通知第08/2022/TT-NHNN号关于银行监督程序和手续的规定

通知

关于银行监管程序和手续的规定

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日《组织法》和2017年11月20日《关于修改、补充〈组织法〉若干条款的法》;

根据2017年2月17日政府第16/2017/NĐ-CP号法令关于越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据2014年4月7日国务院令第26号《关于银行业监督管理机构组织和活动的规定》以及2019年5月17日国务院令第43号《关于修改〈关于银行业监督管理机构组织和活动的规定〉若干条款的决定》

根据2019年6月12日国务院令第20号《关于国家外汇管理局及其分支机构职能、任务、权限和组织结构的规定》

根据监察专员的建议；

国家银行行长发布本通知，规定银行监管程序和手续。

第一章

总则

第一条 调整范围

第一条 本通知规定对金融机构和外国银行分行进行银行监管的程序和手续。

第二条 对支付系统和金融机构、外国银行分行的信息安全系统的监管按照相关法律规定执行。

第三条 对金融机构、外国银行分行反洗钱活动的监管按照反洗钱法律规定执行。

第四条 对金融机构国有资产投资、管理和使用的监管按照企业国有资产投资、管理和使用法律规定执行。

第五条 对被特别控制的金融机构进行银行监管按照特别控制金融机构法律规定和本通知规定执行。

第二条 适用对象

第一节 监管银行的单位包括：

（一）负责微观安全监管的单位；

（二）负责宏观安全监管的单位。

第二节 银行监管的对象包括：

（一）微观安全监管对象；

（二）宏观安全监管对象。

其他与银行监管程序和手续有关的机关、组织和个人。

条3. 术语解释

在本通知中，下列术语定义如下：

1. 银行监管 包括微观安全监管和宏观安全监管。

3. 宏观安全监管 是针对金融机构、外国银行分行系统的安全监管形式。

4. 银行监管对象 包括：

（一）微观安全监管对象包括：

（i）金融机构，但政策性银行除外，按法律规定执行；

（ii）外国银行分行；

（iii）金融机构的分支机构。对于农村信用社的营业部，通过农村信用社进行监管；对于其他金融机构的营业部，则通过管理该营业部的分支机构进行共同监管；

（iv）由国家银行行长决定的其他对象。

7. 合规监管 是指审查、跟踪、分析和判断（以下简称分析和判断）金融机构遵守银行活动安全法律规定和其他金融和银行法律规定的情况；以及金融机构遵守国家有权机关指令和要求的情况，按照本条第九款规定。

8. 强化监管 是指对微观安全监管对象采取的微观安全监管措施，通过增加一些监管内容和报告频率，根据国家银行行长或国家银行分支机构主任的具体情况决定。

9. 国家有权机关对监管对象的指令和要求 指国家银行（或国家银行受其他国家有权机关委托）对监管对象发出的指令和要求，具体如下：

（二）银行监管中的建议书和警告书；

（三）国家银行发布的其他有具体要求的文件。

10. 风险监管 是指分析和判断风险（包括系统性风险）情况，向监管对象提出预警和建议。

11. 风险 是指可能导致财务损失（财务损失和非财务损失），导致收入减少、自有资本下降，从而降低资本充足率或限制实现金融机构、外国银行分行经营目标的可能性。

13. 银行业系统危机 是系统性银行崩溃，发生于金融机构、外国银行分行丧失支付能力、清偿能力和破产时。银行业系统危机通常与存款人突然大规模提现蔓延至整个金融机构和外国银行分行系统相关联。

14. 监管对象接触 是监管银行的执行单位要求被监管的银行对象解释说明并提供证明材料以证实文件、信息、报告的真实性和完整性，并澄清与风险及遵守有关货币金融活动法律法规情况相关的所有问题，以便进行银行监管工作。

