법률 제98/2013/ND-CP 호는 보험 및 로또 사업 분야에서 행정처벌에 관한 규정을 정하는 것임.

처분령

행정처분에 관한 규정

보험업 및 로또 사업 분야에서

||| 2001년 12월 25일 「정부조직법」에 의거

2012년 6월 20일 행정처분법에 근거함;

보험사업법(2000년 12월 9일 법률) 및 보험사업법 일부 조항을 개정 및 보충하는 법률(2010년 11월 24일 법률)에 의거

재무부장관의 건의에 따라

정부는 보험업 및 로또 사업 분야에서 행정처분을 규정하기 위한 시행령을 제정함에 있어

조 1. 적용범위

2. 다른 분야에서 보험업 및 로또 사업과 관련된 행위 위반에 대해서는 해당 법률 문서에 따라 처벌함.

조 2. 적용대상

2. 본 시행령에서 규정된 행위 위반에 대한 행정처분 권한을 가진 자.

1. 보험업 및 로또 사업 분야에서 주요 처분 형태는 다음과 같습니다:

가) 경고;

보험업 및 로또 사업 분야에서의 행위 위반에 대한 개인에 대한 과태료 최대 금액은 1억 원, 단체는 2억 원입니다.

본 시행령에서 규정된 행위 위반에 대한 과태료는 개인에 대한 과태료로 적용되지만, 제13조, 제18조 제4항, 제21조, 제22조 제3항 및 제4항, 제24조 제3항 및 제4항, 제34조, 제36조 제1항부터 제3항까지, 제40조 제2항, 제41조 제2항, 제42조, 제43조, 제44조, 제45조, 제46조 제3항, 제48조, 제49조, 제50조 및 제51조 제2항에서는 단체에만 적용됩니다.

단체에 대한 과태료는 개인에 대한 과태료의 두 배입니다.

보험대리인 자격증 사용권을 일정 기간 제한;

보험사, 재보험사, 보험 중개사, 외국 생명보험사 지점의 설립 및 운영 허가증에서 직접적인 위반 행위와 관련된 일부 내용 또는 범위의 사업을 일정 기간 중단;

보험대리인 사업을 일정 기간 중단;

위반 행위에 사용된 물품 및 도구를 몰수;

로또 사업 운영 자격증 사용권을 일정 기간 제한;

위반 행위에 사용된 물품 및 도구를 몰수;

조 4. 후과 보완 조치

제3조에서 규정된 처분 형태 외에도, 위반의 성질과 정도에 따라 개인 및 단체는 다음의 후과 복구 조치 중 하나 이상을 받을 수 있습니다:

1. 보험업 분야에서의 후과 복구 조치는 다음과 같습니다:

a) 원래 상태로 복원 강제;

b) 사실과 다르거나 혼동을 일으키는 정보를 수정하도록 강제;

다) 불법 이익을 반환하도록 강제

d) 거짓 또는 위조된 문서를 파기하도록 강제;

đ) 보험사, 재보험사, 보험 중개사, 외국 생명보험사 지점이 임명한 직책을 해임하도록 강제;

e) 재무부가 승인한 경영자, 관리자, 계산 전문가의 직위를 해임하도록 강제; 대리인 교육 활동을 중단시키고, 대리인 교육 결과를 무효화하도록 강제.

2. 로또 사업 분야에서의 후과 복구 조치는 다음과 같습니다:

a) 법률이 정하는 로또 제품 종류에 맞게 사업을 수행하도록 강제;

b) 정해진 지역 내에서만 로또 사업을 수행하도록 강제;

c) 로또 당첨 결과가 잘못 기록되었거나 확인서와 일치하지 않는 경우 이를 무효화하거나 수정하도록 강제;

d) 보고된 데이터가 부족하거나 정확하지 않은 경우 이를 보완하거나 수정하도록 강제;

đ) 수정되거나 삭제된 내용이 있는 문서, 법령이 요구하는 관리 기준을 충족하지 못하는 번호 추첨 장비를 파기하도록 강제;

e) 불법 이익을 반환하도록 강제.

파견, 조정, 임기 연장, 철수 절차
성립 및 운영과 관련된 행위 위반, 처분 형태 및 후과 복구 조치

조 제5조. 허가된 서류에 대한 위반행위에 대한 처벌

1. 허가된 설립 및 운영 인가증에 대한 서류를 변조, 속이거나 위조한 행위 중 하나에 대해 20,000,000원에서 30,000,000원의 벌금을 부과한다.

가. 허가된 설립 및 운영 인가증에 대한 서류를 변조, 속이거나 위조하는 행위

나. 허가된 지사 설립에 대한 서류를 변조, 속이거나 위조하는 행위

2. 처벌 보완 조치:

본 조 제1항에서 정한 행위를 위반한 경우, 영업 허가증에 기재된 일부 내용 또는 범위와 직접 관련된 행위에 대해 2개월에서 3개월까지 부분적으로 영업을 중지한다.

3. 결과 제거 조치:

가. 속임수 또는 위조된 문서의 파기

나. 재무부의 승인을 받은 관리자 또는 경영자의 직위 해제

조 제6조. 외국 보험회사, 재보험회사, 보험중개회사의 법인 대표 사무소 설치에 관한 서류에 대한 위반행위에 대한 처벌

1. 법인 대표 사무소 설치에 대한 허가된 서류를 변조, 속이거나 위조한 행위에 대해 20,000,000원에서 30,000,000원의 벌금을 부과한다.

2. 부작위의 결과에 대한 조치:

거짓 또는 위조된 서류를 파기하도록 한다.

조 제7조. 설립 및 운영 인가증, 법인 대표 사무소 설치 인가증에 대한 위반행위에 대한 처벌

나) 보험 사업자, 재보험 사업자, 보험 중개 사업자, 외국 생명보험 회사 국내 지점이 본래 위치한 중앙 언론 및 해당 지역 언론에 3일 연속으로 법령에서 정한 내용을 게재하지 않은 경우;

다) 법령에서 정한 내용 중 영업 허가증에 기재된 내용을 정해진 기간 내에 공표하지 않은 경우;

라) 법령에서 정한 내용 중 지점 설립 허가증에 기재된 내용을 공표하지 않은 경우;

2. 다음 각 행위 중 하나에 대한 위반에 대해 20,000,000원에서 30,000,000원의 벌금을 부과한다.

가. 법률이 정한 바에 따라 재무부의 승인을 받은 활동 내용이나 변경사항을 공표하지 않거나 거짓으로 공표하는 행위

나. 법인의 지사 또는 법인 대표 사무소의 개설 또는 폐쇄를 재무부의 서면 승인 없이 하는 행위

다. 설립 및 운영 인가증 또는 법인 대표 사무소 설치 인가증을 수정하는 행위

3. 자본금 규모, 인가받은 자본, 활동 내용, 범위 및 기간을 변경하면서 재무부의 서면 승인을 받지 않은 행위에 대해 40,000,000원에서 50,000,000원의 벌금을 부과한다.

나) 보험 사업, 재보험 사업, 보험 중개 사업을 영업 허가증 없이 운영하는 경우;

다) 영업 허가증이 중지된 상태에서 영업하는 경우;

라) 영업 허가증 또는 지점 설립 허가증의 유효기간이 만료된 상태에서 영업하는 경우;

5. 피해회복 조치:

가. 이 조 제2항 제a호의 위반행위에 대해 잘못된 정보나 혼란을 일으키는 정보를 바로잡도록 강제한다.

나. 이 조 제3항의 규정을 위반한 경우 원래 상태로 복구하도록 강제한다.

다. 이 조 제3항, 제4항의 규정을 위반하여 불법적으로 얻은 이익을 반환하도록 강제한다.

