合并文件编号40/VBHN-NHNN 关于自动交易机的配备、管理和运行以及确保其运营安全的规定

国家银行 越南 -------	中华人民共和国 独立 自由 幸福 ---------------
编号：40/VBHN-NHNN	北京，二零一六年七月十二日 月 2016年7月12日

通知

关于自动柜员机的配备、管理和运行以及确保其安全操作的规定

根据中国人民银行令第36/2012/TT-NHNN，2012年12月28日，越南国家银行行长关于自动柜员机的配备、管理和运行以及确保其安全操作的规定 ||| 关于 自动柜员机的配备、管理和运行以及确保其安全操作的规定自2013年3月1日起生效，并由以下规定修改和补充：

根据中国人民银行令第20/2016/TT-NHNN，2016年6月30日，越南国家银行行长对2012年12月28日发布的第36/2012/TT-NHNN号令关于自动柜员机的配备、管理和运行以及确保其安全操作的规定进行修改和补充，并根据第39/2014/TT-NHNN号令，2014年12月11日，关于支付中介服务的指导，自2016年7月1日起生效。

根据2010年6月16日第46/2010/QH12号《越南国家银行法》；

根据《组织信贷机构法》第47/2010/QH12号决议，2010年6月16日；

根据《电子交易法》第51/2005/QH11号，2005年11月29日； 月 2005年11月29日；

根据政府第35/2007/NĐ-CP号法令，关于银行业务中的电子交易的规定，2007年3月8日；

根据国务院令第96/2008/NĐ-CP，2008年12月26日，关于越南国家银行的功能、任务、权限和组织结构的规定； 月 越南国家银行行长发布关于自动柜员机（Automated Teller Machine，简称ATM）的配备、管理和运行以及确保其安全操作的通知。1

根据结算司司长的建议；

本通知规定了关于自动柜员机的配备、管理和运行以及确保其安全操作的要求、程序和责任。

第一条 调整范围

本通知适用于提供支付服务并配备自动柜员机的组织（以下简称支付服务提供商）及相关单位。

第二条 适用对象

条款3. 首次安装自动柜员机系统

当首次安装自动柜员机系统（不包括流动自动柜员机），支付服务提供商有责任：

2

1. 制定自动柜员机的安装计划，组织运行、维护和监控活动，确保有足够的基础设施系统、备用系统、管理软件满足国家银行规定的银行支付卡设备的安全技术要求，以确保自动柜员机的顺畅、稳定和安全运行。

2. 制定内部政策和程序，包括信息保密政策、操作流程、风险管理、维护、保养、控制和监督自动柜员机的运行。

3. 制定网络布局计划，确保能够满足客户提现需求。

4. 在实施前至少提前15个工作日将本条款第1、2、3款所述的提案和文件提交给中国人民银行（通过结算司）。 合理 条款4. 安装、变更地点、变更时间、停止自动柜员机运营

1. 在安装自动柜员机时，支付服务提供商有责任确保自动柜员机的位置便利，有足够的照明和安全保障，为客户提供安全的交易环境；为放置自动柜员机的房间和自动柜员机本身供电，符合国家标准的技术和电力安全要求；自动柜员机应具备备用电源或在主电源突然中断时自动退还客户的卡片功能，以防自动柜员机吞卡。

2. 在实施安装、变更地点、变更时间或停止运营前10个工作日内，支付服务提供商必须以书面形式按照本通知附件中的表格1（对于固定自动柜员机）或表格2（对于流动自动柜员机）向所在省、直辖市中国人民银行分支机构（以下简称中国人民银行分支机构）通报。

