시설령 제88호 2019년 제2019-88-NĐ-CP 호 금융 및 은행 분야에서 행정처벌에 관한 규정

 

처분령

행정처분에 관한 규정

금융 및 은행 분야에서

정부조직법(2015.6.19)

2012년 6월 20일 행정처분법에 근거함;

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

2010년 6월 16일 제정된 금융기관에 관한 법률, 2017년 11월 20일 제정된 금융기관에 관한 법률 일부 개정 법률;

2012년 6월 18일 제정된 예금보험에 관한 법률;

2012년 6월 18일 법률(자금세탁방지법)에 근거를 두고

정부는 정부령 제122/2013/NĐ-CP(2013년 10월 11일 발佈)의 일부 조항을 개정·보완한 정부령을 발佈함으로써 테러, 테러 지원과 관련된 자금, 재산에 대한 일시적인 통행 중단, 봉인, 폐쇄, 임시 보관 및 처리와 관련된 규제를 설정하며, 테러, 테러 지원과 관련된 조직, 개인 명단을 설정합니다.

2005년 11월 29일 제정된 유가증권에 관한 법률;

2005년 12월 13일 제정된 외환법령, 2013년 3월 18일 제정된 외환법령 일부 개정 법령;

베트남 국립은행 총재의 제안에 따라;

정부는 금융 및 은행 분야에서 행정처분에 관한 시행령을 제정한다.

장 1
총칙

조 1. 적용범위

1. 이 조치령은 금융 및 은행 분야에서 행정 위반 행위, 처벌 형태, 처벌 수준, 후과 보상 방법, 행정 위반 처벌 권한, 행정 위반 기록 작성 권한에 대한 규정을 정한다.

2. 금융 및 은행 분야에서의 행정처분 위반은 다음 사항을 포함한다:

가) 허가 관리 및 사용 규정 위반;

나) 조직, 관리, 운영 규칙 위반

다) 주식, 주식 부분, 출자 부분 규칙 위반

라) 자금 모집 및 서비스 제공 비용 규칙 위반

마) 대출, 위탁, 위탁 활동, 은행 간 활동 규칙 위반

엘) 신용 정보 서비스 제공 활동 규정 위반;

사) 외환 및 금 활동 규칙 위반

하) 결제, 통화 관리 및 금고 규정 위반;

이) 금융기관, 해외 은행 지점의 고정 자산 구매 및 투자, 부동산 사업 규정 위반;

차) 금융기관의 안전 활동 규칙 위반

엘피) 예금 보험 규정 위반;

엠) 불법 자금 세탁 방지, 테러 자금 지원 방지 규정 위반;

파) 정보 제도 및 보고 규칙 위반

오) 감사 방해, 권한 있는 당국의 요구 불이행 규정 위반;

한) 채권 매매 및 처리 규칙 위반

라) 은행 활동에서 정보통신기술 안전 규칙 위반

조 2. 행정 위반 처벌 대상

1. 본 시행령은 금융 및 은행 분야에서 행정처분 위반행위를 하는 조직 및 개인에게 적용된다.

2. 제1항에서 정한 조직은 다음과 같다:

가) 금융기관; 금융기관의 종속 단체(지점, 거래소, 대표 사무소, 국내 내부 단체; 해외 지점, 대표 사무소, 외국 자본 100% 은행); 해외 은행 지점; 금융기관 외국 지점, 다른 외국 기관의 은행 활동 지점;

나) 기업; 기업의 종속 조직(지점, 대표사무소)

다) 협동조합, 협동조합 연합; 협동조합, 협동조합 연합의 직속 조직(지점, 대표사무소)

라) 베트남에서 설립 및 운영되는 다른 조직

조 3. 처벌 형태, 과태료 수준, 과태료 부과 권한 및 후과 보상 방법

1. 주요 처벌 형태:

가) 경고;

나) 과태료 부과.

2. 처벌 보완 조치:

나) 일정 기간 동안 중지: 외환 활동은 3개월에서 6개월까지; 위탁업무는 1개월에서 3개월까지; 채무 매매는 3개월에서 6개월까지; 신용 정보 서비스 제공 활동은 1개월에서 3개월까지; 제3자 IT 서비스 사용은 1개월에서 3개월까지;

다) 위반 행위로 사용된 물품 및 수단 압수; 수정 또는 조작된 허가 압수; 외화, 베트남 동 압수; 금 압수;

3. 과태료 금액과 과태료 권한:

가) 금융 및 은행 분야에서 금융기관의 위반 행위에 대한 최고 과태료는 2,000,000,000 동이고, 개인의 위반 행위에 대한 최고 과태료는 1,000,000,000 동이다;

나) 본 조치령 장 II에 규정된 과태료는 개인에게 적용되는 과태료이며, 같은 행위를 위반하는 금융기관에 대한 과태료는 개인에 대한 과태료의 두 배이다;

다) 금융기관 인민신용협동기금, 마이크로금융기관 직원의 위반 행위에 대한 과태료는 본 조치령 장 II에 규정된 개인에 대한 과태료의 10%이며, 금융기관 인민신용협동기금, 마이크로금융기관, 그 종속 단체에 대한 과태료는 개인에 대한 과태료의 두 배이다;

라) 본 조치령 장 III에 규정된 각 직책의 과태료 부과 권한은 개인에게 적용되는 과태료 부과 권한이며, 금융기관에 대한 과태료 부과 권한은 개인에 대한 과태료 부과 권한의 두 배이다.

4. 후과 방지 조치:

위반 행위의 성질과 정도에 따라, 금융 및 은행 분야에서 행정 위반 행위를 한 조직 및 개인은 본 조치령 장 II에 규정된 다음 후과 보상 방법 중 하나 이상을 적용받을 수 있다:

가) 불법 이익을 국고에 납부하도록 강제; 채무 회수를 강제; 규정에 따른 사용을 잘못한 자금 회수를 강제; 신용 한도를 초과한 대출 회수를 강제;

나) 자회사, 연계 회사에서의 투자 회수를 강제; 규정에 따른 비율을 초과한 주식 판매를 강제; 주식, 출자 지분 양도를 강제; 이미 양도된 주식 복구를 강제;

다) 법률 규정에 따른 기금 설정을 강제; 안전 보장 비율 준수를 6개월 이내에 강제; 자산 분류, 위험 대비 설정을 강제; 규정에 따른 사용을 잘못한 위험 대비 회수를 강제; 내부 계정으로 처리된 위험 대비로 채무 처리한 경우 채무 복구를 강제; 법률 규정에 따른 안전 IT 준수를 강제; 신용 정보 서비스 제공 자격 유지 강제;

라) 위탁 재산 반환을 강제; 보험료 수령 즉시 반환을 강제; 채무 매매 이전 상태 복구를 강제;

래) 정보 수정을 즉시 강제; 보고서 재제출을 강제; 부족한 보험료 즉시 납부를 강제;

메) 위조 화폐에 도장을 찍거나 구멍을 만드는 것을 강제;

사) 위반 행위를 실행하기 위해 사용된 모든 증거물 및 수단을 파괴를 강제;

아) 직접 활동을 위한 고정 자산 가치 비율 유지 강제; 자본 규모, 자본 증액, 자본 보충 기금 규모에 대한 법률 규정 준수 강제;

i) 공개 등재 명부의 사본인 보험 예금 가입 확인 증명서를 즉시 공표하도록 강제함; 주식을 해외 증권시장에 상장하거나 해외 증권시장에서 주식 상장을 중단하도록 절차를 승인하거나 행위 위반에 대한 절차를 수행하도록 강제함;

k) 위반 사항이 해결될 때까지 영역, 규모 및 활동 지역을 확장하지 못하게 함;

l) 위반 행위에 대해 배당금 지급을 허용하지 않음;

m) 다른 결제 카드 기관과 결제 카드 계약을 체결할 수 없음;

o) 선출되거나 임명된 개인을 교체하거나 또는 위반 규정에 따라 선출되거나 임명된 개인을 면직하도록 결정하도록 관련 당국에 요청함;

장 II
행정 위반 행위, 처벌 형태 및 과태료

절 1.

허가증 관리 및 사용 규정 위반

제4조. 국가은행이 발행한 허가증 규정 위반

1. 금융기관 활동 허가에 기재된 조직명을 활동 중 잘못 사용한 경우 20,000,000원 이상 40,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

2. 제26조 제2항에 따른 금융기관의 운영 개시 조건을 충족하지 않은 행위에 대해 40,000,000원 이상 50,000,000원 이하의 과태료를 부과함;

3. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해 100,000,000원 이상 150,000,000원 이하의 과태료를 부과함

a) 허가증을 대여, 임대, 매매, 양도함;

b) 허가증 내용을 변경하기 위해 삭제 또는 수정하여 형사처벌 대상이 되지 않는 경우, 제27조 제4항 제2호에 규정된 경우를 제외하고는;

4. 다음 각 행위 중 하나에 대해 150,000,000원 이상 200,000,000원 이하의 과태료를 부과함;

a) 허가증 발급을 위한 신청서류에 포함된 조건 충족 증빙 서류를 속임수로 작성하거나 위조하여 형사처벌 대상이 되지 않는 경우, 제18조 제2항, 제27조 제4항 제2호 제a항, 제27조 제4항 제4호 제b항에 규정된 경우를 제외하고는;

b) 허가증에 기재된 내용과 다르게 운영하는 경우, 제17조 제6항, 제23조 제4항 제o호, 제23조 제8항 제c호, 제24조 제5항 제c호, 제24조 제6항, 제27조 제4항 제c호에 규정된 경우를 제외하고는;

5. 제59조 제2항 제c호에 규정된 제한, 중지, 일시 중지 조치를 받은 후에도 계속 운영하는 행위에 대해 300,000,000원 이상 400,000,000원 이하의 과태료를 부과함;

6. 허가증 없이 운영하는 행위에 대해 400,000,000원 이상 500,000,000원 이하의 과태료를 부과함, 제23조 제8항 제c호, 제24조 제8항, 제27조 제5항에 규정된 경우를 제외하고는;

7. 부수처분은 다음과 같다.

제3조 제2항 제b호에 규정된 행위에 대해 삭제 또는 수정된 허가증을 압수함;

8. 후과 조치:

a) 제3항, 제4항, 제5항 및 제6항에 규정된 위반 행위로 불법 이익을 얻은 금액을 국가 예산에 납부하도록 강제함;

b) 제4항 및 제5항에 규정된 위반 행위에 대해 허가증 회수를 요청함;

c) 제3항, 제4항, 제5항 및 제6항에 규정된 위반 행위에 대해 위반 행위를 한 개인 및/또는 위반 행위에 대한 책임을 지는 개인에 대해 경영, 관리, 감독 직위의 중지 또는 면직 조치를 취하도록 또는 경영, 관리, 감독 직위를 맡지 못하게 하도록 관련 당국에 요청하거나 요구함;

금융기관, 외국 은행 지점에서 위반 행위를 한 개인에 대한 법령에 따른 조치를 취하도록 요구함;

조 5. 금융기관의 변경사항에 대한 금융감독원의 서면 승인을 받지 않은 경우의 위반

1. 금융기관의 업무내용 또는 금융업무를 수행하면서 금융감독원의 서면 승인을 받지 않은 행위에 대해 20,000,000동에서 40,000,000동까지의 과태료를 부과한다.

2. 다음 각 호의 어느 하나의 행위를 수행하면서 금융감독원의 서면 승인을 받지 않은 경우 50,000,000동에서 100,000,000동까지의 과태료를 부과한다.

가. 금융기관 또는 외국 은행 지점의 명칭 변경

나. 불가항력 사유로 인한 휴업을 제외하고 5일 이상의 영업일 동안 사업을 중단하는 경우

다. 국내 지점 또는 거래소 설립; 국내 대표사무소 또는 비영리 단체 설립; 금융기관의 해외 지점 또는 대표사무소; 국내 지점 또는 거래소의 개설 및 운영

3. 주식회사의 주주 또는 출자자의 출자분 매매 또는 양도; 출자자의 출자분 매매 또는 양도; 주요 주주의 주식 매매 또는 양도; 주식 매매 또는 양도로 인해 주요 주주가 일반 주주가 되거나 그 반대되는 경우 금융감독원의 서면 승인을 받지 않은 행위에 대해 100,000,000동에서 150,000,000동까지의 과태료를 부과한다.

4. 금융감독원의 서면 승인을 받지 않은 행위에 대해 150,000,000동에서 200,000,000동까지의 과태료를 부과한다.

5. 다음 각 호의 어느 하나의 행위를 수행하면서 금융감독원의 서면 승인을 받지 않은 경우 200,000,000동에서 250,000,000동까지의 과태료를 부과한다.

가. 금융기관 본사 또는 지점의 위치 변경; 외국 은행 지점의 위치 변경

나. 해외 증권시장에 주식 상장

6. 다음 각 호의 어느 하나의 행위를 수행하면서 금융감독원의 서면 승인을 받지 않은 경우 250,000,000동에서 300,000,000동까지의 과태료를 부과한다.

가. 금융기관법 제103조 제2항 및 제3항, 제110조 제3항의 규정에 따라 자회사 또는 연계기업 설립 또는 인수

나. 금융기관법 제71조, 제103조 제4항 제2호의 규정에 따라 금융기관의 출자 또는 주식 취득, 출자 양도 또는 주식 재취득

다. 국제 결제 시스템 참여

라. 금융기관법 제57조의 규정에 따라 주식 매입으로 인해 자본금이 감소하는 경우 주식 매입

7. 금융기관 또는 외국 은행 지점의 분할, 합병, 통합, 조직 형태 변경 등 금융감독원의 서면 승인을 받지 않은 행위에 대해 400,000,000동에서 500,000,000동까지의 과태료를 부과한다.

8. 후과 조치:

가. 이 조 제6항 제다호의 위반행위에 대해서는 자본금을 복구할 때까지 배당금 지급을 하지 않음

나. 이 조 제6항 제가호, 제나호의 위반행위에 대해서는 자회사 또는 연계기업에서의 출자를 철회함

다. 이 조 제5항 제나호의 위반행위에 대해서는 해외 증권시장 상장에 대한 승인 절차를 1개월에서 3개월 내에 이행하거나 해외 증권시장 상장을 중단함

라. 이 조 제3항, 제5항, 제6항 제나호, 제다호의 위반행위에 대해서는 위반행위를 한 개인 또는 책임 있는 개인에게 금융기관 또는 외국 은행 지점에서의 경영직, 감독직, 관리직의 임명을 금지하거나 해임하도록 권고하거나 요구함

금융기관, 외국 은행 지점에서 위반 행위를 한 개인에 대한 법령에 따른 조치를 취하도록 요구함;

목 2.

