시행규칙 제 20/2025/TT-NHNN 은 상업은행, 외국은행 지점 및 비은행 금융기관의 예상 인력 명단 승인에 관한 서류와 절차를 안내한다.

시행규칙

은행업 및 외국은행 지점과 비은행 금융기관의 임원 후보자 명단 승인에 관한 서류와 절차 지침 은행업 및 외국은행 지점과 비은행 금융기관

은행법 제46/2010/QH12에 의거,

금융기관법 제32/2024/QH15에 근거하여;

3. 2005년 제49호 법률(금융수단법) 제11회 국회 법제49호;

금융기관 안전 시스템국장의 건의를 받들어,

국장은 은행업 및 외국은행 지점과 비은행 금융기관의 임원 후보자 명단 승인에 관한 서류와 절차 지침을 발령한다.

장 1
총칙

조 1. 적용범위

1. 본 통지는 은행업 및 외국은행 지점과 비은행 금융기관의 임원 후보자 명단 승인에 관한 서류와 절차를 지시하며, 은행업 및 비은행 금융기관의 임원 후보자 명단 승인에 대한 직업 윤리 기준을 규정하고, 은행업 및 비은행 금융기관의 법정 대표자 정보를 기업 등록 정보 시스템에 업데이트하기 위한 통지를 규정한다.

2. 국가 소유 은행의 임원 후보자 명단 승인과 국가 소유 지분이 50% 이상인 주식은행의 임원 후보자 명단 승인은 은행국장의 공무원 관련 법률 문서에 따라 이루어진다.

조 2. 적용대상

1. 은행업 및 외국은행 지점(이하 "은행"이라 함).

2. 비은행 금융기관.

3. 은행 및 비은행 금융기관의 임원 후보자 명단 승인에 관련된 조직 또는 개인.

조 3. 서류 작성 및 제출 원칙

1. 은행 및 비은행 금융기관의 임원 후보자 명단 승인을 위한 제출 서류는 다음 원칙에 따라 작성되어야 한다:

가) 서류는 베트남어로 작성되어야 한다. 외국 정부 기관이나 조직에서 발급하거나 공증 또는 확인한 문서는 베트남 법률에 따른 영사 인증을 받아야 하며, 영사 인증 면제 사항을 제외하고는 베트남어로 번역되어야 한다.

나) 외국어에서 베트남어로 번역된 문서는 법률에 따른 번역자의 서명을 증명해야 한다.

다) 임원 후보자 명단 승인을 위한 서류나 자료는 원본에서 복사하거나 법률에 따른 원본 증명서를 사용해야 한다.

라) 임원 후보자가 직접 작성한 문서는 법률에 따른 서명 증명을 받아야 한다.

2. 은행 및 비은행 금융기관이 베트남 중앙은행(이하 "중앙은행"이라 함)에 임원 후보자 명단 승인을 요청하는 문서:

가) 은행업 및 비은행 금융기관: 법인 대표자가 서명한 문서.

법인 대표자가 없는 경우, 은행업 및 비은행 금융기관의 요청 문서는 이사회 또는 이사회의 이사회 회장이 서명한 문서이다.

법인 대표자가 다른 사람에게 위임하거나 이사회 회장이 다른 이사에게 위임하거나 소유주 권한 있는 대표자가 다른 사람에게 위임하는 경우, 위임은 법률에 따라 이루어져야 하며, 위임 문서는 법률에 따른 형식으로 작성되어야 한다.

한 명의 법인 대표자가 없는 한인기업의 경우, 이사회 회장이 없거나 이사회가 최소 인원 미만이거나 한 명의 이사만 있는 경우, 은행업 및 비은행 금융기관의 임원 후보자 명단 승인 요청 문서는 소유주 권한 있는 대표자가 서명해야 한다.

나) 외국은행 지점: 총 경영 책임자(대표자)가 서명한 문서. 총 경영 책임자(대표자)가 다른 사람에게 위임하는 경우, 위임 문서는 법률에 따른 형식으로 작성되어야 한다. 총 경영 책임자(대표자)가 없는 경우, 외국은행 지점의 권한 있는 대표자가 문서를 서명해야 한다.