3

3. 对于跨省、市变更自动柜员机位置的情况，支付服务提供商必须通报停止旧地盘的自动柜员机运营，并通报新地盘的自动柜员机安装情况。

支付服务提供商必须在其自动柜员机管理系统和官方网站上更新有关安装、变更地点、变更时间或停止运营的信息。

支付服务提供商必须确保自动柜员机的安装和物理安全符合中国人民银行的规定

4. 组织 保障银行支付卡设备的安全。 系统 管理ATM及其官方网站。

5. 组织 提供支付服务时，确保符合国家银行关于自动柜员机安装和物理安全规定的各项要求。 ||| 关于 银行卡支付设备的安全保障。

条 5. 关于自动取款机的管理与运行规定

提供支付服务的组织必须确保：

1.4 自动取款机系统为客户提供24小时全天候、每周7天的服务。对于安装在客户只能在特定时间接触自动取款机地点的机器，其服务时间取决于自动取款机的安装位置，并应在自动取款机所在地及提供支付服务组织官方网站上公布。

2.5 配备人员以尽快解决自动取款机停止运行的问题。如果自动取款机停止运行（或预计停止运行）超过24小时，必须在下一个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告，并采取适当方式广泛通知客户。

3. 维持客户服务部门24小时全天候、每周7天的服务，以便客户随时联系。

4.6 与银行卡交换组织合作，确保跨行自动取款机交易顺畅安全地进行。

5. 监控自动取款机的现金余额，确保自动取款机有足够的现金来满足客户的提款需求。

如果自动取款机设置地点位于城市中心、市镇或有支付服务提供组织补钞的县中心， 单位 支付服务提供组织必须执行补钞操作，以确保自动取款机缺钱的时间不超过4个工作小时，或者在非工作时间不超过1天。其他情况下， 本条第五款和第六款规定的情况外，负有以下职责： 支付服务提供组织必须执行补钞操作，以确保自动取款机缺钱的时间不超过8个工作小时，或者在非工作时间不超过1天。 随时间 6. 跟踪、发现并及时处理错误交易，确保准确处理客户的交易。在支付服务提供组织导致客户损失的情况下，应及时赔偿客户的损失。

7. 接收、处理或配合处理客户的查询和投诉。对于内部网络自动取款机交易，从收到客户投诉之日起，处理查询、投诉并向客户回复的最长期限为5个工作日。

对于外部网络自动取款机交易（不包括国际交易），从收到客户投诉之日起，处理查询、投诉并向客户回复的最长期限为7个工作日。 在 8.7 满足越南国家银行关于银行支付卡设备安全保护技术要求的规定。

条 6. 对自动取款机的具体规定

1.9 在自动取款机设置地点应公布管理运营自动取款机单位的联系电话和地址，以便客户在交易中遇到问题时能够联系；公布查询、投诉手续和期限。

8

在自动取款机设置地点应有指导或标志，使客户能够识别被接受的支付卡类型，客户使用自动取款机指南，自动取款机名称或编号，自动取款机提供的服务，相关费用；这些内容应以印刷形式或显示在自动取款机屏幕上。

3. 自动取款机应在读卡器位置处设有插入卡片的指导标志。

2.10 （已废止）

4. 自动取款机应允许客户至少用两种语言（越南语和英语）进行交易。

5. 自动取款机交易凭证应清晰易读，可按客户选择打印成越南语或英语。交易凭证上的信息至少应包括：提供支付服务组织的名称，自动取款机名称或编号，交易类型，交易代码，交易日期和时间，交易金额，交易费用，账户余额（对于内部网络交易）。

6. 应提醒客户不要忘记卡片或交易后的钱。如果自动取款机设置为在还卡后出钱，则支付服务提供组织应指导客户等待一段时间以接收自动取款机还卡后的钱，以防因网络速度慢而导致出钱延迟的情况。

7.11 支付服务提供组织不得对内部网络交易一次提款限额低于500万越南盾，对外部网络交易一次提款限额低于300万越南盾。

8. 自动取款机必须完整记录和存储交易日志及相关信息，以满足查询、检查和解决争议的要求。

自动取款机交易日志应清晰易读。自动取款机交易日志上的信息至少应包括以下数据：自动取款机名称或编号；卡号；交易代码；交易日期；交易时间；交易金额；每种面额的纸币数量；对于成功的交易，日志应显示已由机器支付的钱。

