通知第30/2024/TT-NHNN号关于修改和补充有关非银行金融机构变更和网络活动批准的文件的部分条款

通知

对若干条款进行修改和补充，涉及非银行金融机构的

文件、手续批准变更及运营网络

的通知

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根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2024年1月18日颁布的《组织法》；

根据2022年12月12日国务院发布的第102/2022/NĐ-CP号法令，关于越南国家银行的职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据监察专员的建议；

||| 越南国家银行行长发布关于对若干条款进行修改和补充的通知，涉及非银行金融机构的文件、手续批准变更及运营网络。

第一条 修改和补充科学技术部第11/2015/TT-BKHCN号通知的部分条款||| 53/2018/TT-NHNN||| 二零一八年十二月三十一日越南国家银行行长发布的关于非银行金融机构运营网络的规定

||| 第四条 非银行金融机构运营网络的审批权限

||| 一、越南国家银行行长（以下简称行长）审查批准非银行金融机构设立分支机构、强制终止业务、解散分支机构。

||| 二、金融检查监督局局长审查批准非银行金融机构设立代表处、事业单位。

||| 三、省或直辖市国家银行分行行长审查批准以下内容：

a) 非银行金融机构在辖区内变更分支机构营业场所地址（包括开业前变更地址的情况）；

||| （二）自愿终止业务、解散分支机构。

||| “c）对于设立分支机构的申请，在收到完整文件之日起五个工作日内，金融检查监督局应向拟设分支机构所在地的国家银行分行发出书面意见，征求其是否有必要增设分支机构的意见；”

||| “d）自收到本款第c项规定的意见之日起十五个工作日内，金融检查监督局应将有关非银行金融机构设立分支机构的同意或不同意意见报行长；

||| “g）自国家银行同意设立分支机构之日起十二个月内，非银行金融机构必须开业运营分支机构、代表处、事业单位。超过此期限未开业运营，则国家银行的同意文件自动失效。”

||| 三、修改和补充第十条第二款第a(v)项如下：

||| “(v) 分支机构负责人或相应职务人员符合《组织法》第四十一条第五款规定的标准和条件以及非银行金融机构内部规定；”

||| 四、修改和补充第十条第二款第b、c项如下：

||| “b）最迟在预计开业日期前十五天，非银行金融机构应向分支机构所在地的国家银行分行提交报告，内容包括：

||| (i) 预计开业日期及满足开业要求的情况；

||| (ii) 分支机构名称（中文名、外文名、简称）、地址（地址、电话、传真、电子邮件、网站）、分支机构负责人或相应职务人员信息（姓名、性别、出生日期、民族、国籍、个人合法证件类型、证件号码、发证日期、发证机关、常住地址和联系地址）；

||| c）非银行金融机构应在满足本款第a项要求并按照本通知第十一条规定公布信息后，方可开业运营分支机构。”

||| 五、修改和补充第十条第三款，并增加第四款如下：

||| “三、代表处、事业单位开业运营：

||| a）非银行金融机构应在按照本通知第十一条规定公布信息后决定开业运营代表处、事业单位；

||| b）最迟在预计开业日期前十五天，非银行金融机构应向代表处所在地的国家银行分行提交报告。对于代表处，非银行金融机构应向代表处所在地的国家银行分行报告预计开业日期；代表处名称（中文名、外文名、简称）；地址（地址、电话、传真、电子邮件、网站）；代表处负责人信息（姓名、性别、出生日期、民族、国籍、个人合法证件类型、证件号码、发证日期、发证机关、常住地址和联系地址）。

||| 四、自收到本条第二款第b项、第三款第b项规定报告之日起五个工作日内，国家银行分行有责任以书面形式通报非银行金融机构报告的信息，并附上同意设立分支机构、代表处的文件，送交省级工商登记机关。”

6. 修改第十二条如下：

||| 第十二条 分支机构名称变更

||| 一、非银行金融机构决定变更分支机构名称（中文名、外文名、简称），符合法律规定。自作出变更决定之日起五个工作日内，非银行金融机构应向分支机构所在地的国家银行分行报告变更情况。

||| 二、自收到本条第一款规定报告之日起五个工作日内，国家银行分行有责任以书面形式通报非银行金融机构报告的分支机构名称变更信息，送交省级工商登记机关。

||| 第十三条 分支机构地址变更

1. 非银行金融机构仅可在分支机构所在地省或中央直辖市范围内变更分支机构营业场所地点，且拟变更的地点须符合本通知第10条第2款a(i)、a(ii)和a(iii)项的规定。

