令第88/2019/ND-CP号《关于在货币和银行业领域行政处罚的规定》

 

令

关于行政处罚的规定

在货币和银行业领域

根据2015年6月19日《政府组织法》；

根据二〇一二年六月二十日《行政处罚法》；

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据二〇一〇年六月十六日《组织法》及二〇一七年十一月二十日《关于修改、补充〈组织法〉若干条款的法》；

根据二〇一二年六月十八日《存款保险法》；

根据2012年6月18日《中华人民共和国反洗钱法》

根据二零一三年六月十二日《反恐法》；

根据二〇〇五年十一月二十九日《转让工具法》；

根据二〇〇五年十二月十三日《外汇管理法》及二〇一三年三月十八日《关于修改、补充〈外汇管理法〉若干条款的法》；

根据越南国家银行行长的提议；

政府发布关于在货币和银行业领域行政违法行为处罚的规定。

第一章
总则

第一条 调整范围

1. 本法令规定在货币和银行业中违反行政行为的行为、处罚形式、罚款金额、补救措施、行政处罚权限、行政违法行为记录权限。

第二条 在货币和银行业领域的行政违法行为包括：

a) 违反许可证管理和使用的规定；

（二）违反组织、管理和运营规定；

（三）违反股份、股票和出资额规定；

（四）违反资金筹集和费用收取规定；

（五）违反信贷发放、委托代理和银行间业务规定；

e) 违反提供信贷信息服务的规定；

（七）违反外汇和黄金交易规定；

h) 违反支付、货币管理和金库管理的规定；

i) 违反金融机构购买、投资固定资产和房地产经营的规定；外国银行分行购买、投资固定资产和房地产经营的规定；

（十）违反金融机构安全运营规定；

l) 违反存款保险的规定；

m) 违反反洗钱和反恐怖融资的规定；

（十三）违反报告制度规定；

o) 阻碍检查或不执行有权机关要求的行为；

（十五）违反购销和债务处理规定；

（十六）违反银行业务信息技术安全规定。

条 2. 行政处罚对象

第一条 本法令适用于在货币和银行业领域实施行政违法行为的组织和个人。

第二条 第一款所指的组织包括：

a) 金融机构；金融机构附属单位（国内分支机构、营业所、代表处、事业单位；国外分支机构、代表处、全资外资银行）；外国银行分行；外国金融机构或其他有银行业务活动的机构代表处；

（二）企业及其附属单位（分支机构、代表处）；

（三）合作社、合作社联合体及其下属单位（分支机构、代表处）；

（四）其他依法成立并在越南境内开展业务的组织。

第三条 处罚形式、罚款金额、罚款权限和补救措施

1.主要处罚形式：

a) 警告；

b) 罚款。

2. 补充处罚形式：

b) 对以下行为在一定期限内暂停：外汇业务，期限为三个月至六个月；委托业务，期限为一个月至三个月；买卖债务业务，期限为三个月至六个月；提供信贷信息服务业务，期限为一个月至三个月；使用第三方信息技术服务，期限为一个月至三个月；

c) 没收用于违法的物品和工具；没收被涂改或修改的许可证；没收外币；没收越南盾；没收黄金；

3. 罚款金额和罚款权限：

a) 在货币和银行业中，对违法组织的最高罚款金额为2000000000元人民币，对个人的最高罚款金额为1000000000元人民币；

b) 本法令第二章规定的罚款金额适用于个人；同一违法行为对组织的罚款金额是个人罚款金额的两倍；

c) 对在农村信用社或微型金融机构工作的个人的违法行为罚款金额为本法令第二章规定的罚款金额的百分之十；对农村信用社或微型金融机构及其附属单位的罚款金额是上述个人罚款金额的两倍；

d) 本法令第三章规定的各职位的罚款权限适用于个人。对组织的罚款权限是个人罚款权限的两倍；

4. 补救措施：

根据违法行为的性质和程度，货币和银行业中实施违法行为的组织和个人可以按照本法令第二章的具体规定适用一种或多种补救措施：

a) 强制将因违法行为获得的非法利益上缴国家财政；强制收回债务；强制收回未按规定使用的资金；强制收回超出限制和限额的信贷余额；

b) 强制从子公司或关联公司撤资；强制出售超过规定比例的股份；强制转让股份或出资额；强制恢复已转让的股份；

c) 强制按规定建立基金；强制在最长时间六个月内达到安全比率；强制分类资产并提取风险准备金；强制退还违规使用的风险准备金；强制将用风险准备金处理的账内贷款按法律规定转出；强制立即废除不符合法律规定的规定；强制遵守法律规定的信息技术安全标准；强制保持提供信贷信息服务所需的条件；

d) 强制向委托人归还信托财产；强制立即退还已收取的保费；强制恢复买卖债务前的状态；

đ) 强制立即更正错误信息；强制提交完整准确的报告；强制立即缴纳不足的保费；

e) 强制销毁假币；

g) 强制销毁全部用于实施违法行为的物品和工具；

h) 强制维持直接服务于经营活动的固定资产价值与注册资本、已认缴资本和补充资本储备金之间的比例符合规定。

i) 强制公开存款保险参加证明副本；强制办理境外证券市场股票上市或停止境外证券市场股票上市手续，以纠正违法行为；

k) 在未纠正违规行为期间，不得扩大业务范围、规模和地域；

l) 对于违规行为，不得分配股息；

不得与其他支付组织签订支付卡交易合同；

更换选举、任命或建议有权机关作出免职决定的违规对象；

第二章
行政违法行为及其处罚形式和罚款金额

节 1.

违反许可证管理和使用规定

第四条 违反由中国人民银行颁发的许可证的规定

2. 对于未能满足或未能保持符合国内分支机构开业活动要求的行为，处以人民币40万元至50万元的罚款。

二、对未能满足第二十六条《商业银行法》规定的开业条件的行为处以人民币400万元至500万元的罚款。

3. 对于以下违法行为之一处以100,000,000元至150,000,000元罚款：

出租、出借、出售、购买、转让许可证；

涂改、伪造许可证内容，但尚未构成刑事责任，除非符合本通知第四条第四款第二项的规定；

四、对以下违规行为之一处以人民币150万元至200万元的罚款：

在申请许可证时，通过欺诈手段提供虚假材料证明符合发证条件，但尚未构成刑事责任，除非符合本通知第十八条第二款、第四条第四款第一项的规定；

除本通知第十七条第六款、第四条第四款第十项、第二十三条第八款第三项、第二十四条第五款、第六款、第二十七条第四款第三项规定的情况外，超出许可证记载的内容进行活动；

对违反第五十九条第三款《中国人民银行法》规定，在被有权机关采取限制、停业整顿、临时停业措施后仍继续经营的行为，处以人民币300万元至400万元的罚款；

对无许可证而经营的行为，处以人民币400万元至500万元的罚款，除非符合第二十三条第八款、第二十四条第八款、第二十七条第五款的规定；

||| 7. 补充处罚形式：

对于本条第三款第二项规定的行为，没收涂改、伪造的许可证；

8. 补救措施：

a) 将因实施本条第三、四、五、六款规定的违规行为所获得的非法利益上缴国库；

b) 对本条第四、五款规定的违规行为，建议有权机关收回许可证；

c) 建议或要求有权机关考虑并采取暂停三个月至六个月或免去管理、经营、监督职务的措施；禁止担任金融机构、外国银行分行的管理、经营、监督职务，对于违规的个人及对违规行为负责的个人，对于本条第三、四、五、六款规定的违规行为；

要求金融机构、外国银行分行解除违规人员职务，并根据其权限依法采取其他处理措施。

条5. 违反须经国家银行书面批准的变更规定

1. 对未经国家银行书面批准即实施业务内容、银行业务活动的行为处以20,000,000至40,000,000越南盾罚款。

2. 对未经国家银行书面批准即实施下列行为之一的，处以50,000,000至100,000,000越南盾罚款：

a) 更改信贷组织或外国银行分行的名称；

b) 暂停营业五天以上，不可抗力事件导致的暂停营业除外；

c) 在国内设立分行、营业所；在国内设立代表处、事业单位；在国外设立信贷组织的分行、代表处、全资银行；在国内开设分行、营业所的业务。

3. 对未经国家银行书面批准即实施股东股份买卖转让行为；出资人股份买卖转让行为；大股东股份买卖转让行为；买卖股份导致大股东成为普通股东和反之的行为，处以100,000,000至150,000,000越南盾罚款。

4. 对未经国家银行书面批准即实施注册资本变动行为；资本增加行为，处以150,000,000至200,000,000越南盾罚款。

5. 对未经国家银行书面批准即实施下列行为之一的，处以200,000,000至250,000,000越南盾罚款：

a) 更改信贷组织总部、分行所在地；外国银行分行总部所在地；

b) 在国外证券市场上市股票。

6. 对未经国家银行书面批准即实施下列行为之一的，处以250,000,000至300,000,000越南盾罚款：

a) 根据《组织法》第一百零三条第二款、第三款及第一百一十条第三款的规定设立、收购子公司、关联公司；

b) 根据《组织法》第七十一条及第一百零三条第四款b项的规定向信贷组织出资、购买股份、转让股份、回购股份；

c) 参与国际支付系统；

d) 根据《组织法》第五十七条的规定回购股份，导致注册资本减少。

7. 对未经有权机关书面批准即实施信贷组织分立、合并、重组、改变法律形式的行为，处以400,000,000至500,000,000越南盾罚款。

8. 补救措施：

a) 对违反本条第6点d项规定的行为，在恢复注册资本前不得分配股息；

b) 对违反本条第6点a项、b项规定的行为，责令退出子公司、关联公司的投资；

c) 对违反本条第5点b项规定的行为，责令在一个月至三个月内完成境外证券市场上市手续，或者停止境外证券市场上市；

d) 对违反本条第3款、第5款、第6款b项、d项规定的行为，建议或要求有权机关对责任人采取暂停职务一个月至三个月或免职措施；禁止担任信贷组织、外国银行分行的管理、经营、监督职务。

要求金融机构、外国银行分行解除违规人员职务，并根据其权限依法采取其他处理措施。

节2.