自动取款机交易数据和交易日志必须保持完整性，并按照法律规定进行存储。

自动柜员机的交易数据和交易日志必须保持完整，并按照法律规定进行存储。

条 7. 关于确保自动取款机（ATM）安全和保密的规定

提供支付服务的组织有责任：

1. 遵守现行关于银行运营系统安全和保密的规定。在处理、传输和存储数据过程中保护客户数据和信息的安全。数字签名标准 2. 在本通知生效之日起六个月内为ATM配备监控摄像头和防止复制、盗窃卡信息的设备。

3. 存储从摄像头获取的图像至少100天。如有调查、投诉或申诉需求，或为公安机关工作提供支持时，必须按照客户使用银行卡处理投诉和申诉档案保存期限提供并保存图像。

4. 安排现场监督和保护力量，或者与ATM放置地点的租赁单位或当地安全部门合作，以检查、监督和保护ATM。

5. 采取措施防止客户在ATM上输入个人识别码（PIN）时泄露或被复制。

6. 经常监控和监督ATM交易，并向客户通报可疑欺诈交易。

7. 提供并鼓励客户使用交易控制和账户余额查询服务（如短信银行、网上银行），帮助客户自行监控账户。

8. 向 级 公安机关及相关机构提供信息，在预防和打击与ATM活动相关的犯罪以及在发现高科技犯罪、盗窃、抢劫和破坏ATM时进行调查和处理。

9. 与提供支付服务的组织之间就分享与ATM活动相关的犯罪信息达成协议和合作，以便及时有效地预防和打击犯罪。 合作 10. 满足越南国家银行关于银行支付设备安全和保密规定的其他要求。

条 8. 关于检查、维护和保养ATM的规定

1. 制定并执行定期检查、维护和保养ATM的计划。

2. 确保在维护和保养期间ATM和其中的钱的安全。

提供支付服务的组织有责任：

3. 在检查、维护和保养ATM时，需注意电力安全、防火防爆、发现并拆除非法安装的设备，以防止卡信息被盗。

4. 对ATM的检查、维护和保养必须记录在案。

条 9. 关于流动ATM的规定

1. 流动ATM是可以定期或不定期移动到一个或多个地点，以在特定时间段内为客户提供服务的ATM。

2. 当首次部署流动ATM时，提供支付服务的组织有责任： 在 a) 制定流动ATM的配置、运行、维护、保养和监督方案，明确活动内容（预计提供的服务、客户类型）、总流动ATM车辆数、每辆车上的ATM数量、活动区域、流动ATM为客户服务的时间。

b) 制定内部政策、操作流程、风险管理流程、维护和保养流程、监控和监督流动ATM的操作规定。

c) 至少在实施前十五个工作日内将方案和内部规定提交给越南国家银行（通过结算司）。

d) 如对方案和内部规定的内容进行更改，

提供支付服务的组织应在实施前向越南国家银行提交相关文件。

4. 提供支付服务的组织应按照已提交给越南国家银行的方案部署流动ATM，并确保遵守ATM的一般规定。

5. 提供支付服务的组织必须确保无线网络连接的安全性。 c) 关于经济组织在交易场所配备完整的公开汇率公告板、标明授权金融机构名称和外汇兑换代理点名称的标牌的报告； 提供支付服务的组织应采取措施防止假冒流动ATM，并指导客户识别特征。 第四，保证金利率： ||| 关于 6. 每季度（在下一季度第一个月的五日前），

