通知2008年第3号关于信贷组织提供外汇服务的活动指引

通知

关于信贷组织外汇服务活动的指导

2006年12月28日，政府发布了第160/2006/NĐ-CP号法令，详细规定了外汇法（第160/2006/NĐ-CP号法令）的实施。根据第160/2006/NĐ-CP号法令第六章的规定，国家银行（以下简称“国家银行”）具体指导如下：

第一章

外汇服务供应范围

节 1

银行外汇服务供应

1. 经国家银行确认具备条件后，银行可以在国内市场向客户提供以下范围内的外汇服务：

a) 提供即期、远期、期权互换、期货合约和其他符合国际惯例的外汇交易；

b) 以外国货币形式吸收存款、贷款和提供担保，按照国家银行的规定；

c) 发行和代理发行国际卡；

d) 提供国内外汇转账和支付（国内和国际）接收和支付外币的服务；

đ) 折扣和再折扣外币有价证券；

e) 委托其他金融机构和经济组织作为代理机构提供某些外汇服务，包括兑换外币、支付和接收外币以及其他服务；

g) 提供由外币管理的委托和资产管理服务；

h) 提供由外币管理的投资银行业务（购买、出售、合并、担保和代理发行外币证券等）；

i) 向客户提供关于外汇的咨询服务；

k) 根据国际惯例并符合越南法律法规执行其他外汇业务。

2. 经国家银行确认登记后，银行可以在国际市场向客户提供以下范围内的外汇服务：

a) 提供国际支付服务；

b) 在国外市场进行外汇和黄金买卖交易；

c) 参与国外的货币市场和衍生品市场；

d) 提供客户在国外的资产管理服务；

đ) 在国际市场上提供投资银行业务（财务咨询、购买、出售、合并、担保、共同融资等）。

节

非银行信贷组织外汇服务供应

非银行金融机构的部分

3. 经国家银行确认登记后，金融公司可以在国内市场和国际市场向客户提供以下范围内的某些或全部外汇服务：

3.1. 在国内市场提供外汇服务：

a) 提供即期、远期、互换、期权和其他符合国际惯例的外汇交易；

b) 接受一年以上的外币定期存款；发行外币债券和有价证券；从国内外金融机构借款外币；

c) 提供短期、中期和长期外币贷款；对外币有价证券进行贴现和再贴现；提供外币信用担保；

d) 提供由外币管理的委托和资产管理服务；

đ) 接收和支付外币；委托经济组织作为代理机构兑换外币、支付和接收外币；

e) 向客户提供关于外汇的咨询服务。

3.2. 在国际市场提供外汇服务：

a) 在国外市场进行外汇和黄金买卖交易；

b) 参与国外的货币市场和外汇衍生品市场；

c) 提供客户在国外的资产管理服务。

4. 经国家银行确认登记后，租赁公司可以在国内市场向客户提供以下范围内的某些或全部外汇服务：

a) 接受一年以上的外币定期存款；发行外币债券和有价证券；从国内外金融机构借款外币；

b) 提供外币租赁服务；

c) 提供外币信用担保；

d) 执行由外币管理的委托和资产管理服务；

đ) 向客户提供关于外汇的咨询服务。

5. 其他非银行信贷组织的外汇服务活动应按照国家银行的具体规定执行。

第二章

条件供应外汇服务

节 1

银行供应外汇服务的条件

6. 银行获得国家银行审查并确认具备在国内市场供应外汇服务条件的条件：

a) 具有经股东大会（正在申请成立的情况下）或董事会通过的国内市场上供应外汇服务的运营方案，其中明确供应外汇服务的内容、方式以及风险控制和预防措施；

b) 拥有满足执行国内外汇服务要求的设备和物质条件；

c) 具备足够了解外汇业务并接受过外汇业务和外汇交易风险管理培训的员工。

7. 银行获得国家银行审查并确认注册在国际市场供应外汇服务活动的条件：

