合并文件编号15/VBHN-NHNN关于非银行金融机构首次许可证的申请材料和程序的规定

通知

关于非银行金融机构首次许可证的申请材料和程序的规定

2024年12月24日中国人民银行行长发布的2024年第57号令，规定了非银行金融机构首次许可证的申请材料和程序，自2024年12月24日起生效，并由以下文件修改补充：

2025年6月30日中国人民银行行长发布的2025年第12号令，对有关商业银行、外国银行分行、外国代表处及非银行金融机构首次许可证申请材料和程序的通知进行了修改补充，自2025年8月14日起生效。

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2024年1月18日颁布的《组织法》；

根据2022年12月12日国务院发布的第102/2022/NĐ-CP号法令，关于越南国家银行的职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据2024年12月20日国务院发布的第162号令，规定了对农村信用社、微型金融机构的许可条件以及对非银行金融机构为有限责任公司或股份有限公司的股东的条件

根据监察专员的建议；

中国人民银行发布关于非银行金融机构首次许可证申请材料和程序的通知^[1].

第一章总则

第一条 调整范围

本通知规定了非银行金融机构首次许可证的申请材料和程序

第二条 适用对象

一、综合财务公司。

二、专业财务公司。

3. 与非银行金融机构首次许可证申请相关的组织和个人

条3. 术语解释

在本通知中，下列术语定义如下：

1. 参与设立非银行金融机构并出资的外国金融机构（以下简称外国金融机构）包括银行、财务公司、金融集团 包括银行、财务公司、金融集团

2. 出资设立 是指在设立时持有非银行金融机构至少一股普通股的股东

3. 出资成员 是指越南企业、越南商业银行、外国金融机构向非银行金融机构有限责任公司出资两家及以上的企业

4. 成立大会 是指发起股东、发起成员及其他出资成员召开的会议，其任务是：

a) 审议通过非银行金融机构章程草案；成立计划；首次董事会、监事会成员名单及总经理（董事）提名名单；

b) 选举筹备委员会及其主任；

c) 决定其他与成立非银行金融机构相关的问题

5. 筹备委员会 是由发起股东、发起成员、所有者选择的代理人组成的小组，代表发起股东、发起成员、所有者处理与申请许可证相关的事务。筹备委员会必须至少有两名成员，其中一名为主任。

6. 成立大会 是指在获得中国人民银行（以下简称人民银行）批准原则后，由发起股东、出资股东、发起成员、出资成员召开的会议，其任务是：

a) 审议并通过非银行金融机构章程；

b) 按照人民银行已批准的人事名单选举、任命第一届董事会、监事会成员；

c) 审议并通过董事会、监事会的组织和活动规定；

d) 决定其他与成立非银行金融机构相关的问题

7. 负责处理申请许可证的单位 是指中国人民银行下属负责处理非银行金融机构首次许可证申请的单位

条 4. 非银行金融机构的法律形式

1. 非银行金融机构可以按照《商业银行法》第六条第三款、第四款的规定设立法律形式。

2. 非银行金融机构可以设立为由越南商业银行和越南企业出资（其中至少一家越南商业银行持有非银行金融机构注册资本的30%）或由多家越南商业银行出资组成的有限责任公司，确保符合《商业银行法》第七十七条第一款的规定。

3. 合资非银行金融机构可以设立为由越南方（包括一家或多家中越商业银行和越南企业）和外国方（包括一家或多家中外金融机构）通过合资合同出资组成的有限责任公司，确保符合《商业银行法》第七十七条第一款的规定。

4. 全外资非银行金融机构可以设立为由一家外国金融机构独资或由多家外国金融机构出资组成的有限责任公司，确保符合《商业银行法》第七十七条第一款的规定。

财务公司在越南的经营期限不超过50年。如需延长经营期限，须经越南国家银行（以下简称“国家银行”）批准。每次延长的期限不得超过50年。

非银行金融机构的经营期限在许可证中载明，最长不超过50年。

第二章 职业职称标准许可证管理规定

条 6. 许可证

1. 中国人民银行根据《商业银行法》规定，针对每家非银行金融机构的具体业务范围和其他经营活动，在相应的许可证模板中详细规定，该模板与附件一、二、三、四所列的非银行金融机构类型相对应，这些附件随本通知发布。

2. 若许可证遗失、损坏或毁坏，非银行金融机构必须书面说明原因，并通过邮政服务或直接提交至中国人民银行总部（一站式服务窗口），请求复制许可证原件。

自收到申请书之日起五个工作日内，中国人民银行将从原件复制许可证并提供给非银行金融机构。

条 7. 许可证的发放程序

1. 根据本通知第十条、第十一条、第十二条第一、二、三项以及第十三条第一、二、三、四、五、六、七项的规定准备申请许可证的文件，并通过邮政服务或直接提交至中国人民银行总部（一站式服务窗口）或通过国家公共服务门户或中国人民银行公共服务门户在线提交（如有）。^[2].

自收到申请许可证文件之日起六十日内，中国人民银行将以书面形式确认已收到完整的有效文件，以进行原则性批准或要求补充不完整或不符合规定的文件。

自收到确认已收到完整有效文件的书面通知之日起九十日内，中国人民银行将以书面形式对成立非银行金融机构的原则性批准。若不予批准，中国人民银行将以书面形式回复筹备委员会，说明不予批准的原因。

自收到原则性批准成立非银行金融机构的书面通知之日起六十日内，筹备委员会应根据本通知第十二条第四项和第十三条第八项的规定准备补充文件，并通过邮政服务或直接提交至中国人民银行总部（一站式服务窗口）或通过国家公共服务门户或中国人民银行公共服务门户在线提交（如有）。^[3]超过上述期限，若中国人民银行未收到或未收到完整的补充文件，则原则性批准自动失效。

自收到完整的补充文件之日起五个工作日内，中国人民银行将以书面形式确认已收到完整的补充文件。

自收到完整的补充文件之日起三十日内，中国人民银行将根据规定发放许可证。若不发放许可证，中国人民银行将以书面形式回复筹备委员会，说明不发放许可证的原因。

条8. 提交许可证费用

1. 自获得许可证之日起15日内，非银行金融机构必须向国家银行（交易部）或通过国家政务服务网在线支付许可证费用。

2. 许可证费用按照有关费用和收费的法律规定确定。

条9. 外国金融机构申请许可证的总资产和财务状况条件

当外国金融机构作为非银行金融机构的创始成员或所有者提出申请许可证时，必须满足以下总资产和财务状况条件：

1. 在提交申请许可证前一年及补充申请许可证时，总资产至少相当于10亿美元。

2. 在提交申请许可证前三年连续盈利，并在补充申请许可证时保持盈利状态。

条10. 文件编制原则

1. 申请许可证的文件由筹备委员会主任签署，根据本通知附录制定的文件为原件；其他文件为经公证的复印件，除非本通知另有规定。由筹备委员会主任签署的文件标题应为“筹备成立和拟设非银行金融机构名称”。