违反组织、管理、经营规定

条6. 违反组织、管理、运营规定

一、对以下违法行为之一处以人民币二十万元至三十万元罚款：

a) 违反关于董事会、股东会、监事会的规定，详见第43条、第44条、第62条、第70款第1项、第81条、第84条《组织信用机构法》；

b) 未能维持符合法律规定的所有条件和标准的董事会成员、监事会成员、总经理（主任）；

c) 未按规定召开股东大会或股东会议。

2. 对于违反《组织信用机构法》第34条及第83条第3款规定的不得同时担任职务的行为，处以3000万至5000万越南盾罚款。

3. 对于以下违法行为之一处以100,000,000元至150,000,000元罚款：

a) 担任或任命不符合《组织信用机构法》第33条第2、3款规定的职务；

b) 担任或任命不符合《组织信用机构法》第50条第5款、第75条第2款规定的职务，且未达到法律规定的要求；

4. 对于违反《组织信用机构法》第50条第1、2、3、4款规定的不具备资格条件的行为，处以1亿5000万至2亿越南盾罚款。

5. 对于以下违法行为之一处以200,000,000元至250,000,000元罚款：

a) 担任或任命不符合《组织信用机构法》第33条第1款规定的职务；

b) 选举、任命不在国家银行批准的候选人名单中的人。

6. 整改措施：

替换被选举或任命的对象，或者向有权限的机关提出免职决定，针对违反本条第2、3、4、5款规定的情况。

条7. 违反章程、内部规定发布规定

1. 对于以下行为之一，处以10,000,000至20,000,000越南盾的罚款：

a) 除本法令第40条规定的情况外，未按法律规定将一个或多个内部规定文本提交国家银行；

b) 未按《组织信用机构法》第31条第3款规定将信用机构的章程、修改或补充后的章程提交国家银行；

c) 制定的内部规定内容不完整，不符合法律规定。

2. 对于以下违法行为之一处以40,000,000元至80,000,000元罚款：

a) 未按法律规定制定一个或多个内部规定；

b) 制定的内容与法律规定不符的内部规定；

3. 后果补救措施：

对于违反本条第2款b项规定的行为，立即废除与法律规定不符的内部规定。

条8. 违反内部控制体系、独立审计规定

1. 对于未按法律规定报告内部审计、独立审计结果以及内部控制体系情况的行为，处以2000万至3000万越南盾罚款。

2. 对于以下违法行为之一处以30,000,000元至50,000,000元罚款：

a) 未按《组织信用机构法》第42条第1款规定选择独立审计机构；

b) 未按《组织信用机构法》第42条第2款规定，在选定独立审计机构后30天内向国家银行通报；

3. 对以下违规行为之一，处以80,000,000至100,000,000元罚款：

a) 内部审计未执行《组织信用机构法》第41条第2款及法律规定的内容；

b) 未按《组织信用机构法》第42条第1款及法律规定进行独立审计，对于独立审计机构出具保留意见的报告，未按《组织信用机构法》第42条第3款及法律规定重新进行独立审计；

c) 未按法律规定实施高级管理层监督、内部控制、风险管理、内部资本充足评估；

4. 对于未设立专门负责内部审计的监事会的行为，处以1亿至1亿5000万越南盾罚款。

5. 对于未按《组织信用机构法》第40条第1、2款规定建立内部控制体系的行为，处以2亿至2亿5000万越南盾罚款。

节3.

违反关于股份、股票、出资额的规定

条9. 违反关于股份、股票和出资限额、转让、退回出资的规定

1. 对以下违规行为之一，处以50,000,000至100,000,000元罚款：

a) 对于新成立的金融机构在开业之日起30日内未发行股票，或者对于增资的金融机构在股东支付完毕承诺购买的股份后30日内未发行股票；

b) 发起人股东未持有规定比例和时间的最低股份，根据金融机构法第55条第5款的规定；

c) 违反法律规定关于成员出资限额、持股比例、转让、退回出资的规定。

2. 对以下违规行为之一，处以100,000,000至150,000,000元罚款：

a) 持股比例超过金融机构法第55条第1、2、3款规定的比例；

b) 购回股份后未能确保银行业务活动的安全比例，根据金融机构法第130条第1款的规定；

c) 违反金融机构法第56条第4款的规定进行股份转让；

3. 后果补救措施：

a) 自行政处罚决定生效之日起六个月内强制出售超出规定比例的股份；

b) 对于违反本条第2款b项规定的行为，在最长6个月内强制达到安全比率；

c) 对于违反本条第2款规定的行为，在纠正违规行为之前不分配股息；

d) 建议或要求有权机关对违反本条第2款规定的行为采取暂停一至三个月或免去管理、经营、监督职务，并禁止担任金融机构、外国银行分行的管理、经营、监督职务；

要求金融机构、外国银行分行对属于其权限范围内的违规个人采取解职和其他法律规定的处理措施；

đ) 对于违反本条第2款第c项规定的行为，强制按照法律规定进行股份转让；

条10. 违反关于出资、购股的规定

1. 对于使用除注册资本和储备金以外的资金进行出资、购股的行为，处罚金额为100,000,000至150,000,000元，违反金融机构法第103条第1款、第110条第1款的规定；

2. 对于违反金融机构法第103条第2款规定的行为，处罚金额为150,000,000至200,000,000元，即未设立或收购子公司、关联公司而从事经营活动；

3. 对于违反国家银行规定的条件和限额，购买其他金融机构股份的行为，处罚金额为200,000,000至250,000,000元；

4. 对于以下违法行为之一，处以2亿5000万至3亿人民币罚款：

a) 违反金融机构法第129条规定关于出资、购股的限额；

b) 违反金融机构法第135条规定关于出资、购股的规定；

5. 补救措施：

a) 对于违反本条第1款规定的行为，强制收回不当使用的资金；

b) 对于违反本条第4款规定的行为，强制按照规定转让出资额或股份；

c) 对于违反本条规定的行为，在纠正违规之前，不得分配股息；

d) 对于违反本条第1、2、3款规定所得的非法利益，强制上缴国库；

đ) 在纠正违规行为之前，禁止扩大业务范围、规模和地域；

e) 建议或要求有权机关对违反本条第1、2、3、4款规定的行为采取暂停一至三个月或免去管理、经营、监督职务，并禁止担任金融机构、外国银行分行的管理、经营、监督职务。

要求金融机构、外国银行分行解除违规人员职务，并根据其权限依法采取其他处理措施。

条11. 违反关于发行、转让股份的规定

1. 处以人民币1500万至2000万元罚款，对于在担任职务期间转让股份的行为，该职务指第五十六条第一款规定的职务。

2. 处以人民币2500万至3000万元罚款，对于在处理股东大会决议或国家银行决定的后果期间转让股份的行为，该行为由董事会成员、监事会成员或总经理（主任）因个人责任引起，但不包括第五十六条第二款规定的情况a、b和c。

3. 后果补救措施：

a) 在行政处罚决定生效之日起六个月内，责令恢复本条规定已转让的股份；

b) 建议或要求有权机关考虑并采取暂停一至三个月或免去管理、经营、监督职位的措施；禁止担任金融机构、外国银行分行的管理、经营、监督职位，针对违反本条规定的个人及其对违法行为负责的个人。

要求金融机构、外国银行分行解除违规人员职务，并根据其权限依法采取其他处理措施。

节4.

违反关于筹集资金和提供服务费用的规定

条12. 违反关于接受存款的规定

1. 处以20,000,000元至40,000,000元罚款，对于以下违法行为之一：

a) 不公布或未公开张贴法律规定必须公布的接受存款和发行有价证券的内容；

b) 按照已公布或公开张贴的内容之外的方式接受存款或发行有价证券；

c) 不按照法律规定程序接受存款或支付存款。

2. 对以下违规行为之一，处以100,000,000至150,000,000元罚款：

a) 接受存款或发行有价证券不符合法律规定可以存款的对象或购买有价证券的对象；

b) 接受存款或发行有价证券不符合法律规定，但不包括本条第一款和第二款a项规定的情况。

条13. 违反关于筹集资金利率、服务费用、业务经营及衍生产品供应的规定

1. 对于以下行为之一，处以10,000,000至20,000,000越南盾的罚款：

a) 未按规定公开张贴筹集资金利率和服务费用标准；

b) 公告吸收资金利率和服务费标准不清楚，导致客户误解；

c) 收取的服务费用不符合法律规定，但不包括本法令第十四条第四款a项和第二十三条第四款m项规定的情况。

2. 对于超过已公开张贴的标准收取服务费用的行为，处以人民币200万至400万元罚款。

3. 对于违反筹集资金利率规定；从事利率、货币、商品价格和金融资产其他衍生产品的业务经营及供应的行为，处以人民币500万至1000万元罚款，但不包括本条第一款、第二款规定和本法令第二十三条第八款a项规定的情况。

4. 补救措施：

a) 责令将因违反本条规定的服务费用而获得的非法收益上缴国库；

b) 建议或要求有权机关考虑并采取暂停一至三个月或免去管理、经营、监督职位的措施；禁止担任金融机构、外国银行分行的管理、经营、监督职位，针对违反本条第三款规定的个人及其对违法行为负责的个人。

要求金融机构、外国银行分行解除违规人员职务，并根据其权限依法采取其他处理措施。

节 5.

