必須確定最終受益所有人並根據風險程度採取客戶識別措施。
- 有權力的機關作出決定要求採取賬戶凍結或財產查封、暫扣措施。
- 報告必須在採取賬戶凍結或財產查封、暫扣措施後立即向越南國家銀行報告。
- 接收機關負責接收可疑交易信息並根據刑事訴訟法規定進行分類和處理。
🌐 Tác động xã hội từ văn bản này
- 积极影响：增强预防和打击洗钱的效果，保护国家金融安全。
- 消极影响：对提供支付中介服务的组织和外国个人增加行政程序负担。
- 利益：加强国际合作以预防和打击洗钱。
- 成本：实施客户识别措施并向越南国家银行报告信息的成本。
❓ Câu hỏi thường gặp
提供支付中介服务的组织需要做什么？
必须按照法律规定采取与金融机构相同的预防和打击洗钱措施（第2条）。
有权机关作出什么决定？
作出要求采取账户冻结或财产查封、暂扣措施的决定（第23条）。
报告组织如何确定最终受益所有人的信息？
通过以下标准确定：实际拥有个人、法人控制权的个人、委托投资控制权的个人（第5条）。
在采取延缓交易措施时，报告组织必须做什么？
立即以书面形式报告并立即以电话通知有权机关，同时向越南国家银行报告（第22条）。
谁负责执行此政令？
各部部长、相当于部级的机关首长、政府直属机关首长、各省、直辖市人民委员会主席及有关组织和个人（第2条）。
Toàn văn
처분령
NGHỊ ĐỊNH SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA NGHỊ ĐỊNH SỐ 116/2013/NĐ-CP NGÀY 04 THÁNG 10 NĂM 2013 CỦA CHÍNH PHỦ QUY ĐỊNH CHI TIẾT THI HÀNH MỘT SỐ ĐIỀU CỦA LUẬT PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN VÀ LUẬT PHÒNG, CHỐNG KHỦNG BỐ
||| 기관 조직법 2015年6月19日第정부가 2015년 6월 19일에 제정한;
2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;
|||안전보건법 시행에 관한 세부사항을 규정하는 2020년 7월 28일 제88/2020/NĐ-CP호 정부령을 근거로 함NGÀY 18 THÁNG 6 NĂM 2012;
근거 LUẬT PHÒNG, CHỐNGKHỦNG BỐ NGÀY 12 THÁNG 6 NĂM 2013;
2015년 11월 27일 형사 소송법;
2010년 11월 15일 법률(감사법)에 근거를 두고
Căn cứ LUẬT THI HÀNH ÁN HÌNH SỰ NGÀY 17 THÁNG 6 NĂM 2010;
Căn cứ LUẬT THI HÀNH ÁN DÂN SỰ NGÀY 14 THÁNG 11 NĂM 2008; LUẬT SỬA ĐỔI, BỔ ||| ĐIỀU CỦA LUẬT THI HÀNH ÁN DÂN SỰ NGÀY 25 THÁNG 11 NĂM 2014;
Căn cứ LUẬT TỔ CHỨC CƠ QUAN ĐIỀU TRA HÌNH SỰ NGÀY 26 THÁNG 11 NĂM 2015;
2014년 11월 26일 기업법에 근거함;
베트남 국립은행 총재의 제안에 따라;
법률 가격 일부 조항에 대한 세부 규정을 명시한NH phủ ban hành NGHỊ ĐỊNH sửa đổi, bổ sung một số điều của NGHỊ ĐỊNH số 116/2016/2013/NĐ-CP ngày 04 tháng 10 năm 2013 của CHÍ세부사항을 규정한 정부령 TIẾT THI HÀNH MỘT SỐ ĐIỀU CỦA LUẬT PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN.
조 1. 법률 제116호 2013년 10월 4일 대통령령 "금융거래의 불법자금세탁방지에 관한 법률 시행령" 일부 개정·보완한다.
1. 제2조 제2항은 다음과 같이 수정 보완된다.
"2. 금융거래의 불법자금세탁방지를 위한 다른 조직 또는 개인은 다음과 같이 포함된다:"
"가) 중개결제서비스를 제공하는 조직;"
"나) 베트남 영토에서 활동하거나 거주하지 않는 외국인 또는 무국적자로서 베트남 내 조직 또는 개인과 금융거래 또는 재산거래를 하는 조직 또는 개인."
2. 조항 2에 조항 3을 추가한다:
"3. 중개결제서비스를 제공하는 조직은 금융거래의 불법자금세탁방지를 위한 법령에 따라 금융기관으로 규정된 조직과 동일한 방식으로 불법자금세탁방지를 위한 조치를 취해야 한다."
