通知2025年第43号令修改若干条款，涉及2022年第8号令关于银行监督的程序和手续的规定

 

通知

修改、补充若干条款的《关于银行监管程序和手续的规定》的通知（编号08/2022/TT-NHNN）

关于银行监管程序和手续的规定

根据《越南国家银行法》（第46/2010/QH12号）；

根据《组织信用机构法》（第32/2024/QH15号），经《第96/2025/QH15号法》修改、补充；

根据政府第26/2025/NĐ-CP号法令关于越南国家银行的职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据信贷机构系统安全局负责人的建议；

越南国家银行行长发布关于修改、补充若干条款的通知（编号08/2022/TT-NHNN），规定银行监管程序和手续。

第一条 修改、补充、废除若干项、款的第三条

1. 修改、补充第二款如下：

“2. 微观安全监管是对每个微观安全监管对象进行的安全监管形式。”

2. 修改、补充第四款第b项如下：

“b) 宏观安全监管的对象是信用机构系统和外国银行分行（不包括政策性银行）。”

3. 修改、补充第五款如下：

“5. 微观安全监管单位 是由越南国家银行区域分行（以下简称“国家银行分行”）根据越南国家银行行长的决定（以下简称“国家银行”）负责微观安全监管的单位。”

4. 修改、补充第六款如下：

“6. 宏观安全监管单位是由负责宏观安全监管的信用机构安全系统局根据越南国家银行行长的决定指定的单位。”

5. 修改、补充第九款第a项如下：

“a) 监管结论、审计结论、检查结果、处理决定（不包括属于国家银行监察局或国家银行分行监察职责范围内的监管结论、检查结果、处理决定）；”

6. 修改、补充第十二款如下：

“12. 系统风险是由于一个或多个信用机构或外国银行分行中断运营或倒闭，导致整个信用机构系统和外国银行分行中断运营的可能性。”

7. 修改、补充第十五款如下：

“15. 系统重要性商业银行是指当该商业银行失去偿付能力、支付能力或破产时，会对整个信用机构系统和外国银行分行产生负面影响，并可能引发系统风险，导致整个信用机构系统和外国银行分行以及整个经济中断运营。”

8. 修改、补充第十七款如下：

“17. 微观安全监管手册、宏观安全监管手册是由越南国家银行行长发布的具体业务指导文件，至少应包括以下内容：

a) 收集、汇总、处理资料、信息、数据；

b) 银行监管活动指南；

c) 银行监管措施；

d) 银行监管档案；

e) 银行监管报告模板。”

9. 废除第十八款。

条 2. 修改、补充第4条第1款

“1. 第51条第46/2010/QH12号法律规定的各项原则。”。

条 3. 修改、补充若干项、款第7条

1. 修改、补充第7条第1款第l项如下：

“l) 自国家银行各机构和其他来源（如有）的资料、信息和数据。”。

2. 修改、补充第7条第2款如下：

“2. 实施微观审慎监管的单位从本条第1款规定的各点a、b、c、d、đ、e和g项所列来源收集资料、信息和数据，通过国家银行统计报告系统、远程监控活动支持信息系统及其他根据国家银行行长规定的信息系统。”。

3. 修改、补充第7条第4款如下：

“4. 根据银行业监管要求，实施微观审慎监管的单位要求被监管对象提供除本条第1款规定外的其他资料、信息和数据。”。

条 4. 修改、补充若干项、款第9条

1. 修改、补充第1款各点a、b和c如下：

“a) 在实施微观审慎监管单位的权限范围内，监督遵守第46/2010/QH12号法律、第32/2024/QH15号法律及相关指导性文件规定的统计报告制度、信息报告制度；

b) 监督遵守第32/2024/QH15号法律第134、135、136、137和138条规定组织信贷、外国银行分行在经营活动中的限制、限额、安全保障比率；分类资产、提取准备金并使用准备金处理组织信贷、外国银行分行经营活动中的风险；

c) 监督遵守第32/2024/QH15号法律第41条和第98条第3款规定的管理人员、经营人员的标准和条件；以及按照第32/2024/QH15号法律第四章的规定，被监管对象的组织结构、管理、经营、控制的遵守情况；”。

2. 修改、补充第1款第đ项如下：

“đ) 审查被监管对象根据第32/2024/QH15号法律第101条和第198a条第7款规定制定的内部规定，该条款由第96/2025/QH15号法律修改、补充：每年，实施微观审慎监管的单位选择一些内部规定进行审查。”。