조 제8조. 보험회사, 재보험회사, 보험중개회사의 분할, 분리, 합병, 합병, 구조변경, 해산 등에 대한 위반행위에 대한 처벌

1. 외국 비인수형 보험회사의 지사의 해산을 법률이 정한 절차에 따라 하지 않은 행위에 대해 50,000,000원에서 60,000,000원의 벌금을 부과한다.

2. 외국 비인수형 보험회사의 지사의 분할, 분리, 합병, 합병, 구조변경을 법률이 정한 절차에 따라 하지 않은 행위에 대해 60,000,000원에서 70,000,000원의 벌금을 부과한다.

3. 부가 처벌 형식:

본 조 제2항에서 정한 행위를 위반한 경우, 영업 허가증에 기재된 일부 내용 또는 범위와 직접 관련된 행위에 대해 2개월에서 3개월까지 부분적으로 영업을 중지한다.

4. 후과 방지 조치:

가. 이 조 제1항, 제2항의 규정을 위반한 경우 원래 상태로 복구하도록 강제한다.

나. 이 조 제2항의 규정을 위반한 경우 불법적으로 얻은 이익을 반환하도록 강제한다.

절 2

행정처벌 행위, 처벌 형태 및 후과 해결 조치(경영 및 관리 관련)

조 제9조. 경영 및 관리, 감독에 관한 규정 위반에 대한 처벌

2. 다음 각 행위 중 하나에 대한 위반에 대해 20,000,000원에서 30,000,000원의 벌금을 부과한다.

가. 국내 다른 보험회사, 재보험회사, 보험중개회사, 비인수형 보험회사 지사와 같은 영역에서 활동하는 다른 보험회사, 재보험회사, 보험중개회사, 비인수형 보험회사 지사에서 동시에 근무하는 보험회사, 재보험회사, 보험중개회사, 비인수형 보험회사 지사의 총괄대표(대표이사), 부총괄대표(부대표이사)를 임명하는 행위

나. 국내 다른 보험회사, 재보험회사, 보험중개회사에서 활동하는 다른 보험회사, 재보험회사, 보험중개회사의 총괄대표(대표이사)를 임명하고 해당 회사의 이사회 또는 주식회사 이사회 회원으로 임명하는 행위

다. 국내 다른 보험회사, 재보험회사, 보험중개회사에서 활동하는 다른 회사의 이사회 또는 주식회사 이사회 회원으로 동시에 임명하는 행위

3. 다음 중 하나의 위반행위에 대해 40,000,000원에서 50,000,000원의 벌금을 부과한다.

나. 법률이 정한 바에 따라 내부 검토 및 감독 절차 및 기타 절차를 발행하지 않는 행위

다. 내부 검토 및 감독 절차가 법률이 정한 내용을 충족하지 않는 행위

4. 다음 중 하나의 위반행위에 대해 60,000,000원에서 70,000,000원의 벌금을 부과한다.

다. 재무부의 서면 승인 없이 이사회 의장(이사회 회원, 회사 의장), 총괄대표(대표이사)를 변경하는 행위

5. 부수적인 처벌 형태

본 조 제4항에서 정한 행위를 위반한 경우, 영업 허가증에 기재된 일부 내용 또는 범위와 직접 관련된 행위에 대해 2개월에서 3개월까지 부분적으로 영업을 중지한다.

6. 부수적 조치:

가. 이 조 제2항, 제3항 제a호, 제4항 제a호 및 제c호의 규정을 위반한 경우 원래 상태로 복구하도록 강제한다.

나. 이 조 제2항의 규정을 위반한 경우 재무부의 승인을 받은 관리자 또는 경영자의 직위 해제를 강제한다.

다. 이 조 제2항 및 제3항 제a호의 규정을 위반한 경우 보험회사, 재보험회사, 보험중개회사, 비인수형 보험회사 지사가 임명한 직위를 중지하도록 강제한다.

조 제10조. 계산 전문가(Appointed Actuary), 예방 계산 전문가 및 지급능력에 관한 규정을 위반한 행위에 대한 처벌

1. 법률 규정에 따라 계산 전문가, 예방 계산 전문가 및 지급능력을 변경하지 않은 행위에 대해 경고를 부과한다.

나) 보험 상품의 규칙, 조항 및 보험료를 계산하는 것;

다) 매년 각 상품의 실제 운영과 가정치 간의 차이를 평가하는 것;

라) 재보험 프로그램, 재보험 계약 및 다른 업무를 평가하여 보험 사업자의 재무 안정성을 확보하는 것;

나) 보험 상품의 규칙, 조항 및 보험료 표를 작성하는 것;

다) 손해 보상 상황을 평가하는 것;

라) 재보험 프로그램 및 재보험 계약을 사전에 이사회 또는 대표이사에게 승인받기 전에 평가하는 것;

나) 생명보험 계약에 대한 업무 준비금을 설정하는 것;

다) 계약자 계정 준비금의 연간 이익 분배를 처리하는 것;

a) 법령에 따라 보험 업무 준비금을 설정한다;

b) 법령에 따라 결제 능력 계산 및 결제 능력 보고서에 확인한다.

6. 부수적 조치:

생명보험 회사의 계산 전문가 직위 해임을 강제한다. 이 조 제4항의 규정을 위반한 경우; 비인수 보험 회사 또는 외국 비인수 보험 회사 지점의 업무 예상 준비금 및 결제 능력 계산 등록된 전문가 직위 해임을 강제한다. 이 조 제5항의 규정을 위반한 경우.

조 제11조. 업무 내용 변경에 관한 규정을 위반한 행위에 대한 처벌

1. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위에 대해 경고를 부과한다.

가) 법률 규정에 따라 본사 명칭 또는 주소, 지점, 대표 사무소를 변경하지 않고 변경한 경우

나) 외국 손해보험 회사 지점이 법률 규정에 따라 외국 손해보험 회사의 변경 사항을 재무부에 서면으로 통보하지 않은 경우

2. 법률 규정에 따라 10% 이상의 발행 자본을 보유한 주주의 주식 또는 출자 지분을 양도하거나, 10% 이상의 발행 자본을 보유하게 하기 위해 주식 또는 출자 지분을 양도하지 않고 양도한 경우 60,000,000원 이상 70,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

3. 부가 처벌 형식:

본 조 제2항에서 정한 행위를 위반한 경우, 영업 허가증에 기재된 일부 내용 또는 범위와 직접 관련된 행위에 대해 2개월에서 3개월까지 부분적으로 영업을 중지한다.

4. 후과 방지 조치:

가) 제2항의 규정을 위반한 경우 원상 복구를 강제한다.

나. 이 조 제2항의 규정을 위반한 경우 불법적으로 얻은 이익을 반환하도록 강제한다.

조 제12조. 재보험에 관한 규정을 위반한 행위에 대한 처벌

1. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위를 위반한 경우 40,000,000원 이상 50,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

가) 법률 규정을 준수하지 않는 재보험 사업 운영에 관한 내부 절차나 지침을 공포하지 않거나, 이를 준수하지 않는 경우

나) 법률 규정을 준수하지 않는 재보험 계획 및 내부 절차나 지침에 따른 재보험을 수행하지 않는 경우

다) 법률 규정에 따라 외국 보험 관리 기관이 소재한 외국 보험 회사로부터 재보험을 수령한 회사의 본사 소재지를 재무부에 확인 서류로 제출하지 않은 경우

라) 법률 규정에 따라 제한된 재보험을 수행한 경우 재무부에 보고하지 않은 경우

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위를 위반한 경우 90,000,000원 이상 100,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

가) 법률 규정을 위반하여 재보험을 양도한 경우

카) 자신이 양도한 재보험 위험을 재보험으로 수령하거나, 보험 계약에서 수령한 전체 책임을 다른 보험 회사, 재보험 회사, 외국 손해보험 회사 지점에 양도한 경우

다) 스탠더드 앤드 푸어스(Standard & Poor's)의 BBB 등급, 에이엠베스트(A.M.Best)의 B++ 등급, 무디스(Moody’s)의 Baa 등급 또는 재보험 계약 체결 시점의 직전 회계 연도의 동등한 등급을 받은 외국 재보험 수령 회사를 상대로 법률 규정을 위반하여 재보험을 양도한 경우

란) 보험 회사, 재보험 회사, 외국 손해보험 회사 지점이 보험 계약에서 수령한 전체 책임을 다른 보험 회사, 재보험 회사, 외국 손해보험 회사 지점에 양도한 경우

3. 부가 처벌 형식:

본 조 제2항에서 정한 행위를 위반한 경우, 영업 허가증에 기재된 일부 내용 또는 범위와 직접 관련된 행위에 대해 2개월에서 3개월까지 부분적으로 영업을 중지한다.