2. 国内非银行金融机构申请许可证的文件用越南语编制一份，除非本通知另有规定。

3. 合资非银行金融机构、外资独资非银行金融机构申请许可证的文件编制两份（一份为越南语，一份为英语），除非本通知另有规定，其中：

a) 英文文件须根据法律规定进行领事认证，但以下文件除外：

（i）外国金融机构总部所在国主管机关直接发给国家银行的文件；

（ii）直接用英文编制的财务报告；

（iii）根据法律规定免于领事认证的其他文件。

b) 从英文翻译成越南语的文件须根据越南法律规定由译员签字公证，但本款c项规定的文件除外；

c) 财务报告的翻译须由依法许可的组织或个人确认；

d) 在越南编制的越南语文件（或从越南语原件复制的副本）无需翻译成英文。

4. 对于未经过公证的复印件或从原件复制的复印件，必须同时提供原件以供核对，核对人对复印件与原件的一致性负责。

5. 每份申请文件中都应包含文件清单。

6.^[4] 如果通过国家政务服务网或国家银行政务服务网（如有）在线提交文件，电子文件须使用数字签名，符合电子政务实施程序的法律规定。

如果国家政务服务网或国家银行政务服务网出现故障或无法接收、交换电子信息，申报、提交、接收结果、信息交流和反馈将通过邮政服务或直接在国家银行单一窗口办理。

7.^[5] 电子申请材料中的文件是从原件扫描或复印的电子版（PDF格式文件）。

条11. 申请许可证的一般文件

1. 由发起股东、所有者或发起成员签署的申请许可证的申请书，按照本通知附件5规定的格式。

2. 非银行金融机构章程草案。

3. 成立非银行金融机构的提案（除本条第4款规定的情况外），包括但不限于以下内容：

a) 成立的必要性；

b) 拟成立的非银行金融机构名称、类型、拟设总部所在省/市名称、运营时间、成立时的注册资本、业务内容及满足该类型非银行金融机构运营条件的能力，根据法律规定；

c) 发起股东、出资成立股东、所有者、发起成员和出资成员的财务能力；

d) 拟在前三年设立的组织结构和网络布局图；

đ) 拟定人员名单，其中详细描述了各职位的专业资格、在金融、银行、经济、企业管理、法律、会计和审计领域的经验，符合每个职位的要求：

(i) 董事会主席、董事会成员、独立董事会成员、监事会成员；董事会下设委员会的主任及其成员；

(ii) 监事会主任及其成员；

(iii) 总经理（董事）、副总经理（副董事）、首席会计师以及下属单位负责人；

e) 风险管理政策：识别、衡量、预防、管理和控制信贷风险、操作风险、市场风险、流动性风险及其他运营过程中的风险；

g) 信息技术：

(i) 对信息技术的预期财务投资；

(ii) 信息技术系统必须确保满足管理运营、风险管理的要求，并符合国家银行的规定；

(iii) 信息技术应用能力，其中包括：实施信息技术的时间；预期采用的信息技术类型；预期的技术人员及其应用信息技术的能力；确保信息系统的集成和与国家银行管理系统连接，以提供管理所需的信息；

(iv) 支持非银行金融机构运营的信息技术基础设施文件；

(v) 确保安全和保密措施，适用于预期提供的服务类型；关于确保信息系统连续运行的解决方案；

(vi) 识别、衡量并实施针对拟采用的信息技术的风险管理方案，在非银行金融机构运营领域；

(vii) 预期的报告和控制系统活动分配计划；

h) 在市场上的可持续发展能力：

(i) 市场分析和评估，其中包括现状、挑战和前景；

(ii) 参与市场竞争的能力，证明参与市场的优势；

(iii) 发展战略、扩大运营网络和银行业务内容，客户对象，详细分析满足有资质要求的内容；

i) 内部控制系统和内部审计系统：

(i) 内部控制系统的运作原则和要求；

(ii) 非银行金融机构组织和运营的基本内部规定草案，至少包括以下内部规定：关于董事会、监事会、管理层的组织和运营规定；关于总部、分行和其他下属单位的组织和运营规定；

(iii) 内部审计系统的活动内容和程序；

k) 预期的三年经营方案，至少包括以下内容：市场分析、战略、目标和业务计划；每年的预计财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表、最低资本充足率指标、运营效率指标和年度财务指标实现情况说明）。

4. 已经由所有者批准的成立非银行金融机构的提案，至少包括本条第3款规定的内容（不包括a项和c项），对于被强制转让成立非银行金融机构的商业银行所有者，以执行已批准的强制转让方案。

5. 证明拟议管理、监督和运营机构能力的文件：

a) 按照本通知附件6规定的格式填写的简历；

b) 法律记录表：

(i) 对于具有越南国籍的拟任人员：由法律记录数据管理部门签发的法律记录表，其中必须包含完整的犯罪记录信息（包括已消除和未消除的犯罪记录）和禁止担任职务、成立、管理企业或合作社的信息；

(ii) 对于预计不具备越南国籍的人士：须由有权机关签发的刑事记录证明或具有同等效力的文件（包含有关犯罪记录的信息；有关禁止担任职务、设立和管理企业、合作社的信息），该文件应由越南有权机关或外国有权机关根据规定签发。如果由外国有权机关签发的刑事记录证明或具有同等效力的文件中未包含有关禁止担任职务、设立和管理企业、合作社的信息，则筹备委员会主任必须出具书面说明，解释为何没有相关国家签发刑事记录证明或具有同等效力的文件提供此类信息，并承诺对拟任管理层、监督层和运营层人员不属于法律规定不得担任职务、设立和管理企业、合作社的情况承担法律责任。

(iii) 根据点b(i)和b(ii)规定的刑事记录证明或具有同等效力的文件，必须在非银行金融机构提交申请许可证的材料之前六个月内由有权机关签发。

预计被选举或任命的人士应当出示已在VNeID电子身份认证应用上获得的电子版刑事记录证明，或者按照法律规定提交电子版刑事记录证明（包含有关犯罪记录的信息；有关禁止担任职务、设立和管理企业、合作社的信息）。^[6];

c) 证明专业资格的证书；

d) 其他证明符合《商业银行法》及相关法律规定条件和标准的文件；

đ) 如果预计被选举为董事会成员、监事会成员、监事会主席、总经理（经理）的人士不具备越南国籍，在上述文件之外，还必须提交书面承诺，证明其已满足在越南居住和工作的条件。

6. 创立大会股东或创始成员会议纪要，或关于选择筹备委员会及其主任、通过章程草案、成立非银行金融机构提案并批准拟任管理层、监督层和运营层名单及选择筹备委员会及其主任的文件。

第十二条 非银行股份制金融机构申请许可证的材料

1. 根据本通知第十一条规定的内容组成。

2. 创始股东和出资成立股东名单，按本通知附件七的规定格式填写。

3. 出资成立股东的材料：

a) 对于个人：

(i) 按照本通知附件八的规定格式填写的购买股份申请表；

(ii) 按照本通知附件十的规定格式填写的相关人申报表；

(iii) 除上述材料外，创始股东还需提供以下文件：

- 按照本通知附件六的规定格式填写的个人简历；

- 由刑事记录数据库管理部门签发的刑事记录证明，其中必须包含有关犯罪记录的信息以及有关禁止设立企业的信息；创始股东可以出示已在VNeID电子身份认证应用上获得的电子版刑事记录证明，或者按照法律规定提交电子版刑事记录证明（包含有关犯罪记录的信息；有关禁止担任职务、设立和管理企业、合作社的信息）^[7];