2. 变更分支机构营业场所地点的申请材料包括：

a) 非银行金融机构提出的变更分支机构营业场所地点的书面申请，其中至少应包括以下内容：现有地点；拟迁至的地点，确保符合本条第1款规定的要求；搬迁计划，以确保业务连续性；

b) 股东会或董事会关于同意变更分支机构营业场所地点的决议，或者根据非银行金融机构章程规定的其他有权机构出具的相关文件。

3. 手续：

a) 非银行金融机构应按照本条第2款的规定准备一份完整的申请材料，并提交给分支机构所在地的国家银行分行。若申请材料不完整或不符合要求，在收到申请材料之日起五个工作日内，国家银行分行应书面要求非银行金融机构补充和完善申请材料；

b) 自收到完整申请材料之日起十个工作日内，国家银行分行应就是否同意变更分支机构营业场所地点作出书面决定，并将该决定连同申请材料一并发送给非银行金融机构；如不同意，则应在决定中明确理由。

4. 非银行金融机构应在预计在批准的新地点开展业务前至少十五天，向分支机构所在地的国家银行分行报告其已满足本条第1款规定的要求。

5. 自收到非银行金融机构按照本条第4款规定提交的报告之日起五个工作日内，国家银行分行有责任将非银行金融机构报告的变更分支机构营业场所地点的信息以及批准变更的决定书面通知省级工商登记机关。

6. 自国家银行分行发出批准变更的书面决定之日起十二个月内，非银行金融机构的分支机构必须在已批准的新地点开展业务。超过此期限仍未在批准的新地点开展业务，则国家银行分行的批准决定自动失效。

7. 若仅变更分支机构营业场所地址而不涉及地点变更，非银行金融机构应在变更后七个工作日内，向分支机构所在地的国家银行分行报告变更情况。

8. 自收到非银行金融机构按照本条第7款规定提交的报告之日起五个工作日内，国家银行分行有责任将非银行金融机构报告的变更分支机构营业场所地址的信息书面通知省级工商登记机关。

8. 在第十四条增加第三款如下：

“3. 自收到非银行金融机构按照本条第2款规定提交的文件之日起五个工作日内，分支机构所在地的国家银行分行有责任将非银行金融机构报告的变更代表处名称和营业场所地点的信息书面通知省级工商登记机关。

若变更代表处营业场所地点超出所在省或中央直辖市范围，新设代表处所在地的国家银行分行有责任将非银行金融机构报告的变更代表处营业场所地点的信息书面通知省级工商登记机关。”

“第十八条 自愿终止分支机构、代表处或事业单位的运营，解散

1. 终止分支机构运营、解散的申请材料包括：

a) 非银行金融机构提出的终止分支机构运营、解散的书面申请，其中应详细说明：终止运营、解散的原因；被终止运营、解散的分支机构名称及地址；承诺处理分支机构终止运营、解散后的资产、权利、义务及相关利益；

b) 非银行金融机构股东会或董事会关于终止分支机构运营、解散的决议，或者根据非银行金融机构章程规定的其他有权机构出具的相关文件；

c) 处理分支机构终止运营、解散后的资产、权利、义务及相关利益的方案。

2. 自愿终止分支机构运营、解散的程序包括：

a) 非银行金融机构应按照本条第1款的规定准备一份完整的申请材料，并提交给分支机构所在地的国家银行分行；

b) 自收到完整申请材料之日起四十五个工作日内，国家银行分行应对非银行金融机构的申请作出书面决定，同意或不同意；如不同意，则应在决定中明确理由。

3. 自收到国家银行分行关于终止分支机构运营、解散的批准决定之日起四十五个工作日内，非银行金融机构应依法完成终止运营、解散分支机构的所有手续，并向国家银行（通过监管局）和分支机构所在地的国家银行分行报告结果。

4. 自愿终止活动，解散代表机构、事业单位：非银行金融机构决定终止活动，解散代表机构、事业单位。自终止活动、解散代表机构、事业单位之日起五个工作日内，非银行金融机构应向中国人民银行（通过银监局）和所在地中国人民银行分行提交书面报告，说明理由、终止活动日期、解散日期。

