시행규칙 제 01/2021/TT-NHNN 기관사채, 신용증서, 예금증서, 국외 은행 지점 국내 채권 발행에 관한 규정

시행규칙

 발행에 관한 규정 기부금증서, 신용증서, 예치금증서, 국내 발행 채권 등 금융기관 및 외국 은행 지점의 발행에 관한 사항

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

 2010년 6월 16일 금융기관 법률 및 2017년 11월 20일 금융기관 법률 일부 개정 법률에 의거;

증권법(2019년 11월 26일 제정)에 근거함

기업법(2020.6.17)

정부가 금융기관의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정한 수 153/2020/NĐ-CP 2020년 12월 31일 정부  개인채권 발행, 거래와 국내 시장에서의 개인기업 채권 단독 발행 및 해외 시장으로의 개인기업 채권 발행에 관한 규정;  중앙은행 총재는 금융기관 및 외국 은행 지점의 기부금증서, 신용증서, 예치금증서, 국내 발행 채권 발행에 관한 시행규칙을 제정한다.

베트남 중앙은행 총재는 베트남 중앙은행 총재가 2013년 12월 26일에 제정한 시행규칙 제32/2013/TT-NHNN을 수정하고 베트남 영토 내 외환 사용 제한 규정의 시행을 위한 지침을 보완하는 통지 제03/2019/TT-NHNN을 발부함.”

금융정책국 국장의 제안에 따라;

본 시행규칙은 금융기관 및 외국 은행 지점의 기부금증서, 신용증서, 예치금증서 발행; 국내 발행 채권 발행 및 단독 발행에 관한 사항을 규정하며, 이는 금융기관 및 외국 은행 지점이 베트남 영토 내 자금 조달을 위해 사용된다.

조 1. 적용범위

1. 금융기관 및 외국 은행 지점의 기부금증서, 신용증서, 예치금증서, 국내 발행 채권(이하 "증권"이라 한다) 발행 대상은 본 통지 제3조에 따른다.

조 2. 적용대상

2. 금융기관 및 외국 은행 지점의 증권 구매 대상은 본 통지 제4조에 따른다.

3. 금융기관 및 외국 은행 지점의 증권 발행과 관련된 다른 조직 및 개인.

조 3. 증권 발행 대상

금융기관 및 외국 은행 지점은 그들의 설립 및 운영 허가에 따라 증권을 발행하며, 이는 다음과 같이 포함된다:

4. 금융회사, 금융 임대 회사.

1. 상업은행.

2. 협동조합은행.

3. 외국은행 지점.

조 4. 증권 구매 대상

1. 증권 구매 대상은 베트남 조직(금융기관 및 외국 은행 지점을 포함) 및 개인, 그리고 베트남 외 조직 및 개인이며, 본 조 제2항, 제3항에서 규정한 경우를 제외한다.

2. 금융회사, 금융 임대 회사가 발행하는 증권 구매 대상은 베트남 조직 및 외국 조직이다.

3. 채권 구매 대상은 증권법, 증권법 시행규칙 및 관련 법령의 규정에 부합해야 한다.

조 5. 용어 해석

기부금증서, 신용증서, 예치금증서, 국내 발행 채권

본 통지에서 사용되는 용어는 다음과 같이 해석된다.

금융기관 및 외국 은행 지점이 발행하여 증권 구매자에게 일정 기간 동안의 원금 상환 의무, 이자 지급 조건 및 기타 조건을 확인하는 증빙이다. 조 6. 발행 형태

1. 금융기관 및 외국 은행 지점은 증권을 증명서, 장부기재 및 관련 법령의 규정에 부합하는 다른 형태로 발행한다.

2. 증명서 형태로 증권을 발행할 경우, 금융기관 및 외국 은행 지점은 높은 위조 방지 능력을 보장하기 위해 설계하고 인쇄해야 한다.

3. 증명서 형태가 아닌 경우, 금융기관 및 외국 은행 지점은 구매자에게 증권 소유권 증명서를 발급한다.

3. 금융기관 또는 외국 은행 국내 지점이 증권증명서 형태에 따라 발행하지 아니하고 유가증권을 발행하는 경우에는 구매자에게 유가증권 소유권 증명서를 발급하여야 한다.

조 7. 발행 및 결제 통화

가치 증권은 베트남 동으로 발행 및 결제된다.

