本通知规定了对商业银行、外国银行分行等信用机构颁发许可证和向许可证补充业务内容的要求。特别强调了参与国际支付系统的要求，包括确保遵守外汇管理法律法规的规定，并有内部标准选择连接国际支付系统的规定。
Scope of application
本通知适用于商业银行、外国银行分行和其他属于国家银行管理范围内的信用机构。
Key points
- 参与国际支付系统的要求：商业银行、外国银行分行必须有内部标准选择连接国际支付系统的规定，并遵守外汇管理法律法规的规定。
- 颁发许可证和向许可证补充业务内容的程序：包括接收、审查申请材料并征求国家银行相关单位的意见。
- 当法定代表人或外国代表处负责人发生变化时，需向工商登记机关和公安部（经济安全局）报告变更情况。
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- 本通知旨在提高对信用机构活动的管理和监督效率，特别是在国际支付领域。它提供了关于颁发许可证和向许可证补充业务内容的详细程序指导，并强调了遵守法律法规和建立适当的风险管理系统的重要性。
- 本通知还具体规定了信用机构在参与国际支付系统时的要求，以确保其经营活动的安全性和有效性。
- 对于商业银行和外国银行分行，遵守外汇管理规定和有内部标准选择连接国际支付系统的规定是获得该领域经营许可的强制性要求。
- 本通知还明确规定了国家银行各单位在接收、审查申请材料并征求相关单位意见方面的责任，当提出颁发许可证或向许可证补充业务内容的请求时。
- 向工商登记机关和公安部（经济安全局）报告变更情况的规定也明确，以确保信用机构活动的透明度。
- 本通知在提高对信用机构活动的管理和监督质量方面发挥重要作用，有助于促进金融系统的稳定和健康发展。
- 对于商业银行和外国银行分行，遵守外汇管理规定和有内部标准选择连接国际支付系统的规定是获得该领域经营许可的强制性要求。
- 本通知还明确规定了国家银行各单位在接收、审查申请材料并征求相关单位意见方面的责任，当提出颁发许可证或向许可证补充业务内容的请求时。
- 向工商登记机关和公安部（经济安全局）报告变更情况的规定也明确，以确保信用机构活动的透明度。
🌐 Social impact of this document
- 提高对信用机构活动的管理和监督效率。
- 确保商业银行和外国银行分行在参与国际支付系统时经营活动的安全性和有效性。
- 为颁发许可证和向许可证补充业务内容提供便利条件，同时确保这一过程的透明度。
❓ Frequently asked questions
信用机构在参与国际支付系统时需要遵守哪些规定？
信用机构必须有内部标准选择连接国际支付系统的规定，并遵守外汇管理法律法规的规定。
颁发许可证的程序是什么？
包括接收、审查商业银行或外国银行分行提交的申请材料，并征求国家银行相关单位的意见。
信用机构需要向哪些机关报告变更情况？
当法定代表人或外国代表处负责人发生变化时，需向工商登记机关和公安部（经济安全局）报告变更情况。
Full text
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通知
关于颁发、变更许可证内容的规定
银行商业许可证和组织活动
外国银行分行 在越南的外国信贷机构代表处
或其他从事银行业务的外国组织
在越南的外国信贷机构代表处或其他从事银行业务的外国组织
根据2010年6月16日《越南国家银行法》；
根据2024年1月18日颁布的《组织法》；
根据2022年12月12日国务院发布的第102/2022/NĐ-CP号法令，关于越南国家银行的职能、任务、权限和组织结构的规定；
根据监察专员的建议；
国家银行行长发布本通知 规定 关于颁发、变更许可证内容的规定，涉及银行商业许可证和组织活动，外国银行分行，在越南的外国信贷机构代表处或其他从事银行业务的外国组织。
第一章
总则
第一条 调整范围
本通知规定了颁发、变更许可证内容，涉及银行商业许可证和组织活动，外国银行分行，在越南的外国信贷机构代表处或其他从事银行业务的外国组织。
第二条 适用对象
本通知适用于：
1. 商业银行。
二、外国银行分行。
3. 在越南的外国信贷机构或其他从事银行业务的外国组织的代表处（以下简称外国代表处）。