5. 自收到本条第3款、第4款规定报告之日起五个工作日内，中国人民银行分行有责任以书面形式将非银行金融机构报告的终止活动、解散分支机构、代表机构的信息通报省级工商登记机关。

第十九条 强制终止活动，解散分支机构、代表机构、事业单位

1. 非银行金融机构的分支机构、代表机构、事业单位在以下情形之一时被视作需要终止活动、解散：

a) 有证据证明设立分支机构、代表机构、事业单位的申请材料中存在虚假信息，导致对非银行金融机构设立分支机构、代表机构、事业单位条件的评估出现偏差；

b) 违反法律规定从事未经许可的业务活动。

2. 当发现非银行金融机构属于本条第1款规定的情形时，非银行金融机构分支机构、代表机构、事业单位所在地的中国人民银行分行应当书面说明原因，并通过银监局向中国人民银行提出终止活动、解散分支机构、代表机构、事业单位的建议。

3. 自收到中国人民银行分行根据本条第2款规定提出的终止活动、解散分支机构、代表机构、事业单位的建议之日起十五日内，或在监督检查过程中发现本条第1款规定的情形时，银监局应当以书面形式或经行长批准后要求非银行金融机构按照权限终止活动、解散分支机构、代表机构、事业单位。

4. 自中国人民银行根据本条第3款规定要求非银行金融机构终止活动、解散分支机构、代表机构、事业单位之日起九十日内，非银行金融机构必须依照法律规定完成终止活动、解散分支机构、代表机构、事业单位的相关手续；并向中国人民银行（通过银监局）、所在地中国人民银行分行报告终止活动、解散分支机构、代表机构、事业单位的结果。

5. 自收到本条第4款规定的报告之日起五个工作日内，中国人民银行分行有责任以书面形式将非银行金融机构报告的终止活动、解散分支机构、代表机构的信息通报省级工商登记机关。

11. 修改第二十条如下：

第二十条 终止活动、解散分支机构、代表机构、事业单位的信息公告

自终止活动、解散分支机构、代表机构、事业单位之日起七个工日内（除根据本通则第十七条自动终止活动、解散外），非银行金融机构必须在其总部、终止活动、解散的单位办公地点公开发布并张贴公告，并在至少一家中国人民银行和非银行金融机构（如有）的媒体以及至少一份连续三期的报纸或至少一家中国的网络媒体上公布终止活动、解散的信息。公告内容至少包括：

1. 分支机构、代表机构、事业单位的名称和地址。

2. 终止活动和解散的时间点。

3. 非银行金融机构关于终止活动、解散的分支机构、代表机构、事业单位的资产、权利、义务及相关利益的责任。

12. 在第21条第1款之后增加第1a款，内容如下：

1a. 自作出变更分支机构总经理或同等职务决定之日起五个工作日内，非银行金融机构负责人应向分支机构或代表机构所在地的中国人民银行分行提交书面报告，提供分支机构总经理或同等职务人员、代表机构负责人的信息（姓名、性别、出生日期、民族、国籍、个人合法证件类型、个人合法证件号码、发证日期、发证地点、常住地址和联系地址）。

第二十二条 中国人民银行分支机构在非银行金融机构设立分支机构、代表机构、事业单位所在地的责任

1. 接收文件并根据本通则第4条第3款规定的权限批准或不批准相关事项。

2. 自收到非银行金融机构根据本通则第21条第1a款规定提交的报告之日起五个工作日内，中国人民银行分行有责任以书面形式将非银行金融机构报告的变更分支机构总经理或同等职务、代表机构负责人信息通报省级工商登记机关。

3.与金融监管机构合作处理非银行金融机构分支机构、代表机构和事业单位产生的问题。

4.根据本通知第10条第1款第c项的规定，参与对金融监管机构的意见提出。

5.按照本通知第19条第2款的规定，向中国人民银行（通过金融监管机构）提交文件。

6.接收非银行金融机构根据本通知规定提交的报告和通报。

“1a. 接收并批准或不批准第四条第二款规定的事项。

1b. 将第四条第一款、第二款批准的事项内容发送给中国人民银行分行，以便中国人民银行分行通知省级工商登记机关。”