3.15 （已废止）

提供支付服务的组织应根据本通知附件4的格式报告流动ATM服务的实施情况。

5. 提供支付服务的组织必须确保无线网络连接设备的安全。

6. 组织 提供支付服务的机构应采取措施防止流动自动柜员机被伪造，并指导客户识别其特征。

7.17 每季度定期（在下一季度第一个月的五日前）， c) 关于经济组织在交易场所配备完整的公开汇率公告板、标明授权金融机构名称和外汇兑换代理点名称的标牌的报告； 提供支付服务的机构需按照本通知附件4的格式报告流动自动柜员机服务的实施情况。

条 10. 信息、报告

1. 提供支付服务的组织、国家银行分行必须按照国家银行越南分行的统计报告制度进行报告，并在有权机关根据法律规定要求时进行紧急报告。

2. 组织 提供支付服务的组织报告其实施升级 系统 自动取款机（ATM）的情况；可能引发风险、不安全问题的异常情况 系统 在其自己的自动取款机和与其他提供支付服务的组织的自动取款机系统中 ||| 关于 （通过结算司向国家银行越南分行报告）。

条 11. 国家银行越南分行各单位的责任

1. 结算司负责审查并与相关单位协调 检查日期 对首次安装自动取款机系统的要求，如本通知第三条所述，并对未完全满足这些要求的支付服务提供组织提出意见；作为接收报告的联络点，汇总 ||| 关于 自动取款机网络运营情况；作为与公安机关和其他相关机构合作预防和打击自动取款机犯罪的联络点；每季度定期汇总情况并向国家银行领导报告，在出现异常情况时及时报告。

2. 监管银行机构负责检查支付服务提供组织遵守本通知规定的情况；按权限处理违规行为并通报结算司。

3. 支付服务提供组织所在地区的国家银行分行有责任：

a) 确认支付服务提供组织在该地区安装、变更地点、终止自动取款机运营的登记。

b) 检查、监督、处理该地区自动取款机活动中的违规行为：定期或必要时 c) 关于经济组织在交易场所配备完整的公开汇率公告板、标明授权金融机构名称和外汇兑换代理点名称的标牌的报告； 全面检查或选择性检查部分自动取款机，根据本通知附件3的格式制作自动取款机检查记录。如果发现该地区支付服务提供组织违反本通知的规定，则按权限处理违规行为。

在河内市和胡志明市，由监管银行机构牵头，与国家银行分行合作，检查、监督、处理该地区自动取款机活动中的违规行为以及预防和打击自动取款机犯罪工作，并将结果通报给国家银行分行。

c) 及时反映该地区支付服务提供组织遇到的问题和发生的故障，通过结算司向国家银行越南分行报告以便配合处理。

d) 每季度定期（在下一季度第一个月的五日前），根据本通知附件5的格式报告该地区自动取款机网络运营情况。

条 12. 生效日期

20

本通知自2013年3月1日起生效。

条 13. 组织 - 验收时间在完成工作后立即进行。

国家银行办公厅主任、结算司司长、国家银行越南分行相关单位负责人、各省、直辖市国家银行分行行长、各支付服务提供组织总经理（或总监）及相关组织和个人负责执行本通知。

附 录

登记表；安装、变更地点、终止运营自动取款机确认表及自动取款机检查记录表

21
（随同本通知第36/2012/TT-NHNN号2012年12月28日越南国家银行行长关于自动交易设备配备、管理、运行和确保安全操作的通知发布）

冬季女军官、专业军人制服22

……..(1)…….. -------	中华人民共和国 独立 自由 幸福 ---------------
编号：…… 关于安装/变更地点、时间/终止运营自动取款机	…（2）……，日期……月……日……年……