조직, 경영, 운용에 관한 규정 위반

조 제6항. 조직, 관리, 경영에 관한 규정 위반

1. 다음 각 호의 위반 중 하나에 해당하는 경우 20,000,000원 이상 30,000,000원 이하의 과태료 부과:

가. 제43조, 제44조, 제62조, 제70조 제1항, 제81조, 제84조 금융기관 법률에서 정한 이사회의 규정, 이사회 규정, 감사위원회 규정을 위반함

나. 금융기관 법률에서 정한 이사회의 구성원, 감사위원회 구성원, 총경리(대표이사)에 대한 조건과 기준을 충족시키지 아니하고 유지함

다. 주주총회 또는 출자자총회를 개최하거나 개최하지 아니하여 법률에서 정한 규정을 위반함

2. 금융기관 법률 제34조 및 제83조 제3항에서 정한 직위를 겸임할 수 없는 사람을 선출하거나 임명한 행위에 대해 30,000,000원 이상 50,000,000원 이하의 과태료를 부과함

3. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해 100,000,000원 이상 150,000,000원 이하의 과태료를 부과함

가. 금융기관 법률 제33조 제2항 및 제3항에서 정한 직위를 겸임할 수 없는 사람을 선출하거나 임명함

나. 금융기관 법률 제50조 제5항 및 제75조 제2항에서 정한 직위에 대한 자격과 조건을 충족시키지 못한 사람을 선출하거나 임명함

4. 금융기관 법률 제50조 제1항부터 제4항까지에서 정한 자격과 조건을 충족시키지 못한 사람을 선출하거나 임명한 행위에 대해 150,000,000원 이상 200,000,000원 이하의 과태료를 부과함

5. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해 200,000,000원 이상 250,000,000원 이하의 과태료를 부과함

가. 금융기관 법률 제33조 제1항에서 정한 직위를 겸임할 수 없는 사람을 선출하거나 임명함

나) 중앙은행의 승인을 받은 인력 예상 목록에 포함되지 않은 인력을 선출하거나 임명함

6. 부수적 조치:

본 조 제2항부터 제5항까지에서 정한 규정을 위반한 사람을 선출하거나 임명한 경우 해당 사람을 대체하거나 해당 사람을 선출하거나 임명한 행위를 취소하도록 권한 있는 기관에 요청함

조 제7항. 내부 규정, 내부 규칙 발행에 관한 규정 위반

1. 다음 각 행위 중 하나라도 위반한 경우 1천만 원에서 2천만 원의 과태료를 부과한다.

가. 법률에서 정한 내부 규칙 중 하나 이상을 은행공사에 제출하지 않음. 다만, 본 시행령 제40조에서 정한 경우는 제외함

나. 금융기관 법률 제31조 제3항에서 정한 바에 따라 금융기관의 정관 또는 수정된 정관을 은행공사에 제출하지 않음

다) 법령에서 정한 규정에 따라 내부 규정의 내용이 미비함

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해 40,000,000원 이상 80,000,000원 이하의 과태료를 부과함

가. 법률에서 정한 바에 따라 내부 규칙 중 하나 이상을 발행하지 않음

나. 법률에서 정한 내용과 다르게 내부 규칙을 발행함

3. 결과 제거 조치:

본 조 제2항 제2호에서 정한 위반행위에 대한 법률에서 정한 내용과 다르게 발행된 내부 규칙을 즉시 폐기함

조 제8항. 내부 통제 시스템, 독립 감사에 관한 규정 위반

1. 법률에서 정한 바에 따라 내부 감사 결과, 독립 감사 결과, 내부 통제 시스템에 대한 보고서를 제출하지 않은 행위에 대해 20,000,000원 이상 30,000,000원 이하의 과태료를 부과함

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해 30,000,000원 이상 50,000,000원 이하의 과태료를 부과함

가. 금융기관 법률 제42조 제1항에서 정한 바에 따라 독립 감사 기관을 선정하지 않음

나. 금융기관 법률 제42조 제2항에서 정한 바에 따라 독립 감사 기관을 선정한 사실을 은행공사에 통보하지 않음. 통보 기한은 30일 이내임

3. 다음 위반 행위 중 하나에 해당하는 경우 80,000,000원에서 100,000,000원의 과태료를 부과한다.

가. 금융기관 법률 제41조 제2항 및 관련 법률에서 정한 바에 따라 내부 감사를 수행하지 않음

나. 금융기관 법률 제42조 제1항 및 관련 법률에서 정한 바에 따라 독립 감사를 수행하지 않거나, 독립 감사 기관이 제출한 감사 보고서가 예외 의견을 포함하는 경우 다시 독립 감사를 수행하지 않음

다) 법령에 따른 고위 경영진의 감독, 내부 통제, 리스크 관리, 내부 평가에 대한 자본 충족도를 확인하지 않음.

4. 금융기관 법률 제40조 제1항 및 제2항에서 정한 바에 따라 전담 내부 감사 부서를 설립하지 않은 행위에 대해 100,000,000원 이상 150,000,000원 이하의 과태료를 부과함

5. 금융기관 법률 제40조 제1항 및 제2항에서 정한 바에 따라 내부 통제 시스템을 구축하지 않은 행위에 대해 200,000,000원 이상 250,000,000원 이하의 과태료를 부과함

절 3.

주식, 주식증권, 출자금 관련 규정 위반

조 9. 주식, 주식증권 및 출자한도, 양도, 반환에 관한 규정 위반

1. 다음 위반 행위 중 하나에 해당하는 경우 50,000,000원에서 100,000,000원의 과태료를 부과한다.

가) 신설 금융기관의 영업 개시일로부터 30일 이내 또는 기존 금융기관의 증자를 위한 주식 구매를 완료한 주주의 날로부터 30일 이내에 주식증권 형태로 발행된 주식을 발행하지 아니한 경우

나) 설립 주주가 제55조 제5항에 따른 비율과 기간을 준수하지 않고 주식을 보유하는 경우

다) 법령에서 정한 출자자의 출자한도, 출자비율, 양도, 반환에 관한 규정을 위반한 경우

2. 다음 위반 행위 중 하나에 해당하는 경우 100,000,000원에서 150,000,000원의 과태료를 부과한다.

가) 제55조 제1항부터 제3항까지의 규정에 따른 비율을 초과하여 주식을 소유한 경우

나) 은행업 안전성 비율을 준수하지 못하도록 주주로부터 주식을 매입한 후 그 주식 매입액을 모두 상환하였음에도 불구하고 제130조 제1항에 따른 은행업 활동 안전성을 유지하지 못한 경우

다) 제56조 제4항에 따른 규정을 위반하여 주식을 양도한 경우

3. 결과 제거 조치:

가) 제2항 제2호 점 a에 따른 위반행위에 대해 행정처분 결정이 효력 발생한 날로부터 6개월 이내에 법령에서 정한 비율을 초과하여 보유한 주식을 처분하도록 하는 것

나) 본 조항 제2항 제2호에 따른 위반행위에 대해 과징금 처분 효력 발생일로부터 6개월 이내에 법령에 따른 안전성 비율을 준수하도록 함.

다) 제2항에 따른 위반행위를 시정할 때까지 배당금 지급을 하지 않는 것

라) 제2항에 따른 위반행위를 한 개인 및/또는 그 책임을 부담하는 개인에 대해 금융기관, 외국은행 지점에서의 경영, 관리, 감사 직위를 1개월에서 3개월 동안 중단하거나 면직시키거나 이를 맡지 못하게 하는 것을 권고하거나 요구하는 것

금융기관, 외국은행 지점이 자체 권한으로 위반행위를 한 개인에 대해 해임하고 법령에서 정한 다른 처리 방법을 적용하도록 요구하는 것

마) 제2항 제2호 점 c에 따른 위반행위에 대해 법령에서 정한 규정에 따라 주식을 양도하도록 하는 것

조 10. 출자, 주식 취득에 관한 규정 위반

1. 제103조 제1항, 제110조 제1항에 따른 규정을 위반하여 자기 자본과 예비금 외의 자금을 사용하여 출자하거나 주식을 취득한 경우 1억 원에서 1억 5천만 원 사이의 과태료 부과

2. 제103조 제2항에 따른 규정을 위반하여 회사의 자회사나 연계기업을 설립하거나 인수하지 않은 채 해당 사업을 수행한 경우 1억 5천만 원에서 2억 원 사이의 과태료 부과

3. 은행 당국이 정한 조건과 한도를 초과하여 다른 금융기관의 주식을 취득하거나 보유한 경우 2억 원에서 2억 5천만 원 사이의 과태료 부과

4. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해서는 2억 5천만 원 이상 3억 원 이하의 과태료를 부과한다.

가) 제129조에 따른 출자, 주식 취득 한도를 초과한 경우

나) 제135조에 따른 출자, 주식 취득에 관한 규정을 위반한 경우

5. 피해회복 조치:

가) 제1항에 따른 위반행위에 대해 잘못 사용된 자금을 회수하도록 하는 것

나) 제4항에 따른 위반행위에 대해 잘못된 규정에 따라 출자분, 주식을 양도하도록 하는 것

다) 본 조에서 정한 위반행위에 대해서는 위반이 해소될 때까지 배당금 지급을 제한한다.

마) 제1항부터 제3항까지의 규정에 따른 위반행위로 얻은 불법 이익을 국가 예산에 납부하도록 하는 것

바) 위반행위를 시정할 때까지는 범위와 규모, 영업 지역을 확대하지 못하도록 하는 것

사) 제1항부터 제4항까지의 규정에 따른 위반행위를 한 개인 및/또는 그 책임을 부담하는 개인에 대해 금융기관, 외국은행 지점에서의 경영, 관리, 감사 직위를 1개월에서 3개월 동안 중단하거나 면직시키거나 이를 맡지 못하게 하는 것을 권고하거나 요구하는 것

금융기관, 외국 은행 지점에서 위반 행위를 한 개인에 대한 법령에 따른 조치를 취하도록 요구함;

조 제11조. 주식의 공모 및 양도에 관한 규정 위반

1. 제56조 제1항에 따른 직무 수행 중 주식을 양도한 행위에 대해서는 1억 5천만 원에서 2억 원의 과태료를 부과한다.

2. 주주총회 결의 또는 은행감독원의 결정에 따라 개인 책임으로 인해 이사회 구성원, 감사위원회 구성원, 총경리(대표이사)가 주식을 양도하는 경우, 제56조 제2항 각목 a, b, c에 규정된 사항을 제외하고는 2억 5천만 원에서 3억 원의 과태료를 부과한다.

3. 결과 제거 조치:

a) 본 조에 따른 양도된 주식 수를 6개월 이내로 제재 결정 효력 발생일로부터 복구하도록 한다.

b) 이 조에 따른 위반행위에 대한 개인 또는 책임을 지는 개인에게 금융기관 관리, 경영, 감사 직위의 정지 또는 해임, 그리고 금융기관, 외국은행 지점에서의 관리, 경영, 감사 직위 수행 금지를 권고하거나 요구한다.

금융기관, 외국 은행 지점에서 위반 행위를 한 개인에 대한 법령에 따른 조치를 취하도록 요구함;

절 4.

자금조달 및 서비스 제공 수수료에 관한 규정 위반

조 제12조. 예금 수령에 관한 규정 위반

1. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 20,000,000원에서 40,000,000원까지이다.

a) 법률에 따라 공시 또는 공개해야 하는 예금 수령 및 증권 발행 내용을 공시 또는 공개하지 않음;

b) 공시 또는 공개된 내용과 다르게 예금 수령 또는 증권 발행을 함;

c) 법률 규정에 따라 예금 수령 및 지급 절차를 준수하지 않음.

2. 다음 위반 행위 중 하나에 해당하는 경우 100,000,000원에서 150,000,000원의 과태료를 부과한다.

a) 법률에 따라 예금을 받거나 증권을 발행할 수 있는 대상자에 대해 예금을 받거나 증권을 발행하지 않음;

b) 법률 규정에 따라 예금을 받거나 증권을 발행하지 않음, 다만, 본 조 제1항, 제2항 각목 a에 규정된 사항을 제외함.

조 제13조. 자금조달 금리, 서비스 제공 수수료, 금융상품 파생상품 거래에 관한 규정 위반

1. 다음 각 행위 중 하나라도 위반한 경우 1천만 원에서 2천만 원의 과태료를 부과한다.

a) 법률에 따라 공시하여야 하는 자금조달 금리 및 서비스 제공 수수료를 공시하지 않음;

나. 고객에게 혼란을 주는 방식으로 이자율 및 금융서비스 수수료를 공시하였다.

c) 법률 규정에 따라 서비스 제공 수수료를 부과하지 않음, 다만, 본 조 제4항 각목 a, 제23조 제4항 각목 m에 규정된 사항을 제외함.

2. 본 조에 따른 서비스 제공 수수료를 공시된 금액보다 높게 적용한 행위에 대해서는 2천만 원에서 4천만 원의 과태료를 부과한다.

3. 자금조달 금리에 관한 규정 위반, 금융상품 파생상품 거래에 관한 규정 위반(이자율, 화폐, 상품 가격 및 기타 재무 자산에 관한 것)에 대해서는 본 조 제1항, 제2항 및 제23조 제8항 각목 a에 규정된 사항을 제외하고는 5천만 원에서 1억 원의 과태료를 부과한다.

4. 후과 방지 조치:

a) 본 조에 따른 서비스 제공 수수료 위반으로 얻은 불법 이익을 국가 예산에 납부하도록 한다.

b) 본 조 제3항에 따른 위반행위에 대한 개인 또는 책임을 지는 개인에게 금융기관 관리, 경영, 감사 직위의 정지 또는 해임, 그리고 금융기관, 외국은행 지점에서의 관리, 경영, 감사 직위 수행 금지를 권고하거나 요구한다.

금융기관, 외국 은행 지점에서 위반 행위를 한 개인에 대한 법령에 따른 조치를 취하도록 요구함;

절 5.

대출, 위탁, 위탁 및 연간은행 활동에 관한 규정 위반

조 14. 대출 제공 관련 규정 위반

1. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 10,000,000원에서 15,000,000원까지이다.