15.替换以下术语：

a) 在第10条、第24条第2款第b项中将“程序”替换为“手续”；

b) 在第11条和第15条中将“中国人民银行和非银行金融机构（如有）的官方网站及一份每日出版的报纸连续三期或一份越南网络媒体”替换为“中国人民银行和非银行金融机构（如有）的一种传播媒介及一份连续三期出版的报纸或一份越南网络媒体”；

1. 修改、补充第一条第1款第d项、第đ项如下：

“d) 股东之间或股东与其成员之间的股份买卖转让；导致成为大股东的股份购买或转让（除第三款规定的情况外）；

đ) 除不可抗力事件外，暂停营业五个工作日以上。”

“d) 移动支付服务活动；”

“2. 非银行金融机构业务活动内容变更、修改、补充许可的申请材料和手续；分支机构地址变更的申请材料和手续；非银行金融机构在国外证券市场上市的申请材料和手续，按中国人民银行（以下简称中国人民银行）另行制定的指南和相关法律法规执行。”

3. 修改、补充第二条第1款如下：

“1. 非银行金融机构包括综合财务公司和专业财务公司。”

4. 在第三条后增加第三a条如下：

“第三a条 许可变更的权限

1. 中国人民银行行长审查批准非银行金融机构以下变更、修改、补充许可的内容：

a) 总部地址变更至不同省、直辖市；

b) 经营期限变更；

c) 通过转换债券、补充资本储备基金、超额利润基金、未分配利润和其他法律规定基金增加股份有限公司的注册资本；

d) 股东之间或股东与其成员之间的股份买卖转让；

đ) 除本款第a、b、c、d项和本条第2、3款规定的情况外，修改、补充非银行金融机构的许可。

2. 金融监管局局长审查批准非银行金融机构以下变更、修改、补充许可的内容：

a) 增加有限责任公司的注册资本；

b) 除本条第1款第c项规定的情况外，增加股份有限公司的注册资本；

c) 导致成为大股东的股份购买或转让。

3. 金融监管局监察处处长审查批准非银行金融机构以下变更、修改、补充许可的内容：

a) 更改名称；

b) 在同一省、直辖市内变更总部地址；

c) 变更总部地址但不改变总部所在地。

4. 省、直辖市中国人民银行分行行长审查批准暂停营业五个工作日以上的事项，除因不可抗力事件外。

5. 修改、补充第四条如下：

“第四条 文件编制原则

1. 文件应以中文编制一份。外国语言文件部分须根据中国法律进行领事认证（除非根据中国法律关于领事认证的规定免于领事认证），并翻译成中文。从外语翻译成中文的文件必须经过公证或由翻译人员签字确认，并符合中国法律的规定。

2. 对于文件副本部分，非银行金融机构应提交从原件复制的副本或经认证的副本或附带原件核对的副本。如果申请人提交附带原件核对的副本，核对人应在副本上签字确认，并对其副本与原件的一致性负责。

3. 请求书应由非银行金融机构合法代表签署。如授权签署，授权书应符合法律规定。

6. 修改并补充第六条如下：

“第六条 总部地址变更”

1. 提交的文件包括：

a) 提交批准变更主要办公地点的申请文件，其中至少包括以下内容：现有地点；拟迁入并符合法律规定的主要办公地点条件的新地点；变更理由；新办公地点设备安装计划；确保业务连续性的搬迁计划；

b) 具有审批权限的机关通过变更主要办公地点的决定文件；

证明非银行金融机构有权使用或合法拥有新地点办公场所的相关文件和资料，符合相关法律法规的规定；

二、在同一省、直辖市范围内变更主要办公地点的审批程序：

a) 非银行金融机构按照本条第1款规定准备文件，并通过邮政服务或直接提交至中国人民银行单一窗口。如文件不齐全或不符合要求，中国人民银行应在收到文件之日起7个工作日内书面通知非银行金融机构补充文件；

b) 自收到完整且合规的文件之日起20日内，中国人民银行出具批准非银行金融机构变更主要办公地点的文件。若拒绝，则以书面形式回复并说明理由。中国人民银行的批准文件自签发之日起有效期为12个月；

c) 在预计在批准地点开始运营前至少30天，非银行金融机构应向中国人民银行提交修改许可证中办公地点的申请文件，报告开始运营日期及满足办公场所法定条件的情况；

d) 自收到非银行金融机构上述c款规定的文件之日起3个工作日内，银行业监督管理机构建议中国人民银行分支机构（以下简称“中国人民银行分支机构”）对非银行金融机构拟设新址是否符合法定条件进行检查；