4. 与颁发、变更许可证内容，组织和活动有关的银行商业许可证、外国银行分行和外国代表处的组织和个人。
第二章
颁发许可证、变更许可证内容
变更许可证内容
节 1
总 则
1. 国家银行行长有权决定对接受国家银行检查监督机构微观安全监管的银行商业和外国银行分行颁发新的许可证或变更许可证内容。
2. 国家银行检查监督局局长有权决定对接受国家银行检查监督机构微观安全监管的银行商业和外国银行分行变更许可证内容。
3. 省市直属中央国家银行分行行长有权决定：
a) 对设立在省、市辖区内的外国银行分行颁发新的许可证或变更许可证内容，但不包括本条第一款规定的外国银行分行；
b) 对设立在省、市辖区内的外国代表处修改或补充许可证内容。
第四条 许可证变更费用缴纳
2. 许可证变更费用按照法律规定关于费用和收费的规定执行。
条5. 通报关于换发许可证、修改和补充许可证的信息给企业登记机关
2. 自国家银行各分支行根据本通知第3条第3款规定换发许可证或增加业务内容之日起五个工作日内，或者同时在换发许可证时增加外国银行分行的业务内容或对外办事处的修改和补充许可证内容之日起五个工作日内，国家银行各分支行有责任以书面形式连同增加业务内容的决定或外国银行分行的换发许可证决定或对外办事处的修改和补充许可证决定通报给外国银行分行或对外办事处所在地的企业登记机关，以便更新到全国企业注册信息系统中。
节
换发许可证、增加业务内容到许可证
商业银行的许可证中
外国银行分行
条6. 换发许可证、增加业务内容到许可证的原则
1. 国家银行（以下简称国家银行）不对商业银行、外国银行分行不得开展的业务内容进行换发。
2. 国家银行调整允许开展的业务名称，使其符合《组织法》及相关附件1、附件2、附件3的规定。换发的许可证取代所有在此之前由国家银行颁发给商业银行、外国银行分行的许可证和批准文件（作为许可证的一部分）。
3. 国家银行逐个系统地审查并批准商业银行、外国银行分行参与国际支付系统的资格。
对于外汇业务、提供外汇服务；国际支付服务；向国内外客户提供外汇衍生产品、货币、其他金融资产的服务；黄金业务，增加业务内容到许可证的执行按照国家银行的规定和其他相关法律规定进行。
对于在许可证变更模板第4条第25项（附件1）和外国银行分行设立许可证变更模板第4条第24项（附件2、附件3）中规定的业务内容，商业银行、外国银行分行须经国家银行批准后方可实施；这些业务内容的增加程序和许可证的补充执行按照国家银行的规定和其他相关法律规定进行。
对于商业银行、外国银行分行同时申请增加业务内容到许可证和换发许可证的情况，国家银行将基于商业银行、外国银行分行完全满足本通知第9条规定的要求，考虑在其换发的许可证中包含所申请增加的内容。
条7. 申请换发许可证或增加许可内容的程序和手续
3. 在中国人民银行完成许可证的换发或增加许可内容后，商业银行、外国银行分行必须：
a) 自获得中国人民银行换发许可证或增加许可内容之日起7（七）个工作日内，在中国人民银行的一种传播媒介和一种印刷报纸连续三期或在一种中国电子报纸上公布许可证变更情况；
b) 商业银行必须修改章程以符合换发或增加许可内容后的许可证内容。
条8. 文件编制原则
1. 商业银行、外国银行分行申请换发许可证或增加许可内容；外国代表处申请修改或增加许可证的文件，须用中文编制一份。
2. 外国文件部分必须根据越南法律规定进行领事认证，除非根据关于领事认证的法律规定免于领事认证，并翻译成中文。从外语翻译成中文的文件必须经过公证或由译者签字证明，符合法律规定。
对于不是经认证的副本或从原件中复制的副本，必须附上原件以便核对，核对人应对副本与原件的一致性负责。
4. 每份文件集都必须包含文件清单。
条9. 申请换发许可证和增加许可内容的文件
1. 对于换发许可证的情况：
a) 申请换发许可证的申请表，其中需详细列出拟实施的业务内容；
b) 现行许可证及中国人民银行其他批准文件（如有）所列的业务内容清单及其复印件。
2. 对于增加许可内容的情况：
a) 申请增加许可内容的申请表，其中需详细列出：
(i) 拟增加的业务内容；
(ii) 承诺确保满足实施拟议业务内容所需的条件，并继续维持这些条件符合规定；
(iii) 承诺这是由拥有该外资银行50%注册资本的外国股东或外国金融机构允许在其总部所在国家开展的业务内容（对于外资全资银行）；