a) 具有经股东大会（正在申请成立的情况下）或董事会通过的国际市场上供应外汇服务的运营方案，其中明确供应外汇服务的内容、方式以及风险控制和预防措施；

b) 拥有满足执行国际市场外汇服务要求的设备和物质条件；

具备足够的有能力并熟悉国际市场外汇服务业务的员工；

d) 建立并实施符合国家银行规定的内部检查、监督和审计系统；

d) 遵守国家银行关于活动安全比率的规定，在贷款分类、拨备和使用信贷风险准备金方面不违反现行外汇管理规定，自提出国家银行审查合格申请之日起一年内；

近一年内盈利。

节

条件供应外汇服务

非银行金融机构的条件

8. 非银行金融机构获得国家银行审查并确认注册在国内市场供应外汇服务活动的条件：

a) 符合本通知第6款a、b、c项的规定；

b) 在申请国内市场上供应外汇服务活动的前一年盈利。

9. 财务公司获得国家银行审查并确认注册在国际市场供应外汇服务活动的条件：

a) 符合本通知第7款a、b、c、d、e项的规定；

b) 近三年连续盈利。

第三章

确认符合条件、确认注册供应外汇服务活动的文件和手续

节 1

提交确认符合条件、确认注册供应外汇服务活动的文件对各银行

10. 提交确认在国内市场上供应外汇服务活动的文件包括：

a) 提供确认具备供应外汇服务条件的申请书（附录1表格）；

b) 国内市场上供应外汇服务的运营方案，其中明确供应外汇服务的内容、方式以及风险控制和预防措施，并由股东大会（正在申请成立的情况下）或董事会通过；会议记录和董事会、股东大会决议（对于正在申请成立的情况）通过供应外汇服务的运营方案；

c) 关于执行外汇服务所需设备和物质条件的摘要文件及证明已具备设备和物质条件的文件。如无相关证明文件，则需由董事长（或被授权人）承诺已具备设备和物质条件；

d) 有关管理层和执行外汇服务业务人员资格、能力和水平的文凭、证书和其他信息。

11. 提交注册在国际市场供应外汇服务活动的文件包括：

a) 提供注册供应外汇服务的申请书（附录1表格）；

b) 根据本通知第10款b、c、d项规定的内容，与国际市场上的外汇服务供应内容相对应的文件（不包括正在申请成立银行的情况下的文件）；

c) 经独立审计组织审计的最近一年的财务报告；

d) 关于国内供应外汇服务活动情况的报告，其中确认未违反外汇管理规定。

节

提交非银行金融机构注册供应外汇服务活动的文件

12. 提交注册在国内市场供应外汇服务活动的文件包括：

a) 提供注册供应外汇服务的申请书（附录1表格）；

b) 根据本通知第10款b、c、d项规定的内容；

c) 经独立审计组织审计的最近一年的财务报告。

13. 财务公司在国际市场供应外汇服务活动的注册文件包括：

a) 提供注册供应外汇服务的申请书（附录1表格）；

b) 根据本通知第11款b、c、d项规定的内容；

c) 经独立审计组织审计的最近三年的财务报告。

节 3

确认符合条件、确认注册

供应外汇服务活动

14. 银行机构如有在国内市场和国际市场提供外汇服务的需求，须将申请材料提交至中国人民银行（银行与非银行金融机构司）以获得符合资格确认书和外汇服务业务登记确认书。申请材料中的文件必须是原件或经原件验证的复印件，或由银行机构有权人员确认并承诺对文件内容负责的复印件。如果是外文材料，必须附有经法律规定的公证人签字的中文译本。

15. 自收到银行机构完整申请材料之日起三十个工作日内，中国人民银行应根据规定格式（见附件2）发放符合资格确认书和外汇服务业务登记确认书，或者拒绝发放确认书。拒绝时，中国人民银行应书面说明理由。