đ) 自收到非银行金融机构上述c款规定的申请文件之日起15日内，中国人民银行作出修改非银行金融机构许可证中办公地点的决定；. 若未修改许可证，中国人民银行将以书面形式回复并说明理由；

三、跨省、直辖市变更主要办公地点的审批程序：

a) 非银行金融机构按照本条第1款规定准备文件，并通过邮政服务或直接提交至中国人民银行单一窗口。如文件不齐全或不符合要求，中国人民银行应在收到文件之日起7个工作日内书面通知非银行金融机构补充文件；

b) 自收到完整且合规的文件之日起10日内，银行业监督管理机构审核文件，并书面征求或呈报行长征求意见：

（i）非银行金融机构现办公地和拟迁入地中国人民银行分支机构关于非银行金融机构变更办公地点的意见及其影响；如有建议或意见；

（ii）非银行金融机构现办公地和拟迁入地省、直辖市政府关于非银行金融机构变更办公地点的意见及其影响；如有建议或意见；

c) 自收到银行业监督管理机构的请求之日起10日内，被征求意见的单位根据职能任务提出意见并书面回复银行业监督管理机构；

d) 自收到意见截止日起15日内，银行业监督管理机构汇总后呈报行长审查并作出决定，出具批准非银行金融机构变更办公地点的文件；

đ) 自收到完整且合规的文件之日起45日内，中国人民银行出具批准非银行金融机构变更办公地点的文件。若拒绝，则以书面形式回复并说明理由。中国人民银行的批准文件自签发之日起有效期为12个月；

e) 在预计在批准地点开始运营前至少30天，非银行金融机构应向中国人民银行提交修改许可证中办公地点的申请文件，报告开始运营日期及满足办公场所法定条件的情况；

g) 自收到非银行金融机构上述e款规定的文件之日起3个工作日内，银行业监督管理机构建议中国人民银行分支机构对非银行金融机构拟设新址是否符合法定条件进行检查；

h) 自收到非银行金融机构上述e款规定的申请文件之日起15日内，中国人民银行作出修改非银行金融机构许可证中办公地点的决定。若未修改许可证，中国人民银行将以书面形式回复并说明理由；

四、变更主要办公地址但不涉及变更办公地点的情况下，非银行金融机构应通过邮政服务或直接提交至中国人民银行单一窗口，通报变更主要办公地址情况，并申请修改许可证中的办公地址。

自收到非银行金融机构提出的书面请求之日起二十日内，中国人民银行应就非银行金融机构在许可证上的主要办公地址变更作出决定。

七、修改第七条第二项如下：

“b) 自收到完整合规的申请材料之日起十日内，银行业监督管理机构应对申请材料进行审查，并向非银行金融机构所在地的中国人民银行分行征求意见；”

八、修改第八条第一项的d目并增加e目，内容如下：

“d) 对于因新股东出资而增加注册资本的情况，除本项规定的a、b、c、d(i)目所列材料外，非银行金融机构还需提交新股东的出资材料，该材料应与设立非银行金融机构时相关法律规定要求的创始股东材料一致；

e) 对于因未分配利润和其他法定基金增加注册资本的情况，除本项规定的a、b、c目所列材料外，非银行金融机构还需提供关于补充资本储备金、未分配利润和其他法定基金的信息，这些信息应根据独立审计的结果确定；以及使用补充资本储备金、未分配利润和其他法定基金增加注册资本的具体金额。”

九、修改第九条第一项的d目如下：

“d) 持有超过5%表决权股份和当前及预计增资后注册资本比例的股东名单及其持股比例；持有超过15%注册资本比例的股东及其关联方的名单及其持股比例。这些名单应包括以下信息：

