合并文件编号31/VBHN-NHNN关于非银行金融机构业务网络的规定

通知

关于非银行金融机构业务网络的规定

通 tư số 53/2018/TT-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2018 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 3 năm 2019, được sửa đổi, bổ sung bởi:

通 tư số 30/2024/TT-NHNN ngày 30 tháng 6 năm 2024 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số điều của các Thông tư quy định về hồ sơ, thủ tục chấp thuận những thay đổi và mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2024。

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日《组织法》及其2017年11月20日修正案；

根据2017年2月17日政府第16/2017/NĐ-CP号法令关于越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据监察专员的建议；

中国人民银行发布关于非银行金融机构业务网络的规定¹.

第一章 总则

第一条 调整范围

本通知规定：

1. 非银行金融机构分支机构、代表机构、事业单位设立、终止活动、解散的条件、文件和程序。

2. 非银行金融机构分支机构、代表机构、事业单位名称变更、办公地点变更的程序。

第二条 适用对象

1. 非银行金融机构。

2. 与设立、终止活动、解散分支机构、代表机构、事业单位；变更名称、分支机构、代表机构、事业单位所在地的组织信用非银行机构有关的组织和个人。

条3. 术语解释

在本通知中，下列用语的含义如下：

1. 非银行金融机构包括综合财务公司、保理财务公司、消费信贷财务公司、租赁财务公司。

2. 非银行金融机构业务网络包括国内分支机构、代表机构、事业单位。

3. 分支机构是组织信用非银行机构的附属单位，有公章，负责执行组织信用非银行机构根据内部规定和法律规定的一项或多项职能。

4. 代表处是组织信用非银行机构的附属单位，有公章，负责代表组织信用非银行机构。代表处不得从事经营活动。

5. 事业单位是非银行金融机构的附属单位，有公章，执行一个或多个支持非银行金融机构经营活动的职能，包括：

a) 研究并提出适用于非银行金融机构的银行技术应用建议；

b) 对非银行金融机构员工进行培训和技术提升；

c) 存储数据库，收集和处理信息以支持非银行金融机构的经营活动；

d) 其他符合法律规定的支持非银行金融机构经营活动的职能。

6.² （已废止）

7. 提交日期是指非银行金融机构设立分支机构、代表机构、事业单位申请文件上的日期。

条 4. 审批权限关于非银行金融机构的网络布局³

1. 越南国家银行行长（以下简称行长）审查批准非银行金融机构设立、强制终止业务、解散分支机构。

2. 银行监管局局长审查批准非银行金融机构设立、强制终止业务、解散代表机构和附属单位。

3. 中央直辖省或市国家银行分行行长审查批准以下内容：

a) 非银行金融机构在辖区内变更分支机构营业场所地址（包括开业前变更地址的情况）；

b) 非银行金融机构自愿终止业务、解散在辖区内的分支机构。

条 5. 文件建立和提交通报文本的原则

1. 文件必须用越南语编写。文件中的资料必须是原件或从原始记录中复制的副本或经过公证的副本或在提交时附上原件进行核对的副本，按照法律规定。每份文件中必须包含一份资料目录。

2. 组织信用非银行机构提出的申请书、通知必须由法定代表人或被授权代表（以下简称合法代表人）签署，并通过直接递交或邮寄的方式发送。

如果非银行金融机构的文件由授权代理人签署，则文件中必须包含符合法律规定并经适当编制的授权书。

条 6. 网络管理规定

1. 组织信用非银行机构必须制定关于管理网络的规定，以确保安全、有效运营，符合法律规定、每个网络单位的管理能力，并包括以下最低内容：

a) 组织结构和人员配置；

b) 运营内容、范围及会计核算机制；

c) 每项业务活动和业务操作对单个客户、客户群以及所有分支机构客户的潜在风险限额；

d) 总部对网络对象进行管理监督的机制，以确保安全、有效运营；

d) 分支机构总经理、副总经理、各专业部门负责人、代表处负责人、事业单位负责人应具备足够的专业知识和职业道德，能够像总部相应职位一样管理业务，并符合组织信用非银行机构内部规定和法律规定的要求。

