决定第1287/2002/QĐ-NHNN号关于组织发行金融票据以在国内筹集资金的规定

国家银行行长决定

关于发布有价证券发行

规则的通知

 

国家银行行长

根据《中华人民共和国国家银行法》第01/1997/QH10号和《各类金融机构法》第02/1997/QH10号，1997年12月12日；

根据1993年3月2日政府第15/CP号决定关于部委及其同等机构的国家管理任务、权限和责任；

根据货币政策司司长的提议，

 

决定：

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。本决定附带发布的有价证券发行规则适用于金融机构在国内筹集资金。

条 2.本决定自2003年1月1日起生效，并取代以下国家银行行长的决定：

第220/QĐ-NH号1991年11月27日关于允许国营商业银行发行商业票据的规定；第212/QĐ-NH1号1994年9月22日关于发布商业银行、投资和发展银行发行债券细则的决定；第07/QĐ-NH1号1994年1月25日关于允许越南外贸银行发行商业票据的规定；第115/QĐ-NH1号1994年6月1日关于允许越南工贸银行发行商业票据的规定；第214/QĐ-NH1号1994年9月23日关于允许越南外贸银行发行债券的规定；第243/QĐ-NH1号1994年9月30日关于允许越南工贸银行发行债券的规定。

条 3.各单位负责人；各省市国家银行分行行长；各金融机构董事会主席、总经理（或经理）负责执行本决定。

 

金融机构发行有价证券

以在国内筹集资金

（根据国家银行行长2002年11月22日第1287/2002/QĐ-NHNN号决定发布）

2002年11月22日中国人民银行行长。

 

第一章

总则

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。调整范围和适用对象。

本规则规定金融机构在越南领土范围内发行有价证券以筹集资金的行为。

金融机构在证券市场发行、上市和交易有价证券的行为应遵守有关证券和证券市场的法律规定。

条 2.发行有价证券的金融机构。

1.发行有价证券的金融机构是指依照《各类金融机构法》成立并运营且符合本规则规定的条件的金融机构，包括：

国家金融机构。

国家和人民共同拥有的股份制金融机构。

中央信用合作社。

联营金融机构。

经批准在越南运营的外国金融机构。

2.仅金融租赁公司可发行期限超过12个月的长期有价证券。

条 3.购买有价证券的人。

购买有价证券的人包括：

越南组织和个人。

在越南合法居住和经营的外国组织和个人。

组织实施 术语解释。

在本规则中，下列术语具有如下含义：

1.有价证券是金融机构发行用于筹集资金的凭证，其中确认了金融机构与购买者之间在一定期限内偿还一定金额本金、支付利息和其他承诺条款的义务。

2.短期有价证券是指期限少于12个月的有价证券，包括商业票据、短期存款证明、贴现票据及其他短期有价证券。

3.长期有价证券是指期限为12个月或以上的有价证券，包括债券、长期存款证明及其他长期有价证券。

4.记名有价证券是指以证书形式或账户记录形式发行的有价证券，上面记载持有人姓名。发行记名有价证券的金融机构必须设立所有权登记簿，并在持有人要求转让所有权时进行重新登记。

