通知20/2019/TT-NHNN修改和补充了关于实施若干反洗钱规定的第35/2013/TT-NHNN号通知。该通知指导了风险评估措施、客户信息更新、可疑交易报告以及反恐怖融资措施。

通知

对第35/2013/TT-NHNN号通知关于实施若干反洗钱规定的通知进行修改和补充

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2012年6月18日颁布的《反洗钱法》；

根据《反恐怖主义法》（2013年6月12日）;

根据二〇一四年六月二十三日颁布的《海关法》；

根据国务院令第116/2013/NĐ-CP号（2013年10月4日）关于实施细则的若干反洗钱规定的详细规定； 根据国务院令第87/2019/NĐ-CP号 （2019年11月14日）对国务院令第116/2013/NĐ-CP号（2013年10月4日）关于实施细则的若干反洗钱规定的详细规定进行修改和补充；

根据国务院令第122/2013/NĐ-CP号（2013年10月11日）关于与恐怖主义、资助恐怖主义有关的资金、财产的暂停流通、冻结、封存、扣押及处理；建立与恐怖主义、资助恐怖主义有关的组织和个人名单的规定；

根据2017年2月17日政府第16/2017/NĐ-CP号法令关于越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据金融监管总局局长的建议，

国家银行行长发布关于修改和补充第35/2013/TT-NHNN号通知关于实施若干反洗钱规定的通知。

第一条 对第35/2013/TT-NHNN号通知关于实施若干反洗钱规定的通知进行修改和补充

2. 经济组织从事提供收付外币服务业务（包括直接收付外币业务和外币兑换代理业务）的条件。

"第一条 调整范围

本通知规定了对高风险客户加强评估措施；更新客户信息；通报外国政治影响力人士名单；反恐融资；大额交易、可疑交易、电子资金转账交易、为恐怖主义洗钱行为的报告内容和形式；外币现钞、越南盾现钞、贵金属、宝石、可转让工具的价值必须向海关申报以及个人携带外币现钞、越南盾现钞、贵金属、宝石出入境时需向口岸海关出示的文件。

二、增加第三条如下：

"第三条a 反洗钱和恐怖融资风险评估

报告对象的责任：

1. 根据国家、行业和领域的反洗钱、恐怖融资风险评估结果，报告对象必须进行反洗钱、恐怖融资风险评估以了解其客户、国家或地理区域、产品、服务、交易或分销渠道的风险；评估结果须经董事会或总经理批准并发布。

2. 根据自身反洗钱、恐怖融资风险评估结果，报告对象必须制定从风险评估报告中发现的风险管理政策和程序，并须经董事会或总经理批准并发布。

3. 报告对象每年必须更新、修改和补充已发布的反洗钱、恐怖融资风险评估结果和风险管理政策和程序。

4. 反洗钱、恐怖融资风险评估结果或更新结果以及风险管理政策和程序必须在签署、发布新版本或修改后的30天内提交给国家银行（反洗钱局）和直接管理报告对象的政府机构；同时必须在整个报告对象系统内公布。

5. 风险管理政策和程序必须包括针对高风险反洗钱、恐怖融资的强化控制措施和针对低风险反洗钱、恐怖融资的简化控制措施。

6. 对于国际电子资金转账交易，根据反洗钱、恐怖融资风险评估结果，为受益人和服务中介提供者必须基于风险制定政策和程序以确定：

a) 符合条件的交易；

b) 包括拒绝或暂停交易或交易后监督在内的适当处理措施，当交易缺少第7条第2款c项规定的汇款人和收款人的信息时。

3. 增加第三条b如下：

"条3b. 客户信息更新责任

基于客户识别措施，报告对象必须经常将收集到的客户的资料、数据、风险和业务关系更新到数据库系统中。

4. 修改第7条第2款第c项名称及内容如下：

"第7条. 电子资金转账交易

"c) 自然人、组织为汇款人或收款人：

(i) 自然人：姓名；有效身份证件号码或居民身份证号码或有效护照号码；如有账户，则提供账户号码；交易代码；交易金额及币种；联系地址；常住地址；暂住地址；国家；

(ii) 组织：名称；税号；企业登记证书编号；账户号码；交易代码；交易金额及币种；联系地址；办公地址；国家；

(iii) 对于国内电子资金转账：如汇款人或收款人为外国人，除本款第c(i)和c(ii)项规定的信息外，还须提供入境签证号码（如有）、国外居住地址和越南境内地址；

(iv) 对于从越南向国外的资金转账交易：收款人的自然人（有效身份证件号码或居民身份证号码或有效护照号码）和组织（税号、企业登记证书编号）信息非强制性；

(v) 对于从国外向越南的资金转账交易：汇款人的自然人（有效身份证件号码或居民身份证号码或有效护照号码）和组织（税号、企业登记证书编号）信息非强制性。"

5. 在第7条增加第5款、第6款、第7款如下：

"5. 对于国际电子资金转账交易价值相当于一千美元以上的，服务收款人的报告对象必须按照《反洗钱法》第11条规定验证、确认收款人身份，并保存这些信息。

6. 在交易过程中以及交易后，服务收款人的报告对象必须采取监控措施以发现缺少发起转账指令者或收款人信息的国际电子资金转账交易，并根据第3a条第6款第b项的规定采取相应措施。

7. 报告对象必须采取暂停流通、冻结账户、封存、扣押资金和财产等措施，并遵守禁止与联合国安理会相关决议指定名单中的恐怖主义、资助恐怖主义组织和个人以及公安部主导建立的黑名单中的组织和个人进行交易的规定。"