- 按照本通知附件十一的规定格式填写的个人信贷历史信息申报表；

- 至少最近三年内由创始股东担任管理职务的企业财务报告，或者大学本科及以上金融、银行、经济、企业管理、法律、会计、审计专业的学位证书复印件；

b) 对于组织：

(i) 按照本通知附件九的规定格式填写的购买股份申请表；

(ii) 按照本通知附件十的规定格式填写的相关人申报表；

(iii) 按照法律规定委托代表出资人在非银行金融机构的授权书；

(iv) 组织和活动章程；

(v) 提交申请许可证当年前一年度的财务报告和截至提交申请时最近的财务报告，该报告需由具备从事审计服务资质的企业审计，并且审计机构无保留意见。如在提交申请时尚未有经审计的财务报告，则提交未经审计的财务报告，并在审计机构发布审计报告后立即提交经审计的财务报告，并对已提交的财务报告内容负责；

(vi) 除上述材料外，创始股东还需提供以下文件：

- 按照本通知附件六的规定格式填写的被委派代表出资部分的个人简历；

- 由刑事记录数据库管理部门签发的被委派代表出资部分的组织的刑事记录证明，其中必须包含有关犯罪记录的信息；创始股东可以出示已在VNeID电子身份认证应用上获得的电子版刑事记录证明，或者按照法律规定提交电子版刑事记录证明（包含有关犯罪记录的信息；有关禁止担任职务、设立和管理企业、合作社的信息）；^[8]

- 按照本通知附件十二的规定格式填写的组织信贷历史信息申报表；

||| 条款中最近连续三年的财务报告已在由有权机关公布的符合条件的审计公司进行审计，并且没有审计单位的保留意见。如在提交申请时，最近一年的财务报告尚未经过审计，则需提交未经审计的财务报告，并在审计机构出具审计报告后立即提交经审计的财务报告，并对已提交的财务报告内容负责；

||| ||| 按照本通知附件13规定的格式提交非商业银行参与设立非银行金融机构出资能力报告；

||| ||| 证明符合履行税收和社保义务条件的材料：按照本通知附件14的规定提交组织履行全部税收和社保义务的承诺书；税务机关关于向国家财政履行税收义务的确认函；社会保险机构提供的组织社保缴纳情况说明；

||| 收到原则同意文件后，筹备组须补充提交以下文件：

||| a) 经成立大会通过的非银行金融机构章程；

||| b) 成立大会关于通过章程、选举董事会成员、监事会成员、规定董事会和监事会组织与运作的会议纪要及决议；

||| c) 董事会关于选举董事长的会议纪要；监事会关于选举监事长的会议纪要；

||| d) 董事会关于任命总经理（经理）、副总经理（副经理）、总会计师的决定；

||| e) 一家越南商业银行出具的筹备组开设资本账户的确认函，证明各股东的出资额；

||| f) 证明拥有或合法使用总部地址权利的文件；

||| g) 根据本通知第11条第3款ii项的规定，经成立大会和董事会批准的非银行金融机构内部组织与运作规定；

||| h) 创始股东为越南商业银行或越南企业的报告，证明从提交申请之日起至提交补充申请之日止遵守政府法令规定的信用合作社、微型金融机构许可条件以及有限责任公司形式的金融机构所有者、创始股东的条件；

||| 第十三条 非银行金融机构有限责任公司的许可证申请文件

1. 根据本通知第十一条规定的内容组成。

||| 2. 按照本通知附件7规定的格式提交的创始成员和设立出资成员名单；

||| 3. 合资合同的主要内容应符合法律规定，并至少包括以下内容：

||| a) 非银行合资金融机构的名称和地址；

||| b) 各合资方及其法定代表人的名称和地址；

c) 合资期限；

||| d) 注册资本、出资比例、各方出资额、出资方式和进度；

||| đ) 各合资方的权利和义务；

||| e) 各合资方董事会成员、监事会成员和经理部成员的数量和比例；

||| g) 各方初期部门设置和人员数量的预计（包括越南国籍人数和外国国籍人数）；

||| h) 会计核算、账目编制、报表编制、基金设立和使用、利润分配和亏损处理的原则；

||| i) 解决合资合同执行过程中产生的争议、清算、解散和合并的程序；

||| k) 修改和补充合资合同的条件；

合资合同必须由各合资方的合法代表在每页上签署，并在合同末尾完整签署；

||| 4. 有限责任非银行金融机构创始成员之间的出资协议；

||| 5. 对于越南商业银行或越南企业作为所有者或创始成员的情况（除本条款第6款规定的所有者外）：

||| a) 除股份购买申请表外，按本通知第12条第3款vi项的规定提交的文件；

||| b) 所有者和创始成员自成立以来的成立过程、运营情况和发展方向报告，直至提交许可证申请之日；

||| 6. 对于作为强制转让方案的一部分而被要求成立非银行金融机构的越南商业银行的所有者：

||| a) 按法律规定提交的越南商业银行在非银行金融机构中的代表人授权书；

||| b) 证明符合履行税收和社保义务条件的材料：按照本通知附件14的规定提交组织履行全部税收和社保义务的承诺书；税务机关关于向国家财政履行税收义务的确认函；社会保险机构提供的组织社保缴纳情况说明；

||| c) 按本通知附件6的规定提交的简历表，由司法信息管理机构颁发的法定代表人和被指派为越南商业银行在非银行金融机构中的代表人的个人司法记录表，其中必须包含完整的犯罪记录和禁止成立企业的信息。

法律代表人、被指派代表商业银行股份的个人在非银行金融机构时，可以出示已在VNeID电子身份认证应用上获得的电子犯罪记录证明书，或者按照法律规定提交包含完整刑事记录信息和关于禁止担任职务、成立和管理企业、合作社的信息的电子犯罪记录证明书。^[9]

7. 对于外国金融机构的所有者或创始成员的文件：

a) 按照本通知第12条第3款b(iii)、b(iv)、b(v)项规定以及以下文件：

(i) 被指派代表组织在非银行金融机构中股份的人的简历，按照本通知附件6的规定格式；

(ii) 由犯罪记录数据库管理部门颁发的被指派代表组织在非银行金融机构中股份的人的犯罪记录证明书，其中必须包含完整的刑事记录信息。如果犯罪记录证明书或其他等效文件由外国授权机关签发且未包含关于禁止担任职务、成立和管理企业的信息，则筹备委员会负责人必须出具书面说明，解释为何没有相关授权机关提供此类信息，并承诺对违反《金融机构法》规定的情况承担法律责任；

被指派代表组织在非银行金融机构中股份的人可以出示已在VNeID电子身份认证应用上获得的电子犯罪记录证明书，或者按照法律规定提交包含完整刑事记录信息和关于禁止担任职务、成立和管理企业、合作社的信息的电子犯罪记录证明书；^[10]

(iii) 组织信贷历史信息申报表，按照本通知附件12的规定格式；

(iv) 外国金融机构的财务报告为最近三年的经审计且无保留意见的财务报告。如在提交申请许可证时尚未有最近一年的经审计财务报告，则需提交未经审计的财务报告，并在审计单位发布审计报告后立即提交经审计的财务报告，并对其提交的财务报告内容负责；

