通知编号20/2025/TT-NHNN关于商业银行、外国银行分行和非银行金融机构拟任人员名单的批准程序和文件指引

通知

关于商业银行、外国银行分行和非银行金融机构拟任董事、高级管理人员名单的申请材料和程序指南 和非银行金融机构

根据《越南国家银行法》第46/2010/QH12号；

根据《组织金融机构法》（第32/2024/QH15号决议）；

根据政府第26/2025/NĐ-CP号法令关于越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据信贷机构系统安全局负责人的建议；

越南国家银行行长发布关于商业银行、外国银行分行和非银行金融机构拟任董事、高级管理人员名单的申请材料和程序的指南。

第一章
总则

第一条 调整范围

一、本指南规定了商业银行、外国银行分行和非银行金融机构拟任董事、高级管理人员名单的申请材料和程序；规定了对商业银行、非银行金融机构和外国银行分行拟任董事、高级管理人员的职业道德标准；规定了商业银行、非银行金融机构法定代表人信息以及外国银行分行总经理（经理）信息向企业登记机关通报以更新全国企业、合作社登记信息系统的程序。

二、对于由国家出资占股本超过50%的股份制商业银行，其拟任董事、高级管理人员名单的批准事项，以及由国家股东委派或推荐为股份制商业银行董事、监事、总经理的拟任人员名单的批准事项，按照越南国家银行行长有关干部工作的文件执行。

第二条 适用对象

一、商业银行、外国银行分行（以下简称银行）。

二、非银行金融机构。

三、与银行、非银行金融机构拟任董事、高级管理人员名单的申请材料和程序相关的组织和个人。

第三条 建立和提交申请材料的原则

一、商业银行、非银行金融机构拟任董事、高级管理人员名单的申请材料应遵循以下原则建立：

（一）申请材料必须用越南语编写。如果是由外国主管机构颁发、公证或认证的文件，则必须根据越南法律的规定进行领事认证（除非根据有关领事认证的法律规定免除领事认证），并翻译成越南语；

（二）从外语翻译成越南语的所有译文必须根据法律规定由译者签字证明；

（三）拟任董事、高级管理人员的申请材料副本必须是从原件复制的副本，或者根据法律规定由原件认证的副本；

（四）由拟任董事、高级管理人员自行编制的文件必须根据法律规定由其签字证明。

二、银行、非银行金融机构向越南国家银行（以下简称国家银行）提出批准拟任董事、高级管理人员名单的申请文件：

（一）对于商业银行、非银行金融机构：由法定代表人签署的文件。

如果商业银行、非银行金融机构缺少法定代表人，该申请文件应由董事会或管理委员会主席签署。

如果法定代表人授权他人签署，或者董事会或管理委员会主席授权其他董事会成员或管理委员会成员签署，或者国家股东有权限的人授权他人签署，则授权行为应符合法律规定，并且申请材料中应包含符合法律规定所设立的授权书；

对于没有法定代表人的有限责任公司形式的商业银行、非银行金融机构，且管理委员会或董事会成员不足法定最低人数或仅剩一名成员的情况下，商业银行、非银行金融机构的申请文件应由国家股东有权限的人签署。

（二）对于外国银行分行：由总经理（经理）签署的文件。如果总经理（经理）授权他人签署，申请材料中应包含符合法律规定所设立的授权书。如果外国银行分行缺少总经理（经理），则由该外国银行的有权代表签署申请文件。

三、商业银行、非银行金融机构提交的拟任董事、高级管理人员名单的申请材料 应直接提交到单一窗口部门或通过邮政服务寄送到国家银行或国家银行区域分支机构，或通过国家政务服务平台在线提交。

四、通过国家政务服务平台在线提交申请材料时，电子申请材料应使用数字签名，符合电子政务服务实施的法律规定。

如果国家政务服务平台系统出现故障或无法接收、交换电子信息，申请、提交、接收结果、交换和反馈信息将通过邮政服务或直接在国家银行单一窗口部门办理。

五、电子申请材料中的所有文件均为从原件扫描的电子版（PDF格式）。

六、银行、非银行金融机构及其拟任董事、高级管理人员应对申请材料的真实性、完整性和准确性负责。

条 4. 审批商业银行、外国银行分行和非银行金融机构拟任人员名单的权限

1. 中国人民银行行长审查并批准商业银行拟任人员名单。

2. 中国银行业监督管理局机构监管局局长审查并批准非银行金融机构和受该局微观审慎监管的外国银行分行的拟任人员名单。

3. 中国人民银行分行局长审查并批准在其辖区内设立且属于中国人民银行分行微观审慎监管对象的外国银行分行的拟任人员名单。

条 5. 批准拟任人员名单文件的有效期限

中国人民银行批准银行和非银行金融机构拟任人员名单的文件自签发之日起六个月内有效。超过此期限，银行和非银行金融机构未能完成选举或任命，则中国人民银行批准的银行和非银行金融机构拟任人员名单文件自动失效。