3. 임원 후보자 명단 승인을 위한 제출 서류 은행 및 비은행 금융기관은 직접 일괄 창구에 제출하거나 우편 서비스를 통해 중앙은행 또는 중앙은행 지방 지부에 제출하거나 국가 온라인 행정 서비스 포털을 통해 제출할 수 있다.

4. 국가 온라인 행정 서비스 포털을 통해 온라인으로 제출하는 경우, 전자 서류는 전자 행정 처리 법률에 따른 디지털 서명을 사용해야 한다.

국가 온라인 행정 서비스 포털이 장애나 오류로 인해 전자 정보 교환이 불가능한 경우, 우편 서비스 또는 중앙은행의 일괄 창구에서 직접 제출, 접수, 결과 반환, 정보 교환, 피드백을 수행한다.

5. 전자 서류의 자료는 원본 스캔 파일(파일 형식 PDF)이다.

6. 은행 및 비은행 금융기관 및 임원 후보자는 법률상 서류의 완전성, 정확성, 진실성을 책임져야 한다.

조 4. 은행업 및 외국 은행 지점, 비은행 금융기관의 예상 인력 명단 승인 권한

1. 중앙은행 총재는 상업은행의 예상 인력 명단을 검토하고 승인한다.

2. 금융기관 관리감독국 국장은 비은행 금융기관 및 금융기관 관리감독국의 미시적 안전성 감독 권한 범위 내에 있는 외국 은행 지점의 예상 인력 명단을 검토하고 승인한다.

3. 중앙은행 지방사무소 소장은 해당 지방사무소의 미시적 안전성 감독 대상인 외국 은행 지점(본사가 해당 지방에 위치한 경우)의 예상 인력 명단을 검토하고 승인한다.

조 5. 인력 예상 명단 승인 문서의 효력 기간

중앙은행이 승인하는 은행 및 비은행 금융기관의 인력 예상 명단 승인 문서는 서명일로부터 6개월 동안 효력을 가진다. 이 기간을 초과하여 은행 및 비은행 금융기관의 인력 선출 또는 임명이 완료되지 않으면 중앙은행이 승인한 은행 및 비은행 금융기관의 인력 예상 명단 승인 문서는 자동으로 효력을 상실한다.

조 6. 직업 윤리 평가에 관한 사항

1. 다음 각 호의 사람들은 직업 윤리를 충족하지 못한 것으로 평가된다.

가) 금융기관, 외국 은행 지점에 대한 감사 또는 검사 결과로 행정처분을 받고, 그 행정처분이 금융기관 및 은행업 관련 행정처분 법률에서 정한 벌금 최고 한도를 적용받은 행위와 관련된 책임을 부담하는 사람;

나) 금융기관, 외국 은행 지점에 대한 감사 또는 검사 결과로 행정처분을 받고, 그 행정처분을 완료한 날로부터 6개월 이내에 행정처분을 받은 사람;

다) 행정처분을 받고, 그 행정처분을 완료한 날로부터 1년 이내에 금융기관 및 은행업 관련 행정처분 법률에서 정한 행위와 관련된 행정처분을 받은 사람;

라) 금융기관 및 은행업 관련 법률에서 정한 허가, 경영, 운영, 주식, 주식증권, 출자, 주식 취득, 대출, 기업채권 구매, 안전성 비율, 자산 분류, 오프バランス 시나리오, 위험 대비금 설정 및 사용 등에 대한 위반에 대해 국가 기관의 감사, 검사, 감사 결과에서 개인적인 책임을 부담하고, 그 위반에 대한 국가 기관의 처분이 완료되지 않은 경우;

2. 제1항 각 호에 해당하지 않는 사람들은 금융기관, 외국 은행 지점에서 근무하는 동안 금융기관, 외국 은행 지점이 중앙은행의 내부 통제 체계 규정에 따라 자체적으로 정한 직업 윤리 규칙 및 기준을 준수해야 하며, 처음 허가를 받는 경우 직업 윤리 규칙 및 기준을 아직 정하지 않은 경우에는 예외로 한다.