(iv) 承诺这是其母银行在其总部所在国家被允许开展的银行业务内容（对于外国银行分行）；
(v) 关于已获准从事政府债券买卖业务的银行在申请增加参与政府债券期货投资业务时的报告；
b) 商业银行董事会（或股东大会）一致同意申请增加许可内容的决议；外国银行分行需提供其母银行同意申请增加许可内容的文件；
c) 证明拟开展的业务活动是外国股东或外国金融机构拥有该外资银行50%注册资本（对于外资全资银行）或外国银行分行的母银行（对于外国银行分行）在其总部所在国家被允许开展的业务活动的文件；
d) 特别是在申请增加许可证中的经营活动、衍生利率产品供应、衍生商品价格产品供应、证券托管等业务内容的情况下，除上述a、b、c项规定的文件外，商业银行、外国银行分行还需提供内部流程文件，包括针对每项拟增加的业务内容的适当风险管理措施；
（i）国家银行批准商业银行、外国银行分行在国内和国际市场开展基本外汇业务的文件；
(ii) 内部规定：符合反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资法律要求的风险管理规定；选择连接国际支付系统的标准。
（iii）关于信息系统安全技术解决方案的说明，符合法律规定的安全等级三级要求；
(iv) 证明材料，包括以下文件之一：营业执照或成立决定、税务登记证或其他由该组织所在国家或地区的主管机关颁发的合法设立和运营国际支付系统的文件；
(v) 对于在2024年7月1日前已加入国际支付系统的商业银行、外国银行分行，应提交本条第2款第(i)、(iv)项规定的文件以及以下文件：关于符合第二十一条第二款和第三款规定条件的说明报告（其中包含截至提交申请时通过国际支付系统处理的交易数据）；与国际支付系统运营商签订的合同、协议或确认函，证明商业银行、外国银行分行（或其母公司）已加入国际支付系统。
三、对于同时补充业务内容并更换许可证的情况：
（一）提出同时补充业务内容并更换许可证的申请，在申请中包括本条第一款第（一）项和第二款第（一）项规定的内容；
（二）按照本条第一款第（二）项和第二款第（二）、（三）、（四）、（五）项规定提交的文件；
节 3
第十条 关于代表处变更的一般规定
外国代表机构
第十条 关于代表处变更的一般规定
a) 更改名称；
b) 更改办公地点所在省份或城市的办公地点；
（三）延长营业期限。
a) 更换外国代表机构负责人；
b) 在同一省份或城市内更改办公地点；
（三）变更办公地址但不改变营业场所地点。
三、在获得中国人民银行分支机构对本条第一款规定的变更事项进行修改和补充许可后，外国代表处应当执行以下事项：
（一）自获得中国人民银行分支机构对本条第一款第（二）项规定的变更事项进行修改和补充许可之日起六个月内，在新址开展活动并停止旧址的活动；同时向外国代表处所在地的中国人民银行分支机构提交书面通知；
（二）自获得中国人民银行分支机构对变更事项进行修改和补充许可之日起七个工作日内，在中国人民银行的一个媒体和一个报纸上连续三个版面或在一个越南电子报上公布变更内容。
第十一条 外国代表机构变更内容的许可证修改、补充的文件、程序和手续
一、根据本通知第十条第一款所列变更事项，申请修改、补充许可证所需文件包括：
（一）申请变更的书面请求，至少应包含以下内容：
1. 现有内容；
2. 预期变更内容。对于名称变更的情况，预期名称必须符合本通知第十六条第一款的规定；
(iii) 变更理由；
（二）证明变更理由的文件，对于名称变更的情况；或者证明外国代表机构有权使用或将在新的办公地点合法使用办公场所的文件，对于办公地点变更到不同省份或城市的；
（三）对于延长运营期限的情况，需提交最近一年经独立审计的外国金融机构或其他从事银行业务的外国组织的年度财务报告，以及外国代表机构的总体运营情况报告（其中详细说明过去三年的运营情况及下一年度的计划）。
二、修改、补充许可证的程序和手续：
（一）外国代表机构向所在地中国人民银行分行提交申请文件（对于名称变更或延长运营期限的情况），或向拟迁入地中国人民银行分行提交申请文件（对于办公地点变更的情况）。对于延长运营期限的情况，最迟应在许可证到期前六十天提交申请文件；
（二）如果申请文件不完整或不符合要求，中国人民银行分行应在收到文件后五个工作日内发出书面通知，要求外国代表机构补充和完善申请文件；
