2026年37号通知由越南国家银行发布，对2025年第4号通知关于银行业档案和文件保存期限的规定进行修改和补充。具体规定了金融机构、外国银行分行在解散、破产或终止业务时相关档案和文件的移交，并补充了支付领域和反洗钱领域的需保存的档案和文件类别。
适用范围
金融机构、外国银行分行、提供支付中介服务的组织、国家银行、越南存款保险机构、信用信息活动组织及相关组织和个人。
要点
- 金融机构、外国银行分行在解散、破产或终止业务时，必须将客户账户开设和使用记录移交给国家银行，移交时间应在业务终止日期或许可证被撤销决定之前。
- 国家银行接收上述档案和文件后，至少需要保存五年。
- 在第三节——支付领域档案和文件类别中增加第62.a项“客户账户交易记录”。
- 修改并补充银行业档案和文件保存期限表，具体为第62项和第255至265项。
- 反洗钱领域档案和文件的保存期限从十年减少到五年。
🌐 本文件的社会影响
- 积极影响：确保档案和文件的有效存储和管理，有助于加强反洗钱工作。
- 消极影响：可能给金融机构、外国银行分行带来管理和数据存储负担。
❓ 常见问题
金融机构在终止业务时应采取什么行动？
金融机构、外国银行分行在解散、破产或终止业务时，必须将客户账户开设和使用记录移交给国家银行，移交时间应在业务终止日期或许可证被撤销决定之前。
档案和文件的保存期限是多久？
客户账户开设和使用记录及电子钱包记录的最低保存期限为五年。反洗钱领域档案和文件的保存期限从十年减少到五年。
金融机构对电子数据负有何种责任？
金融机构必须与纸质档案和文件一起保存电子数据，并确保保存期限至少为五年。
支付领域需要保存哪些档案？
金融机构必须保存客户的账户开设和关闭记录以及客户账户交易记录。
防止洗钱领域档案和文件的保存期限是多久？
防止洗钱领域档案和文件的保存期限从十年减少到五年。
全文
|
国家银行 越南
数：37/2026/TT-NHNN
|
社会主义共和国越南 独立 自由 幸福
河内，二〇二六年七月二十日 |
通知
修改、补充若干条款的第04/2025/TT-NHNN号通知
二〇二五年五月十五日关于银行业档案保存期限的规定
行业档案
根据《档案法》（2024年主席令第33号）；
根据《越南国家银行法》第46/2010/QH12号；
根据《商业银行法》（2024年主席令第32号），并经《2025年主席令第96号》修正；
根据政府第26/2025/NĐ-CP号法令关于国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定，并经政府第198/2026/NĐ-CP号法令修正；
鉴于国家银行办公厅主任的意见；
国家银行行长发布修改、补充第04/2025/TT-NHNN号通知（2025年5月15日发布）关于银行业档案保存期限的规定。
第一条 在第三条第3款后增加以下c)、d)项：
“c) 商业银行、外国银行分行、支付服务中介机构解散、破产或终止业务时，有关开设和使用结算账户、电子钱包的信息、档案、资料、报告等，应按照反洗钱法律规定移交给国家银行，形式为纸质档案、电子档案、数据。
商业银行、外国银行分行、支付服务中介机构有责任在业务许可证到期前或国家银行关于收回许可证的决定生效前完成移交工作。
国家银行自接收商业银行、外国银行分行、支付服务中介机构移交之日起至少保存上述档案、资料、数据五年。
d) 向国家机关和其他组织提供本款规定的反洗钱信息时，必须符合信息安全和保护个人数据的法律规定。”
第二条 修改、补充银行业档案保存期限表
一、修改、补充第62项，并在第62项之后增加“客户交易档案”（62.a）项，内容见本通知附件I，该附件随第04/2025/TT-NHNN号通知发布。
二、用本通知附件II的内容替换第04/2025/TT-NHNN号通知发布的第XI部分“反洗钱领域档案”中的第255至265项。
条3. 实施条款
本通知自二〇二六年七月十九日起生效。
条4. 组织实施
各单位负责人、商业银行、外国银行分行、越南存款保险机构、支付服务中介机构、信用信息服务机构及相关组织和个人负责执行本通知。
|
发送单位： - 如第四条所述； - 国家银行领导； - 政府办公厅； - 司法部（审核）； - 公报； - 政府信息与传播局； - 国家银行门户网站； - 存档：办公室、政策咨询处、办公室4（3b）。 |
行长 |
附件一
随同第 /2026/TT-NHNN 二〇二六年七月 日
的国家银行行长关于修改、补充若干条款的通知（关于银行业档案保存期限）
)
|
序号 |
档案和文件类别名称 |
保存期限 |
附随保险代理证书考试登记表附录六a。 |
|
|
III. 结算领域档案 |
|
|
|
62 |
客户结算账户、电子钱包开立、关闭档案 |
- 季度、月度 |
包括纸质档案和电子数据。 自结算账户、电子钱包关闭之日起计算保存期限 |
|
62.a |
客户结算账户、电子钱包交易档案（交易凭证、付款指令、收支凭证） |
- 季度、月度 |
包括纸质档案和电子数据； 从会计年度结束之日起计算保存期限。 |
附件二
随同第 /2026/TT-NHNN 二〇二六年七月 日
的国家银行行长关于修改、补充若干条款的通知（关于银行业档案保存期限）
行业档案
|
序号 |
档案和文件类别名称 |
保存期限 |
附随保险代理证书考试登记表附录六a。 |
|
|
XI. 反洗钱领域档案 |
|
|
|
255. |
可疑交易报告、反恐怖融资和大规模杀伤性武器扩散融资分析、移交、保存档案。 |
- 季度、月度 |
|
|
256 |
|
|
|
|
257 |
反洗钱信息系统设计档案。 |
- 季度、月度 |
自系统停止运行/完全替代之年起计算 |
|
258. |
反洗钱电子数据保管程序和技术。 |
- 季度、月度 |
自失效之日起计算 |
|
259. |
洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器扩散融资风险评估报告。 |
- 季度、月度 |
|
|
260. |
内部控制、审计报告关于反洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器扩散融资。 |
- 季度、月度 |
|
|
261. |
反洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器扩散融资内部规定。 |
- 季度、月度 |
自失效之日起计算 |
|
262. |
客户识别、交易信息、档案。 |
与机关、组织和单位关于监察、信访、投诉处理和反腐败、浪费、不正之风的往来公文 |
自交易结束/关闭账户之日起计算/终止业务关系 |
|
263. |
报告对象对客户、交易进行分析、评估的结果，以服务于反洗钱目的。 |
与机关、组织和单位关于监察、信访、投诉处理和反腐败、浪费、不正之风的往来公文 |
自交易结束/关闭账户/终止业务关系之日起计算 |
|
264. |
其他与客户、交易相关的信息、档案。 |
与机关、组织和单位关于监察、信访、投诉处理和反腐败、浪费、不正之风的往来公文 |
自交易结束/关闭账户/终止业务关系之日起计算 |
|
265. |
大额交易报告、可疑交易报告、电子转账交易报告及附带交易报告的信息、档案。 |
与机关、组织和单位关于监察、信访、投诉处理和反腐败、浪费、不正之风的往来公文 |
自交易结束/关闭账户/终止业务关系之日起计算 |
原始文件（PDF）
关系图
点击文件即可打开。红色边框＝改变效力的关系。