条 6. 关于职业道德评价

1. 下列情形的人被认定为不具备职业道德：

a) 因审计或检查结论导致金融机构或外国银行分行因违反关于许可证、管理、运营、股份、股票、投资、贷款、购买企业债券、安全比率的规定而受到最高罚款的行政违法行为的责任人；

b) 因审计或检查结论导致金融机构或外国银行分行在执行完行政处罚决定后的六个月内因违反货币金融领域的行政违法行为的责任人；

c) 在执行完行政处罚决定后的一年内因违反货币金融领域的行政违法行为而受到处罚的人；

d) 对违反许可证、管理、运营、股份、股票、投资、贷款、购买企业债券、安全比率、资产分类、表外承诺、提取和使用风险准备金等规定负个人责任的人，这些规定在国家有权机关的审计、检查、审计结论中有提及，并且与这些违规行为相关的建议尚未由国家有权机关评估为已完成整改。

2. 对于不属于本条第1款规定的人，在金融机构或外国银行分行工作期间，必须遵守该机构根据中国人民银行内部控制系统规定制定的职业道德规则和标准，除非是首次颁发许可证时未制定此类规则和标准的情况。

3. 对于在国外金融机构工作过的人，必须遵守该国外金融机构制定的职业道德规则和标准（如有）。

第二章
商业银行和非银行金融机构拟任人员名单审批的文件和手续

条7. 提交拟任人员名单批准的申请材料

1. 商业银行、非银行金融机构向中国人民银行提交批准拟任人员名单申请的书面文件，其中至少应包括以下内容：

a) 选举或任命人员的理由；

b) 拟任人员名单，其中应详细列出：姓名、职务、当前工作单位；在商业银行、非银行金融机构中拟选举或任命的职务；提名个人或组织的名称；拟任人员作为被提名组织代表所持有的股份比例或出资额（如有）；

c) 当前和拟选举或任命后商业银行、非银行金融机构的董事会、股东会成员、监事会结构及名单（如拟选举或任命人员为董事会、股东会、监事会成员），其中包括：

（i）对于股份公司性质的商业银行、非银行金融机构：明确董事会成员数量、独立董事数量、非执行董事数量、相互关联的董事数量、监事会成员数量；

（ii）对于有限责任公司性质的商业银行、非银行金融机构：明确股东会成员数量、监事会成员数量。

d) 对于拟选举或任命人员是否符合《商业银行法》规定的资格条件的评估，具体说明对每一条件的满足情况。

đ) 承诺对拟选举或任命人员不属于《商业银行法》规定不得担任职务的情况承担法律责任。

2. 商业银行、非银行金融机构通过的拟任人员名单的书面文件（对于董事会、股东会、监事会成员须注明任期），具体内容如下：

a) 对于股份公司性质的商业银行、非银行金融机构：董事会决议；

b) 对于单一股东的有限责任公司性质的商业银行、非银行金融机构：由股东或其授权代表出具的文件；

c) 对于两个或以上股东的有限责任公司性质的商业银行、非银行金融机构：

（i）对于拟任命股东会成员、监事会成员的情况：由各出资股东授权代表出具的文件；

（ii）对于拟任命总经理（经理）的情况：股东会决议。

3. 拟选举或任命人员的个人简历，按照本通知附件一格式填写。

4. 拟选举或任命人员的司法记录证明：

a) 对于具有越南国籍的拟任人员：由司法记录管理机构出具的司法记录证明，其中必须包含完整的犯罪记录信息（包括已消除和未消除的犯罪记录）以及禁止担任职务、成立和管理企业、合作社的信息；

b) 对于不具有越南国籍的拟任人员：司法记录证明或等效文件（包含完整的犯罪记录信息；禁止担任职务、成立和管理企业、合作社的信息），该文件须由越南有权机关或外国有权机关根据相关规定签发。如果由外国有权机关签发的司法记录证明或等效文件中没有禁止担任职务、成立和管理企业、合作社的信息，则对于单一股东的有限责任公司性质的商业银行、非银行金融机构，由股东出具；对于两个或以上股东的有限责任公司性质的商业银行、非银行金融机构，由出资股东出具；对于股份公司性质的商业银行、非银行金融机构，由提名股东、股东团体、董事会、监事会出具，需提供解释说明为何没有相关有权机关提供这些信息，并承诺对拟任人员不属于《商业银行法》规定不得担任职务的情况承担法律责任。