16. 数据库管理 是建立、更新和维护数据库，以满足访问和使用文件、信息和数据的需求，支持银行监管活动。

a) 收集、汇总和处理文件、信息和数据；

b) 监管活动指导；

c) 监管工具；

d) 监管中的处理措施；

e) 银行监管档案。

第四条 银行监管原则

银行监管应遵循以下原则：

2. 结合合规监管与风险监管，微观安全监管与宏观安全监管的原则。

第五条 银行监管程序和手续

1. 银行监管程序和手续如下：

a) 第一步：收集、汇总和处理文件、信息和数据；

b) 第二步：实施合规监管和/或风险监管的内容；

c) 第三步：编制监管报告，提出处理建议。

第六条 文件、信息和数据的管理和存储

经过汇总和处理后的文件、信息和数据必须按照以下原则进行存储和管理，以供金融检查和银行监管工作使用：

1. 文件、信息和数据必须按每个监管对象和整个系统的档案科学、完整地存储。

2. 收集到的文件、信息和数据必须按照现行法律规定进行存储。

3. 涉及国家秘密目录的信息的管理、存储和使用，须依照保护国家秘密的法律规定执行。

4. 金融机构的信息和客户信息的保密，须依照法律规定执行。

第二章

微观安全监管

节 1

文件、信息和数据的收集、汇总和处理

条7. 收集资料、信息和数据

1. 为银行监管服务的资料、信息和数据来源包括：

a) 根据现行法律规定关于国家银行统计报告制度的数据和报告；

b) 国家信贷信息中心（以下简称CIC）提供的被监管银行客户数据，以及从越南农村合作银行、越南存款保险机构获取的信息和服务监管的资料；

c) 检查、审计和后续处理活动中的信息；

d) 国家银行许可活动中的信息；

đ) 独立审计结果；

e) 管理机构对评级和分类结果的信息；

g) 微观和宏观安全监管报告、微观和宏观安全监管措施；

h) 国家银行和其他有权机关要求的报告；

i) 对被监管银行的国家机关要求，包括国家银行下属单位的指示和要求；

k) 被监管银行提供的会议记录、解释文件、档案资料和数据；

3. 实施微观安全监管的单位从第1款规定的h、i、k、l点所列来源收集收到的资料、信息和数据。

条8. 处理、更新和汇总资料、信息和数据

根据本通令第7条规定的资料、信息和数据来源，实施微观安全监管的单位应按以下方式处理和汇总：

1. 对于自动从国家银行电子统计报告系统和CIC更新到远程监管支持信息系统的资料、信息和数据，实施微观安全监管的单位应按照国家银行统计报告制度和远程监管支持信息系统管理、运行和使用规章的规定进行处理。

2. 对于不属于第1款规定范围内的其他资料、信息和数据，实施微观安全监管的单位应按以下方式进行处理：

a) 通过对比和核对收集到的资料、信息和数据与历史数据，审查信息的逻辑性和合理性，以发现异常、不合逻辑或不合理的问题；

b) 根据由国家银行行长发布的远程监管支持信息系统管理、运行和使用规章的规定，将需要的资料、信息和数据更新到远程监管支持信息系统中。

3. 当发现资料、信息和数据缺失、错误或需要根据微观安全监管的要求进一步澄清时，实施微观安全监管的单位可以要求或提请有权限的上级部门要求被监管银行通过本通令第四章规定的接触形式报告和解释。

4. 根据已汇总和处理的信息，实施微观安全监管的单位应执行本章第二节和第三节规定的事项。

节

微观安全监管内容

条 9. 微观审慎监管的内容针对金融机构和外国银行分行

1. 微观审慎监管执行单位确定与被监管对象活动相关的信息范围和内容，以监督遵守关于银行业务安全运营的法律规定、其他有关货币和银行活动的法律规定，其中集中于以下一个或多个方面：