(v) 主要所有者和创始成员从提交申请许可证时起至当前为止的发展历程和未来发展方向的报告；

b) 外国金融机构所在国家主管机关允许该外国金融机构设立合资非银行金融机构和全资外资非银行金融机构的文件。如果该外国金融机构所在国家法律规定其主管机关无权签发此类文件，则须提供该外国金融机构所在国家主管机关的确认证据或该外国金融机构所在国家法律规定的相关内容，经过领事认证并翻译成中文，符合法律规定；

c) 外国金融机构所在国家主管机关提供的关于外国金融机构的信息如下：

(i) 在提交申请许可证时，外国金融机构所在国家已批准的业务范围；

(ii) 在提交申请许可证前五年内及提交申请许可证时，遵守银行业法律法规和其他法规的情况；

(iii) 根据外国金融机构所在国家的规定，在提交申请许可证前一年及提交申请许可证时的安全资本比率和其他安全比率；

(iv) 在提交申请许可证前一年及提交申请许可证时，遵守外国金融机构所在国家关于风险管理及拨备的规定的情况；

d) 国际信用评级机构在提交申请许可证前六个月内对该外国金融机构的信用评级（包括信用等级和展望）的文件或资料；

đ) 外国金融机构所在国家主管机关承诺按照国际惯例对该外国金融机构进行合并监管的文件；

e) 主要所有者和创始成员关于以下事项的承诺：

(i) 准备提供财务、技术、管理和运营支持给合资非银行金融机构和全资外资非银行金融机构；

(ii) 确保合资非银行金融机构有限责任公司的注册资本实际价值不低于法定资本要求，并完全符合有关安全运营的规定，依照国家银行行长的规定；

8. 在收到原则性同意文件后，筹备委员会必须补充提交以下文件：

a) 已经通过董事会审议的非银行金融机构章程；

b) 一家越南商业银行确认主要所有者和创始成员出资金额的文件，该商业银行是筹备委员会开设出资账户的地方；

c) 证明拥有或合法使用总部地点权利的文件；

d) 根据本通知第11条第3款i(ii)项规定，已经通过董事会审议的非银行金融机构内部组织和活动规定；

đ）越南商业银行、越南企业或根据政府法令强制成立非银行金融机构的商业银行报告，关于从提交许可申请文件之日起至补充提交许可申请文件之日止，遵守对农村资金合作社、微型金融机构和有限责任公司形式的金融机构的所有者条件的规定情况；

e）外国金融机构所在国主管机关出具的文件，评估该外国金融机构从提交许可申请文件之日起至补充提交许可申请文件之日止，遵守对所有者、创始股东条件的规定情况；

g）除本款规定的第一项、第二项、第三项、第四项、第五项、第六项外，筹备设立有限责任公司的非银行金融机构的筹备组还需提交以下文件：

（i）所有者关于任命董事长、董事、监事、总经理（经理）、副总经理（副经理）、总会计师职务的决定；

（ii）监事会会议记录，关于选举监事会主席职务的情况；

h）除本款规定的第一项、第二项、第三项、第四项、第五项、第六项外，筹备设立由两个或两个以上股东组成的有限责任公司的非银行金融机构的筹备组还需提交以下文件：

（i）成立大会记录及决议，关于通过章程、选举、任命董事、监事职务，规定董事会、监事会组织和活动的内容；

（ii）董事会会议记录，关于选举董事长职务；监事会会议记录，关于选举监事会主席职务；

（iii）董事会关于任命总经理（经理）、副总经理（副经理）、总会计师职务的决定。

第三章各相关单位的责任

条 14. 国家银行所属单位的责任

一、受理许可申请材料的单位：

a）负责接收并协调与国家银行及其分支机构在拟设非银行金融机构总部所在地的相关单位合作，审查首次许可申请材料；向省人民政府、直辖市人民政府（如需）和公安部（如有必要）征求意见；向国家银行行长提出原则同意或不同意设立非银行金融机构的意见；向国家银行行长申请发放或不发放非银行金融机构的许可证；^[11] （b）自国家银行行长发放许可证之日起五个工作日内，受理许可申请材料的单位有责任以书面形式连同许可证一起，将非银行金融机构法定代表人的信息通报给非银行金融机构总部所在地的省级市场监督管理部门，以便将其纳入全国企业登记信息系统；

二、国家银行分支机构

a）自受理许可申请材料的单位发出书面请求之日起三十日内，国家银行分支机构应审查许可申请材料，并向受理许可申请材料的单位发送书面回复；

b）国家银行分支机构收到非银行金融机构按照《银行业组织法》第34条第2款规定的通报后，应监督执行并确保符合法律规定和国家银行的要求；当不符合《银行业组织法》第34条第2款规定的条件时，应暂停非银行金融机构的开业活动。

三、国家银行其他单位

国家银行其他相关单位负责配合办理许可证发放工作。

其他与国家银行相关的单位负责配合办理许可证发放工作，依照规定进行。

第十五条 相关组织和个人的责任

与非银行金融机构许可证申请有关的组织和个人必须按照本通知规定的要求及时、准确、完整地向中国人民银行和筹备组提供信息，并对其提供的信息承担法律责任。

第四章实施条款^[12]

条 16. 生效

本通知自2024年12月24日起生效。

条17. 组织实施

中国人民银行各分支机构、非银行金融机构及相关组织和个人负责执行本通知。

附件一

非银行金融机构设立和运营许可证书样本

（根据中国人民银行2024年第57号令，即2024年12月24日由中国人民银行行长发布的关于非银行金融机构首次许可证申请的程序和文件的通知发布）

许可证

设立和运营金融公司... ^(*)

国家银行统管

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2024年1月18日颁布的《组织法》；

根据2022年12月12日国务院发布的第102/2022/NĐ-CP号法令，关于越南国家银行的职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据2024年12月20日国务院发布的第162号令，规定了对农村信用社、微型金融机构的许可条件以及对非银行金融机构为有限责任公司或股份有限公司的股东的条件

根据中国人民银行.../2024/银许-NHNN号令，即2024年... ... 月 ... 月 日，由中国人民银行行长发布的关于非银行金融机构首次许可证申请的程序和文件的规定；

审核设立并运营金融公司...的许可证申请书；^(*) 及其附带文件；

根据主要处理许可证申请单位负责人的建议。

决定：

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 准予设立金融公司...^(*) 如下：

1. 财务公司名称：

- 中文全称：…；

- 中文简称（如有）：...；

- 英文全称：…；

- 英文简称（如有）：...；

- 贸易名称（如有）：…

2. 主要办公地址：……

条 2. 金融公司的注册资本为…（中文大写：…） ^(*) 金融公司的经营期限为……年。

条 3. 第四条 经营内容 ^(*) 金融公司...

按照法律规定和中国人民银行的规定，可以从事以下综合金融服务活动： ^(**)

1. 接受组织的无固定期限存款和有固定期限存款。 ^(*) 2. 发行存款证以筹集组织的资金。

3. 提供贷款。

5. 折扣和再折扣。

6. 发行信用卡、保理和融资租赁。

4. 银行保函。

7. 其他形式的信贷服务（须经中国人民银行总行批准，且需有法律规定）。

8. 向中国人民银行借款以获得再贷款。

9. 与中国人民银行买卖有价证券。

10. 与其他金融机构、外国银行分行进行有价证券的买卖、借贷、存款和取款业务（须经中国人民银行总行规定）。

11. 根据法律规定进行境外融资。

12. 在中国人民银行开设结算账户。

13. 在商业银行和外国银行分行开设结算账户。

14. 根据外汇管理法律规定，在国外银行开设账户（适用于获准发行信用卡的金融公司）。

15. 为客户开设存款账户和贷款管理账户。

17. 其他经营活动：

a) 接受组织和个人委托资金以提供获准的信贷服务；将资金委托给其他金融机构以提供该金融公司的信贷服务。

按法律规定和中国人民银行指导，在国内外向客户提供外汇服务产品。

b) 买卖中国人民银行票据、企业债券、政府债券和其他有价证券。

c) 外汇交易及提供外汇服务。

d) 提供客户资产保管服务。

đ) 与保理相关的其他服务。

e) 提供银行业务及其他在许可证中规定的咨询服务。

g) 发行债券以筹集组织资金。

h) 根据保险业法律规定，代理保险业务，符合中国人民银行规定的保险代理范围。

18. 其他与银行业务相关的经营活动（须有法律规定）。

在运营过程中，金融公司...