조 8. 가치 증권의 표면가치

1. 가치 증권의 표면가치는 100,000(백만) 베트남 동 또는 100,000(백만) 베트남 동의 배수이다.

2. 가치 증권(채권 제외)의 표면가치는 금융기관, 외국 은행 지점이 발행하는 증명서 형태로 미리 인쇄되거나 금융기관, 외국 은행 지점과 구매자 간에 합의된 금액으로 한다.

3. 채권의 표면가치는 증명서 형태로 미리 인쇄된 금액으로 한다.

4. 증명서 형태가 아닌 가치 증권의 표면가치는 금융기관, 외국 은행 지점과 구매자 간에 합의된 금액으로 한다.

조 9. 이자율

1. 금융기관, 외국 은행 지점이 발행하는 가치 증권의 이자율은 베트남 중앙은행의 현행 이자율 규정에 따라 각 시기별로 결정한다.

2. 가치 증권의 이자를 계산하는 방법은 베트남 중앙은행의 규정에 따른다.

조 10. 가치 증권의 만기일, 발행일 및 만기결제일

1. 채권의 만기는 1년 이상이며, 금융기관이 정한다. 같은 기간에 발행된 채권은 같은 발행일과 만기결제일을 기록한다.

2. 기업부채증권, 신용증서, 예금증서의 만기일, 발행일 및 만기결제일은 금융기관, 외국 은행 지점이 정한다.

조 11. 기업부채증권, 신용증서, 예금증서 발행 원칙

1. 금융기관, 외국 은행 지점은 이 법 제130조 제1항의 안전성 비율 규정과 베트남 중앙은행의 지침을 준수하면서 이 법 시행령에 따라 기업부채증권, 신용증서, 예금증서 발행을 주도적으로 실시한다.

2. 금융기관, 외국 은행 지점은 합법적인 거래 장소에서 직접 구매자에게 기업부채증권, 신용증서, 예금증서를 발행한다.

3. 기업부채증권, 신용증서, 예금증서는 증명서 형태나 소유권 증명서 형태로 발행되며 다음 사항을 포함해야 한다.

가) 발행 기관의 이름

나) 기업부채증권, 신용증서, 예금증서의 명칭

다) 발행 번호와 일련번호

라) 금융기관, 외국 은행 지점의 대표자의 서명 및 금융기관, 외국 은행 지점이 정한 다른 서명

마) 표면가치, 만기일, 발행일, 만기결제일

바) 이자율, 이자 지급 방식, 이자 지급 시점, 원금 및 이자의 결제 장소

사) 구매자가 개인인 경우 그의 성명, 신분증 번호 또는 여권 번호 및 유효기간, 주소; 구매자가 법인인 경우 법인의 이름, 설립 허가 번호 또는 사업자 등록 번호(사업자 등록 번호가 없는 경우), 법인의 주소

아) 금융회사, 자산운용회사가 발행한 기업부채증권, 신용증서, 예금증서의 경우, 소유자는 법인에게만 소유권을 양도할 수 있다는 내용을 명시한다.

자) 금융기관, 외국 은행 지점이 결정한 기업부채증권, 신용증서, 예금증서의 다른 내용

조 제12조. 채권 발행 원칙

금융기관이 채권을 발행할 때는 증권법, 증권법 시행규칙, 관련 법률 규정 및 본 통칙의 규정을 준수해야 한다. 단, 개별 채권 발행 조건에 대한 증권법 제31조 제2항 제이호의 규정은 금융기관이 은행법 제130조 제1항(개정됨)의 규정과 중앙은행의 지침에 따라 준수한다.

조 제13조. 전환 채권 및 권유부 채권 발행 요구사항

1. 금융기관이 전환 채권 또는 권유부 채권을 발행하는 경우, 채권 발행 방안에는 채권을 주식으로 전환하고 권유를 행사하는 내용이 포함되어야 하며 다음과 같이 이루어져야 한다.

가. 채권 구매자는 주식 취득 한도, 외국인 투자자의 최대 주식 소유 비율 등 현행 법률 규정을 준수해야 한다.

나. 전환 채권을 주식으로 전환하거나 권유부 채권의 권유를 행사하려면 중앙은행의 승인을 받아야 하며, 이는 중앙은행의 증자 승인 절차와 관련된 규정에 따른다.

2. 전환 채권을 주식으로 전환하거나 권유부 채권의 권유를 행사할 때, 금융기관과 채권 소유자는 중앙은행의 증자 승인 절차와 관련된 규정을 준수해야 한다.