3. 修改、补充第2款如下：

“2. 实施微观审慎监管的单位监督被监管对象执行国家主管机关指令、要求的情况（如有），按照其职能、任务分工。”。

4. 修改、补充第3款标题如下：

“3. 实施微观审慎监管的单位通过分析、判断被监管银行的风险，对以下一项或多项内容进行风险监管：”。

5. 修改、补充第3款第a项如下：

“a) 分析、判断重大变化和异常波动，通过使用各科目余额、负债、权益、收入、预期利润、费用、经营成果的变化阈值，以及限制、限额、安全保障比率。信贷管理监督局局长决定上述科目的变化阈值；”。

6. 修改、补充第3款第b(i)项和第b(ii)项如下：

“(i) 被监管对象根据第32/2024/QH15号法律第41条和第98条规定的管理人员、经营人员的变化；

(ii) 被监管对象管理人员、经营人员、大股东及关联方的股东情况、股份、股票的变化（包括以出资、购买股份等方式取得对股份制信贷组织的控制权的投资）；”。

7. 在第3款后增加第3a款和第3b款如下：

“3a. 每个时期，如需，信贷管理监督局向国家银行行长提交风险分析方法，并组织实施以进行风险监管。

3b. 对于具有系统重要性的商业银行，在每个时期，实施微观审慎监管的单位根据本条第3款规定的内容，结合被监管对象的影响程度和实施微观审慎监管单位的资源，决定风险监管的内容。”。

条5. 修改、补充若干项、款第11条

1. 修改、补充第1款的标题如下：

“1. 根据被微观安全监督对象的情况和实际活动情况，实施微观安全监督的单位决定（如果实施微观安全监督的单位是国家银行分行），或者审查并报告国家银行行长决定（如果实施微观安全监督的单位是信贷机构管理监督局）在以下情况下对被微观安全监督对象采取加强监督措施：”

2. 修改、补充第1款b项如下：

“b) 被微观安全监督对象根据法律规定和本通知的规定接受早期干预；”

3. 修改、补充第2款的标题如下：

“2. 根据被微观安全监督对象的情况和实际活动情况，实施微观安全监督的单位决定（如果实施微观安全监督的单位是国家银行分行），或者审查并报告国家银行行长决定（如果实施微观安全监督的单位是信贷机构管理监督局）除本条第3款规定的情况外，加强监督措施，其中至少包括：”

4. 在第2款后增加第3款和第4款如下：

“3. 如果被微观安全监督对象按照第160条第1款法律第32/2024/QH15号的规定执行整改方案，实施微观安全监督的单位按照法律第32/2024/QH15号第160条第3款的规定进行监督。

4. 停止加强监督

a) 对于根据本条第1款a项和b项规定进行的加强监督，实施微观安全监督的单位决定（如果实施微观安全监督的单位是国家银行分行），或者审查并报告国家银行行长决定（如果实施微观安全监督的单位是信贷机构管理监督局），当被微观安全监督对象不再属于这些情况时停止加强监督；或者

b) 对于根据本条第1款c项规定进行的加强监督，停止加强监督按照有权机关的指示进行。”

条6. 修改、补充第12条第3款

“3. 定期微观安全监督报告的编制和批准原则：

a) 年度上半年的微观安全监督报告必须在当年8月31日前完成。年度的微观安全监督报告必须在下一年4月30日前完成。

对于受到加强监督的金融机构、外国银行分行，除了年度上半年的微观安全监督报告和年度的微观安全监督报告外，实施微观安全监督的单位还必须在当年5月15日前完成第一季度的微观安全监督报告，并且第三季度的微观安全监督报告必须在当年11月15日前完成；

b) 微观安全监督报告应按照《微观安全监督手册》中的报告模板编制；

c) 定期微观安全监督报告的批准程序如下：

（i）定期微观安全监督报告必须由实施微观安全监督的单位领导批准；

（ii）如果微观安全监督报告建议对有权限的机关提出处理措施，则该报告必须提交给该机关审议和决定。”

条7. 修改、补充第13条第2款

“2. 对于需要提前干预的银行监管对象，微观审慎监管档案需补充包括补救方案、以及根据《法律》第32/2024/QH15号第IX章规定，由国家银行对金融机构和外国银行分行采取的提前干预措施的相关文件和要求。”

条8. 修改、补充、废除若干条款、款项的第15条

1. 将“金融检查局局长”替换为“金融机构系统安全局局长”在第1款。

2. 删除第3款中的“组”。

3. 废除第5款和第6款。

条9. 修改、补充若干条款、款项的第16条

1. 修改、补充第一项a目如下：

“a) 根据本条第2款和第3款的规定，编制宏观审慎监管突发或定期报告；”

2. 修改、补充第2款如下：

“2. 编制宏观审慎监管突发报告的原则：”