d) 监督遵守商业银行向子公司、关联公司和国外分支机构投资、出资和存款的法律规定；

(i) 被监管对象根据《商业银行法》（已修改和补充）第50条和第89条规定的管理人员和经营人员的变化；

(ii) 管理人员、经营人员、大股东和相关个人的股东情况、股份持有情况的变化（包括对股份有限公司商业银行的控股形式的投资和购买股份）；

(iii) 商业银行作为有限责任公司或合作社组织的出资人、成员和所有权情况的变化。

c) 根据可能严重影响被监管对象的信息，微观审慎监管执行单位评估和判断被监管对象的风险状况；

d) 监督被监管对象在高风险领域、客户和交易中的信贷发放和信贷质量，以分析和评估其对被监管对象运营的重大影响。

微观审慎监管执行单位确定每个时期内的高风险领域、客户和交易。

4. 对于股份制商业银行，在必要时，微观审慎监管执行单位审查和评估大额交易（包括信贷发放、投资、出资、购买股份和其他应收款项）的合规性、信贷质量和风险。微观审慎监管执行单位具体决定上述交易的大额价值。

5. 微观审慎监管执行单位决定或提交有权限的上级机关决定其他监管内容，符合其职责分工、需求和资源。

条10. 微观审慎监管内容针对金融机构分支机构

1. 合规监管包括：

a) 监管遵守法律法规关于：

（i）分支机构的统计报告制度，按照规定的统计报告制度；

（ii）其他适用于分支机构的货币金融法律规定。

b) 微观审慎监管单位执行对被监管对象实施合规监管，确保其遵循国家有权机关的指导和要求（如有）。

2. 风险集中监管至少涵盖以下内容：

a) 资产、负债、收入、费用及收支差额项目；

b) 被监管对象的信贷发放情况及其信贷质量。必要时，微观审慎监管单位审查并评估被监管对象的大额信贷发放和其他大额应收款项。中国人民银行分行行长决定具体的大额交易价值；

c) 建立并更新人员信息列表，至少包括金融机构分支机构的负责人；

d) 影响被监管对象运营的负面信息。

3. 对于规模较大的营业网点或因产生影响其运营的负面信息而由中国人民银行分行行长决定的营业网点，微观审慎监管单位通过管理这些营业网点的分支机构，根据本条第1款、第2款的规定进行监管。

条11. 强化监管

a) 被监管对象在农村信用社评级为C或D；或其他金融机构、外国银行分行评级为D或E，依据中国人民银行关于金融机构、外国银行分行评级的规定；

c) 其他根据国家有权机关指令的情况。

a) 监管范围；

b) 监管主体；

c) 监管内容，至少包括流动性状况监管；信贷发放、应收款项和投资、出资、购买股份或以出资购买股份形式的投资，旨在控制企业；

d) 被监管对象的报告频率；

e) 在强化监管活动中相关单位和个人的合作内容（如有）。

节 3

制作报告、监管档案和

提出、执行处理措施

条12. 建立微观安全监督报告并提出、实施处理措施

1. 根据本章第2节规定的遵守情况监督和风险监督结果，并依据现行法律法规，微观安全监督单位进行：

a) 按照本条第2款和第3款的规定建立突发或定期的微观安全监督报告；

b) 如有必要，根据本通知第V章规定提出并实施处理措施。

2. 突发微观安全监督报告的建立、批准和发送原则：

a) 当微观安全监督单位发现违反法律的行为、违法风险或对被监督银行对象的安全运营产生影响的风险，或者有主管机关的要求时，必须建立突发微观安全监督报告；

b) 突发微观安全监督报告的批准和发送程序如下：

(i) 突发微观安全监督报告必须由微观安全监督单位领导批准；

(ii) 根据突发微观安全监督报告中的建议和法律规定解决建议的权限，突发微观安全监督报告必须提交给有权机关审查和决定；

(iii) 根据有权机关的要求建立的突发微观安全监督报告必须提交给该有权机关审查和处理。

a) 上半年的微观安全监督报告必须在当年8月31日前完成。年度微观安全监督报告必须在下一年4月15日前完成；

b) 微观安全监督报告应按照本通知附录II为被监督银行是金融机构、外国银行分行的情况编制，或按照本通知附录III为在同一地区同一金融机构的各分行的情况编制；

c) 定期微观安全监督报告的批准和发送程序如下：

(i) 对于属于国家银行分支机构组织结构的微观安全监督单位，半年度和年度微观安全监督报告必须由微观安全监督单位领导批准，并提交给国家银行分支机构领导报告；

(ii) 对于属于国家银行分支机构（包括首都和胡志明市）检查监督组织结构的微观安全监督单位，半年度和年度微观安全监督报告必须由微观安全监督单位领导批准，并提交给国家银行分支机构检查监督领导和国家银行分支机构领导报告；