3. 해외 금융기관에서 근무한 경험이 있는 사람은 해당 해외 금융기관이 자체적으로 정한 직업 윤리 규칙 및 기준(있다면)을 준수해야 한다.

장 II
은행, 비은행 금융기관의 예상 인력 명단 승인에 관한 서류 및 절차

조 7. 은행 및 비은행 금융기관 임원 후보자 명단 승인 신청 서류

1. 은행 및 비은행 금융기관이 금융감독원의 임원 후보자 명단 승인을 요청하는 문서로서 다음 사항을 최소한 포함해야 함.

가) 임원 선임 또는 임명의 이유

나) 임원 후보자 명단으로서 다음 사항을 명시함: 성명, 직위, 현재 근무 기관; 은행 또는 비은행 금융기관에서 선임 또는 임명될 예정인 직위; 추천 개인 또는 기관의 이름; 추천 기관의 주식 또는 출자 지분에 대한 소유 비율(있을 경우)

다) 현재 이사회, 경영진, 감사위원회 구성과 임원 선임 또는 임명 후 예상되는 구성(임원 후보자가 이사회, 경영진, 감사위원회에 선임 또는 임명될 경우)로서 다음 사항을 명시함:

(i) 주식회사인 은행 또는 비은행 금융기관의 경우: 이사회 구성원 수, 독립성 있는 구성원 수, 경영진이 아닌 구성원 수, 상호 연관된 구성원 수, 감사위원회 구성원 수를 명시함

(ii) 유한책임 회사인 은행 또는 비은행 금융기관의 경우: 경영진 구성원 수, 감사위원회 구성원 수를 명시함

라) 임원 후보자 선임 또는 임명 시 법령에 따른 자격 요건을 충족하는지에 대한 평가, 각 조건별로 구체적인 평가 내용을 포함함

마) 임원 후보자 선임 또는 임명 시 법령에 따른 자격 제한 사항에 해당하지 않는다는 법적 책임을 부담하는 서면 보증서를 제공함

2. 은행 또는 비은행 금융기관이 임원 후보자 명단을 승인하는 문서로서(이사회, 경영진, 감사위원회의 경우 임기 또한 명시함) 다음과 같음:

가) 주식회사인 은행 또는 비은행 금융기관의 경우: 이사회 결의안

나) 단일 주주 회사인 유한책임 회사인 은행 또는 비은행 금융기관의 경우: 주주 또는 주주의 대리인의 문서

다) 두 개 이상의 주주가 있는 유한책임 회사인 은행 또는 비은행 금융기관의 경우:

(i) 경영진 구성원 또는 감사위원회 구성원 선임을 위한 경우: 주주들의 대리인의 문서

(ii) 총괄 경영자(대표이사) 선임을 위한 경우: 경영진의 결의안

3. 임원 후보자 선임 또는 임명을 위한 개인 이력서(부록 I 참조)

4. 임원 후보자 선임 또는 임명을 위한 법적 이력서:

가) 베트남 국적을 가진 임원 후보자의 경우: 범죄 이력 등 법적 이력을 관리하는 기관이 발급한 법적 이력서로서 범죄 이력(삭제된 범죄 이력 포함) 및 직위 수행 제한, 기업 설립 및 관리 제한 등의 정보를 포함함

나) 베트남 국적이 없는 임원 후보자의 경우: 범죄 이력 및 직위 수행 제한, 기업 설립 및 관리 제한 등의 정보를 포함하는 법적 이력서 또는 동등한 가치의 문서로서 베트남 정부 기관 또는 외국 정부 기관이 발급한 것으로, 외국 정부 기관이 발급한 법적 이력서 또는 동등한 가치의 문서에 직위 수행 제한, 기업 설립 및 관리 제한 등의 정보가 없을 경우 주주(단일 주주 회사인 은행 또는 비은행 금융기관의 경우), 주주(두 개 이상의 주주가 있는 유한책임 회사인 은행 또는 비은행 금융기관의 경우), 주주(주식회사인 은행 또는 비은행 금융기관의 경우), 경영진, 감사위원회(주식회사인 은행 또는 비은행 금융기관의 경우)가 임원 후보자를 추천한 경우 법적 책임을 부담하는 서면 보증서를 제공함