（三）自收到完整且符合要求的申请文件之日起三十日内，中国人民银行分行将作出修改、补充许可证的决定。同时，向外国代表机构原办公地点所在中国人民银行分行通报（对于办公地点变更的情况）。拒绝申请时，中国人民银行分行将以书面形式回复并说明理由。
第三章
商业银行的组织与活动，
外国银行分行，
外国代表机构
节 1
总则
商业银行、外国银行分行、外国代表机构的组织与活动应遵循《商业银行组织法》、本通知以及相关法律法规的规定。
1. 根据中国人民银行颁发的许可证，商业银行、外国银行分行可以进行政府债券、政府担保债券、地方政府债券的买卖活动，或者在许可证中包含票据、可转让证券、政府债券、中央银行票据和其他货币市场工具的买卖内容；以及政府债券的买卖。
2. 根据《证券法》第五十六条第四款的规定，商业银行、外国银行分行可以在许可证中包含提供证券交易结算服务、证券交易清算服务的内容，并且满足证券法和证券市场法规规定的条件时，可以进行证券托管业务、证券监督业务：
（一）对于提供证券交易结算服务的情况，商业银行、外国银行分行须获得中国证监会颁发的证券交易结算服务资格证书，并被中国证券登记结算公司批准成为结算会员；
（二）对于证券监督业务，商业银行须获得中国证监会颁发的证券托管业务注册证书；
（三）对于证券托管业务，商业银行、外国银行分行须获得中国证监会颁发的证券托管业务注册证书，并被中国证券登记结算公司批准成为托管会员。
3. 商业银行、外国银行分行增加证券交易结算服务内容的许可证补充文件，根据《证券法》第五十六条第四款的规定，是根据证券法规定由中国人民银行批准的文件。
4. 对于涉及证券和证券市场的其他活动，商业银行、外国银行分行应遵守证券法、证券市场法规及相关法律规定。
3. 商业银行、外国银行分行在其证券结算、证券交易服务活动的许可证中增加相关内容的补充文件，根据《证券法》第五十六条第四款第a项的规定，应为中央银行依照证券法律规定的批准文件。
4. 对于与证券、证券市场相关的活动，商业银行、外国银行分行应按照证券法律、证券市场法律及相关法律规定执行。
第十四条 保险代理活动
一、当中国人民银行颁发给商业银行或外国银行分行的许可证中包含保险代理业务内容时，商业银行或外国银行分行可以按照《保险法》的规定开展保险代理业务。
二、在进行保险代理活动时，商业银行或外国银行分行必须遵守有关保险经营的法律法规及相关的法律规定。
一、自法定代表人变更之日起十日内，商业银行或外国银行分行须向中国人民银行提交书面通知，提供其姓名；性别；职务；出生日期；民族；国籍；个人合法证件类型；个人合法证件号码；发证日期；发证地点；常住地址；联系地址等信息（除非该商业银行或外国银行分行已在中国人民银行批准的人事计划后提交了法定代表人变更的通知）。
二、自外国代表处负责人变更之日起十日内，外国代表处须向所在地中国人民银行分支机构提交书面通知，提供其姓名；性别；职务；出生日期；民族；国籍；个人合法证件类型；个人合法证件号码；发证日期；发证地点；常住地址；联系地址等信息。
三、自收到商业银行或外国银行分行根据本通知第三条第一款规定提交的法定代表人变更文件之日起五个工作日内，银行业监督管理机构有责任以书面形式将本条第一款规定的法定代表人信息通知省级或中央直辖市工商行政管理部门，以便更新全国企业登记信息系统中的相关信息。
四、自收到外国银行分行（不包括本通知第三条第一款规定的外国银行分行）法定代表人变更文件之日起五个工作日内，以及收到外国代表处负责人变更文件之日起五个工作日内，中国人民银行分支机构负责人应以书面形式将本条第一款规定的法定代表人信息，以及本条第二款规定的外国代表处负责人信息通知省级或中央直辖市工商行政管理部门，以便更新全国企业登记信息系统中的相关信息。
节
组织结构与管理运营
条 16. 商业银行、外国银行分行和外国代表处的名称和主要营业地点
1. 商业银行、外国银行分行和外国代表处的名称必须符合《企业法》及相关法律法规的规定，并根据相应的法律形式和类型如下：
a) 股份制商业银行和特定名称；
b) 合资银行和特定名称；
c) 有限责任公司制商业银行和外国金融机构及越南金融机构的名称；
d) 有限责任制商业银行，对于完全由外资拥有的两家或以上成员的银行，使用特定名称；