3. 删除第2款中的“组”。

4. 修改、补充第3款如下：

“3. 编制宏观审慎监管定期报告的原则：

a) 年度上半年的宏观审慎监管报告必须在当年8月31日前完成。年度的宏观审慎监管报告必须在下一年4月15日前完成；

b) 宏观审慎监管定期报告的审批原则：

（i）宏观审慎监管报告必须由负责宏观审慎监管的单位领导批准；

（ii）如果宏观审慎监管报告建议对有权限的机关采取处理措施，则该报告必须提交给该机关审议并作出决定。”

条10. 修改、补充第19条第1款

“1. 在发现文件、信息、数据缺失、错误或需要澄清的情况，或者与执行法律法规不充分有关的问题，或与被监管银行的风险相关的情况下，监管单位可以要求被监管银行进行解释。”

条11. 修改、补充第20条第1款

“1. 在必要时，在发现文件、信息、数据缺失、错误或需要澄清的情况，或者与执行法律法规不充分有关的问题，或与被监管银行的风险相关的情况下，监管单位可以决定成立工作组，直接与被监管银行进行工作。”

条12. 修改、补充第21条

“条21. 银行监管中的处理措施

1. 根据银行监管的结果，微观审慎监管单位可以考虑并实施以下一种或多种处理措施：

a) 向被监管银行发出警告和建议；

b) 要求被监管银行按照微观审慎监管单位的要求提交报告；

c) 按照《法律》第46/2010/QH12第59条第1款的规定处理，处理方式遵循相关法律规定；

d) 提请国家银行行长或国家银行分行经理根据其权限，按照《法律》第46/2010/QH12第4条第12款和第59条第2款，《法律》第32/2024/QH15第47条第1款的规定，采取处理措施；

đ) 根据被监管银行的安全、健康状况及违法行为的程度，提请国家银行行长或国家银行分行经理根据其权限：

（i）对被监管银行实施加强监管；

（ii）建议进行调查、检查，当发现违法行为迹象、风险迹象或活动不安全时，对被监管银行进行调查、检查；

（iii）对被监管银行实施早期干预、特别控制，并根据《法律》第32/2024/QH15和相关法律规定，采取早期干预、特别控制措施；

（iv）决定成立监督小组，跟踪、监督被监管银行；

（v）根据法律规定，对被监管银行潜在风险交易采取控制措施；

（vi）修改、补充、替代货币金融法规；

e) 根据法律规定采取其他处理措施。

2. 根据银行监管的结果，宏观审慎监管单位可以考虑并实施以下一种或多种处理措施：

a) 向被监管银行发出警告和建议；

b) 提请国家银行行长修改、补充、替代货币金融法规；

c) 建议微观审慎监管单位采取本条第1款规定的处理措施；

d) 根据法律规定采取其他处理措施。”

条13. 修改、补充若干项、款第22条

一、修改、补充第一款如下：

“1. 根据监督结果，负责银行监督的单位决定审查、批准对被监督银行对象的建议和警告。”。

2. 修改、补充第2款第b项如下：

“b) 在评估、分析反映潜在风险和违反法律法规的定性信息时，结合监督结果与审计结论、独立审计结论、内部审计结论以及来自其他国家管理机关的信息；”。

条14. 修改、补充第23条

第23条 对被监督银行对象进行早期干预

1. 对金融机构、外国银行分行进行早期干预的决定权限：

a) 国家银行行长对属于国家银行信贷机构管理监督责任范围内的监督对象，审查并作出以下决定：

（i）根据第32/2024/QH15号法律第156条第1款规定的情况，对金融机构、外国银行分行实施早期干预；

（ii）要求金融机构、外国银行分行执行第32/2024/QH15号法律第156条第2款和第4款、第157条、第160条的规定；

（iii）按照第32/2024/QH15号法律第161条第1款第a项和第2款第a项的规定出具文件；

（iv）对按照第32/2024/QH15号法律第158条第1款、第2款和第3款规定制定的补救方案提出意见；

（v）审查并同意对受到早期干预的金融机构适用第32/2024/QH15号法律第158条第4款和第159条规定的支持措施；

（vi）国家银行关于金融机构、外国银行分行早期干预的其他权限内容，规定在第32/2024/QH15号法律中；

b) 国家银行分行行长对属于国家银行分行监督责任范围内的监督对象（不包括金融机构的分行），按照本款第a项规定的内容作出决定。

国家银行分行行长应向国家银行行长（通过信贷机构管理监督局）报告并提出建议，对于超出国家银行分行权限的规定在本通知和其他相关法律中的内容。

2. 补救方案的报告、银行监督：

a) 每月定期或根据微观安全监督执行单位的要求，被监督银行对象应在下个月的10日前（对于定期报告）或根据微观安全监督执行单位的要求（对于按要求提交的报告），向国家银行（信贷机构管理监督局或国家银行分行）报告补救方案的进展情况和结果，以符合本通知的规定；