5.不记名有价证券是指以无记名证书形式发行的有价证券，其所有权归持有该有价证券的人所有。

6.面值是指印制或写在发行的有价证券上的固定本金数额，对于以账户记录形式发行的有价证券，则写在所有权证书上。

7.总面值是指金融机构在一个年度或一个发行期内发行的所有有价证券的面值总额。

8.有价证券期限是指从金融机构接受债务到承诺全部清偿债务的最后一天的时间段。

9.发行期限是指从金融机构开始发行到一个发行期结束的时间段。

10.固定利率是指在整个有价证券期限内保持不变的利率。

11.定期调整利率是指按照市场情况由金融机构与购买者在发行时约定的定期变化的利率。

12.提前付息是指以低于面值的价格出售有价证券，购买者在到期时获得面值金额的付款。

13.到期一次性付息是指在到期时一次性支付本金（面值）及利息。

14.定期付息是指根据每半年或每年一次的付息单对长期有价证券进行付息。

第五条。发行方式。

金融机构可以采用证书形式和账户记录形式发行有价证券。

1.记名证书形式适用于个人购买者。不记名证书形式适用于个人和组织购买者。

2.账户记录形式适用于在发行有价证券的金融机构拥有存款账户的组织购买者。采用账户记录形式发行时，金融机构需向购买者提供有价证券所有权证书。

条6.有价证券的形式和要素

1.以证书形式发行的有价证券应包含以下要素：发行金融机构名称。

有价证券名称（商业票据、贴现票据、短期存款证明、长期存款证明、债券等）。

面值。

期限。

发行日期。

到期日。

利率；付息方式；付息时间、地点。

还款方式。

支付本金的地点。

购买有价证券的人的姓名，个人购买者的居民身份证号码，有价证券持有人的地址（如果是记名有价证券）；或者注明为不记名有价证券。

其他要素包括：编号、发行系列号、总经理或被授权人的签名、金融机构发行机构的会计和出纳员的签名。

在发行金融机构处理转让、贴现、质押有价证券的条件和条款；对风险情况（破损、撕裂、丢失等）的处理；不予支付的情况。

除本条第一款规定的内容外，金融机构还可以规定其他由发行金融机构注释和指示的内容。

对于以记账形式发行的有价证券，本条第一款规定的要素必须记录在有价证券所有权证书中，但不包括居民身份证号码、编号、发行系列号。

对于定期支付利息的有价证券，附带的取息单据必须包含与有价证券相关的详细信息（系列号、面值）、利率、可领取金额、取息期限。

以证书形式发行的有价证券必须设计并印刷，确保具有高度防伪能力。

条7.发行和支付货币。

有价证券可以以越南盾或外币发行。

外币有价证券的发行、支付和转让必须遵守越南社会主义共和国关于外汇管理的规定。

条 8. 发行方式。

金融机构可以通过以下方式发行有价证券：

1.直接发行有价证券。

2.通过被委托或代理发行有价证券的金融机构发行。

条9.发行期限。

每次发行的期限不得超过60天，包括法定假日。

金融机构只有在获得国家银行批准的情况下才能超过上述期限。

条10.利率。

金融机构发行的有价证券的利率应符合市场利率，并确保金融机构的经营效益和安全运营。

条 11. 支付本金和利息。

1.金融机构应在有价证券到期时向购买者支付本金。如果双方已达成协议，金融机构也可以提前支付。

2.金融机构可以约定固定利率或定期调整的浮动利率。

3.金融机构可以选择预先支付利息、到期一次性支付利息或定期支付利息的方式。

条12.发行条件审查。

金融机构在满足以下条件后方可申请发行有价证券：

1.遵守《商业银行法》及相关监管机构关于确保经营活动安全性的限制性规定。

2.根据银行业监督管理局的评估，财务状况良好。

条 13. 批准发行有价证券的权限。

1.国家银行行长批准国有金融机构、联营金融机构、外资金融机构、中央合作信贷基金以及国家和人民股份制金融机构长期有价证券发行的申请。

2.国家银行行长授权省级分行行长批准国家和人民股份制金融机构短期有价证券发行的申请。

自收到金融机构发行申请的完整文件之日起15个工作日内，国家银行将作出是否批准发行有价证券的决定。

条14。 提交发行申请的地点。

1.国有金融机构、联营金融机构、外资金融机构、中央合作信贷基金提交短期和长期有价证券发行申请至中央国家银行。

2.国家和人民股份制金融机构提交长期有价证券发行申请至中央国家银行，短期有价证券发行申请提交至所在地的省级分行。

条 15.有价证券的转让。

1.有价证券的所有权可以通过买卖、赠予、交换和继承等方式转让，依照法律规定进行。

2.转让手续：

a.对于记名有价证券：转让人需在其持有的有价证券正面填写受让人的姓名、地址、居民身份证号码，并将其移交给受让人。

受让人需前往发行该有价证券的金融机构办理所有权变更登记。

b.对于不记名有价证券：不记名有价证券可以自由转让。

条16。风险情况及不予支付情况的处理。

对于因破损、撕裂、丢失等情况的风险处理及不予支付情况，金融机构发行的有价证券应符合法律规定，并保障有价证券持有人的利益。

 "(i) 首次公开募股以将有限责任公司转换为股份有限公司的股票发行结果报告及冻结账户所在银行或外国银行分行关于从该发行中获得的资金数额的确认书，以及证券监督管理委员会关于收到股票发行结果报告的书面文件；或者在股权转让的情况下提供转让合同或证明转让完成的文件；在接收新股东的情况下提供新股东出资的证明文件；"保管、交付、运输有价证券。