敬启者：国家银行分行……（2）……

根据业务需求，……（1）……通报在省、市……（2）……地区安装/变更地点、时间/终止运营自动取款机的情况如下：

1. 对于安装/终止运营自动取款机：

- 自动取款机名称或编号：

- 自动取款机序列号：

- 自动取款机类型：……（3）……

- 地址：

- 自动取款机直接管理单位：……（4）……

- 安装/终止运营自动取款机的时间：

- 运营时间：……（5）……

2. 对于变更自动取款机地点：

- 自动取款机名称或编号（旧和新）：

- 自动取款机序列号：

- 自动取款机类型：

- 地址（旧和新）：

- 自动取款机直接管理单位：……（4）……（旧和新）

- 开始使用新地点的时间：

- 运营时间：……（5）……

3. 对于安装/变更自动取款机地点：

…（1）……已完全符合关于自动交易设备配备、管理、运行和确保安全操作的通知规定，如下：

+ 在自动取款机上配备设备： （具体说明：例如：监控摄像头；防止复制、盗窃卡信息的设备；……）

+ 确保电力安全；备用电源；必要的照明： （具体说明）

+ 符合其他关于自动取款机配备、管理、运行和确保安全操作的规定： （具体说明）

4. …（1）……承诺保证：

- 对本通知内容的真实性负责。

- 严格遵守关于自动交易设备配备、管理、运行和确保安全操作的通知规定及其他相关法律法规。确保自动取款机的安全、顺畅运营，并对其全部风险承担责任。

发送单位： - 如上； - 结算司； - 监管银行机构； - 存档。

法定代表人 （签字并盖章）

- 填写指南：

（1）：在该地区安装、变更地点、终止运营自动取款机的支付服务提供组织名称。

（2）：省/直辖市名称。

（3）：自动取款机类型，如Diebold、Wincor等。

（4）：直接管理该地区自动取款机的支付服务提供组织名称。

（5）：对于有限制运营时间的自动取款机，如超市、大楼、购物中心内的自动取款机。

模板编号223

……..(1)…….. -------	中华人民共和国 独立 自由 幸福 ---------------
编号：…… 关于部署/变更地点、时间/终止运营流动自动取款机	…（2）……，日期……月……日……年……

敬启者：国家银行分行……（2）……

根据业务需求，……（1）……通报在省、市……（2）……地区部署/变更地点、时间/终止运营流动自动取款机的情况如下：

1. 对于部署/终止运营流动自动取款机：

- 部署/终止运营流动自动取款机的数量（车辆数量、自动取款机数量）：

- 流动自动取款机名称或编号：

- 流动自动取款机序列号：

- 流动自动取款机类型：……（3）……

- 流动自动取款机车牌号：

- 流动自动取款机直接管理单位：……（4）……

||| 服务供应：

||| 自动取款机流动部署的启动/停止时间：

||| 部署自动取款机流动的具体原因：……（5）……

||| 活动地点/停止活动地点：……（6）……

||| 运营时间：……（7）……

2. ||| 对于自动取款机流动的位置和时间变更：

- 流动自动取款机名称或编号：

- 流动自动取款机序列号：

||| 自动取款机流动类型：

- 流动自动取款机车牌号：

- 流动自动取款机直接管理单位：……（4）……

||| 变更自动取款机流动的时间和地点的开始时间：

||| 活动地点（旧和新）：……（6）……

||| 运营时间（旧和新）：……（7）……

||| ……（1）……承诺确保：

||| 对本公文内容的真实性负责。

||| 按照上述地点和时间开展自动取款机流动业务。

||| 严格遵守《关于自动柜员机配备、管理和运行以及确保其安全运营的规定》的通知和其他相关法律法规。组织安全、顺畅地管理自动取款机流动，并对所有自动取款机流动的风险承担责任。/

发送单位： - 如上； - 结算司； - 监管银行机构； - 存档。

法定代表人 （签字并盖章）

- 填写指南：

||| （1）：在实施、变更时间和地点、停止自动取款机流动业务的地区提供支付服务的组织名称。

（2）：省/直辖市名称。

||| （3）：如Diebold、Wincor等类型的自动取款机。

||| （4）：直接使用自动取款机流动的支付服务提供组织名称。

||| （5）：说明部署自动取款机流动的原因。

||| （6）、（7）：如果自动取款机流动在多个地点运营，统计各地点的自动取款机流动运营时间和地点列表（小时、天、月、年），与支付服务提供组织在该地区部署自动取款机流动服务相对应（可以以表格形式统计）。