b) 本通知第12条规定的安全微观监督报告必须包括根据第32/2024/QH15号法律和本通知规定对补救方案的银行监督。”。

条15. 修改第24条

条24. 银行系统安全局对金融机构的安全责任

1. 根据本通知的规定，对宏观审慎监管对象实施宏观审慎监管。

2. 按照本通知的规定，分配公务员执行宏观审慎监管任务。

3. 定期或不定期向微观审慎监管单位、国家银行检查局、国家银行领导机构和其他相关单位提供宏观审慎监管结果（包括宏观审慎监管报告）。

4. 负责与执行宏观审慎监管的单位合作，在每个时期确定宏观审慎监管阈值。

5. 如有必要，建议国家银行行长根据本通知第15条第3款和第4款的规定执行突发性宏观审慎监管内容。

6. 根据本通知的规定，牵头并与相关单位合作，制定并向国家银行行长提交宏观审慎监管手册草案，以指导宏观审慎监管业务。

7. 根据规模、相互关联性、可替代性的指标，牵头并与相关单位合作，编制具有系统重要性的商业银行名单，并在每年3月31日前由国家银行行长发布。

8. 执行本通知规定的其他职责以及国家银行行长决定的其他职责。”

条16. 修改、补充条25

条25. 银行监督管理局的责任

1. 对属于银行监督管理局职责范围内的监管对象实施微观审慎监管。

2. 按照本通知的规定，分配公务员执行微观审慎监管任务。

3. 决定针对每家被监管银行的专业管理人员制度；专业管理人员有权访问其监管的被监管银行的全面信息。

4. 定期或不定期向银行系统安全局、国家银行检查局、国家银行领导机构提供微观审慎监管结果（包括微观审慎监管报告）。

5. 建议国家银行行长审议并决定本通知第23条第1款a项规定的内容。

6. 负责与相关单位合作，在每个时期确定金融机构、外国银行分行的微观审慎监管阈值。

7. 牵头并与国家银行分行合作，按照本通知和国家银行行长的决定，对在其权限范围内的监管对象执行加强监管。

8. 监督在其权限范围内的监管对象按照第32/2024/QH15号法律和本通知的规定执行整改方案。

9. 根据本通知的规定，牵头并与相关单位合作，制定并向国家银行行长提交微观审慎监管手册草案，以指导微观审慎监管业务；提出并提交国家银行行长关于金融机构、外国银行分行的管理、微观审慎监管的指导意见。

10. 执行本通知规定的其他职责以及国家银行行长决定的其他职责。”

条17. 修改、补充条26

“条26. 国家银行分行的责任

1. 对属于国家银行分行职责范围内的监督对象实施微观安全监管。

2. 定期或临时向信贷机构管理与监督局和国家银行检查局提供微观安全监管结果（包括微观安全监管报告）（不包括对信用合作社的微观安全监管结果）。

3. 定期或临时向信贷机构系统安全局提供微观安全监管结果（包括微观安全监管报告）（不包括对信贷机构分支机构和信用合作社的微观安全监管结果）。

4. 国家银行分行行长审查并决定第23条项b第1款本通知规定的事项。

5. 根据本通知和国家银行行长或国家银行分行行长针对具体案件作出的决定，对被监管的银行实施加强监管。

6. 根据本通知第25条第2、3和8款的规定，对在其权限范围内的被监管对象实施监管。

7. 根据本通知和国家银行行长的决定承担其他责任。”

条18. 修改、补充条28

“条28. 国家银行其他相关单位的责任

1. 国家银行检查局及时向信贷机构管理与监督局提供与其职能和任务相关的检查信息和处理决定。

2. 根据本通知和法律规定的要求，向信贷机构管理与监督局、信贷机构系统安全局和国家银行分行提供信息、资料和数据。

3. 与信贷机构管理与监督局、信贷机构系统安全局和国家银行分行合作进行银行业监管活动。

4. 与信贷机构管理与监督局和国家银行分行合作，审查被监管银行根据该单位作为主要起草单位制定并提交有权机关发布的法规内部规定。”

条19. 废除若干条款、条文、附录

1. 废除第5条第2款和条27。

2. 废除附录II、III和IV。

条20. 组织实施责任

越南国家银行各单位负责人、组织金融机构和外国银行分行负责实施本通知。

条21. 实施条款

本通知自2026年1月1日起生效

条22. 过渡条款

在尚未发布本通知规定的微观安全监管手册和宏观安全监管手册期间，负责微观安全监管和宏观安全监管的单位继续按照通令第08/2022/TT-NHNN附录II、III和IV规定的报告模板进行报告，并根据已修改和补充的通令第08/2022/TT-NHNN的内容进行监管。