通知2011年第24号令执行简化银行业务成立和运营行政程序方案，根据政府关于属于国家银行职能管理范围内的行政程序简化的决议。

通知

关于实施简化银行业务设立和运营行政程序方案的事项，根据政府关于属于国家银行职能管理范围内的行政程序简化的决议

政府关于属于国家银行职能管理范围内的行政程序简化的决议

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根据2010年6月16日第46/2010/QH12号《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日第47/2010/QH12号《组织法》；

根据2008年8月26日第96/2008/NĐ-CP号政府法令关于国家银行越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据2010年12月17日第60号政府决议《关于简化属于国家银行职能管理范围内的行政程序》；

根据2010年6月2日第25号政府决议《关于简化属于各部委、行业职能管理范围内的258项行政程序》；

国家银行（以下简称“国家银行”）修改、补充、替代或废除由国家银行发布的相关文件，以实施银行业务设立和运营的行政程序简化方案如下：

第一条 修改、补充《关于商业银行设立和运营许可的规定》（2010年第9号通知）中的若干条款，以执行第60号决议附件A部分第三目第23和24款规定的简化方案如下：

一、修改、补充第十五条第一款：

“1. 按照第6条的规定准备八份文件（其中两份为正本），通过邮政寄送或直接提交至国家银行（检查监督机构）申请批准银行设立原则；一份通过邮政寄送或直接提交至拟设总部所在地的省、市人民委员会，申请批准银行总部设在该地区。”

二、修改、补充第十五条第二款b项：

“b) 按照第7条的规定准备两份正本文件，通过邮政寄送或直接提交至国家银行（检查监督机构）；”

三、将第十五条第二款d项中的“最长90天”改为“最长60天”。

四、修改、补充第十八条第三款：

“3. 负责接收和审查许可证发放的文件：

a) 自收到文件之日起两个工作日内，检查监督机构应出具确认文件清单的书面证明。

b) 对于申请批准设立银行原则的文件：

- 自收到批准设立银行原则的文件之日起最长60天内，检查监督机构应向筹备委员会发出已收到完整合规文件的书面确认。如批准设立银行原则的文件不齐全，国家银行应向筹备委员会发出要求补充和完善文件的书面通知。

- 自收到符合本通知第6条规定的所有文件之日起最长90天内，检查监督机构应负责：

+ 出具附带文件的审议请求书，并将其发送给审议委员会成员审阅。审议请求书中应明确审议结果和关于发放许可证的意见；

+ 发出召集筹备委员会就设立银行相关问题进行陈述的书面通知，按照本通知第15条第六款规定；

+ 审查文件，汇总审议委员会成员的意见，并起草报告，建议审议委员会主席召集审议委员会成员审议设立银行原则的申请文件；

+ 根据审议会议记录，呈报审议委员会主席，再呈报行长：

（i）如果符合本通知规定条件，则出具批准设立银行的原则的书面通知；或者

（ii）如果文件不符合规定条件，则出具未批准设立银行原则的通知，并要求筹备委员会补充文件或解释文件中不清楚的问题；或者

（iii）如果文件不符合《第9号通知》规定的所有条件，则出具不批准设立银行原则的书面通知。

c) 对于申请许可证的文件：

自收到所有符合规定的文件之日起最长30天内，检查监督机构应负责审查文件并呈报审议委员会主席，再呈报行长：

- 签发许可证决定，确认组织和经营活动章程登记；或者

- 如果文件不符合规定条件，则出具未批准发放许可证的通知，并要求筹备委员会补充文件或解释文件中不清楚的问题；或者

- 如果文件不符合本通知规定的所有条件，则出具不批准发放许可证的通知。”

条 2. 对国家和人民银行发布的关于商业银行股份有限公司设立侨汇公司及其运营的决定（2003年第951号决定）中的若干条款进行修改、补充和废止，以执行政府第60号决议附件A第三部分第二十七条简化的方案如下：

1. 废除第四条第五款、第六款和第八款。

2. 修改并补充第五条第一款：

“1. 商业银行股份有限公司设立侨汇公司时，应根据本规定第四条的规定准备一份文件，并直接或通过邮政寄送至中国人民银行（监管机构）。"

3. 废除第五条第二款和第十三条第一款a项。

条 3. 对国家和人民银行发布的关于商业银行股份有限公司申请上市和发行股票给公众的暂行规定（2004年第787号决定）中的若干条款进行修改、补充和废止，以执行政府第60号决议附件A第三部分第三十四条、三十五条简化的方案如下：

