通知2011年第18号关于国家商业银行中长期外债外汇管理的指导

通知

关于国家银行对国有企业商业银行中长期外债管理的指导

的商业银行是国有企业

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根据2010年6月16日第46/2010/QH12号《越南国家银行法》；

依据《组织法》第47/2010/QH12号于2010年6月16日签发的法律；

根据2005年12月13日第28/2005/PL-UBTVQH11号外汇条例；

根据2005年11月1日第134/2005/NĐ-CP号政府法令关于管理和偿还外债的规定；

根据2006年12月28日第160/2006/NĐ-CP号政府法令关于实施外汇条例的具体规定；

根据2008年8月26日第96/2008/NĐ-CP号政府法令关于国家银行越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据2010年8月19日第1568/CT-TTg号总理指示，关于落实2010年7月26日中央政治局第78-KL/TW号结论；

越南国家银行（以下简称国家银行）就国有企业商业银行实施中长期外债的外汇管理作出如下指导：

第一章

总则

第一条 调整范围和适用对象

本通知规定了非由政府担保的国有企业商业银行中长期外债的原则、程序和手续审查及执行。

国有企业商业银行获得政府担保的外债按照现行政府担保发放和管理规定执行。

本通知的对象为国有企业商业银行、与非由政府担保的国有企业商业银行中长期外债有关的组织和个人。

第二条 本通知中下列用语的含义如下：

1. 商业银行 是指国有企业（以下简称“国有商业银行”），是指根据《组织法》成立并由国家持有超过50%注册资本的商业银行。

2. 外债协议 是指以书面形式订立的中长期外债合同或协议，以及具有提款效力并产生债务义务的金融工具，其中规定了外债条款和条件。

3. 修改协议 是指在外国借贷交易中，各方之间以书面形式达成的补充或修改已签订的外债协议的内容。

4. 国有商业银行的中长期外债 （以下简称“外债”）是指从境外非居民金融机构或通过国际资本市场发行国际债券方式向国有商业银行提供的超过一年期限的贷款。

5. 金融机构的安全比率 （以下简称“安全比率”）是指根据国家银行现行规定确定的金融机构运营中的安全比率。

6. 借款金额 是指外债协议或国际债券发行计划中规定的最大提款额。

第三条 国有商业银行中长期外债的实施原则

1. 国有商业银行必须在获得国家银行书面批准后才能签署外债协议，按照本通知第二章的规定。

2. 在获得国家银行书面批准后，国有商业银行签署外债协议，并按照本通知第三章的规定进行外债登记。

3. 国有商业银行有责任按外债协议的目的和有效使用借款资金，按时偿还本金和利息，自行承担所有风险，并对在外债和偿还外债过程中的违法行为负责。

4. 对于发行国际债券的情况，国有商业银行应按照本通知第二章的规定向国家银行申请批准国际债券发行计划。国际债券发行额度确认登记、发行额度登记和其他相关内容按照国家银行关于国际债券发行外汇管理的指引办理。

5. 只有在国家银行确认登记外债后，才能提取资金、偿还本金和支付利息。只有在国家银行批准签署外债协议后，国有商业银行才能支付与外债相关的费用。

第二章

外债审批手续

条 4. 借用国外贷款申请材料

1. 在签署国外借款协议或提出确认发行国际债券额度的请求之前，国家商业银行应直接或通过邮政方式向中国人民银行（外汇管理司）提交一份申请中国人民银行批准国外借款或批准发行国际债券项目的申请材料。

2. 借用国外贷款申请材料包括：

a) 请求中国人民银行批准签署国外借款协议的书面文件；

b) 最终版本国外借款协议的外文副本及其中文翻译；

c) 最终版本关于借款担保的协议（如有）；

d) 国家商业银行根据其章程规定对国外借款方案的审批；

e) 关于借款方案、使用借款资金、预计资金来源和还款计划、汇率和利率风险防范措施的报告；

f) 关于国家商业银行在最近一个时点遵守各项安全比率情况的报告；国外借款及其使用对国家商业银行安全比率的影响。

3. 发行国际债券项目申请材料包括：

a) 请求中国人民银行批准发行国际债券项目的书面文件；

b) 发行国际债券项目的提案；

c) 国家商业银行根据其章程规定对发行国际债券项目提案的审批；

d) 关于国家商业银行在最近一个时点遵守现行安全比率规定情况的报告；发行及其使用从发行中获得的资金对国家商业银行安全比率的影响。

条 5. 中国人民银行审查并批准国外借款或发行国际债券项目的基础

1. 遵守现行法律规定下的国家商业银行的安全比率规定。

国家商业银行只有在满足现行法律规定下的安全比率规定的情况下才能进行中长期国外借款，除非存在以下两种情况：

a) 有国务院总理或中国人民银行关于国家商业银行在实施借款前未能满足一项或多项安全比率规定的批准文件；

b) 借款计入国家商业银行二级资本，并且实施借款有助于国家商业银行满足安全比率规定。

2. 借款金额或发行金额应在国务院总理每年批准的国家商业贸易国外借款总限额内。

3. 国外借款协议内容或发行国际债券项目提案不违反现行越南法律的规定。

4. 满足现行外汇管理法律、国外借贷和偿还债务法律以及其他相关法律法规的其他要求。

条6. 审查时间

自收到完整且有效的申请材料之日起十五（15）个工作日内，国家银行应以书面形式对外国贷款或商业银行发行国际债券的提案提出同意或不同意的意见。如不同意，国家银行应书面说明理由。