e) 银行和外国金融机构或其他从事银行业务的外国组织的名称 - 分行所在省、直辖市的名称。如果外国银行在一个省或直辖市设立两个或更多分行，则必须添加名称以区分不同的分行；
f) 外国代表处和外国金融机构或其他从事银行业务的外国组织的名称 - 代表处所在省、直辖市的名称。
2. 商业银行的主要营业地点必须满足《企业法》规定的公司主要营业地点的要求以及以下条件：
a) 是董事会、股东会、总经理办公地点，记录在许可证中并按照法律规定执行客户交易；
c) 确保与客户的交易便利，并遵守国家银行关于金库的规定；
d) 具备连接主要营业地点与各分行和银行业务部门的信息管理系统，满足商业银行管理和风险控制要求以及国家银行管理要求。
3. 外国银行分行的营业地点必须满足《企业法》规定的公司主要营业地点的要求以及以下条件：
a) 是总经理（经理）办公地点，记录在许可证中并按照法律规定执行客户交易；
c) 确保与客户的交易便利，并遵守国家银行关于金库的规定；
d) 具备连接外国金融机构主要营业地点的信息管理系统，满足外国银行管理和风险控制要求以及国家银行管理要求。
4. 外国代表处的营业地点必须位于越南领土内，属于许可证上记载的活动范围；电话号码（如有）；传真号码（如有）和电子邮件地址（如有）。
条 17. 风险管理委员会和人力资源委员会的组织结构
1. 董事会、股东会必须成立风险管理委员会和人力资源委员会，协助董事会、股东会履行其职责。
2. 每个委员会至少有三名成员，包括主任为董事会、股东会成员，其他成员由董事会、股东会根据内部规定和商业银行章程决定、任命、解聘。一名董事会、股东会成员只能担任一个委员会的主任。对于股份制商业银行，风险管理委员会至少有一名独立董事会成员。
条 18. 工作规则和风险管理委员会及人力资源委员会的章程
2. 各委员会的工作规则和职能任务至少包括以下内容：
a) 各委员会的工作规则至少包括：委员会成员的数量及其职责，定期会议，临时会议，以及对各委员会提出的建议的表决形式和比例；
b) 风险管理委员会的职能任务包括：
（i）向董事会和股东会提供咨询，在其权限范围内制定与银行业务风险管理和法律规定相符的内部规定；
（ii）分析并警告银行面临的潜在风险程度，并提出短期和长期的风险防范措施；
（iii）审查现行的风险管理流程和政策的有效性，并向董事会和股东会提出改进建议；
（iv）向董事会和股东会提供咨询，通过投资决策、相关合同交易；决定风险管理政策，并监督商业银行在授权范围内执行风险防范措施；
c) 人力资源委员会的职能任务：
（i）向董事会和股东会提供咨询，关于适合银行规模和战略发展的董事会和股东会规模和结构，以及合适的管理人员；
（ii）向董事会和股东会提供咨询，处理在选举、任命、罢免或解除董事、股东会成员、监事会成员和银行管理人员职务过程中出现的人事问题，符合法律规定和银行章程；
（iii）研究并向董事会和股东会提供咨询，制定属于其权限范围内的银行内部规定，如薪酬制度、津贴、奖金、招聘制度、培训和其他激励政策，适用于银行管理人员和员工。
节 3
注册资本和拨备资金
条 19. 注册资本和拨备资金
1. 商业银行的注册资本：
a) 商业银行的注册资本是公司股东或有限责任公司组织的信用社成员出资的总金额；是股份有限公司发行给股东的股票面值总额；
b) 商业银行的注册资本可以通过以下途径增加：
（i）补充资本储备基金、发展投资基金、股本溢价、未分配利润和其他法律规定基金；
（ii）向公众发行股票，单独发行股票；
（iii）将可转换债券转换为普通股；
（iv）由股东或新成员增加的出资；
（v）其他法律规定来源。
2. 外国银行分行的拨备资金：
a) 外国银行分行的拨备资金是外国银行已拨给分行并在许可证中记录的资金数额；
b) 外国银行分行的拨备资金可以通过以下途径增加：
（i）未分配利润；
（ii）母公司增加拨备；
（iii）其他法律规定来源。
条20. 购回股份按照股东的要求或由股份商业银行的决定
1. 股份商业银行购买股东股份必须确保遵守法律规定。
2. 股份商业银行只有在支付完毕购回股份对应的资金后仍能确保遵守银行活动的安全界限和比例，并且注册资本的实际价值不低于股份商业银行法定资本水平的情况下，才能购回股东股份。
3. 股份商业银行购回股份的程序、手续和申请文件应按照国家银行行长的规定执行。
条21. 增加资本、转让出资额、回购出资额的联营银行和外资独资银行