c) 本条第1款a、b项规定的司法记录证明或等效文件 必须在商业银行、非银行金融机构提交拟任人员名单批准申请材料之日前六个月内由有权机关签发。

拟任人员可以出示已在VNeID电子身份认证应用上签发的电子版司法记录证明，或者按照法律规定提交电子版司法记录证明。

5. 按照《商业银行法》规定，拟选举或任命人员的关联方申报表，按照本通知附件二格式填写。

6. 拟选举或任命人员的专业资格证书复印件，其中由外国教育机构颁发给具有越南国籍人员的文凭须经教育部认可。

7. 证明拟任人员符合《商业银行法》第四十一条第一款d项规定的董事会成员、股东会成员任职资格条件的文件，具体内容如下：

a) 对于“至少有3年担任金融机构的管理人员或运营人员”的条件：金融机构有权代表人出具的书面文件，确认拟任人员的职务和任职时间（其中包含确认拟任人员为管理人员或运营人员的内容），或者拟任人员在金融机构担任职务和任职时间的证明文件副本。

b) 对于“至少有5年担任从事金融、会计、审计业务的企业或资本不低于相应类型金融机构法定资本要求的其他企业的管理人员”的条件：

(i) 企业章程中关于管理人员的规定内容，或者当企业章程未规定管理人员时的内部规定；

(ii) 对于资本不低于相应类型金融机构法定资本要求的其他企业的情况：拟任人员所在企业经独立审计机构审计的财务报告副本。如果该企业不属于必须每年进行财务报表审计的对象，则需提供已提交税务机关的财务报告副本；

(iii) 拟任人员所在单位有权代表人出具的书面文件，确认拟任人员的职务（其中包含确认拟任人员为管理人员的内容）和任职时间，或者拟任人员在单位担任职务和任职时间的证明文件副本。

c) 对于“至少有5年直接从事金融、银行、会计、审计业务工作”的条件：拟任人员所在单位有权代表人出具的书面文件，确认拟任人员直接从事金融、银行、会计、审计业务工作及其在这些部门的工作时间，或者拟任人员在这些部门工作的职责和任职时间的证明文件副本。

d) 对于“至少有5年直接从事金融机构业务部门工作”的条件：拟任人员所在金融机构或外国银行分行有权代表人出具的书面文件，确认拟任人员直接从事金融机构业务部门工作及其在该部门的工作时间，或者拟任人员在该部门工作的职责和任职时间的证明文件副本。

8. 证明拟任人员符合商业银行和非银行金融机构《金融机构组织法》第四十一条第四款c项规定的总干事（总经理）职位标准和条件的具体材料如下：

a) 对于“至少有5年担任金融机构运营人员”的条件：金融机构有权代表人出具的书面文件，确认拟任人员的职务和任职时间，或者拟任人员在金融机构担任职务和任职时间的证明文件副本。

b) 对于“至少有5年担任资本不低于相应类型金融机构法定资本要求的企业总干事（总经理）、副总经理（副总经理），并且至少有5年直接从事金融、银行、会计、审计领域工作”的条件：

(i) 拟任人员所在企业经独立审计机构审计的财务报告副本。如果该企业不属于必须每年进行财务报表审计的对象，则需提供已提交税务机关的财务报告副本；

(ii) 拟任人员所在企业有权代表人出具的书面文件，确认拟任人员的职务和任职时间，或者拟任人员在企业担任职务和任职时间的证明文件副本；

(iii) 拟任人员所在单位有权代表人出具的书面文件，确认拟任人员直接从事金融、银行、会计、审计领域工作及其在该领域的任职时间，或者拟任人员在该领域工作的职责和任职时间的证明文件副本。

c) 对于“至少有10年直接从事金融、银行、会计、审计领域工作”的条件：拟任人员所在单位有权代表人出具的书面文件，确认拟任人员直接从事金融、银行、会计、审计领域工作及其在该领域的任职时间，或者拟任人员在该领域工作的职责和任职时间的证明文件副本。

9. 证明拟任人员符合商业银行和非银行金融机构《金融机构组织法》第四十一条第三款c项规定的董事会成员职位“至少有3年直接从事金融、银行、会计、审计领域工作”的具体材料：拟任人员所在单位有权代表人出具的书面文件，确认拟任人员直接从事金融、银行、会计、审计领域工作及其在该领域的任职时间，或者拟任人员在该领域工作的职责和任职时间的证明文件副本。