4. 후과 방지 조치:

이 조 제2항의 규정을 위반한 경우 금융부 장관 승인된 경영자 또는 관리자의 직위 해임을 강제한다.

조 제13조. 보험 계약 이전에 관한 규정을 위반한 행위에 대한 처벌

1. 법률 규정에 따라 지급능력 위험이 있는 보험 회사 지점, 합병, 분할, 통합, 인수, 해산 시 보험 계약을 이전하지 않은 경우 90,000,000원 이상 100,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

2. 처벌 보완 조치:

본 조 제1항에서 정한 행위를 위반한 경우, 영업 허가증에 기재된 일부 내용 또는 범위와 직접 관련된 행위에 대해 2개월에서 3개월까지 부분적으로 영업을 중지한다.

3. 결과 제거 조치:

이 조 제1항의 규정을 위반한 경우 원래 상태 복구를 강제한다.

조 제14조. 보험 배상 및 보험금 지급에 관한 규정 위반에 대한 처벌

1. 법에서 정한 기간보다 고객에게 배상을 지급하는 데 지연되는 행위에 대해서는 2천만 원 이상 3천만 원 이하의 과태료를 부과한다.

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위를 한 경우 6천만 원 이상 7천만 원 이하의 과태료를 부과한다.

가) 보험 수혜자가 보험 보상금 또는 보험금을 받는 과정에서 불법적으로 수수료 또는 물질적 이익을 요구하는 행위;

4. 후과 방지 조치:

가. 금융위원회로부터 승인받은 관리자 또는 경영자의 직위 해임을 명령한다. 이 조 제2항 및 제3항에서 규정된 위반 사항이 있는 경우

나. 금융회사 외국인 손해보험 회사 지점에서 임명한 직위 중 위반 사항이 있는 경우 그 직위를 정지한다. 이 조 제2항 및 제3항에서 규정된 위반 사항이 있는 경우

다. 이 조 제2항 및 제3항에서 규정된 행위로 얻은 불법 이익을 반환하도록 명령한다.

목 3
행정처벌 행위, 처벌 형태 및 보험 개발 후유 효과 대응 조치

조 제15조. 경쟁 관련 규정 위반에 대한 처벌

1. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위를 위반한 경우 40,000,000원 이상 50,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

가. 법률에 위반하여 금융회사, 외국인 손해보험 회사 지점을 선택하는 것을 간섭한다.

나. 직위나 권한을 이용하여 조직이나 개인이 보험에 참여하도록 지시하거나 강요하거나 방해한다.

다. 보험 내용, 활동 범위, 조건 등에 대해 사실과 다르게 정보를 제공하거나 광고하여 보험 구매자에게 합법적인 권리와 이익을 해친다.

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위를 한 경우 6천만 원 이상 7천만 원 이하의 과태료를 부과한다.

가. 금융회사 외국인 손해보험 회사 지점 또는 금융회사 외국인 손해보험 회사 지점과 보험 구매자 사이에 시장 분할 또는 서비스 폐쇄를 목적으로 협력하여 보험 시장을 나누거나 서비스를 독점한다.

나. 금융회사, 보험 에이전트, 보험 중개 회사의 직원 또는 고객을 방해하거나 유인하거나 매수하거나 협박하여 고객을 빼앗는다.

3. 부가 처벌 형식:

본 조 제1항에서 정한 행위를 위반한 경우, 영업 허가증에 기재된 일부 내용 또는 범위와 직접 관련된 행위에 대해 2개월에서 3개월까지 부분적으로 영업을 중지한다.

4. 후과 방지 조치:

이 조 제1항의 규정을 위반한 경우 잘못된 정보 또는 혼동을 일으키는 정보 수정을 강제한다.

조 제16조. 비인생보험 개발 관련 규정 위반에 대한 처벌

1. 다음 각 항의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해서는 경고를 부과한다.

가. 금융회사, 외국인 손해보험 회사 지점에서 제공하는 상품 및 서비스에 대한 판매 정보를 공개하지 않거나 투명하게 하지 않아 고객이 잘못 이해하게 한다.

나. 동일한 위험 수준을 가진 보험 대상자들 사이에서 보험 조건과 보험료를 차별적으로 적용한다.

2. 국가 자금 사용 비율이 30% 이상인 프로젝트 주관자, 국가 소유 재산 또는 국영기업이 사용하는 재산을 보험화하고 책임 보험에 참여하면서 법률에서 정한 절차를 따르지 않고 금융회사, 외국인 손해보험 회사 지점을 선정하지 않는 경우 4천만 원 이상 5천만 원 이하의 과태료를 부과한다.

3. 후유 효과 대응 조치: 이 조 제2항에서 규정된 위반 사항이 있는 경우 원래 상태로 복구하도록 명령한다.

조 제17조. 생명보험 및 건강보험 개발 관련 규정 위반에 대한 처벌

1. 다음 각 항의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해서는 경고를 부과한다.

가. 금융회사가 제공하는 상품 및 서비스 소개 자료가 명확하지 않거나 이해하기 어려우며 오해를 일으킬 수 있는 정보를 포함한다.

나. 판매 설명 자료가 명확하지 않거나 충분하지 않거나 정확하지 않아 고객이 적절한 선택을 할 수 있도록 도와주지 못한다.

다. 매년 판매 설명 자료에서 사용하는 가정을 검토하지 않으며, 실제 상황과 맞지 않은 가정에 대한 판매 설명 자료를 수정하지 않는다.

라. 상품 및 서비스 소개 자료, 판매 설명 자료가 금융위원회로부터 승인받은 보험 규칙, 조항, 요율과 다른 보험 혜택 정보를 포함한다.

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위를 한 경우 4천만 원 이상 5천만 원 이하의 과태료를 부과한다.

가. 보험 계약과 관련된 정보를 충분히 제공하지 않거나 보험 조건 및 조항을 보험 구매자에게 설명하지 않는다.

나. 법률에서 정한 바에 따라 보험 계약 상태를 보험 구매자에게 통보하지 않는다.

다. 주계약에 보조 계약을 강제로 첨부한다.

3. 부가 처벌 형식:

본 조 제2항에서 정한 행위를 위반한 경우, 영업 허가증에 기재된 일부 내용 또는 범위와 직접 관련된 행위에 대해 2개월에서 3개월까지 부분적으로 영업을 중지한다.

4. 후과 방지 조치:

이 조 제2항의 규정을 위반한 경우 원래 상태 복구를 강제한다.

조 제18조. 보험 상품 및 보험 수수료에 관한 규정을 위반한 행위에 대한 처벌

1. 법령에서 정한 규정에 따라 직전 달에 새로 도입된 보험 상품 목록을 보고하지 않은 행위에 대해 경고를 부과한다.

a) 직전 달에 새로 출시된 보험 상품 목록을 보고하지 않음;

b) 생명보험 또는 건강 보험 상품을 금융부 장관 승인 없이 출시함.

a) 금융부 장관 승인된 규칙, 조항, 요율을 준수하지 않음;

b) 금융부 장관의 서면 동의 없이 규칙, 조항, 요율을 변경하거나 보완함;

c) 법령에 따른 재무 안정성을 확보하지 못한 비인수 보험 상품을 금융부에 보고하지 않음.