1. 修改并补充第五条，以执行政府第60号决议附件A第三十四条简化的方案：

有权机关

1. 商业银行股份有限公司应根据本规定的第四条规定准备一份文件，并通过邮政或直接提交至中国人民银行（监管机构），以便审查和处理。

2. 自收到完整文件之日起二十个工作日内，中国人民银行将审查并出具同意或不同意商业银行股份有限公司在证券市场上市的公文。”

2. 废除第十二条。

3. 修改并补充第十三条：

第13条。

监管机构负责接收文件、审核并呈报行长批准或不批准商业银行股份有限公司向证监会申请上市。”

4. 修改并补充第十五条第一款：

“条 15.

1. 在实施过程中如遇困难，各单位应及时以书面形式报告中国人民银行（监管机构），以便及时汇总并向行长汇报。”

5. 废除国家和人民银行发布的关于商业银行股份有限公司申请上市和发行股票给公众的暂行规定（2004年第787号决定）第二部分的规定，以执行政府第60号决议附件A第三部分第三十五条简化的方案。

条 4. 对国家银行发布的关于执行2006年第22号法令（2006年2月28日发布）关于外国银行分行组织和活动的若干条款的通知（2007年第3号通知）中的若干条款进行修改、补充和废止，以执行政府第60号决议附件A第三部分第三十七、三十九、四十、四十一、四十二、四十三、四十四、四十五条和第25号决议附件十六第三、四、五、九、十、十一的规定如下：

1. 修改并补充第七点一、二，以执行政府第60号决议附件A第三部分第三十七、三十九条和第25号决议附件十六第十条简化的方案：

“7.1. 申请许可证的文件应包括两份（两套），一套为中文，另一套为英文。其中：

a) 英文文件必须经过领事认证，包括：

- 第六点一节a、b、d、m、n项的通知中提到的文件；

- 第六点二节a、b、c、d、g、p、q项的通知中提到的文件；

- 第六点三节a、g、h项的通知中提到的文件。

b) 中文副本和从英文翻译成中文的文件必须由有权机关认证；年度财务报告的翻译可以由有资质的机关或组织确认。在中国境内制作的中文文件（或从中文原件复制的副本）不需要翻译成英文。

7.2. 上述所有原始文件应另外准备两份，并直接提交或通过邮政寄送至中国人民银行（监管机构）。自收到文件之日起二十个工作日内，中国人民银行（监管机构）将出具文件齐全或未齐全的通知，并要求补充信息或文件（如果缺少或不符合要求）。自收到补充信息或文件之日起十个工作日内，中国人民银行（监管机构）将出具文件齐全或未齐全的通知。”

2. 修改并补充第九点a项，以执行第25号决议附件十六第三条简化的方案：

“a) 延长经营期限的申请表（附录01a.DGH、01b.DGH，附于本通知）。”

3. 废除第九点g项，以执行政府第60号决议附件A第三部分第三十八条简化的方案。

4. 修改并补充第十八条，以执行政府第60号决议附件A第三部分第三十九条简化的方案。

“18. 转换文件

18.1. 从合资银行转换为外资独资银行

合资银行转换为外资独资银行的文件包括第三章第一节第I部分第2007年第3号通知第六点二节a、b、c、d、e、g、h、o、p项规定的文件。此外，合资银行还需提交以下文件：

a) 合资银行董事长签署的转换为外资独资银行的申请书；

b) 合资银行董事会会议记录（或决议）一致同意从合资银行转换为外资独资银行的模式；

c) 合资方与外资受让方之间的股权转让合同（或承诺）。

股权转让必须确保有一家外资银行持有外资独资银行超过50%的注册资本。

18.2. 从外资独资银行转换为合资银行

||| 银行转换为合资银行的申请材料包括本通知第三节第一编第六款第a、b、c、d、e、g、h、o、p项规定的材料。此外，希望转换的外资独资银行还须提交：

||| a) 由外资独资银行董事长签署的将外资独资银行转换为合资银行的申请书；

||| b) 外资独资银行董事会会议纪要（或决议），一致同意将外资独资银行转换为合资银行运营模式；

||| c) 向参与合资的越南方转让资本的合同（或承诺）。

||| 资本转让必须符合第46条规定（外国方出资比例不得超过合资银行注册资本的50%）。

||| 5. 修改第二十三条第一项a目以执行决议第25/NQ-CP附件十六A部分第十一条提出的简化方案：

||| “a) 更名申请书由合资银行、外资独资银行董事长或外国银行（外国银行分行）有权人签署（附录02a.DGH、02b.DGH附后）”。

||| 6. 废除第二十三条第一项c目以执行决议第25/NQ-CP附件十六A部分第十一条提出的简化方案。

||| 7. 修改第二十三条第二项c目以执行决议第25/NQ-CP附件十六A部分第三条提出的简化方案：

||| “c) 对于外资独资银行和合资银行因成员变更而增加资本的情况，需额外提交根据通令第03/2007/TT-NHNN第57.3项规定的要求的文件。”