3. 조 5는 다음과 같이 수정하고 보완된다.
조 5. 수익자 소유권
"1. 보고대상은 고객의 최종 수익자 소유권을 확인하고 다음 기준을 통해 정보를 수집하여 수익자 소유권을 인식하고 업데이트해야 한다:"
"가) 실제 소유자가 한 계좌 또는 거래에 대한 경우: 계좌 소유자, 공동 계좌 소유자 또는 그 거래로부터 이익을 얻는 사람;"
"나) 법적 주체의 실질적인 통제자가 되는 개인: 해당 주체의 자본금의 25% 이상을 직접 또는 간접적으로 보유하는 개인; 개인 사업자의 소유자; 주체를 실질적으로 통제하거나 관리하는 다른 개인;"
"다) 위탁 투자 또는 위임 계약의 실질적인 통제자가 되는 개인: 위탁자 또는 위임자; 위탁자 또는 위임자를 실질적으로 통제하는 개인, 조직 또는 주체;"
"2. 수익자 소유권의 인식 및 확인은 본 명령안 조 4에 따라 이루어지지만, 수익자 소유권이 국가 자본을 대표하는 개인인 경우에는 예외로 한다."
4. 조 6에 조항 5를 추가한다:
"5. 보고대상은 위험평가 결과에 따라 불법자금세탁 또는 테러자금조달 위험이 낮다고 판단되는 고객에게 단순한 고객확인조치를 적용할 수 있다. 단, 불법자금세탁 또는 테러자금조달과 관련된 의심이 있는 경우에는 그러하지 않다. 단순한 고객확인조치는 다음과 같은 방법 중 하나 또는 모두를 포함할 수 있다:"
"가) 거래의 목적이나 성격을 파악하기 위해 거래 또는 경제관계를 분석하는 것;"
"나) 경제관계 설정 후 고객과 수익자 소유권을 확인하는 것;"
"다) 고객확인정보 업데이트 주기를 줄이는 것;"
"라) 거래 모니터링 및 감독 강도를 낮추는 것."
"보고대상은 불법자금세탁 또는 테러자금조달과 관련된 의심이 있는 경우에는 단순한 고객확인조치를 적용하지 않아야 한다."
"베트남 중앙은행은 관련 부처와 협력하여 보고대상이 위험평가 기준을 적용할 수 있도록 지침을 제시한다."
5. 조 8 조항 2 점 a는 다음과 같이 수정 보완한다:
"가) 조 4에 따른 정보를 요구하고, 처음으로 경제관계를 설정할 때 직접 만나거나 만나지 않는 것을 결정할 수 있다. 직접 만나지 않는 경우에는 고객을 인식하고 확인하기 위한 방법, 형태, 기술을 보장해야 한다."
6. 조 11 조항 2 점 b, c는 다음과 같이 수정 보완한다:
"나) 자본금;"
"다) 외국인 주식회사의 설립주주 목록 및 위임받은 대표자 목록(있다면)."
7. 조 14 조항 1 점 a는 다음과 같이 수정 보완한다:
"가) 거래 내의 재산이 범죄로 인해 발생했다는 합리적인 근거는 다음과 같다: 범죄를 고발하거나 수사기관에 신고한 사람, 피의자, 피고인 또는 판결을 받은 사람이 요청한 거래이며, 거래 내의 재산은 그 사람 또는 그 사람과 관련된 개인 또는 조직이 소유하거나 관리하는 재산 또는 그 재산의 원천이다;"
8. 조 17 조항 3 점 d는 다음과 같이 수정 보완한다:
"다) 세무당국 또는 조사활동을 수행하도록 지정된 기관이 거래가 세법, 관세법 또는 관련 법령을 위반한 개인 또는 조직과 관련되어 있을 경우. 정보 제공 요구는 세무당국의 장 또는 부 장이 서명해야 한다;"
9. 조 17에 조항 5를 추가한다:
"보고대상은 수사기관이 범죄 고발, 신고 또는 수사청구를 처리하는 단계부터 국가 비밀을 포함한 정보를 제공해야 한다. 수사기관은 수신한 국가 비밀 정보를 보호하고 사용하는 데 필요한 조치를 취해야 한다."