(iii) 对于属于国家银行检查监督机构组织结构的微观安全监督单位，半年度和年度微观安全监督报告必须由微观安全监督单位领导批准，并提交给国家银行检查监督机构领导和国家银行领导报告；

(iv) 如果微观安全监督报告建议对有权机关采取处理措施，则该报告必须提交给该有权机关审查和决定。

第13条 微观安全监督档案

1. 微观安全监督档案包括定期和临时的安全监督报告、与被监督银行接触的文件以及微观安全监督措施处理档案。

3. 如果被监督银行适用加强监督，微观安全监督档案需要补充加强监督决定及有关加强监督的信息、文件、数据和处理措施。

第三章

宏观安全监督程序和手续

节 1

收集、汇总、处理文件、信息和数据

第14条 文件、信息和数据的收集、汇总和处理

1. 实施宏观安全监督的单位从以下来源收集被监督银行的文件、信息和数据：

a) 本通知第七条第一款规定的来源；

b) 微观安全监督报告和微观安全监督措施处理档案（不包括信用合作社）；

c) 根据银行监督要求，实施宏观安全监督的单位可以依据本条第一款a、b项规定的要求之外，向被监督银行请求提供其他文件、信息和数据，并报请有权机关批准。

2. 实施宏观安全监督的单位汇总并处理从上述来源收集到的文件、信息和数据，并建立数据库以支持宏观安全监督活动。

3. 当发现文件、信息或数据缺失、错误或需要进一步澄清时，实施宏观安全监督的单位应与实施微观安全监督的单位合作，要求被监督对象提交报告或解释。

节

宏观安全监督内容

第15条 对信贷机构系统和外国银行分行的宏观安全监督内容

实施宏观安全监督的单位通过以下一项或多项内容进行风险监督：

a) 股东权益情况分析和评估，资本安全性评估，资金筹集和使用情况；

b) 流动性情况分析和评估；

c) 不良贷款和资产质量分析和评估；

d) 银行间业务活动分析和评估；

e) 经营业绩和预期利润分析和评估。实施宏观安全监督的单位根据被监督对象的特点设定适当的阈值来评估对系统安全的影响。金融检查和监督局局长决定上述各项的变动阈值。

2. 分析和评估宏观经济走势及其对信贷机构系统和外国银行分行稳定性的潜在影响。

3. 按照国家银行行长的要求，每年定期或在必要时进行压力测试，包括但不限于以下内容：

a) 通过分析和预测不同宏观经济情景下的不良贷款趋势，以及假设债务重组和大客户违约情况下的影响，进行信贷风险的压力测试；

c) 进行银行间风险传播的压力测试；

d) 通过分析大规模提款情况下流动性能力，进行流动性风险的压力测试。

4. 在必要时或按照国家银行行长的要求，实施宏观安全监督的单位进行系统性银行危机可能性分析和应对措施。

实施宏观安全监督的单位根据规模、相互关联性和可替代性指标确定具有系统重要性的信贷机构和外国银行分行名单，并在每年3月31日前由国家银行行长发布。

7. 实施宏观安全监督的单位决定或报请有权机关决定其他符合单位需求和资源的监督内容。

节 3

编制监督报告和档案，提出并执行处理措施

条 16. 建立宏观审慎监督报告和提出、实施处理措施

1. 根据本章第二节规定的风险监测结果以及现行法律法规的规定，负责宏观审慎监督的单位应当进行：

b) 向负责微观审慎监督的单位提出建议，研究并考虑采用本通知第五章规定的处理措施，针对被监督的银行（如有必要）。

b) 突发宏观审慎监督报告的批准和提交应遵循以下原则：

（i）突发宏观审慎监督报告必须由负责宏观审慎监督的单位领导批准；

（ii）根据国家银行行长的要求建立的突发宏观审慎监督报告必须提交给国家银行行长审查和处理；

（iii）根据突发宏观审慎监督报告中的建议和法律规定解决建议的权限，突发宏观审慎监督报告必须提交给有权机关审查和决定。

a) 上半年的宏观审慎监督报告应在当年8月31日前完成。年度宏观审慎监督报告应在次年4月15日前完成；