||| 8. 废除第二十三条第二项d目以执行决议第25/NQ-CP附件十六A部分第三条提出的简化方案。

||| 9. 修改第二十四条a目以执行决议第25/NQ-CP附件十六A部分第十一条提出的简化方案：

||| “a) 上述变更申请文件应准备一份并通过邮政或直接提交至中国人民银行（监管机构）。自收到完整有效文件之日起三十个工作日内，中国人民银行应出具批准或拒绝上述变更申请的书面文件。如拒绝，中国人民银行应详细说明理由。”

||| 10. 废除第五十七条第二项d目以执行决议第60/NQ-CP附件三A部分第四十一条提出的简化方案。

||| 11. 修改第五十七条第三项以执行决议第60/NQ-CP附件三A部分第四十二条提出的简化方案：

||| “57.3. 向非外资独资银行或非合资银行的新合作伙伴转让股份的文件：

在这种情况下，新合作伙伴必须提交一份申请书，请求接收外资独资银行或合资银行的部分股份，并通过邮政或直接提交至中国人民银行（监管机构）；附上证明其满足外资独资银行或合资银行成立和运营所需条件的文件，以及中国人民银行要求的其他文件。

此外，外资独资银行和合资银行还需向中国人民银行（监管机构）提交以下文件：

a) 由董事长签署的股权转让申请书。申请书中应包括：

- 转让原因；

- 关于新合作伙伴的法律资格、财务状况的评估报告，以及其是否满足外资独资银行或合资银行参与条件的说明。

- 其他关于修改公司章程、名称、主要营业地点、调整外资独资银行或合资银行成立和运营许可证内容、合资合同；更换董事会、监事会、总经理（行长）成员；以及其他与股权转让相关的修改和补充内容的建议（如有）。

b) 外资独资银行和合资银行董事会决议，同意股权转让。

c) 双方之间关于股权转让的合同（承诺、协议）。”

12. 修改第五十八条a、b项以执行决议第60/NQ-CP附件三A部分第四十一、四十二、四十三条提出的简化方案：

“a) 涉及境外文件的材料（如有）必须用英文编写，并进行领事认证（除非符合本通知第一编第三节第七条第一项的规定）。中文副本和从英文翻译成中文的文件必须经过公证。

b) 合资银行和外资独资银行应直接提交或通过邮政提交一份完整的文件到中国人民银行（监管机构）。自收到完整有效文件之日起三十个工作日内，对于向非外资独资银行或合资银行的新合作伙伴转让股份的情况，期限为九十个工作日，中国人民银行应出具批准或拒绝转让股份及其相关变更申请的书面文件。如拒绝，中国人民银行应详细说明理由。”

13. 修改第六十九条第一项a目和第六十九条第二项a目以执行决议第60/NQ-CP附件三A部分第四十四条提出的简化方案：

a) 修改第六十九条第一项a目：“a) 外国金融机构授权代表应直接提交或通过邮政提交至中国人民银行（监管机构）关于更改代表处名称的申请书，其中解释更名原因（由于外国金融机构的合并、收购、拆分等）；附上一个由有权机关批准或接受外国金融机构更名的正式文件。”；

b) 修改、补充第69.2点a项：“a) 外国金融机构有权代表直接提交或通过邮政寄送至中国人民银行（银监局）申请将代表处迁移到另一个省或直辖市，其中需解释迁移原因（一份原件）。"

14. 增加第七十一条第三款，以执行第六十条决议第三部分A节第四十五条和第二十五条第十六部分第九条简化方案：

“c) 在代表处完成上述义务和手续后，代表处应直接提交或通过邮政寄送至中国人民银行（银监局）一份经公证的相关文件副本，证明已完成所有义务和手续。自代表处提交完整所需文件之日起五个工作日内，中国人民银行作出关闭并收回许可证的决定。”

15. 修改、补充第七十二条第一款，以执行第六十条决议第三部分A节第四十五条简化方案：

“a) 在预计终止代表处活动前至少六十天，外国金融机构必须直接提交或通过邮政寄送至中国人民银行（银监局）一份请求书。”

