决定第03/2006/QĐ-NHNN号关于在国外账户经营黄金事项

决定

关于在国外账户经营黄金事项

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国家银行行长

依据1997年12月12日《越南国家银行法》、2003年6月17日《关于修改和补充〈越南国家银行法〉若干条款的法》；

依据1997年12月12日《组织信贷机构法》、2004年6月15日《关于修改和补充〈组织信贷机构法〉若干条款的法》；

依据2003年5月19日政府第52/2003/NĐ-CP号法令，规定越南国家银行职能、任务、权限和组织结构；

鉴于外汇管理司司长的建议，

决定：

第一条 调整范围与对象

本决定调整经许可从事外汇业务并有黄金业务的信贷机构（以下简称信贷机构）以及经营黄金企业的国外账户黄金业务活动。

贷款金额

一、“在国外账户经营黄金”是指通过国外黄金账户以国际惯例方式进行的黄金交易活动。

二、“信贷机构黄金状态”是指信贷机构的黄金账户余额。

三、“经营黄金企业黄金状态”是指经营黄金企业的国外黄金账户余额。

四、“转换黄金状态价格”是指信贷机构和经营黄金企业在开盘时的买入价。

第三条 经营国外账户黄金业务条件

1. 一般条件：

（一）有有效的内部控制系统和管理黄金业务风险的规定。

（二）至少有一年的黄金进出口业务经验。

（三）未违反黄金业务管理规定。

二、对于信贷机构：

（一）截至申请经营国外账户黄金业务之日前，有至少一年的黄金业务和以黄金筹集及贷款的经验。

（二）截至申请经营国外账户黄金业务之日前一个月末，黄金筹集余额不少于五百公斤黄金。

三、对于经营黄金企业：自有资本不少于一百亿越南盾。

第四条 经营国外账户黄金业务许可证办理程序

一、根据本决定第三条规定的条件，信贷机构和经营黄金企业向越南国家银行（通过外汇管理司）提交申请经营国外账户黄金业务的文件。文件包括：

（一）申请经营国外账户黄金业务许可证的申请书；

（二）信贷机构的外汇业务许可证复印件和营业执照复印件。经营黄金企业的营业执照复印件；

（三）经营国外账户黄金业务方案和国外账户黄金业务操作流程；

（四）最近一年的黄金业务、黄金进出口、黄金筹集和贷款情况报告。

二、自收到完整有效文件之日起十个工作日内，越南国家银行对符合条件的对象颁发经营国外账户黄金业务许可证。拒绝颁发许可证的情况下，越南国家银行应出具书面解释原因。

条 5. 黄金状态的限制

1. 金融机构维持黄金状态，按照转换为非黄金状态的价格不得超过自有资本的+20%。

2. 经营黄金的企业维持黄金状态，按照转换为非黄金状态的价格不得超过自有资本的+100%。

条 6. 金融机构和被许可经营黄金企业的境外账户责任

1. 自行承担其境外账户黄金业务的有效性和安全性责任。

2. 遵守外汇管理、黄金业务管理和本决定中的相关规定。

3. 在每月五日前，将上个月境外账户黄金业务情况报告中国人民银行（通过外汇管理司）及所在省、自治区、直辖市分行的中国人民银行分支机构。

条7. 处理违规行为

违反本决定规定的组织和个人，根据违规性质和程度，将受到货币领域和银行业务行政违法处罚或追究刑事责任。

条 8. 执行机构和执行责任

1. 外汇管理司司长和中国人民银行各直属单位负责人负责执行本决定。

2. 会计财务司司长负责指导境外账户黄金交易的会计核算。

3. 中国人民银行监察局局长、各省、自治区、直辖市分行行长负责监督金融机构和被许可在境外账户经营黄金的企业执行本决定的情况，按管理职责分工进行。

4. 各金融机构和被许可在境外账户经营黄金的企业总经理（或董事）对执行本决定在其单位内的情况进行向中国人民银行行长负责。

自本决定生效之日起三十日内，已开展境外账户黄金业务的金融机构和企业必须依照本决定的规定办理许可手续。

条 9. 生效

本决定自发布之日起十五日后生效。/。