10. 对于拟选举或任命的人员，属于第四十二条第1款第c项、第2款第d项和e项规定的特殊情况：由有权机关出具的关于拟任人员作为国家出资企业或国家持股比例达到或超过50%的企业在金融机构中的代表管理股份的文件；根据任务要求，指派、指定或任命拟任人员参与金融机构或被宣告破产的金融机构的管理和控制。

11. 证明符合“职业操守”的材料：

a) 拟选举或任命人员按照第六条规定的内容和格式（见本通知附件I）对符合“职业操守”的承诺和评价；

b) 按照本通知附件IV的格式，由拟任人员曾经工作的金融机构或外国银行分行出具的评价文件，但不包括已解散、破产、合并或被兼并的金融机构或外国银行分行。

第八条 外国银行分行拟任总经理（行长）的申请材料

1. 外国银行分行向中国人民银行提交的关于批准拟任总经理（行长）的申请文件，其中至少应包含以下内容：

a) 外国银行分行拟任总经理（行长）的原因；

b) 姓名；现任职务及工作单位；身份证号码或个人识别号（对于具有中国国籍的个人），个人识别号（对于未确定国籍但在中华人民共和国境内居住且符合法定条件获得身份证明的越南裔人士），护照号码或其他可替代护照的有效证件，发证日期和发证机构（对于非中国国籍的个人）；拟任总经理（行长）的信息；

c) 对于拟任总经理（行长）是否符合《金融机构法》规定标准和条件的具体评估，特别是针对每一条件的评估。

2. 外国银行总部授权代表通过拟任外国银行分行总经理（行长）的文件。

3. 拟任人员的司法记录表：

a) 对于具有越南国籍的拟任人员：由司法记录管理机构出具的司法记录证明，其中必须包含完整的犯罪记录信息（包括已消除和未消除的犯罪记录）以及禁止担任职务、成立和管理企业、合作社的信息；

b) 对于没有中国国籍的拟任人员：司法记录表或等效文件（必须包含犯罪记录信息；禁止担任职务、成立或管理企业的信息）须由中国有权机关或外国有权机关按相关规定签发。如果由外国有权机关签发的司法记录表或等效文件中没有禁止担任职务、成立或管理企业的信息，则外国银行必须出具说明文件解释为何没有提供此类信息的有权机关，并承诺对拟任人员不属于 根据《金融机构法》规定不得担任职务的情况负责。

c) 本条第a项和b项规定的司法记录表或等效文件必须在外国银行分行提交申请材料之日前不超过六个月的时间内由有权机关签发。

拟任人员可以出示已在VNeID电子身份认证应用上签发的电子版司法记录证明，或者按照法律规定提交电子版司法记录证明。

4. 第七条第3款、第5款、第6款、第8款、第10款和第11款规定的文件和资料。

条9. 商业银行、外国银行分行、非银行金融机构人员拟任资格的审批程序

1. 商业银行、外国银行分行、非银行金融机构应根据本通知第七条、第八条的规定，向中国人民银行提交一份申请材料。对于第四条第一款和第二款规定对象，应提交给中国人民银行；对于第四条第三款规定对象，应提交给中国人民银行区域分支机构。若申请材料不完整或不符合要求，中国人民银行、银监局或中国人民银行区域分支机构应在收到申请材料之日起七个工作日内发出补充材料的通知。

2. 商业银行、外国银行分行、非银行金融机构应在收到中国人民银行、银监局或中国人民银行区域分支机构补充材料通知之日起四十五个工作日内完成并提交补充后的申请材料。超过此期限，商业银行、外国银行分行、非银行金融机构应重新提交符合本通知规定的申请材料，供中国人民银行、银监局或中国人民银行区域分支机构审查批准。

第三章
相关单位的责任

节 1
非银行金融机构、外国银行分行的责任 外国银行

条10. 执行人员标准和条件的审查

1. 商业银行、非银行金融机构应对拟任人员是否符合法律规定的要求进行审查，并对其提供的所有文件和资料的真实性、准确性负责。

2. 拟任人员曾任职的非银行金融机构、外国银行分行应对拟任人员的职业道德进行评估，并按照本通知附件IV的格式提供评估结果。

条11. 执行与选举、任命人员相关的手续

1. 商业银行、非银行金融机构应根据本通知和相关法律法规的要求，准备并完善申请材料，并向中国人民银行提出拟任人员名单的审批申请。

2. 商业银行、非银行金融机构应依据法律法规的规定，在获得中国人民银行批准的拟任人员名单的基础上进行选举和任命。

条12. 实施通报、报告制度

1. 银行、非银行金融机构应及时以书面形式向中国人民银行通报与满足标准和条件有关的拟选举或任命人员的变化情况，自中国人民银行审查批准拟任人员名单申请之日起至拟任人员被选举或任命之日止。