가) 법률 규정에 따라 대출 제공 기록을 적절히 보관하지 않음;

나) 금융기관 또는 외국 은행 지점이 설계한 표준형식에 따르지 않고 보증 서약을 발행함;

다) 법률 규정에 따라 공개 정보를 게시하거나 고객에게 필요한 정보 및 자료를 제공하지 않음;

2. 법률 규정에 따라 고객의 차입금 사용 및 상환을 감독하지 않는 행위에 대해 1억 5천만 원에서 2억 원의 과태료를 부과함.

3. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 20,000,000원 이상 30,000,000원 이하로 한다.

가. 법률이 정한 바에 따라 신용공여 계약 또는 합의를 작성하지 아니하였다.

나) 내부 규정을 제정하기 전에 대출 이자율을 면제 또는 감면함; 내부 규정에 따른 이자율 면제 또는 감면을 위반함;

다. 법률이 정한 바에 따라 연체채무 이월 또는 상환기간 조정을 잘못하였다.

라. 법률이 정한 바에 따라 이자율을 잘못 적용하였다.

라) 법률 규정에 따라 연체 대출 이자를 적절히 징수하지 않음;

마) 법률 규정에 따라 연체된 대출 상환을 적절히 징수하지 않음;

4. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 30,000,000원 이상 40,000,000원 이하로 한다.

가) 법률 규정에 따라 대출 관련 비용을 적절히 징수하지 않음;

나) 법률 규정에 따라 해지금지 방식을 사용하지 않음, 제23조 제4항 제가호에서 규정하는 경우를 제외하고는;

5. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 40,000,000원에서 50,000,000원까지이다.

가. 계약 또는 문서화된 합의 없이 신용공여를 하였다.

나) 법률 규정에 따라 충분한 조건을 갖추지 않은 조직 또는 개인에게 대출을 제공함;

다) 담보 없이 대출을 제공하거나 제127조 제1항 법적 조직금융기관 법률에 규정된 특정 대상에게 특별 혜택을 주는 조건으로 대출을 제공함;

라) 제127조 제3항 법적 조직금융기관 법률에 규정된 대출 제공 관련 규정을 위반함;

마. 법률이 정한 바에 따라 금지된 자금 목적을 위해 대출을 하였다.

바. 법률이 정한 바에 따라 보증서 합의 또는 보증서 약속을 잘못 작성하였다.

가) 법률 규정에 따라 보증해지가 불가능한 한 가지 또는 여러 가지 경우에 대해 보증해지를 함;

6. 다음 각 호의 위반 행위 중 하나에 대해 벌금 80,000,000원에서 120,000,000원까지 부과한다:

가) 제127조 제2항 및 제4항, 제128조 제1항, 제2항 및 제8항 법적 조직금융기관 법률에 규정된 대출 제공 한도 위반;

b) 금융기관의 해외 주식 투자 및 기업 채권 투자 대출 한도와 조건에 관한 법률 제135조 제2항, 제4항 및 제136조 제1항, 제2항, 제8항의 신용 대출 한도 규정 위반;

c) 금융기관의 해외 투자 대출 한도 규정 위반;

7. 금융기관 또는 외국 은행 지점이 주식 투자 및 거래, 기업 채권 투자 및 거래와 관련된 대출 한도 및 조건을 위반한 행위에 대해 1억 2천만 원에서 1억 8천만 원의 과태료를 부과함.

8. 제126조 제1항, 제3항, 제4항, 제5항 및 제6항 법적 조직금융기관 법률에 규정된 조직 또는 개인에게 대출을 제공한 행위에 대해 2억 5천만 원에서 3억 원의 과태료를 부과함.

9. 불법 행위의 결과를 제거하기 위한 조치

가) 제6항 제아호, 제7항에서 규정된 위반행위에 대해 행정처분 결정 효력 발생일로부터 최대 6개월 이내에 한도 초과 대출 잔액을 회수하도록 강제함;

나) 제5항 제나호, 제다호, 제6항 제나호, 제8항에서 규정된 위반행위에 대해 행정처분 결정 효력 발생일로부터 최대 6개월 이내에 채무를 회수하도록 강제함;

다) 제5항 제나호, 제다호, 제라호, 제6항 제가호에서 규정된 위반행위에 대해 행정처분 결정 효력 발생일로부터 최대 6개월 이내에 주식 또는 출자금을 법률 규정에 따라 양도하도록 강제함;

라) 제5항, 제6항 제가호, 제7항, 제8항에서 규정된 위반행위에 대한 책임을 지는 개인에게 관리, 경영, 감사 직위에서 해임되거나 1개월에서 3개월 동안 중지되거나 그 직위에서 면직되도록 권고 또는 요구함; 또한 해당 개인이 금융기관 또는 외국 은행 지점에서 관리, 경영, 감사 직위를 맡지 못하도록 함;

금융기관 또는 외국 은행 지점은 해당 금융기관 또는 외국 은행 지점의 권한 내에서 위반행위를 한 개인에 대해 해임 및 기타 법률 규정에 따른 처벌을 실시하도록 요구함.

조 15. 위탁 수탁 관련 규정 위반

1. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 80,000,000동에서 100,000,000동까지이다.

가) 법률이 정한 대상과 범위에 맞지 않게 수임 또는 위임을 하는 경우

나) 법률이 정한 바에 맞지 않게 위임계약을 작성하는 경우

2. 법률이 정한 원칙을 준수하지 않은 수임 및 위임 행위에 대한 과태료는 100,000,000동에서 150,000,000동까지이다.

3. 부가 처벌 형식:

금융기관 및 외국은행 지점의 위탁업무를 중지하는 처분을 1개월에서 3개월까지 하는 행위에 대한 위반 규정이 본 조에 명시된 경우

4. 후과 방지 조치:

a) 본 조에 명시된 위반행위에 대해 위탁자에게 위탁재산을 반환하거나 회수하도록 함

b) 이 조에 따른 위반행위에 대한 개인 또는 책임을 지는 개인에게 금융기관 관리, 경영, 감사 직위의 정지 또는 해임, 그리고 금융기관, 외국은행 지점에서의 관리, 경영, 감사 직위 수행 금지를 권고하거나 요구한다.

금융기관, 외국 은행 지점에서 위반 행위를 한 개인에 대한 법령에 따른 조치를 취하도록 요구함;

조 16. 기업채권 구매 관련 규정 위반

1. 기업의 채권발행 수익금 사용 감독을 하지 않은 행위에 대해 15,000,000원에서 30,000,000원의 벌금을 부과함

2. 법률 규정에 따른 내용을 포함하지 않은 기업채권 구매 계약을 작성한 행위에 대해 30,000,000원에서 40,000,000원의 벌금을 부과함

3. 계약 없이 기업채권을 구매한 행위에 대해 40,000,000원에서 50,000,000원의 벌금을 부과함

4. 다음 중 하나 이상의 위반행위에 대해 100,000,000원 이상 150,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

a) 법률 규정에 따른 조건을 충족하지 않은 상태에서 기업의 채권발행 방안과 조건을 검토하여 기업채권 구매 결정을 내림

b) 기업의 채권발행 방안과 조건을 검토하지 않음

c) 기업채권 전환 관련 법률 규정을 위반함

d) 기업의 채무조정 목적으로 발행된 기업채권을 구매함

5. 피해회복 조치:

a) 본 조 제4항에 명시된 위반행위에 대해 행정처분 결정 효력 발생일로부터 최대 1년 이내로 채무회수를 강제함

b) 본 조 제4항에 명시된 위반행위에 대한 책임을 지는 개인에 대해 행정당국에 중징계 또는 해임 처분을 요청하거나 요구하며, 1개월에서 3개월까지의 업무중지 또는 직위해임을 요청하거나 요구함

금융기관 및 외국은행 지점은 해당 금융기관 및 지점의 권한으로 위반행위를 한 개인에 대해 해임 및 법률 규정에 따른 다른 처벌을 시행하도록 요구함

조 17. 은행간 거래 관련 규정 위반

1. 다음 각 행위 중 하나라도 위반한 경우 1천만 원에서 2천만 원의 과태료를 부과한다.

가) 대출 및 차입 거래 정보의 기록 및 보관, 유가증권의 장기 매매 정보를 법령에 따른 규정대로 하지 않은 경우

나) 거래를 법령에 따라 확인하지 않은 경우

c) 법률 규정에 따른 형식과 내용을 따르지 않은 대출계약, 유가증권 매입 계약을 작성함

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과징금은 2천만 원 이상 3천만 원 이하로 한다:

a) 대출, 차입, 예치, 수취, 유가증권의 일정기간 매매 등에 대한 법률 규정에 따른 기간을 준수하지 않음

b) 법률 규정에 따라 은행간 전자결제 시스템을 통해 동일 통화로 대출, 차입, 예치, 수취, 유가증권의 일정기간 매매 등의 거래를 처리하지 않음

c) 유가증권 매매에 대한 법률 규정에 따른 절차를 준수하지 않음

d) 위임받은 범위를 초과하여 대출, 차입, 예치, 수취 거래를 수행함

3. 외국 은행 법인의 베트남 지점에서 베트남 외의 장소에서 대출 및 차입 거래를 수행한 행위에 대해 30,000,000동에서 40,000,000동 사이의 과태료를 부과한다.

4. 다음 중 하나 이상의 위반행위에 대해 40,000,000동에서 50,000,000동 사이의 과태료를 부과한다.

a) 금융기관 간의 대출, 차입, 유가증권의 일정기간 매매, 다른 금융기관에 예치 등에 대한 일반 원칙을 준수하지 않음

b) 고객 재평가를 법률 규정에 따라 실시하여 각 고객별 신용한도를 재확인하지 않음

c) 대출 제공자에게 고객 평가와 거래 한도 설정을 위한 정보 제공을 법률 규정에 따라 수행하지 않음

5. 허가되지 않은 유형의 유가증권의 일정기간 매매 행위에 대해 80,000,000원에서 120,000,000원의 벌금을 부과함

6. 허가된 외환활동 범위를 벗어난 외화로의 차입, 대출, 유가증권 매매 행위에 대해 150,000,000원에서 200,000,000원의 벌금을 부과함

7. 후과 조치:

본 조 제5항, 제6항에 명시된 위반행위에 대한 책임을 지는 개인에 대해 행정당국에 중징계 또는 해임 처분을 요청하거나 요구하며, 1개월에서 3개월까지의 업무중지 또는 직위해임을 요청하거나 요구함

금융기관, 외국 은행 지점에서 위반 행위를 한 개인에 대한 법령에 따른 조치를 취하도록 요구함;

절 6.

제 VI 위반에 관한 규정 - 신용정보 서비스 제공 관련

조 18. 신용정보 서비스 제공 원칙 및 조건 위반

1. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 20,000,000원에서 40,000,000원까지이다.

가) 신용정보 서비스 제공 자격을 갖추기 위한 조건 중 하나를 충족시키지 못함;

나) 신용정보 서비스 제공 과정에서 법령에 따라 형식을 정확히 작성하지 않음;

다) 법률이 정하는 바에 따라 정보를 공개하지 않음.

2. 허위 서류를 제출하여 신용정보 서비스 제공 자격을 얻으려는 행위에 대해 40,000,000원 이상 60,000,000원 이하의 벌금을 부과하되, 형사 처벌 대상이 아닌 경우에 한함.

3. 신용정보 서비스 제공을 하면서 신용정보 서비스 제공 자격을 갖추기 위한 증명서가 없는 경우에 대해 200,000,000원 이상 250,000,000원 이하의 벌금을 부과함.

4. 후과 방지 조치:

가) 본 조 제2항, 제3항 각 호에 따른 위반행위로 얻은 불법 이익을 국가예산에 납부함;

나) 제2항, 제3항에서 규정한 위반행위에 대해서는 관할 기관에 신용정보 서비스 제공 자격 증명서 회수를 요청함;

다) 제1항 가목에서 규정한 위반행위에 대해서는 신용정보 서비스 제공 자격을 갖추기 위한 조건을 충족하도록 강제함.

조 19. 신용정보 수집 및 처리 관련 위반

1. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 20,000,000원에서 40,000,000원까지이다.

가) 법률이 정한 범위를 벗어나 신용정보를 수집함;

나) 고객의 동의 없이 대출 신청자의 신용정보를 수집함. 다만, 공무원이 요구한 경우는 제외함;

다) 법률이 정한 바에 따라 고객의 부정적인 정보를 이용하여 신용정보 제품을 생성함;

라) 합법적으로 신용정보를 수집하는 조직이나 개인의 활동을 방해함.

2. 신용정보 내용을 의도적으로 왜곡한 행위에 대해 벌금 40,000,000원 이상 80,000,000원 이하를 부과함.

3. 국가 비밀 범위 내의 정보를 불법으로 수집하는 행위에 대해 80,000,000원 이상 100,000,000원 이하의 벌금을 부과함.

4. 부수적 처벌 형태:

가) 본 조 제3항 각 호에 따른 위반행위를 실행하기 위해 사용된 수단을 몰수함;

나) 본 조 제2항, 제3항 각 호에 따른 위반행위에 대해 정보신용 서비스 공급 활동을 최소 1개월에서 최대 3개월 동안 중지함.

5. 피해회복 조치:

본 조 제2항 각 호에 따른 위반행위에 대해 즉시 잘못된 정보를 수정하도록 강제함.

조 20. 신용정보 보안 및 보존 관련 위반

다음 각 호의 위반 행위 중 하나에 대해 벌금 20,000,000원에서 40,000,000원까지 부과한다:

1. 신용정보 서비스 제공 과정에서 정보 보안 및 기술 안전 규정을 준수하지 않음;

2. 고객 대출 정보를 최소 5년간 보존하지 않음;

3. 법령 준수 여부를 확인하기 위한 내부 규정 연간 검토를 실시하지 않음.

조 21. 신용정보 제품 및 서비스 활용, 교환 및 제공 관련 위반

1. 다음 각 행위 중 하나라도 위반한 경우 1천만 원에서 2천만 원의 과태료를 부과한다.

가) 법령에 따른 절차 없이 제3자에게 신용정보 제품을 제공하거나 복제함;

나) 사용자에게 신용정보 제품 사용 원칙 및 범위를 통보하지 않음;

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해 20,000,000원에서 40,000,000원까지의 과태료를 부과함.

가) 법령에 따른 절차 없이 제3자에게 신용정보 제품을 수정하여 제공함;

나) 고객과의 협약 없이 법령에서 정한 방법으로 신용정보를 제공하거나 교환하거나 신용정보 제품을 제공한 경우

다) 조직 또는 개인의 합법적인 신용정보 이용 활동을 방해함;

라) 법령에 따라 신용정보 제품 제공 가격을 공개하지 않음.