조 제14조. 유가증권 발행 및 결제 절차

금융기관 및 외국 은행 지점은 유가증권 발행 및 결제 절차를 해당 기관의 특성 및 관리 모델에 적합하게 정하며, 관련 법률 규정을 준수하여 정확하고 안전하게 유가증권을 발행하고 결제하도록 한다. 금융기관 및 외국 은행 지점은 유가증권 구매자에게 유가증권 발행 및 결제 절차에 대한 충분한 정보를 제공해야 한다.

조 제15조. 조기 채권 매입 및 채권 교환

금융기관은 조기 채권 매입 및 채권 교환을 증권법 및 관련 법률 규정에 따라 수행한다.

조 제16조. 유가증권 보증물 사용

유가증권은 금융기관 및 외국 은행 지점이 관련 법률 규정에 따라 보증물로 사용하도록 지침을 제공한다.

조 제17조. 유가증권 소유권 이전 및 기타 위험 처리

1. 유가증권은 매매, 증여, 교환, 상속 등 법률 규정에 따른 방법으로 소유권을 이전할 수 있다.

2. 재무 회사 또는 자산 대여 회사가 발행한 유가증권은 조직 간에만 소유권을 이전할 수 있다.

3. 유가증권 소유권 이전 절차 및 위험 처리(파손, 찢어짐, 유실 등 기타 위험 사례)는 금융기관 및 외국 은행 지점이 관련 법률 규정, 해당 기관의 사업 특성 및 조건에 맞게 정하며, 유가증권 소유자의 합법적 권리 보장을 확보하도록 한다.

조 18. 유가증권 결제

1. 금융기관 및 외국은행 국내지점은 유가증권 구매자에게 원금과 이자를 완전하고 정확한 기한 내에 지급할 책임이 있다.

2. 금융기관 및 외국은행 국내지점은 유가증권의 원금과 이자의 결제방식을 법령에 따른 적절한 방식으로 결정하고, 유가증권 발행 전 구매자에게 공표해야 한다.

3. 금융기관 및 외국은행 국내지점은 유가증권 구매자의 요청에 따라 사전 결제를 결정하며, 이를 통해 금융기관 및 외국은행 국내지점의 안전한 운영을 보장해야 한다. 사전 결제 시 적용되는 이자는 은행법원의 규정에 따라야 한다.

조 19. 내부 규정

금융기관 및 외국은행 국내지점은 금융기관법, 본 고시 및 관련 법령에 근거하여, 유가증권 발행에 대한 내부 규정을 제정해야 한다. 이러한 내부 규정은 금융기관 및 외국은행 국내지점의 관리 모델, 특징, 경영 조건 등을 고려하여 안전한 운영을 보장해야 하며, 각 부서와 개인의 책임과 의무를 명확히 해야 한다.

조 20. 시행규정

1. 본 고시는 2021년 5월 17일부터 효력이 발생한다.

2. 본 통지는 다음과 같은 문건을 대체한다.

a) 2013년 12월 31일 은행법원 총재가 발행한 고시 제34/2013/TT-NHNN에 따른 기사증권, 신용증권, 예치증서, 국채 발행에 관한 규정;

b) 2019년 12월 31일 은행법원 총재가 발행한 고시 제33/2019/TT-NHNN은 2013년 12월 31일 은행법원 총재가 발행한 고시 제34/2013/TT-NHNN에 대한 일부 조항의 수정 및 보완에 관한 기사증권, 신용증권, 예치증서, 국채 발행에 관한 규정;

3. 본 고시 시행 전에 금융기관의 권한 있는 당국의 승인 또는 은행법원의 승인을 받은 채권 발행 계획은 이미 승인된 계획에 따라 계속 진행되며, 은행법원의 승인을 받아 금융기관이 채권을 다시 구매하여 2차 자본으로 인정받을 수 있도록 한 은행법원의 결정에 따르면, 본 고시 시행 시점부터 해당 내용은 무효가 되며, 사전 구매된 채권이 2차 자본으로 인정되기 위해서는 현재 은행법원의 금융기관 활동 안전성 보장 한도 및 비율에 따라야 한다.

조 21. 조직 실행

은행공사 사무실장, 금융정책국 국장, 은행공사 소속 단위의 책임자; 금융기관과 외국 은행 국내 지점은 본 지침의 조직적 실행을 책임진다./.