16. 补充《2007年第3号通知》附录01a.DGH、01b.DGH、02a.DGH、02b.DGH。

第五条 修改、补充、废除若干条款，以执行第六十条决议第三部分A节第四十六条、四十七条关于金融机构非银行股份制公司成立和运营规定的通知（2007年第40号决定），如下：

1. 废除第十四条第十款。

2. 修改、补充第二十二条第一、二款：

“准备一份完整的申请文件（原件），并通过邮政或直接提交至中国人民银行（银监局）申请原则批准；

1. 自中国人民银行发出原则批准文件后，筹备委员会负责：

a) 组织召开首次股东大会，审议根据本规定第四条第二款规定的各项内容；

b) 准备并提交两份完整的申请文件（原件），通过邮政或直接提交至中国人民银行（银监局）。”

3. 用附件三.DGH替换根据2007年第40号决定发布的金融机构非银行股份制公司成立和运营许可申请表。

第六条 修改、补充若干条款，以执行第六十条决议第三部分A节第四十八条关于金融公司组织和运营的规定（2002年第6号通知），如下：

1. 修改、补充第四点一：

“4.1. 金融公司的注册资本可以用人民币或可自由兑换的外币出资，但必须按照出资时银行间市场交易平均汇率折算为人民币。”

2. 修改、补充第七点二、七点三、七点七：

a) 修改、补充第七点二、七点三：

“7.2. 注册资本不得低于法定最低资本要求；

7.3. 创始成员应当是有信誉和财务能力的法人或自然人，具体如下：

a) 对于法人：

- 对于非金融机构的中国企业：

+ 在提出设立金融公司有限责任公司前一年，企业净资产不少于500亿元人民币；如为集团经济设立金融公司有限责任公司，则净资产不少于1000亿元人民币，并且必须承诺在金融公司遇到资金或偿付困难时提供财务支持；

+ 连续盈利一年；

+ 出资额须保证：净资产减去长期投资与长期负债之差不低于承诺出资额（按附件四.DGH计算）。

- 对于中国金融机构，必须满足以下条件：

+ 在向金融公司出资后，保持符合法律规定的安全运营比率；

+ 总资产不少于5000亿元人民币，不良贷款率不超过总贷款余额的3%，在提出出资设立金融公司时；

+ 在提出设立金融公司前六个月，未违反中国人民银行关于安全运营的规定；

+ 营运健康、安全，连续盈利一年。

- 对于参与设立合资金融公司和外资独资金融公司的外国金融机构：

+ 在提交申请前一年末，总资产超过100亿美元，除非两国之间的双边投资协定有其他规定；

+ 营运健康、安全，连续盈利一年；

+ 如果外国金融机构是银行，除了上述条件外，还必须是信誉良好、国际评级机构评级为中等稳定及以上、不良贷款率低于3%的银行。

b) 对于自然人：

- 持有越南国籍，不属于2005年《企业法》第十三条第二款禁止的对象；

- 具备足够的财务能力以出资设立金融公司；

- 不属于正在被追究刑事责任或有犯罪记录的人；

- 拥有经济学或法学本科及以上学位。

||| 条款|-承诺在金融公司遇到资本或偿付能力困难的情况下提供财政支持以解决困难。”

||| b）修改、补充第7.7项：

||| “7.7. 根据《金融机构法》的其他规定条件。”

||| 3. 删除第8.7项。

||| 4. 修改、补充第12.3项：

||| “12.3. 申请许可证的组织和个人必须提交两（2）份原始文件，按照第12.1和12.2项的规定，通过邮政服务或直接提交至国家银行（监管机构）。"

||| 第七条 修改、补充通函第06/2005/TT-NHNN号于2005年10月12日由国家银行发布的关于实施政府第16/2001/NĐ-CP号于2001年5月2日和政府第65/2005/NĐ-CP号于2005年5月19日关于租赁公司的组织和活动以及对第16/2001/NĐ-CP号法令进行修改和补充的决定的若干内容的通知中的第10.2项和第10.3项如下：

||| “10.2. 对于属于金融机构的租赁公司：申请许可证的文件应准备成两（2）份，通过邮政服务或直接提交至国家银行（监管机构）。

||| 10.3. 对于合资租赁公司和外资独资租赁公司：申请许可证的文件应准备成两（2）份（一份为越南语，另一份为英语），通过邮政服务或直接提交至国家银行（监管机构）。"