3. 부가 처벌 형식:

조 26. 고객의 신용정보 오류 수정에 관한 규정 위반

4. 후과 방지 조치:

제1항 가목 및 제2항에서 규정한 위반행위로 인해 얻은 불법 이익을 국고에 납부하도록 함.

조 22. 고객 대출자의 신용정보 오류 조정 관련 위반

2. 법령에서 정한 방법으로 고객의 신용정보 오류 수정을 하지 아니하거나 수정을 협력하지 아니하거나 수정된 데이터를 보고서 형태로 재제출하지 아니한 경우

1. 법령에 따라 오류 조정 요청에 응답하거나 조정 결과를 통보하지 않음;

2. 법령에 따라 오류 조정을 수행하거나 협력하지 않음.

절 7. 외환 거래 및 금융거래 위반

조 23. 외환 거래 규정 위반

다) 법령에서 정한 방법으로 미화 1천달러 미만(또는 그와 동등한 가치의 외화)의 외화로 상품 또는 서비스의 대금을 결제하지 아니한 경우

가) 개인 간에 미화 1천달러 이상 미만 1만달러 미만(또는 그와 동등한 가치의 외화)의 외화를 매매하거나, 미화 1천달러 미만(또는 그와 동등한 가치의 외화)의 외화를 매매하여 재범 또는 반복적으로 위반한 경우

나) 외환 거래를 허가받지 않은 조직에서 1,000 달러 미만(또는 가치가 동등한 외화)의 외화를 매매하는 행위;

다) 법령에서 정한 방법으로 미화 1천달러 미만(또는 그와 동등한 가치의 외화)의 외화로 상품 또는 서비스의 대금을 결제하여 재범 또는 반복적으로 위반하거나, 미화 1천달러 이상 미만 1만달러 미만(또는 그와 동등한 가치의 외화)의 외화로 상품 또는 서비스의 대금을 결제하여 법령에서 정한 방법으로 결제하지 아니한 경우

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 10,000,000원 이상 20,000,000원 이하로 한다.

가) 개인 간에 1,000 달러 이상 10,000 달러 미만(또는 가치가 동등한 외화)의 외화를 매매하는 행위; 재범 또는 반복적인 위반의 경우 1,000 달러 미만(또는 가치가 동등한 외화)의 외화를 개인 간에 매매하는 행위;

나) 외환 거래를 허가받지 않은 조직에서 1,000 달러 이상 10,000 달러 미만(또는 가치가 동등한 외화)의 외화를 매매하는 행위; 재범 또는 반복적인 위반의 경우 외환 거래를 허가받지 않은 조직에서 1,000 달러 미만(또는 가치가 동등한 외화)의 외화를 매매하는 행위;

다) 재범 또는 반복적인 위반의 경우 법령에 따라 외화로 결제하지 않은 1,000 달러 미만(또는 가치가 동등한 외화)의 상품 또는 서비스 비용을 결제하는 행위; 법령에 따라 외화로 결제하지 않은 1,000 달러 이상 10,000 달러 미만(또는 가치가 동등한 외화)의 상품 또는 서비스 비용을 결제하는 행위;

3. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 20,000,000원 이상 30,000,000원 이하로 한다.

라) 법령에서 정한 방법으로 외화 취급 중개업, 국경을 공유하는 국가의 화폐 중개업, 해외 투자 관련 외환 거래 변경 사항에 대한 금융감독원에 대한 등록 및 통보를 하지 아니하거나, 법령에서 정한 방법으로 외화 취급 중개업, 국경을 공유하는 국가의 화폐 중개업, 해외 투자 관련 외환 거래 변경 사항에 대한 금융감독원에 대한 통보를 하지 아니한 경우

마) 법령에서 정한 방법으로 외화 취급 중개업, 외화 취급 중개업 관련 계약 변경, 추가, 연장, 종료에 대한 금융감독원의 승인을 받기 위한 절차를 수행하지 아니하거나, 법령에서 정한 방법으로 외화 취급 중개업, 외화 취급 중개업 관련 계약 변경, 추가, 연장, 종료에 대한 금융감독원의 승인을 받기 위한 절차를 수행하지 아니한 경우

다) 외화와 국내 통화 사이의 환율을 공시하지 않거나, 외국인을 위한 전자 게임 보상 사업 및 카지노 사업에서 사용되는 약정 통화와 국내 통화 사이의 환율을 공시하지 않는 행위; 외국인을 위한 전자 게임 보상 사업 및 카지노 사업에서 약정 통화와 국내 통화 사이의 환율을 법령에 따라 공시하지 않는 행위;

마) 외화 거래 중개업과 관련된 변경, 추가, 종료 계약을 신고하거나 승인을 요청하는 절차를 법령에 따라 수행하지 않는 행위;

나) 외화 수령 및 지급 업무와 외환 거래와 관련된 허가증의 조정, 수정, 추가를 승인을 요청하는 절차를 법령에 따라 수행하지 않는 행위;

가) 해외 투자 이전 외화 송금 승인 절차; 외국 차입, 국제 채권 발행 등 외국 차입 변경 등록 및 변경 등록 절차; 외국 차입, 외국 차입 회수, 외국 거주자 대출 보증 회수 등록 및 변경 등록 절차; 해외 투자 활동과 관련된 외환 거래 변경 등록 및 변경 등록 절차; 해외 주식 발행 프로그램 등록; 자기 거래 한도 등록; 일시적 자기 거래 한도 등록; 위탁 수령 한도 등록; 일시적 위탁 수령 한도 등록 및 기타 외환 거래와 관련된 행정 절차;

h) 개인 간에 10,000 달러 이상 100,000 달러 미만(또는 그와 동등한 가치의 외화)의 외화를 매매하는 경우;

이) 외환 거래를 허가받지 않은 조직에서 10,000 달러 이상 100,000 달러 미만(또는 가치가 동등한 외화)의 외화를 매매하는 행위;

카) 법령에 따라 외화로 결제하지 않은 10,000 달러 이상 100,000 달러 미만(또는 가치가 동등한 외화)의 상품 또는 서비스 비용을 결제하는 행위;

l) 법령에 따른 환율에 맞지 않게 외화를 매매하거나, 법령에 따른 수수료를 부과하지 아니한 경우;

4. 다음 각 호의 위반행위 중 하나에 해당하는 경우 30,000,000 원 이상 50,000,000 원 이하의 과태료를 부과한다.

c) 법령에 따른 외화로의 공구 이전을 위한 환거래 활동에 대한 제9조 외화공구법 및 관련 법령에 따른 규정을 준수하지 아니한 경우;

라) 외국 투자, 국내 투자, 외국 차입, 외국 차입 회수, 해외 증권 발행, 해외 증권 발행 등과 관련된 국내 계좌 개설, 폐쇄, 사용에 대한 법령 준수를 수행하지 않는 행위;

마) 외화 매매 활동에서 법령에 따른 환율 범위를 초과하는 실제 매매 환율을 유도하는 행위;

e) 법령에 따라 두 개 이상의 경제 기관을 대리하여 외화 지급 중개기관으로 활동하지 아니한 경우;

가) 외국 차입금 회수, 외국 차입금 해지, 외국 거주자 대출 보증 회수, 해외 투자 활동을 지원하기 위한 외화 송금 등 법령에 따른 절차를 준수하지 않는 행위;

나) 법령에 따라 외화 또는 국내 통화를 해외로 송금하거나 국내로 들여오는 행위;

i) 법령에 따라 외화 지급 중개기관으로 경제 기관, 금융 기관을 위임하거나 재위임하지 아니한 경우;

k) 법령에 따라 외화 전용 계좌의 개설, 폐쇄, 사용을 이행하지 아니한 경우;

람) 외화 지급 및 수령 중개업을 수행하는 금융기관, 경제 조직 또는 직접 외화 수령 및 지급을 수행하는 경제 조직의 장부 업데이트 및 증빙 서류 보관에 대한 법령 준수를 수행하지 않는 행위;

m) 법령에 따라 외화 지급 중개 서비스에서의 수수료 부과, 환율 적용을 이행하지 아니한 경우;

나) 법령에 따라 외화로 표기된 상품 또는 서비스 가격, 부동산 사용 권한 및 유사한 형태의 가격 표시, 견적, 정가, 계약 및 합의 내용, 가격 조정 또는 변동 등에 대한 법령 준수를 수행하지 않는 행위;

5. 다음 각 호의 위반행위 중 하나에 해당하는 경우 80,000,000 원 이상 100,000,000 원 이하의 과태료를 부과한다.

a) 법령에 따라 외국 계좌의 개설, 폐쇄, 사용을 이행하지 아니한 경우;

b) 외국 차입금, 대출금, 외국 채권 회수, 비거주자 보증, 외국인 투자, 베트남 해외 투자 및 다른 자본 거래와 관련된 결제 서비스 제공, 송금을 법령에 따른 규정 없이 수행함;

c) 전자 게임 기업(외국인을 위한 상금 제공 게임 기업 포함), 카지노 기업의 통상화폐 가치 변환을 법령에 따른 규정 없이 수행함;

d) 외국인을 위한 상금 제공 전자 게임 기업, 카지노 기업의 경영 활동에서 외화 전용 계좌 개설, 폐쇄, 사용을 법령에 따른 규정 없이 수행함;

đ) 외국인을 위한 상금 제공 전자 게임 기업, 카지노 기업의 경영 활동에서 현금 외화 수익이 법령에 따른 예치금 한도를 초과한 경우 해당 금액을 은행에서 발급받은 외화 전용 계좌로 예치하지 않음;

이) 개인 간에 외환을 매매하면서 매매하는 외환이 10만 달러 이상(또는 가치가 동등한 다른 외환)일 때;

g) 외화 구매, 판매를 외화 수입이 허가되지 않은 기관에서 수행하며, 구매, 판매 외화 금액이 10만 달러 이상(또는 동등 가치의 다른 외화)일 때 법령에 따른 규정 없이 수행함;

h) 법령에 따른 규정 없이 10만 달러 이상(또는 동등 가치의 다른 외화)의 외화로 상품, 서비스 결제를 수행함;

6. 다음 각 행위 중 하나에 해당하는 경우 1억 원에서 1억 5천만 원 사이의 과태료를 부과한다.

a) 법령에 따른 규정 없이 국내 외화 대출 또는 외화 부채 상환을 수행하되, 본 조 제14조의 규정은 제외함;

b) 법령에 따른 규정 없이 수취한 외화를 금융기관에 판매하지 않으되, 본 조 제5항 제2호의 규정은 제외함;

7. 다음 각 행위 중 하나에 해당하는 경우 1억 5천만 원에서 2억 원 사이의 과태료를 부과한다.

a) 법령에 따른 규정 없이 외국 차입, 외국 채권 상환, 비거주자 보증 및 다른 자본 거래를 수행하되, 본 조 제3항 제7호, 제4항 제4호, 제5항 제2호, 제4항 제5호, 제6항 제2호의 규정은 제외함;

나) 법으로 정해진 은행 관리청 규정을 지키지 않고 금융기관 간 또는 금융기관과 고객 간 외화 거래를 하는 경우, 제8항 제8호 제가항에서 정한 경우를 제외하고;

다) 법으로 정해진 외화 상태를 지키지 않는 경우;

8. 다음 각 행위 중 하나에 해당하는 경우 2억 원에서 2억 5천만 원 사이의 과태료를 부과한다.

a) 법령에 따른 규정 없이 환율 파생 상품, 외환 상품을 경영함;

b) 법령에 따른 규정 없이 외화 현금, 베트남 동 현금을 수출, 수입함;

9. 부가 처벌 형식:

a) 본 조 제2항, 제3항 제8호, 제9호, 제11호, 제4항 제8호, 제5항 제5호, 제7호, 제8호, 제6항 제2호의 위반 행위에 대해 외화, 베트남 동을 몰수함;

c) 본 조 제4항 제4호의 위반 행위에 대해 외화 수입, 지출 허가 및 다른 외환 경영 허가를 외국인을 위한 상금 제공 전자 게임 기업, 카지노 기업의 경영 활동에서 3개월에서 6개월까지 정지함(허가 조정 내용 미실시 시 해당);

đ) 본 조 제8항 제3호의 위반 행위에 대해 금융기관, 외국 은행 지점을 3개월에서 6개월까지 외환 경영을 정지함;

본 조 제4항 제2호, 제5항 제1호의 위반 행위 재발 시 외화 중개인 등록증, 외국 외화 계좌 개설 및 사용 허가, 개인 외화 교환대 설립 허가를 수령한 기관에 외화 중개인 등록증, 외국 외화 계좌 개설 및 사용 허가, 개인 외화 교환대 설립 허가 회수를 요청함;

조 24. 금 상품 거래에 관한 규정 위반

다) 법령에서 정한 방법으로 미화 1천달러 미만(또는 그와 동등한 가치의 외화)의 외화로 상품 또는 서비스의 대금을 결제하지 아니한 경우

가) 금괴를 금융기관 또는 금괴 매매업무를 허가받지 않은 기업과 매매함;

나) 금을 결제수단으로 사용함.

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 10,000,000원 이상 20,000,000원 이하로 한다.

가) 재범 또는 반복적으로 위반한 경우 금융기관 또는 금괴 매매업무를 허가받지 않은 기업과 금괴를 매매함;

나) 재범 또는 반복적으로 위반한 경우 금을 결제 수단으로 사용함.

3. 다음 각 호의 행위 중 하나에 해당하는 경우 30,000,000동에서 50,000,000동까지의 과태료를 부과한다.

가) 법률이 정하는 바에 따라 금 상품 매매 장소에서 금 상품 구매가격 및 판매가격을 공개하지 않음;

나) 금 상품 매매를 하는 금융기관이나 금융회사가 지점 네트워크나 금 상품 매매 장소가 변경된 경우 법률이 정하는 바에 따른 의무를 위반함.

