决定第24/2003/QĐ-NHNN号关于设立和终止非银行金融机构分支机构及代表机构的规定

国家银行行长决定

制定关于设立和终止非银行金融机构分支机构、代表机构的规定

非银行金融机构

_____________

国家银行行长

 

根据《中国人民银行法》（第01/1997/QH10号）和《金融机构法》（第02/1997/QH10号），于1997年12月12日颁布；

||| 根据2002年11月5日国务院令第86号《关于部委职能、任务、权限及组织结构的规定》；

根据政府于2001年5月2日发布的第16/2001/NĐ-CP号法令关于租赁公司的组织和活动；

根据政府于2002年10月4日发布的第79/2002/NĐ-CP号法令关于财务公司的组织和活动；

根据各商业银行和非银行信贷机构司司长的建议，

 

决定：

 

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 本决定附带制定关于设立和终止非银行金融机构分支机构、代表机构的规定。

条 2. 本决定自签署之日起十五日后生效。

条 3. 中国人民银行办公厅主任、各金融机构司司长、中国人民银行各单位负责人、各省、自治区、直辖市分行行长、非银行金融机构董事会主席及总经理（或总经理）负责执行本决定。/

 

规定

 

关于设立和终止非银行金融机构分支机构、

代表机构

（根据2003年1月7日第24/2003/QĐ-NHNN号决定发布）

的国家银行行长)

第一章

总则

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。

本规定适用于在中华人民共和国境内设立和终止非银行金融机构分支机构、代表机构的活动。

对于在境外设立和终止非银行金融机构分支机构、代表机构的活动，由中国人民银行另行指导。

条 2.

在本规定中，下列术语具有以下含义：

1. 非银行金融机构：指融资租赁公司（根据2001年5月2日国务院令第16号《关于融资租赁公司的组织和经营活动的规定》）、财务公司（根据2002年10月4日国务院令第79号《关于财务公司的组织和经营活动的规定》）和其他非银行金融机构。

2. 非银行金融机构分支机构：是受非银行金融机构委托开展与其业务内容相符的活动的附属单位，拥有独立印章。

3. 非银行金融机构代表机构：是受非银行金融机构委托开展代表活动的附属单位，拥有独立印章。代表机构不得从事经营活动。

条 3.

1. 欲设立和终止分支机构、代表机构的非银行金融机构必须获得中国人民银行的批准。

2. 经中国人民银行书面批准后，非银行金融机构应作出如下决定：

a) 在有需求的地方设立分支机构，包括总部所在地；

b) 在有需求的地方设立代表机构；

c) 当不再需要时，终止分支机构、代表机构的运营。

第二章

设立分支机构、代表机构

第一节：设立分支机构、代表机构的条件

组织实施

非银行金融机构可以根据本规定第三条的规定设立分支机构、代表机构，需满足以下条件：

1. 自开业之日起至少已运营两年。

2. 近两年连续盈利，且截至上季度末逾期贷款比例低于5%。

3. 注册资本不低于非银行金融机构法定资本限额（根据1998年10月3日国务院令第82号《各类金融机构法定资本限额目录》）。

4. 管理、运营和内部审计系统有效运行。

5. 信息系统符合管理要求。

6. 不违反有关安全操作的规定，包括：

a) 不得贷款或租赁融资的情况；

b) 贷款限制；

c) 贷款、租赁融资、担保的限额；

d) 投资、购买股份的限额；

e) 安全比率；

f) 风险准备金。

7. 不违反其他法律规定。

编 II：设立分支机构、代表处的文件和程序

第五条。

非银行金融机构申请中国人民银行批准设立分支机构、代表处所需文件包括：

1. 董事会主席或被授权人向中国人民银行提出设立分支机构、代表处的书面请求，其中应概述设立必要性、名称、地点、内容及分支机构和代表处的经营范围。

2. 董事会主席的授权书（如需授权）。

3. 董事会关于设立分支机构、代表处的决议。

4. 设立分支机构、代表处的方案，其中应详细说明设立必要性、业务需求、市场研究；预计组织结构、内容及经营范围；以及未来三年的运营计划。

5. 非银行金融机构最近两年的财务报告，附独立审计机构的审计报告。这些文件必须是原件，如果是复印件，则须由出具原件的机关确认或由国家公证处认证。

6. 非银行金融机构拟设分支机构、代表处所在地的省、市人民政府允许非银行金融机构在该地区设立分支机构、代表处的书面文件。

如果省、市人民政府未发表意见或仅在中国人民银行批准设立分支机构、代表处后才发表意见，非银行金融机构应在董事会主席的书面文件中明确记载，供中国人民银行审查。

7. 非银行金融机构拟设分支机构、代表处所在地的中国人民银行省级分行或市级分行负责人关于分支机构、代表处设立必要性和经营区域的意见书，除非该非银行金融机构为股份制非银行金融机构且其分支机构、代表处与总部位于同一省、市。

8. 确认分支机构、代表处合法所有权或使用权的书面文件。

条6.