4. 법령에서 정한 비율을 초과하여 보험 수수료를 지급하거나, 법령에서 정한 대상 또는 업무에 맞지 않게 보험 수수료를 지급한 생명보험사, 손해보험사의 지점에 대해 9천만 원에서 1억 원 사이의 과태료를 부과한다.

5. 부수적인 처벌 형태

이 조 제3항 및 제4항의 규정을 위반한 경우 영업 허가증에 명시된 업무 일부 또는 범위를 2개월에서 3개월간 중단한다.

6. 부수적 조치:

가. 제3항 및 제4항에서 규정한 바에 따라 원래 상태로 복구하도록 강제한다.

나. 제4항에서 규정한 행위를 통해 불법적으로 얻은 이익을 반환하도록 강제한다.

조 제19조. 손해보험사가 의무보험에 관한 규정을 위반한 행위에 대한 처벌

1. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위를 위반한 경우 40,000,000원 이상 50,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

가. 법률에서 다른 규정이 없는 경우 개인이나 단체에게 의무보험 판매를 거부함;

다. 통합 보험 계약에서 법률이 정한 바에 따라 의무화된 화재 및 폭발 보험 부분을 분리하지 않음.

2. 처벌 보완 조치:

본 조 제1항에서 정한 행위를 위반한 경우, 영업 허가증에 기재된 일부 내용 또는 범위와 직접 관련된 행위에 대해 2개월에서 3개월까지 부분적으로 영업을 중지한다.

3. 결과 제거 조치:

이 조 제1항의 규정을 위반한 경우 원래 상태 복구를 강제한다.

조 제20조. 보험 수혜자 보호 기금 설정에 관한 규정을 위반한 행위에 대한 처벌

1. 법률이 정한 기간 내에 보험 수혜자 보호 기금을 납부하지 않은 행위에 대해 경고를 부과한다.

2. 법률이 정한 바에 따라 보험 수혜자 보호 기금을 충분히 납부하지 않은 행위에 대해 2천만 원에서 3천만 원 사이의 과태료를 부과한다.

3. 법률이 정한 바에 따라 보험 수혜자 보호 기금을 납부하지 않은 행위에 대해 6천만 원에서 7천만 원 사이의 과태료를 부과한다.

1. 비인수 보험 회사 또는 보험 중개 회사의 외국 지점이 다음 각 호의 어느 하나의 위반 행위를 하는 경우 20,000,000동에서 30,000,000동의 벌금을 부과한다:

a) 법령에 따른 조건을 충족하는 국경을 넘어서 보험 서비스를 제공하는 대상에 대한 증빙 자료를 보관하고 제공하지 않음;

b) 법령에 따른 규정을 준수하지 않고 금융부에 직전 연도의 재무 보고서를 제출하지 않거나 제출함.

2. 법령에 따른 조건을 충족하지 않은 외국 비인수 보험 회사 또는 보험 중개 회사가 국경을 넘어서 보험 서비스를 제공하는 경우 50,000,000동에서 60,000,000동의 벌금을 부과한다.

3. 다음 각 호의 어느 하나의 위반 행위를 하는 경우 180,000,000동에서 200,000,000동의 벌금을 부과한다:

a) 법령에 따른 조건을 충족하지 않은 외국 비인수 보험 회사 또는 보험 중개 회사가 국경을 넘어서 보험 서비스를 제공함;

b) 국제 조약에 따라 국경을 넘어서 보험 서비스를 제공하는 조직이 해당 국가에 본사를 두지 않음;

c) 국경을 넘어서 보험 서비스를 제공하는 조직이 국내에 설립된 보험 중개 회사의 통로를 거치지 않음;

d) 국내에 설립된 회사가 외국 투자자가 49% 이상의 주식을 소유하고 있으며, 외국인이 국내에서 활동하면서 외국에서 보험에 가입하는 경우 국내에 설립된 보험 중개 회사를 통하지 않고 이를 진행함.

4. 부수적 처벌 형태:

본 조 제1항에서 정한 행위를 위반한 경우, 영업 허가증에 기재된 일부 내용 또는 범위와 직접 관련된 행위에 대해 2개월에서 3개월까지 부분적으로 영업을 중지한다.

5. 피해회복 조치:

이 조 제2항 및 제3항의 규정을 위반한 경우 원래 상태 복구를 강제한다.

절 4
행위 위반, 처벌 형태 및 보험 중개, 보험 대리점 및 대표 사무소 활동에 대한 후과 조치

조 제22조. 보험 중개사가 직업 책임 보험 구매에 관한 규정을 위반한 행위에 대한 처벌

국내에 설립된 보험 중개 회사가 보험 중개 활동에 대한 전문직 보험을 구매하지 않은 경우 20,000,000동에서 30,000,000동의 벌금을 부과한다.

조 제23조. 보험 중개에 관한 규정을 위반한 행위에 대한 처벌

1. 보험 계약과 관련된 정보를 제공하는 피보험자나 보험 가입자에게 방해하거나, 보험 계약과 관련된 세부 사항을 신고하지 않도록 유도하는 행위에 대해 2천만 원에서 3천만 원 사이의 과태료를 부과한다.

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위를 한 경우 4천만 원 이상 5천만 원 이하의 과태료를 부과한다.

가. 다른 생명보험사, 손해보험사의 지점보다 경쟁력이 떨어지는 조건과 약관으로 고객에게 한 생명보험사, 손해보험사의 지점에서 보험을 구매하도록 조언하여 보험 중개 수수료를 더 많이 받으려는 목적을 가지고 있음;

나. 생명보험, 건강보험, 의무보험의 규칙, 조항 및 요금표를 법률이 정한 바에 따라 고객에게 잘못 소개하거나 설명함;

다. 보험 중개사는 보험 가입자와 서면 합의를 체결하지 않거나, 합의 내용이 법률이 정한 바에 따라 보험 중개 활동을 명확하게 하지 않는 서면 합의를 체결함.

3. 다음 중 하나 이상의 위반 행위에 대해 5천만 원에서 6천만 원 사이의 과태료를 부과한다.

나. 법률이 정한 자격증을 취득하지 않은 직원을 사용하거나, 보험 중개에 관한 법률이 정한 자격증을 취득하지 않은 직원을 사용함.

4. 부수적 처벌 형태:

이 조 제2항 및 제3항의 규정을 위반한 경우 영업 허가증에 명시된 업무 일부 또는 범위를 2개월에서 3개월간 중단한다.

5. 피해회복 조치:

이 조 제2항의 규정을 위반한 경우 불법으로 얻은 이익을 반환하도록 강제한다.

조 제24조. 보험 중개 위반행위에 대한 처벌

1. 허가된 설립 및 운영 인가증에 대한 서류를 변조, 속이거나 위조한 행위 중 하나에 대해 20,000,000원에서 30,000,000원의 벌금을 부과한다.

가) 보험회사 또는 외국 손해보험 회사 지점의 중개를 수행하려는 자가 현재 중개하고 있는 보험회사 또는 외국 손해보험 회사 지점의 서면 동의 없이 다른 보험회사 또는 외국 손해보험 회사 지점의 중개를 수행하는 행위

나) 보험 계약과 관련된 정보 제공을 방해하거나 보험 구매자 또는 피보험자를 계약 내용과 관련된 세부 사항을 신고하지 않도록 유도하는 행위

다) 중개 계약이 체결되지 않았거나 중개 계약의 효력이 종료된 후에도 중개 활동을 수행하는 행위

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위를 한 경우 6천만 원 이상 7천만 원 이하의 과태료를 부과한다.