a) 对于本通知第四条第一款、第二款规定的银行、非银行金融机构：报送银监局；

b) 对于本通知第四条第三款规定的外国银行分行：报送中国人民银行所在地省级分支机构。

2. 自选举或任命董事长、董事、监事会主席、监事、总经理（主任）等职务之日起十日内，银行、非银行金融机构必须按照本条第一款的规定，以书面形式向中国人民银行通报拟选举或任命人员名单，使用随本通知附件三发布的格式。

3. 商业银行、非银行金融机构应根据本条第一款的规定，向中国人民银行通报法定代表人的情况，如本通知第十一条规定第三款所述，并在法定代表人信息变更时进行通报。

外国银行分行应在任命外国银行分行总经理（主任）信息之日起十日内，根据本条第一款的规定，向中国人民银行通报，并在外国银行分行总经理（主任）信息变更时进行通报。

节
国家银行所属单位的责任

条13. 银监局职责

1. 银监局负责作为评估银行、非银行金融机构（符合本通知第四条第一款、第二款规定对象）拟任人员是否满足标准和条件的牵头单位，依据《商业银行法》及本通知的规定；征求相关单位意见；汇总并呈报中国人民银行行长审查，出具批准或不批准商业银行拟任人员的通知；出具批准或不批准非银行金融机构、外国银行分行拟任人员的通知。

2. 接收银行、非银行金融机构根据本通知第十二条第一款规定提交的通报；审查拟任人员是否满足标准和条件，并采取必要措施（如有需要）。

接收、审查银行、非银行金融机构根据本通知第十二条第二款规定提交的通报，并采取必要措施（如有需要）。

在银行、非银行金融机构根据本通知第十二条第三款规定向中国人民银行提交书面通报之日起五日内，银监局有责任以书面形式向银行、非银行金融机构所在地省级工商行政管理部门通报，以便更新国家企业登记信息系统。

条14. 责任的 国家银行区域分行

1. 国家银行区域分行负责评估外国银行分行拟议人员的文件、标准和条件，根据《组织信用机构法》和本通知的规定；征求相关单位的意见；以书面形式批准或不批准外国银行分行的拟议人员。

2. 国家银行区域分行负责在收到管理监督信用机构局的书面请求后，在五个工作日内（自收到请求之日起）提供书面意见（按照本通知附件五的格式）。

3. 接收外国银行分行根据本通知第十二条第一款规定的通知；审查拟议人员的标准和条件，并采取措施（如有必要）。

4. 接收并审查外国银行分行根据本通知第十二条第二款规定的通知，并采取措施（如有必要）。

自外国银行分行根据本通知第十二条第三款规定向国家银行发出书面通知之日起五个工作日内，国家银行区域分行负责以书面形式通知省级工商登记机关，以便更新全国企业登记信息系统中的信息。

条15. 国家银行相关单位的责任

国家银行的相关单位负责在收到管理监督信用机构局、国家银行区域分行的书面请求后，在五个工作日内（自收到请求之日起）提供书面意见。

第四章 实施细则
实施条款

条 16. 生效

本通知自2025年8月10日起生效。

2. 自本通知生效之日起，以下通知失效：

a) 2018年第22号通知关于商业银行、非银行信用机构和外国银行分行人员名单批准程序和文件的指南；

b) 2024年第10号通知对2018年第22号通知进行修改和补充，该通知由国家银行行长于2018年9月5日发布，关于商业银行、非银行信用机构和外国银行分行人员名单批准程序和文件的指南。

废除第13/2019号通知第三、四、五、六、十一款，该通知对与信用机构许可证发放、组织和活动有关的若干通知进行了修改和补充。

条17. 过渡条款

在本通知生效前已提交给国家银行的商业银行、外国银行分行、非银行信用机构的拟议人员名单申请文件，将根据2018年第22号通知（经第13/2019号通知和第10/2024号通知修订）的规定处理。

在本通知生效前根据2024年第10号通知附件四格式出具的职业道德评价文件，可在根据本通知规定向国家银行申请其他商业银行、外国银行分行、非银行信用机构的拟议人员名单时继续使用。

条 18. 组织实施

国家银行各单位负责人、信用机构、外国银行分行负责人负责执行本通知。/。