通知第07/2013/TT-NHNN号关于对金融机构实施特别监管的规定

通知

关于对金融机构实施特别监管的规定

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根据《越南国家银行法》第46/2010/QH12号法令12010年6月16日；

根据2010年6月16日第47/2010/QH12号《组织法》；

根据2003年11月26日第18/2003/QH11号《合作社法》；

|||根据2005年11月29日第60/2005/QH11号企业法；

根据2008年8月26日第96/2008/NĐ-CP号政府法令关于国家银行越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据监察专员的建议；

国家银行行长发布关于支票供应和使用活动的通知医 关于对金融机构实施特别监管的规定,

章 I

总则

第一条 调整范围

本通知规定了根据《金融机构法》成立并运营的金融机构的特别监管措施。

第二条 适用对象

1. 金融机构。

2. 与金融机构特别监管有关的组织和个人。

条3. 术语解释

在本通知中，下列术语定义如下：

1. 特别监管是指由于金融机构存在支付能力丧失、清偿能力丧失或严重违反法律法规导致运营安全风险，由国家银行直接监管该金融机构的状态。

2. 特别监管期限是从国家银行决定将金融机构置于特别监管状态到决定结束对该金融机构的特别监管之间的期间。

3. 金融机构代表人是金融机构的干部、越南存款保险公司的干部或国家银行的干部，由国家银行行长指定，在金融机构缺乏有权处理特别监管相关事务的人力资源的情况下，代表金融机构处理特别监管相关事务。

章 II

总则

描述与产品相关的当地文化特色，如传统手工艺、地方特产、特殊生产习俗；与产品相关的传说、故事、节日、信仰等。机构 1

特别监管

第四条 特别监管的形式

1. 根据金融机构的财务状况、风险程度和违法行为，国家银行根据本条第二款和第三款规定的特别监管形式，考虑并决定将金融机构置于特别监管状态。

2. 特别监督是一种特别监管形式，通过国家银行采取日常活动监督措施来实施。

3. 全面监管是一种特别监管形式，通过国家银行采取直接全面的日常活动监管措施来实施。

第五条 国家银行在特别监管中的权限

1. 根据国家银行的检查和监督结果，并根据地方国家银行分行（省级或直辖市）或特别监管委员会的建议，国家银行行长有权：

a) 决定将金融机构置于特别监管状态；

b) 决定特别监管期限、延长特别监管期限、终止特别监管以及特别监督的内容和全面监管的内容；

c) 成立特别监管委员会；指派或召集特别监管委员会成员；要求相关机构或组织指派人员参与特别监管委员会；

d) 根据本通知第三条第三款的规定指定金融机构代表人；

处理特别监管委员会提出的事项，如《金融机构法》第一百四十八条第二款第四项所规定；

e) 要求被特别监管的金融机构的所有者增加注册资本，以确保实际资本额不低于法定资本额，并保证按照法律规定保持一定的运营安全性比率；或者要求被特别监管的金融机构的所有者制定并提交国家银行批准执行重组计划或强制合并、收购其他金融机构的计划，如果该金融机构无法按要求在国家银行确定的时间内增加注册资本；

g) 直接执行或指定其他金融机构执行参与被特别监管的金融机构的增资或购买股份的要求，如果该金融机构未能满足本条第一款第五项的要求，或者当国家银行确定该金融机构累计亏损超过其实际资本额和储备基金时，且停止该金融机构的运营可能危及整个金融机构系统的安全，则根据《金融机构法》第一百四十九条第三款的规定执行； 社各金融机构；

h)||| 根据本通知第七条的规定决定公布特别监管信息；

2. 国家银行行长授权地方国家银行分行行长决定本条第一款规定的问题（不包括本款g项）涉及的合作金融社。

第六条 特别监管决定的通知

特别监管决定应通知以下机构：

1. 被特别监管的金融机构的董事会或股东会；

2. 在被特别监管的金融机构为信用合作社的情况下，通知中国人民银行行长；

3. 中国人民银行分行；

4. 越南存款保险机构；

5. 在被特别监管的金融机构为信用合作社的情况下，通知农村商业银行；

6. 在被特别监管的金融机构为上市公司或其子公司、控股公司从事证券、保险业务的情况下，通知财政部；

7. 省级人民政府 所在地的省级人民政府；乡、县级（对于信用合作社）的医 人民政府；

8. 其他由中国人民银行行长决定的相关机关和组织。

条 7. 特别监管信息公开

1. 对金融机构实施特别监管的信息公布包括经有权机关批准的巩固和整顿金融机构的措施信息及其他必要信息。

2. 对金融机构实施特别监管的信息可通过以下一种或多种方式公布：

a) 在金融机构所在地的中央或地方报纸上连续刊登至少三次；

b) 新闻发布会；

c) 在被特别监管的金融机构或中国人民银行的网站上发布新闻；

d) 在股东大会上公布。

3. 中国人民银行行长根据具体情况决定公布对金融机构实施特别监管的信息的时间、内容和形式，以便利实施处理金融机构弱点的解决方案，除非被特别监管的金融机构是信用合作社，此时由中国人民银行分行行长决定。