가) 법률에서 정한 요건을 충족하지 못한 상태에서 중개 활동을 수행하는 행위

나) 법률에서 정한 중개 활동 범위를 벗어나 업무를 수행하는 행위

다) 중개 계약에서 위임받은 범위를 벗어나 업무를 수행하는 행위

라) 중개하고 있는 보험회사 또는 외국 손해보험 회사 지점과 직접 보험 계약을 협상하는 행위

3. 교육 기관이 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위를 한 경우 70,000,000원 이상 80,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

가) 법률에서 정한 요건을 충족하지 못한 상태에서 보험 중개인을 교육하는 행위

나) 재무부로부터 승인받은 중개인 교육 프로그램의 교육 시간, 교육 인력, 교육 시설 등을 준수하지 않는 행위

다) 법률에서 정한 요건을 준수하지 않고 보험 중개인 자격증을 발급하는 행위

4. 보험회사 또는 외국 손해보험 회사 지점이 법률에서 정한 중개 활동 요건 및 원칙을 준수하지 않은 상태에서 중개인을 사용한 경우 90,000,000원 이상 100,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

이 조 제2항의 규정을 위반한 경우 보험 에이전트 자격증을 2개월에서 3개월간 박탈하고, 조직의 보험 에이전트 활동을 2개월에서 3개월간 중단한다.

6. 부수적 조치:

가) 제3항 제2호 및 제3호의 위반행위에 대해 원래 상태로 복구하도록 강제한다.

나) 제2항 및 제3항의 위반행위로 얻은 불법 이익을 반환하도록 강제한다.

다) 제3항 제2호 및 제3호의 위반행위에 대해 중개인 교육 결과를 폐기하도록 강제한다.

다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해서는 40,000,000원 이상 50,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

1. 보험회사, 재보험회사, 외국 보험 중개회사의 회사명, 국적, 주소 또는 대표사무소의 사무소명을 법령에서 정한 바에 따라 변경하지 않고 변경하는 행위

2. 대표사무소의 사무소 위치 변경; 대표인 변경; 대표사무소에서 근무하는 인원의 증가 또는 감소를 서면으로 재무부에 통보하지 않는 행위

절 5
행위 위반, 처벌 형태 및 후과 관리, 사용 자본 및 재산에 대한 조치

조 제26조. 자본 규정 위반에 대한 처벌

1. 설립 허가일로부터 3년 이내에 보험회사의 일반 주식의 50% 미만을 소유한 창업 주주가 있을 경우 90,000,000원 이상 100,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

마) 창업 주주가 보험회사의 일반 주식의 50% 미만을 3년 이내에 소유하는 행위

2. 처벌 보완 조치:

본 조 제1항에서 정한 행위를 위반한 경우, 영업 허가증에 기재된 일부 내용 또는 범위와 직접 관련된 행위에 대해 2개월에서 3개월까지 부분적으로 영업을 중지한다.

3. 결과 제거 조치:

제2항 및 제3항의 규정을 위반한 경우, 재무부로부터 승인받은 보험회사 또는 외국 손해보험 회사 지점의 경영자 또는 관리자의 직위를 강제로 해임한다.

조 제27조. 담보금 예치 규정 위반에 대한 처벌

다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해서는 경고를 부과한다.

1. 법률에서 정한 요건을 준수하지 않고 담보금을 예치하는 행위

2. 법률에서 정한 요건을 준수하지 않고 담보금을 사용하는 행위

조 제28조. 업무 준비금 및 필수 예비금의 설정, 관리 및 사용 규정 위반에 대한 처벌

1. 법률에서 정한 필수 예비금 설정 요건을 준수하지 않은 행위에 대해 경고를 부과한다.

2. 다음 중 하나의 위반 행위에 대해서는 10,000,000원 이상 20,000,000원 이하의 벌금을 부과한다:

가) 재무부에 업무 준비금 설정 방법을 등록하지 않는 행위

나) 법률에서 정한 필수 예비금 설정 요건을 준수하지 않은 행위

다) 법률에서 정한 요건을 준수하지 않고 필수 예비금을 사용하는 행위

3. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해 60,000,000원 이상 70,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

가) 법률에서 정한 요건을 준수하지 않고 업무 준비금을 설정하는 행위

나) 법률에서 정한 요건을 준수하지 않고 업무 준비금을 사용하는 행위

다) 손해보험 회사 또는 외국 손해보험 회사 지점의 보험 업무 준비금 설정에 있어 전문가의 준비금 설정 및 결산 능력을 확인하지 않은 행위

라) 재무부에 등록된 업무 준비금 설정 방법 및 기준을 준수하지 않은 행위

4. 법률에서 정한 요건을 준수하지 않고 업무 준비금을 설정하지 않은 행위에 대해 90,000,000원 이상 100,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

5. 부수적인 처벌 형태

제3항 및 제4항의 규정을 위반한 경우, 행정처분 위반 행위와 직접 관련된 영업 허가증의 일부 내용 또는 범위에 대해 2개월부터 3개월까지의 영업 정지를 부과한다.

6. 부수적 조치:

가) 제2항 및 제3항의 위반행위에 대해 원래 상태로 복구하도록 강제한다.

나) 제2항 제3호 및 제3항 제2호의 위반행위로 얻은 불법 이익을 반환하도록 강제한다.

다) 제3항 및 제4항의 위반행위에 대해 재무부로부터 승인받은 관리자, 운영자, 전문가의 직위를 박탈하도록 강제한다.

라) 제3항 및 제4항의 위반행위에 대해 보험회사, 재보험 회사, 외국 손해보험 회사 지점이 임명한 직위를 정지하도록 강제한다.

조 29. 자본 투자에 관한 규정을 위반한 행위에 대한 처벌

1. 허가된 설립 및 운영 인가증에 대한 서류를 변조, 속이거나 위조한 행위 중 하나에 대해 20,000,000원에서 30,000,000원의 벌금을 부과한다.

a) 자기 자본과 업무준비금에서 출자된 자본 투자를 별도로 회계 처리하지 않음

b) 재보험 기업이 생명재보험, 비생명재보험 및 건강재보험을 동시에 운영하면서 각 재보험 형태의 업무준비금에서 출자된 여유 자본을 별도로 회계 처리하지 않음

가) 법령에서 허용한 자금 외의 자금을 투자하는 행위

나) 예비 비용 예치금에서 발생한 여유 자금을 법령에서 허용한 비율을 초과하여 투자하는 행위

다) 재보험회사가 법령에서 정한 바에 따라 예비 비용 예치금에서 발생한 여유 자금을 투자하지 않는 행위

3. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해 90,000,000원 이상 100,000,000원 이하의 과태료를 부과함

a) 주식, 부동산 또는 다른 기업에 출자하기 위해 차입하거나 위탁 투자함

b) 법률이 정한 바에 따라 주주(출자자) 또는 관련자에게 어떠한 형태로든 재투자를 하지 않는 경우 예외로 금융기관이 되는 주주(출자자)에게 예금하는 것은 제외함

c) 업무준비금을 모든 형태로 해외 투자에 사용함

d) 법률이 정한 바에 따라 해외 투자를 하지 않음

4. 부수적 처벌 형태:

제3항의 규정을 위반한 경우, 행정처분 위반 행위와 직접 관련된 영업 허가증의 일부 내용 또는 범위에 대해 2개월부터 3개월까지의 영업 정지를 부과한다.