违反关于信贷发放、代理、委托活动及联行活动的规定

条14. 违反信贷发放规定

1. 对于以下违法行为之一，处以10,000,000元至15,000,000元罚款：

a) 不按规定保存信贷档案；

b) 发行的担保承诺不符合由金融机构、外国银行分行设计的格式；

c) 按法律规定未公开信息，未向客户提供完整的信息和文件。

2. 对于未按法律规定检查和监督客户贷款使用和还款的行为，处以15,000,000至20,000,000元罚款。

3. 对于以下违法行为之一，处以人民币2000万至3000万元罚款：

a) 制定的信贷合同、协议内容不符合法律规定；

b) 在未制定内部规定的情况下减免信贷利率；未按内部规定减免信贷利率；

c) 违反法律规定调整逾期贷款期限；

d) 违反法律规定设定信贷利率；

đ) 不按规定收取逾期贷款利息；

e) 不按规定收取已过还款期限的贷款款项；

4. 对于以下违法行为之一，处以人民币3000万至4000万元罚款：

a) 不按规定收取与信贷活动相关的各种费用；

b) 除本通知第23条第4点规定的情况外，不按规定拨付资金；

5. 对于以下违法行为之一，处以40,000,000元至50,000,000元罚款：

a) 无合同或书面协议发放信贷；

b) 向不符合法律规定条件的组织和个人提供信贷；

c) 无担保提供信贷，或对符合第127条第1款规定的对象给予优惠信贷条件；

d) 违反《商业银行组织法》第127条第3款关于信贷的规定；

đ) 为不符合法律规定的需求提供资金；

e) 签订的担保承诺和担保协议未经法定权限批准。

g) 对法律规定不得承兑的情况进行承兑；

6. 对于以下违法行为，处以人民币8000000元至12000000元罚款：

a) 违反《商业银行组织法》第127条第2款、第4款，第128条第1款、第2款和第8款关于信贷限额的规定；

b) 在未获得中国人民银行批准的情况下，以其他形式发放贷款；

c) 违反《商业银行法》关于向境外投资发放贷款的最大额度的规定。

7. 对违反信贷投资股票、企业债券的限额和条件的行为，处以120,000,000至180,000,000元罚款。

8. 对违反《商业银行组织法》第126条第1款、第3款、第4款、第5款和第6款规定的信贷行为，处以250,000,000至300,000,000元罚款。

9. 补救措施：

a) 责令在行政违法处罚决定生效之日起六个月内收回超出限制和限额的信贷余额，对于违反本条第6款a项、第7款规定的行为；

b) 责令在行政违法处罚决定生效之日起六个月内收回债务，对于违反本条第5款b项、đ项，第6款b项，第8款规定的行为；

c) 责令主要股东、发起股东在行政违法处罚决定生效之日起六个月内按照法律规定转让股份或出资额，对于违反本条第5款b项、c项、d项，第6款a项规定的行为；

d) 建议或要求有权机关审查并采取暂停任职一至三个月或免职管理、运营、监督职务，禁止担任管理、运营、监督职务的措施，针对违反本条第5款、第6款a项、第7款、第8款规定的行为的责任人；

要求金融机构、外国银行分行根据法律规定对在其权限范围内的违规个人采取解雇和其他处理措施。

条 15. 违反委托和受托规定

1. 对于以下违反行为之一，处以人民币八十万至一百万元罚款：

a) 不符合法律规定对象、范围的受托或委托；

b) 不符合法律规定签订委托合同。

2. 对于不遵守法律规定原则的受托或委托行为，处以人民币一百万至一百五十万元罚款。

3. 补充处罚形式：

对违反本条规定的，责令银行业金融机构、外国银行分行暂停办理委托业务，期限为一至三个月。

4. 补救措施：

a) 责令将受托财产返还给委托方，对于违反本条规定的；

b) 建议或要求有权机关考虑并采取暂停一至三个月或免去管理、经营、监督职位的措施；禁止担任金融机构、外国银行分行的管理、经营、监督职位，针对违反本条规定的个人及其对违法行为负责的个人。

要求金融机构、外国银行分行解除违规人员职务，并根据其权限依法采取其他处理措施。

条 16. 违反企业债券规定

1. 对于不监督企业发行债券所获资金使用的行为，处以人民币十五万元至三十万元罚款。

2. 对于未按法律规定内容订立购买企业债券合同的行为，处以人民币三十万元至四十万元罚款。

3. 对于无合同购买企业债券的行为，处以人民币四十万元至五十万元罚款。

a) 借用、出借、出租、转让许可证，但不包括本条例第三十一条第四款第二项规定的情况；

a) 在不具备法律规定条件的情况下，审查并批准购买企业债券的方案和条件；

b) 不审查并批准企业发行债券的方案和条件；

c) 违反购买可转换企业债券的规定；

d) 购买用于重组企业债务的企业发行的债券。

5. 补救措施：

a) 对于违反本条第4款规定的行为，在行政处罚决定生效之日起一年内，责令收回债务；

b) 建议或要求有权机关对违反本条第4款规定的行为人及其负有责任的人采取暂停一至三个月职务或免职措施；禁止其在银行业金融机构、外国银行分行担任管理、经营、监督职务。

要求银行业金融机构、外国银行分行对其有权处理的违规个人采取解雇等法律规定的其他处罚措施。

条 17. 违反银行间业务规定

1. 对于以下行为之一，处以10,000,000至20,000,000越南盾的罚款：

a) 更新和保存贷款、借款交易信息；买卖有期限的证券，不符合法律规定；

b) 不按法律规定确认交易执行；

c) 违反法律规定的形式和内容订立贷款、回购有价证券合同。

2. 对下列违反行为之一处以20000000元至30000000元罚款：

a) 未按规定执行贷款、借款、存款、接受存款和有固定期限买卖有价证券的时间限制；

b) 未按规定通过银行间电子支付系统以越南盾进行贷款、借款、存款、接受存款和有固定期限买卖有价证券的结算；

c) 未按规定程序买卖有价证券；

d) 在超出授权范围外进行贷款、借款、存款、接受存款交易。

3. 对于在越南境外分支机构以外的地方进行贷款或借款的行为，处以30,000,000至40,000,000越南盾的罚款。

4. 对于以下违规行为之一，处以40,000,000至50,000,000越南盾的罚款：

a) 未按规定执行银行业金融机构、外国银行分行之间贷款、借款、有固定期限买卖有价证券以及在其他银行业金融机构存款的一般原则；

b) 未按规定重新评估客户以确定每个客户的信贷限额；

c) 未按规定向贷款方提供信息以服务客户评估和交易限额确定。

5. 对于未经许可买卖有价证券的行为，处以人民币八十万元至一百二十万元罚款。

6. 对于违反外汇经营范围，以外币进行借款、贷款、买卖有价证券的行为，处以人民币一百五十万元至二百万元罚款。

7. 补救措施：

建议或要求有权机关对违反本条第5款、第6款规定的行为人及其负有责任的人采取暂停一至三个月职务或免职措施；禁止其在银行业金融机构、外国银行分行担任管理、经营、监督职务。

要求金融机构、外国银行分行解除违规人员职务，并根据其权限依法采取其他处理措施。

节 6.

违反关于提供信用信息服务活动的规定

第18条 违反关于提供信用信息服务活动的原则和条件规定

1. 处以20,000,000元至40,000,000元罚款，对于以下违法行为之一：

a) 未能确保维持提供信用信息服务活动所需的一项或多项条件，以获得提供信用信息服务活动资格证书；

b) 提供信用信息服务活动中所订立的协议、承诺未按照法律规定的形式设立；

c) 不按规定公开信息。

2. 对于在申请提供信用信息服务活动资格证书的文件中欺诈性伪造证明符合提供信用信息服务活动资格条件的文件的行为，处以人民币40万元至60万元罚款，但尚未达到追究刑事责任程度。

3. 对于没有国家银行越南分行颁发的提供信用信息服务活动资格证书而从事提供信用信息服务活动的行为，处以人民币200万元至250万元罚款。

4. 补救措施：

a) 将因实施本条第2款、第3款规定行为所获得的非法利益上缴国库；

b) 对于违反本条第2款、第3款规定的行为，建议有权机关收回提供信用信息服务活动资格证书；

c) 对于违反本条第1款a项规定的行为，责令维持提供信用信息服务活动资格证书所需的全部条件。

第19条 违反关于收集、处理信用信息的规定

1. 处以20,000,000元至40,000,000元罚款，对于以下违法行为之一：

a) 收集超出法律规定范围的信用信息；

b) 在未得到借款人同意的情况下收集借款人的信用信息，但为响应国家机关要求的情况除外；

c) 根据法律规定，使用负面客户信息创建信用信息产品；

d) 阻碍合法收集信用信息的组织和个人活动。

2. 对于故意篡改信用信息内容的行为，处以人民币4000000元至8000000元罚款。

3. 对于非法收集属于国家秘密范围和目录的信息的行为，处以人民币80万元至100万元罚款。

4. 补充处罚形式：

a) 没收用于实施本条第3款规定行为的工具；

b) 对于实施本条第2款、第3款规定行为的情况，暂停提供信用信息服务活动，期限为1个月至3个月。

5. 补救措施：

对于实施本条第2款规定行为的情况，立即纠正错误信息。

第20条 违反关于保障、保存信用信息的规定

对于以下违法行为之一，处以人民币2000000元至4000000元罚款：

1. 在提供信用信息服务活动中未执行信息安全和技术保护规定及程序；

2. 未将客户借款人的信用信息保存至少五年，自提供信用信息服务机构接收该信息之日起算；

3. 每年未定期审查和评估内部规定是否适当并遵守法律规定。

第21条 违反关于开发、使用产品和服务以及交换、提供信用信息的规定

1. 对于以下行为之一，处以10,000,000至20,000,000越南盾的罚款：

a) 违反法律规定向第三方提供、复制信用信息产品；

b) 未向使用者告知信用信息产品的使用原则和范围；

二、对下列违法行为之一处以二十万元至四十万元罚款：

a) 违反法律规定修改信用信息产品并向第三方提供；

b) 在未得到借款人同意的情况下提供、交换信用信息或提供信用信息产品，内容不符合法律规定；

c) 阻碍组织和个人合法使用信用信息；

d) 未按法律规定公开信用信息产品提供的价格。

3. 补充处罚形式：

对于违反本条第2款规定的行为，责令停止提供信用信息服务活动，期限为1个月至3个月。

4. 补救措施：

强制将因实施本条第1款a项和第2款规定行为所获得的非法收益上缴国库。

第22条 违反关于纠正客户借款人信用信息错误的规定

对于以下违法行为之一处以人民币1,000,000元至1,500,000元的罚款：

1. 不答复纠正错误请求或不按规定通报纠正错误结果；

2. 不按规定纠正错误或配合纠正客户借款人的信用信息错误。

节7. 违反外汇管理和黄金经营规定的行为

第23条 违反关于外汇活动的规定

1. 对于以下违法行为之一给予警告：

a) 自然人之间买卖外币，金额低于1,000美元（或其他等值外币）；

b) 在未经许可的机构买卖外汇，且买卖的外汇金额低于1000美元（或其他等值外币）；

c) 使用外币支付货物和服务费用，金额低于1,000美元（或其他等值外币），不符合法律规定。

2. 对于以下违法行为之一，处以人民币1000万至2000万元罚款：

a) 个人之间买卖外汇，且买卖的外汇金额在1000美元至10000美元之间（或其他等值外币），或个人之间买卖外汇金额低于1000美元（或其他等值外币），在再次违反或多次违反的情况下；