2. 规定必须定期按照内部规定进行审查，并在必要时进行修改补充，以确保与网络单位的变化和市场变化相适应。

3. 自发布或修改管理网络规定之日起五个工作日内，组织信用非银行机构必须向中国人民银行（通过银监局）和所在省、直辖市分行（以下简称分行）提交。

第二章 设立分支机构、代表处、事业单位

条 7. 设立分支机构的条件

1. 组织信用非银行机构自开业之日起已满12个月（至申请日期止），在满足以下条件的情况下，可在一个财政年度内设立不超过3个分支机构：

a) 在前一年12月31日的实际注册资本不低于法定资本；

b) 根据前一年度经审计的合并财务报表和单独财务报表显示，经营盈利。此条件不适用于自开业之日起第二年提出申请的组织信用非银行机构；

c) 在申请时未被有权机关采取限制扩大营业范围的措施；

d) 在申请时未违反组织信用非银行机构的活动安全比例规定；

đ) 前一年12月31日及申请时的不良贷款率不超过4%，或根据行长决定的其他比率；

e) 在申请时，董事会、股东会、监事会的人数和结构符合法律规定，没有缺少总经理（经理）职位；

g) 在申请时未违反内部控制体系、内部审计制度；资产分类和风险准备金制度；

h) 按照规定制定的管理网络规定； 条六 的规定提交的档案要求;

i) 成立网络单位的计划。

2. 组织信用非银行机构自开业之日起不满12个月（至申请日期止），在满足以下条件的情况下，可设立不超过2个分支机构：

a) 在申请时的实际注册资本不低于法定资本；

b) 在最近申请时的不良贷款率不超过4%，或根据行长决定的其他比率；

c) 第一条第1款规定的c、d、e、g、h、i项。

条 8. 设立代表处、事业单位的条件

1. 对于自开业之日起已满12个月（至申请日期止）的组织信用非银行机构：第7条第1款规定的a、c、e、g、h、i项 第7条第1款的a、c、e、g、h、i项.

2. 对于自开业之日起不满12个月（至申请日期止）的组织信用非银行机构：第7条第1款的c、e、g、h、i项和第2款的a项 第7条第1款的c、e、g、h、i项和第2款的a项.

条 9. 提交设立分支机构、代表处、事业单位批准申请的文件

1. 组织信用非银行机构向中国人民银行（以下简称人民银行）申请批准设立分支机构、代表处、事业单位的文件，按模板 附录 随本通知发布。

2. 组织信用非银行机构董事会或股东会关于设立分支机构、代表处、事业单位的决议，或根据章程规定的其他有权机构的文件。

3. 设立分支机构的方案，其中至少包括以下内容：

a) 中文全称、中文简称、办公地址和业务内容；

b) 设立理由及选择设立地点的原因；

c) 组织结构：分支机构组织架构图，预计关键人员（总经理、副总经理、各专业部门负责人）；

d) 可行性研究：商业环境分析、目标市场、商机及市场占领计划；

đ) 预计三年内的经营方案，其中至少包括：预计资产负债表；经营成果报告；编制方案的基础和每年实施方案的能力说明。

4.||| 成立代表机构、事业单位的方案，其中必须包括以下内容：

a)||| 中文全称（如有外文名称）、中文简称（如有外文简称）；地址；业务内容；

b)||| 立案理由和需求；

c)||| 预计主要人员名单（总经理、副总经理、各专业部门负责人、代表处或事业单位负责人）；

d)||| 预计在成立后的三年内开展的活动计划。

条 10. 手续⁴ 批准设立分支机构、代表处、事业单位

1. 批准前开业手续：⁵ a) 非银行金融机构按照本通知第9条规定，为每种类型的网络建立一份相应的文件，并将其提交给中国人民银行（通过银行监管机构）。如果文件不完整或不符合要求，在收到文件后7个工作日内，银行监管机构将书面要求非银行金融机构修改或补充文件；

a)||| 非银行金融机构应为每种类型的网络设立一份相应的申请材料，按照 的申请材料，可以通过直接递交或邮寄方式提交给越南老战士协会。 规定提交给中国人民银行（通过银行监管机构）。如果申请材料不完整或不符合要求，在收到申请材料之日起7个工作日内，银行监管机构应书面要求非银行金融机构修改和完善申请材料；

b)||| 非银行金融机构应在收到银行监管机构要求修改和完善申请材料的书面通知之日起30天内完成修改和完善。超过此期限，非银行金融机构应重新提交符合本通知规定的申请材料，供中国人民银行审查批准；

c)⁶ 对于设立分行的申请，在收到完整申请材料之日起5个工作日内，银行监管机构应书面征求中国人民银行分行的意见，该分行位于拟设立分行的非银行金融机构所在地，以确定是否需要增设分行；

d)||| 在收到银行监管机构书面通知之日起10日内⁷ 各相关单位应就所提议的内容提供书面意见；

d)⁸ 在收到中国人民银行分行意见之日起15日内，银行监管机构应将有关非银行金融机构设立分行的批准或不批准意见呈报行长；

e)||| 自收到设立分行的完整申请材料之日起60日内，或自收到设立代表处或事业单位的完整申请材料之日起45日内，中国人民银行应书面批准或不批准非银行金融机构的申请。如不予批准，书面通知中应明确说明原因；

g)⁹ 自中国人民银行批准设立之日起12个月内，非银行金融机构必须开业运营其分行、代表处或事业单位。逾期未开业运营，则中国人民银行的批准自动失效。

a) 开业要求：

(i) 拥有合法的所有权或使用权的分支机构办公场所，确保存储凭证的安全，交易便利和安全，财产安全，具备完整的安全保障系统、保护系统、不间断供电和通信系统，满足防火防爆的要求；

