决定第20/2019/QĐ-TTg号规定银行检查监督机构的职能、任务、权限和组织结构，该机构隶属于国家银行。

决定

                条款功能、职责和权限

                          以及组织结构的银行业监督管理机构

                                                                          直属于国家银行越南社会主义共和国

根据2015年6月19日《政府组织法》；

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日颁布的《组织法》 和2017年11月20日对《组织法》进行修改补充的法律；

根据2010年11月15日颁布的《审计法》；

根据2016年9月1日政府第123/2016号法令关于部委和相当于部级机构的功能、职责、权限和组织结构的规定；/根据2017年2月17日政府第16/2017号法令关于国家银行越南社会主义共和国的功能、职责、权限和组织结构的规定；

根据2014年4月7日政府第26/2014号法令关于银行业监督管理和检查的组织与活动，以及2019年5月17日政府第43/2019号法令对2014年4月7日政府第26/2014号法令关于银行业监督管理和检查的组织与活动的部分条款进行修改补充的规定；

1. 银行业监督管理机构是相当于总局的单位，直属国家银行越南社会主义共和国（以下简称国家银行），负责为国家银行行长提供咨询并协助其管理信贷组织、外国银行分行、存款保险以及反洗钱和反恐融资工作；执行行政检查、专业检查和银行业监督任务；根据法律规定和国家银行行长的分配任务开展反洗钱和反恐融资工作。

根据越南国家银行行长的提议；

政府总理规定金融监管局的职能、任务、权限和组织结构，该局隶属于越南国家银行。

第一条 位置与职能

2. 银行业监督管理机构具有法人资格，使用国徽印章，并设有独立账户及位于河内的办公地点。

第二条 职责和权限

a) 国会的法律草案、决议草案，常设委员会的法规草案、决议草案，政府的法令草案、总理的决定草案，涉及信贷组织、外国银行分行、外国信贷组织代表处、其他从事银行业务的外国组织、银行业监督管理和反洗钱及存款保险工作的内容；

1. 提交国家银行行长审议并提交政府、总理审阅决定：

b) 关于信贷组织、外国银行分行、外国信贷组织代表处、其他从事银行业务的外国组织、银行业监督管理和反洗钱及存款保险工作的改革和发展的重要战略、规划、方案和项目；

a) 信贷组织、外国银行分行、外国信贷组织代表处、其他从事银行业务的外国组织、银行业监督管理和反洗钱及存款保险工作的长期、五年和年度发展计划；

2. 提交国家银行行长决定、批准或发布：

b) 规定信贷组织、外国银行分行的组织和活动、银行业务安全的通则；规定成立、重组、解散、破产清算信贷组织、外国银行分行、外国信贷组织代表处、其他从事银行业务的外国组织的程序；规定银行业监督管理、存款保险和反洗钱及反恐融资的通则；

c) 根据国家银行行长的分工，颁发、修改、补充或撤销信贷组织成立和运营许可证、外国银行分行成立许可证、外国信贷组织代表处成立许可证、其他从事银行业务的外国组织成立许可证和其他银行业务许可证；

d) 向组织颁发或撤销提供信用信息的服务许可证；

đ) 根据法律规定和国家银行行长的分工，向微型金融项目和计划颁发或撤销注册证书。

针对微型金融项目的注册和注销登记证书，依照法律规定及国家银行行长的分工进行颁发和收回；

e) 批准购买、出售、分割、合并、吸收合并、变更组织形式、解散金融机构；批准拟选举和任命为股份公司董事会成员、监事会成员和总经理（经理）的人员名单，但不包括由国家持有100%注册资本的商业银行的人事，以及由国家持有超过50%股份的商业银行的国有股东委派或推荐的人事；批准拟任命为外国银行分行总经理（经理）的人员；批准设立、终止、解散国内分支机构、代表机构和事业单位，以及国外分支机构、代表机构和其他商业存在形式的金融机构；批准设立、收购子公司和关联公司的金融机构；批准金融机构出资、购买股份；批准其他关于管理、组织、财务和活动的问题，这些问题根据法律规定必须经中国人民银行批准或授权，按照中国人民银行行长的分工；

处理与金融机构、外国银行分行的组织、管理和运营相关的问题，以确保金融机构、外国银行分行能够健康、安全地运营，并符合法律规定，按照中国人民银行行长的分工；

根据法律规定和中国人民银行行长的分工，执行有关作为金融机构、金融组织和中国人民银行管理的企业中的国有资本所有者代表的权利和责任的一些内容；

按照中国人民银行行长的分工，制定并组织实施加强、整顿、重组、特别监管金融机构、外国银行分行的方案和计划；

3. 根据中国人民银行行长的分级授权，执行本条第2款规定的c、d、đ、e、g、h、i项任务和权力；

4. 宣传、贯彻并组织实施本条第1款、第2款规定的内容，在国家有权机关发布或批准后；

5. 制定中国人民银行行长审批的年度银行业监督管理局监察计划；组织实施银行业监督管理局的监察计划；指导、督促、检查银行业监督管理局分支行的监察计划实施情况；

6. 根据法律规定和中国人民银行行长的分工，对国务院令第26号（2014年4月7日发布）第二条规定的银行业监督管理对象进行行政监察、银行监察、反洗钱监察、存款保险监察及其他领域监察；执行中国人民银行行长交办的案件调查；