b) 在未经许可的机构买卖外汇，且买卖的外汇金额在1000美元至10000美元之间（或其他等值外币），或在再次违反或多次违反的情况下，在未经许可的机构买卖外汇金额低于1000美元（或其他等值外币）；

c) 在再次违反或多次违反的情况下，以低于1000美元（或其他等值外币）的外汇支付货物和服务费用，不符合法律规定；以1000美元至10000美元（或其他等值外币）的外汇支付货物和服务费用，不符合法律规定；

3. 对于以下违法行为之一，处以人民币2000万至3000万元罚款：

a) 按照法律规定，在交易地点未公布买入、卖出外币汇率；

b) 公布买入、卖出外币汇率，但形式、内容不清晰，导致客户误解；

c) 不按规定公开挂牌或公告越南盾、外币与电子游戏机奖品货币之间的兑换汇率；不按规定公开挂牌或公告电子游戏机奖品货币面额与越南盾、外币之间的兑换汇率；

đ) 对涉及外汇服务接收和支付业务变更、补充、终止合同的情况，未按法律规定办理报告和申请中国人民银行批准手续；

e) 对涉及外国电子游戏机奖品经营企业、赌场企业名称变更，境外外币账户开设组织名称变更的情况，未按法律规定办理申请中国人民银行批准调整、修改、补充外汇收支许可证和其他外汇业务手续；

g) 对以下行政程序未按法律规定执行：对外汇转移前的投资审批程序；境外借款、国际债券发行登记及变更登记；境外贷款发放、非居民担保债务回收登记及变更登记；境外投资相关外汇交易登记及变更登记；境外股票奖励计划登记；自营限额登记；临时自营限额登记；委托限额登记；临时委托限额登记及其他相关资本交易行政程序；其他间接境外投资相关行政程序；

h)个人之间买卖外汇，金额在10,000美元至100,000美元（或其他等值外币）之间；

i) 在未经许可的机构买卖外汇，且买卖的外汇金额在10000美元至100000美元之间（或其他等值外币）；

k) 以10000美元至100000美元（或其他等值外币）的外汇支付货物和服务费用，不符合法律规定；

j)未按中国人民银行规定的汇率进行外汇买卖，除本条第四款第d项和第m项规定的情况外；收取外汇交易手续费不符合法律规定；

4. 对以下违法行为之一处以人民币三万元至五万元罚款：

c)使用外汇进行转让工具结算，不符合《转让工具法》第九条及相关法律规定关于外汇业务的规定；

d) 未按法律规定正确执行在越南开设、关闭和使用账户以进行以下活动之一：外国对越南的投资；越南对国外的投资；国外借贷和偿还；国外贷款发放和回收，国外证券发行；外国组织在越南的证券发行；以及其他资本交易；

đ) 在外汇买卖活动中规定汇率、佣金、实物和其他促销形式的支出，导致实际买卖和兑换汇率超出法律规定范围；

e)同时为两家以上经济组织提供外汇支付代理服务，不符合法律规定；

对外债的提款和偿还；对外贷款的拨付和回收；对非居民担保债务的回收；为外国对越南投资和越南对国外投资的资金转移服务，未按法律规定执行；

违反法律规定将外汇、越南盾带出或带入越南，但不包括海关行政违法行为；

i)违反法律规定，授权或再授权经济组织、金融机构作为外汇支付代理；

k)未按规定办理外汇专用账户的开立、关闭和使用，在提供接收和支付外汇服务活动中；

未按法律规定正确执行更新账簿记录、保存符合规定的凭证的责任，作为外汇支付代理的金融机构、直接接收和支付外汇的经济组织；

m)未按规定办理外汇服务中收费、应用支付汇率的相关规定；

在商品、服务、土地使用权以及类似形式（包括价格转换或调整）的合同、协议、挂牌、广告中，用外币进行交易、报价、定价，不符合法律规定；

5. 对以下违法行为之一处以人民币八万元至十万元罚款：

a)未按规定办理境外外汇账户的开立、关闭和使用；

b) 提供支付服务，转账与涉及国外贷款、贷款、收回国外债务、为非居民担保、外国对越南投资、越南对外投资及其他资本交易不符法律规定的行为；

c) 违反法律规定将约定货币面值兑换成其他货币的行为，针对面向外国人的电子游戏经营企业及赌场经营企业；

d) 在经营面向外国人的电子游戏和赌场活动中，未按法律规定开设、关闭和使用外币专用账户的行为；

丁) 在经营面向外国人的电子游戏和赌场活动中，超出法定库存限额的外币现金收入未按规定存入银行开设的外币专用账户的行为；

e）个人之间买卖外币，且买卖的外币价值达到或超过100,000美元（或其他等值外币）；

g) 向未经许可的机构购买或出售价值10万美元（或其他等值外币）以上的外汇；

h) 使用外币支付货物和服务，金额达10万美元（或其他等值外币）以上，不符合法律规定的行为；

6. 对于以下违法行为之一，处以人民币100万元至150万元罚款：

a) 不符合法律规定的情况下，以外汇形式提供信贷或偿还国内债务，但第十四条另有规定的除外；

b) 除本条第五款第二项规定的情况外，不按规定将所收外汇出售给金融机构；

7. 对于以下违法行为之一，处以人民币150万元至200万元罚款：

a) 除本条第四款第三项、第四款第七项、第五款第一项和第五款第二项规定的情况外，不遵守有关国外借贷、偿还国外债务、为非居民担保及其他资本交易的法律规定；

b）违反中国人民银行规定，在金融机构之间或金融机构与其客户之间进行外汇交易，但不包括本条第八款a项规定的情况；

c）未遵守法律规定要求的外汇状况；

8. 对于以下违法行为之一，处以人民币200万元至250万元罚款：

a) 违反法律规定从事衍生品汇率、外汇产品经营活动；

b) 违反法律规定进出口外币现钞、人民币现钞；

9. 补充处罚形式：

a) 对违反本条第二款、第三款第八项、第九项、第四款第八项、第五款第五项、第七项、第八项、第六款第二项规定的行为，没收其外汇、人民币；

c) 对违反本条第四款第七项、第八项规定的行为，在经营面向外国人的电子游戏和赌场活动中，吊销外汇收支许可证和其他外汇业务许可证，期限为三个月至六个月（对于未调整许可证内容的部分）；