（一）拥有或合法使用分行营业场所的权利；营业场所须确保文件存储安全，交易便利且安全，财产安全，并配备完整的安全保障系统、保护系统、持续供电和通信系统，满足防火防爆的要求；

(iii) 分支机构拥有与总部直接连接的信息技术系统，确保信息技术系统和数据库连续运行，安全保密，支持业务操作并进行统计报告；

（三）分行应具备与总部直接连接的信息技术系统，确保信息技术系统和数据库的连续运行、安全和保密，支持业务操作并执行统计报告；

(v) 分支机构总经理或同等职位人员应符合《商业银行法》第四十一条第五款的规定以及非银行金融机构内部规定的要求；

(vi)¹⁰ 分行总经理或其他相应职位的人员应符合《商业银行法》第四十一条第五款的规定及非银行金融机构内部规定的要求；

b)¹¹ 在预计开业日期前至少15天，非银行金融机构应向分支机构所在地的中国人民银行分行提交以下内容的报告：

(i) 预计开业日期及符合本款第a项规定的开业要求的情况；

（二）分行名称信息（中文名称、外文名称、简称）、地址信息（地址、电话、传真、电子邮件、网站）；分行总经理或其他相应职位人员信息（姓名、性别、出生日期、民族、国籍、个人法定证件类型、个人法定证件号码、发证日期、发证地点、常住地址和联系地址）；

c)¹² 非银行金融机构在满足上述a款要求并按规定公布相关信息后，方可进行代表处或事业单位的开业； ，提交电力调节局审核；.

3.¹³ 开设代表机构、事业单位：

a)||| 非银行金融机构在按规定公布相关信息后，决定进行代表处或事业单位的开业； ，提交电力调节局审核；;

b)||| 在预计开业前至少15天，非银行金融机构应向代表处或事业单位所在地的中国人民银行分行提交书面报告。对于代表处，非银行金融机构应向代表处所在地的中国人民银行分行报告预计开业日期；代表处名称（中文名称、外文名称、简称）；代表处地址信息（地址、电话、传真、电子邮件、网站）；代表处负责人信息（姓名、性别、出生日期、民族、国籍、个人法定证件类型、个人法定证件号码、发证日期、发证地点、常住地址和联系地址）。

4.¹⁴ 自收到第2款b项、第3款b项规定的报告之日起5个工作日内，中国人民银行分行有责任书面通报非银行金融机构报告的相关信息，并附上设立分行或代表处的批准文件，提交省级工商登记机关；

第十一条 公布成立分支机构、代表机构、事业单位的信息

在预计开业前至少7个工作日，非银行金融机构必须在中国人民银行和非银行金融机构（如有）的一个媒体以及一个报纸上连续三个版面或在一个中国的电子报纸上公布关于设立分行、代表处或事业单位的信息。¹⁵.

第三章 更改分支机构、代表机构和事业单位的名称及营业场所第十二条 更改分支机构名称

第十三条 更改分支机构营业场所¹⁶

1. 非银行金融机构决定更改分支机构名称（包括外文名称和缩写），符合法律规定。自非银行金融机构作出更改决定之日起五个工作日内，应向分支机构所在地中国人民银行分行提交书面报告。

2. 自收到非银行金融机构根据本条第一款规定提交的报告之日起五个工作日内，中国人民银行分行有责任以书面形式将非银行金融机构报告的分支机构名称变更信息通报给省级工商登记机关。

1. 非银行金融机构仅可在分支机构现有营业场所所在省或直辖市范围内更改营业场所，并且新址必须满足本条第二款第a(i)、a(ii)和a(iii)项的规定。¹⁷

a) 非银行金融机构提出更改分支机构营业场所的申请书，其中至少应包括以下内容：现有地址；拟迁至的新地址，确保符合本条第一款的要求；搬迁计划，以保证业务连续性； b) 董事会或管理委员会关于通过更改分支机构营业场所的决议，或者根据非银行金融机构章程规定的其他有权机构的决议。.