c) 본 조항의 점 a, b 항에서 규정된 법적 이력서 또는 동등한 가치의 문서 은행 또는 비은행 금융기관이 임원 후보자 명단 승인 신청 서류를 제출하기 전 6개월 이내에 관련 권한 기관이 발급해야 함

임원 후보자는 VNeID 애플리케이션을 통해 발급받은 전자 법적 이력서를 제출하거나 법령에 따라 전자 법적 이력서를 제출할 수 있음

5. 임원 후보자 선임 또는 임명을 위한 관련자 공개 서류(금융기관 법령에 따른) (부록 II 참조)

6. 임원 후보자 선임 또는 임명을 위한 전문 자격 증명서 사본, 외국 교육 기관에서 발급한 베트남 국적을 가진 사람의 증명서는 관련 법률에 따라 교육부의 인증을 받아야 함

7. 은행 또는 비은행 금융기관의 이사회 또는 경영진 임원 후보자가 법령 제41조 제1항 제d호에서 정한 자격 요건을 충족하는 것을 증명하는 서류, 구체적으로 다음과 같음:

a) 조건 "최소 3년 이상 금융기관 관리자 또는 경영자로 근무한 경력"에 대한 증빙: 금융기관에서 예상 인사가 이미 근무하거나 현재 근무하고 있는 기관의 권한 대표자의 문서로 예상 인사의 직위와 그 직위를 수행한 기간(예상 인사가 관리자 또는 경영자임을 확인하는 내용 포함)을 확인하거나, 예상 인사의 직위와 그 직위를 수행한 기간을 증명하는 문서 사본을 제출한다.

b) 조건 "최소 5년 이상 금융, 회계, 감사 업종의 기업 또는 해당 금융기관 유형에 따른 법정 자본금 이상의 자본금을 보유한 다른 기업의 경영자로 근무한 경력"에 대한 증빙:

(i) 기업의 정관에서 경영자에 대한 규정이 있을 경우 해당 규정 또는 정관에 경영자에 대한 규정이 없을 경우 내부 규정의 내용;

(ii) 해당 금융기관 유형에 따른 법정 자본금 이상의 자본금을 보유한 다른 기업인 경우: 예상 인사가 이미 근무하거나 현재 근무하고 있는 기관의 독립 감사원에 의해 검토된 재무제표 사본을 제출한다. 연간 재무제표 검토가 의무화되지 않은 기업의 경우 세무당국에 제출한 재무제표를 제공해야 한다.

(iii) 예상 인사가 이미 근무하거나 현재 근무하고 있는 기관의 권한 대표자의 문서로 예상 인사의 직위(예상 인사가 경영자임을 확인하는 내용 포함)와 그 직위를 수행한 기간을 확인하거나, 예상 인사의 직위와 그 직위를 수행한 기간을 증명하는 문서 사본을 제출한다.

c) 조건 "최소 5년 이상 직접적으로 금융, 은행, 회계, 감사 부서에서 근무한 경력"에 대한 증빙: 예상 인사가 이미 근무하거나 현재 근무하고 있는 기관의 권한 대표자의 문서로 예상 인사가 직접적으로 금융, 은행, 회계, 감사 부서에서 근무하였으며, 그 기간을 확인하거나, 예상 인사의 업무 부서와 그 기간을 증명하는 문서 사본을 제출한다.

d) 조건 "최소 5년 이상 직접적으로 금융기관 또는 외국 은행 지점의 업무 부서에서 근무한 경력"에 대한 증빙: 예상 인사가 이미 근무하거나 현재 근무하고 있는 금융기관 또는 외국 은행 지점의 권한 대표자의 문서로 예상 인사가 직접적으로 금융기관 또는 외국 은행 지점의 업무 부서에서 근무하였으며, 그 기간을 확인하거나, 예상 인사의 업무 부서와 그 기간을 증명하는 문서 사본을 제출한다.

