决定第02/2005/QĐ-NHNN号关于组织发行有价证券以在国内筹集资金的规定

国家银行行长决定

关于发布金融机构发行有价证券的规定以在国内筹集资金

为了在国内筹集资金

国家银行行长

根据《越南国家银行法》（1997年12月12日）和《关于修改补充〈越南国家银行法〉若干条款的法》（2003年6月17日）；

根据一九九七年十二月十二日《组织信贷机构法》和二〇〇四年六月十五日《关于修改补充〈组织信贷机构法〉若干条款的法律》；

||| 根据2002年11月5日国务院令第86号《关于部委职能、任务、权限及组织结构的规定》；

根据货币政策司司长的提议，

决定：

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 本决定附带发布的“金融机构发行有价证券的规定以在国内筹集资金”。

条 2. 本决定自公布于公报之日起十五日后生效，并取代2002年11月22日由国家银行行长发布的关于发布金融机构发行有价证券的规定以在国内筹集资金的第1287/2002/QĐ-NHNN号决定。

条3各单位负责人；各省级国家银行分行行长；各金融机构理事会主席、总经理（经理）负责执行本决定。/

规则

金融机构发行有价证券

以在国内筹集资金

（根据2005年1月4日第02/2005/QĐ-NHNN号决定发布）

的国家银行行长)

第一章

总则

第一条 调整范围和适用对象

本规定对金融机构为从组织和个人在越南境内筹集资金而发行有价证券的行为作出规定。

条 2. 发行有价证券的金融机构

1. 发行有价证券的金融机构是指依照《组织法》及《关于修改补充〈组织法〉若干条款的法》成立并运营且符合本规定条件的金融机构，包括：

- 国家金融机构。

- 股份制金融机构。

- 中央信用合作社。

- 合资金融机构。

- 完全外资金融机构和获准在越南运营的外国银行分行。

2. 特别是，金融租赁公司仅可发行期限超过一年的有价证券。

条 3. 有价证券购买人

有价证券购买人包括：

- 越南组织和个人。

- 在越南合法居住和经营的外国组织和个人。

第4条. 术语解释

在本制度中，以下术语具有如下含义：

1. 有价证券是由金融机构发行用于筹集资金的凭证，在其中确认金融机构与购买人之间在一定期限内偿还一定金额款项、支付利息条件及其他承诺条款。

2. 短期有价证券是指期限少于一年的有价证券，包括期票、短期存款证、贴现票据和其他短期有价证券。

3. 长期有价证券是指自发行日起至到期日止期限不少于一年的有价证券，包括债券、长期存款证和其他长期有价证券。

4. 记名有价证券是指以证书或记账形式发行并载明持有人姓名的有价证券。

5. 不记名有价证券是指以不载明持有人姓名的证书形式发行的有价证券。不记名有价证券属于持有该有价证券的人所有。

6. 面值是指印制或记载在以证书形式发行的有价证券上或记载在以记账形式发行的有价证券所有权证明上的本金数额。

7. 总面值是指金融机构在一个年度或一个发行期内发行的所有有价证券的总面值。

8. 有价证券期限是指从金融机构接受债务日至承诺全额偿还债务日的时间段。

9. 发行期限是指从金融机构开始发行日至一个发行期结束日的时间段。

10. 固定利率是指在整个有价证券期限内不变的利率。

11. 定期调整利率是指根据市场情况定期变化的利率，由金融机构在发行时与购买人协商确定。

12. 提前付息是指以低于面值的价格出售有价证券，购买人在到期日获得面值金额的付款。

13. 到期一次性付息是指在到期日与本金（面值）一起一次性支付利息。

14. 定期付息是指根据每半年或每年一次的定期付息单对长期有价证券进行付息。

条 5. 发行形式

1. 金融机构发行有价证券的形式为记名证书、无记名证书和账簿记录。

2. 在采用账簿记录方式发行有价证券的情况下，金融机构应向购买人发放证明其拥有有价证券权利的凭证。

条 6. 有价证券的形式及要素

1. 以证书形式发行的有价证券必须包含以下要素：

- 发行金融机构名称。

- 有价证券名称（期票、信用证、短期存款证明、长期存款证明、债券等）。

- 面值。

- 期限。

- 发行日期。

- 到期支付日期。

- 利率；付息方式；付息时间、地点。

- 还款方式。

- 支付本金的地点。

- 明确记载为记名或无记名有价证券。

对于记名有价证券，应明确记载：组织名称、成立许可证号或营业执照号、组织购买有价证券的地址（如果购买者是组织）；购买者的姓名、身份证号码、地址（如果购买者是个人）。