4. 다음 각 행위 중 하나에 해당하는 경우 80,000,000원 이상 100,000,000원 이하의 벌금을 부과함:

가) 법률이 정하는 바에 따라 금괴 매매를 하지 않음. 다만, 본 조 제8항 제가목에서 정한 경우는 제외함;

나) 법률이 정하는 바에 따라 출입국 시 금을 소지함을 위반함. 다만, 관세 분야 행정처분 위반 행위는 제외함;

5. 다음 각 행위 중 하나에 해당하는 경우 140,000,000원 이상 180,000,000원 이하의 벌금을 부과함:

가) 금괴 매매를 대리점 통한 방식으로 수행함;

나) 법률이 정하는 바에 따라 금 상태를 준수하지 않음;

다) 법률이 정하는 바에 따라 사업 등록 내용과 다르게 금 장식품, 미술품; 금 원료 형태의 분말, 용액, 용접 플레이트, 황금 염, 그리고 금 장식품 형태의 반제품을 수출 또는 수입함.

6. 금 원료를 불법적으로 수입하여 금 장식품, 미술품을 제조하는데 사용한 경우 벌금 2억원에서 2억5천만원까지 부과함.

7. 법률이 정하는 바에 따라 금괴 제조를 위반한 경우 250,000,000원 이상 300,000,000원 이하의 벌금을 부과함;

8. 다음 각 행위 중 하나에 해당하는 경우 300,000,000원 이상 400,000,000원 이하의 벌금을 부과함:

가) 금 상품 매매를 하면서 금 상품 매매 허가증 없이 이를 행함;

나) 국가 기관에 의해 발급받은 허가 없이 금 원료를 수출하거나 수입함;

다) 법령에 따라 허가를 받지 않은 상태에서 다른 금 관련 사업을 수행함;

9. 부가 처벌 형식:

가) 조 5 항 8 점에서 규정된 위반행위에 대한 금을 몰수함;

나) 조 5 항 5 점에서 규정된 위반행위에 대해 금 상품 매매 허가증 사용권을 6개월에서 9개월간 박탈함;

10. 부수적 처벌 조치:

조 5 항 5 점에서 규정된 위반행위에 대한 재범죄로 금 상품 매매 허가증 회수를 요청함;

목 8.

결제, 통화 관리 및 금고 규정 위반

조 25. 은행 간 결제에 관한 규정 위반

1. 다음 각 행위 중 하나라도 위반한 경우 1천만 원에서 2천만 원의 과태료를 부과한다.

가) 결제 대차 및 은행 간 결제와 관련된 조직 결제, 대차 결제, 은행 간 결제에 대한 규정을 정확히 준수하지 않음;

나) 불량 결제 증빙서류를 당일 처리하지 않음(불가항력적인 경우 제외);

다) 수취인 계좌에 지급하는 시간이 규정된 기간보다 늦게 됨;

라) 보증금 증빙서류를 규정된 시간 내에 제출하지 않음.

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해 20,000,000원에서 40,000,000원까지의 과태료를 부과함.

가) 유효하게 거부된 이체 명령서를 즉시 반환하지 않거나, 유효한 위임이 있는 이체 명령서를 거부함;

나) 위임받지 않은 자에게 결제 대차 시스템을 통해 거래를 생성하고 전송하도록 함.

3. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해 100,000,000원 이상 150,000,000원 이하의 과태료를 부과함

가) 결제 대차 시스템, 은행 간 결제 시스템의 운영을 방해함;

나) 법으로 허용되지 않는 정보를 결제 시스템 외부로 유출하거나 공개함.

조 26. 결제 활동에 관한 규정 위반

1. 법률이 정하는 바에 따라 결제 수단이나 결제 증빙서류를 수정하거나 지우는 행위에 대해 벌금 3백만원에서 5백만원까지 부과함(형사 처벌 대상이 아닌 경우);

2. 다음 각 호의 위반행위 중 하나에 해당하는 경우 500만 원 이상 1천만 원 이하의 과태료를 부과한다.

가) 법률이 정하는 바에 따라 고객의 조회, 이의 제기 접수 및 처리를 잘못 수행함;

나) 결제 서비스 이용 과정에서 진실되지 않은 정보를 제공함;

3. 다음 각 호의 위반행위 중 하나에 해당하는 경우 1천만 원 이상 1천5백만 원 이하의 과태료를 부과한다.

가) 법령에 따른 시간을 준수하지 않고 결제, 송금을 수행하며, 금융기관과 중앙은행 간의 결제를 제외함;

나) 결제 서비스 수수료 표, 카드 서비스 수수료 표에 관한 법률이 정하는 바에 따른 공지 및 공시를 위반함;

4. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 20,000,000원 이상 30,000,000원 이하이다.

가) 결제 서비스 제공 과정에서 진실되지 않은 정보를 제공함;

나) 권한 없이 결제 명령서를 승인하거나 다른 사람의 전자 서명을 사용함;

셋째) 법률이 정하는 바에 따라 결제 계좌 개설, 사용 및 위임 사용을 잘못 수행함;

5. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 40,000,000원에서 50,000,000원까지이다.

가) 1개 이상 10개 미만의 결제 계좌를 대여하거나 빌려줌;

나) 결제 서비스 제공 및 사용 과정에서 법률이 정하는 바에 따라 위조 증빙서류를 작성하면서 형사 처벌 대상이 아닌 경우;

6. 다음 중 하나의 위반행위에 대해 벌금 5천만원에서 1억원까지 부과함:

가) 법령에 따른 절차를 준수하지 않고 고객의 결제 계좌를 개설하고, 이를 사용하도록 허용함;

나) 10개 이상의 결제 계좌를 대여하거나 빌려줌;

다) 법률이 정하는 바에 따라 위조 결제 수단을 제작하거나 보유, 양도, 사용하면서 형사 처벌 대상이 아닌 경우;

라) 법률이 정하는 바에 따라 불법적인 결제 수단을 발행하거나 제공, 사용하면서 형사 처벌 대상이 아닌 경우;

7. 다음 중 하나의 위반행위에 대해 벌금 1억원에서 1억5천만원까지 부과함:

가) 법률이 정하는 바에 따라 결제를 위한 프로그램 소프트웨어, 전자 데이터베이스를 불법적으로 접근하거나 파괴하거나 변경하거나 시스템 오류를 악용하여 이익을 얻는 행위(형사 처벌 대상이 아닌 경우);

나) 익명 또는 위장된 결제 계좌를 개설하거나 유지함.

차) 사기를 목적으로 결제 계좌를 사용하여 거래를 수행함;

8. 현금 결제에 관한 규정을 위반한 경우 벌금 1억5천만원에서 2억원까지 부과함;

9. 부가 처벌 형식:

조 1항, 조 5항 5점 나, 조 6항 6점 다, 라에서 규정된 위반행위를 실행하기 위해 사용된 물건, 수단을 몰수함;

10. 부수적 처벌 조치:

가) 조 1항, 조 4항, 조 5항, 조 6항, 조 7항, 조 8항에서 규정된 위반행위로 얻은 불법 이익을 국고에 납부하도록 함;

나) 조 6항 6점 가, 다, 라, 조 8항에서 규정된 위반행위를 완전히 해결하지 않는 동안 사업 범위와 규모, 영업 지역을 확대하지 못하도록 함;

조 27. 결제 중개 규정 위반

1. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 5,000,000원에서 10,000,000원까지이다:

가) 서비스 이용 과정에서 또는 결제 중개 서비스 제공 과정에서 사실과 다른 정보를 제공함

나) 고객의 조회, 항의를 법령에서 정한 바에 따라 처리하지 않음

c) 중앙은행이 전자지갑 서비스 제공을 감독하기 위한 장비에 관한 규정을 위반함;

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 15,000,000원에서 20,000,000원까지이다.

가) 결제 보증 계좌 관련 규정을 위반함

나) 전자 지갑 사용 고객에게 대출하거나 전자 지갑 잔액에 이자를 지급하거나 전자 지갑 금액을 고객이 충전한 금액보다 증가시키는 행위를 함

다) 전자 지갑 충전 및 출금 관련 규정을 위반함

라) 전자 지갑 서비스를 이용하기 전에 고객이 은행에서 결제 계좌를 개설하도록 요구하지 않음

3. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 20,000,000원 이상 30,000,000원 이하로 한다.

가) 결제 중개 서비스 제공 조직에서 고객 정보를 법령에 따라 제공하거나 공개하지 않음

나) 1개 이상 10개 미만의 전자 지갑을 대여하거나 빌려주거나 판매하거나 구매함

4. 다음 중 하나 이상의 위반행위에 대해 40,000,000동에서 50,000,000동 사이의 과태료를 부과한다.

가) 결제 중개 서비스 제공 허가를 받기 위해 제출한 신청서에 기재된 조건을 충족하는 증빙 서류를 위조하거나 변조하여 허가를 받으려고 하였으나 형사 처벌 수준에 미치지 못함

나) 허가증을 위조하거나 수정하거나 삭제하거나 대여하거나 빌려주거나 다른 조직이나 개인에게 위임하거나 대리하여 허가된 활동을 수행하였으나 형사 처벌 수준에 미치지 못함

다) 허가된 내용 외에 결제 중개 서비스 제공 활동을 수행함

라) 10개 이상의 전자 지갑을 대여하거나 빌려주거나 판매하거나 구매함

마) 결제 중개 서비스 제공 과정에서 증빙 서류를 위조하였으나 형사 처벌 수준에 미치지 못함

5. 결제 중개 서비스 제공을 위한 허가 없이 서비스를 제공한 경우 1억 5천만 원에서 2억 5천만 원의 벌금을 부과함

6. 부가 처벌 형식:

제4조 제2항 각 호와 제4조 제2항 제5호에서 정한 행위를 실행하기 위해 사용된 물품과 도구를 압수함

7. 후과 조치:

가) 제2항, 제3항 제2호, 제4항, 제5항에서 정한 위반행위로 얻은 불법 이익을 국가 예산에 납부하도록 강제함

나) 제4항 각 제1호, 제2호, 제3호에서 정한 위반행위에 대해 허가를 취소하도록 권고함

조 28. 은행 카드 활동 규정 위반

다) 법령에서 정한 방법으로 미화 1천달러 미만(또는 그와 동등한 가치의 외화)의 외화로 상품 또는 서비스의 대금을 결제하지 아니한 경우

a) 자동화된 거래기기를 점검하거나 유지보수하지 않음

나) 자동 거래 기기 설치, 위치 변경, 운영 시간 변경, 운영 종료 등에 대한 정보를 자동 거래 기기 관리 시스템과 공식 웹사이트에 업데이트하지 않음

2. 다음 중 하나라도 위반하는 경우 1천만원에서 1천5백만원의 벌금을 부과한다:

a) 법령에 따라 자동화된 거래기기의 설치, 위치 변경, 운영 시간 변경, 운영 종료 등을 통보하지 않음

b) 법령에 따라 자동화된 거래기기의 이용 시간을 보장하지 않음

c) 고객이 언제든지 연락할 수 있도록 고객 지원 부서를 운영하지 않음

다) 자동 거래 기기의 현금 보유량을 모니터링하지 않거나 고객의 출금 요구를 충족시키기 위해 자동 거래 기기에 현금을 보유하도록 하지 않음; 법령에 따른 한도 내에서 자동 거래 기기에서의 출금을 보장하지 않음

마) 법령에 따른 자동 거래 기기 소프트웨어 및 네트워크 요구 사항을 충족하지 않음

3. 법령에 따른 자동화된 거래기기 거래 내역 보관 요구사항을 준수하지 않은 행위에 대해 1억 5천만 동에서 2억 동의 과태료를 부과한다.

4. 자동 거래 기기의 안전 및 보안을 보장하기 위한 조치를 취하지 않은 경우 2천만 원에서 3천만 원의 벌금을 부과함

5. 다음 중 하나 이상의 위반행위를 한 경우 3천만 원에서 5천만 원의 벌금을 부과함

a) 카드 결제 화폐 위반

나) 카드로 상품 또는 서비스 결제 시 부가 요금을 부과하거나 차별적인 가격을 적용함

다) 1개 이상 10개 미만의 카드 또는 카드 정보를 대여하거나 빌려주거나 판매하거나 구매하거나 (익명 선불 카드 제외)

라) 1개 이상 10개 미만의 카드 정보를 도용하거나 공동으로 도용함

6. 다음 중 하나의 위반행위에 대해 벌금 5천만원에서 1억원까지 부과함:

가) 10개 이상의 카드 또는 카드 정보를 대여하거나 빌려주거나 판매하거나 구매하거나 (익명 선불 카드 제외) 형사 처벌 수준에 미치지 못함

나) 10개 이상의 카드 정보를 도용하거나 공동으로 도용하거나 형사 처벌 수준에 미치지 못함

다) 법령에 따른 카드 발행 및 카드 결제를 위반함

라) 법령에 따라 금지된 카드 거래, 카드 소유자가 카드를 분실했다고 통보한 카드, 카드 유효기간 만료 카드, 카드가 차단된 카드를 결제하지 않음

7. 다음 중 하나의 위반행위에 대해 벌금 1억원에서 1억5천만원까지 부과함:

가) 카드를 사기 또는 부정 거래 목적으로 사용함

나) 법령에 따른 카드 거래 결제를 위반함

다) 카드 수락 장치 또는 QR 코드를 다른 사람에게 대여하거나 카드 결제 계약 없이 카드 결제를 수락하거나 카드 수락 장치 또는 QR 코드를 부정하게 사용함

라) 부정 카드 거래 또는 위조 카드 거래를 수행하거나 조직하거나 다른 사람이 이를 수행할 수 있도록 조치하거나 카드 결제가 이루어진 단위에서 이루어지지 않은 결제 거래를 조직하거나

8. 부수적 처벌 형태:

제5조 제3항 각 호와 제6조 제1항 각 호, 제7조 제1항 각 제1호, 제3호 및 제4호에서 정한 행위를 실행하기 위해 사용된 물품과 도구를 압수함

9. 불법 행위의 결과를 제거하기 위한 조치

가) 제5조 각 제3호, 제4호, 제6조 각 제1호, 제2호, 제7조 각 항에서 정한 위반행위로 얻은 불법 이익을 국가 예산에 납부하도록 강제함

나) 제5조 제3항 각 제2호에서 정한 위반행위를 해소하기 전까지 다른 결제 조직과 결제 계약을 체결할 수 없음

조 29. 이전 도구에 관한 규정 위반

1. 이전권구조물에 서명하는 권한이 없는 자가 이전권구조물을 서명한 경우 1억 5천만원 이상 2억원 이하의 과태료를 부과함

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과징금은 2천만 원 이상 3천만 원 이하로 한다:

가) 제22조 제2항에 따른 이전 도구 수용자의 의무를 위반하여 수행함

나) 제39조 각 항 1, 2 및 3에 따른 수령인을 통해 수령하는 것을 잘못 수행함

3. 다음 각 호의 행위 중 하나에 해당하는 경우 30,000,000동에서 50,000,000동까지의 과태료를 부과한다.