10. 조 18 조항 2는 다음과 같이 수정 보완한다:
"2. 불법자금세탁을 통해 테러를 지원하려는 의심을 받는 조직 또는 개인이 다음 행위를 하는 경우:"
"가) 유엔 안전보장이사회 관련 결의안에 명시된 조직 또는 개인과 관련된 거래를 수행하거나 수행하려는 의도를 가지고 있는 경우;"
b) 관련 조직 또는 개인과 관련된 거래를 수행하거나 수행할 의도가 있는 경우 해당 조직 또는 개인이 국제기구 또는 다른 국가에서 작성하고 베트남 중앙은행이 경고한 테러리즘 및 테러리즘 지원 조직 목록에 포함되어 있는 경우;
c) 베트남에서 테러리즘 또는 테러리즘 지원죄로 처벌받은 조직 또는 개인과 관련된 거래를 수행하거나 수행할 의도가 있는 경우;
d) 보고 주체가 다른 정보원을 통해 알게 된 테러리스트 또는 테러리즘 지원자와 관련된 거래를 수행하거나 수행할 의도가 있는 경우.”
11. 제20조 제2항 e호는 다음과 같이 개정·보완된다:
“e) 베트남 중앙은행의 금융범죄방지 기관이 확인 자료와 경험을 바탕으로 범죄 활동과 관련 있을 가능성이 있는 기타 거래.”
12. 제20조 제3항 b호는 다음과 같이 개정·보완된다:
“b) 베트남 중앙은행의 금융범죄방지 기관이 확인 자료와 경험을 바탕으로 테러리즘 지원 목적의 불법자금세탁과 관련 있을 가능성이 있는 기타 거래.”
13. 제20조 제4항 d호는 다음과 같이 개정·보완된다:
“d) 수사 활동 일부를 수행하도록 지정된 기관.”
14. 제21조 제1항에 다음과 같이 d호를 추가한다:
“d) 감사기관, 집행기관, 세무기관, 관세기관의 요청에 따라.”
15. 제20조 제5항은 다음과 같이 개정·보완된다:
“5. 권한 있는 기관은 베트남 중앙은행으로부터 전달받은 의심 거래 정보를 접수해야 하며, 범죄 징후가 있고 충분한 근거가 있으면 법적 절차에 따라 범죄 신고 및 정보 접수 및 처리에 관한 법률 규정에 따라 분류하고 처리해야 한다. 범죄 징후가 명확하지 않은 정보는 베트남 중앙은행으로부터 전달받은 의심 거래 정보를 분류하고 확인해야 한다.”
16. 제22조 제4항은 다음과 같이 개정·보완된다:
“4. 거래 연기 조치를 적용할 때 보고 주체는 즉시 서면보고하고 권한 있는 정부 기관에 즉시 전화로 통보하며 동시에 베트남 중앙은행에 보고해야 한다.”
17. 제23조는 다음과 같이 개정·보완된다:
“제23조. 계좌 봉인, 압수 또는 임시 보관
1. 보고 주체는 권한 있는 정부 기관의 결정에 따라 계좌 봉인 또는 압수, 임시 보관 조치를 시행한다.
2. 권한 있는 정부 기관은 형사소송법, 집행법, 감사법 등 관련 법률에 따라 계좌 봉인 또는 압수, 임시 보관 조치를 요구하는 결정을 내릴 수 있으며 이에 대한 책임을 부담한다.
3. 계좌 봉인 또는 압수, 임시 보관 조치는 최소한 다음 내용을 포함하는 문서로 표현되어야 한다: 계좌 봉인 또는 압수, 임시 보관 조치를 시행해야 하는 보고 주체의 이름; 압수, 임시 보관된 재산의 소유자 또는 관련 개인 또는 조직의 전체 이름; 봉인된 계좌 번호 또는 압수, 임시 보관된 재산 목록; 봉인된 금액; 계좌 봉인 또는 압수, 임시 보관 시작 및 종료 시점; 계좌 봉인 또는 압수, 임시 보관 조치를 요구한 이유; 또는 형사소송 절차 표준 양식에 따른다.
4. 보고 주체는 본 조 제1항에 따른 계좌 봉인 또는 압수, 임시 보관 조치를 시행한 후 즉시 베트남 중앙은행에 서면으로 보고해야 한다.
5. 베트남 중앙은행은 그 직무와 책임에 따라 본 조 제1항에 따른 계좌 봉인 또는 압수, 임시 보관 과정에서 권한 있는 정부 기관과 협력해야 한다.”
조 제2조. 시행 책임
각 장관, 정부 직속 기관의 원장, 중앙 정부에 직속된 기관의 원장, 각 성 및 직할시 인민위원회 의장 및 관련 조직, 개인은 본 시행령을 집행하는 책임을 진다.
조 3. 시행규정
본 시행령은 발효일로부터 효력을 발생한다./.
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