丁) 对违反本条第八款第三项规定的金融机构、外国银行分行，暂停外汇业务，期限为三个月至六个月；

建议有权机关对再次违反本条第四款第二项、第五款第一项规定的行为，吊销外汇代理登记证书、境外外汇账户开立和使用许可证、个人外汇兑换桌设立许可证。

第24条 违反黄金经营活动的规定

1. 对于以下违法行为之一给予警告：

a) 与金融机构或没有黄金买卖许可证的企业买卖金条；

b) 使用黄金作为支付手段。

2. 对于以下违法行为之一，处以人民币1000万至2000万元罚款：

a) 在再次违反或多次违反的情况下，与金融机构或没有黄金买卖许可证的企业买卖金条；

b) 在再次违反或多次违反的情况下，使用黄金作为支付手段。

3. 处以人民币30000000元至50000000元罚款，对于以下违规行为之一：

a) 未按照法律规定在交易地点公开标示金条的购买价和销售价；

b) 违反金融机构、从事金条买卖业务的企业在网点、金条买卖地点发生变化时的法定责任；

4. 对于以下违法行为之一处以人民币八十万至一百万元罚款：

a) 不符合法律规定从事金条买卖业务，但不包括本条第8点规定的情况；

b) 出入境携带黄金不符合法律规定，但不包括海关行政违法的行为。

5. 对于以下违法行为之一处以人民币一亿四千万至一亿八千万元罚款：

a) 通过代理机构从事金条买卖业务；

b) 没有按照法律规定执行黄金状态；

c) 出口、进口首饰、工艺品用金；未经依法登记许可，以粉末、溶液、焊片、金盐等形式出口、进口原材料金以及半成品形式的首饰金。

对于使用不符合进口许可的进口原材料金进行首饰、工艺品生产的违法行为，处以20000000元至25000000元罚款。

7. 对于不符合法律规定从事金条生产活动的行为处以人民币二亿五千万至三亿元罚款。

8. 对于以下违法行为之一处以人民币三亿至四亿元罚款：

a) 无金条买卖许可证而从事金条买卖活动；

b) 无国家有关部门批准的许可证而实施进出口原材料金的行为；

c) 在没有获得法定许可的情况下从事其他黄金经营活动。

9. 补充处罚形式：

a) 对于本条第8款a项、c项规定的违法行为，没收违法所得的黄金；

b) 对于本条第5款a项规定的违法行为，吊销金条买卖许可证，期限为6个月至9个月。

10. 补救措施：

对于本条第5款a项规定的违法行为，在再次发生时，建议有关机关收回金条买卖许可证。

第8节

违反支付、货币管理和库存规定

第25条 违反银行间结算规定

1. 对于以下行为之一，处以10,000,000至20,000,000越南盾的罚款：

（一）未按照规定组织清算、结算和银行间支付；

b) 除不可抗力外，不在工作日内退还错误的结算凭证；

（三）超过规定时间将款项转入收款人账户；

（四）未按规定时间提交保证金凭证。

二、对下列违法行为之一处以二十万元至四十万元罚款：

（一）未立即退还已被合法拒绝的贷记指令；拒绝合法授权的借记指令；

（二）未经授权向无权人员提供创建和传输支付系统和银行间支付系统的交易。

3. 对于以下违法行为之一处以100,000,000元至150,000,000元罚款：

（一）妨碍支付系统和银行间支付系统的运行；

（二）泄露或披露与银行间支付系统有关的不得泄露的信息。

第26条 违反结算活动规定

对于未按规定修改、涂改结算工具、结算凭证（尚未构成刑事责任）的行为，处以3000000元至5000000元罚款。

2. 对以下行为处以5,000,000元至10,000,000元的罚款：

a) 不按法律规定接收、处理客户的查询和投诉；

b) 在提供结算服务过程中，提供不真实的信息；

3. 对以下行为处以10,000,000元至15,000,000元的罚款：

（一）未按规定时间执行支付、转账操作，除金融机构与中央银行之间的支付外；

b) 违反关于公布、张贴结算服务费用表、银行卡服务费用表的规定；

4.对下列违法行为之一处以20000000元至30000000元罚款：

a) 在提供结算服务过程中，提供不真实的信息；

（二）未经授权或使用他人电子签名批准支付指令；

c) 在使用结算服务过程中，违反法律规定开设、使用和授权使用结算账户；

5. 对于以下违法行为之一，处以40,000,000元至50,000,000元罚款：

a) 出租、出借1个至少于10个结算账户；

b) 在提供、使用结算服务过程中伪造凭证（尚未构成刑事责任）；

对于以下违法行为之一，处以50000000元至100000000元罚款：

（一）未按法律规定为客户开设支付账户，允许客户使用支付账户，在提供支付服务过程中；

b) 出租、出借10个及以上结算账户；

c) 伪造结算工具，持有、转让、使用伪造的结算工具（尚未构成刑事责任）；

d) 发行、提供、使用非法的结算工具（尚未构成刑事责任）。

对于以下违法行为之一，处以100000000元至150000000元罚款：

a) 非法入侵或试图入侵、窃取数据、破坏、非法更改用于结算的软件程序、电子数据库；利用计算机网络系统的漏洞谋取私利（尚未构成刑事责任）；

（二）开设或维持匿名、冒名支付账户。

c) 使用结算账户进行欺诈、欺骗目的的交易；

对于违反现金结算规定的行为，处以150000000元至200000000元罚款。

9. 补充处罚形式：

没收用于实施本条第1款、第5款b项、第6款c项、d项规定的违法行为的物品和工具。

10. 补救措施：

a) 责令将因实施本条第1款、第4款、第5款、第6款、第7款和第8款规定的违法行为所获得的非法利益上缴国库；

b) 对于本条第6款a项、c项、d项和第8款规定的违法行为，在未完全纠正违规行为之前，不得扩大经营范围、规模和地域。

条 27. 违反支付中介规定

1. 对以下违法行为之一处以500,000元至1,000,000元罚款：

一) 在使用支付中介服务过程中，提供虚假信息；

b) 不按规定处理客户的查询和投诉；

c) 违反电子钱包服务监管工具的规定；

2. 对于以下违法行为之一，处以15,000,000元至20,000,000元罚款：

一) 违反支付担保账户的规定；

二) 向电子钱包用户发放信贷，对电子钱包余额支付利息，或任何可能增加电子钱包货币价值的行为，超过客户充值的价值；

三) 违反向电子钱包充值、从电子钱包提现的规定；

四) 不要求客户在使用电子钱包服务前必须开设银行结算账户。

3. 对于以下违法行为之一，处以人民币2000万至3000万元罚款：

一) 在组织提供支付中介服务中，未按规定提供、泄露客户信息；

二) 出租、借用、出售或购买一个至十个以下的电子钱包或其信息。

4. 对于以下违规行为之一，处以40,000,000至50,000,000越南盾的罚款：

一) 在申请支付中介服务许可证的文件中欺诈性地伪造证明符合条件的文件，但尚未达到追究刑事责任的程度；

二) 伪造、涂改、修改许可证内容，但尚未达到追究刑事责任的程度；转让、出租、出借支付中介服务许可证；委托其他组织或个人代理执行许可证许可的活动；

三) 超出许可证规定的范围开展支付中介服务活动；

四) 出租、借用、出售或购买十个及以上电子钱包或其信息；

五) 在提供支付中介服务时伪造凭证，但尚未达到追究刑事责任的程度。

五. 对于无许可证提供支付中介服务的行为，处以150000000元至250000000元罚款。

6. 补充处罚形式：

没收用于实施本条第四款第二项和第五项行为的物品和工具。

7. 补救措施：

一) 强制将因违反本条第二款、第三款第二项、第四款、第五款而获得的非法利益上缴国家财政；

二) 建议有权机关收回因违反本条第四款第一项、第二项、第三项行为而获得的许可证。

条 28. 违反银行卡业务规定

1. 对于以下违法行为之一给予警告：

a) 不履行自动交易机检查、维护保养义务；

二) 未更新自动柜员机安装、变更地点、变更营业时间、终止营业等信息到服务提供商的自动柜员机管理系统和官方网站；

2. 对以下违法行为之一，处以人民币10,000,000元至15,000,000元罚款：

a) 不按照法律规定通报自动交易机的安装、变更地点、变更营业时间、终止营业等情况；

b) 不保证自动交易机系统按照法律规定的服务时间；

c) 不保持客户服务部门的运行，以便客户随时联系；

四) 未监控自动柜员机库存现金水平，确保自动柜员机有足够的现金满足客户的取款需求，以及遵守法律规定的一次取款限额；

五) 未能满足自动柜员机软件和网络连接的技术要求。

3. 对于不按法律规定保证自动交易机交易日志记录要求的行为处以人民币150万至200万元罚款；

四. 对于不采取措施保障自动柜员机安全和保密的行为，处以20000000元至30000000元罚款。

五. 对于下列行为之一，处以30000000元至50000000元罚款：

a) 违反银行卡结算货币规定；

二) 当持卡人用卡支付商品和服务费用时收取附加费或实行差别定价；

三) 出租、借用、出售或购买一个至十个以下的银行卡或其信息（除预付卡外）；

四) 盗窃或串通盗窃一个至十个以下的银行卡或其信息。

对于以下违法行为之一，处以50000000元至100000000元罚款：

一) 出租、借用、出售或购买十个及以上银行卡或其信息（除预付卡外），但尚未达到追究刑事责任的程度；

二) 盗窃或串通盗窃十个及以上银行卡或其信息，但尚未达到追究刑事责任的程度；

三) 违反法律规定发行银行卡、处理银行卡交易；

四) 在持卡人报告丢失、过期或被锁定的情况下，仍进行银行卡交易；

对于以下违法行为之一，处以100000000元至150000000元罚款：

一) 使用银行卡进行欺诈或欺诈性交易；

二) 违反法律规定处理银行卡交易；

三) 将接受银行卡设备或二维码转给他人使用；没有签订银行卡处理合同就接受银行卡支付；非法使用接受银行卡设备或二维码；

四) 实施、组织实施或为他人实施欺诈性银行卡交易、假冒交易；不在接受银行卡单位进行交易（不产生商品销售和服务提供）；

八 补充处罚形式：

没收用于实施本条第五款第三项、第六款第一项、第七款第一项和第三项行为的物品和工具。

9. 补救措施：

一) 强制将因违反本条第五款第三项、第五项、第六款第一项和第二项、第七款行为而获得的非法利益上缴国家财政；

二) 在纠正本条第五款第二项违规行为之前，不得与其他银行卡处理机构签订银行卡处理合同。

条29. 违反转让工具规定

1. 对于未经授权签字的行为，处以人民币150万至200万元罚款。