가) 지급기한 경과 또는 거부된 이전 도구, 지급 거부 통보를 받은 이전 도구, 실종 통보를 받은 이전 도구를 양도함(제15조 제4항 참조)

나) 지급능력이 부족한 상태에서 청구서를 발행함

4. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위를 한 경우 6천만원 이상 1억 2천만원 이하의 과태료를 부과함

가) 이전권구조물에 위조 서명을 함

나) 제64조 각 항 2, 3에 따른 흰 체크의 인쇄, 교부 및 관리 규정을 위반하여 수행함

5. 부수적인 처벌 형태

조항 4에 따른 위반행위를 하기 위해 사용된 물건, 도구를 압수함

6. 부수적 조치:

조항 3의 각 호 및 조항 4에 따른 위반행위로 얻은 불법 이익을 국가예산에 납부함

조 30. 금융 관리 및 보관 규정 위반

다) 법령에서 정한 방법으로 미화 1천달러 미만(또는 그와 동등한 가치의 외화)의 외화로 상품 또는 서비스의 대금을 결제하지 아니한 경우

가) 은행법에 따라 공개적으로 표시하지 않은 부적격 통화 수령 및 교환 규정 위반

나) 모형 화폐를 발급받은 자가 모형 화폐를 분실하거나 모형 화폐를 발급받지 아니하였거나 모형 화폐를 회수하지 아니함

사) 법령에 따른 보안 보관소 관련 활동 기록을 작성하지 않거나 부족하게 기재함

2. 다음 각 호의 위반행위 중 하나에 해당하는 경우 500만 원 이상 1천만 원 이하의 과태료를 부과한다.

가) 고객에게 부적격 통화 교환이 불가능함

나) 법령에 따른 귀금속, 보석류 분류, 포장, 교부, 운송, 검사 규정을 위반하여 수행함

3. 다음 각 호의 위반행위 중 하나에 해당하는 경우 1천만 원 이상 1천5백만 원 이하의 과태료를 부과한다.

가) 금고 입출고 및 현금 카운터 운영에 대한 내부 규정을 제정하거나 공시하지 아니하거나 내부 현금 거래 절차 및 고객을 위한 현금 거래 절차를 제정하지 아니함

나) 보안 보관소 경비 계획 미수립

사) 보안 보관소 화재 예방 및 진압 계획 미수립

다) 부적격 통화 선별 및 분류 규정 미수립

4. 법령에 따른 보안 보관소, 화재 예방 및 진압 장치 설치를 위반한 행위에 대해 15,000,000원에서 20,000,000원의 벌금 부과

5. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 20,000,000원에서 40,000,000원까지 부과됨

가) 법령에 따른 통화 교환 규정 위반

나) 법령에 따른 점심 시간 동안 현금, 귀중품, 유가증권 보관 규정 위반

다) 법령에 따른 보안 보관소 문, 보관실 문, 금고 문, 차량 내 현금 보관함 열쇠 사용 및 보관 규정 위반

라) 법령에 따른 차량 미사용으로 현금, 귀중품, 유가증권 운송 시 보안 및 안전 보장 조치 미수립

마) 법령에 따른 고객에게 제공되는 재산 수령 및 반환 조건, 재산 보안 책임 규정 미수립

6. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 40,000,000원에서 50,000,000원까지 부과됨

가) 법령에 따른 구조 및 기술 기준을 준수하지 아니하고 금고를 사용함

나) 법령에 따른 기술 표준을 위반한 보안 보관소 문 사용

조 31. 베트남 통화 보호 규정 위반

다) 법령에서 정한 방법으로 미화 1천달러 미만(또는 그와 동등한 가치의 외화)의 외화로 상품 또는 서비스의 대금을 결제하지 아니한 경우

가) 새로운 가짜 통화를 발견했음에도 불구하고 관련 기관에 즉시 보고하지 않음;

나) 가짜 통화를 보관하거나 유통하거나 운송하는 징후를 발견했음에도 불구하고 관련 기관에 즉시 보고하지 않음;

사) 통화 진위 확인 능력이 없는 직원을 검사, 보관, 거래 업무에 배치함

라) 법령에 따라 가짜 통화를 제출하지 않음.

2. 다음 각 호의 위반행위 중 하나에 해당하는 경우 500만 원 이상 1천만 원 이하의 과태료를 부과한다.

가) 가짜 통화를 발견했음에도 불구하고 수거하지 않음;

나) 의심되는 가짜 통화를 발견했음에도 불구하고 임시로 보관하지 않음;

다) 가짜 통화를 수거하거나 의심되는 가짜 통화를 임시로 보관할 때 은행 관리청이 정한 가짜 통화 및 의심되는 가짜 통화 처리 규정에 따라 수거한 가짜 통화에 대한 수거 기록을 작성하거나, 찍어넣는 도장을 찍거나 구멍을 뚫지 않음.

3. 베트남 통화 파괴, 폐기 행위에 대한 벌금은 10,000,000원에서 15,000,000원

4. 베트남 통화 이미지, 디자인 복제, 인쇄, 사용에 대한 법령 위반 행위에 대한 벌금은 40,000,000원에서 50,000,000원

5. 부수적인 처벌 형태

위 조항 2, 3, 4 각 호에서 규정된 위반 행위와 관련된 모든 증거물 및 그 행위를 실행하기 위해 사용된 모든 도구를 압수하고 관련 기관에 이관하여 처리함.

6. 부수적 조치:

가) 조항 2 각 호 다)에서 규정된 위반 행위에 대해 은행 관리청이 정한 가짜 통화 및 의심되는 가짜 통화 처리 규정에 따라 가짜 통화에 도장을 찍거나 구멍을 뚫도록 강제함;

나) 제4항에 따른 위반 행위로 사용된 물품, 수단을 강제 소각

사) 제4항에 따른 위반 행위로 얻은 불법 이익을 국가 예산에 강제 납부

절 9.

제 VI 위반에 관한 규정 금융기관 및 외국은행 지점의 고정자산 구매, 투자 및 부동산 사업 위반

조 32. 고정자산 구매, 투자 위반에 대한 과태료

1. 금융기관의 경우 자본금과 자본보충기금을 초과하여 직접 활동을 위한 고정자산 구매, 투자가 50%를 초과하거나 외국은행 지점의 경우 허가받은 자본금과 자본보충기금을 초과하여 직접 활동을 위한 고정자산 구매, 투자가 50%를 초과한 행위에 대해 1억 5천만 원에서 2억 5천만 원의 과태료를 부과한다.

2. 부작위의 결과에 대한 조치:

a) 이 조 제1항의 위반행위에 대해 행정처분이 효력 발생한 날로부터 6개월 이내에 법률 금융기관에 관한 법률 제140조의 규정에 따라 고정자산의 가치와 자본금, 허가받은 자본금, 자본보충기금, 허가받은 자본보충기금 사이의 비율을 유지하도록 강제한다.

나) 조항 1에서 규정된 위반 행위를 통해 얻은 불법 이익을 국가 예산에 납부하도록 강제함.

조 33. 부동산 사업 위반에 대한 과태료

1. 법률 금융기관에 관한 법률 제132조 제1항, 제2항 및 제3항에 규정된 사항을 제외하고 부동산 사업을 하는 행위에 대해 2억 원에서 2억 5천만 원의 과태료를 부과한다.

2. 부작위의 결과에 대한 조치:

조항 1에서 규정된 위반 행위를 통해 얻은 불법 이익을 국가 예산에 납부하도록 강제함.

절 10.

제 VI 금융기관 및 외국은행 지점의 안전한 운영을 위한 규정 위반

조 34. 의무적 예치금 유지 및 중앙은행 채권 구매 규정 위반

1. 다음 각 항의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해서는 경고를 부과한다.

가) 법률에서 정한 예치금 유지 의무를 준수하지 아니함

나) 중앙은행 채권 구매 의무를 준수하지 아니함

2. 법률에서 정한 예치금 유지 의무를 준수하지 아니한 행위에 대해서는 재범 또는 반복적인 위반행위에 대해서는 10,000,000원 이상 20,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

3. 결과 제거 조치:

이 조 제2항의 규정을 위반한 개인 또는 그 책임을 지는 개인에 대해 관할 기관에 요청하거나 요구하여 1개월에서 3개월까지의 영업정지 또는 직위 해임을 검토하게 하고, 금융기관 및 외국은행 지점에서 관리, 경영, 감독직을 맡지 못하도록 한다.

금융기관, 외국 은행 지점에서 위반 행위를 한 개인에 대한 법령에 따른 조치를 취하도록 요구함;

조 35. 안전 보장 비율 규정 위반

1. 다음 각 목의 안전 비율 규정을 위반한 행위에 대해서는 200,000,000원 이상 220,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

가) 단기 자금을 중장기 및 장기 대출에 사용할 수 있는 최대 비율

나) 대출 총액 대비 예금 총액 비율

c) 정부채권, 정부가 보증하는 채권의 구매 비율.

2. 법률에서 정한 유동성 비율 규정을 위반한 행위에 대해서는 250,000,000원 이상 300,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

3. 법률에서 정한 최소 자본 안전 비율 규정을 위반한 행위에 대해서는 300,000,000원 이상 350,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

4. 후과 방지 조치:

a) 이 조 제1항, 제2항 및 제3항의 위반행위에 대해 행정처분이 효력 발생한 날로부터 6개월 이내에 법령에 따른 안전 보장 비율을 준수하도록 강제한다.

b) 위반행위가 이 조 제1항, 제2항 및 제3항의 규정을 위반한 경우 위반사항이 해결될 때까지 영업 범위, 규모 및 영업 지역을 확대하거나 새로운 업무를 추가하지 못하도록 한다.

c) 이 조 제2항, 제3항의 규정을 위반한 개인 또는 그 책임을 지는 개인에 대해 관할 기관에 요청하거나 요구하여 1개월에서 3개월까지의 영업정지 또는 직위 해임을 검토하게 하고, 금융기관 및 외국은행 지점에서 관리, 경영, 감독직을 맡지 못하도록 한다.

금융기관, 외국 은행 지점에서 위반 행위를 한 개인에 대한 법령에 따른 조치를 취하도록 요구함;

조 36. 자산 분류, 외부표 계약, 위험 처리를 위한 준비금 설정 및 사용 위반

1. 다음 각 목의 위반행위에 대해서는 150,000,000원 이상 200,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

가) 법률에서 정한 자산 분류, 외부 보증 설정을 준수하지 아니함

b) 법령에 따른 위험 대비금 설정을 위반하였으나, 이 조 제1항 제a호의 위반행위로 인해 법령에 따른 위험 대비금 설정을 위반한 경우를 제외한다.

다) 법률에서 정한 위험 대비금 사용을 준수하지 아니함

d) 위험 처리를 위해 사용된 위험 대비금으로 처리된 채무에 대해 충분하고 철저한 채무 회수가 이루어지지 않았다.

2. 부작위의 결과에 대한 조치:

a) 이 조 제1항의 위반행위에 대해 행정처분이 효력 발생한 날로부터 최대 1개월 이내에 자산 분류, 위험 대비금 설정을 강제하며, 법령에 따라 위험 대비금을 잘못 사용한 금액을 환입하고, 내부 계정 처리를 위해 위험 처리를 위해 사용된 채무를 법령에 따라 이동시킨다.

b) 이 조 제1항의 규정을 위반한 개인 또는 그 책임을 지는 개인에 대해 관할 기관에 요청하거나 요구하여 1개월에서 3개월까지의 영업정지 또는 직위 해임을 검토하게 하고, 금융기관 및 외국은행 지점에서 관리, 경영, 감독직을 맡지 못하도록 한다.

금융기관, 외국 은행 지점에서 위반 행위를 한 개인에 대한 법령에 따른 조치를 취하도록 요구함;

조 37. 기금의 출연 및 사용에 관한 규정을 위반한 경우

1. 법률에서 정한 바에 따라 기금을 설정하거나 사용하지 않은 행위에 대해 20,000,000원 이상 40,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

2. 부작위의 결과에 대한 조치:

법률에서 정한 바에 따라 기금을 설정하도록 명령된 날로부터 15일 이내에 기금을 설정해야 한다. 이 조 제1항의 위반행위에 대한 행정처분이 효력이 발생한 날로부터 계산한다.

절 11. 예금보험에 관한 규정을 위반한 경우

조 38. 예금보험에 관한 규정을 위반한 경우

다) 법령에서 정한 방법으로 미화 1천달러 미만(또는 그와 동등한 가치의 외화)의 외화로 상품 또는 서비스의 대금을 결제하지 아니한 경우

a) 법률에서 정한 바에 따라 모든 예금을 수령하는 거래소에 금융예금보험 참가 인증서 사본을 공개적으로 게시하지 않음

b) 법률에서 정한 바에 따라 금융예금보험료를 충분히 납부하거나 납부 기한 내에 납부하지 않음

죄) 제14조 제1항에 따른 예금보험 가입 신청서류 제출 기한을 준수하지 아니한 행위

2. 법률에서 정한 바에 따라 금융예금보험료를 납부하지 않은 행위에 대해 30,000,000원 이상 40,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

3. 제23조에 따른 보험금 지급 기한을 준수하지 아니한 예금보험 가입자에게 보험금을 지급한 행위에 대한 과태료는 40,000,000원 이상 60,000,000원 이하

4. 다음 중 하나의 위반행위에 대해 60,000,000원 이상 80,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

가) 제19조에 따른 보험 대상이 아닌 예금에 대해 보험을 수용한 경우

b) 금융예금보험 관련 서류, 증빙자료, 문서를 속이고 위조하여 형사 처벌 대상이 되지 않은 경우

5. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해 100,000,000원에서 150,000,000원까지의 과태료를 부과함.

a) 금융예금보험금을 지급하지 않거나 지급하지 않음

나) 예금보험기관, 예금보험 가입기관, 예금보험 가입자 및 예금보험과 관련된 기관 또는 단체의 권익을 방해하거나 손해를 입힌 경우

c) 직위나 권한을 남용하여 법률에서 정한 금융예금보험 규정을 위반함

6. 부수적 조치:

a) 이 조 제1항 a호에서 정한 위반행위에 대해 즉시 금융예금보험 참가 인증서 사본을 공개적으로 게시하도록 명령함

나) 제1항 제2호에 따른 위반행위에 대한 미납보험료를 즉시 납부하고 미납기간 동안 매일 0.05%의 지연손해금을 부담하도록 함

다) 제4항에 따른 위반행위로 인해 징수된 보험료와 지급된 보험금을 즉시 환급하도록 함

라) 제4항 제2호와 제5항 제1호, 제3호에 따른 위반행위에 대한 책임을 지고 있는 개인에게 금융기관 또는 외국은행 지점에서의 경영, 관리, 감독 직무를 수행할 자격을 정지하거나 면직시키도록 요구하거나 요청함

금융기관, 외국 은행 지점에서 위반 행위를 한 개인에 대한 법령에 따른 조치를 취하도록 요구함;

절 12.