2. 提交更改分支机构地址申请所需文件：

a) 非银行金融机构应按照本条第二款的规定准备一份文件并提交给分支机构所在地中国人民银行分行。如文件不完整或不符合要求，在收到文件后五个工作日内，中国人民银行分行应书面要求非银行金融机构补充和完善文件。

b) 自收到完整文件之日起十个工作日内，中国人民银行分行应对非银行金融机构提出的更改分支机构营业场所的请求予以批准或拒绝，并在拒绝时说明理由。

3. 手续：

4. 非银行金融机构应在预计开始在获准地址运营前十五天内，向分支机构所在地中国人民银行分行提交书面报告，证明已满足本条第一款的要求。

5. 自收到非银行金融机构根据本条第四款提交的报告之日起五个工作日内，中国人民银行分行有责任以书面形式将非银行金融机构报告的分支机构营业场所变更信息连同批准文件一并通报给省级工商登记机关。

6. 自中国人民银行分行发出批准文件之日起十二个月内，非银行金融机构的分支机构必须按批准地址运营。超过此期限未按批准地址运营，则该批准文件自动失效。

7. 如更改分支机构地址但不涉及营业场所变更，非银行金融机构应在更改后五个工作日内向分支机构所在地中国人民银行分行提交书面报告。

8. 自收到非银行金融机构根据本条第七款提交的报告之日起五个工作日内，中国人民银行分行有责任以书面形式将非银行金融机构报告的分支机构地址变更信息通报给省级工商登记机关。

2. 非银行金融机构应在决定更改代表机构或事业单位名称及营业场所之日起五个工作日内，书面通知中国人民银行（通过银行监管机构）及其所在地中国人民银行分行。

如更改代表机构或事业单位营业场所超出省或直辖市范围，非银行金融机构应在原营业场所所在地中国人民银行分行和新营业场所所在地中国人民银行分行分别提交书面通知。

第14条. 更改名称、营业场所地址、事业单位地点

1. 非银行金融机构应根据法律规定决定更改名称、营业场所地址和事业单位地点。

自收到非银行金融机构根据本条第二款提交的报告之日起五个工作日内，原营业场所所在地中国人民银行分行有责任以书面形式将非银行金融机构报告的代表机构或事业单位名称及营业场所变更信息通报给省级工商登记机关。

如更改代表机构或事业单位营业场所超出省或直辖市范围，新营业场所所在地中国人民银行分行有责任以书面形式将非银行金融机构报告的代表机构或事业单位营业场所变更信息通报给省级工商登记机关。

3.¹⁸ 自收到非银行金融机构根据本条第2款规定提交的文件之日起五个工作日内，中国人民银行分支机构所在地代表机构有责任以书面形式向省级工商登记机关通报非银行金融机构报告的关于名称和代表机构办公地点变更的信息。

若代表机构办公地点变更至不同省份或中央直辖市，新办公地点所在地的中国人民银行分支机构有责任以书面形式向省级工商登记机关通报非银行金融机构报告的关于办公地点变更的信息。

第15条. 公告信息

自分支机构更名之日或收到中国人民银行分行批准变更分支机构地址的文件之日起7个工作日内，非银行金融机构须在至少一种中国人民银行指定的媒体和非银行金融机构自身媒体（如有）上，在连续三期报纸或至少一种中国网络媒体上发布相关信息。¹⁹ 同意变更分支机构办公地点后，非银行金融机构须在人民银行指定的一家媒体和非银行金融机构自有媒体（如有）以及一家报纸连续三期或在一家越南电子媒体上公布相关信息。²⁰.

第四章 终止活动、解散分支机构、代表机构和事业单位a) 处理终止活动、解散的分支机构、营业场所、代表机构和事业单位的财产、权利、义务及相关利益，依照法律规定；

1. 分支机构、代表处、事业单位在以下情况下结束活动，解散：

a) 自然结束活动，解散；

b) 自愿结束活动，解散；

c) 强制结束活动，解散。

2. 非银行金融机构负责：

a) 根据法律规定处理分支机构、代理处、代表处、事业单位结束活动、解散时的资产、权利、义务及相关利益；

a) 非银行金融机构提出终止活动、解散分支机构的书面文件，其中应明确：终止活动、解散的原因；终止活动、解散的分支机构名称及地址，并承诺处理该分支机构的财产、权利、义务及相关利益；

b) 存储分支机构、代表处、事业单位停止运营、解散的凭证、文件、档案及相关终止运营、解散的文件；

c) 按照法律规定，办理分支机构、代表处、事业单位停止运营、解散的法律手续；

条17. 自然终止分支机构、代表机构、事业单位的活动，解散

1. 分支机构、营业所、代表机构、事业单位在非银行金融机构自然终止活动、解散的情况下，自然终止其活动，解散。

2. 自然终止分支机构、代表机构、事业单位活动、解散的程序按照法律规定执行。

条18. 自愿终止分支机构、代表机构、事业单位的活动，解散²¹

1. 自愿终止分支机构活动、解散的申请材料：

b) 非银行金融机构董事会或股东会关于终止活动、解散分支机构的决议，或者根据非银行金融机构章程规定由其他有权机关出具的文件；

a) 非银行金融机构按照本条第一款的规定准备一份文件并提交给分支机构所在地的中国人民银行分行；

c) 解决终止活动、解散后分支机构财产、权利、义务及相关利益的方案。

2. 自愿终止分支机构活动、解散的程序：

b) 自收到完整文件之日起45日内，中国人民银行分行应当出具同意或不同意非银行金融机构请求的书面文件；如不同意，文件中应明确理由。

三、自收到中国人民银行分行关于终止活动、解散分支机构的同意文件之日起45日内，非银行金融机构必须依法办理终止活动、解散分支机构的相关手续，并向中国人民银行（通过银监局）和分支机构所在地的中国人民银行分行报告结果。

