通知2021年第1号关于组织信用机构和外国银行分行在国内发行期票、信票、存款证明和债券的规定

通知

关于发行 商业票据、信用证、存款证明书和国内金融机构及外国银行分行的债券的规定

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日《商业银行法》和2017年11月20日《关于修改和补充<商业银行法>若干条款的法律》；

根据2019年11月26日《证券法》；

根据2020年6月17日颁布的《企业法》；

根据政府第 第153/2020号 政府令 关于在国内单独发行企业债券并在国际市场上发行企业债券的规定；

根据2017年2月17日政府第16/2017/NĐ-CP号法令关于越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据货币政策司司长的建议；

国家银行行长发布关于国内金融机构及外国银行分行发行商业票据、信用证、存款证明书和债券的通知。

第一条 调整范围

本通知规定了国内金融机构及外国银行分行发行商业票据、信用证、存款证明书；发行和发行债券（以下简称发行债券）以在越南领土范围内筹集资金。

第二条 适用对象

1. 发行商业票据、信用证、存款证明书和债券（以下简称有价证券）的对象，依照本通知第3条的规定。

2. 购买有价证券的对象，依照本通知第4条的规定。

其他与国内金融机构及外国银行分行发行有价证券有关的组织和个人。

第3条 有价证券发行对象

金融机构及外国银行分行根据其成立和运营许可证发行有价证券，包括：

1. 商业银行。

2. 合作社银行。

3. 外国银行分行。

4. 财务公司、金融租赁公司。

第4条 购买有价证券的对象

1. 购买有价证券的对象为组织（包括金融机构及外国银行分行）、中国公民和外国组织及个人，但不包括本条第2款和第3款规定的对象。

2. 购买由财务公司、金融租赁公司发行的有价证券的对象为中国组织和外国组织。

3. 购买债券必须符合《证券法》及相关法律法规的规定。

第5条 术语解释

在本通知中，下列术语定义如下：

商业票据、信用证、存款证明书、债券 是指金融机构及外国银行分行向购买有价证券的人确认在一定期限内偿还债务、支付利息和其他条件的凭证。

第6条 发行形式

1. 金融机构及外国银行分行按照证券证书、账簿记录以及其他符合《证券法》及相关法律法规规定的发行形式发行有价证券。

2. 在采用证券证书形式发行有价证券的情况下，金融机构及外国银行分行必须设计并印刷以确保高防伪能力。

3. 在不采用证券证书形式发行有价证券的情况下，金融机构及外国银行分行向购买者提供所有权证明。

条 7. 发行和支付货币

有价证券的发行和支付以越南盾进行。

条 8. 有价证券面值

1. 有价证券的面值为一百万（100,000）越南盾或其倍数。

2. 除债券外，有价证券以凭证形式发行的面值，由金融机构、外国银行分行与购买者协商确定，或者按照金融机构、外国银行分行事先印制的面值。

3. 债券以凭证形式发行的面值印在债券上。

4. 不以凭证形式发行的有价证券的面值，由金融机构、外国银行分行与购买者协商确定。

条 9. 利率

1. 金融机构、外国银行分行发行的有价证券利率，应符合中国人民银行现行关于利率的规定，在每个时期内作出相应决定。

2. 计算有价证券利息的方法，依照中国人民银行的规定执行。

条 10. 有价证券期限、发行日和到期日

1. 债券期限为一年或以上，具体期限由金融机构规定。同一批次发行且期限相同的债券，应在同一发行日和同一到期日记录。

2. 票据、信用证、存款证明的期限、发行日和到期日，由金融机构、外国银行分行规定。

条 11. 发行票据、信用证、存款证明的原则

1. 金融机构、外国银行分行主动组织票据、信用证、存款证明的发行批次，须遵守《商业银行法》第130条第1款规定的保障安全比例，并遵循中国人民银行的指导。

2. 金融机构、外国银行分行直接向购买者在合法交易地点发行票据、信用证、存款证明，该地点属于金融机构、外国银行分行的运营网络。

3. 以凭证或所有权证书形式发行的票据、信用证、存款证明，必须包括以下内容：

a) 发行机构名称；

b) 票据、信用证、存款证明的名称；

c) 发行的编号和系列号；

d) 金融机构、外国银行分行法定代表人的签名和其他由金融机构、外国银行分行规定的签名；

e) 面值、期限、发行日、到期日；

f) 利率、付息方式、付息时间、本金和利息支付地点；

g) 购买者的姓名、身份证号码或居住证号码或护照号码（有效期）、地址（如果购买者是个人）；购买组织的名称、成立许可证号或企业代码或营业执照号（如果企业没有企业代码）、购买组织的地址（如果购买者是组织）；

h) 对于由财务公司、金融租赁公司发行的票据、信用证、存款证明，应明确持有人只能将所有权转让给组织；

i) 其他票据、信用证、存款证明的内容，由金融机构、外国银行分行决定。

条 12. 发行债券的原则

金融机构发行债券必须遵守《证券法》、《证券法》的指导性文件、相关法律法规的规定以及本通知的规定。关于单独发行债券的条件，《证券法》第三十一条第二款第（五）项的规定，金融机构应遵循《商业银行法》第一百三十条第一款（已修改补充）的规定和中国人民银行的指导意见。