第八条 组织和活动巩固方案

1. 被特别监管的金融机构（以下简称“方案”）的组织和活动巩固方案由该金融机构的董事会根据特别监管委员会的要求制定。

2. 如果被特别监管的金融机构的董事会制定的方案不能满足解决金融机构困难和弱点的要求，中国人民银行指定聘请咨询机构或其他银行业专家制定方案。被特别监管的金融机构有责任支付与聘请咨询和专家制定方案相关的所有费用。

3. 方案必须包括以下最低内容：

a) 金融机构的名称、地址、网址（如有）；

b) 金融机构董事会成员（对于股份有限公司成立的金融机构）、股东会成员（对于有限责任公司成立的金融机构）、监事会成员、金融机构总经理（或法定代表人）的姓名和地址（如有）；

c) 金融机构管理、财务和运营状况的摘要，其中至少应包括以下内容：

（i） 金融机构的组织结构、管理和运营以及所有权情况；

（ii） 金融机构的财务和运营现状，其中必须明确指出存在的困难、弱点、风险和违法行为（如有），并说明原因；

d) 金融机构被置于特别监管状态的原因；

（d）解决困难的措施及实施计划，包括但不限于以下措施：

（i） 增强支付能力；

（ii） 吸引外部资金；

（iii） 减少成本；

（iv） 弥补和纠正弱点，从自有资本中弥补财务损失；5年以上财务损失来自自有资本；

(vi) 将资产或整个被特别监管的金融机构出售给其他金融机构或潜在投资者；与其他金融机构合并或重组；

（vi） 支付客户存款；或将全部客户存款转移到一个或多个其他金融机构进行支付，并采取必要的措施来处理债务、清算资产、收回该金融机构的设立和经营许可证，依照法律规定；

（vii） 提高管理、运营能力和内部控制、内部审计系统；

（viii） 整顿业务活动；

（ix） 其他措施。

描述与产品相关的当地文化特色，如传统手工艺、地方特产、特殊生产习俗；与产品相关的传说、故事、节日、信仰等。机构 2

特别监管委员会

第九条 特别监督委员会的组成

1. 国家银行行长根据本通知第四条规定的形式，决定特别监督委员会的成员、数量和结构。

2. 特别监督委员会的成员是国家银行、越南存款保险公司的工作人员，银行业专家以及由国家银行征集的金融机构工作人员。

3. 特别监督委员会主任必须是以下对象之一：

a) 国家银行各专业单位处级或以上领导或相当职务的人员；

b) 银行监管机构处级或以上领导或相当职务的人员；

c) 国家银行分行的领导。

4. 参加特别监督委员会的人员不得是被监督金融机构董事会成员、股东会成员、监事会成员、总经理（经理）和大股东有关联的人。

第十条 特别监督委员会的任务和权限

1. 特别监督委员会有以下任务：

a) 指导董事会、股东会、监事会、总经理（经理）或者代表金融机构的人员按照本通知第三条第3款的规定制定方案；

b) 指导、检查和监督特别监督内容、全面监督内容以及方案中提出的措施的实施情况；

c) 定期或必要时向国家银行行长（通过银行监管机构）和国家银行分行经理报告被监督金融机构的治理、运营、财务状况；方案实施的结果、困难和障碍，并提出确保被监督金融机构安全运营的建议和措施；

d) 监督被监督金融机构的活动、财务状况、治理、人事和技术情况；

d) 发现金融机构出现异常情况、潜在风险、安全威胁和违法行为时，及时向国家银行行长和国家银行分行经理报告；

e) 指导并监督被监督金融机构增加注册资本；制定和执行重组计划或合并、收购计划，以满足国家银行在《金融机构法》第一百四十九条和本通知第一款第e项规定的要求；

g) 制定并提交国家银行行长（通过银行监管机构）批准方案，由国家银行直接或指定其他金融机构参与被监督金融机构的出资或购买股份，依据《金融机构法》第一百四十九条和本通知第一款第g项规定；

h)||| 在有权机关书面要求下，提供与被监督金融机构相关的信息，符合法律规定；

i) 提请国家银行行长决定本通知第一款第e项和第g项规定的事项；

k) 国家银行行长指派的其他任务。

2. 特别监督委员会有以下权限：

a) 《金融机构法》第一百四十八条第二款规定的权限;