16. 银行机构可以申请部分或全部外汇服务业务的符合资格确认书或业务登记确认书。如需补充或修改外汇服务业务的内容，银行机构应申请补充或修改符合资格确认书或业务登记确认书。

在国内市场提供外汇服务业务的登记未完成前，不得进行国际市场提供外汇服务业务的登记。

17. 国际黄金市场的经营活动按照中国人民银行的规定执行。

18. 合资银行、外资独资银行、合资非银行金融机构和外资独资非银行金融机构根据其成立和经营许可的规定提供外汇服务。外国银行分行根据其设立许可的规定提供外汇服务。

第四章 实施细则

组织机构在提供外汇服务时的责任

9. 当提供外汇服务时，组织机构的责任

19. 银行机构在获得符合资格确认书和外汇服务业务登记确认书后，必须保持提供外汇服务所需的条件。如果在获得上述确认书后无法继续维持这些条件，银行机构必须暂停被许可的外汇服务业务，并在不再符合条件之日起三十个工作日内向中国人民银行报告。

20. 在提供外汇服务时，银行机构必须遵守确认书中记载的内容，以及《国务院令第160号》第六章第三节的规定，本通知的规定和其他相关法律规定。

21. 被许可提供外汇服务的银行机构必须遵守外汇状态的规定和其他确保经营活动安全的规定，按照中国人民银行的要求执行。

22. 在提供外汇服务之前，银行机构必须建立交易流程，风险管理措施和严格的内部控制制度。交易流程必须明确交易内容和步骤，具体分配各级责任和权限；对交易限额、亏损限额（如有）进行具体分级，确保交易过程中的双重控制。管理监督人员不得直接参与交易。所有交易必须按照现行内部检查和控制规定进行监控。

23. 银行机构必须详细描述可能给客户带来风险的服务。

24. 被许可提供外汇服务的银行机构必须公布买入汇率和卖出汇率，并按照中国人民银行的规定进行外汇买卖。

25. 提供外汇服务的银行机构在为客户办理外汇交易时，有责任审查、检查和保留与实际交易相符的文件和凭证，以确保外汇服务的提供符合目的并符合法律规定。

26. 银行机构有责任指导代理机构遵守本通知和相关法律规定，并定期检查代理机构的执行情况。

27. 银行机构有责任按照中国人民银行的统计报告制度，报告提供外汇服务的活动情况。

28. 银行机构必须制定内部授权分级规定，以确保提供外汇服务的安全性。

第五章

暂停、收回确认书

登记确认书

供应外汇服务活动

29. 中国人民银行在以下情况下可暂停、收回或撤销银行、非银行金融机构的部分确认书：

a) 被中国人民银行置于特别监管状态；

b) 申请确认书的材料中有故意虚假信息的证据；

c) 成立和经营许可证被收回或失效；

d) 分立、合并、破产；

e) 自愿停止提供外汇服务业务；

f) 功能或经营范围变更；

g) 未经中国人民银行通知而更改已登记的部分或全部内容；

h) 不再满足提供外汇服务所需的技术设备、物质条件和员工队伍的规定。

第六章

组织实施

30.本通知自发布之日起十五日后生效，并取代第01/1999/TT-NHNN7号通知（1999年4月16日）第五部分关于实施1998年8月17日第63/1998/NĐ-CP号政府法令有关外汇管理规定的指引。

31.金融机构在本通知生效前已获得外汇业务经营许可证的，须向中国人民银行申请将外汇业务经营许可证转换为符合条件确认书和外汇服务供应登记活动确认书。金融机构应在本通知生效后十二个月内完成转换。

32.中国人民银行及其省级分行定期或不定期检查辖区内机构遵守条件和执行本通知规定的情况。

33.中国人民银行办公厅主任、中国人民银行相关单位负责人、省级分行行长、金融机构董事长及总经理（经理）负责执行本通知。