必须遵守越南法律。

第五条。 本许可证自签发之日起生效。^(*) 设立和运营金融公司...

条6. 正式文本为五份（05）：一份（01）发给金融公司...

条7. ；一份（01）送交省级工商登记机关；三份（03）存档于中国人民银行（一份（01）存档于中国人民银行办公室，一份（01）存档于中国人民银行分行，一份（01）存档于金融公司设立和运营许可证档案中。 ^(*) - 省/市人民政府； ^(*)- 存档：办公室，主要处理许可证申请单位。 ^(*)).

^(*) 保理金融公司设立和运营许可证样本

^(**) 根据中国人民银行.../2024/银许-NHNN号令，即2024年...月...日，由中国人民银行行长发布的关于非银行金融机构首次许可证申请的程序和文件的规定；

1. 财政部1998年12月19日第1899/1998/QĐ-BTC号决定附带发布的旅游行政事业单位会计制度；

是……年。

（根据中国人民银行2024年第57号令，即2024年12月24日由中国人民银行行长发布的关于非银行金融机构首次许可证申请的程序和文件的通知发布）

许可证

设立和运营金融公司... ^(*)

国家银行统管

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2024年1月18日颁布的《组织法》；

根据2022年12月12日国务院发布的第102/2022/NĐ-CP号法令，关于越南国家银行的职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据2024年12月20日国务院发布的第162号令，规定了对农村信用社、微型金融机构的许可条件以及对非银行金融机构为有限责任公司或股份有限公司的股东的条件

4. 折扣和再折扣。

审核设立并运营金融公司...的许可证申请书； ^(*) 及其附带文件；

根据主要处理许可证申请单位负责人的建议。

决定：

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 准予设立金融公司... ^(*) 如下：

1. 财务公司名称：

- 中文全称：…；

- 中文简称（如有）：...；

- 英文全称：…；

- 英文简称（如有）：...；

- 贸易名称（如有）：…

2. 主要办公地址：……

条 2. 金融公司的注册资本为…（中文大写：…） ^(*) 金融公司的经营期限为……年。

条 3. 第四条 经营内容^(*) 5. 保理

按照法律规定和中国人民银行的规定，可以从事以下综合金融服务活动： ^(**)

1. 接受组织的无固定期限存款和有固定期限存款。 ^(*) 6. 其他形式的信贷服务（须经中国人民银行总行批准，且需有法律规定）。

3. 提供贷款。

5. 折扣和再折扣。

6. 发行信用卡、保理和融资租赁。

9. 与其他金融机构、外国银行分行进行有价证券的买卖、借贷、存款和取款业务（须经中国人民银行总行规定）。

12. 在商业银行和外国银行分行开设结算账户。

13. 为客户开设存款账户和贷款管理账户。

向中国人民银行借款，形式为再贷款。

与中国人民银行买卖有价证券。

14. 根据法律规定和中国人民银行的指导，进行投资和购买股份。

按法律规定对外借款。

在中国人民银行开设结算账户。

15. 其他经营活动：

a) 接受委托资金以提供获准的信贷服务；

b) 将资金委托给其他金融机构以提供该专业金融公司的贷款和主要信贷服务。

15. 其他经营活动：

a) 接受委托资金以实施经许可的信贷活动；

b) 将资金委托给其他金融机构执行该专业金融公司的主要贷款和信贷活动；

c) 购买、出售中央银行票据，由金融机构和外国银行分行在国内发行的存款证，政府债券，政府担保的公司债券，地方政府债券；

d) 经营外汇业务，提供外汇服务；

戊) 提供银行业务和其他经营活动的咨询（以许可证规定的内容为准）；

e) 对于保理金融公司，可以从事与保理相关的其他服务；

18. 其他与银行业务相关的经营活动（须有法律规定）。

在运营过程中，金融公司...

16. 其他与银行业务有关的经营活动（仅在法律规定时才许可）。

第五条。 本许可证自签发之日起生效。^(*) 设立和运营金融公司...

条6. 正式文本为五份（05）：一份（01）发给金融公司...

条7. ；一份（01）送交省级工商登记机关；三份（03）存档于中国人民银行（一份（01）存档于中国人民银行办公室，一份（01）存档于中国人民银行分行，一份（01）存档于金融公司设立和运营许可证档案中。 ^(*) - 省/市人民政府； ^(*)- 存档：办公室，主要处理许可证申请单位。^(*)).

(*) 拟成立的金融公司的名称。

(**) 根据申请设立的活动内容进行相应规定。

附件三

金融公司设立和经营许可证样本

（根据中国人民银行2024年第57号令，即2024年12月24日由中国人民银行行长发布的关于非银行金融机构首次许可证申请的程序和文件的通知发布）

许可证

设立和经营...金融公司(*)许可证

国家银行统管

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2024年1月18日颁布的《组织法》；

根据2022年12月12日第102/2022号政府法令关于国家银行组织结构、职能、任务和权限的规定；

根据2024年12月20日国务院发布的第162号令，规定了对农村信用社、微型金融机构的许可条件以及对非银行金融机构为有限责任公司或股份有限公司的股东的条件

根据中国人民银行.../2024/银许-NHNN号令，即2024年... ... 月 ... 月 日，由中国人民银行行长发布的关于非银行金融机构首次许可证申请的程序和文件的规定；

审核设立并运营金融公司...的许可证申请书； ^(*) 及其附带文件；

根据主要处理许可证申请单位负责人的建议。

决定：

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 准予设立金融公司... ^(*) 如下：

1. 财务公司名称：

- 中文全称：…；

- 中文简称（如有）：...；

- 英文全称：…；

- 英文简称（如有）：...；

- 贸易名称（如有）：…

2. 主要办公地址：……

条 2. 金融公司的注册资本为…（中文大写：…） ^(*) 是……（用汉字表示……）

条 3. 第四条 经营内容 ^(*) 5. 保理

按照法律规定和中国人民银行的规定，可以从事以下综合金融服务活动： ^(**)

1. 接受组织的无固定期限存款和有固定期限存款。 ^(*) 可以按照法律法规和国家银行的规定开展消费金融公司的经营活动，包括以下活动：

3. 提供贷款。

5. 折扣和再折扣。

6. 发行信用卡、保理和融资租赁。

9. 与其他金融机构、外国银行分行进行有价证券的买卖、借贷、存款和取款业务（须经中国人民银行总行规定）。

5. 发行信用卡。

13. 为客户开设存款账户和贷款管理账户。

向中国人民银行借款，形式为再贷款。

与中国人民银行买卖有价证券。

14. 根据法律规定和中国人民银行的指导，进行投资和购买股份。

按法律规定对外借款。

在中国人民银行开设结算账户。

15. 其他经营活动：

13. 根据外汇管理法规，在国外银行开设账户（对于获准发行信用卡的金融公司）。

14. 开设客户存款账户和贷款管理账户。

15. 根据法律法规和国家银行的指导，进行股权投资和购买股份。

16. 其他经营活动：

a) 接受委托资金以实施经许可的信贷活动；

b) 将资金委托给其他金融机构执行该专业金融公司的主要贷款和信贷活动；

c) 购买、出售中央银行票据，由金融机构和外国银行分行在国内发行的存款证，政府债券，政府担保的公司债券，地方政府债券；

d) 经营外汇业务，提供外汇服务；

戊) 提供银行业务和其他经营活动的咨询（以许可证规定的内容为准）；

e) 发行债券以筹集组织资金；

g) 根据保险业法律法规的规定，代理保险业务，符合国家银行行长规定的代理保险业务范围；

17. 其他与银行业务有关的经营活动（仅在法律规定时才许可）。

第五条。 本许可证自签发之日起生效。^(*) 设立和运营金融公司...

