通知2021年第18号令关于金融机构和外国银行分行之间转让工具再贴现业务的规定

通知

关于金融机构之间转让工具再贴现活动的规定

金融机构、外国银行分行之间

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日《组织信用机构法》和2017年11月20日《修改和补充组织信用机构法若干条款的法》；

根据二零零五年十一月二十九日《转让工具法》；

根据2017年2月17日政府第16/2017/NĐ-CP号法令关于越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据货币政策司司长的建议；

越南国家银行行长发布关于金融机构、外国银行分行之间转让工具再贴现活动的通知。

第一条 调整范围

本通知规定金融机构、外国银行分行之间转让工具再贴现活动。

第二条 适用对象

本通知适用于作为转让工具再贴现方（以下简称再贴现方）和被再贴现方（以下简称被再贴现方）的金融机构、外国银行分行，包括商业银行、合作社银行、外国银行分行、财务公司。

第三条 再贴现转让工具的原则

一、金融机构、外国银行分行在越南国家银行（以下简称国家银行）颁发的许可证中载明有转让工具再贴现业务内容的情况下，可以进行转让工具再贴现。

二、金融机构、外国银行分行应按照本通知的规定，并符合《金融机构法》、《转让工具法》及相关法律法规的规定实施转让工具再贴现。对于涉及外国因素的转让工具再贴现，各方应根据本通知、《金融机构法》、《转让工具法》中关于适用国际条约、国际贸易惯例的规定以及关于涉外民事关系的法律规定执行。

三、金融机构、外国银行分行应根据各自外汇业务范围许可的规定，以外国货币进行转让工具再贴现。

条 4. 再贴现工具

1. 再贴现工具满足以下条件时可进行再贴现：

a) 已由被再贴现方按照中国人民银行关于金融机构对客户办理贴现业务的规定，对其客户进行了贴现；

b) 属于被再贴现方合法所有，并且根据法律规定可以交易，无争议，未用于担保其他义务；

c) 尚未到期；

d) 完整无损，无涂改或修改。

2. 再贴现方有权要求被再贴现方向其提供证明再贴现工具符合本条第1款规定的相关信息和文件。被再贴现方有责任按再贴现方的要求提供相关信息和文件，并对其准确性和完整性负责。

条 5. 再贴现方式

金融机构、外国银行分行可以选择以下一种再贴现方式：

1. 有期限购买转让工具是指再贴现方购买并接受尚未到期的转让工具从被再贴现方转移，同时被再贴现方承诺在双方约定的时间内回购该转让工具。

2. 带追索权的购买转让工具是指再贴现方购买并接受尚未到期的转让工具从被再贴现方转移；如果再贴现方未能从付款人处全额收到款项，则被再贴现方须向再贴现方支付剩余款项。

条 6. 再贴现货币

1. 对于以越南盾支付的转让工具，金融机构、外国银行分行应使用越南盾进行再贴现。

2. 对于以外币支付的转让工具：

a) 金融机构、外国银行分行可以使用转让工具上记载的外币或越南盾进行再贴现，双方同意适用的汇率应符合中国人民银行关于汇率的规定；如使用越南盾再贴现，双方应协商适用的汇率；

b) 如采用有期限购买方式再贴现转让工具，金融机构、外国银行分行应使用出售转让工具时使用的货币回购转让工具。

条 7. 再贴现期限

1. 再贴现转让工具的期限是从再贴现方接受再贴现转让工具之日起到被再贴现方履行回购义务之日止，或者到转让工具上记载的全部金额到期日止，包括节假日。

2. 再贴现方与被再贴现方应协商确定再贴现转让工具的期限不超过12个月，并且不超过被再贴现方向客户回购转让工具的日期（对于被再贴现方采用有期限购买方式从客户处办理贴现的情况）或转让工具上记载的全部金额到期日（对于被再贴现方采用带追索权购买方式从客户处办理贴现的情况）。

第八条 再贴现价格、转让工具回购价格、再贴现利率

一、转让工具再贴现价格是指再贴现方在进行转让工具再贴现时应向被再贴现方支付的金额。

二、转让工具回购价格是指被再贴现方在回购转让工具时应向再贴现方支付的金额，适用于按照有期限购买方式再贴现转让工具的情况。

三、金融机构、外国银行分行应当根据法律规定协商确定转让工具再贴现价格、回购价格、再贴现利率、逾期再贴现款项的利率以及与转让工具再贴现活动相关的合法费用。

第九条 再贴现协议

一、金融机构、外国银行分行之间关于转让工具再贴现的协议必须符合法律规定的形式，并至少包括以下内容：

（一）再贴现方和被再贴现方的信息；

（二）可再贴现转让工具的信息；

（三）再贴现的方式；

（四）再贴现货币；

（五）转让工具再贴现价格、付款日期、付款方式；

（六）再贴现期限；

（七）再贴现利率；

（八）各方的权利和义务；

（九）违约处理。

二、对于按照有期限购买方式再贴现转让工具的情况，在本条第一款规定的内容之外，再贴现协议还必须包括回购转让工具的承诺、回购价格等内容。

三、对于按照保留追索权购买方式再贴现转让工具的情况，在本条第一款规定的内容之外，再贴现协议还必须包括被再贴现方在再贴现方未从付款责任人处获得足额付款的情况下，向再贴现方支付剩余款项的责任。

四、除本条第一款、第二款、第三款规定的内容外，金融机构、外国银行分行还可以根据本通知和其他法律规定协商其他相关内容。

第十条 转让工具转让

一、当再贴现方同意再贴现转让工具时，被再贴现方应根据法律规定办理转让工具转让给再贴现方的手续。

二、对于按照有期限购买方式再贴现转让工具的情况，当被再贴现方完成回购转让工具的承诺义务后，再贴现方应根据法律规定办理转让工具转让给被再贴现方的手续。

第十一条 再贴现转让工具内部操作规定

一、依据本通知、《商业银行法》、《转让工具法》及相关法律规定，金融机构、外国银行分行应制定符合其管理模式、特点和经营条件，确保金融机构、外国银行分行安全运营的再贴现转让工具内部操作规定。

二、内部操作规定必须明确各相关部门和个人在执行再贴现转让工具活动中的责任。

三、内部操作规定至少应包括再贴现转让工具业务流程、再贴现转让工具活动的风险管理以及对被再贴现方和可再贴现转让工具的评估。

第十二条 会计核算和统计报告

银行机构、外国银行分行应当按照现行法律规定，对转让工具再贴现业务进行会计核算和统计报告，遵循中国人民银行的会计制度和统计报表制度。

条13. 责任单位

一、货币政策司

负责与相关单位协调解决本通知规定执行中出现的问题。

二、财务会计处

负责与相关单位协调解决执行本通知过程中会计核算方面出现的问题。

三、交易部

按照中国人民银行的统计报表制度，跟踪汇总银行机构、外国银行分行之间转让工具再贴现业务的实施情况信息。

四、银监局、中国人民银行各省级分行

监督检查本通知规定的执行情况，并依法处理违规行为。

第十四条 组织实施

第1款 本通知自2022年1月7日起生效。

二、办公厅主任、货币政策司司长及中国人民银行各有关部门负责人；银行机构、外国银行分行负责组织落实本通知的各项规定。/。