2. 对下列违反行为之一处以20000000元至30000000元罚款：

a) 不按照第二十二条关于接受人义务的规定执行；

b) 委托收款人在第三十九条第一、二、三款项规定的委托收款人不正确。

3. 处以人民币30000000元至50000000元罚款，对于以下违规行为之一：

a) 在知道转让工具已过期支付或被拒绝接受、拒绝支付或已被通知丢失的情况下仍进行转让工具的转让，根据第十五条第四款转让工具法律的规定；

b) 在无足够支付能力的情况下签发支票。

4. 对于以下行为之一，处以人民币600万至1200万元罚款：

a) 伪造票据上的签名；

b) 不按照第六十四条第二、三款项关于空白支票印制、交付和管理的规定执行。

5. 补充处罚形式：

没收用于实施第四款规定违法行为的物品和工具。

6. 整改措施：

责令将违法第三款b项和第四款规定的非法所得上缴国库。

条30. 违反货币管理和金库管理规定

1. 对于以下违法行为之一给予警告：

a) 在交易场所未按规定公开张贴不符合流通标准的货币兑换规定；

b) 被授权接收样币的主体丢失样币；未向被授权接收样币的主体发放样币；未按规定回收样币；

c) 没有开设或没有完整记录与金库安全活动相关的各种账簿，违反法律规定。

2. 对以下行为处以5,000,000元至10,000,000元的罚款：

a) 拒绝为客户提供不符合流通标准的货币兑换服务；

b) 不按照第三款第二点和第五款b、c、d、đ点关于贵重金属、宝石分类、包装、交付、接收、保管、运输、清点的规定执行；

3. 对以下行为处以10,000,000元至15,000,000元的罚款：

a) 未制定并公布进出金库、现金柜台的操作规程；未制定内部现金交易流程和客户现金交易流程；

b) 没有制定守卫金库方案；

c) 没有制定防火、灭火方案；

d) 没有执行不符合流通标准的货币筛选工作。

4. 对于未按法律规定安装金库安全设备、防火、灭火设备的行为处以15,000,000元至20,000,000元罚款。

5. 对于以下违规行为之一，处以20,000,000元至40,000,000元罚款：

a) 不按照法律规定进行货币兑换；

b) 不按照法律规定在午休期间保管现金、贵重物品、有价证券；

c) 不按照法律规定使用和保管金库门锁、仓库房间锁、保险箱锁、专用车辆上的钱箱锁；

d) 运输现金、贵重物品、有价证券时不使用专用车辆但没有上级主管部门规定的运输程序、保护措施和确保财产安全的方法；

đ) 没有通过书面形式规定接收、返还客户资产的条件、程序，以及相关部分在提供资产管理、保管服务、租赁安全柜和其他金库服务时确保资产安全的责任；

6. 对于以下违规行为之一，处以40,000,000元至50,000,000元罚款：

a) 未按规定结构和技术标准使用金库；

b) 不按照法律规定使用不符合技术标准的金库门；

条31. 违反保护越南货币规定

1. 对于以下违法行为之一给予警告：

a) 发现新类型假币但未及时向有权机关报告；

b) 发现有藏匿、流通、运输假币的迹象但未及时向有权机关报告；

c) 安排未经培训、未经技能训练的人员从事验钞、金库管理或交易员工作；

d) 未按规定将假币上交。

2. 对以下行为处以5,000,000元至10,000,000元的罚款：

a) 发现假币但未予以收缴；

b) 发现疑似假币但未暂扣；

c) 收缴假币或暂扣疑似假币时，未按规定制作记录、加盖印章、打孔，而这些规定是由国家银行关于处理假币和疑似假币的规定中明确的。

3. 对于非法破坏、毁坏越南货币的行为处以10,000,000元至15,000,000元罚款。

4. 对于非法复制、印刷、使用越南货币图像、细节、图案的行为处以40,000,000元至50,000,000元罚款

5. 补充处罚形式：

没收全部涉案物品和实施违法行为的工具，移交给有权机关处理。

6. 整改措施：

a) 责令按照国家银行关于处理假币和疑似假币的规定对第二款c项规定的违法行为进行盖章、打孔；

b) 强制销毁用于实施本条第四款违法行为的所有物证、工具；

c) 强制将因实施本条第四款违法行为而获得的非法所得上缴国家财政。

节9.

第九节 违反关于购买、投资固定财产和经营不动产的规定

第三十二条 违反关于购买、投资固定财产的规定

一、对违反关于购买、投资用于直接经营活动的固定资产超过资本金和补充资本金储备基金50%的行为，对金融机构处以人民币1000万元至1500万元罚款；对外国银行分行处以注册资本和补充注册资本储备基金50%以上的固定资产投资行为，处以人民币2000万元至2500万元罚款。

二、责令改正措施：

a) 对于本条第一款规定的违法行为，在行政违法处罚决定生效之日起六个月内，责令维持用于直接经营活动的固定资产价值与资本金、注册资本和补充资本金储备基金的比例符合《商业银行法》第一百四十条的规定；

b) 责令将因实施第一款规定的违法行为所得的非法利益上缴国库。

第三十三条 违反关于经营不动产的规定

一、对违反经营不动产规定的行为（除《商业银行法》第一百三十二条第一、二、三项规定的情况外），处以人民币2000万元至2500万元罚款；

二、责令改正措施：

责令将因实施第一款规定的违法行为所得的非法利益上缴国库。

节10.

第十节 违反关于保障金融机构、外国银行分行安全运营的规定

第三十四条 违反关于保持法定准备金和强制购买国家银行票据的规定

1. 对于以下违规行为之一给予警告：

a) 没有按照法律规定保持足够的法定存款准备金；

b) 没有遵守购买国家银行强制性国库券的规定。

2. 对于再次或多次违反法律规定，未能保持足够法定存款准备金的行为，处以人民币100万至200万元罚款。

3. 后果补救措施：

对于违反本条第二款规定的行为，建议或要求有权机关考虑并采取暂停其职务管理、运营、监督职位一个月到三个月，或免去其职务管理、运营、监督职位；禁止其担任金融机构、外国银行分行的管理、运营、监督职位。

要求金融机构、外国银行分行解除违规人员职务，并根据其权限依法采取其他处理措施。

第三十五条 违反关于安全比率的规定

1. 对于违反法律规定，涉及以下安全比率之一的行为，处以人民币200万至220万元罚款：

a) 短期资金用于中长期贷款的最大比例；

b) 贷款余额与总存款的比例；

c) 政府债券和政府担保债券的投资比例。

2. 对于违反法律规定，涉及偿付能力比率的行为，处以人民币250万至300万元罚款。

3. 对于违反法律规定，涉及最低资本充足率的行为，处以人民币300万至350万元罚款。

4. 补救措施：

a) 对于本条第一、二、三款规定的违法行为，在行政违法处罚决定生效之日起六个月内，责令按照法律规定执行安全比率；

b) 在未纠正本条第一、二、三款规定的违法行为之前，禁止扩大业务范围、规模和地域，并禁止开展新的业务；

c) 对于违反本条第二、三款规定的行为，建议或要求有权机关考虑并采取暂停其职务管理、运营、监督职位一个月到三个月，或免去其职务管理、运营、监督职位；禁止其担任金融机构、外国银行分行的管理、运营、监督职位。

要求金融机构、外国银行分行解除违规人员职务，并根据其权限依法采取其他处理措施。

第三十六条 违反关于资产分类、表外承诺、提取和使用准备金处理风险的规定

1. 对于以下违规行为之一，处以人民币150万至200万元罚款：

a) 不符合法律规定进行资产分类和表外承诺；

b) 除因违反本条第一款a项规定而导致不符合法律规定提取准备金的情况外，不按规定提取风险准备金；

c) 不符合法律规定使用风险准备金；

d) 对已使用准备金处理风险的债务，没有采取充分、彻底的回收措施。

二、责令改正措施：

a) 对于本条第一款规定的违法行为，在行政违法处罚决定生效之日起一个月内，责令进行资产分类，按规定提取风险准备金，退还违规使用的风险准备金金额，将已用准备金处理风险的债务按法律规定转入表内核算；

b) 对于违反本条第一款规定的行为，建议或要求有权机关考虑并采取暂停其职务管理、运营、监督职位一个月到三个月，或免去其职务管理、运营、监督职位；禁止其担任金融机构、外国银行分行的管理、运营、监督职位。

要求金融机构、外国银行分行解除违规人员职务，并根据其权限依法采取其他处理措施。

条37. 违反关于提取和使用各项基金的规定

1. 处以20,000,000至40,000,000元罚款，对于不符合法律规定而提取或使用的基金的行为。

二、责令改正措施：

命令在行政违法行为处罚决定生效之日起15日内，按照法律规定正确提取基金。

节11. 违反关于存款保险的规定

条38. 违反关于存款保险的规定

1. 对于以下违法行为之一给予警告：

a) 不在所有接受存款的交易点公开张贴存款保险参与证明副本；

b) 按照法律规定，未足额缴纳或未按时缴纳存款保险费；

c) 违反规定期限提交申请领取存款保险参与证书的文件，根据存款保险法第14条第1款的规定。

2. 对于未按法律规定缴纳存款保险费的行为，处以30,000,000至40,000,000元罚款。

3. 对于未按照存款保险法第23条规定的时间向被保险人支付保险金的行为，处以40,000,000元至60,000,000元罚款。

4. 对于以下违反行为之一，处以60,000,000至80,000,000元罚款：

a) 接受不属于存款保险法第19条规定范围内的存款保险；

b) 伪造、篡改存款保险相关文件、资料、凭证，但尚未达到追究刑事责任的程度。

五、对下列违法行为之一处以一百万元至一百五十万元罚款：

a) 不支付或不足额支付存款保险金；

b) 阻碍、制造困难或损害存款保险公司、参加存款保险组织、被保险人以及与存款保险有关的机构和组织的合法权益；

c) 利用职务之便，违反存款保险法律规定。

6. 整改措施：

a) 对于本条第1款a项规定的违法行为，命令立即公开张贴存款保险参与证明副本；

b) 强制立即补缴因违反本条第1款第b项规定的保险费，并按存款保险法第21条第1款规定，每天迟延缴纳的金额的0.05%支付滞纳金；

c) 强制立即退还已收取的保险费，并立即收回因实施本条第4款规定的违法行为而支付的保险金；

d) 建议或要求有权机关考虑并采取暂停1个月到3个月或免去管理、经营、监督职务；禁止担任金融机构、外国银行分行的管理、经营、监督职务，对于违反本条第4款第b项及第5款第a项、c项规定的个人及其负责人员；

要求金融机构、外国银行分行解除违规人员职务，并根据其权限依法采取其他处理措施。

节12.