金融机构保管、交付、运输有价证券的行为应遵循政府和国家银行现行规定。

第二章

短期有价证券发行

条18.面值。

短期有价证券的面值可以是预先印制的，也可以是发行金融机构与购买者协商确定的。

条19. 发行申请文件。

发行申请文件包括：

1.当年短期有价证券发行申请。

2.短期融资工具发行计划，其中明确发行目的、使用方案、年初短期融资工具余额总额、本财政年度短期融资工具发行总面值、预计发行期数及时间点、发行融资工具名称、发行货币。

3.最近连续两年的财务报告以及截至申请发行之日的财务报告。金融机构运营时间不足两年的，需提交自开始运营至申请发行之日的财务报告。

4.本财政年度的业务计划。

5.章程和经营许可证（对于首次发行的金融机构）。

6.组织结构及其他变更情况（如有）。

 "2. 确保组织非银行信用机构在转换类型方案被组织非银行信用机构有权限的机关决定通过前的稳定运营。与转换非银行信用机构类型的文件、资料必须遵循谨慎、诚实、准确的原则。"审查批准方式。

根据审查申请发行材料和发行条件，中国人民银行行长或受权的地方中国人民银行分行行长作出批准或不批准金融机构全年短期融资工具发行计划的决定。

第二十一条发行主体。

1.金融机构应在全年已获批准的发行计划范围内主动组织各期发行。未经中国人民银行书面补充批准，金融机构不得超出全年已获批准的发行计划进行发行。

补充批准申请文件包括：补充发行短期融资工具的申请书、调整后的短期融资工具发行计划、调整后的本财政年度业务计划。

2.在发行前至少提前20个工作日，金融机构须向已作出批准发行决定的中国人民银行提交拟发行的通知。如果在发行日前10个工作日内，中国人民银行未以书面形式提出意见，则金融机构可以组织发行融资工具。

3.发行通知应包含以下要素：

发行金融机构名称。

融资工具名称（期票、信用票据、短期存款证明等）。

发行期的总面值。

融资工具期限；发行方式。

发行日期。

到期日。

利率；付息方式；付息时间、地点。

还款方式。

支付本金的地点。

当年以前各期短期融资工具发行结果（如有）。

其他发行机构发布的发行通知内容。

审批权限、表彰程序、. 报告。

每月，金融机构须以书面形式向作出批准决定的中国人民银行报告短期融资工具发行结果， 最迟于下个月的第十天。

第三章

长期融资工具发行

条 23面值。

1.以越南盾发行的长期融资工具面值，采用存款证明形式，最低为一百万越南盾，最高为一亿越南盾。高于最低面值的必须是最低面值的倍数。

2.以外币发行的长期融资工具面值，采用存款证明形式，最低为一百美元或其他等值外币，最高为十万美元或其他等值外币。高于最低面值的必须是最低面值的倍数。3.以债券形式发行的长期融资工具面值，采用预先印制在融资工具上的存款证明形式。

4.以长期存款证明形式发行的长期融资工具面值，采用预先印制或由发行金融机构与购买者协商确定的形式。

5.以记账形式发行的长期融资工具面值，由发行金融机构与购买者协商确定。

长期融资工具的发行日期和到期付款日期为债券。

条24。同一期发行的长期融资工具为债券，其发行日期和到期付款日期相同。

每期发行申请文件。

条 25. 每期发行，金融机构须向中国人民银行提交长期融资工具发行申请文件。文件

包括： 1.长期融资工具发行申请。

2.长期融资工具发行方案，其中明确发行目的、使用方案、发行总面值、面值、融资工具名称、期限、利率、发行范围、本金和利息支付方式、发行条件和条款、金融机构和购买者的权利和义务。