模板编号324

国家银行 越南 ||| 省市分行…… -------	中华人民共和国 独立 自由 幸福 ---------------
	||| ……，……年……月……日

||| 自动取款机检查记录

||| 支付服务提供组织名称：……

||| 支付服务提供组织代表姓名：……
职务：……

||| 自动取款机名称或编号：……

||| 生产厂家：……

||| 自动取款机安装地点：……

||| 检查人员姓名：……职务：……

||| 检查内容：评估自动取款机是否符合要求。

||| 检查结果：

序号	A. 烟草产品买卖条件	||| 符合	||| 不符合	附随保险代理证书考试登记表附录六a。
1	||| 安装摄像头
2	||| 安装防止复制、盗窃卡信息的设备
3	||| 电气安全（接地线、导线标准、电气设计、漏电等）
4	电源 ||| （备用电源、发电机等）
5	||| 向客户提供必要的指引和指导
6	||| 加钞时间、现金状态
7	||| 其他内容

||| 结论意见：

.........................................................................................................................................

.........................................................................................................................................

.........................................................................................................................................

.........................................................................................................................................

||| 单位组织代表 ||| 支付服务提供组织 （签字并写明姓名）

||| 检查人员 （签字并写明姓名）

模板编号425

报告单位名称 -------	中华人民共和国 独立 自由 幸福 ---------------
编号：……	||| ……，……年……月……日

||| 自动取款机流动服务实施情况报告

||| ……季度……年……

||| 敬启者：支付司——国家银行越南

||| 一、总体数据

信息类别	||| 自动取款机流动车辆号牌	||| 自动取款机流动名称或编号	||| 自动取款机流动序列号	||| 实施自动取款机流动的支行名称	||| 自动取款机流动实施地址	||| 自动取款机流动实施时间（日、月、年）	||| 发生交易数量（笔）	||| 发生交易金额（万元）
1	…
		…
		…
		…
		…
2	…

||| 二、自动取款机流动交易数据报告

||| 单位：笔/万元

信息类别	||| 交易类型	数量	账面价值
1.	||| 发生交易*
	□ 是
	（劳动合同）：□ 有 □ 无
	c.
	||| d. 其他
	总计
2.	||| 存在争议、投诉的交易
3.	||| 已发现的欺诈、伪造交易

||| (*): 根据《自动取款机流动设备配置、组织运行、维护保养及监控活动方案》中提及的服务类别进行统计（仅统计金融交易，不包括无货币价值的查询、账单打印等交易）。

||| 三、自动取款机流动服务实施情况评价。

||| 四、建议、提议（如有）。

发送单位： - 如上； - 存档。

法定代表人 （签字并盖章）

模板编号526

国家银行 越南 ||| 单位：……国家银行 -------	中华人民共和国 独立 自由 幸福 ---------------
	||| ……，……年……月……日

||| 地区自动取款机运营情况报告

||| ……季度……年……

||| 敬启者：支付司

||| 一、自动取款机运营情况

||| 地区自动取款机运营情况及管理、检查、监督、处理违规行为的情况：

||| a. 关于确保自动取款机服务质量

||| b. 关于确保自动取款机运营的安全性和安全性（如有相关事件，请详细说明）。

||| 二、公众舆论：反映在大众媒体上的与地区自动取款机服务有关的问题及其解决措施。

||| 三、存在的问题和建议。

发送单位： - 如上； - 存档。

监督主任 （签字并盖章）

发送单位： - 国家银行领导； - 政府办公厅（用于登报）； - 中国人民银行网站； ||| - 存档：办公室、PC3（2）

合并文件验证 总督 副签发人： 副总督 阮 đồng tiến