四、非银行金融机构自愿终止活动、解散代表机构和事业单位：非银行金融机构决定终止活动、解散代表机构和事业单位。自终止活动、解散代表机构和事业单位之日起五个工作日内，非银行金融机构应向中国人民银行（通过银监局）、代表机构和事业单位所在地的中国人民银行分行报告，说明原因、终止活动、解散日期。

五、自收到第三款、第四款规定的报告之日起五个工作日内，中国人民银行分行有责任以书面形式将非银行金融机构报告的终止活动、解散分支机构、代表机构的信息通报给省级工商登记机关。

一、非银行金融机构的分支机构、代表机构和事业单位在以下情况下被视为需要终止活动、解散：

条19. 强制终止活动，解散分支机构、代表机构、事业单位²²

a) 证明设立分支机构、代表机构、事业单位的申请材料中有虚假信息，导致对非银行金融机构设立分支机构、代表机构、事业单位条件的评估出现偏差；

二、当发现非银行金融机构属于本条第一款规定的情况时，分支机构、代表机构和事业单位所在地的中国人民银行分行应出具书面文件，说明原因，并向中国人民银行（通过银监局）提出终止活动、解散分支机构、代表机构和事业单位的请求。

b) 违反法律规定从事未经许可的业务活动。

三、自收到本条第二款规定的中国人民银行分行提出的终止活动、解散分支机构、代表机构和事业单位的请求文件之日起15日内，或者在监督检查过程中发现本条第一款规定的情况时，银监局应出具书面文件或提请行长出具书面文件，要求非银行金融机构按照权限终止活动、解散分支机构、代表机构和事业单位。

四、自中国人民银行发出要求非银行金融机构终止活动、解散分支机构、代表机构和事业单位的书面文件之日起90日内，非银行金融机构必须依法办理终止活动、解散分支机构、代表机构和事业单位的相关手续，并向中国人民银行（通过银监局）、分支机构、代表机构和事业单位所在地的中国人民银行分行报告结果。

五、自收到本条第四款规定的报告之日起五个工作日内，中国人民银行分行有责任以书面形式将非银行金融机构报告的终止活动、解散分支机构、代表机构的信息通报给省级工商登记机关。

六、非银行金融机构应在总部、终止活动、解散单位的办公地点公开发布和张贴公告，并在中国人民银行和非银行金融机构（如有）的一个媒体以及一个报纸连续三期或在一个中国网络媒体上公布终止活动、解散的信息。公告、张贴的内容至少包括：

条20. 公布终止活动和解散分支机构、代表机构、事业单位的信息²³

自终止活动和解散分支机构、代表机构、事业单位之日起7个工作日内（不包括根据本通知第17条自动终止活动和解散的情况），非银行金融机构必须在其总部、终止活动和解散单位的办公地点公开发布和张贴公告，并在至少一家中国人民银行和非银行金融机构（如有）的媒体以及至少三家连续出版的报纸上公布终止活动和解散的信息。公告和张贴的内容至少应包括： 第十七条 本通知非银行金融机构必须在其总部、终止运营单位的办公地点公开张贴，并在人民银行指定的一家媒体和非银行金融机构自有媒体（如有）以及一家报纸连续三期或在一家越南电子媒体上公布终止运营、解散的信息。公告和公开张贴的内容至少应包括：

1. 终止活动和解散的分支机构、代表机构、事业单位的名称和地址。

2. 终止活动和解散的时间点。

3. 非银行金融机构关于终止活动和解散的分支机构、代表机构、事业单位的资产、权利、义务及相关利益的责任。

第五章 组织实施

条 21. 非银行金融机构的责任

1. 应每年制定分支机构、代表机构和事业单位的发展计划，并提交非银行金融机构有权限的上级部门审批。

第1a款.²⁴ 自收到变更分支机构总经理或相当职务的决定之日起五个工作日内，代表机构负责人、非银行金融机构应当向该非银行金融机构设立分支机构所在地的中国人民银行分支机构报告关于分支机构总经理或相当职务、代表机构负责人的信息（姓名、性别、出生日期、民族、国籍、个人合法证件类型、个人合法证件号码、发证日期、发证机关、常住地址和联系地址）。

2. 对所提供文件和资料的真实性、完整性承担法律责任。

3. 执行本通知的规定。

条 22. 非银行金融机构所在地中国人民银行分支机构的责任²⁵

一、受理申请并根据规定的权限批准或不批准相关事项。 第四条第三款本通知.