자금세탁방지 및 테러자금조달방지에 관한 규정을 위반한 경우

조 39. 고객 정보 인식 및 업데이트에 관한 규정을 위반한 경우

1. 제8조, 제10조에 따른 고객 정보 업데이트를 하지 않은 행위에 대한 과태료는 20,000,000원 이상 30,000,000원 이하

2. 제29조에 따른 보고서 비밀보장 의무를 위반한 행위에 대한 과태료는 30,000,000원 이상 40,000,000원 이하

조 40. 자금세탁방지에 관한 내부규정을 위반한 경우

다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 60,000,000원 이상 100,000,000원 이하

1. 제15조에 따른 새로운 기술과 관련된 거래 위험관리 프로세스를 제정하지 않은 경우

2. 제12조 제1항에 따른 위험기반 고객 분류 규정을 마련하지 않은 경우

3. 제20조에 따른 내부규정을 제정하지 않거나 제정된 내부규정이 해당 조항의 내용을 누락한 경우

조 41. 위험도에 따른 고객 인식 및 분류에 관한 규정을 위반한 경우

1. 제12조 제2항부터 제4항까지, 제34조에 따른 강화된 고객 인식 방법을 적용하지 않은 행위에 대한 과태료는 30,000,000원 이상 50,000,000원 이하

2. 제12조에 따른 위험도 기반 고객 분류를 하지 않은 행위에 대한 과태료는 50,000,000원 이상 100,000,000원 이하

조 42. 외국인 개인 정치적 영향력 있는 고객을 확인하는 규정 위반

2항 및 3항 제13조에 따른 외국인 개인 정치적 영향력 있는 고객을 확인하기 위한 위험 관리 시스템이 없는 행위에 대해 1억 1천만 원에서 1억 5천만 원의 과태료를 부과한다.

조 43. 자금세탁 방지를 위한 내부 감사, 고객 검토 및 거래, 대리 은행 관계 규정 위반

1. 대리 은행 관계 설정 또는 고객에게 은행 서비스를 제공하기 전에 경고 목록에 있는 고객 및 관련자 검토를 하지 않은 행위에 대해 2천만 원에서 4천만 원의 과태료를 부과한다.

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해 40,000,000원 이상 80,000,000원 이하의 과태료를 부과함

a) 외국 은행과의 대리 은행 관계 설정 시 제14조에 따른 조치를 적용하지 않음;

b) 경고 목록에 있는 고객 및 관련자가 있을 때 법령에 따라 국가 기관에 보고하지 않음;

c) 자금세탁 방지를 위한 내부 감사를 수행하지 않음.

조 44. 대가성 거래, 의심스러운 거래, 전자 화폐 거래, 테러 자금 조달 목적 자금세탁 행위 보고, 테러 자금 조달 행위 보고 규정 위반

1. 법령에 따른 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지를 위한 보고 기한을 지키지 않은 행위에 대해 2천만 원에서 3천만 원의 과태료를 부과한다.

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해 30,000,000원 이상 50,000,000원 이하의 과태료를 부과함

a) 대가성 거래를 보고하지 않음;

b) 의심스러운 거래를 보고하지 않음;

c) 전자 화폐 거래를 보고하지 않음.

3. 테러 자금 조달 목적 자금세탁 행위를 보고하지 않은 행위, 고객 또는 고객 거래가 테러 자금 조달과 관련 있다고 의심되거나 테러리스트 명단에 포함된 고객이 있을 때 이를 보고하지 않은 행위에 대해 8천만 원에서 1억 원의 과태료를 부과한다. (법률 제30조)

4. 비정상적인 대가성 거래 또는 복잡한 거래를 특별히 감독하지 않은 행위, 금융 행동 태스크포스가 자금세탁 방지를 위해 공표한 국가 또는 지역의 조직 또는 개인과의 거래를 감독하지 않은 행위, 고객 거래가 테러 자금 조달과 관련 있다고 의심될 때 즉시 확인하지 않은 행위에 대해 1억 5천만 원에서 2억 원의 과태료를 부과한다. (법률 제16조)

조 45. 거래 연기, 계좌 동결; 재산 압류 또는 임시 보관 규정 위반

1. 다음 중 하나의 위반 행위에 대해 4천만 원에서 8천만 원의 과태료를 부과한다.

a) 거래와 관련된 당사자가 흑색 명단에 있거나 거래 요청이 범죄 활동과 관련 있을 것으로 의심되는 경우 거래 연기를 보고하지 않음;

b) 국가 기관의 결정에 따라 제34조에 따른 계좌 동결, 재산 압류 또는 임시 보관을 보고하지 않음;

c) 테러 자금 조달과 관련된 재산의 통행 중지, 전체 동결을 즉시 보고하지 않음.

2. 다음 위반 행위 중 하나에 해당하는 경우 100,000,000원에서 150,000,000원의 과태료를 부과한다.

a) 거래와 관련된 당사자가 흑색 명단에 있거나 거래 요청이 범죄 활동과 관련 있을 것으로 의심되는 경우 거래 연기를 적용하지 않음;

b) 국가 기관의 결정에 따라 제34조에 따른 계좌 동결, 재산 압류 또는 임시 보관을 적용하지 않음;

c) 테러 자금 조달과 관련된 재산의 통행 중지, 전체 동결을 즉시 적용하지 않음.

조항 46. 금융범죄방지 및 테러자금조달방지를 위한 금지행위 위반

1. 금융범죄방지 및 테러자금조달방지를 위한 정보제공을 방해한 행위에 대해 30,000,000동에서 60,000,000동의 과태료를 부과한다.

2. 다음 위반 행위 중 하나에 해당하는 경우 100,000,000원에서 150,000,000원의 과태료를 부과한다.

가) 익명계좌 또는 가명계좌를 설정하거나 유지하는 행위;

나) 현금, 수표, 기타 통화수단 또는 가치저장수단을 불법적으로 제공하고 수령인에게 다른 장소에서 결제를 하는 행위.

3. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해서는 2억 원 이상 2억 5천만 원 이하의 과태료를 부과한다.

가) 돈세탁 행위를 조직하거나 조장하였으나 형사책임을 물을 수준에 미치지 않은 경우;

나) 해당 국가 또는 지역에 실질적인 존재가 없고 관리감독기관의 관리감독을 받지 않는 국가 또는 지역에 설립된 은행과 거래관계를 설정하거나 유지하는 행위;

다) 테러자금조달 행위를 신고하지 않은 경우;

라) 테러자금조달 관련 자금의 통행중지, 압류, 인감부착, 임시보관, 처리 등을 이용하여 국가 이익이나 기관, 단체, 개인의 합법적 권익을 침해한 경우.

4. 후과 방지 조치:

제2항 본 조 제2항, 제3항의 규정을 위반한 자 또는 그 책임을 지는 자에 대해 관할권을 가진 기관에 제재조치를 취하도록 요청하거나 요구하며, 1개월에서 3개월까지의 영업정지 또는 경영, 감독, 감사직무 해임을 요청하거나 요구하며, 해당 금융기관, 외국은행 지점에서 경영, 감독, 감사직무를 수행하지 못하게 한다.

금융기관, 외국 은행 지점에서 위반 행위를 한 개인에 대한 법령에 따른 조치를 취하도록 요구함;

절 13. 정보제공 및 보고규정 위반

조항 47. 정보보고, 관리 및 정보제공 규정 위반

1. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 5,000,000원에서 10,000,000원까지이다:

가) 재무통계보고서의 정확성, 완전성 요구사항을 연간 재무보고기간 동안 두 번 이상 위반한 경우;

나) 법령에 따른 보고기한을 준수하지 않은 경우, 다만, 본 항 제1호, 본 조 제5항 제1호, 제3호, 제44조 제1항의 규정에 따른 경우와 제44조 제2항, 제3항, 제45조 제1항의 규정에 따른 경우를 제외한다;

다) 법령에 따른 보존기한을 준수하지 않은 경우, 다만, 제14조 제1항 제1호의 규정에 따른 경우를 제외한다;

라) 재무보고서의 데이터가 법령에 따라 정확하지 않은 경우 연간 재무보고기간 동안 두 번 이상 발생한 경우, 다만, 본 조 제5항 제2호의 규정에 따른 경우를 제외한다.

2. 법령에 따른 보고서를 제출하지 않거나 내용이 부족한 경우 10,000,000동에서 15,000,000동의 과태료를 부과한다. 다만, 제44조 제2항, 제3항, 제45조 제1항의 규정에 따른 경우를 제외한다.

3. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 20,000,000원 이상 30,000,000원 이하로 한다.

가) 제29조 제4항 제2호의 규정에 따라 정부기관에 변경사항을 등록하지 않은 경우;

나) 제29조 제1항 제1호, 제2호, 제3호, 제4호의 규정에 따라 변경사항을 공시하지 않은 경우, 금융감독원의 승인일로부터 7일 이내에 한국중앙은행의 정보매체와 일간신문 3회 연속 또는 베트남의 전자신문에 공시해야 함에도 불구하고 그러하지 않은 경우;

4. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 30,000,000원 이상 40,000,000원 이하로 한다.

가) 보고서를 사실대로 작성하지 않은 경우;

나) 금융감독원, 금융기관, 외국은행 지점, 금융기관의 고객정보를 법령에 따라 제대로 제공하지 않은 경우;

다) 법령에 따라 정보, 서류, 문서를 제공하지 않은 경우;

라) 법령에 따라 금융기관, 외국은행 지점의 고객정보를 목적 외로 누설하거나 사용한 경우;

5. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 40,000,000원에서 50,000,000원까지이다.

가) 한국중앙은행에 신용정보 지표를 제때 보고하지 않은 경우;

나) 한국중앙은행에 신용정보 지표를 정확하게, 적시에, 완전하게 또는 기술적 요구사항에 맞게 보고하지 않은 경우;

다) 한국중앙은행의 신용정보 활동 규정에 따라 신용정보를 한국중앙은행에 보고하지 않은 경우;

라) 국제 송금 거래 통계를 법령에 따라 보고하지 않은 경우;

6. 다음 중 하나의 위반행위에 대해 벌금 5천만원에서 1억원까지 부과함:

가) 유동성 부족 위험을 관할 기관에 즉시 보고하지 않은 경우;

나) 한국중앙은행 및 관할 기관의 요청에 따라 정보를 제공하지 않은 경우, 금융범죄방지법 제18조 제4항의 규정에 따른 경우;

7. 후과 조치:

가) 본 조 제1항 제1호, 제2호, 제4호, 제2항, 제5항의 규정을 위반한 행위에 대해 보고서를 다시 제출하도록 강제한다;

나) 본 조 제5항 제1호, 제7항 제1호의 규정을 위반한 행위에 대해 위반 사항이 해결될 때까지 사업영역, 규모, 범위 확대 및 새로운 업무 추가를 금지한다;

다) 제2항 본 조 제6항의 규정을 위반한 자 또는 그 책임을 지는 자에 대해 관할권을 가진 기관에 제재조치를 취하도록 요청하거나 요구하며, 1개월에서 3개월까지의 영업정지 또는 경영, 감독, 감사직무 해임을 요청하거나 요구하며, 해당 금융기관, 외국은행 지점에서 경영, 감독, 감사직무를 수행하지 못하게 한다.

금융기관, 외국 은행 지점에서 위반 행위를 한 개인에 대한 법령에 따른 조치를 취하도록 요구함;

절 14.

제 VI 위반에 관한 규정 - 감사 및 검사를 방해하거나 권한을 가진 자의 요구를 이행하지 않는 행위

조 48. 감사 및 검사를 방해하거나 권한을 가진 자의 요구를 이행하지 않는 위반

1. 감사 또는 검사를 방해하거나 어려움을 주는 행위에 대해서는 2,000,000원 이상 3,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

2. 감사 또는 검사를 회피하는 행위에 대해서는 5,000,000원 이상 10,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

3. 감사 또는 검사단에 대한 정보, 문서, 전자 데이터 제공을 거부하는 행위에 대해서는 10,000,000원 이상 20,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

4. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 20,000,000원 이상 30,000,000원 이하이다.

가) 감사단의 요청에 따라 필요한 문서, 증빙, 수치를 제공하지 않음

나) 압수된 창고, 금고, 현금함, 장부, 회계 증빙, 대출 파일 또는 압수된 물증을 임의로 해제하거나 이동시키거나 기타 방법으로 현 상태를 변경함

다) 법에서 정한 권한을 가진 자의 요청에 따라 계좌를 봉인하거나 봉인을 해제하지 않음

5. 다음 중 하나 이상의 위반행위를 한 경우 3천만 원에서 5천만 원의 벌금을 부과함

가) 제공된 문서, 수치가 사실과 다르게 작성됨

나) 법에 위반하여 권한을 가진 기관이나 은행감독기관의 처리를 간섭함

다) 감사 중인 증빙, 장부를 숨기거나 수정하거나 물증을 변경함

6. 다음 중 하나의 위반행위에 대해 벌금 5천만원에서 1억원까지 부과함:

가) 봉인된 후 자금이나 재산을 외국으로 이전함

나) 봉인된 후 은행공사나 은행공사가 지정한 금융기관에 자금이나 재산을 예치하지 않음

다) 봉인된 후 외국 은행의 지점의 자금과 재산을 봉인하지 않음

조 49. 감사 및 은행 감독의 의무 위반

1. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 5,000,000원에서 10,000,000원까지이다:

가) 은행공사의 요청에 따라 필요한 정보, 문서를 적시하고 정확하게 제공하지 않음

나) 은행공사의 위험 경보와 안전 운영 권고를 이행하지 않음

다) 은행공사의 위험 경보와 안전 운영 권고에 대해 보고하거나 설명하지 않음

2. 감사 결과, 권고사항, 처분 결정을 이행하지 않는 행위에 대해서는 40,000,000원 이상 50,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

3. 결과 제거 조치:

이 조 제2항의 규정을 위반한 개인 또는 그 책임을 지는 개인에 대해 관할 기관에 요청하거나 요구하여 1개월에서 3개월까지의 영업정지 또는 직위 해임을 검토하게 하고, 금융기관 및 외국은행 지점에서 관리, 경영, 감독직을 맡지 못하도록 한다.