长期融资工具发行方案须经董事会审议通过。

3.最近连续两年的财务报告以及截至申请发行之日的财务报告。金融机构运营时间不足两年的，需提交自开始运营至申请发行之日的财务报告。财务报告须由中国人民银行认可的审计机构或银行检查机构确认。

5.将要发行的长期融资工具样本。

4.本财政年度的业务计划。

6.章程和经营许可证（对于首次发行的金融机构）。

7.组织结构及其他变更情况（如有）。

审查批准方式。

条26.根据审查每期发行申请文件和发行条件，中国人民银行行长作出批准或不批准金融机构每期长期融资工具发行的决定。

发行主体。

条27。组织 1.获得中国人民银行书面批准后，金融机构须在发行前至少提前五天在中国公众媒体上公布长期融资工具发行通知。

2.长期融资工具发行开始日期最晚不超过获得中国人民银行批准之日起四十五天。

金融机构仅在获得中国人民银行书面补充批准的情况下才能超出已批准的总面值进行发行。

组织 补充批准申请文件包括：补充发行长期融资工具的申请书、调整后的长期融资工具发行方案、调整后的本财政年度业务计划。

报告。

条 28. 报告。

最迟自发行期结束之日起十个工作日内，金融机构应以书面形式向中国人民银行（货币政策司）报告发行结果。

第四章

金融机构、各属于越南国家银行的单位及各省、市国家银行分行的责任

越南及各省级、直辖市中国人民银行分行。

第二十九条金融机构的责任。

1.根据本规定的第二十一条和第二十七条公开发布关于发行有价证券的信息并组织发行有价证券。

2. 按照规定期限和全额支付本金和利息给有价证券持有人。

3.按照本规定的第二十二条和第二十八条的规定提交发行结果报告。

条 30各省、市国家银行分行的责任。

1.接收国家和人民股份制金融机构提出的短期有价证券发行申请，宣布短期有价证券发行信息，并报告该地区国家和人民股份制金融机构的短期有价证券发行结果。

2.审查并决定该地区国家和人民股份制金融机构提出的短期有价证券发行申请。

3.与货币政策司合作，审查并向行长提出该地区国家和人民股份制金融机构长期有价证券发行的决定。

4.最迟于下月十五日前，向中国人民银行（货币政策司）报告上个月该地区国家和人民股份制金融机构的短期有价证券发行结果。

条 31.各属于越南国家银行单位的责任。

1.货币政策司：

a)接收国家和人民股份制金融机构、国有金融机构、联营金融机构、外资金融机构以及中央农村信用合作社联合社提出的短期和长期有价证券发行申请，宣布短期有价证券发行信息，并报告这些机构的短期和长期有价证券发行结果。

b)接收国家和人民股份制金融机构提出的长期有价证券发行申请，并报告这些机构的长期有价证券发行结果。

c)主持并与相关单位合作，审查金融机构提出的有价证券发行申请，以供行长作出决定。

d)研究金融机构发行有价证券的情况，建议行长修改和完善金融机构发行有价证券的相关规定。

2.银行业务和非银行金融机构司。

与货币政策司合作，审查并向行长提出金融机构发行有价证券的决定。

3.银行检查司：

a)通过远程监管过程中的检查和监督，向货币政策司提供金融机构的运营情况，以便行长审查并就金融机构发行有价证券的决定作出决定。

b)检查和监督金融机构发行有价证券的行为；根据职权处理违规行为，并建议行长处理违反本决定规定的案件。

4.外汇管理司：

与货币政策司合作，审查并向行长提出金融机构发行外币有价证券的决定。

5.会计财务司：

指导金融机构建立账户系统并记录短期和长期有价证券发行业务。

6.发行业务和金库司：

a)为金融机构提供有关设计防伪有价证券样本和印刷的咨询。

b)组织设计、印刷有价证券，并在金融机构要求时提供空白印章。 负责设计、印制有价证券和提供空白凭证，当金融机构要求时。

条32违规处理。

违反本规定的任何组织和个人将根据违规性质和程度受到行政处罚或追究刑事责任。

条 33修改和补充。

本规定的修改和补充由中国人民银行行长决定。/。