二、自收到非银行金融机构按照第1a条第21款规定提交的报告之日起五个工作日内，中国人民银行分支机构有责任以书面形式通报非银行金融机构报告的变更分支机构总经理或相当职务、代表机构负责人的信息。 ||| 条21款第1a项， ||| 条21款第1a项 向省级工商登记机关通报。

三、与银行业监督管理机构合作处理与非银行金融机构分支机构、代表机构、事业单位组织有关的问题。

四、根据本通知第10条第1款第c项的规定参与意见。 ||| 条10款第1项第c点.

五、根据本通知第19条第2款的规定向中国人民银行（通过银行业监督管理机构）发送书面文件。 ||| 条19款第2项.

6. 接收非银行金融机构根据本通知规定报送的报告和通知。

第二十三条 银行业监督管理机构的责任

一、作为受理、审查并向行长提出批准或不批准建议的联络点，根据本通知第4条第1款和第24条第2款的规定。 ||| 条4款第1项和第24条第2项.

1a.²⁶ 受理申请并根据规定批准或不批准相关事项。 条第2款规定的权限作出关于解散、清算资产、收回许可证的决定；.

1b.²⁷ 将对本通知第4条第1、2款规定的事项的批准书面文件发送给中国人民银行分支机构。 ||| 条4款第1、2项 以便中国人民银行分支机构向省级工商登记机关通报。

二、与中国人民银行分支机构合作处理与非银行金融机构分支机构、营业部、代表机构、事业单位组织有关的问题。

三、接收非银行金融机构根据本通知规定提交的报告和通知。

第六章 实施条款²⁸

条 24. 过渡条款

自本通知生效之日起二十四个月内，非银行金融机构必须审查并根据本条第2款的规定进行转换或根据本条第3款的规定停止营业部的运营。

二、如果符合本通知第10条第2款第a项的规定，则按以下方式将营业部转换为分支机构： ||| 条10款第2项第a点 （一）文件包括：

（i）请求中国人民银行批准将营业部转换为分支机构的书面文件，其中应说明：符合本通知的规定；确保转换过程中业务连续性和相关组织和个人合法权益的计划；

（ii）非银行金融机构董事会或管理委员会通过将营业部转换为分支机构的决议或根据非银行金融机构章程规定的其他有权机构的文件； ||| 条10款第2项第a点（iii）证明符合本通知规定的材料；

（二）程序

（i）非银行金融机构应根据本款第a项的规定准备一份完整的文件，并将其提交给中国人民银行（通过银行业监督管理机构）。如果文件不完整或不符合要求，银行业监督管理机构应要求非银行金融机构补充和完善文件； ||| 条10款第2项第a点;

（ii）自收到本款第a项规定的完整文件之日起十五个工作日内，中国人民银行应以书面形式批准或不批准非银行金融机构的请求。如果不批准，书面文件应详细说明原因；²⁹:

（iii）非银行金融机构应根据法律规定办理分支机构的注册手续，并按照规定公布相关信息。

三、如果停止营业部的运营，非银行金融机构应根据本通知第16条第2款、第18条第4款的规定执行，并按规定公布相关信息。³⁰ ||| 条16款第2项、第18条第4项

(iii) 非银行金融机构按照法律规定办理分支机构营业登记，并按以下规定公布信息： ，提交电力调节局审核；.

第三，对于终止营业点或解散营业点的情况，非银行金融机构须遵守以下规定： 第16条第2款，第18条第4款 并按以下规定公布信息： 第二十条 本通知.

四、对于根据本通知第一条提出的申请，已在本通知生效前提交且符合当时法律规定的内容，可继续按照现行法律规定执行或修改申请材料以符合本通知的规定。 第一条 本通知 已在本通知生效前提交且符合当时法律规定的内容，可继续按照现行法律规定执行或修改申请材料以符合本通知的规定。

第二十五条 生效日期

1.本通函自2019年3月1日起生效。

二、废止《关于非银行金融机构设立和终止分支机构的决定》（中国人民银行令第1号，2008年1月9日发布）。

条26。组织实施

办公室主任、金融监管局局长、中国人民银行各相关单位负责人、各省、自治区、直辖市中国人民银行分行行长及非银行金融机构董事会主席、董事会成员主席、总经理（经理）有责任组织执行本通知。