5. 피해회복 조치:

a) 본 조 제2항, 제3항에서 정한 행위를 통해 얻은 불법 이익을 국가에 반환하도록 함

b) 본 조 제3항에서 정한 위반사항에 따라 금융부가 승인한 관리자 또는 경영자의 직위를 강제로 해임함

c) 본 조 제3항에서 정한 위반사항에 따라 보험 기업, 재보험 기업, 외국 생명보험 기업의 지점이 임명한 직위를 강제로 중단함

목 6
행위 위반, 처벌 형태 및 후과 극복 조치

조 30. 금융 안전성에 관한 규정을 위반한 행위에 대한 처벌

1. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위를 위반한 경우 40,000,000원 이상 50,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

a) 법률이 정한 바에 따라 내부 감사를 수행하지 않음

b) 재무 상황과 결제 능력 상실 위험의 원인에 대한 재무 현황을 신속하게 보고하지 않음

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위를 위반한 경우 90,000,000원 이상 100,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

a) 기업이 결제 능력 상실 위험에 처해 있을 때 결제 능력을 회복하기 위한 조치를 취하지 않음

b) 법률이 정한 바에 따라 결제 능력을 회복하기 위한 요구 사항을 준수하지 않음

c) 금융부가 승인한 보험 기업의 결제 능력을 회복하고 조직 및 활동을 강화하기 위한 계획을 정확히 수행하지 않음

3. 부가 처벌 형식:

본 조 제2항에서 정한 행위를 위반한 경우, 영업 허가증에 기재된 일부 내용 또는 범위와 직접 관련된 행위에 대해 2개월에서 3개월까지 부분적으로 영업을 중지한다.

4. 후과 방지 조치:

a) 본 조 제2항에서 정한 위반사항에 따라 금융부가 승인한 관리자, 경영자, 계산 전문가의 직위를 강제로 해임함

b) 본 조 제2항에서 정한 위반사항에 따라 보험 기업, 재보험 기업, 외국 생명보험 기업의 지점이 임명한 직위를 강제로 중단함

4. 부수적 처벌 형태:

제3항의 규정을 위반한 경우, 행정처분 위반 행위와 직접 관련된 영업 허가증의 일부 내용 또는 범위에 대해 2개월부터 3개월까지의 영업 정지를 부과한다.

5. 피해회복 조치:

가) 제3항의 규정을 위반한 경우, 원래 상태로 복구하도록 강제한다.

나) 제3항의 규정을 위반한 경우, 재무부로부터 승인받은 경영자 또는 관리자, 전문가의 직위를 강제로 해임한다.

다) 제3항의 규정을 위반한 경우, 보험회사가 임명한 직위를 강제로 정지한다.

조 32. 보고 규정을 위반한 행위에 대한 처벌

1. 다음 각 항의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해서는 경고를 부과한다.

a) 법률이 정한 바에 따라 보고를 제출하지 않음

b) 법률이 정한 바에 따라 보고를 완전히 제출하지 않음

2. 법률이 정한 바에 따라 보고서의 정보 및 수치가 미흡하거나 정확하지 않은 경우 10,000,000원 이상 20,000,000원 이하의 과태료를 부과함

3. 법률이 정한 바에 따라 보고를 제출하지 않은 경우 20,000,000원 이상 30,000,000원 이하의 과태료를 부과함

1. 재산부 금융감독위원회 보험 관리 감독국 전문 감사 임무를 맡은 자는 다음 권한을 가진다:

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

다) 본 조 제1항 제가호 및 제다호에서 정한 후과 방지 조치를 적용할 수 있다.

2. 재산부 금융감독위원회 보험 관리 감독국 전문 감사팀장은 다음 권한을 가진다:

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

đ) 본 법령 제4조에 따른 후과 방지 조치를 적용할 수 있음."

다) 영업 허가증에 기재된 일부 내용 또는 범위에 대해 일정 기간 동안 부분적으로 영업을 중지하거나, 일정 기간 동안 보험 중개인 자격증 사용을 정지하거나, 일정 기간 동안 영업을 중지할 수 있다;

마) 본 조 제4조 제1항에서 정한 후과 방지 조치를 적용할 수 있다.

3. 재산부 금융감독위원회 보험 관리 감독국 국장은 다음 권한을 가진다:

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 과태료를 1억원 이하로 부과한다;

다) 영업 허가증에 기재된 일부 내용 또는 범위에 대해 일정 기간 동안 부분적으로 영업을 중지하거나, 일정 기간 동안 보험 중개인 자격증 사용을 정지하거나, 일정 기간 동안 영업을 중지할 수 있다;

마) 본 조 제4조 제1항에서 정한 후과 방지 조치를 적용할 수 있다.

4. 본 조에서 정한 과태료는 개인에게 적용되며, 단체에는 개인의 두 배로 부과된다.

장 III
로또 영역에서의 위반행위, 처벌 형태 및 처벌 수준

파견, 조정, 임기 연장, 철수 절차
로또 영업 조건 충족 확인서의 발급 및 사용에 관한 위반

조 34. 복권 영업 허가증을 발급받은 자가 규정에 위반한 서류 관련 행위

1. 자기 주관으로 서류를 수정, 삭제, 속이거나 위조한 경우 5,000,000원 이상 10,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

2. 부작위의 결과에 대한 조치:

위반행위로 인해 수정, 삭제, 속임 또는 위조된 서류는 파기하도록 한다.

조 35. 복권 영업 허가증 관리 및 사용에 대한 위반행위

1. 복권 영업 허가증을 삭제하거나 수정한 경우 40,000,000원 이상 60,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

2. 복권 영업 허가증을 대여하거나 양도한 경우 60,000,000원 이상 80,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

3. 정부 기관으로부터 발급받지 않은 복권 영업 허가증 없이 복권 영업을 한 경우 80,000,000원 이상 100,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

4. 부수적 처벌 형태:

조항 1 및 조항 2에서 규정된 위반행위에 대해서는 복권 영업 허가증 사용 권한을 1개월에서 3개월까지 박탈한다.

5. 피해회복 조치:

위반행위로 얻은 불법 이익을 납부하도록 한다.

절 2
복권 표 인쇄, 발행 및 유통에 관한 위반행위

조 36. 복권 표 인쇄 및 발행에 관한 위반행위

1. 다음 행위에 대해 5,000,000원 이상 10,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

가) 법률 규정에 따라 모든 내용을 포함하지 않은 복권 표를 인쇄하는 행위;

나) 복권 표 인쇄를 위한 계약을 복권 표 인쇄 자격이 없는 인쇄소와 체결하는 행위.

2. 다음 행위에 대해 10,000,000원 이상 20,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

가) 법률 규정에 따른 복권 표 금액을 정확히 발행하지 않는 행위;

나) 법률 규정에 따른 복권 표 수량을 초과하여 발행하는 행위;

다) 법률 규정에 따른 복권 표 당첨일을 지키지 않고 발행하는 행위;

라) 법률 규정에 따른 복권 표 전자 당첨 시간을 지키지 않고 발행하는 행위.

3. 각 종 복권 표 기호와 당첨 구조를 공고한 것보다 적은 수량의 복권 표를 인쇄한 행위에 대해 20,000,000원 이상 30,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

4. 복권 표를 손상하거나 삭제하여 당첨에 참여하고 상금을 수령하기 위한 모든 형태의 위조 행위에 대해 30,000,000원 이상 50,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

5. 복권 표를 모든 형태의 위조를 통해 당첨에 참여하고 상금을 수령하기 위한 조직 행위에 대해 50,000,000원 이상 70,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

6. 부가 처벌 형식:

나) 조항 2 및 조항 3에서 규정된 위반행위에 대해서는 복권 영업 허가증 사용 권한을 1개월에서 2개월까지 박탈한다.

7. 후과 조치:

조항 2, 조항 3, 조항 4, 조항 5에서 규정된 위반행위로 얻은 불법 이익을 납부하도록 한다.

조 37. 복권 표 유통에 관한 위반행위

1. 다음 각 항의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해서는 경고를 부과한다.

가) 법률 규정에 따라 복권 당첨에 참여할 자격이 없는 개인에게 복권 표를 판매하는 행위;

나) 복권 표 표면에 기재된 금액과 다른 금액으로 복권 표를 판매하는 행위.