- 总经理或被授权人的签名及其他由金融机构规定的签名。

- 发行的符号、系列编号。

- 关于在发行金融机构内转让、贴现、抵押有价证券的条件和条款；处理风险情况和未付款情况的规定。

2. 除本条第1款规定的内容外，金融机构还可以规定其他与有价证券相关的注释和说明内容。

3. 对于采用账簿记录方式发行的有价证券，本条第1款规定的要素必须记录在有价证券所有权证明中。

4. 对于定期付息的有价证券，附带的利息支付单据必须包括与有价证券相关的信息（系列编号、面值）、利率、可领取金额、领取利息的时间段。

5. 以证书形式发行的有价证券必须设计并印刷，确保具有高度防伪能力。

条 7. 发行和支付货币

1. 有价证券可以以越南盾或外币发行。

2. 外币有价证券的发行、支付和转让必须遵守越南社会主义共和国外汇管理规定。

条 8. 发行方式

金融机构可以通过以下方式发行有价证券：

1. 直接发行有价证券。

2. 通过金融机构作为代理或委托发行有价证券。

条 9. 发行期限

一次发行的期限不得超过60天，包括法定假日。金融机构只有在国家银行行长批准的情况下才能超过此期限发行。

条 10. 利率

金融机构发行的有价证券利率应符合市场利率，并确保金融机构的经营效益和安全运营。

条 11. 发行和支付有价证券的程序

发行和支付有价证券的程序由金融机构根据其特点和管理模式制定，确保发行和支付有价证券的准确性和安全性。

条 12. 本金和利息的支付

1. 金融机构在有价证券到期时向购买人支付本金。

2. 金融机构可以按照固定利率或定期调整的利率支付利息。

3. 金融机构可以通过提前支付利息、到期一次性支付利息或按期支付利息的方式进行利息支付。

条 13. 有价证券的转让、争议处理及其他风险处理

1. 有价证券的所有权可以通过买卖、赠与、交换和继承等方式转让，依照法律规定执行。

2. 转让有价证券所有权的程序、处理各种风险（如损坏、撕裂、丢失等）的程序由金融机构根据法律规定、自身特点和经营条件制定，并保障购买人的合法权益。

3. 处理与有价证券相关的争议应按照越南社会主义共和国现行法律规定执行。

条 14. 抵押、贴现、再贴现有价证券

1. 在符合法律规定的情况下，金融机构可以接受有价证券作为贷款担保。

2. 有价证券的贴现和再贴现应遵循现行法律规定。

条 15. 保管、交付、运输有价证券

金融机构保管、交付、运输有价证券的行为应遵守政府和中国人民银行的现行规定。

第二章

短期有价证券的发行

条 16. 短期有价证券的面值

短期有价证券的面值可以预先印制或由发行金融机构与购买人协商确定。

条 17. 短期有价证券发行的条件

金融机构在满足确保安全运营的规定后可以发行短期有价证券，这些规定包括《金融机构法》、《修改和补充金融机构法若干条款的法律》以及中国人民银行的指导方针。

条 18. 短期有价证券的发行机构

1. 金融机构主动组织年度内的多次短期有价证券发行。

2. 在每次发行前至少20个工作日内，金融机构必须将预计发行的通知提交给中国人民银行。

发行通知应包含以下内容：

- 发行金融机构名称。

- 有价证券名称（期票、信用票据、短期存款证明等）。

- 发行总额。

- 有价证券期限；发行形式。

- 发行日期。

- 到期支付日期。

- 利率；付息方式；付息时间、地点。

- 还款方式。

- 支付本金的地点。

- 当年以前各次发行的结果（如有）。

- 发行机构的其他公告内容。

第三章

长期有价证券的发行

条 19. 长期有价证券的面值

1. 以越南盾形式发行的长期有价证券的面值最低为一百万越南盾，最高为一亿越南盾。高于最低面值的必须是最低面值的倍数。

2. 以外币形式发行的长期有价证券的面值最低为一百美元或其他等值外币，最高为十万美元或其他等值外币。高于最低面值的必须是最低面值的倍数。

3. 以凭证形式发行的长期有价证券为记名债券的面值应预先印制在有价证券上。

4. 以凭证形式发行的长期有价证券为定期存款证明的面值可以预先印制或由发行金融机构与购买人协商确定。

5. 以账户形式发行的长期有价证券的面值由发行金融机构与购买人协商确定。

条 20. 长期有价证券为债券的发行日期和到期日

同一批次发行的长期有价证券为债券，其发行日期和到期日应在同一张券上注明。

条 21. 发行长期有价证券的条件

金融机构在满足以下条件时可发行长期有价证券：

1. 遵守确保经营活动安全的规定，包括《商业银行法》、《修改和补充商业银行法若干条款的法律》以及国家银行的指导。

2. 根据国家银行检查机构的评估，具有良好的财务状况。

条 22. 提出发行长期有价证券申请的文件

金融机构提出年度发行长期有价证券申请的文件包括：

1. 年度发行长期有价证券的申请。

2. 年度发行长期有价证券的方案，其中明确发行目的、使用计划、预计发行次数、总发行面值、面值、名称、期限、利率、发行范围、本金和利息支付方式及地点；关于金融机构和购买人的权利和义务的条件和条款。发行方案须经董事会批准。