第三章

登记贷款和变更

外国贷款程序

条7. 登记外国贷款的程序、手续和文件

1. 经国家银行批准后，商业银行签署外国贷款协议及相关法律文件。自签署外国贷款协议之日起三十（30）个工作日内，并在提款日前，商业银行应直接或通过邮政方式向国家银行提交一份完整的外国贷款登记文件。

2. 登记贷款文件包括：

a) 外国贷款登记表（见附件01）。

b) 已签署的外国贷款协议及其他相关协议（如有）的外文副本及其越南语译本，附有商业银行法定代表人关于已签署协议一致性和已提交国家银行的最终草案一致性的承诺书。

条8. 登记外国贷款的时间

1. 国家银行应在收到完整文件之日起五个（05）工作日内确认商业银行的外国贷款登记，适用于以下情况：

a) 正式签署的协议与根据本通知第4条规定的已提交国家银行的最终草案一致。

b) 正式签署的协议内容与根据本通知第4条规定的已提交国家银行的最终草案不同，但协议内容仍符合越南法律的规定。在此情况下，商业银行需向国家银行报告有关内容。

2. 如登记贷款文件不符合本条第1款规定，在收到文件之日起五个（05）工作日内，国家银行应通知商业银行补充或修改外国贷款登记文件。

条9. 变更外国贷款登记

1. 如变更协议的内容不违反现行法律规定且保持或减少贷款金额（包括取消贷款的情况），商业银行可签署变更协议并按照现行法律规定办理变更登记。

2. 如变更协议增加贷款金额，商业银行应按照本通知规定办理新贷款的批准手续。经国家银行书面批准后，商业银行签署变更协议并按照现行法律规定办理变更登记。

3. 如变更协议的内容未在现行法律法规中规定，商业银行须经国家银行书面批准和指导后方可签署变更协议并办理变更登记。

第四章 实施细则

报告

条 10. 定期报告

1. 商业国有银行应当按月、按年定期向其主要营业地点所在地的国家银行省级分行或直辖市分行报告，并抄送国家银行（外汇管理司）关于根据本通知附件2表格填写的对外借款执行情况。

2. 报告期限：

a) 对于月度报告：最迟应在下个月的第十天提交。

b) 对于年度报告：最迟应在下一年的一月三十一日提交。

条 11. 突发报告

商业国有银行应按照国家银行的要求进行突发报告。

第五章

组织实施

条 12. 决定权限

国家银行行长负责决定是否批准商业国有银行的中长期对外借款或发行国际债券的计划。

条 13. 各单位职能、任务及配合机制

1. 外汇管理司：

a) 主持并协调国家银行相关单位处理与商业国有银行中长期对外借款有关的共同问题，依据现行法律规定和政府指导。

b) 负责收集国家银行相关单位的意见，汇总意见并向国家银行行长提出关于批准商业国有银行对外借款或发行国际债券计划的决定建议。

c) 通报国家银行对商业国有银行对外借款或发行国际债券计划的批准或不批准意见。

d) 根据本通知的规定，办理商业国有银行对外借款登记和变更登记手续。

e) 汇总定期数据（每季度、每年），向国家银行行长报告商业国有银行的对外借款情况。

二、银行业监督管理机构：

a) 协助外汇管理司研究并参与意见，就商业国有银行对外借款事宜。意见内容包括：商业国有银行对外借款的遵守规定情况；对外借款的影响评估及其使用资金对商业国有银行安全比率的影响；建议同意或不同意（说明理由）商业国有银行对外借款或发行国际债券计划。

b) 主持并协调相关单位实施对商业国有银行对外借款和偿还外债活动的检查监督；处理违反规定进行对外借款的商业国有银行的违规行为。

c) 参与处理其他与商业国有银行对外借款申请和借款有关的问题，根据国家银行行长的指示。

3. 货币政策司：

a) 协助外汇管理司研究并参与意见，就商业国有银行对外借款事宜。意见内容包括：借款利率、借款目的、偿还本金和利息的外汇来源、从商业国有银行对外借款产生的影响；信贷结构和资金筹集结构等；建议同意或不同意（说明理由）商业国有银行对外借款或发行国际债券计划。

b) 参与处理其他与商业国有银行对外借款申请和借款有关的问题，根据国家银行行长的指示。

4. 法制司：

a) 协助外汇管理司研究并提供意见，涉及商业国有银行对外借款文件中的法律方面；建议在商业国有银行对外借款或发行国际债券计划文件中违反越南相关法律的问题。

b) 参与处理其他与商业国有银行对外借款申请和借款有关的问题，根据国家银行行长的指示。

5. 信贷司：

a) 协助外汇管理司研究并参与意见，涉及商业国有银行对外借款担保和其他保证形式的问题；建议同意或不同意（说明理由）商业国有银行对外借款或发行国际债券计划。

b) 参与处理其他与商业国有银行对外借款申请和借款有关的问题，根据国家银行行长的指示。

第六章

实施条款

条14. 生效日期

1. 本通知自2011年10月15日起生效。

2. 在本通知生效前已确认登记或变更登记的商业国有银行中长期对外借款，继续按照国家银行颁发的确认登记或变更登记文件执行。如在本通知生效后有变更协议，则商业国有银行应按照本通知的规定执行。

3. 在本通知生效前已签订借款协议但未确认登记的商业国有银行中长期对外借款，其借款登记的执行将根据国家银行的具体指导进行。

条15. 实施条款

行政办公室主任、银行监察局局长、国家银行各直属单位负责人、各省会城市国家银行分行行长、各商业国有银行董事会主席、总经理（局长）在其职责范围内负责组织落实本通知。/。