2. 허용된 방식에 따르지 않고 복권 표를 분배하는 행위에 대해 10,000,000원 이상 20,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

3. 결과 제거 조치:

조항 2에서 규정된 위반행위로 얻은 불법 이익을 납부하도록 한다.

조 38. 로또 판매 지역에 관한 규정을 위반한 행위

1. 로또를 정해진 지역 외에서 판매하는 행위에 대해서는 10,000,000원 이상 20,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

2. 처벌 보완 조치:

정해진 지역 외에서 판매된 로또 티켓의 전체 수량을 몰수한다.

3. 결과 제거 조치:

a) 조항 이하에서 규정된 행정 위반행위에 대해 법령이 정한 지역 내에서 로또를 판매하도록 강제한다.

b) 조항 이하에서 규정된 행위로 얻은 불법 이익을 반환하도록 강제한다.

조 39. 로또 참여에 관한 규정을 위반한 행위

1. 로또 당첨에 참여할 자격이 없는 개인이 의도적으로 로또 티켓을 구입하여 참여하는 경우 경고를 받는다.

2. 국가 자금이나 재산을 사용하여 로또 티켓을 구입하는 행위에 대해서는 20,000,000원 이상 30,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

3. 결과 제거 조치:

조항 이하에서 규정된 행위로 얻은 불법 이익을 반환하도록 강제한다.

조 40. 소진되지 않은 로또 티켓 회수, 보관 및 파기 규정을 위반한 행위

1. 다음 각 항의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대해서는 경고를 부과한다.

a) 소진되지 않은 로또 티켓의 회수 절차를 세부적으로 규정하고 공포하지 않은 경우;

b) 소진되지 않은 로또 티켓의 회수를 다른 로또 판매 업체에게 위임하면서 위임 문서가 없는 경우.

2. 다음 중 하나의 위반 행위에 대해서는 10,000,000원 이상 20,000,000원 이하의 벌금을 부과한다:

a) 소진되지 않은 로또 티켓, 로또 티켓 스탬프 또는 로또 복권 티켓의 보관 기간이 법령에서 정한 기간보다 짧은 경우 해당 티켓들을 파기하도록 조직한다.

b) 로또 티켓 파기위원회를 구성하지 않거나 구성하였으나 법령에서 정한 인원 수가 부족한 경우;

c) 소진되지 않은 로또 티켓을 파기한 후 파기 기록을 작성하지 않은 경우.

조 41. 로또 대리점 규정을 위반한 행위

1. 로또 대리점으로 등록된 후 자의적으로 수정, 삭제, 속임수 또는 위조한 서류에 대한 경고를 받는다.

2. 다음 중 하나의 위반 행위에 대해서는 10,000,000원 이상 30,000,000원 이하의 과태료를 부과한다:

a) 법령에서 정한 자격 조건을 갖추지 않은 개인이나 단체와 로또 대리점 계약을 체결하는 행위;

b) 법령에서 정한 최소 보증금 비율을 충족시키지 않는 로또 대리점의 지급 의무를 보장하지 않는 행위;

c) 법령에서 정한 기간을 초과하여 로또 대리점에게 로또 티켓 판매 대금을 지급하지 않는 행위.

3. 부가 처벌 형식:

조항 1 조 41에서 규정된 행위로 위반된 수정, 삭제, 속임수 또는 위조된 서류를 몰수한다.

목 3
위반된 제품 형태, 참여 규칙 및 상금 구조

조 42. 판매 제품 형태에 관한 규정을 위반한 행위

1. 법령에서 허용되지 않은 제품 형태를 판매하는 행위에 대해서는 20,000,000원 이상 40,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

2. 처벌 보완 조치:

a) 법령에서 허용되지 않은 로또 티켓의 전체 수량을 몰수한다;

b) 조항 이하에서 규정된 행위로 인해 1개월에서 2개월 동안 사업자 등록증을 사용할 권리를 박탈한다.

3. 결과 제거 조치:

위반행위로 얻은 불법 이익을 납부하도록 한다.

조 43. 상금 배분 비율, 상금 구조 및 참여 규칙에 관한 규정을 위반한 행위

1. 다음 중 하나의 위반 행위에 대해서는 5,000,000원 이상 10,000,000원 이하의 과태료를 부과한다:

a) 각 로또 종류별로 법령에서 정한 최대 비율을 초과하여 각 로또 발행 시마다 상금 배분 비율을 설정하는 행위;

b) 각 로또 종류별로 법령에서 정한 규정을 준수하지 않고 상금 구조를 설정하는 행위.

2. 법령에서 정한 규정에 따라 참여 규칙을 설정하고 고객에게 공표하지 않는 행위에 대해서는 10,000,000원 이상 20,000,000원 이하의 과태료를 부과한다.

3. 결과 제거 조치:

조항 이하에서 규정된 행위로 얻은 불법 이익을 반환하도록 강제한다.

절 4
상금 개설 및 번호 추첨 장비에 관한 위반 행위

조 44. 로또 추첨에 관한 규정을 위반한 행위

1. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 벌금은 1억 천만 원에서 2억 원까지이다.

가. 정해진 추첨 일정에 따라 로또를 추첨하지 않음

나. 정해진 장소에서 로또를 추첨하지 않음

다. 공개된 추첨 규칙을 작성하고 공표하지 않음

2. 다음 각 행위 중 하나에 대한 위반에 대해 20,000,000원에서 30,000,000원의 벌금을 부과한다.

가. 법률이 정한 요건을 갖추지 않은 사람을 추첨자로 선정함

나. 법률이 정한 수보다 적은 추첨자를 확보하지 않음

다. 법률이 정한 시간에 맞추어 추첨을 진행하지 않음

라. 법률이 정한 절차에 따라 추첨을 진행하지 않음

3. 고의로 당첨 결과를 왜곡한 행위에 대한 벌금은 3억 원에서 5억 원까지이다.

4. 후과 방지 조치:

가. 제3항 각 호의 위반행위로 얻은 불법 이익을 반환하도록 강제함

나. 제3항 각 호의 위반행위로 인한 잘못된 당첨 결과를 취소하거나 수정하도록 강제함

조 45. 로또 추첨 장비에 관한 위반행위

1. 허가된 설립 및 운영 인가증에 대한 서류를 변조, 속이거나 위조한 행위 중 하나에 대해 20,000,000원에서 30,000,000원의 벌금을 부과한다.

가. 법률이 정한 바에 따라 로또 추첨 장비를 충분히 설치하지 않음

나. 관리 요구 사항을 충족시키지 못하는 로터리를 사용함

다. 법률이 정한 관리 요구 사항을 충족시키지 못하는 공구를 사용하여 로또를 추첨함

라. 법률이 정한 관리 요구 사항을 충족시키지 못하는 전자 척도나 공 크기를 검사하는 장비를 사용하여 로또를 추첨함

마. 법률이 정한 바에 따라 전체 추첨 과정을 감독할 수 있는 위치에 카메라와 모니터를 배치하지 않거나, 최소 기간 이상의 카메라 영상을 저장하지 않음

2. 처벌 보완 조치:

법률이 정한 관리 요구 사항을 충족시키지 못한 로또 추첨 장비를 압수함

절 5
정보공개 및 홍보에 관한 위반행위

조 46. 로또 결과 및 당첨 정보에 관한 규정을 위반한 행위

1. 법률이 정한 바에 따라 로또 사업자의 로또 결과를 이용하여 경품 행사 프로그램을 운영한 행위에 대한 벌금은 3억 원에서 5억 원까지이다.

2. 로또 결과를 미리 예측하여 제공한 행위에 대한 벌금은 8억 원에서 10억 원까지이다.

3. 로또 당첨 정보를 고의로 왜곡하거나, 로또 감독위원회가 확인한 기록과 다르게 제공한 행위에 대한 벌금은 18억 원에서 20억 원까지이다.