b) 定期宏观审慎监督报告的批准和提交应遵循以下原则：

（i）宏观审慎监督报告由负责宏观审慎监督的单位领导批准，并提交给金融监管机构领导和国家银行董事会报告；

（ii）如果宏观审慎监督报告建议对有权限的机关采取处理措施，则该报告必须提交给该机关审查和决定。

条 17. 宏观审慎监督档案

宏观审慎监督档案包括宏观审慎监督报告（定期和突发）和关于宏观审慎监督中处理措施的档案。

第四章 实施细则

接触被监督银行对象

条 18. 接触被监督银行对象的形式

接触被监督银行对象可以通过以下形式进行：

1. 文书解释请求。

2. 直接工作。

条 19. 文书解释请求

2. 根据文书解释请求中规定的时间期限，被监督银行必须提供包含以下内容的解释文件：

a) 对每个具体要求的解释内容，包括现状分析和原因；

b) 如果负责银行监督的单位要求，提出纠正和补救措施（包括执行计划）。

条 20. 直接工作

2. 在直接工作前，监督单位必须至少提前三个工作日以书面形式通知被监督银行对象；通知文件应明确工作组成员、内容、时间和地点。

3. 与被监督银行对象进行直接工作的结果必须按照本通知附件I的规定制作成记录，并由工作组代表和被监督银行对象确认签字。

第五章

银行监督中的处理措施

1. 根据银行监督的结果，监督单位对被监督银行对象发出警告和建议；根据被监督银行对象的安全性、健康状况以及违法行为的程度，依法实施行政处罚（如有）；并向国家银行行长或国家银行分行经理（按权限）报告：

a) 适用《关于组织和活动的第26/2014/NĐ-CP号法令》（已修改补充）第二十五条规定的处理措施；

b) 对被监督银行对象采取加强监督的形式；

c) 建议对有违法迹象、风险迹象或不安全行为的被监督银行对象进行审计和检查；

d) 修改、补充或替代有关货币和银行业务的规范性法律文件（如有）。

2. 如有必要，为了全面评估被监督银行对象的运营状况，监督单位可提请金融检查局局长要求被监督银行对象（不包括信贷机构的分支机构）聘请独立审计机构对其一个或多个或所有业务内容进行审计，依据法律规定。

条 22. 对被监督银行对象的建议和警告

2. 对被监督银行对象的建议和警告基于以下一项或多项内容：

a) 当监督结果以被监督银行对象的定量指标超过预警阈值的形式表现出来时；

c) 当国家银行行长基于货币和银行业务领域的实际情况提出要求时。

3. 收到建议和警告后，被监督银行对象应及时向监督单位报告并解释，包括但不限于现状、原因和纠正计划。被监督银行对象提交报告和解释的时间在发送给其的建议和警告文件中具体说明。监督单位负责跟踪督促被监督银行对象落实建议和警告。

4. 如果被监督银行对象在实施纠正计划后仍存在风险隐患和违反货币和银行业务法律法规的可能性，监督单位建议有权机关采取本通知第二十一条规定的银行监督处理措施。

1. 关于第130a条《金融机构法》（已修改和补充）规定的早期干预措施的决定权如下：

a) 国家银行行长审查并决定对属于国家银行检查监督机构监管责任范围内的银行监管对象采取早期干预措施；

b) 国家银行分行行长审查并决定对属于该分行检查监督机构监管责任范围内的银行监管对象（不包括金融机构分支机构）采取早期干预措施。

2. 根据银行监管结果以及第130a条《金融机构法》（已修改和补充）的规定，负责微观审慎监管的单位应执行以下操作：

a) 向国家银行检查监督局局长提交报告，由其呈交国家银行行长审查并发布适用早期干预措施的通知，按照本条第1款a项规定；

b) 向国家银行分行行长提交报告，由其审查并发布适用早期干预措施的通知，按照本条第1款b项规定。

在收到早期干预措施应用通知之日起30日内，银行监管对象有责任以书面形式向国家银行（检查监督局或国家银行分行）报告现状、原因、补救方案及实施组织情况。国家银行可要求金融机构、外国银行分行调整补救方案，如认为必要。