违反关于预防和打击洗钱；预防和打击恐怖融资的规定

条39. 违反关于识别和更新客户信息的规定

1. 对于未按照反洗钱法和反恐融资法第8条、第10条的规定更新客户识别信息的行为，处以20,000,000元至30,000,000元罚款。

2. 对于未确保反洗钱法和反恐融资法第29条规定的报告信息和文件保密的行为，处以30,000,000元至40,000,000元罚款。

条40. 违反关于制定内部预防洗钱规定的规定

对于以下违法行为之一，处以60,000,000元至100,000,000元罚款：

1. 未按照反洗钱法第15条的规定制定涉及新技术交易的风险管理流程；

2. 未按照反洗钱法第12条第1款的规定建立基于风险的客户分类制度；

3. 未制定内部规定或制定的内部规定缺少反洗钱法第20条规定的某些内容。

条41. 违反关于根据风险程度识别和分类客户的规定

1. 对于未按照反洗钱法第12条第2、3、4款和反恐融资法第34条的规定采取客户识别措施和加强评估措施的行为，处以30,000,000元至50,000,000元罚款。

2. 对于未按照法律规定对洗钱和恐怖融资风险进行客户分类的行为，处以50,000,000元至100,000,000元罚款。

条 42. 违反关于确定外国个人客户为政治公众人物的规定

对未建立风险管理机制以确定外国个人客户为政治公众人物的行为，处以人民币10000000元至15000000元罚款，依据是反洗钱法第13条第2、3款的规定。

条 43. 违反关于反洗钱内部审计、客户尽职调查和代理银行关系的规定

1. 对未在建立关系或向客户提供银行服务前根据预警名单审查客户及相关方的行为，处以人民币20000000元至40000000元罚款。

2. 对于以下违法行为之一处以40,000,000元至80,000,000元罚款：

a) 在与外国银行建立代理银行关系时，未按反洗钱法第14条规定采取相应措施；

b) 客户及相关方被列入预警名单时，未按规定向有权机关报告；

c) 未按法律规定进行反洗钱内部审计。

条 44. 违反关于大额交易、可疑交易、电子资金转移交易、恐怖融资洗钱行为及恐怖融资行为的报告规定

1. 对未按规定时限报告反洗钱和反恐怖融资行为的行为，处以人民币20000000元至30000000元罚款。

2. 对于以下违法行为之一处以30,000,000元至50,000,000元罚款：

a) 未报告大额交易；

b) 未报告可疑交易；

c) 未报告电子资金转移交易。

3. 对未报告旨在资助恐怖主义的洗钱行为（反洗钱法第30条）以及怀疑客户或其交易涉及恐怖主义资助或被列入黑名单的情况（反恐法规定），处以人民币80000000元至100000000元罚款。

4. 对未对异常或复杂的巨额交易实施特别监督，以及与金融行动特别工作组公布的旨在打击洗钱的国家和地区名单或预警名单中的组织和个人进行交易的行为，未定期检查并立即调查客户交易是否涉及恐怖主义资助，处以人民币150000000元至200000000元罚款。

条 45. 违反关于延迟交易、冻结账户；封存或扣押财产的规定

1. 对以下违规行为之一，处以人民币40000000元至80000000元罚款：

a) 当交易相关方被列入黑名单或有理由相信要求执行的交易可能涉及反洗钱法第33条第3款规定的犯罪活动时，未报告延迟交易；

b) 当有权机关作出决定时（反洗钱法第34条），未报告冻结账户、封存或扣押财产；

c) 当发现与恐怖主义资助有关的资金或资产时，未立即报告暂停流通、全面冻结。

2. 对以下违规行为之一，处以100,000,000至150,000,000元罚款：

a) 当交易相关方被列入黑名单或有理由相信要求执行的交易可能涉及反洗钱法第33条第1款规定的犯罪活动时，未采取延迟交易措施；

b) 当有权机关作出决定时（反洗钱法第34条），未冻结账户或采取封存或扣押财产措施；

c) 当发现与恐怖主义资助有关的资金或资产时，未立即采取暂停流通、全面冻结措施。

第四十六条 违反反洗钱和反恐怖融资行为禁止规定

一、对阻碍提供反洗钱和反恐怖融资工作所需信息的行为，处以三百万至六百万元人民币罚款。

2. 对以下违规行为之一，处以100,000,000至150,000,000元罚款：

（一）设立或维持匿名账户或使用假名的账户；

（二）非法提供现金接收、支票、其他货币工具或价值存储工具的服务，并在不同地点为受益人进行支付。

3. 对于以下违法行为之一，处以2亿至2亿5000万人民币罚款：

（一）组织或便利实施未达到刑事追责标准的洗钱行为；

（二）与在某一国家或地区成立但无实体存在且不受该国或地区监管机构管理监督的银行建立并保持业务关系；

（三）不举报恐怖融资行为；

（四）利用暂停流通、冻结、封存、扣押与恐怖融资有关的资金或财产的机会侵犯国家利益，或者侵犯机关、组织和个人的合法权利和利益。

4. 补救措施：

对于违反本条第二款、第三款规定的个人及其负有责任的人员，建议或要求有权机关考虑采取暂停其担任管理、运营、监督职务一至三个月，或免去其职务；禁止其在金融机构和外国银行分行担任管理、运营、监督职务。

要求金融机构、外国银行分行解除违规人员职务，并根据其权限依法采取其他处理措施。

第十三节 违反信息制度和报告规定

第四十七条 违反报告、管理和提供信息的规定

1. 对以下违法行为之一处以500,000元至1,000,000元罚款：

（一）在一个财政年度内，第二次及以上违反定期少于一个月的统计报告的时间限制和完整准确的要求；

（二）除本款第一项、第五条第一项、第五条第三项以及第四十四条第一款规定的情况外，未按规定时间提交报告；

（三）除第十四条第一款规定的情况外，未按法律规定期限保存和保管档案、文件；

（四）在一个财政年度内，第二次及以上提交的数据报告不准确，除第五条第二项规定的情况外。

二、对于未按规定提交报告或报告内容不全的行为，处以一千万至一亿五千万人民币罚款，但第四十四条第二款、第三款，第四十五条第一款规定的情况除外。

3. 对于以下违法行为之一，处以人民币2000万至3000万元罚款：

（一）未向有权国家机关登记变更事项，如第二十九条第四项第二点所规定；

（二）未按照第二十九条第一项、第二项、第三项、第四项规定，在获得中国人民银行批准后七个工作日内，在中国人民银行的信息渠道和一份每日出版的报纸连续三期或在越南的电子报纸七天内公布变更内容。

4. 对于以下违法行为之一，处以人民币3000万至4000万元罚款：

（一）报告不真实；

（二）提供的关于中国人民银行、金融机构、外国银行分行活动及客户信息不符合法律规定；

（三）未按规定提供信息、档案、文件；

（四）违法使用或泄露金融机构、外国银行分行客户的个人信息。

5. 对于以下违法行为之一，处以40,000,000元至50,000,000元罚款：

（一）未按时向中国人民银行提交信贷信息指标报告；

（二）向中国人民银行提交的信贷信息指标不准确、不及时、不完整或不符合技术要求；

（三）未按中国人民银行规定提交信贷信息；

（四）未按法律规定提交国际收支交易统计报告。

对于以下违法行为之一，处以50000000元至100000000元罚款：

（一）未立即向有权机关报告偿付能力风险；

（二）未按《反洗钱法》第十八条第四款规定向中国人民银行和其他有权机关提供信息。

7. 补救措施：

（一）责令重新提交完整准确的报告，针对本条第一款第一项、第二项、第五项，第二款和第五款规定的违法行为；

（二）在未纠正本条第五款第一项、第七款第一项规定的违法行为之前，不得扩大经营范围、规模、地域和新增业务；

（三）建议或要求有权机关考虑采取暂停其担任管理、运营、监督职务一至三个月，或免去其职务；禁止其在金融机构和外国银行分行担任管理、运营、监督职务，针对第六款第一项规定的违法行为及其负有责任的人员。

要求金融机构、外国银行分行解除违规人员职务，并根据其权限依法采取其他处理措施。

节 14.

违反关于阻碍检查、不执行有权机关要求的规定

第四十八条 违反关于阻碍检查、不执行有权机关要求的规定

一、对阻碍、妨碍有权机关检查、核查的行为，处以二千元至三万元罚款。

二、对逃避有权机关检查、核查的行为，处以五万元至十万元罚款。

三、对拒绝向检查、核查团或有权机关提供信息、文件、电子数据的行为，处以十万元至二十万元罚款。

4.对下列违法行为之一处以20000000元至30000000元罚款：

（一）未按检查团的要求提供足够的文件、凭证、数据；

（二）擅自拆封、移动或采取其他行为改变查封状态，包括：仓库、基金、保险箱、账簿、会计凭证、信贷档案或其他被查封、暂扣的物品；

（三）未按有权机关的要求冻结账户或解除冻结账户。

五. 对于下列行为之一，处以30000000元至50000000元罚款：

（一）提供虚假文件、数据；

（二）非法干预有权机关和银行业监管机构的处理工作；

（三）在检查期间隐瞒、篡改凭证、账簿或改变被检查物品。

对于以下违法行为之一，处以50000000元至100000000元罚款：

（一）在账户被冻结后将资金、资产转移国外；

（二）在账户被冻结后未按中国人民银行的要求将资金、资产存入中国人民银行或指定金融机构；

（三）未按中国人民银行的要求冻结外国银行分行的资金和资产。

第四十九条 违反银行业检查对象义务规定

1. 对以下违法行为之一处以500,000元至1,000,000元罚款：

（一）未及时、完整、准确地向中国人民银行提供信息、文件；

（二）未执行中国人民银行的风险提示和安全运营建议；

（三）未对中国人民银行的风险提示和安全运营建议进行报告和解释。

二、对不执行检查结论、建议、处理决定的行为，处以四十万元至五十万元罚款。

3. 后果补救措施：

对于违反本条第二款规定的行为，建议或要求有权机关考虑并采取暂停其职务管理、运营、监督职位一个月到三个月，或免去其职务管理、运营、监督职位；禁止其担任金融机构、外国银行分行的管理、运营、监督职位。

要求金融机构、外国银行分行解除违规人员职务，并根据其权限依法采取其他处理措施。

节 15.