4. 부수적 처벌 형태:

제3항 각 호의 위반행위에 대한 벌금은 로또 사업 자격증 사용 권한을 1개월에서 3개월까지 박탈함

5. 피해회복 조치:

가. 로또 감독위원회가 확인한 기록과 다르게 제공한 잘못된 당첨 정보를 취소하거나 수정하도록 강제함

b) 조항 이하에서 규정된 행위로 얻은 불법 이익을 반환하도록 강제한다.

조 47. 로또 사업 분야에서의 홍보에 관한 위반행위

1. 로또 사업 활동에서의 홍보 행위에 대한 벌금은 1억 원에서 2억 원까지이다.

2. 운세성 홍보 형태를 이용하여 불법적으로 로또 사업을 운영하고 이로 인해 이익을 얻으려는 행위에 대한 벌금은 2억 원에서 4억 원까지이다.

3. 부가 처벌 형식:

가. 홍보를 위해 사용된 모든 도구와 물품을 압수함

나. 제3항 각 호의 위반행위에 대한 벌금은 로또 사업 자격증 사용 권한을 1개월에서 2개월까지 박탈함

4. 후과 방지 조치:

위반행위로 얻은 불법 이익을 납부하도록 한다.

목 6
당첨 로또 티켓 지급, 보관 및 로또 온라인 사업 조건에 관한 위반행위

조 48. 상여금 지급에 관한 규정을 위반한 행위

1. 법률에서 정한 상여금 지급 조건을 충족하지 않은 로또 표를 상여금으로 지급하는 행위에 대해서는 5,000,000동에서 10,000,000동의 과태료를 부과한다.

2. 다음 중 하나의 위반 행위에 대해서는 10,000,000원 이상 20,000,000원 이하의 벌금을 부과한다:

가) 당첨자에게 상여금 지급 시기를 고의로 연장하는 행위;

나) 상여금을 지급한 당첨 로또 표를 소각하였으나 법률에서 정한 기간보다 짧게 보관하는 행위.

3. 당첨자의 상여금 정보를 비밀로 유지하지 않는 행위에 대해서는 20,000,000동에서 30,000,000동의 과태료를 부과한다.

4. 법률이 허용한 범위를 초과하여 에이전트에게 상여금 지급을 위임하는 행위에 대해서는 30,000,000동에서 50,000,000동의 과태료를 부과한다.

5. 피해회복 조치:

조항 1 및 조항 4 본 조에 따른 행위에 대한 불법행위로 얻은 불법 이익을 회수하도록 한다.

조 49. 로또 컴퓨터 판매 시스템에 대한 경영 조건에 관한 규정을 위반한 행위

1. 법률에서 정한 기간보다 짧게 컴퓨터 서버 관리 및 운영 데이터를 보관하지 아니하고 로또 컴퓨터 판매 시스템을 운영하는 행위에 대해서는 20,000,000동에서 40,000,000동의 과태료를 부과한다.

2. 법률에서 정한 컴퓨터 서버 및 로또 표 판매기 조건을 충족하지 아니하고 로또 컴퓨터 판매 시스템을 운영하는 행위에 대해서는 40,000,000동에서 60,000,000동의 과태료를 부과한다.

3. 법률에서 정한 프로그램 조건을 충족하지 아니하고 로또 컴퓨터 판매 시스템을 운영하는 행위에 대해서는 60,000,000동에서 80,000,000동의 과태료를 부과한다.

4. 부수적 처벌 형태:

조항 본 조에 따른 행위에 대한 불법행위로 인해 사업 조건 적격 확인증 사용 권한을 1개월에서 3개월까지 박탈한다.

5. 피해회복 조치:

위반행위로 얻은 불법 이익을 납부하도록 한다.

절 7
불법행위에 관한 에이전트 수수료, 상여금 예비금 및 재정금 추출, 사용 및 보고 제도

조 50. 에이전트 수수료, 상여금 예비금 및 재정금 추출, 사용에 관한 불법행위

1. 법률에서 정한 비율을 초과하여 로또 에이전트에게 수수료를 지급하는 행위에 대해서는 30,000,000동에서 50,000,000동의 과태료를 부과한다.

2. 법률에서 정한 방법으로 상여금 예비금 및 재정금을 추출하거나 사용하지 아니하고 이를 고의적으로 추출하거나 사용하는 행위에 대해서는 50,000,000동에서 70,000,000동의 과태료를 부과한다.

1. 다음의 불법행위 중 하나를 저지른 로또 판매 사업체에 대해서는 경고를 부과한다:

가) 법률에서 정한 바에 따라 정부 기관에 보고서를 제출하지 않거나 제출하지 못함;

나) 법률에서 정한 기간 내에 정부 기관에 보고서를 제출하지 않음.

2. 정부 기관에 보고된 정보 또는 수치가 완전하지 않거나 정확하지 않은 경우 5,000,000동에서 10,000,000동의 과태료를 부과한다.

3. 결과 제거 조치:

조항 본 조에 따른 불법행위로 인해 로또 판매 사업체는 보고서의 수치를 보완하거나 수정하도록 한다.

절 8
로또 판매 사업에서의 불법행위 처리 권한

조 52. 로또 판매 사업에서의 불법행위 처리 권한

1. 공무 수행 중인 각급 재정 감사관은 다음 권한을 가진다:

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

사) 본 법령 조 4 항 2 점 a, b, d에 따른 손해 복구 조치를 적용할 수 있다.

2. 재정청 감사처장은 다음 권한을 가진다:

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

đ) 본 법령 제4조에 따른 후과 방지 조치를 적용할 수 있음."

다) 본 법령 조 4 항 2에 따른 손해 복구 조치를 적용할 수 있다.

3. 재정부 감사처장은 다음 권한을 가진다:

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 과태료를 1억원 이하로 부과한다;

사) 법률에서 정한 권한에 따른 로또 판매 사업 조건 적격 확인증 사용 권한을 박탈할 수 있다;

다) 본 법령 조 4 항 2에 따른 손해 복구 조치를 적용할 수 있다.

4. 본 조에서 정한 과태료는 개인에게 적용되며, 단체에는 개인의 두 배로 부과된다.

5. 본 조항 1, 2, 3에 따른 불법행위 처리 권한을 가진 사람 외에도 다른 기관의 불법행위 처리 권한을 가진 사람이 자기 관할 영역이나 지역에서 발견한 불법행위에 대해 본 법령의 규정을 적용하여 처벌할 수 있다.

장 IV
시행규정

조 53. 효력 발생

1. 본 법령은 2013년 10월 15일부터 효력이 발생하며, 2009년 5월 5일에 제정된 정부령 제41/2009/NĐ-CP "보험 사업에서의 불법행위에 대한 처벌 규정"과 2010년 10월 27일에 제정된 정부령 제105/2010/NĐ-CP "로또 사업에서의 불법행위에 대한 처벌 규정"을 대체한다.

2. 본 법령 효력 발생 전에 발생한 보험 사업 또는 로또 사업에서의 불법행위가 이후에 발견되거나 검토되고 있는 경우, 본 법령의 불법행위 처벌 규정이 개인 또는 단체에 유리하다면 본 법령의 규정을 적용하여 처리한다.

3. 본 법령 효력 발생 전에 이미 발행되었거나 완료된 불법행위 처벌 결정에 대해 개인 또는 단체가 불복신청을 한 경우, 본 법령의 규정은 처벌 행위 법령, 정부령 제41/2009/NĐ-CP 2009년 5월 5일 및 정부령 제105/2010/NĐ-CP 2010년 10월 27일의 규정을 적용한다.

조 54. 조직의 실행

1. 재정부 장관은 본 법령의 시행을 지도하고 감독하는 책임이 있다.

2. 각 장관, 정부 직속 기관의 장, 중앙 정부 직속 기관의 장, 각 지방인민위원회 주석은 이 시행령을 집행하는 데 책임을 진다./.