7. 根据法律规定和中国人民银行行长的分工，处理申诉、控告、反腐败、节约反对浪费的任务；

8. 督促、检查中国人民银行行长和银行业监督管理局作出的监察结论、建议和处罚决定的执行情况；

9. 在必要时，审查银行业监督管理局分支行负责人、中国人民银行分支行负责人、省人民政府主席对属于中国人民银行管理领域的案件的监察结论和处罚决定的准确性和合法性；

10. 根据法律规定和中国人民银行行长的分工，对国务院令第26号（2014年4月7日发布）第二条规定的银行监督对象进行银行监督；

11. 根据法律规定，采取措施或建议有权限的机关、组织和个人采取措施，确保安全并处理被监察银行和被监督银行的违规行为；

12. 协助中国人民银行行长履行反洗钱、反恐怖融资职责，根据反洗钱、反恐怖融资法律规定；

13. 协助中国人民银行行长履行存款保险国家管理职责；

14. 指导、检查并组织实施监察和监督工作；向中国人民银行分支行提供行政监察、银行监察和监督业务指导；检查银行业内的单位遵守国家银行管理范围内的监察、投诉、举报、反腐败和反洗钱、反恐怖融资法律的情况；

15. 要求被监察银行、被监督银行及相关机关、组织和个人提供信息和材料，以支持银行监察、反洗钱和反恐怖融资工作；

16. 总结、吸取在国家银行管理范围内监察和监督工作的经验。

17. 要求中国人民银行分支机构报告关于银行业监管、投诉处理、反腐败和反洗钱、反恐怖融资工作；汇总并报告中国人民银行管理范围内银行业监管、投诉处理、反腐败和反洗钱、反恐怖融资工作的结果。

18. 根据法律规定和中国人民银行行长的分级授权，执行对中国人民银行管理范围内的行业协会和非政府组织的一些职责和权限。

19. 组织科学研究和技术进步的应用，以提高银行业监管、反洗钱、反恐怖融资活动的管理水平；现代化银行业监管、反洗钱、反恐怖融资系统的物质技术基础；组织银行业监管、投诉处理、反腐败和反洗钱、反恐怖融资业务培训；对从事银行业监管、投诉处理、反腐败和反洗钱、反恐怖融资工作的干部、职员进行专业培训。

20. 在银行业监管、反洗钱、反恐怖融资领域开展国际合作。

21. 按照中国人民银行的行政改革计划，在银行业监管机构的活动中实施行政改革。

22. 管理组织结构和编制；根据中国人民银行行长的分级授权，实施工资制度和其他激励政策、招聘、使用、任命、免职、退休、辞职、奖励和纪律处分制度；对银行行业的集体和个人提出奖励意见。

23. 根据中国人民银行行长的分级授权和法律规定，管理和使用分配的资金和资产。

24. 根据法律规定和中国人民银行行长的任务分配，执行其他职责和权限。

第三章 组织结构

1. 行政监察、投诉处理和反腐败局（简称第一局）。

2. 银行业安全政策局（简称第二局）。

3. 办公室。

4. 银行监管一局（简称第一局）。

5. 银行监管二局（简称第二局）。

6. 银行监管三局（简称第三局）。

7. 信贷机构系统安全监管局（简称第四局）。

8. 反洗钱局（简称第五局）。

银行监管检查局局长有权作出检查决定，成立检查小组，对被指派的银行检查对象进行检查，并履行检查决定人和行政处罚人的职责。反洗钱局局长负责接收、收集有关反洗钱和反恐怖融资的信息，并报告；有权要求提供、移交反洗钱和反恐怖融资信息；根据法律规定和中国人民银行行长的分级授权，与外国相关机构合作交流反洗钱和反恐怖融资信息。

办公室设有六个部门，第一银行监管检查局设有六个部门，第二银行监管检查局设有六个部门，第三银行监管检查局设有四个部门，信贷机构安全监督局设有四个部门，反洗钱局设有四个部门。

国家银行行长规定银行监管机关各单位的功能、职责、权限和组织结构。

第四条银行监管机构领导

1. 银行监管机关设总监察长一名，副监察长不超过四名。

2. 银行监管局局长由中国人民银行行长提名、免职或解雇，需与国务院监察专员一致。

国家银行行长根据总监察长的建议和法律规定，任命、免职或撤职副监察长。

3. 银行监管局局长对中国人民银行行长和法律负责，全面负责银行监管机构的工作；副局长对局长和法律负责，对其分管的工作领域负责。

4. 银行监管局局长执行第26号法令第8条和第43号法令第1条第4款规定的职责和权限；以及法律规定的部长和相当于部长级机构的职责和权限，以及其他相关法律的规定。

条 5. 过渡条款

国内信贷机构监管局、国外信贷机构监管局、银行系统安全监督局、信贷机构许可和银行业务管理局、组织人事局、第一城市银行监管局、第二城市银行监管局继续按照现行规定履行职能、职责和权限，直到中国人民银行发布决定，规定第一银行监管检查局、第二银行监管检查局、第三银行监管检查局、信贷机构安全监督局、办公室、第一城市中国人民银行分行、第二城市中国人民银行分行的新职能、职责、权限和组织结构。

第六条效力和执行责任

1. 本决定自发布之日起生效，并取代2014年6月12日总理第35/2014/QĐ-TTg号决定关于中国人民银行直属银行监管机构的职能、职责、权限和组织结构的规定。

2. 中国人民银行行长、各部部长、相当于部级机构的负责人、政府下属机构的负责人、省和直辖市人民政府主席及银行监管局局长负责执行本决定。/。