b) 要求被监督金融机构清点现有全部资产或聘请独立审计机构或专门机构评估其财务状况、资产价值和企业价值，并监督这些要求的执行；

c) 要求被监督金融机构邀请或直接邀请债务人、债权人到被监督金融机构对账，确定收款和还款能力，并监督这一过程的执行；

d) 要求金融机构各部门和个人 ||| 农业部门提供和解释与被监督金融机构相关的所有信息、文件和档案；

d) 向有权机关提出处理违法或故意不偿还被监督金融机构债务的对象的建议；

e) 在金融机构执行以下事项前批准：

（i） 利润分配；

（ii） 特别控制决定中提到的交易；

（iii） 会计政策、金融产品政策、客户政策的变更；

（iv） 旨在防止、阻止转移、抵押、质押、转让可能给金融机构造成损失的资产的交易和行为。

g) 向国家银行提出特别控制期间未在方案中提及的问题的决定建议；

h)||| 在执行所分配任务过程中使用国家银行的印章；

i) 法律规定的其他权限。

条 11. 特别监事会的职责

1. 组织并实施本通知第10条规定的特别监事会的任务和权限。

2. 分配特别监事会成员的任务。

3. 负责管理特别监事会，并监督特别监事会成员任务的执行情况。

条 12. 特别监事会成员的职责

1. 根据特别监事会主席的分配，履行任务。

2. 及时发现并向特别监事会主席报告组织信用机构存在的异常问题、潜在风险和可能造成运营不安全或违反法律的行为，并提出处理措施。

3. 对执行分配的任务向特别监管委员会主任和对法律承担责任。

描述与产品相关的当地文化特色，如传统手工艺、地方特产、特殊生产习俗；与产品相关的传说、故事、节日、信仰等。机构 3

特别监管期限、延长特别监管期限和终止特别监管

条 13. 特别监管期限

1. 特别监管期限由国家银行行长在特别监管决定中规定。

2. 延长特别监管期限的决定、终止特别监管的决定对 在 信用机 d构应通知本通知第6条规定的机关和组织。

条 14. 延长特别监管期限

1. 对于有恢复正常运营前景或需要更多时间进行合并、收购等法定程序的信用机构，可以延长特别监管期限。信用机构在特别监管期限结束前不得申请延长特别监管期限。

2. 根据信用机构的实际状况，在特别监管期限结束前三十（30）天内，特别监事会必须向国家银行行长（通过银行检查监督机构）提交书面请求，以决定是否延长非信用合作社的信用机构的特别监管期限；或者c 国家银行分行决定是否延长信用合作社的特别监管期限。

3. 在收到特别监事会的书面请求后：

a) 银行检查监督机构征求相关单位的意见，汇总并呈报国家银行行长，在特别监管期限结束前决定是否延长非信用合作社的信用机构的特别监管期限；

b) 国家银行分行决定是否延长信用合作社的特别监管期限。

条 15. 终止特别监管

1. 信用机构在符合《信用机构法》第152条第1款规定的情况下可以终止特别监管。

2. 当信用机构因无法恢复支付能力而被国家银行终止特别监管时，国家银行将书面通知法院停止适用恢复支付的措施，并要求该信用机构提交破产申请。a 法院根据法律规定启动破产程序。a 特别监事会向国家银行行长（通过银行检查监督机构）或国家银行分行（对于信用合作社）提交关于终止特别监管的书面请求。在收到特别监事会的终止特别监管请求后：

3. 银行检查监督机构征求相关单位意见，汇总并呈报国家银行行长，决定是否终止非信用合作社的信用机构的特别监管；

a) 国家银行分行决定是否终止信用合作社的特别监管。

b) 终止信用机构特别监管的决定应通知本通知第6条规定的机关和组织。

4. 终止对金融机构的特别监管的决定应通知通函第六条规定的机关和组织。

章 III

各相关单位的责任

条 16. 银行监管机构的责任

1. 根据管理工作、检查和监督的结果，银行监管机构负有以下责任：

a) 检查、监督、发现并及时向国家银行行长报告金融机构存在支付能力丧失风险、清偿能力丧失或严重违反法律法规导致运营安全风险的情况。

b) 向国家银行行长建议对非信用合作社的金融机构采取特别监管措施，包括特别监管的形式、内容和期限。

c) 建议特别监管委员会主席及成员人选，以供国家银行行长决定。

d) 建议国家银行分行将信用合作社置于特别监管状态。

2. 协助国家银行行长指导实施对金融机构的特别监管工作。

3. 负责接收非信用合作社金融机构、越南存款保险机构、国家银行分行、特别监管委员会提出的报告、建议，并征求相关单位的意见，汇总后提交国家银行行长决定与非信用合作社金融机构特别监管有关的问题，按照本通知的规定。