3. 近两年连续的财务报告及申请发行时点的财务报告。运营时间不足两年的金融机构提交自开始运营至申请发行时点的财务报告。财务报告须由符合国家银行规定的独立审计组织进行审计。财务报告内容按照国家银行现行规定执行。

4. 经营计划；年度资金来源和使用计划。

5. 章程和经营许可证（对于首次发行的金融机构）。

6. 组织结构和其他变更情况（如有）。

条 23. 形式和审查决定的期限

1. 根据审查发行申请和发行条件，国家银行行长就组织信用机构在财政年度内发行长期有价证券作出决定。

2. 组织信用机构在财政年度内发行长期有价证券的审查和决定期限不超过自收到完整发行申请文件之日起十五个工作日。

条 24. 发行组织

1. 信用机构主动在其已审定的财政年度发行计划范围内组织发行长期有价证券。信用机构只有在国家银行行长书面补充决定的情况下才能超出已审定的发行计划发行。

补充财政年度发行长期有价证券计划的审查申请文件包括：补充发行长期有价证券申请书、调整后的长期有价证券发行计划、调整后的财政年度业务计划。

2. 在发行前至少二十个工作日内，信用机构必须向国家银行（货币政策司）提交发行长期有价证券计划的通知。如果在预计发行日前十个工作日内，国家银行没有书面意见，则信用机构可以组织发行长期有价证券。

3. 发行长期有价证券的通知包括以下内容：

- 发行金融机构名称。

- 有价证券名称（债券、长期存款证明等）

- 发行总额。

- 有价证券期限；发行形式。

- 发行日期。

- 到期支付日期。

- 利率；付息方式；付息时间、地点。

- 还款方式。

- 支付本金的地点。

- 财政年度内以前各期长期有价证券发行结果（如有）。

- 发行机构的其他公告内容。

第四章 实施细则

信用机构的责任，属于国家银行的单位和越南国家银行省、市分行

越南国家与国家银行省、市分行

条 25. 信用机构的责任

1. 向国家银行（货币政策司）提交财政年度发行长期有价证券的申请文件。

2. 向国家银行（货币政策司）提交短期和长期有价证券每期发行的通知。

3. 按照本规定第十八条和第二十四条的规定公开发布关于发行有价证券和组织发行有价证券的信息。

4. 按时足额支付购买有价证券者的本金和利息。

5. 自发行结束之日起最迟十个工作日内，信用机构须以书面形式向国家银行（货币政策司）和信用机构主要营业地所在省、市分行报告发行有价证券的结果。

条 26. 越南国家银行省、市分行的责任

配合货币政策司（必要时）向行长提出审查并决定信用机构在辖区内的年度长期有价证券发行事项。

条 27. 属于越南国家银行单位的责任

一、货币政策司

a. 接收信用机构每年发行长期有价证券的申请文件、短期和长期有价证券发行的通知以及信用机构发行有价证券的结果报告。

b. 主持并与相关单位配合审查信用机构每年发行长期有价证券的申请，并呈报行长决定。

c. 研究信用机构发行有价证券的情况并向行长建议修改和完善信用机构发行有价证券的相关规定。

2. 银行与非银行金融机构司

a. 向货币政策司提供信用机构的组织情况、活动情况及其经国家银行批准的任何变更情况。

b. 与货币政策司合作审查并就处理信用机构每年发行长期有价证券的申请提出意见。

3. 银行检查局

a. 向货币政策司提供信用机构遵守确保其经营活动安全的限制规定的执行情况，根据《信用机构法》、《信用机构法若干条款修正案》及国家银行的指导。

b. 向货币政策司提供银行检查局对拟发行长期有价证券的信用机构的活动和财务状况的评估，通过现场检查和远程监督得出。

c. 与货币政策司合作审查并就处理信用机构每年发行长期有价证券的申请提出意见。

d. 监督信用机构发行有价证券的行为；按权限处理或建议国家银行行长处理违反本决定规定的案件。

4. 外汇管理司

与货币政策司合作审查并就处理信用机构每年发行外币长期有价证券的申请提出意见。

5. 会计财务司

指导信用机构短期和长期有价证券发行业务的账目记录。

6. 发行和金库局

就信用机构要求的有价证券设计样本和印刷事宜提供建议，确保防伪能力。

条28. 处理违规行为

违反本规定的组织和个人将根据违规性质和程度受到行政处罚或被追究刑事责任。

条 29. 修改，补充

对本规定的修改、补充由国家银行行长决定。../.