6. 修改、补充第8条第1款如下：

"1. 当发现或有理由认为属于联合国安理会相关决议指定名单或公安部主导建立的黑名单中的组织和个人或其他个人、组织涉及资助恐怖主义、洗钱以资助恐怖主义行为时，报告对象有责任向公安部反恐力量报告，并同时向本通知第10条规定的反洗钱局报告。"

7. 修改、补充第8条第2款第c项如下：

"c) 实施与资助恐怖主义、洗钱以资助恐怖主义有关的行为的组织和个人：名称；国籍；其他信息包括有效身份证件号码或居民身份证号码或有效护照号码、企业登记证书编号或企业登记证书编号、税号、地址、账户号码、交易代码；"

8. 修改第9条名称并增加第4款如下：

"条 9. 携带外币现钞、越南盾现钞、贵重金属、宝石出境入境申报海关以及向口岸海关提交的文件的金额标准：个人携带外币现钞、越南盾现钞、贵重金属、宝石出境入境时，需向海关申报并提交相关文件。"

"4. 向口岸海关提交的文件包括居民和非居民个人出境入境时需申报的外币现钞、越南盾现钞、贵重金属、宝石：
a) 对于携带贵重金属、宝石（除黄金）出境入境的情况：

（一）由获准经营、买卖贵重金属、宝石的企业或组织开具的发票；在没有企业或组织开具的发票的情况下，其他证明贵重金属、宝石合法来源的文件；

（二）向口岸海关提交的文件必须是原件或经法律规定的公证副本；
b) 对于携带外币现钞、越南盾现钞、黄金出境入境的情况，相关文件的提交应按照中国人民银行关于个人携带外币现钞、越南盾现钞、黄金出境入境的规定执行；
c) 如果发票或其他证明来源的文件为外国语言：

（一）对于出境人员：须提供经法律规定公证的越南语译本，除非该人员在入境前已提交过原件或经公证的副本；

（二）对于入境人员：须提供原件或经公证的副本。"

9. 修改补充第10b条如下：

"条 10b. 防止恐怖融资
1. 报告对象应及时更新联合国安理会决议指定名单及公安部根据法律规定建立的黑名单，并对客户、相关方及交易进行审查。
2. 报告对象应按照《国务院令第116号》（2013年10月4日发布）关于反洗钱法律实施细则中第三条至第十四条和第十六条至第十八条的规定，采取措施识别客户并实施与恐怖融资相关的预防措施。
3. 当怀疑客户或其交易涉及恐怖融资或洗钱以资助恐怖活动时，报告对象应根据反洗钱法律的规定暂停交易，或者根据反恐法律的规定暂时停止流通、冻结账户、封存、暂扣资金或财产，并向反洗钱局报告可疑的恐怖融资或洗钱交易，同时向公安部、反洗钱局报告暂停交易或暂时停止流通、冻结账户、封存、暂扣资金或财产的情况，具体按照本通知第十条的规定执行。

4. 报告内容和期限应按照本通知第八条第二款和第三款的规定执行。"

"条10c. 更新参与法律协议的客户信息
1. 法律协议包括组织和个人（包括国内外）之间通过书面形式建立的关于委托和授权管理及使用资金、资产的协议。

2. 除按照第9条、第10条《反洗钱法》规定必须收集和更新的客户信息外，报告主体在为客户开设账户或建立业务关系或进行大额交易时，有责任要求客户提供确定参与法律协议的信息，包括：

a) 委托、授权的组织或个人名称（如有）；

b) 委托、授权文件的日期；

c) 委托、授权的内容，包括委托、授权的资金、资产价值以及交易详情；

d) 委托、授权的组织或个人所在国家及其受该国法律管辖的情况；

đ) 国家有权机关颁发的委托、授权编号（如有）；

e) 受益人身份信息及有关个人或组织的信息（如有）。

3. 报告主体负责识别、核实并保存与委托、授权相关的档案，至少应包含本条第2款所述的信息。

11. 第12条修改补充如下：

"条 12. 执行责任

 金融监管局（反洗钱局）负责：

1. 向行长提交国家洗钱和恐怖融资风险评估结果及行动计划，供公安部、财政部、住房和城乡建设部、自然资源部、生态环境部、发展改革委、司法部、商务部、工业和信息化部、通信管理局、民政部、外交部、国防部、交通运输部、科技部、审计署、外国非政府组织工作委员会及相关报告主体执行；并在中国人民银行网站上发布国家洗钱和恐怖融资风险评估结果及行动计划。

2. 主导与其他相关单位合作研究并制定向行长提交的指导标准，以供报告主体执行，用于评估洗钱和恐怖融资风险。

3. 向行长提交关于对来自金融行动特别工作组（FATF）认定为高洗钱和恐怖融资风险国家和地区的企业和个人采取加强尽职调查措施的规定草案，以供报告主体执行。

4. 在FATF认定并公布高洗钱和恐怖融资风险国家和地区名单后的七天内，向本条第1款规定的机构和报告主体发送该名单，以便采取适当的加强尽职调查措施。

5. 根据国家、行业和报告主体的洗钱和恐怖融资风险程度，提出建议并向行长提交计划，以监督、检查、管理和处理报告主体的违规行为。

条 2. 责任组织实施

中国人民银行办公厅主任、金融监管局局长、中国人民银行各相关单位负责人、各省（直辖市）中国人民银行分行行长和根据第2条第1款《中国人民银行令第35号》规定的报告主体负责组织实施本通知。

条 3. 生效施行条款

1. 本通知自2019年11月14日起生效施行。

2. 废除2014年11月11日越南国家银行行长第31/2014/TT-NHNN号通知第五款，该通知对2013年12月31日越南国家银行第35/2013/TT-NHNN号通知关于实施若干反洗钱规定的指导进行修改和补充。