1. 增加资本、转让出资额、回购出资额必须确保遵守《企业法》的规定。
2. 自获得许可证之日起五年内，创始成员只能向其他创始成员转让出资额。自开始向联营银行和外资独资银行出资之日起三年内，出资成员只能向其他出资成员转让出资额，条件是符合《组织法》第七十七条第一款规定的出资额持有比例。
3. 向非联营银行和外资独资银行出资成员以外的组织增加资本、转让出资额必须符合《组织法》第七十七条第一款规定的出资额持有比例，并满足以下条件：
a) 新伙伴（除联营银行的新伙伴为非银行企业外）必须符合《组织法》第二十九条第五款规定的创始成员条件及相关指导文件；
b) 新伙伴为外国金融机构必须符合《组织法》第二十九条第二款b、d、đ项和第五款规定及相关指导文件；
c) 对于联营银行，新伙伴为非银行企业必须满足以下条件：
（i）根据越南法律或外国法律成立；
（ii）如果是国有企业，必须获得有权机关书面批准，允许其向联营银行出资或接受出资转让，符合法律规定；
（iii）如果是获得许可证并在银行业、证券业、保险业经营的企业，必须遵守相关法律规定进行出资或接受出资转让；
（iv）最近连续三年提交增加资本、转让出资额申请时，对于超过1%但低于5%注册资本的出资额，自有资本不少于1000亿元，总资产不少于2000亿元；对于1%注册资本及以下的出资额，自有资本不少于200亿元，总资产不少于400亿元；
（v）对于从事需要法定资本行业的企业，必须保证自有资本减去法定资本后的金额等于独立审计报告中确认的承诺出资额，并且没有审计单位的意见除外；
（vi）最近连续三年提交增加资本、转让出资额申请时，必须盈利；
（vii）不得使用从其他组织或个人筹集的资金或借款进行出资或接受出资转让；
（viii）在提交增加资本、转让出资额申请时，必须完全履行税收和社会保险义务；
（ix）不是在越南成立并运营的其他金融机构的创始股东、所有者或战略股东；
d) 如果增加资本、转让出资额导致外资独资银行有另一家外国金融机构持有50%的注册资本，则该新外国金融机构必须确保外资独资银行的业务活动是该外国金融机构在其总部所在国被许可开展的业务活动。
4. 回购出资额的条件：
a) 出资成员要求回购出资额、付款条件和处理出资额的程序应按照《企业法》关于回购出资额的规定执行；
b) 在支付完回购的出资额后，银行仍需确保能够偿还所有债务和其他财务义务，遵守银行活动的安全界限和比例，注册资本的实际价值不得低于法定资本水平；
c) 在提交国家银行批准回购出资额申请时，必须全面遵守风险管理规定和充分提取准备金的规定；
d) 连续五年盈利，在提出回购出资额申请的前一年，并且没有累计亏损；
đ) 在过去五年内未因违反货币和银行活动管理法规而受到国家银行的行政处罚，并且在提交国家银行批准回购出资额申请时也未受到处罚。
5. 增加资本、转让出资额、回购出资额必须事先得到国家银行的书面批准。增加资本、转让出资额、回购出资额的程序、手续和申请文件应按照国家银行行长的规定执行。
第四章 实施细则
组织和个人从事黄金经营活动的责任
相关个人
第二十二条 商业银行、外国银行分行和外国代表机构的责任
一、按照本通知规定的要求，及时、准确、完整地提供信息，并对所提供信息的合法性承担全部责任。
二、确保满足开展业务所需条件，并持续保持这些条件符合规定。
三、对于参与国际支付系统的商业银行和外国银行分行，必须遵守以下原则：
（一）对于在政府于2024年5月15日发布的第52/2024号法令生效前已参与国际支付系统的商业银行和外国银行分行，必须在该法令生效后24个月内完成将参与国际支付系统的内容补充到许可证中的手续。超过上述期限，商业银行和外国银行分行必须停止参与国际支付系统，直到完成将参与国际支付系统的内容补充到许可证中的手续；
（二）在参与国际支付系统的过程中，商业银行和外国银行分行必须定期审查、跟踪和评估参与国际支付系统的情况以及国际支付系统的组织和运营情况，以进行适当调整，确保商业银行和外国银行分行的安全运行，遵守关于反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资和客户信息安全保护的法律规定；
（三）确保参与国际支付系统符合越南参加的国际条约中关于支付的承诺；
（四）遵守中国人民银行关于银行业务活动中保障信息安全和信息系统安全的规定；