条 13. 发行可转换债券和附认股权证债券的要求

1. 当金融机构发行可转换债券或附认股权证债券时，在发行方案中必须包含将债券转换为股票、行使认股权证的内容如下：

（一）购买债券的人必须符合现行法律规定关于出资限额、购买股份比例、外国投资者持有股份的最大比例在将债券转换为股票、行使附认股权证债券认股权证时的要求；

（二）将可转换债券转换为股票、行使附认股权证债券认股权证只能在中国人民银行批准增加注册资本后按照中国人民银行规定的申请材料、程序和手续进行；

2. 在将可转换债券转换为股票、行使附认股权证债券认股权证时，金融机构和可转换债券持有人、附认股权证债券持有人应按照中国人民银行规定的申请材料、程序和手续进行，以批准增加金融机构注册资本；

条 14. 发行和支付有价证券的程序

金融机构、外国银行分行发行和支付有价证券的程序应根据其特点和管理模式，并符合相关法律法规的规定，确保有价证券的发行和支付准确安全。金融机构、外国银行分行必须向有价证券购买者提供有关发行和支付有价证券程序的完整信息。

条 15. 提前赎回债券、互换债券

金融机构提前赎回债券、互换债券应遵守《证券法》及相关法律法规的规定。

条 16. 使用有价证券作为担保财产

有价证券可以按照金融机构、外国银行分行的指引并符合担保交易法规的规定用作担保财产。

条 17. 转让有价证券的所有权及处理其他风险情况

1. 有价证券可以通过购买、出售、赠与、交换、继承和其他符合相关法律法规规定的形式转让所有权。

2. 由财务公司、金融租赁公司发行的有价证券只能在组织之间转让所有权。

3. 转让有价证券所有权、处理其他风险情况（如损坏、撕裂、丢失有价证券及其他风险情况）的程序应由金融机构、外国银行分行制定，并符合相关法律法规的规定、金融机构、外国银行分行的业务特点和条件，以保障有价证券持有人的合法权益。

条 18. 清偿有价证券

1. 金融机构、外国银行分行负有全额并按期清偿有价证券本金和利息给购买有价证券的人的责任。

2. 金融机构、外国银行分行决定的有价证券本金和利息的清偿方式，须符合相关法律规定，并在发行有价证券前向购买人公布。

3. 金融机构、外国银行分行根据购买人的提前清偿请求，在确保金融机构、外国银行分行运营安全的基础上决定是否提前清偿有价证券。提前清偿有价证券时适用的利率应符合中国人民银行的规定。

条 19. 内部规定

根据《商业银行法》、本通知及有关法律规定，金融机构、外国银行分行制定内部规定，以符合其管理模型、特点和经营条件，确保发行有价证券的安全性。内部规定必须明确各相关部门和个人在发行有价证券过程中的责任和义务。

条 20. 实施条款

1. 本通知自2021年5月17日起生效。

2. 本通知取代以下文件：

a) 2013年12月31日由国家银行行长发布的第34/2013/TT-NHNN号通知关于金融机构、外国银行分行在国内发行期票、信用证、存款证明书、债券的规定；

b) 2019年12月31日由国家银行行长发布的第33/2019/TT-NHNN号通知对2013年12月31日由国家银行行长发布的第34/2013/TT-NHNN号通知关于金融机构、外国银行分行在国内发行期票、信用证、存款证明书、债券的规定进行修改和补充；

3. 对于在本通知生效之前已获金融机构有权机构批准或已获国家银行同意的债券发行方案，金融机构继续按照已批准或同意的债券发行方案执行；对于国家银行行长决定允许金融机构发行可计入二级资本的债券的情况，该内容自本通知生效之日起失效，且提前赎回的债券计入二级资本必须符合国家银行现行关于商业银行活动安全限制和比率的规定。

第二十一条 组织实施

中国人民银行办公厅主任、货币政策司司长、中国人民银行各部门负责人；商业银行、外国银行分行负责组织实施本通知。/。