4. 监督非信用合作社金融机构特别监管委员会的工作。

5. 执行本通知第十四条第三款第一项和第十五条第三款第一项的规定。

6. 对非信用合作社金融机构特别监管相关的档案管理负责。 d按照法律规定保存与非信用合作社金融机构特别监管相关的档案。

条 17. 国家银行相关单位的责任

1. 根据所分配的职能和任务以及国家银行行长的指示，国家银行相关单位应参与对金融机构的特别监管，并根据银行监管机构的要求，在收到银行监管机构书面请求之日起七日内就特别监管问题提出意见。

2. 国家银行办公室负责按照本通知第七条的规定发布特别监管信息。

条 18. 国家银行分行的责任

一、对于非信用合作社金融机构：

a) 及时检查、监督、发现并向国家银行行长（通过银行监管机构）报告金融机构存在支付能力丧失风险、清偿能力丧失或严重违反法律法规导致运营安全风险的情况；

b) 向国家银行行长（通过银行监管机构）建议处理与特别监管、巩固、整顿、重组和延长或终止特别监管期限有关的问题，根据金融机构、特别监管委员会的建议和本通知的规定进行特别监管；

c) 应国家银行行长的要求派遣人员参加特别监管委员会；

d) 在特别监管期间，与银行监管机构、特别监管委员会和位于金融机构总部所在地的地方政府管理部门合作。

2. 对于信用合作社：

a) 及时检查、发现并向国家银行行长报告信用合作社存在可能陷入第十四条第三款规定的任何一种情况的风险；

b) 处理与特别监管、巩固、整顿、重组和延长或终止特别监管期限有关的问题，根据信用合作社、特别监管委员会的建议和本通知的规定进行特别监管；

c) 根据本通知的规定决定将信用合作社置于特别监管状态并成立特别监管委员会；

d) 按照法律规定管理并保存与信用合作社特别监管相关的档案；定期每月或必要时向国家银行行长报告特别监管信用合作社的结果、困难、障碍和建议解决方案；

（d）作为协调人，与位于信用合作社总部所在地的地方政府管理部门合作，处理与信用合作社特别监管有关的问题。

e) 按照本通知第七条的规定发布特别监管信息。

条 19. 越南存款保险的责任

对于被特别监管的金融机构参与存款保险的情况，越南存款保险有责任：

1. 按照国家银行的要求，派遣人员加入特别监管委员会。

2. 自收到银行业监督机构、国家银行分行、特别监管委员会发出的书面请求之日起七（7）日内，越南存款保险应以书面形式对与特别监管有关的问题提出意见。 负责人行

获得生产金条许可证；从事金条买卖业务；出口、进口金条；进口金原料的金融机构，依据本通知的规定，制定内部流程并组织实施系统内的金条、金原料的交接工作，以及与客户的金原料交接工作。

1. 当存在支付能力或清偿能力风险时，或者已经陷入支付或清偿能力不足的状态，金融机构的董事会（或成员会）或总经理（或经理）必须立即向国家银行行长（通过银行业监督机构）和所在省、直辖市国家银行分行行长报告。

2. 金融机构的董事会（或成员会）、监事会、总经理及特别监管下的其他员工有责任：

a) 严格遵守国家银行的决定和指示。;

b) 提出并制定金融机构的方案，提交特别监管委员会审议并通过，并组织实施经批准的方案。

c) 管理、监督和控制所有方面的运营，并确保金融机构资产的安全，依照章程和法律规定，除非根据《组织法》第148条第2款b项的规定被暂停或临时暂停管理、监督和控制权。

d) 遵守特别监管委员会按照 q《组织法》第148条第2款a、b、c和d项的规定提出的请求和指示。

d) 对提供给特别监管委员会的信息、文件和档案的真实性负责。

章 IV

实施条款

条 21. 生效执行

1. 本 通 知 自 27/4/2013.

2. 中国人民银行令第08号文（2010年3月22日发布）关于对金融机构实施特别监管的规定以及中国人民银行令第92号文（2001年2月8日发布）关于农村信用社特别监管制度的规定自本通知生效之日起失效。

第二十二条 实施组织

国家银行办公厅主任、国家银行银行业监督局局长、国家银行各分支机构负责人、各省、直辖市国家银行分行行长、金融机构董事会主席及其他董事会成员、存款保险公司董事会主席及其他董事会成员、监事会主席及其他监事会成员、金融机构总经理（或经理）负责执行本通知。/.