（五）对内部业务流程和风险管理流程的内容及组织实施负责；在参与国际支付系统时，按照已发布的内部规定执行系统连接活动；
四、按照本通知第四条的规定缴纳换发许可证的费用。
1. 银行业监督管理机构：
（一）作为受理、审核并向中国人民银行行长提交商业银行和外国银行分行申请换发许可证、增加许可证内容的牵头部门，这些商业银行和外国银行分行是银行监管机构微观审慎监管的对象，依据本通知第三条第一款和第二款的规定；
（二）在履行本条第一款职责时，对于衍生利率产品销售、衍生商品价格产品销售、证券托管和参与国际支付系统等经营活动，应随同申请增加许可证内容的材料，向中国人民银行相关单位征求意见；
（三）将变更信息连同增加许可证内容的决定或换发的许可证发送给省级工商登记机关，以便更新国家企业登记信息系统，依据本通知第五条第二款的规定；
（四）向工商登记机关通报商业银行和外国银行分行法定代表人的变更情况，这些商业银行和外国银行分行是银行监管机构微观审慎监管的对象，依据本通知第三条第一款和第二款的规定；
（五）对已发放的许可证换发和增加许可证内容的档案管理负责；
（六）处理实施本通知过程中出现的问题。
二、交易所：
（一）指导商业银行和外国银行分行缴纳换发许可证的费用；
（二）收取商业银行和外国银行分行换发许可证的费用，并按规定全额上缴国库。
三、支付司：
（一）自收到银行监管机构和中国人民银行分支机构关于增加参与国际支付系统内容到许可证的申请之日起，最迟十日内，支付司应就以下事项出具具体书面意见：
（i）商业银行和外国银行分行是否满足内部规定关于选择连接国际支付系统标准的文件要求；
（ii）说明满足内部规定关于选择连接国际支付系统标准条件的报告，包括截至提交申请时通过国际支付系统交易的数据（对于在2024年7月1日前已参与国际支付系统的商业银行和外国银行分行）；
（二）接收并汇总商业银行和外国银行分行通过国际支付系统交易的定期报告；
（三）处理商业银行和外国银行分行参与国际支付系统过程中出现的问题。
4. 信息技术局：
自收到银行业监督管理机构、国家银行分行关于补充业务内容进入许可证的请求之日起最迟十（10）日内，信息技术局应以书面形式具体提出意见：
a) 商业银行、外国银行分行是否已满足本通知第9条第2款第iii项规定的文件要求，并且是否有内部规定关于选择连接国际支付系统标准的相关内容，包括技术条件和参与国际支付系统的安全保障；
b) 关于满足第21条第3款规定的有关管理、安全和保密的信息系统的要求的说明报告（对于在2024年7月1日之前已经参与国际支付系统的案例）。
5．国际合作司：
自收到银行业监督管理机构、国家银行分行关于补充业务内容进入许可证的请求之日起最迟十（10）日内，国际合作司应对商业银行、外国银行分行的文件进行审查并提出意见，确保其符合越南作为成员国的国际条约中关于支付的规定。
6．货币政策司：
自收到银行业监督管理机构、国家银行分行关于补充业务内容进入许可证的请求之日起最迟十（10）日内，货币政策司应就商业银行、外国银行分行从事衍生利率产品交易、商品价格衍生品供应、证券托管等业务的具体意见以书面形式提出。
7．外汇管理司：
自收到银行业监督管理机构、国家银行分行关于补充业务内容进入许可证的请求之日起最迟十（10）日内，外汇管理司应就商业银行、外国银行分行的具体意见以书面形式提出：
a) 商业银行、外国银行分行是否已有内部规定关于选择连接国际支付系统标准的相关内容，涉及参与国际支付系统的外汇管理法律规定（如有）；
b) 关于满足第21条第3款规定的有关选择连接国际支付系统标准的内部规定的要求的说明报告（对于在2024年7月1日之前已经参与国际支付系统的案例），涉及参与国际支付系统的外汇管理法律规定（如有）。
8．国家银行分行：
a) 接收并审核外国银行分行申请更换许可证、补充业务内容进入许可证的文件，以及外国代表处办公室因变更而需修改或补充许可证的文件，根据本通知第3条第3款的规定，这些代表处是国家银行分行微观审慎监管的对象；
b) 根据本通知第11条的规定，向拟设立代表处办公室所在地的省、直辖市人民政府发送征求意见函（对于变更办公地点的情况）；
c) 根据本通知第5条第3款的规定，将变更信息连同补充业务内容进入许可证的决定或更换许可证的决定发送给外国银行分行所在地的省级企业登记机关，以便更新全国企业登记信息系统中的信息；