8. 은행 및 비은행 금융기관의 총괄대표(대표이사) 후보자가 법률 제41조 제4항 제c호에서 정한 기준과 조건을 충족함을 증명하는 서류는 다음과 같다:

a) 조건 "최소 5년 이상 금융기관 경영자로 근무한 경력"에 대한 증빙: 예상 인사가 이미 근무하거나 현재 근무하고 있는 금융기관의 권한 대표자의 문서로 예상 인사의 직위와 그 직위를 수행한 기간을 확인하거나, 예상 인사의 직위와 그 직위를 수행한 기간을 증명하는 문서 사본을 제출한다.

b) 조건 "최소 5년 이상 자본금이 해당 금융기관 유형에 따른 법정 자본금 이상인 기업의 총괄대표(대표이사) 또는 부총괄대표(부대표이사)로 근무하였으며, 최소 5년 이상 직접적으로 금융, 은행, 회계, 감사 분야에서 근무한 경력"에 대한 증빙:

(i) 예상 인사가 이미 근무하거나 현재 근무하고 있는 기업의 독립 감사원에 의해 검토된 재무제표 사본을 제출한다. 연간 재무제표 검토가 의무화되지 않은 기업의 경우 세무당국에 제출한 재무제표를 제공해야 한다.

(ii) 예상 인사가 이미 근무하거나 현재 근무하고 있는 기업의 권한 대표자의 문서로 예상 인사의 직위와 그 직위를 수행한 기간을 확인하거나, 예상 인사의 직위와 그 직위를 수행한 기간을 증명하는 문서 사본을 제출한다.

(iii) 예상 인사가 이미 근무하거나 현재 근무하고 있는 기관의 권한 대표자의 문서로 예상 인사가 직접적으로 금융, 은행, 회계, 감사 분야에서 근무하였으며, 그 기간을 확인하거나, 예상 인사의 업무 분야와 그 기간을 증명하는 문서 사본을 제출한다.

c) 조건 "최소 10년 이상 직접적으로 금융, 은행, 회계, 감사 분야에서 근무한 경력"에 대한 증빙: 예상 인사가 이미 근무하거나 현재 근무하고 있는 기관의 권한 대표자의 문서로 예상 인사가 직접적으로 금융, 은행, 회계, 감사 분야에서 근무하였으며, 그 기간을 확인하거나, 예상 인사의 업무 분야와 그 기간을 증명하는 문서 사본을 제출한다.

9. 은행 및 비은행 금융기관의 감사위원 후보자가 법률 제41조 제3항 제c호에서 정한 기준과 조건 "최소 3년 이상 직접적으로 금융, 은행, 회계, 감사 분야에서 근무한 경력"을 충족함을 증명하는 서류: 예상 인사가 이미 근무하거나 현재 근무하고 있는 기관의 권한 대표자의 문서로 예상 인사가 직접적으로 금융, 은행, 회계, 감사 분야에서 근무하였으며, 그 기간을 확인하거나, 예상 인사의 업무 분야와 그 기간을 증명하는 문서 사본을 제출한다.

10. 예외적으로 제42조 제1항 씨호, 제2항 드호, 이호에 규정된 경우에 임명될 인사에 대한 자료: 국가 또는 국가가 지분 50% 이상을 보유한 기업의 출자금을 관리하는 대표 임명을 위한 권한 있는 기관의 문서; 임명될 인사를 관리, 경영, 감독 조직 금융기관 또는 파산 선고를 받은 금융기관에서 활동하도록 임명, 지정, 임용하기 위한 요구 사항에 따른 권한 있는 기관의 문서.