银行监管对象制定和调整补救方案必须基于其运营状况，并确保遵守第130a条《金融机构法》（已修改和补充）第3款、第4款的规定。

在收到要求调整或补充补救方案的通知之日起30日内，银行监管对象有责任将调整或补充后的补救方案提交给检查监督局或国家银行分行，并组织实施。

如果银行监管对象无法根据第130a条《金融机构法》（已修改和补充）第3款规定制定补救方案，或者在补救方案期限届满后仍未能解决第130a条《金融机构法》（已修改和补充）第1款规定的问题，负责微观审慎监管的单位应提交以下内容：

a) 向国家银行检查监督局局长提交报告，由其呈交国家银行行长审查并发布通知，要求属于检查监督局监管责任范围内的银行监管对象执行第130a条《金融机构法》（已修改和补充）第4款规定的一项或多项措施；

b) 向国家银行分行行长提交报告，由其审查并发布通知，要求属于该分行检查监督机构监管责任范围内的银行监管对象执行第130a条《金融机构法》（已修改和补充）第4款规定的一项或多项措施。

当银行监管对象解决了第130a条《金融机构法》（已修改和补充）第1款规定的问题，或被置于特别控制状态时，负责微观审慎监管的单位应提交以下内容：

a) 向国家银行检查监督局局长提交报告，由其呈交国家银行行长审查并发布终止早期干预措施的通知，针对属于检查监督局监管责任范围内的银行监管对象；

b) 向国家银行分行行长提交报告，由其审查并发布终止早期干预措施的通知，针对属于该分行检查监督机构监管责任范围内的银行监管对象。

在制定和实施早期干预措施、补救方案的过程中，如有必要，为明确存在的问题、限制和适当的解决方案，负责银行监管的单位应提交报告，请求国家银行行长（通过检查监督局）或国家银行分行行长要求银行监管对象（不包括金融机构分支机构）聘请独立审计机构进行审计，涉及法律规定的内容之一、几项或全部内容。

补救方案的报告与监管：

a) 按照微观审慎监管单位的要求，每月定期或根据需要，银行监管对象应在下月10日前向国家银行（检查监督局或国家银行分行）报告补救方案的进展情况和结果，以便按照本通知的规定进行监管；

b) 本通知第12条规定的安全审慎监管报告必须包括对补救方案的监管情况，供检查监督局和国家银行分行参考；

根据银行监管对象执行补救方案的结果，如果发现存在延迟或无效果的情况，在执行过程中，负责微观审慎监管的单位应提交报告，请求检查监督局局长或国家银行分行行长发布通知，要求银行监管对象报告原因和补救措施。

第六章

有关组织和个人的责任

在银行监管活动中

1. 执行对银行业活动的国家管理责任，涵盖整个银行监管和检查系统的范围。

2. 主持并协同国家银行分行及其他国家银行单位、相关组织执行银行业监督活动。

3. 主持并协同国家银行分行根据本通知及国家银行行长决定的规定，对属于银行监管和检查机构监管范围的对象实施加强监督。

4. 根据本通知规定，主持并协同相关单位制定并向国家银行行长提交关于发布银行业监督手册的决定，以指导按照本通知规定的银行业务监督，并列出具有系统重要性的金融机构名单。