d) 向企业登记机关通报外国银行分行法定代表人变更情况，根据本通知第3条第3款的规定，这些代表处是国家银行分行微观审慎监管的对象；以及外国代表处办公室的代表处负责人变更情况；
e) 对外国银行分行变更内容负责管理和存档，对外国代表处办公室的变更内容负责在许可后修改和补充许可证；
f) 接收设在省、市辖区内的外国代表处办公室关于第10条第2款规定的变更内容的通知；
g) 在收到外国代表处办公室变更通知后，向公安部（经济安全部）通报新任代表处负责人的人事情况；
h) 针对衍生利率产品交易、商品价格衍生品供应、证券托管和参与国际支付系统等业务内容，根据本条款第a点的规定，在履行责任时，随附相关文件征求国家银行相关部门的意见；
i) 指导外国银行分行办理更换许可证费用的缴纳事宜；
j) 收取外国银行分行更换许可证费用，除受银行业监督管理机构微观审慎监管的外国银行分行外，将全部所收取的费用按规定上缴国库。
第五章
实施条款
条24. 生效
条 1. 本通知自2024年7月1日起生效。
2. 本通知废除：
a) 通知编号为40/2011/TT-NHNN，发布日期为2011年12月15日，由国家银行行长发布的关于商业银行、外国银行分行、外国金融机构在越南的代表处及其他开展银行业务的外国组织的许可证发放和组织活动的规定（40/2011/TT-NHNN号通知）；
b) 通知编号为17/2017/TT-NHNN，发布日期为2017年11月20日，由国家银行行长发布的对40/2011/TT-NHNN号通知的部分条款进行修改和补充的通知；
c) 通知编号为28/2018/TT-NHNN，发布日期为2018年11月30日，由国家银行行长发布的对40/2011/TT-NHNN号通知的部分条款进行修改和补充的通知；
d) 通知编号为25/2019/TT-NHNN，发布日期为2019年12月2日，由国家银行行长发布的对40/2011/TT-NHNN号通知的部分条款进行修改和补充的通知；
戊) 通知编号为37/2019/TT-NHNN，发布日期为2019年12月31日，由国家银行行长发布的关于金融机构、外国银行分行代理保险业务的通知；
e) 通知编号为28/2021/TT-NHNN，发布日期为2021年12月31日，由国家银行行长发布的对40/2011/TT-NHNN号通知的部分条款进行修改和补充的通知；
g) 通知编号为13/2023/TT-NHNN，发布日期为2023年10月31日，由国家银行行长发布的对有关商业银行、外国银行分行的许可证发放、组织活动及变更内容的批准程序和文件规定的若干通知进行修改和补充的通知。
3. 废除2018年8月14日由国家银行行长发布的17/2018/TT-NHNN号通知第一条，该通知对有关金融机构、外国银行分行的许可证发放、网络运营和外汇业务规定进行了修改和补充。
条25. 过渡规定
1. 在本通知生效前提交的关于外国代表处变更内容的许可证修改和补充申请将继续按照提交申请时的法律规定进行审查和处理。
2. 在本通知生效前提交的关于商业银行、外国银行分行的许可证更换、增加业务内容的许可证补充申请以及与许可证更换同时增加业务内容的许可证补充申请将继续按照提交申请时的法律规定进行审查和处理。
3. 商业银行、外国银行分行可以继续执行在2024年7月1日前签订的保险合同或协议中的收费、收集理赔资料等服务。对于商业银行、外国银行分行作为保险代理的保险合同或协议的修改、补充和延期，只有在符合《组织法》和本通知规定的情况下才能实施。
行政办公室主任、银行监察局局长、国家银行各机构负责人、商业银行、外国银行分行、外国金融机构在越南的代表处及其他开展银行业务的外国组织负责人负责执行本通知。
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发送单位： - 同第二十六条； - 国家银行领导； - 政府办公厅； - 司法部（审核）； - 国家发展改革委（以配合）。 - 国家银行官方网站； - 公报； - 存档：办公室、计划处、监察司（三份）。 |
总督 副签发人： 副总督 聂文俊
董泰国山
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