（i）对于个人：姓名；身份证号码或个人识别号（对于具有越南国籍的个人）；护照号码或其他可替代护照的有效证件号码、签发日期和签发地点（对于不具有越南国籍的个人）；

（ii）对于组织：组织名称、主要办公地址、营业执照号码或企业注册证书号码或其他等效文件号码、签发日期和签发地点；法定代表人的姓名、身份证号码或个人识别号（对于具有越南国籍的个人）、护照号码或其他可替代护照的有效证件号码、签发日期和签发地点（对于不具有越南国籍的个人）；

（iii）当前及预计增资后的股份数量和持股比例，相对于表决权股份和注册资本（其中需明确普通股和优先股的数量）。"

十、修改第九条第二项的e目如下：

“e) 购买方或受让方的营业执照副本或企业注册证书副本或其他等效文件（购买方或受让方为越南组织的情况除外）；”

十一、修改第九条第四项的b目如下：

“b) 自收到完整合规的申请材料之日起三十日内，银行业监督管理机构应将非银行金融机构在本条第一项中的请求提交给行长审议，并作出批准或不批准的书面决定；”

十二、修改第十条第三项c(ii)目的内容如下：

“(ii) 出售方、转让方、购买方、受让方的信息：组织名称、主要办公地址、营业执照号码或企业注册证书号码或其他等效文件号码、签发日期和签发地点；法定代表人的姓名、身份证号码或个人识别号（对于具有越南国籍的个人）、护照号码或其他可替代护照的有效证件号码、签发日期和签发地点（对于不具有越南国籍的个人）；”

13. 修改第十一条规定如下：

“第十一条 购买或受让股份导致成为大股东

一、申请批准购买、受让股份导致成为大股东的文件：

a) 由非银行金融机构法定代表人签署的书面请求，至少应包含以下内容：

(i) 关于出售方、转让方和购买方、受让方的信息：

- 对于个人：姓名；身份证号码或个人识别号（对于具有越南国籍的个人）；护照号码或其他可替代护照的有效证件号码、签发日期和签发地点（对于不具有越南国籍的个人）；

- 对于组织：组织名称、主要办公地址、营业执照号码或企业注册证书号码或其他等效文件号码、签发日期和签发地点；法定代表人的姓名、身份证号码或个人识别号（对于具有越南国籍的个人）、护照号码或其他可替代护照的有效证件号码、签发日期和签发地点（对于不具有越南国籍的个人）；

(ii) 购买的股份数量、购买股份的总面值；

(iii) 当前持有的股份数量、持有的股份总面值、相对于非银行金融机构注册资本的持股比例，在购买或受让前后；

(iv) 预计交易日期；

(v) 已向股东和投资者通报的承诺内容，包括根据《商业银行法》规定股东的权利和义务，包括对用于购买或受让非银行金融机构股份的资金来源合法性的法律责任；不得使用商业银行或外国银行分行提供的信贷资金或通过发行企业债券筹集的资金购买或受让非银行金融机构股份；不得以任何名义以其他个人或法人名义购买非银行金融机构股份，除非符合法律规定委托的情形；

b) 由购买方或受让方法定代表人签署的购买或受让股份的书面请求；

c)协议、承诺购买或接受股份转让的书面文件，由卖方与买方、转让方与受让方之间签署；

d)银行非金融机构在购买或接受股份转让前后的主要股东及其关联方名单，其中应明确：

（i）对于个人：姓名；身份证号码或个人识别号（对于具有越南国籍的个人）；护照号码或其他可替代护照的有效证件号码、签发日期和签发地点（对于不具有越南国籍的个人）；

（ii）对于组织：组织名称、主要办公地址、营业执照号码或企业注册证书号码或其他等效文件号码、签发日期和签发地点；法定代表人的姓名、身份证号码或个人识别号（对于具有越南国籍的个人）、护照号码或其他可替代护照的有效证件号码、签发日期和签发地点（对于不具有越南国籍的个人）；

(iii) 购买或接受股份转让后，所持股份的数量及占有表决权股份资本和注册资本的比例（包括普通股数量和优先股数量）；

đ)买方或受让方截至提交申请时的信贷余额报告，至少应包括以下信息：提供信贷的商业银行、外国银行分行名称，贷款分类和信贷目的；

e)根据本通知附件规定的格式列出买方或受让方的关联方清单；

g)买方或受让方最近一年截至提交申请时已缴税额的清单，并附上向税务机关提交的年度所得税结算申报表；

h)买方或受让方的营业执照副本、企业注册证书或其他等效文件的复印件（除非买方或受让方为越南境内组织）；

i)买方或受让方在提交申请前最近一个会计年度经独立审计机构审计的财务报表。如在提交申请时尚未获得经审计的财务报表，则提交未经审计的财务报表，并应在独立审计机构发布审计报告后立即提交经审计的财务报表，并对提交的财务报表内容负责。