附 录

建立分支机构/代表处/事业单位的申请文件

（通过金融监管局）

…，日期……月……年……

b. 英文全称（如有）；英文缩写（如有）。

设立分支机构、代表机构、事业单位：

1.名称：

a.中文全称；中文缩写（如有）。

b.外文全称（如有）；外文缩写（如有）。

2. 地址。

1.1. 截至上一年12月31日的实际注册资本：……

1.对于自开业之日起已运营12个月以上的非银行金融机构：

1.1.前一年度净利润：

1.2. 上一年度净利润：……

1.3. 提出申请时未被有权机关采取限制扩大业务范围措施：

-根据经审计的单独财务报表：……亿元。

1.2.在申请时未被有权机关采取禁止扩大业务范围措施：

1.4. 提出申请时未违反非银行金融机构活动的安全保障规定：

1.5. 截至上一年度12月31日和提出申请时的不良贷款率（根据上一年度经审计的财务报告和最近的财务报告计算）：

1.6. 提出申请时，非银行金融机构的董事会、监事会人数和结构符合法律规定，没有缺少总经理（经理）职位：

- 董事会、监事会：

相关人员姓名

- 监事会：

1.7. 提出申请时未违反内部控制系统、内部审计系统以及资产分类和风险准备金规定：

1.8. 按规定制定了网络制度：

1.9. 按规定制定了建立网络计划：

2.1. 提出申请时的实际注册资本：……

2.1.截至申请时的不良贷款与总贷款比率：

2.2. 提出申请时的不良贷款与总贷款余额的比例：

2.3. 第二部分第二条第一款第1.3、1.4、1.6至1.9项内容。

第二部分第二条第一款第1.1、1.3、1.6至1.9项内容。

在申请时未被有权机关采取禁止扩大业务范围措施：

1.1.前一年度净利润：

对于成立时间不足12个月的非银行金融机构，从开业到提出申请的时间：

第二部分第二条第一款第1.3、1.6至1.9项内容和第二款第2.1项内容。

第二部分第二条第一款第1.3、1.6至1.9项内容和第二款第2.1项内容。

非银行金融机构承诺：对本文件提供的信息的真实性负责。

______________________

¹ 中国人民银行发布《关于修改和补充若干条款的通知》（编号30/2024/TT-NHNN），对有关非银行金融机构变更和经营活动网络的文件进行修改和补充，依据如下：

“根据《国家银行法》，2010年6月16日；

根据2024年1月18日颁布的《组织法》；

根据2022年12月12日国务院发布的第102/2022/NĐ-CP号法令，关于越南国家银行的职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据监察专员的建议；

中国人民银行发布《关于修改和补充若干条款的通知》，对有关非银行金融机构变更和经营活动网络的文件进行修改和补充。”

² 该款项已被《关于修改和补充若干条款的通知》（编号27/2022/TT-NHNN）第五条第c项规定废除，《关于修改和补充若干条款的通知》（编号27/2022/TT-NHNN）第二条已被《关于修改和补充若干条款的通知》（编号30/2024/TT-NHNN）第四条第a项规定废除，自2024年7月1日起生效。

³ 本条根据第1条第1款的规定，由通知2024年第30号《关于修改和补充若干涉及非银行金融机构变更和网络运营的文件的规定》修改，自2024年7月1日起生效。

⁴ 根据第1条第15点的规定，“程序”一词被“手续”一词取代，该规定见于2024年第30号《关于修改和补充若干涉及非银行金融机构变更和网络运营的文件的通知》，自2024年7月1日起生效。

⁵ 根据第1条第15点的规定，“程序”一词被“手续”一词取代，该规定见于2024年第30号《关于修改和补充若干涉及非银行金融机构变更和网络运营的文件的通知》，自2024年7月1日起生效。

⁶ 本点根据第1条第2款的规定，由通知2024年第30号《关于修改和补充若干涉及非银行金融机构变更和网络运营的文件的规定》修改，自2024年7月1日起生效。

⁷ 根据第1条第15点的规定，“工作日”一词被“日”一词取代，该规定见于2024年第30号《关于修改和补充若干涉及非银行金融机构变更和网络运营的文件的通知》，自2024年7月1日起生效。

⁸ 本点根据第1条第2款的规定，由通知2024年第30号《关于修改和补充若干涉及非银行金融机构变更和网络运营的文件的规定》修改，自2024年7月1日起生效。

⁹ 本点根据第1条第2款的规定，由通知2024年第30号《关于修改和补充若干涉及非银行金融机构变更和网络运营的文件的规定》修改，自2024年7月1日起生效。

¹⁰ 本点根据第1条第3款的规定，由通知2024年第30号《关于修改和补充若干涉及非银行金融机构变更和网络运营的文件的规定》修改，自2024年7月1日起生效。

¹¹ 本点根据第1条第4款的规定，由通知2024年第30号《关于修改和补充若干涉及非银行金融机构变更和网络运营的文件的规定》修改，自2024年7月1日起生效。

¹² 本点根据第1条第4款的规定，由通知2024年第30号《关于修改和补充若干涉及非银行金融机构变更和网络运营的文件的规定》修改，自2024年7月1日起生效。

¹³ 本款根据第1条第5款的规定，由通知2024年第30号《关于修改和补充若干涉及非银行金融机构变更和网络运营的文件的规定》修改，自2024年7月1日起生效。

¹⁴ 本款根据第1条第5款的规定，由通知2024年第30号《关于修改和补充若干涉及非银行金融机构变更和网络运营的文件的规定》增加，自2024年7月1日起生效。

¹⁵ 根据第1条第15点的规定，“国家银行和非银行金融机构（如有）的官方网站及连续三天的日报或越南的电子报”被“国家银行和非银行金融机构（如有）的一种传播媒介及连续三天的日报或一种越南的电子报”所替代，该规定见于2024年第30号《关于修改和补充若干涉及非银行金融机构变更和网络运营的文件的通知》，自2024年7月1日起生效。