条6. 正式文本为五份（05）：一份（01）发给金融公司...

条7. ；一份（01）送交省级工商登记机关；三份（03）存档于中国人民银行（一份（01）存档于中国人民银行办公室，一份（01）存档于中国人民银行分行，一份（01）存档于金融公司设立和运营许可证档案中。 ^(*) 制作五份（05）正本：一份（01）颁发给金融公司... ^(*)- 存档：办公室，主要处理许可证申请单位。 ^(*).

(*) 拟成立的金融公司的名称。

(**) 根据申请设立的活动内容进行相应规定。

附件四

租赁金融公司设立和经营许可证样本

（根据中国人民银行2024年第57号令，即2024年12月24日由中国人民银行行长发布的关于非银行金融机构首次许可证申请的程序和文件的通知发布）

许可证

设立和经营...租赁金融公司许可证^(*)

国家银行统管

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2024年1月18日颁布的《组织法》；

根据2022年12月12日国务院发布的第102/2022/NĐ-CP号法令，关于越南国家银行的职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据2024年12月20日国务院发布的第162号令，规定了对农村信用社、微型金融机构的许可条件以及对非银行金融机构为有限责任公司或股份有限公司的股东的条件

根据中国人民银行.../2024/银许-NHNN号令，即2024年... ... 月 ... 月 日，由中国人民银行行长发布的关于非银行金融机构首次许可证申请的程序和文件的规定；

审查设立和经营...金融公司的申请^(*) 及其附带文件；

根据主要处理许可证申请单位负责人的建议。

决定：

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 准许设立...租赁金融公司 ^(*) 如下：

1. 租赁金融公司的名称：

- 中文全称：…；

- 中文简称（如有）：...；

- 英文全称：…；

- 英文简称（如有）：...；

- 贸易名称（如有）：…

2. 主要办公地址：……

条 2. ...租赁金融公司的注册资本： ^(*) 金融公司的经营期限为……年。

条 3. ...租赁金融公司的经营期限： ^(*) 5. 保理

按照法律规定和中国人民银行的规定，可以从事以下综合金融服务活动： ^(**)

...租赁金融公司^(*) 可以按照法律法规和国家银行的规定开展租赁金融公司的经营活动，包括以下活动：

3. 提供贷款。

5. 折扣和再折扣。

6. 发行信用卡、保理和融资租赁。

4. 购买并转租融资租赁形式的资产。

5. 融资租赁。

13. 为客户开设存款账户和贷款管理账户。

向中国人民银行借款，形式为再贷款。

与中国人民银行买卖有价证券。

14. 根据法律规定和中国人民银行的指导，进行投资和购买股份。

按法律规定对外借款。

在中国人民银行开设结算账户。

15. 其他经营活动：

a) 接受委托资金以提供获准的信贷服务；

b) 将资金委托给其他金融机构以提供该专业金融公司的贷款和主要信贷服务。

15. 其他经营活动：

a) 接受委托资金以实施经许可的信贷活动；

b) 将资金委托给其他金融机构执行该专业金融公司的主要贷款和信贷活动；

c) 购买、出售中央银行票据，由金融机构和外国银行分行在国内发行的存款证，政府债券，政府担保的公司债券，地方政府债券；

d) 经营外汇业务，提供外汇服务；

戊) 提供银行业务和其他经营活动的咨询（以许可证规定的内容为准）；

e) 符合法律规定的条件时，可以进行运营租赁；

18. 其他与银行业务相关的经营活动（须有法律规定）。

在运营过程中，金融公司...

16. 根据国家银行的规定，将融资租赁合同产生的应收账款出售给组织和个人。

17. 其他与银行业务有关的经营活动（仅在法律规定时才许可）。

第五条。 在经营过程中，...租赁金融公司^(*) 设立和运营金融公司...

条6. 正式文本为五份（05）：一份（01）发给金融公司...

条7. ...租赁金融公司设立和经营许可证^(*) 制作五份（05）正本：一份（01）颁发给...租赁金融公司；一份（01）送交省级企业登记机关；三份（03）存放在国家银行（一份（01）存放在国家银行办公室，一份（01）存放在国家银行分支机构，一份（01）存放在...租赁金融公司设立和经营许可证档案中； ^(*)非银行金融机构设立和经营许可证申请书样本 ^(*)).

(*) 拟成立的金融公司的名称。

(**) 根据申请设立的活动内容进行相应规定。

附件编号05

...非银行金融机构设立和经营许可证申请书

（根据中国人民银行2024年第57号令，即2024年12月24日由中国人民银行行长发布的关于非银行金融机构首次许可证申请的程序和文件的通知发布）

中华人民共和国
独立 自由 幸福
---------------

……，……年……月……日

根据...年...月...日成立会议纪要；^(*)

敬启者：中国人民银行行长

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2024年1月18日颁布的《组织法》；

根据2024年12月20日国务院发布的第162号令，规定了对农村信用社、微型金融机构的许可条件以及对非银行金融机构为有限责任公司或股份有限公司的股东的条件

4. 折扣和再折扣。

...公司的发起股东或发起成员

代表出资成立或拥有...公司的股东或成员 ^(*) 请求国家银行行长考虑颁发非银行金融机构设立和经营许可证，具体内容如下：^(*) 1. 法律形式：

2. 非银行金融机构的名称：

- 完整的越南文名称

- 缩写的越南文名称（如有）

- 完整的英文名称

- 缩写的英文名称（如有）

- 商号名称（如有）

3. 预计主要办公地点所在省或市的名称：

4. 经营内容：

5. 经营期限：

6. 注册资本：...越南盾（用汉字表示...），其中发起股东或成员的出资比例如下：

许可证编号或营业执照编号或其他等效文件编号，护照号码或个人识别码

- 对申请许可证的单据和文件的真实性、完整性和准确性负责。

我们承诺：

- 按照法律规定进行开业登记和公告。

- 严格遵守法律法规、国家银行的规定和非银行金融机构章程。

...公司的发起股东或发起成员或所有者

（发起股东是个人的，签字并写全名；发起股东、发起成员或所有者是组织的，由法定代表人签字盖章并写全名）^(*)