违反关于购买、出售和处理债务的规定

第五十条 违反关于金融机构购买、出售债务的规定

一、对未成立购买、出售债务委员会即实施购买、出售债务的行为，处以五十万元至八十万元罚款。

二、对以下违法行为之一，处以八十万元至一百万元罚款：

（一）出售已被用于担保民事义务的债权，除非担保方书面同意出售该债权；

（二）出售方回购已售出的债权，除非符合《商业银行法》（2017年修订版）第一百四十八条的规定。

3. 补充处罚形式：

对本条第一款规定的违法行为，责令停止购买、出售债务活动三个月至六个月。

4. 补救措施：

对本条第二款规定的违法行为，责令恢复到实施购买、出售债务前的状态。

第五十一条 违反关于购买、出售和处理不良债务的规定

1. 对以下违法行为之一处以500,000元至1,000,000元罚款：

（一）管理购买的不良债务和相关担保财产不符合法律规定；

（二）授权金融机构并监督其执行授权活动不符合法律规定；

（三）对借款人实施重组债务、财务支持措施不符合法律规定；

（四）违反法律规定进行投资、购买股份；

（五）根据市场价格提取和使用购买的不良债务风险准备金不符合法律规定。

2. 对以下违法行为之一，处以人民币10,000,000元至15,000,000元罚款：

（一）购买、出售不良债务不符合法律规定；

（二）处理购买的不良债务担保财产不符合法律规定。

三、对在出售债务后执行由金融机构资产管理公司授权的活动不符合法律规定的行为，处以十五万元至二十万元罚款。

节16.

违反关于信息安全技术在银行活动中规定的违法行为

第52条 违反关于信息安全技术在银行活动中规定的违法行为

1. 对于以下行为之一，处以10,000,000至20,000,000越南盾的罚款：

a)未按照法律规定对使用第三方信息技术服务前进行信息安全风险和业务风险评估；

b)未在正式运行前对提供给客户的在线交易信息服务系统进行安全评估。

2. 对下列违反行为之一处以20000000元至30000000元罚款：

a)未按规定每年至少一次向组织内所有人员公布并更新有关信息安全的规定；

b)未按法律规定执行或不完全执行确保数据安全的备份措施；

c)未实施网络安全解决方案以控制网络连接，发现并防止针对提供给客户在线交易信息服务系统的网络攻击；

d)未按法律规定在通过互联网提供银行业务时验证客户访问服务的身份；

đ)未指导客户在使用互联网银行业务时采取确保信息的安全和保密措施；

e)未按规定存储信息系统活动记录、用户活动记录、出现的错误以及信息安全事件记录。

3. 补充处罚形式：

对于本条第一款a项所述的违法行为，暂停使用第三方信息技术服务一个月至三个月。

4. 补救措施：

强制遵守关于银行活动中信息安全技术的法律规定。

第三章
行政处罚权和行政违法记录制作权

第53条 行政处罚权

1.正在执行公务的银行检查员有权：

a) 警告；

b) 处以最高500,000越南盾的罚款；

c) 没收价值不超过五十万越南盾的违法物品或工具。

2.国家银行分支机构的检查监督主任有权：

a) 警告；

b) 处以不超过五十万元罚款；

c)没收价值不超过50000000元人民币的违法物品和违法工具；

d)适用本法令第三条第二款、第四款规定的行政处罚附加形式和补救后果措施；

3.银行检查监督局局长有权：

a) 警告；

b) 处以最高二亿五千万元人民币罚款；

c)没收价值不超过250000000元人民币的违法物品和违法工具；

d)适用本法令第三条第二款、第四款规定的行政处罚附加形式和补救后果措施；

4.国家银行检查监督主任有权：

a) 警告；

b) 处以最高一亿元人民币罚款；

c)适用本法令第三条第二款、第四款规定的行政处罚附加形式和补救后果措施；

由国家银行行长、国家银行检查监督主任决定的检查团团长有权根据本条第三款规定行使行政处罚权。

由省级或直辖市国家银行分支机构主任、银行检查监督局局长、国家银行分支机构检查监督主任决定的检查团团长有权根据本条第二款规定行使行政处罚权。

第54条 在货币和银行业领域其他职务的行政处罚权

1.市长对违反行政行为的处罚权及其补充处罚形式和补救后果措施的适用，依照《行政违法行为处理法》第38条规定执行；

2.人民警察对违反行政行为的处罚权及其补充处罚形式和补救后果措施的适用，依照《行政违法行为处理法》第39条规定执行；

3.边防部队对违反行政行为的处罚权及其补充处罚形式和补救后果措施的适用，依照《行政违法行为处理法》第40条规定执行；

4.海警对违反行政行为的处罚权及其补充处罚形式和补救后果措施的适用，依照《行政违法行为处理法》第41条规定执行；

5.市场管理对违反行政行为的处罚权及其补充处罚形式和补救后果措施的适用，依照《行政违法行为处理法》第45条规定执行；

6.旅游专业检查对违反行政行为的处罚权及其补充处罚形式和补救后果措施的适用，依照《行政违法行为处理法》第46条规定执行；

7.海关对违反行政行为的处罚权及其补充处罚形式和补救后果措施的适用，依照《行政违法行为处理法》第42条规定执行。

条55. 划分行政处罚权在货币和银行业领域的范围

1. 各级人民政府主席的行政处罚权

a) 社区人民政府主席对本决定第23条第1款和第24条第1款规定的行政违法行为进行处罚；

b) 县人民政府主席对本决定第23条第1、2款，第3款a、b、c、h、i、k、l项，第4款h、o、n项以及第24条第1、2、3款规定的行政违法行为进行处罚；

c) 省人民政府主席对本决定第23条第1、2款，第3款a、b、c、h、i、k、l项，第4款h、o、n项，第5款c、e、g、h项，第8款c项，第24条第1、2、3、4款，第5款a、c项，第6、7、8款，第28条第7款c项规定的行政违法行为进行处罚。

a) 市场监管员对本决定第23条第1款和第24条第1款规定的行政违法行为进行处罚；

b) 市场监管队队长对本决定第23条第1、2款和第24条第1、2款规定的行政违法行为进行处罚；

c) 省市场监管局局长，直属国家市场监督管理总局的市场监管业务局的局长对本决定第23条第1、2款，第3款a、b、h、i、k、l项，第4款n、o项以及第24条第1、2款，第3款a项规定的行政违法行为进行处罚；

d) 国家市场监督管理总局局长对本决定第23条第1、2款，第3款a、b、h、i、k、l项，第4款n、o项，第5款e、g、h项，第8款c项，第24条第1、2款，第3款a项，第4款a项，第6、7款，第8款a、c项规定的行政违法行为进行处罚。

3. 边防部队的行政处罚权

a) 边防战士，边防站站长，边防队队长对本决定第23条第1款和第24条第1款规定的行政违法行为进行处罚；

b) 边防营长，边防海队队长，边防口岸检查站指挥官对本决定第23条第1、2款和第24条第1、2款规定的行政违法行为进行处罚；

c) 省边防部队指挥官，直属边防部队司令部的边防海大队大队长对本决定第23条第1、2款，第3款h、i、k项，第4款h项，第5款e、g、h项以及第24条第1、2、4款规定的行政违法行为进行处罚。

4. 海上警察的行政处罚权

a) 海上警察，海上警察业务组组长对本决定第23条第1款和第24条第1款规定的行政违法行为进行处罚；

b) 海上警察业务队队长，海上警察站站长对本决定第23条第1款和第24条第1款规定的行政违法行为进行处罚；

c) 海上警察海队队长对本决定第23条第1、2款和第24条第1、2款规定的行政违法行为进行处罚；

d) 海上警察海大队队长对本决定第23条第1、2款，第3款h、i、k项规定的行政违法行为进行处罚；

đ) 海上警察区司令对本决定第23条第1、2款，第3款h、i、k项规定的行政违法行为进行处罚；

e) 海上警察司令对本决定第23条第1、2款，第3款h、i、k项，第4款h项，第5款e、g、h项以及第24条第1、2、4款规定的行政违法行为进行处罚。

a) 监察员，正在执行公务的被指派实施专业监察任务的人对本决定第23条第1款规定的行政违法行为进行处罚；

b) 市监察局局长，市专业监察团团长对本决定第23条第1、2款，第3款a、b、c、h、i、k、l项，第4款b、n、o项规定的行政违法行为进行处罚；

c) 部级专业监察团团长，部级监察局局长对本决定第23条第1、2款，第3款a、b、c、h、i、k、l项，第4款b、n、o项，第5款e、g、h项规定的行政违法行为进行处罚。

7. 海关的行政处罚权

海关总局局长对本决定第23条第8款b项，第24条第5款c项，第8款b项规定的行政违法行为进行处罚。

8. 银行监管和监督的行政处罚权

银行监管和监督部门有行政处罚权的人有权根据其职责、任务和权限，对本决定第二章规定的行政违法行为进行记录、处罚并采取补救措施。

条56. 行政违法处罚记录权

具有下列情形之一的人员有权进行行政违法处罚记录：

1. 根据本法令第53条、第54条规定的具有行政处罚权的人；

2. 在本法令第54条规定机构中执行公务或任务的人民军队、人民警察力量成员，依据法律法规或由有关机关、具有权限的人发布的行政文件；飞机指挥员、船长、舰长以及被飞机指挥员、船长、舰长指派执行记录任务的人；

3. 执行公务或任务的银行工作人员，依据法律法规或由有关机关、具有权限的人发布的行政文件。

第四章 实施细则
实施条款

条57. 生效

本法令自2019年12月31日起生效，并取代政府于2014年10月17日颁布的第96/2014/NĐ-CP号法令关于货币和银行业务领域行政违法行为处罚的规定。

条58. 过渡条款

1. 对于在本法令生效前发生的货币和银行业务领域的行政违法行为，在之后发现但仍在处罚时效内或正在审查处理中的情况，适用有利于违法组织和个人的规定。

2. 对于在本法令生效前已作出或已执行完毕的货币和银行业务领域行政违法行为处罚决定，如果个人或组织对处罚决定提出申诉，则适用政府于2014年10月17日颁布的第96/2014/NĐ-CP号法令关于货币和银行业务领域行政违法行为处罚的规定来解决。

条 59. 执行责任

国家银行行长、部长、相当于部级的机关首长、政府直属机关首长、各省、直辖市人民政府主席负责执行本法令。/。