11. 직업 윤리를 준수하고 있다는 것을 증명하는 자료:

가) 임명될 인사가 직업 윤리를 준수하고 있다는 내용과 약속이 포함된 제6조에 따라 첨부된 부록 I 모델 양식에 따라 작성된 문서;

나) 임명될 인사가 근무했던 금융기관, 외국 은행 지점의 평가 문서(해산, 파산, 합병, 흡수된 금융기관, 외국 은행 지점을 제외하며, 본 통지에 첨부된 부록 IV 모델 양식에 따라 작성);

조 8. 외국 은행 지점의 총 경영자(대표) 임명 예정 승인 요청 서류

1. 외국 은행 지점이 한국 중앙은행에 총 경영자(대표) 임명 예정 승인을 요청하는 문서로서 최소한 다음 내용을 포함해야 함:

가) 외국 은행 지점의 총 경영자(대표) 임명 이유;

나) 이름; 현재 직위 및 근무 단위; 신분증 번호 또는 개인 식별번호(한국 국적을 가진 개인에 대해), 개인 식별번호(국적을 확인하지 못한 베트남 출신 개인으로서 베트남에서 거주하고 있으며, 신분증 발급 법에 따라 신분증을 발급받을 수 있는 조건을 충족한 경우), 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급일, 발급처(한국 국적이 아닌 개인에 대해); 임명 예정 총 경영자(대표)의 정보;

다) 임명 예정 총 경영자(대표)가 금융기관 법률에 규정된 요건을 충족하는지에 대한 평가, 각 조건에 대한 충족 여부를 구체적으로 평가함;

2. 외국 은행의 권한 있는 대표가 외국 은행 지점의 총 경영자(대표) 임명 예정을 승인한 문서;

3. 임명 예정 인사의 사법 이력서:

가) 베트남 국적을 가진 임원 후보자의 경우: 범죄 이력 등 법적 이력을 관리하는 기관이 발급한 법적 이력서로서 범죄 이력(삭제된 범죄 이력 포함) 및 직위 수행 제한, 기업 설립 및 관리 제한 등의 정보를 포함함

나) 한국 국적이 아닌 임명 예정 인사에 대해서는 사법 이력서 또는 동등한 가치를 가지는 문서(범죄 기록 정보; 직위 수행 금지, 기업 설립 및 관리 금지 정보)가 포함되어야 하며, 해당 사법 이력서 또는 동등한 가치를 가지는 문서는 베트남의 권한 있는 기관 또는 외국의 권한 있는 기관에 의해 발급되어야 함. 외국의 권한 있는 기관이 발급한 사법 이력서 또는 동등한 가치를 가지는 문서에 직위 수행 금지, 기업 설립 및 관리 금지 정보가 포함되지 않은 경우, 외국 은행은 해당 정보를 제공하지 않는 외국의 권한 있는 기관이 없는 이유와 법적 책임을 부담한다는 약속을 포함한 문서를 작성해야 함. 본 조항 제1항, 제2항에 규정된 사법 이력서 또는 동등한 가치를 가지는 문서는 외국 은행 지점이 임원 예정 명단 승인 요청 서류를 제출하기 전 6개월 이내에 권한 있는 기관에 의해 발급되어야 함.

c) 4. 제7조 제3항, 제5항, 제6항, 제8항, 제10항, 제11항에 규정된 서류 및 자료.

임원 후보자는 VNeID 애플리케이션을 통해 발급받은 전자 법적 이력서를 제출하거나 법령에 따라 전자 법적 이력서를 제출할 수 있음

4. 조 제7조 각항 3, 5, 6, 8, 10, 11에서 규정한 서류 및 자료.

조 9. 은행업무상사, 외국은행 지점, 비은행 금융기관의 예정 인력 승인 절차

1. 은행업무상사, 외국은행 지점, 비은행 금융기관은 제7조, 제8조에 따른 서류 1부를 은행중앙기관 또는 은행중앙기관 지방사무소에 제출한다. 제4조 제1항, 제2항에 해당하는 경우 은행중앙기관에 제출하고, 제4조 제3항에 해당하는 경우 은행중앙기관 지방사무소에 제출한다. 서류가 미비하거나 적법하지 않은 경우 은행중앙기관, 금융기관 관리감독국 또는 은행중앙기관 지방사무소는 제출일로부터 7일 이내에 은행업무상사, 외국은행 지점, 비은행 금융기관에 서류 보완을 요구하는 공문을 발송한다.