拟成立的非银行金融机构名称

^(*) 附件六

自我简历样本

1. 个人信息

（根据中国人民银行2024年第57号令，即2024年12月24日由中国人民银行行长发布的关于非银行金融机构首次许可证申请的程序和文件的通知发布）

中华人民共和国
独立 自由 幸福
---------------

||| 简历摘要

- 代表法人机构的名称和地址（如为法人代表）：

- 护照号码、签发日期、签发地点；国籍（原国籍、现有国籍）；现居住地（对于无越南国籍者）：

2. 教育背景

2. 学历

学校名称；学校所在主要城市的名称、国家；课程名称；学习时间；列表（列出与职位选举或任命标准和条件相关的学位和培训项目）

3. 工作经历

- 工作经历、职业及曾任职务（从18岁至今），做了什么，工作地点，主要特点概述。

- 目前在商业银行和其他组织担任的职务。

- 工作单位；职务；主要职责（列出确保时间连续性的所有工作单位及其职务）。

- 奖励和处分（如有）。

4. 拟持有的出资额、股份（如股东为个人）或拟被委托代持的股份（如代表法人）。

5. 关系（如为创始股东或拟被选举或任命为管理或经营等职务的人）：

披露与相关人员的关系。

6. 禁止任职、成立和管理企业合作社的信息（对于外国主管机关颁发的司法记录表或其他具有同等效力的文件中没有提供此类信息的情况）；

7. 我，……保证上述陈述属实。我将对本声明中的任何不实信息承担全部责任。

* 签字必须按照法律规定进行公证。

附件七

非银行金融机构创始股东（成员）及出资名单

（根据中国人民银行2024年第57号令，即2024年12月24日由中国人民银行行长发布的关于非银行金融机构首次许可证申请的程序和文件的通知发布）

附件八

个人购买股份申请书样本

（根据中国人民银行2024年第57号令，即2024年12月24日由中国人民银行行长发布的关于非银行金融机构首次许可证申请的程序和文件的通知发布）

中华人民共和国
独立 自由 幸福
---------------

……，……年……月……日

股份购买申请书

敬启者：筹备成立公司...（*）临时筹备委员会

1. 提出购买股份的个人：

- 姓名：（全名，用大写字母书写）

- 出生日期：

- 个人识别号码；发证机关、发证日期、发证机构（适用于有越南国籍的人）：

- 护照号码、发证机关、发证日期、发证机构；国籍；现居住地址（适用于无越南国籍的人）：

- 现工作单位及职务：

- 电话号码：

2. 购买股份登记内容：

- 登记购买的股份数量、股份类型、价值、相对于注册资本的比例：

- 缴纳款项的时间：

3. 在其他组织的出资和购股情况：

- 个人目前拥有股份的金融机构、企业名称：

- 已出资金额及相对于该金融机构、企业的注册资本比例。

4. 承诺：

经研究公司...章程 ^(*) 和相关法律法规后，本人承诺：

a) 按照已登记的数量和期限购买足够的股份并出资；

b) 不使用从金融机构、外资银行分行、组织和个人处筹集的资金进行出资；对成立非银行股份制金融机构的出资资金来源合法性负责；

c) 遵守公司...章程^(*)和公司...内部规定； ^(*) d) 对提交的所有文件的真实性、完整性和准确性负完全责任。

股份购买人

附件九

组织购买股份申请书样本

敬启者：筹备成立公司...（*）临时筹备委员会

（根据中国人民银行2024年第57号令，即2024年12月24日由中国人民银行行长发布的关于非银行金融机构首次许可证申请的程序和文件的通知发布）

中华人民共和国
独立 自由 幸福
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……，……年……月……日

股份购买申请书

1. 提出购买股份的组织：

- 组织名称：（全称，用大写字母书写）

- 成立许可证号或营业执照号或其他同等文件，由...于...年...月...日颁发：

- 电话号码：...传真号码：...

- 注册资本：

- 主要办公地址：

2. 法定代表人：

- 在组织中担任的职务：

- 姓名：

- 出生日期：

- 护照号码、发证机关、发证日期、发证机构、国籍；现居住地址（适用于无越南国籍的人）：

- 个人识别号码；发证机关、发证日期、发证机构（适用于有越南国籍的人）：

3. 代表组织在公司...的出资部分：

- 与组织的关系（如果不在该组织工作）：^(*):

- 姓名：

- 出生日期：

- 现工作单位及职务：

- 个人识别号码、发证机关、发证日期、发证机构（适用于有越南国籍的人）：

4. 购买股份登记内容：

3. 代表组织在公司...的出资部分：

- 登记购买的股份数量：

- 股份类型：

- 价值：

- 相对于注册资本的比例：

5. 在其他组织的出资和购股情况：

- 缴纳款项的时间：

- 组织目前拥有股份的金融机构、企业名称：

- 已出资金额及相对于该金融机构、企业的注册资本比例。

和相关法律法规，（提出购买股份的组织）承诺：

6. 承诺

经研究公司...章程 ^(*) b) 不使用从组织或个人处筹集的资金进行出资，不得使用发行企业债券获得的资金进行出资；不得以其他任何名义以他人名义出资；对成立非银行股份制金融机构的出资资金来源合法性负责；

a) 按照已登记的数量和期限购买足够的股份并出资；

c) 在提交申请前两年内未因涉及刑法规定的犯罪而被判刑。

d) 遵守公司...章程

和公司...内部规定； ^(*) e) 对提交的所有文件的真实性、完整性和准确性负完全责任。 ^(*) d) 对提交的所有文件的真实性、完整性和准确性负完全责任。

组织法定代表人

附件九

1. 披露人的信息

关联方申报表

（根据中国人民银行2024年第57号令，即2024年12月24日由中国人民银行行长发布的关于非银行金融机构首次许可证申请的程序和文件的通知发布）

中华人民共和国
独立 自由 幸福
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关联方申报表

2. 有关人员

参与了金融机构的出资

披露人（7）

按照模板申报指南

a) 对于个人，披露以下内容：

- 姓名；

- 姓名；

- 出生日期；

- 出生日期、月份、年份；

- 个人身份识别号码；发证机关、发证日期、发证机构（对于具有越南国籍的人）；

- 护照号码，发证机关、发证日期、发证机构；现居住地址（对于不具有越南国籍的人）；

- 在拟设立的非银行金融机构中经选举或任命担任的职务。

b) 对于组织，申报以下内容：

- 组织名称；

- 地址；

- 成立许可证编号或企业登记证书编号或其他等效文件编号，发证机关、发证日期、发证机构。

2. 对于相关人申报部分

2.1. 第(3)栏：根据《金融机构法》及相关规定，依据相关人在第(2)栏的具体情况填写第(3)栏。

2.2. 第(4)栏：明确记载参与出资的金融机构的名称和地址。

2.3. 第(5)栏：具体记载金融机构在申请出资成立公司时所持有的股份比例或注册资本出资比例。 ^(*)