금융기관, 외국 은행 지점에서 위반 행위를 한 개인에 대한 법령에 따른 조치를 취하도록 요구함;

절 15.

제 VI 위반에 관한 규정 - 채권 매매 및 처리

조 50. 금융기관의 채권 매매 위반

1. 채권 매매 시 채권 매매위원회를 구성하지 않은 행위에 대해서는 50,000,000원 이상 80,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해서는 80,000,000원 이상 100,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

가) 다른 민사 의무를 담보하기 위해 사용된 채권을 매각하는 경우, 보증인이 서면 동의하지 않은 경우

나) 채권 매도자가 매각된 채권을 다시 매입하는 경우, 제148조 제다항(2017년 개정)에 규정된 경우를 제외하고

3. 부가 처벌 형식:

조 1항의 위반에 대해서는 채권 매매 활동을 3개월에서 6개월까지 중지한다.

4. 후과 방지 조치:

조 2항의 위반에 대해서는 채권 매매 전의 원래 상태로 복구하도록 강제한다.

조 51. 금융기관의 채권 관리회사의 채권 매매 및 처리 위반

1. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 5,000,000원에서 10,000,000원까지이다:

가) 법에서 정한 규정에 따라 구매한 부실채권을 관리하거나 관련 보증물을 검사하거나 감독하지 않음

나) 금융기관에게 위임하고 그들이 수행하는 활동을 법에서 정한 규정에 따라 검사하거나 감독하지 않음

다) 법에서 정한 규정에 따라 고객에게 대출 조정 또는 재무 지원을 제공하지 않음

라) 법에서 정한 규정에 따라 출자 또는 주식을 구매하지 않음

마) 법에서 정한 규정에 따라 구매한 부실채권에 대한 시장 가치에 따른 위험 준비금을 설정하거나 사용하지 않음

2. 다음 중 하나라도 위반하는 경우 1천만원에서 1천5백만원의 벌금을 부과한다:

가) 법에서 정한 규정에 따라 부실채권을 매매하지 않음

나) 법에서 정한 규정에 따라 구매한 부실채권의 보증물을 처리하지 않음

3. 법에서 정한 규정에 따라 금융기관의 채권 관리회사로부터 위임받은 활동을 이행하지 않는 행위에 대해서는 15,000,000원 이상 20,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

절 16.

제Ⅵ VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ AN TOÀN CÔNG NGHỆ THÔNG TIN TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG

조 52. Vi phạm quy định về an toàn công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng

1. 다음 각 행위 중 하나라도 위반한 경우 1천만 원에서 2천만 원의 과태료를 부과한다.

a) Không đánh giá rủi ro công nghệ thông tin, rủi ro hoạt động trước khi sử dụng dịch vụ công nghệ thông tin của bên thứ ba theo đúng quy định của pháp luật;

b) Không thực hiện đánh giá an ninh bảo mật hệ thống thông tin cung cấp dịch vụ giao dịch trực tuyến cho khách hàng trước khi đưa vào vận hành chính thức.

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과징금은 2천만 원 이상 3천만 원 이하로 한다:

a) Không phổ biến, cập nhật các quy định về an toàn thông tin của tổ chức cho tất cả cá nhân trong tổ chức tối thiểu mỗi năm một lần;

b) Không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ việc sao lưu dự phòng bảo đảm an toàn dữ liệu theo quy định của pháp luật;

c) Không triển khai các giải pháp an ninh mạng để kiểm soát các kết nối mạng, phát hiện phòng chống tấn công xâm nhập mạng cho các hệ thống thông tin cung cấp dịch vụ giao dịch trực tuyến cho khách hàng;

d) Không thực hiện xác thực khách hàng truy cập dịch vụ khi cung ứng dịch vụ ngân hàng trên Internet theo đúng quy định của pháp luật;

đ) Không hướng dẫn khách hàng thực hiện các biện pháp bảo đảm an toàn, bảo mật thông tin khi sử dụng dịch vụ ngân hàng trên Internet;

e) Không lưu trữ nhật ký về hoạt động của hệ thống thông tin và người sử dụng, các lỗi phát sinh, các sự cố an toàn thông tin theo quy định của pháp luật.

3. 부가 처벌 형식:

Đình chỉ việc sử dụng dịch vụ công nghệ thông tin của bên thứ ba trong thời hạn 01 tháng đến 03 tháng đối với các vi phạm tại điểm a khoản 1 Điều này.

4. 후과 방지 조치:

Buộc thực hiện đúng quy định của pháp luật về an toàn công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng.

장 III
장 VI PHẠM HÀNH CHÍNH XỬ PHẠT THẨM QUYỀN VÀ VI PHẠM HÀNH CHÍNH THẨM QUYỀN LẬP BIÊN BẢN

조 53. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính

1. Thanh tra viên ngân hàng đang thi hành công vụ có quyền:

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 50만원 이하의 과태료를 부과한다.

c) 행정처분 대상 물품, 수단의 가격이 500,000동 이하인 경우 해당 물품, 수단을 몰수함

2. Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có quyền:

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

đ) 본 법령 제4조에 따른 후과 방지 조치를 적용할 수 있음."

c) Tịch thu tang vật vi phạm hành chính, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị đến 50.000.000 đồng;

d) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung, biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 2, khoản 4 Điều 3 Nghị định này.

3. Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng có quyền:

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 250,000,000동 이하의 과태료 부과;

c) Tịch thu tang vật vi phạm hành chính, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị đến 250.000.000 đồng;

d) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung, biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 2, khoản 4 Điều 3 Nghị định này.

4. Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng có quyền:

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 1,000,000,000동 이하의 과태료 부과;

c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung, biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 2, khoản 4 Điều 3 Nghị định này.

5. Trưởng đoàn thanh tra do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng ra quyết định có thẩm quyền xử phạt theo quy định tại khoản 3 Điều này.

Trưởng đoàn thanh tra do Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương, Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng, Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh ra quyết định có thẩm quyền xử phạt theo quy định tại khoản 2 Điều này.

조 54. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng của các chức danh khác

1. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính, áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung và biện pháp khắc phục hậu quả của Chủ tịch Ủy ban nhân dân thực hiện theo quy định tại Điều 38 Luật Xử lý vi phạm hành chính.

2. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính, áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung và biện pháp khắc phục hậu quả của Công an nhân dân thực hiện theo quy định tại Điều 39 Luật Xử lý vi phạm hành chính.

3. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính, áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung và biện pháp khắc phục hậu quả của Bộ đội biên phòng thực hiện theo quy định tại Điều 40 Luật Xử lý vi phạm hành chính.

4. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính, áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung và biện pháp khắc phục hậu quả của Cảnh sát biển thực hiện theo quy định tại Điều 41 Luật Xử lý vi phạm hành chính.

5. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính, áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung và biện pháp khắc phục hậu quả của Quản lý thị trường thực hiện theo quy định tại Điều 45 Luật Xử lý vi phạm hành chính.

6. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính, áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung và biện pháp khắc phục hậu quả của Thanh tra chuyên ngành du lịch thực hiện theo quy định tại Điều 46 Luật Xử lý vi phạm hành chính.

7. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính, áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung và biện pháp khắc phục hậu quả của hải quan thực hiện theo quy định tại Điều 42 Luật Xử lý vi phạm hành chính.

조 55. 금융 및 은행 분야 행정처분 위반에 대한 행정처분 권한 구분

1. 각급 인민위원회 주석의 행정처분 권한

가) 인민위원회 시장 주석은 이 시행령 제23조 제1항 및 제24조 제1항에서 규정된 행정처분 위반행위에 대해 행정처분한다.

나) 인민위원회 현 주석은 이 시행령 제23조 제1항, 제2항, 제3항 각목 자, 나, 다, 하, 이, 카, 라, 제4항 각목 하, 오, 엔, 제24조 제1항, 제2항, 제3항에서 규정된 행정처분 위반행위에 대해 행정처분한다.

다) 인민위원회 성 주석은 이 시행령 제23조 제1항, 제2항, 제3항 각목 자, 나, 다, 하, 이, 카, 라, 제4항 각목 하, 오, 엔, 제5항 각목 다, 에, 지, 하, 제8항 각목 다, 제24조 제1항, 제2항, 제3항, 제4항, 제5항 각목 다, 세, 제6항, 제7항, 제8항, 제28조 제7항 각목 다에서 규정된 행정처분 위반행위에 대해 행정처분한다.

가) 시장감리원은 이 시행령 제23조 제1항 및 제24조 제1항에서 규정된 행정처분 위반행위에 대해 행정처분한다.

나) 시장관리대대장은 이 시행령 제23조 제1항, 제2항 및 제24조 제1항, 제2항에서 규정된 행정처분 위반행위에 대해 행정처분한다.

다) 성 시장관리국 국장, 중앙시장관리국 국장은 이 시행령 제23조 제1항, 제2항, 제3항 각목 자, 나, 하, 이, 카, 라, 제4항 각목 엔, 오, 제24조 제1항, 제2항, 제3항 각목 자에서 규정된 행정처분 위반행위에 대해 행정처분한다.

라) 중앙시장관리국 국장은 이 시행령 제23조 제1항, 제2항, 제3항 각목 자, 나, 하, 이, 카, 라, 제4항 각목 엔, 오, 제5항 각목 이, 지, 하, 제8항 각목 다, 제24조 제1항, 제2항, 제3항 각목 자, 제4항 각목 자, 제6항, 제7항, 제8항 각목 자, 세에서 규정된 행정처분 위반행위에 대해 행정처분한다.

3. 边防部队的行政处分权限

가) 边防战士, 边防站站长, 边防队队长对本条例第23条第1项和第24条第1项规定的行政违法行为进行处罚。

나) 边防哨所所长, 海上边防大队大队长, 口岸边防指挥所指挥官对本条例第23条第1项、第2项和第24条第1项、第2项规定的行政违法行为进行处罚。

다) 省边防指挥部指挥官, 海上边防支队支队长对本条例第23条第1项、第2项、第3项各目己、庚、壬，第4项各目己，第5项各目乙、庚、己规定的行为进行处罚。

4. 海警的行政处分权限

가) 海警员, 海警业务组组长对本条例第23条第1项和第24条第1项规定的行政违法行为进行处罚。

나) 海警业务队队长, 海警站站长对本条例第23条第1项和第24条第1项规定的行政违法行为进行处罚。

다) 海警大队大队长对本条例第23条第1项、第2项和第24条第1项、第2项规定的行政违法行为进行处罚。

라) 海警支队支队长对本条例第23条第1项、第2项、第3项各目己、庚、壬和第24条第1项、第2项规定的行政违法行为进行处罚。

마) 海区海警司令对本条例第23条第1项、第2项、第3项各目己、庚、壬和第24条第1项、第2项规定的行政违法行为进行处罚。

바) 海警司令对本条例第23条第1项、第2项、第3项各目己、庚、壬，第4项各目己，第5项各目乙、庚、己和第24条第1项、第2项、第4项各目甲规定的行政违法行为进行处罚。

가) 监察员，被指派执行专门监察任务的人员在执行公务时对本条例第23条第1项规定的行政违法行为进行处罚。

나) 市监察局局长，市专门监察团团长对本条例第23条第1项、第2项、第3项各目甲、乙、丙、己、庚、壬、癸，第4项各目乙、 엔、 오规定的行政违法行为进行处罚。

다) 部门专门监察团团长，部监察局局长对本条例第23条第1项、第2项、第3项各目甲、乙、丙、己、庚、壬、癸，第4项各目乙、 엔、 오，第5项各目이、지、하规定的行政违法行为进行处罚。

7. 海关的行政处罚权限

海关总局局长对本条例第23条第8项各目乙，第24条第5项各目丙，第8项各目비规定的行政违法行为进行处罚。

8. 银行监管机构的行政处罚权限

银行监管机构有行政处罚权的人有权根据其职责、任务和权限，对本条例第二章规定的行政违法行为进行记录、处罚，并采取补救措施。

조 56. 행정 위반에 대한 현장조사 기록 작성 권한

다음 각 호의 자는 행정 위반에 대한 현장조사 기록을 작성할 수 있는 권한이 있습니다:

1. 본 nghị định 제53조, 제54조에서 정한 처분권한을 가진 자

2. 본 nghị định 제54조에서 정한 기관에서 직무를 수행 중인 인민군과 인민경찰의 직원으로서 법규범 문서 또는 행정 문서에 따라 직무를 수행하는 자, 비행기 지휘관, 선장, 선장급 책임자 및 비행기 지휘관, 선장, 선장급 책임자가 임무를 부여한 자

3. 법규범 문서 또는 행정 문서에 따라 직무를 수행 중인 은행 공무원

장 IV
시행규정

조 57. 효력 발생

본 nghị định는 2019년 12월 31일부터 효력이 발생하며, 2014년 10월 17일에 제정된 정부의 「금융 및 은행 분야 행정 위반에 대한 처벌에 관한 nghị định」(제96/2014/NĐ-CP호)를 대체합니다.

조 58. 이행 전환 조항

1. 본 nghị định의 효력 발생 시점 이전에 발생한 금융 및 은행 분야의 행정 위반 행위가 이후 발견되었으나 처벌 기간 내에 있거나 처리 중인 경우에는 위반자에게 유리한 규정을 적용합니다.

2. 본 nghị정의 효력 발생 시점 이전에 이미 발부되거나 완료된 금융 및 은행 분야의 행정 위반에 대한 처벌 결정에 대해 처벌받은 개인이나 단체가 이의를 제기한 경우, 2014년 10월 17일에 제정된 정부의 「금융 및 은행 분야 행정 위반에 대한 처벌에 관한 nghị định」(제96/2014/NĐ-CP호)의 규정을 적용하여 처리합니다.

조 59. 이행 책임

베트남 국립은행 총재, 각 부총리, 정부 직속 기관의 장관, 중앙 직할 성시의 인민위원회 주석은 본 nghị정의 이행에 대한 책임을 집니다./.