2. 은행업무상사, 외국은행 지점, 비은행 금융기관은 은행중앙기관, 금융기관 관리감독국 또는 은행중앙기관 지방사무소의 요청에 따라 서류를 보완하여 제출할 수 있는 기간은 최대 45일이다. 이 기간이 경과한 경우 은행업무상사, 외국은행 지점, 비은행 금융기관은 이 통지규칙에 따른 서류를 다시 제출하여 은행중앙기관, 금융기관 관리감독국 또는 은행중앙기관 지방사무소의 검토 및 승인을 받도록 한다.

장 III
관련 단위의 책임

파견, 조정, 임기 연장, 철수 절차
금융기관, 지점의 의무 외국은행 지점

조 10. 인력 자격 및 요건 검토 실시

1. 은행, 비은행 금융기관은 법령에 따른 자격 및 요건을 충족하는 예정 인력을 검토하고 평가하며, 은행중앙기관에 제출하는 서류와 증빙자료의 완전성, 정확성, 진실성을 법적 책임을 지게 된다.

2. 예정 인력이 근무한 금융기관, 외국은행 지점은 그 인력이 "직업 윤리" 요건을 충족하는지 평가하며, 이 통지규칙 부록 IV에 따른 양식을 사용한다.

조 11. 인선 관련 절차 수행

1. 은행, 비은행 금융기관은 이 통지규칙 및 관련 법령에 따라 서류를 작성하고 보완하여 은행중앙기관의 승인을 받기 위한 절차를 수행한다.

2. 은행, 비은행 금융기관은 법령에 따라 예정 인력 목록이 은행중앙기관의 승인을 받은 후 인선을 진행한다.

조 제12조. 통보 및 보고의 실시

1. 은행 및 금융기관은 금융감독원에 다음 각 호의 사항이 변경되는 경우 즉시 서면으로 통보하여야 한다. 금융감독원이 승인을 요청한 인사 후보자 명단을 검토하는 과정 중 또는 금융감독원이 해당 인사 후보자 명단 승인을 요청한 날로부터 해당 인사 후보자가 선임될 때까지 해당 인사 후보자가 기준 및 조건을 충족하는지 여부와 관련된 변경사항에 대해 통보해야 한다.

가. 제4조 제1항 및 제2항에서 정한 은행 및 비은행 금융기관: 금융기관 관리 감독국에 제출한다.

나. 제4조 제3항에서 정한 외국 은행 지점: 외국 은행 지점이 위치한 지역의 금융감독원 지점을 통해 제출한다.

2. 은행 및 비은행 금융기관은 이 조 제1항 각 호에 따라 주식회사 이사 및 감사, 이사회 이사 및 감사, 감사위원회 위원 및 감사, 대표이사(대표자)가 선임된 날로부터 10일 이내에 금융감독원에 서면으로 통보해야 한다. 그 통보는 이 조 제1항 각 호에 따른 모델 부록 3에 따라 선임된 사람들의 명단을 포함해야 한다.

3. 상업은행 및 비은행 금융기관은 제11조 제3항에서 정한 법적 대표자의 정보 변경 시 제1항 각 호에 따라 금융감독원에 통보해야 한다.

외국 은행 지점은 외국 은행 지점의 대표이사(대표자)가 선임된 날로부터 10일 이내에 제1항 각 호에 따라 금융감독원에 통보해야 한다. 또한 외국 은행 지점의 대표이사(대표자)의 정보가 변경된 경우에도 통보해야 한다.

절 2
은행 당국 소속 기관의 책임

조 제13조. 금융기관 관리 감독국의 책임

1. 금융기관 관리 감독국은 제4조 제1항 및 제2항에서 정한 은행 및 비은행 금융기관의 인사 후보자 명단에 대한 자격 및 조건 충족 여부를 평가하고, 관련 부서의 의견을 수렴하며, 이를 정리하여 금융감독원 총재에게 보고하고, 상업은행의 인사 후보자 명단 승인 여부를 결정하며, 비은행 금융기관 및 외국 은행 지점의 인사 후보자 명단 승인 여부를 결정한다.