非银行金融机构申请中国人民银行批准设立分支机构、代表处的程序和手续如下：

1. 股份制非银行金融机构向其总部所在地的中国人民银行省级分行或市级分行提交两份设立分支机构、代表处的申请文件。

自收到完整申请文件之日起最多十五个工作日内，中国人民银行省级分行或市级分行将对设立分支机构、代表处的条件和申请文件进行审查，并以书面形式提供意见，连同一份股份制非银行金融机构的申请文件一并提交给中国人民银行（银行和非银行金融机构司）。

2. 国有非银行金融机构、银行所属非银行金融机构、合资非银行金融机构和外资独资非银行金融机构向中国人民银行（银行和非银行金融机构司）提交两份设立分支机构、代表处的申请文件。

自收到国有非银行金融机构、银行所属非银行金融机构、合资非银行金融机构和外资独资非银行金融机构的完整申请文件之日起最多三十个工作日内，自收到中国人民银行省级分行或市级分行转交的股份制非银行金融机构的申请文件之日起最多十五个工作日内，中国人民银行将对申请文件进行审查，并以书面形式批准或不批准设立分支机构、代表处。如不批准，中国人民银行将书面说明理由。

条7.

1. 自中国人民银行批准之日起六个月内，非银行金融机构必须发布设立分支机构、代表处的决定，并按照法律规定完成所有必要的手续，使分支机构、代表处开始运营。

在分支机构、代表处开始运营之前，非银行金融机构必须根据法律规定，在工商登记机关办理登记，并在当地中央和地方媒体上发布公告。

非银行金融机构必须向中国人民银行提交设立分支机构、代表处的决定、工商登记机关的登记文件及其他相关文件。

第三章

分支机构、

代表处的终止

条 8.

经中国人民银行书面批准后，非银行金融机构可以终止分支机构、代表处的运营。

条9.

非银行金融机构申请中国人民银行批准终止分支机构、代表处运营所需的文件包括：

1. 董事会主席或被授权人关于终止分支机构、代表处运营的书面文件，其中应详细说明原因、拟终止运营的分支机构、代表处的名称和地址。

2. 董事会主席的授权书（如需授权）。

3. 董事会关于终止分支机构、代表处运营的决议。

4. 终止分支机构、代表处运营的处理方案。

5. 拟终止运营的分支机构、代表处所在地的中国人民银行省级分行或市级分行负责人的关于终止分支机构、代表处运营的书面文件，除非该非银行金融机构为股份制非银行金融机构且其分支机构、代表处与总部位于同一省、市。

条10.

非银行金融机构申请中国人民银行批准终止分支机构、代表处运营的程序和手续如下：

1. 非银行金融机构股份公司应当提交两份分支机构或代表机构终止运营的申请文件，提交至该组织主要办公地点所在省、市分行的国家银行分支机构。

自收到完整申请文件之日起最多十五个工作日内，省、市分行的国家银行分支机构应审查并以书面形式对非银行金融机构股份公司提交的终止分支机构或代表机构运营的申请提出意见，并根据本规定第9条的规定，将意见连同一份非银行金融机构股份公司的申请文件一并提交给国家银行（银行和非银行金融机构司），并附上一份非银行金融机构股份公司的申请文件。

2. 国有非银行金融机构、隶属于银行的非银行金融机构、合资非银行金融机构以及外资独资非银行金融机构应当提交两份分支机构或代表机构终止运营的申请文件，提交至国家银行（银行和非银行金融机构司）。

3. 自收到本条第二款规定的非银行金融机构的申请文件之日起最多三十个工作日内，自收到省、市分行的国家银行分支机构转交的非银行金融机构股份公司的申请文件之日起最多十五个工作日内，国家银行应审查并以书面形式批准或不批准终止分支机构或代表机构运营的申请。如不予批准，国家银行应说明理由。

条 11.

1. 自收到国家银行批准文件之日起三十个工作日内，非银行金融机构必须作出决定并终止分支机构或代表机构的运营。

2. 终止运营的决定应包括以下主要内容：

a) 被终止运营的分支机构或代表机构的名称和地址；

b) 终止分支机构或代表机构运营的原因；

c) 终止活动的日期；

d) 非银行金融机构对其债权人的责任；

3. 非银行金融机构终止分支机构或代表机构运营的决定应提交给国家银行、工商登记机关、债权人、利害关系人；在非银行金融机构总部及被终止运营的分支机构或代表机构办公地点公开张贴；按照法律规定在中央和地方媒体上发布。

条12.

非银行金融机构有终止运营的分支机构或代表机构的责任是清偿所有应付债权人的款项，并依照法律规定处理其他相关问题。

第五章

实施条款

条 13.

对本规定的任何修改或补充由国家银行行长决定。/。