¹⁶ 本条根据第1条第6款的规定，由通知2024年第30号《关于修改和补充若干涉及非银行金融机构变更和网络运营的文件的规定》修改，自2024年7月1日起生效。

¹⁷ 本条根据国家银行2024年第30号通知（第1条第7款）对关于非银行金融机构变更和业务网络批准的若干通知进行修改和补充的规定，自2024年7月1日起生效。

¹⁸ 本款根据国家银行2024年第30号通知（第1条第8款）对关于非银行金融机构变更和业务网络批准的若干通知进行修改和补充的规定而增加，自2024年7月1日起生效。

¹⁹ 根据国家银行2022年第27号通知（第2条第5款a项）对关于银行业务行政许可分级处理的若干通知进行修改和补充的规定，“国家银行分行或国家银行检查监督局”一词被“国家银行分行”一词取代；但根据国家银行2024年第30号通知（第4条第2款a项）对关于非银行金融机构变更和业务网络批准的若干通知进行修改和补充的规定，国家银行2022年第27号通知的第2条已被废止，自2024年7月1日起生效。

²⁰ 根据第1条第15点的规定，“国家银行和非银行金融机构（如有）的官方网站及连续三天的日报或越南的电子报”被“国家银行和非银行金融机构（如有）的一种传播媒介及连续三天的日报或一种越南的电子报”所替代，该规定见于2024年第30号《关于修改和补充若干涉及非银行金融机构变更和网络运营的文件的通知》，自2024年7月1日起生效。

²¹ 本条根据国家银行2024年第30号通知（第1条第9款）对关于非银行金融机构变更和业务网络批准的若干通知进行修改和补充的规定而修改，自2024年7月1日起生效。

²² 本条根据国家银行2024年第30号通知（第1条第10款）对关于非银行金融机构变更和业务网络批准的若干通知进行修改和补充的规定而修改，自2024年7月1日起生效。

²³ 本条根据国家银行2024年第30号通知（第1条第11款）对关于非银行金融机构变更和业务网络批准的若干通知进行修改和补充的规定而修改，自2024年7月1日起生效。

²⁴ 本款根据国家银行2024年第30号通知（第1条第12款）对关于非银行金融机构变更和业务网络批准的若干通知进行修改和补充的规定而增加，自2024年7月1日起生效。

²⁵ 本条根据国家银行2024年第30号通知（第1条第13款）对关于非银行金融机构变更和业务网络批准的若干通知进行修改和补充的规定而修改，自2024年7月1日起生效。

²⁶ 本款根据国家银行2024年第30号通知（第1条第14款）对关于非银行金融机构变更和业务网络批准的若干通知进行修改和补充的规定而增加，自2024年7月1日起生效。

²⁷ 本款根据国家银行2024年第30号通知（第1条第14款）对关于非银行金融机构变更和业务网络批准的若干通知进行修改和补充的规定而增加，自2024年7月1日起生效。

²⁸ 国家银行2024年第30号通知（关于修改和补充若干有关非银行金融机构变更和业务网络批准的通知，自2024年7月1日起生效）的第三条和第四条规定如下：

第三条 责任实施

办公室主任、银行监察长、国家银行各机构负责人、非银行金融机构负责组织执行本通知。

第四条 施行日期

一、本通知自2024年7月1日起生效。

二、本通知废止以下规定：

a) 国家银行2022年第27号通知（2022年12月31日发布，越南国家银行行长签发，关于修改和补充若干有关银行业务行政许可分级处理的通知）的第二条和第三条；

b) 国家银行2023年第24号通知（2023年12月29日发布，越南国家银行行长签发，关于修改和补充若干有关在银行业务设立和运营中提交、出示、提供居民信息和证件的通知）的第七条。

²⁹ 根据第1条第15点的规定，“程序”一词被“手续”一词取代，该规定见于2024年第30号《关于修改和补充若干涉及非银行金融机构变更和网络运营的文件的通知》，自2024年7月1日起生效。

³⁰ 根据第1条第15点的规定，“工作日”一词被“日”一词取代，该规定见于2024年第30号《关于修改和补充若干涉及非银行金融机构变更和网络运营的文件的通知》，自2024年7月1日起生效。