2.4. 第(6)栏：具体记载为成立公司而登记的出资额及实际出资额。 ^(*) 根据本通知附件八、附件九的规定。

2.5. 对于第(7)栏申报部分：如果是组织，则由该组织的合法代表签名并盖章。

附件十一

非银行金融机构成立相关个人信贷历史信息申报表

（根据中国人民银行2024年第57号令，即2024年12月24日由中国人民银行行长发布的关于非银行金融机构首次许可证申请的程序和文件的通知发布）

个人信贷历史信息申报表

1. 姓名：

2. 出生日期：

3. 个人身份识别号码或护照号码：

4. 银行账户号码：

5. 职业、业务领域：

6. 信贷历史信息

- 成立许可证或营业执照或其他等效文件编号、颁发机关、颁发日期：

- 地址：

- 成立许可证编号或企业登记证书编号或其他等效文件编号，发证机关、发证日期、发证机构：

- 截至申报时在金融机构的存款余额：

- 截至申报时在金融机构的贷款余额：

- 截至最近一次逾期贷款余额：

+ 日期

+ 日期：月/年

+ 不良贷款处理现状 （详细说明截至申报时已如何处理）：

附件十二

非银行金融机构成立相关组织信贷历史信息申报表

（根据中国人民银行2024年第57号令，即2024年12月24日由中国人民银行行长发布的关于非银行金融机构首次许可证申请的程序和文件的通知发布）

组织信贷历史信息申报表

1. 组织名称：

2. 税号：

3. 业务领域：

4. 信贷历史信息

- 成立许可证或营业执照或其他等效文件编号、颁发机关、颁发日期：

- 地址：

- 成立许可证编号或企业登记证书编号或其他等效文件编号，发证机关、发证日期、发证机构：

- 截至申报时在金融机构的存款余额：

- 截至申报时在金融机构的贷款余额：

- 截至最近一次逾期贷款余额：

+ 日期

+ 日期：月/年

+ 不良贷款处理现状 （详细说明截至申报时已如何处理）：

附件十三

非银行金融机构成立相关非商业银行组织出资能力报告

（根据中国人民银行2024年第57号令，即2024年12月24日由中国人民银行行长发布的关于非银行金融机构首次许可证申请的程序和文件的通知发布）

中华人民共和国
独立 自由 幸福
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敬启者：（1）……

1. 组织信息：

- 组织名称（全称，用大写字母书写）

- 成立许可证编号或企业登记证书编号或其他等效文件编号，由……颁发于……年……月……日……

- 各组织和个人无偿资助农村资金互助社的资金。

- 总部地址

2. 法定代表人：

- 法定代表人：

2. 出资成立公司的财务能力

- A：所有者权益（2）。

- B：长期资产（3）减去用于投资长期资产的长期负债（4）。

- C：出资成立公司的财务能力^(*)

（C=A-B）

结论：具备出资成立公司的财务能力^(*) （仅当C至少等于组织承诺出资金额时才作此结论）

备注：

- （1）：提交筹备委员会。

- （2），（3），（4）：取自最近一期经独立审计机构审计且无保留意见的财务报表。如出资成立公司的是母公司，则出资成立公司必须提交母公司的财务报表和合并财务报表，符合会计法规的规定。

附件十四

履行税收和社会保险义务承诺书

（根据中国人民银行2024年第57号令，即2024年12月24日由中国人民银行行长发布的关于非银行金融机构首次许可证申请的程序和文件的通知发布）

已履行全部税收和社会保险义务承诺书

敬启者：中国人民银行行长

根据2024年12月20日国务院发布的第162号令，规定了对农村信用社、微型金融机构的许可条件以及对非银行金融机构为有限责任公司或股份有限公司的股东的条件

4. 折扣和再折扣。

组织名称：

税务登记号：

主要办公地址：

电话：

法定代表人：                             职务：

通过本文件， 组织名称 承诺：截至当前时间， 组织名称 已完全履行对国家机关的税收和社会保险义务。

Bathurin D 承担因本承诺内容的真实性、准确性、完整性而产生的法律责任。

附件

^{______________________________}

^[1] 中国人民银行令第12/2025/TT-NHNN号，2025年6月30日发布，修改和补充若干关于商业银行、外国银行分行、外国代表处、非银行金融机构首次许可的通则，自2025年8月14日起生效。

根据2010年第46号《国家银行法》（2022年第15号法律修订和补充若干条款）；

根据2024年第32号《金融机构法》（2024年第43号法律修订和补充若干条款）；

根据二〇二五年二月二十四日国务院令第26/2025/NĐ-CP号关于越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据信贷机构系统安全局负责人的建议；

中国人民银行行长发布修改和补充若干关于商业银行、外国银行分行、外国代表处、非银行金融机构首次许可的通则。

^[2] 根据中国人民银行令第12/2025/TT-NHNN号，2025年6月30日发布，修改和补充若干关于商业银行、外国银行分行、外国代表处、非银行金融机构首次许可的通则，第2条第2款第a项的规定，“或者通过国家政务服务平台在线提交，或者通过中国人民银行政务服务平台（如有）”自2025年8月14日起生效。

^[3] 根据中国人民银行令第12/2025/TT-NHNN号，2025年6月30日发布，修改和补充若干关于商业银行、外国银行分行、外国代表处、非银行金融机构首次许可的通则，第2条第2款第a项的规定，“或者通过国家政务服务平台在线提交，或者通过中国人民银行政务服务平台（如有）”自2025年8月14日起生效。

^[4] 本款根据中国人民银行令第12/2025/TT-NHNN号，2025年6月30日发布，修改和补充若干关于商业银行、外国银行分行、外国代表处、非银行金融机构首次许可的通则，第2条第1款的规定，自2025年8月14日起生效。

^[5] 本款根据中国人民银行令第12/2025/TT-NHNN号，2025年6月30日发布，修改和补充若干关于商业银行、外国银行分行、外国代表处、非银行金融机构首次许可的通则，第2条第1款的规定，自2025年8月14日起生效。

^[6] 用语“拟选举、任命人员应出示已在VNeID身份认证和电子验证应用程序上签发的电子司法记录证明，或按法律规定提交电子司法记录证明（包含完整的犯罪记录情况信息；关于禁止担任职务、设立和管理企业、合作社的信息）；”根据2025年6月30日中国人民银行发布的第12/2025/TT-NHNN号通知第二条第2款第b项的规定补充。

^[7] 用语“发起股东应出示已在VNeID身份认证和电子验证应用程序上签发的电子司法记录证明，或按法律规定提交电子司法记录证明（包含完整的犯罪记录情况信息；关于禁止担任职务、设立和管理企业、合作社的信息）；”根据2025年6月30日中国人民银行发布的第12/2025/TT-NHNN号通知第二条第2款第c项的规定补充。

^[8] 用语“发起股东应出示已在VNeID身份认证和电子验证应用程序上签发的电子司法记录证明，或按法律规定提交电子司法记录证明（包含完整的犯罪记录情况信息；关于禁止担任职务、设立和管理企业、合作社的信息）；”根据2025年6月30日中国人民银行发布的第12/2025/TT-NHNN号通知第二条第2款第d项的规定补充。

^[9] 用语“法人代表、由商业银行委派代表其股份权益的非银行金融机构组织的人员应出示已在VNeID身份认证和电子验证应用程序上签发的电子司法记录证明，或按法律规定提交电子司法记录证明（包含完整的犯罪记录情况信息；关于禁止担任职务、设立和管理企业、合作社的信息）。 ”根据2025年6月30日中国人民银行发布的第12/2025/TT-NHNN号通知第二条第2款第đ项的规定补充。

^[10] 用语“由组织委派代表其股份权益的非银行金融机构组织的人员应出示已在VNeID身份认证和电子验证应用程序上签发的电子司法记录证明，或按法律规定提交电子司法记录证明（包含完整的犯罪记录情况信息；关于禁止担任职务、设立和管理企业、合作社的信息）；”根据2025年6月30日中国人民银行发布的第12/2025/TT-NHNN号通知第二条第2款第e项的规定补充。

^[11] 用语“非银行金融机构组织所在地中国人民银行分行”被替换为“非银行金融机构组织拟设立并设主要营业场所所在区域的中国人民银行分行”根据2025年6月30日中国人民银行发布的第12/2025/TT-NHNN号通知第二条第3款的规定。

^[12] 第3条和第4条的第12/2025/TT-NHNN号通知，于2025年6月30日对有关商业银行、外国银行分行、外国代表处、非银行金融机构初次许可证申请材料和程序的一些规定进行修改和补充，自2025年8月14日起生效，规定如下：

第三条 责任实施

国家银行越南国家银行下属单位负责人、商业银行、外国银行分行、外国代表处、非银行金融机构以及相关组织和个人负责组织实施本通知。

第四条 施行日期

本通知自2025年8月14日起生效。/。”