5. 主持并协同信息科技局和其他相关国家银行单位研究、投资、建设、应用和管理数据基础架构以及支持银行业统一监督的信息技术系统，依照法律规定进行。

6. 如有必要，建议国家银行行长执行本通知第15条第3、4、5款规定的突发宏观审慎监督内容。

7. 决定微观审慎监督和宏观审慎监督在各个时期的阈值变化。

8. 向国家银行行长提交关于在各个时期的风险分析模型和方法的决定。

9. 法律规定的其他责任。

1. 主持并协同银行监管和检查机构、国家银行各单位及相关组织，在其被分配的微观审慎监督范围内开展活动。

2. 根据本通知和国家银行行长或国家银行分行行长的决定，对特定情况下的银行监督对象实施加强监督。

3. 法律规定的其他责任。

1. 执行、提供咨询并建议银行监管和检查局局长、国家银行分行行长履行本通知规定的任务。

2. 按照本通知的规定，指派公务员执行微观审慎监督任务。

3. 微观审慎监督执行单位可以考虑并决定针对每个银行监督对象的专业管理人员机制，遵循以下原则：

a) 专业管理人员有权访问由自己监督的银行监督对象的所有相关信息，包括银行检查活动和许可活动中的信息；

b) 专业管理人员可以考虑参与对其监督的银行监督对象进行检查的团队。

4. 根据国家银行行长或国家银行分行行长的决定，对特定情况下的银行监督对象实施加强监督。

5. 定期或突发地向宏观审慎监督执行单位提供微观审慎监督结果（其中包括微观审慎监督报告，但不包括对银行监督对象为金融机构分支机构或信用合作社分支机构的微观审慎监督报告）。

6. 协同宏观审慎监督执行单位确定每种类型金融机构的微观审慎监督阈值。

1. 执行、建议和提出关于银行业监督管理局实施本通知规定的任务的意见。

2. 按照本通知的规定，分配公务员执行宏观审慎监督任务。

3. 定期或不定期提供宏观审慎监督结果（包括宏观审慎监督报告）给微观审慎监督单位。

4. 负责与微观审慎监督单位合作，确定针对每种类型金融机构的微观审慎监督阈值，并提交银行业监督管理局局长决定。

5. 确定宏观审慎监督阈值并提交银行业监督管理局局长决定。

6. 列出系统重要性金融机构名单并提交银行业监督管理局局长。

1. 根据本通知和法律规定的要求，向银行业监督管理局和国家银行分行提供信息、资料和数据。

2. 与银行业监督管理局和国家银行分行合作，在银行业监督活动中进行配合。

3. 与银行业监督管理局和国家银行分行合作，审查由该单位牵头制定并经有权机关发布的被监管对象内部规定。

条 29. 银行业被监管对象的责任

1. 执行第七条和第十四条规定的资料、信息和数据的提供义务，并对所提供资料、信息和数据的真实性负责。

2. 接到解释请求的书面文件或工作组直接工作时的要求后，执行银行业监督管理单位的内容和要求。

3. 全面遵守银行业监督管理活动中的处理措施，按照本通知第五章的规定执行。

4. 法律规定的其他责任。

第七章

实施条款

条 30. 生效

1. 本通知自2022年9月1日起生效，但本条第二款的规定除外。

2. 对于根据第八条第一款和第二款b项规定，自动将资料、信息和数据输入远程监督信息系统的情况，当有相应的远程监督信息系统时才执行。在没有相应远程监督信息系统期间，微观审慎监督单位应按以下方式执行：

a) 根据第七条第一款和第四款的规定，微观审慎监督单位依据资料、信息和数据来源，通过比较和对照收集到的资料、信息与历史数据，检查信息的逻辑性和合理性，发现异常、不合逻辑或不合理的问题。

b) 微观审慎监督单位按照第八条第三款和第四款的规定处理和汇总资料、信息和数据。

3. 本通知取代2017年8月1日发布的关于银行业监督程序和手续的通知（第08/2017/TT-NHNN号）以及2018年3月12日发布的关于修改和补充第08/2017/TT-NHNN号通知若干条款的通知（第04/2018/TT-NHNN号）。

条 31. 组织实施

国家银行办公厅主任、银行业监督管理局局长、国家银行各单位负责人、金融机构和外国银行分行负责人负责组织执行本通知。