2. 제12조 제1항에서 정한 은행 및 비은행 금융기관의 통보를 받고, 인사 후보자의 자격 및 조건 충족 여부를 검토하며, 필요하다면 조치를 취한다.

3. 제12조 제2항에서 정한 은행 및 비은행 금융기관의 통보를 받고, 이를 검토하며, 필요하다면 조치를 취한다.

4. 은행 및 비은행 금융기관이 제12조 제3항에서 정한 바에 따라 금융감독원에 통보한 날로부터 5일 이내에 금융기관 관리 감독국은 해당 은행 및 비은행 금융기관이 위치한 지방 경제청에 서면으로 통보하여 기업 등록 정보 국가 시스템에 업데이트하도록 한다.

조 14. 책임 중앙은행 지방지부의

1. 중앙은행 지방지부는 법률 및 본 통고에서 정한 외국 은행 지점의 예상 인력에 대한 서류, 기준, 조건 충족 여부를 평가하고 관련 부서의 의견을 청취하며, 외국 은행 지점의 예상 인력을 승인하거나 불승인하는 문서를 작성한다.

2. 중앙은행 지방지부는 금융기관 관리감독국의 요청에 따라 본 통고 부록 V에 따른 양식으로 의견을 문서화하여 제출하며, 이는 금융기관 관리감독국이 제출한 요청서 접수일로부터 5일 이내에 이루어져야 한다.

3. 본 통고 제12조 제1항에 따른 외국 은행 지점의 통보를 수신하고, 예상 인력의 기준, 조건 충족 여부를 검토하며 필요한 경우 조치를 취한다.

4. 본 통고 제12조 제2항에 따른 외국 은행 지점의 통보를 수신하고 검토하며 필요한 경우 조치를 취한다.

외국 은행 지점이 본 통고 제12조 제3항에 따라 중앙은행에 통보한 날로부터 5일 이내에 중앙은행 지방지부는 외국 은행 지점의 주소를 두고 있는 지방 경제 등록청에 통지서를 발송하여 기업 등록 정보 국가 시스템에 업데이트하도록 한다.

조 15. 중앙은행 관련 부서의 책임

중앙은행 관련 부서는 금융기관 관리감독국 또는 중앙은행 지방지부의 요청에 따라 제출된 문서를 받은 날로부터 5일 이내에 문서화된 의견을 제출해야 한다.

장 IV
시행규정

조 16. 효력 발생

본 통고는 2025년 8월 10일부터 효력을 발생한다.

2. 본 시행규칙의 효력 발생일로부터 다음 시행규칙들은 효력을 상실한다.

a) 은행거래업무와 비은행금융기관, 외국 은행 지점의 예상 인력 승인 절차 및 서류에 관한 2018년 제22호 통고

b) 2018년 9월 5일 은행총재가 발행한 2018년 제22호 통고 일부 개정 및 보완에 관한 2024년 제10호 통고

2019년 제13호 통고 제2조 제3항, 제4항, 제5항, 제6항, 제11항은 본 통고 시행일부터 효력을 상실한다.

조항 17. 이행규정

본 통고 시행일 전에 중앙은행에 제출된 은행거래업무, 외국 은행 지점, 비은행금융기관의 예상 인력 승인 신청서는 2018년 제22호 통고(2019년 제13호 통고, 2024년 제10호 통고로 개정 및 보완된 것)에 따라 처리된다.

본 통고 시행일 전에 2024년 제10호 통고 부록 4에 따른 모범 사례로 작성된 은행거래업무, 외국 은행 지점, 비은행금융기관의 직업 윤리 평가서는 본 통고에 따라 중앙은행에 제출될 때까지 계속 사용된다.

조항 18. 조직적 실행

중앙은행 소속 단위, 금융기관, 외국 은행 지점의 책임자는 본 통고를 준수해야 한다./.