2. 批准程序：

a) 非银行金融机构通过邮政服务或直接提交至中国人民银行单一窗口部门提交本条第1款规定的文件。若文件不完整或不符合要求，中国人民银行应在收到文件之日起10日内发出书面通知，要求非银行金融机构补充文件；

b) 自收到完整且符合要求的文件之日起40日内，中国人民银行出具书面批准或不批准非银行金融机构的申请。拒绝时，中国人民银行应以书面形式回复并说明理由。

3. 自成为主要股东之日起五个工作日内，非银行金融机构应向中国人民银行提交书面报告。

14. 修改第十二条如下：

“第十二条 暂停营业五天以上，但因不可抗力事件暂停营业的情况除外

1. 提交的文件包括：

a) 非银行金融机构法定代表人签署的暂停营业申请书，其中至少应包括以下内容：预计暂停营业的天数和时间；暂停营业的原因；为减少暂停营业对客户权利和利益的影响而采取的预期措施；

b) 批准暂停营业的有权机构出具的书面文件。

2. 批准程序：

a) 在预计暂停营业日期前至少三十天，非银行金融机构通过邮政服务或直接提交至其主要办公地点所在中国人民银行单一窗口部门提交本条第1款规定的文件。若文件不完整或不符合要求，中国人民银行应在收到文件之日起十日内发出书面通知，要求非银行金融机构补充文件；

b) 自收到完整且符合要求的文件之日起十五日内，中国人民银行分支机构审查并出具书面批准或不批准非银行金融机构的申请。拒绝时，中国人民银行分支机构应以书面形式回复并说明理由。”

15. 在第十三条之后增加第十三条a如下：

“第十三条a 向工商登记机关通报非银行金融机构变更情况

自中国人民银行作出修改或补充非银行金融机构许可证的决定之日起五个工作日内，银行业监督管理机构应以书面形式将修改或补充许可证的情况及决定通报省级工商登记机关。

16. 修改第二款，并在第十四条中增加第三款如下：

“2. 根据中国人民银行或其分支机构的要求，在收到补充文件要求之日起四十五日内补充文件。超过上述期限，非银行金融机构未按要求补充文件，中国人民银行或其分支机构将不再审议非银行金融机构的变更申请。

3. 根据中国人民银行批准的内容修改公司章程，并按照《商业银行法》及相关规定进行信息披露。”

17. 替换以下短语：

a) 将第九条第一款中的“留存利润”替换为“未分配利润”；

b) 将第五条第二款a项、第七条第二款a项、第八条第二款a项、第九条第四款a项和d项、第十条第四款a项、第六款a项、第十三条第二款a项中的“通过邮政服务或直接提交至中国人民银行”替换为“通过邮政服务或直接提交至中国人民银行单一窗口部门”；

c) 将第十条第二款b项、第三款d项中的“根据中国人民银行关于发放许可证、组织和活动的规定”替换为“根据相关法律规定”；

d) 将第五条第二款、第七条第二款、第八条第二款、第九条第四款、第十三条第二款中的“工作日”替换为“日”。

18. 用附随本通知发布的附件取代附件发布于第25/2017/TT-NHNN号通知的附件。

19. 废除第八条第一款第d(ii)项。

第三条 实施责任

行政办公室主任、金融监管局局长以及越南国家银行下属单位负责人和非银行金融机构负责组织执行本通知。

第四条 施行日期

一、本通知自2024年7月1日起生效。

二、本通知废止以下规定：

a) 2022年12月31日越南国家银行行长发布的第27/2022/TT-NHNN号通知第二条、第三条，对有关银行业务设立和运营中行政程序分级处理的规定的通知进行修改和补充；

b) 2023年12月29日越南国家银行行长发布的第24/2023/TT-NHNN号通知第七条，对有关在银行业务设立和运营中行政程序实施时提交、出示、提供居民证件信息的规定的通知进行修改和补充。/