||| 第八条 修改、补充、废除由国家银行行长第1096/2004/QĐ-NHNN号于2004年9月6日和国家银行行长第30/2008/QĐ-NHNN号于2008年10月16日关于简化措施的若干条款的决定中发布的金融机构保理业务操作规则，以执行政府第60/NQ-CP号决议第三部分A节第57款和第25/NQ-CP号决议第十六部分A节第14款规定的简化措施如下：

||| 1. 修改、补充金融机构保理业务操作规则第4条第1款，该规则附属于国家银行行长第1096/2004/QĐ-NHNN号决定：

||| “1. 保理单位：是指本规则第1条第2款第2.1项所定义的金融机构。”

||| 2. 废除金融机构保理业务操作规则第5条、第8条、第9条，该规则附属于国家银行行长第1096/2004/QĐ-NHNN号决定，以及第30/2008/QĐ-NHNN号决定第1条第4款、第5款。

||| 第九条 修改、补充、废除由国家银行第02/2008/TT-NHNN号于2008年4月2日发布的关于实施政府第28/2005/NĐ-CP号于2005年3月9日和政府第165/2007/NĐ-CP号于2007年11月15日关于小型金融机构组织和活动的决定的通知中的若干条款，以执行政府第60/NQ-CP号决议第三部分A节第62款、第63款规定的简化措施如下：

||| 1. 废除第10.4项，以执行政府第60/NQ-CP号决议第三部分A节第62款规定的简化措施。

||| 2. 增加第11.4项，以执行政府第60/NQ-CP号决议第三部分A节第62款规定的简化措施：

||| “11.4. 小型金融机构申请许可证时，必须根据第11.1项和第11.2项的规定，通过邮政服务或直接提交至国家银行（监管机构）提交文件。”

||| 3. 修改、补充第16项，以执行政府第60/NQ-CP号决议第三部分A节第62款规定的简化措施如下：

||| “16. 许可证延期

||| 16.1. 在许可证到期前六十（60）天内，小型金融机构必须通过邮政服务或直接提交至国家银行（监管机构）提交一份原始文件，申请许可证延期。申请文件包括：

||| a) 由董事长签署并寄给国家银行行长的延期申请书；

||| b) 成员大会（所有者）一致同意延期申请的书面文件；

||| c) 董事会关于延期许可证的决议；

||| d) 由董事长签署的最近三年运营情况报告，其中详细说明了运营结果、按国家银行规定实现的安全运营指标、网络运营情况、主要服务客户类型、成员客户数量、组织活动的社会影响评估、已达成的目标与未达成目标的总结以及未来战略规划；

||| e) 预计在许可证延期后的三年内运营计划，明确如第10.3项第10.3条通函第10款所述的问题。

||| 16.2. 国家银行有权要求申请人解释并/或提供额外文件，以澄清第16.1款所述的延期申请文件的内容。

||| 16.3. 自收到完整的延期申请文件之日起三十（30）日内，国家银行将审查并决定是否批准小型金融机构的许可证延期。如果拒绝延期，国家银行将出具解释原因的书面文件。

||| 16.4. 许可证延期期限由国家银行每次单独审查，每次延期最长不超过原许可证规定的期限。

||| 16.5. 自获得许可证延期之日起十五（15）个工作日内，小型金融机构必须在中央或地方报纸连续发布三次公告，内容如通函第15.1条第h款所述。”

||| 4. 用本通知附随的附件05.DGH取代通函02/2008/TT-NHNN附随的附件02，以执行政府第60/NQ-CP号决议第三部分A节第62款c项规定的简化措施。

条10. 修改、补充和废除若干条款，涉及2007年11月29日由国家银行发布的第07/2007/TT-NHNN号通知，关于指导实施2007年4月20日政府第69/2007/NĐ-CP号法令有关外国投资者购买越南商业银行股份的规定，以执行政府第25/NQ-CP号决议附件十六第A部分第七款提出的简化方案如下：

1. 废除第5.5项。

2. 修改并补充第8.2项：

“8.2. 按照本通知第5款规定，准备三套文件（其中一套为原件，两套为复印件），直接或通过邮政寄送至国家银行（监管机构）。”

3. 将“七个工作日”修改为“五个工作日”，涉及第10款和第11款。

条 11. 实施条款

本通知自2011年10月14日起生效。

条 12. 组织实施

国家银行办公厅主任、各相关单位负责人、各省、直辖市国家银行分行行长、各信贷组织理事会主席（成员）、总经理（经理）及其他相关组织和个人有责任执行本通知。/。